商业银行经营与管理教学大纲(08经济学适用).doc

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《商业银行经营与管理》课程教学大纲
课程类型: 专业必修课 课程代码: 0640062 课程学时: 68 学分: 4
适用专业: 经济学专业（金融方向）
开课时间: 二 年级 二 学期 开课单位: 财经系
大纲执笔人: 谷 雯 大纲审定人: 张志红
一、课程性质、任务
《商业银行经营与管理》作为一门金融业务课，以历史唯物主义和辩证唯物主义的方法论为指导，系统介绍商业银行经营管理的基本理论、基本知识以及业务操作的基本方法，其中包括商业银行的经营原则、经营理论、业务种类以及各类业务的组织与操作程序。同时，要结合我国商业银行改革的实践探讨银行经营发展的趋势。因此，该课程有理论起点高、政策性强、联系面广和实践性强的特点，是金融、财务专业高年级学生在学习掌握了马克思主义方法论、货币银行学等基本理论基础上开设的一门实务性课程。
备注：本教学大纲以戴国强主编《商业银行经营学（第三版）》为编写标准。
二、课程教学内容
（一）教学内容、目标与学时分配
教学内容
教学目标
学时分配
1、导论（第一章）

6
1.1商业银行的起源与发展
理解
1
1.2商业银行的功能与发展
了解
1
1.3商业银行的功能及其地位
掌握
1
1.4商业银行制度
理解
1
1.5商业银行的经营目标
了解
1
1.6商业银行的经营环境
理解
1
2、商业银行资本（第二章）

8
2.1银行资本金的构成
掌握
2
2.2银行资本充足性及其测定
掌握
2
2.3银行的资本管理与对策
理解
2
2.4银行并购决策与管理
理解
2
3、负债业务的经营管理（第三章）

5
3.1银行负债的作用和构成
理解
1
3.2商业银行的存款业务
掌握
1
3.3银行存款的经营管理
理解
1
3.4短期借款的经营管理
了解
1
3.5商业银行的长期借款
掌握
1
4、现金资产业务（第四章）

8
4.1现金资产的构成和作用
掌握
2
4.2资金头寸的计算与预测
理解
4
4.3现金资产的管理
了解
2
5、贷款业务（第五章）

10
5.1贷款种类和政策
掌握
2
5.2贷款定价
掌握
2
5.3几种贷款业务的要点
掌握
2
5.4贷款信用风险管理
掌握
2
5.5贷款管理制度
理解
2
6、银行证券投资业务（第六章）

5
6.1银行证券投资的功能和主要类别
掌握
1
6.2银行证券投资的风险和收益
掌握
1
6.3银行证券投资业务
理解
1
6.4银行证券投资策略
了解
1
6.5银行证券投资的避税组合
掌握
1
7、租赁业务（第七章）

4
7.1租赁的基本概念
了解
1
7.2银行租赁业务的种类
理解
1
7.3租赁合同与租金
了解
1
7.4信托业务
掌握
1
8、表外业务（第八章）

12
8.1银行表外业务的发展
了解
1
8.2担保业务
了解
1
8.3票据发行便利
理解
2
8.4远期利率协议
了解
2
8.5互换业务
掌握
2
8.6期货与期权
了解
2
8.7其他主要的表外业务
掌握
1
8.8表外业务的管理
理解
1
9、其他业务（第九章）

3
9.1结算业务
掌握
1
9.2代理业务
掌握
1
9.3咨询顾问业务
了解
1
10、国际业务（第十章）

10.1国际业务的经营目标与组织机构
了解
7
10.2外汇资金筹集
理解
1
10.3贸易融资与国际贷款
了解
2
10.4外汇买卖
了解
2
10.5离岸金融业务
掌握
2
总学时：68学时

（二）教学重点和难点
1、重点：商业银行的业务、商业银行组织体系和运作机制、商业银行经营原则和经营理论发展的趋势、商业银行资本的构成、《巴塞尔协议》及其发展、存款最佳量原理、存款结构变化及其影响与存款变化趋势分析方法、现金资产的构成、银行资金头寸的概念 影响银行库存现金、超额准备金和存放同业存款的各种因素、银行贷款的种类、贷款管理制度的主要内容、商业银行贷款信用风险管理的方法、中间业务和表外业务的联系与区别、目前中间业务与表外业务创新的情况及表外业务发展的风险与管理、商业银行面临的系统性和非系统性风险、贷款分类方法及识别和防范商业银行风险的方法
2、难点：商业银行的业务经营与运作机制、业银行资本管理的策略、存款最佳量原理、存款规模结构变化及其对银行经营的影响、资金头寸的计算与预测、商业银行贷款信用风险管理的方法
三、课程各教学环节的基本要求
（一）课堂讲授：主要采用课堂讲授与课堂讨论、案例分析、课后练习等相结合的方式
（二）作业：以选择题为基础，以综合案例分析为主
（三）考试
1、 考试方法：
采用闭卷笔试，卷面分满分100分，占总成绩80%；平时成绩满分100分，占总成绩20%。
2、 各章考题权重
第一章 10%
第二章 10%
第三章 10%
第四章 10%
第五章 20%
第六章 5%
第七章 5%
第八章 10%
第九章 10%
第十章 10%

3、 考试题型与比例
单选题 20% ；多选题10% ；判断题20% ；名词解释10%；案例分析10%； 计算题30% ；
四、本课程与其他课程的联系
前期课程：《宏观经济学》、《货币银行学》、《微观经济学》、《投资学》、《管理学》、《统计学》
后续课程： 《金融前沿问题分析》等
五、建议教材及教学参考书
教材：
戴国强 ：《商业银行经营学（第三版）》，高等教育出版社，2007年
参考书：
1、李志辉：《商业银行业务经营与管理》，中国金融出版社，2004年
2、倪锦忠：《现代商业银行风险管理》，中国金融出版社，2004年
3、殷孟波 ：《商业银行经营管理》，中国人民大学出版社，2001年
4、彭建刚：《商业银行管理学》，中国金融出版社，2004年
5、汤毅林：《现代商业银行业务管理》，立信会计出版社，2005年
6、王先玉：《现代商业银行营销管理理论与实务》，中国金融出版社，2004年

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