个人理财习题多选解析1.doc

个人理财第一章章节练习
二、多选
1.作为商业银行个人理财业务人员应符合的资格要求有（ABCD ）。
A.对个人理财业务活动相关法律法规.行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识
B.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解
C.遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则
D.具备中国银行业监督管理委员会要求的其他资格条件
E.大专或以上学历
2.个人理财业务的风险管理的内容应包括（ABCDE
　）
Ａ．商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的操作风险
B.理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险，信用风险
C.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险
D.理财计划或产品包含的相关交易工具的操作风险，流动性风险
E.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的声誉风险
3下列关于综合理财服务的表达，正确的有（ACE ）
A.按照服务对象的不同，综合理财服务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别
B.综合理财服务产生的投资收益和风险全部由客户自行承担
C.综合理财服务活动是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理
D.综合理财服务是商业服务向客户提供的财务分析与规划，投资建议，个人投资产品推介等综合的专业化服务
E.与一般理财服务相比，综合理财服务更强调个性化的服务
4.商业银行应当更具有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定，继续培训，跟踪评价等管理制度，相关人员必须具备的条件有（ ABCD）
A.具备必要的专业知识，行业经验和管理能力
B.充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章
C.理解所推介产品的风险特性
D.遵守从业人员职业道德
E.具备独立开发理财产品的能力
5.商业银行与客户的业务往来，应当遵循（ABCD ）原则
A.平等
B.自愿
C.公平
D.诚实信用
E.效益
6、 商业银行个人理财业务人员从岗位范围看，大致包括(ACE　　)。
A.为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员
B.办理客户存贷款及与此相关的财务、人事等业务人员
C.销售理财计划或投资性产品的业务人员
D.一般产品销售和服务的业务人员
E.其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员
7、 下列关于个人理财的说法正确的有(ABCD　)。
A.个人理财业务的服务对象是个人和家庭
B.个人理财业务是一种个性化、综合化服务
C.个人理财业务服务的性质是顾问性质和受托性质
D.个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务
E.个人理财业务是一般性业务咨询服务
8、 根据审慎性原则的要求，商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该(ABCE　)。
A.了解客户的风险偏好
B.了解客户的风险认知能力
C.评估客户的财务状况
D.替客户选择合适的投资产品
E.向客户销售适宜的投资产品
9、 外汇包括(　)。
A.外国纸币
B.外币票据
C.外币公司债券
D.特别提款权
E.外币银行存款凭证