融资融券业务营销话术.ppt

融资融券营销话术二一二年目录开户篇开户篇1交易篇交易篇2营销切入营销切入 情况一：从宣传介绍新业务的角度直接入手操作策略操作策略自推出融资融券业务以来，有许多客户经常来电咨询这一业务如何办理。但是，因为融资融券是有标准要求的，并不是所有客户都可以开通（目前的标准是50万资产以上，开户18个月以上），我们查了一下您已经符合这个条件，所以我们来电提示到您，如果您需要开通的话，可及时来我部办理。（接下来可以为客户介绍一下融资融券的相关特点、未来的发展趋势及公司所提供的全方位服务。）营销切入营销切入 情况二：以转融通及标的证券扩大范围为切入点操作策略操作策略中国证券金融公司已经成立了，我们感觉转融通很快就要推出来了，每次新的业务推出来，都会带来新的机会，比如权证啊、创业板等，刚推出来时机会都不错（简短为客户介绍一下转融通、标的证券扩大的好处），我们感觉这次也会有不错的机会，您可以先把融资融券账户开好，等转融通推出（标的证券范围扩大）后，就可以很快介入了，免得错过了。营销切入营销切入 情况三：以其他业务作为切入点吸引客户来现场面谈操作策略操作策略您前不久不是来电反映想开通网上交易权限吗？但是您除了周末平时又实在没时间我这段时间一直记着这事儿来着。正好本周末我们营业部有个融资融券讲座，我查了下您的融资融券等权限也没开通，您周末方便的时候可以顺便过来了解一下融资融券，同时也可以把网上交易和融资融券权限都一起开通。到时候我在营业部等您，再为您做详细介绍。营销切入营销切入 情况三：以其他业务作为切入点吸引客户来现场面谈操作策略操作策略您前不久不是来电反映想开通网上交易权限吗？但是您除了周末平时又实在没时间我这段时间一直记着这事儿来着。正好本周末我们营业部有个融资融券讲座，我查了下您的融资融券等权限也没开通，您周末方便的时候可以顺便过来了解一下融资融券，同时也可以把网上交易和融资融券权限都一起开通。到时候我在营业部等您，再为您做详细介绍。常见问题解答常见问题解答1 1 操作策略操作策略融资融券交易可以做多，也可以做空，不管是上涨还是下跌的行情，都能赚钱，目前可以先趁着您有空闲时间、我们公司还有额度的情况下赶紧先开户，因为开户审批至少要一个星期，要等到大行情来了，再来开户怕会错过，而且开完户不使用是没有任何费用的，而且普通账户转入到融资融券账户也是免费的。您不用担心有其他费用的问题。目前行情不好，等行情好了再开户目前行情不好，等行情好了再开户常见问题解答常见问题解答1 1 操作策略操作策略我们现在可以上门做征信服务，您看什么时间有空，我们去您那儿。办理这个业务不会耽误很长时间，您有半小时的空闲差不多就能办好。近期非常忙，没有时间。近期非常忙，没有时间。常见问题解答常见问题解答2 2 操作策略操作策略融资融券息费水平太高融资融券息费水平太高目前融资融券利率是在6个月贷款基准利率上浮三个百分点，为9.1%，虽然说相对于普通的银行贷款利率略高，但是，融资融券是按实际使用资金的天数来收，您不管是借1天、2天、10天、20天利率都是一样的，这样算起来，这个利率是很低的。常见问题解答常见问题解答3 3 操作策操作策融券交易风险太大，先不开通融券交易融券交易风险太大，先不开通融券交易融券交易是一种新的交易模式，它改变了交易顺序，可以先卖再买来实现盈利，而且如果您要是想做日内T+0交易，融券交易是必不可少的。另外，融券交易可以带来很多其他的盈利模式，比如套利、套期保值等。如果您觉得不熟悉的话，没有关系，您可以先做少量的尝试，每次融100股，这样慢慢熟悉了，你就会发现融券交易也和平时交易一样，只是方向是反的。常见问题解答常见问题解答4 4 操作策略操作策略融资融券虽然没有股指期货那样高的杠杆比例，但是在交易的品种上，融资融券要丰富得多，股指期货现在只能交易沪深300指数，不能对某一支个股进行多空交易，而融资融券不一样，它可以精确到个股，投资标的比股指期货的选择面要大得多。没有股指期货杠杆高没有股指期货杠杆高常见问题解答常见问题解答5 5 操作策略操作策略亏损太严重了，所有股票都被套牢，不想再冒风险亏损太严重了亏损太严重了，所有股票都被套牢，不想再冒风险亏损太严重了市场有跌就有涨，只要把握机会就能解套，趁现在市场在低位，何不把融资融券先开通，等到市场转暖了，马上就可以融资进行补仓，或者通过融资进行波段操作，摊低成本。现在的市场很难有以前那样单边大涨的机会了，等着解套很难。波段操作逐步摊低成本才有可能解套或赚钱，融资融券可以帮助提高波段操作的胜率。即使一时判断错了，还可以通过融资融券进行盘中纠错。常见问题解答常见问题解答6 6 操作策操作策不看好后市，市场可能还要下跌不看好后市，市场可能还要下跌可能不看好后市，市场可能还要下跌不看好后市，市场可能还要下跌可能融资融券这个业务最大的好处可以双向交易，市场下跌过程中也能通过借入股票卖出等低点买回还券来赚钱，可以开通下试一试，或许对您的交易有帮助。后续服务切入后续服务切入 情况一：从经验分享的角度入手操作策略操作策略当前市场低迷，越来越多的客户开始更多地关注可以同时做多做空的融资融券，并且也多次来电向我们咨询如何交易、如何转变投资思路利用这一工具等方面的问题，为了更好的服务好咱们每一位融资融券客户，帮助您尽快掌握这一投资方式，及时把握市场机会，我们将在X月X日举办融资融券投资者经验与技巧交流会，届时，您可以把您在投资中遇到的问题反馈给我们，我们也可以及时为您做好服务。后续服务切入后续服务切入 情况二：从亲情回访的角度入手操作策略操作策略自从开了融资融券之后，也不知道您这边交易中有什么问题，有什么需要我们帮助的？（客户说没交易过）目前市场处于调整期，以往的做多思路很难取得理想的收益，那么融资融券作为新产品，放大了市场的交易机会，在近期也吸引了很多投资者参与，当然，您看到机会的同时，我们也提示您千万注意投资风险。常见问题解答常见问题解答1 1 操作策略操作策略融资标的证券太少：目前我们有285支融资标的，您可以先把股票先转到信用账户内，信用账户也可以做普通交易，一旦您要交易的品种在标的证券内，您就可以融资交易了。标的证券太少标的证券太少融券的证券太少：目前我们有275支融券标的，目前中国金融公司已经成立了，转融通业务很快就要推出来，到时候融券的品种肯定会丰富起来，您可以先利用现有的证券练练手，等转融通推出后，就能熟悉地进行融券交易了。常见问题解答常见问题解答2 2 操作策略操作策略融资融券期限融资融券期限6个月太短了个月太短了融资融券每笔交易的期限虽然是6个月，但您只要在6个月到期的时候交易一次，一卖一买就可以把投资顺延下去，只要您的保证金足够就可以了，而且买卖可以在同一时间进行，波动很小的。常见问题解答常见问题解答3 3 操作策操作策我的钱在普通账户内，转到信用账户不太方便我的钱在普通账户内，转到信用账户不太方便我们目前信用账户大部分三方银行都支持同时使用一张银行卡关联三方，您把资金从普通账户转到信用账户很方便，只要通过交易客户端就可以完成，不必去银行转账。LOGOLOGOThank You!1919