金融学第3章复习题.doc

金融学第三章复习题

一、单项选择题
1、按金融交易的期限划分，金融市场可分为（ A ）
A、初级市场和次级市场 B、直接金融市场和间接金融市场
C、货币市场和资本市场 D、现货市场、期货市场和期权市场
2、下列金融工具中属于间接融资工具的是 。
A.可转让大额定期存单 B.公司债券 C.股票 D.政府债券
3、短期金融工具交易市场又称为（B ）
A、初级市场 B、货币市场 C、资本市场 D、次级市场
4、长期金融工具交易市场又称为（ B ）
A、货币市场 B、资本市场 C、初级市场 D、次级市场
5、下列属于资本市场的有（ B ）
A、同业拆借市场 B、股票市场 C、票据市场 D、CD
6、下列不属于货币市场的是（ D ）
A、银行同业拆借市场 B、票据市场 C、回购市场 D、证券市场
7、以下金融工具中那些不是属于货币市场工具的（ A ）
A、票据 B、信用证 C、信用卡 D、债券
8、以下金融工具中那些不是属于资本市场工具的（ C ）
A、股票 B、信用证 C、证券投资基金 D、债券
9、银行在票据未到期时将票据买进的做法叫 D 。
A、票据交换 B、票据承兑 C、票据结算 D、票据贴现
10、在出售证券时与购买者约定到期买回证券的方式称为 D 。
A、证券发行 B、证券承销 C、期货交易 D、回购协议
11、在证券交易所内进行的交易称为 A 。
A、场内交易 B、场外交易 C、柜台交易 D、第三市场交易
12、金融市场上的交易主体指金融市场的（ C ）
A、供给者 B、需求者 C、管理者 D、参加者 13、下列属于优先股股东权利范围的是（ C ）
A、选举权 B、被选举权 C、收益权 D、投票权
13、本票与汇票的区别之一是（ A ）。
A、是否需要承兑 B、是否有追索权 C、是否需要汇兑 D、是否有保证
14、商业票据的债权必须经过（A ）才能转让流通。
A、承兑 B、背书 C、提示 D、追索
15、以下金融产品 ( B )风险最低。
A．股票 B.基金 C.期权 D.债券
16、金融市场上的投资者是( )。
A．资金需求者 B.资金管理者 C.资金供应者 D.资金融通者
17、金融市场上的中介机构是(B ) 。
A.政府机构 B.金融机构 C.工商企业 D.央行
18、一张差半年到期面额为1000元的票据，到银行贴现获取了950元现金，则年贴现率为（ B ）
A、10% B、5% C、12% D、15%
19、一公司于8月15日拿一张异地银行承兑汇票申请贴现，面值1000000元，签发于上年的12月30日，到期日为10月29日，则贴现天数为（ C ）天。
A 72 B 74 C 75 D 76

二、多项选择题
1、按金融交易方式可以把金融市场划分为（ ADE ）
A、现货市场 B、货币市场 C、长期存贷市场 D、期权市场 E、期货市场
2、按照交易中介是否存在划分金融市场，可以划分为（AB ）
A、直接金融市场 B、间接金融市场 C、货币市场 D、资本市场
3、下列属于货币市场金融工具的是（ ACE ）
A、商业票据 B、股票 C、短期公债 D、公司债券E、回购协议
4、下列金融工具中，没有偿还期的有（ AC ）
A、永久性债券 B、银行定期存款 C、股票 D、CD E、商业票据
5、根据股东权利范围不同，可以把股票分为（ BE ）
A、记名股 B、优先股 C、不记名股 D、新股 E、普通股
6、下列属于直接融资的信用工具包括（ BCD ）。
A、大额可转让定期存单 B、非金融公司股票
C、国库券 D、公司债券 E、金融债券
8、下列属于间接融资的信用工具包括（ BDE ）。
A、企业债券 B、定期存款单 C、国库券 D、人寿保险单 E、银行债券
9、按照发行方式的不同，债券可以划分为（ AC ）
A、公募债券 B、担保债券 C、私募债券 D、贴现债券 E、信用债券
10、下列有关同业拆借市场的特点，正确的有（ ABCDE ）
A.只允许经批准的金融机构进入 B.融资期限较短，甚至出现日内拆借
C.不需要担保或抵押，凭信用交易 D.交易手续简便 E．利率由双方协商决定
11、信用工具具有哪些特征？（ABCD ）
A 、流动性 B 、偿还性 C 、风险性 D 、收益性
12、金融工具的风险主要来自哪两个方面？ （ C D ）
A 、系统风险 B 、非系统性风险 C 、信用风险 D 、市场风险
13、债券与股票相比，其特点是（ ABCD ）
Ａ、它是一种债权证书 Ｂ、一般有偿还期限 Ｃ风险较小 Ｄ不享有经营管理权

三、判断题
1、在股份公司盈利分配和公司破产清理时，优先股股东优先于普通股股东。（ 对 ）
2、有价证券从发行者手中转移到投资者手中，这类交易属于二级市场交易。（错 ） 过程 投资者与投资者
3、债券回购交易实质是一种以有价证券作为抵押品拆借资金的信用行为。（ 对 ）
4、再贴现是指银行以贴现购得的没有到期得票据向其他商业银行所作得票据转（错）
5、一般而言，金融资产的风险性与收益性呈正向关系，与流动性呈反向关系。错
6、再贴现是指银行以贴现购得的没有到期得票据向其他商业银行所作得票据转让。 （ ）
7、国库券的利率比企业债券的利率高，所以被称为“金边债券” 信用、风险 、价格稳定 ( 错 )
8、安全性是指金融工具转变为现金而不遭受损失的能力。 流动性概念 本金、收益（错）

三、名词解释
1、金融工具
是在信用活动中产生的、能够证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证 具备三个特点：有规范化书面格式、广泛社会可接受性和可装让、具有法律效力

2、 贴现
　　贴现是指银行承兑汇票的持票人在汇票到期日前，为了取得资金，贴付一定利息将票据权利转让给银行的票据行为，是银行向持票人融通资金的一种方式

3、 同业拆借市场
是指由各类金融机构之间短期相互借用资金所形成的的短期借贷市场。银行等金融机构进行存贷款和票据清算业务活动

4、 间接融资
是指资金供求双方通过金融中介机构间接实现资金融通的活动。在间接融资中，资金供求者双方不构成直接的债权债务关系，而分别与金融中介机构发生债权债务关系。

四、简答题
1、简述初级市场与次级市场的概念及功能。
初级为发行市场，出售新发行的股票
功能：1、筹资新资金，是次级市场存在的基础
2、储蓄向投资转换
次级市场为交易市场、流通市场，是投资者之间买卖已发行的股票的场所
功能：1、为股市创造流动性（即将股票变为现金资产）
2、价格发现 优化控制权的配置从而保证权益合同的有效性

2、 优先股与普通股的主要区别是什么？
A、优先股在利润分配和财产分配上面优先于普通股
B、优先股的股息是固定不变的，而普通股利息是可变的

3、 大额可转让定期存单与普通定期存单有哪些区别？
（1）定期存款是记名不可转让的， 大额通常是不记名和可以转让的。
（2）定期存款金额不固定，大小不等，可能有零数， 大额金额则都是整数，按标准单位发行。
（3）定期存款的利率一般是固定的，到期才能提取本意， 大额则有固定利率也有浮动利率，不得提前支取，但可在二级市场上转让。

五、计算题
1、某企业在2008年9月10日将一张票面为100万元的于当年10月30日到期的商业承兑汇票到银行贴现，银行月贴现率为3.75‰（一个月按30天计）。
求:（1）银行应扣除的贴现利息；（2）银行应支付给企业的贴现金额。

2、某企业持有一张半年后到期的一年期汇票，面额为2000元，到银行请求贴现，银行付给该企业的贴现金额为1960元，请计算该票据的市场贴现率为多少？

3、某年3月23日，企业销售商品收到一张面值为10000元，票面利率为6%，期限为6个月的商业汇票。5月2日，企业将上述票据到银行贴现，银行贴现率为8%。假定在同一票据交换区域，则票据贴现利息为多少？

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