银行不相容岗位职责对照手册模版.xlsx

银行不相容岗位（职责）对照手册业务条线部门名称不相容岗位（职责）数量机控/人控情况机控数量机控+人控数量人控数量1.公司业务公司业务部2622312.机构业务机构业务部21103.同业业务机构业务部64024.小企业业务小企业业务部11005.国际业务国际业务部127146.资产托管业务机构业务部1751207.养老金业务公司业务部101098.资产保全业务资产保全部11009.个人存款与投资业务个人金融业务部452911510.财富管理与私人银行业务私人银行部110011.住房金融与个人信贷业务住房金融业务部47391712.信用卡业务信用卡业务部703274013.网络金融业务电子银行部27250214.金融市场业务国际业务部财务会计部935115.资产负债管理财务会计部210116.资产管理业务投资银行部410317.财务会计资金结算部18140418.结算与现金管理资金结算部营运管理部31642119.采购财务会计部200220.风险管理风险管理部1120921.授信审批授信审批部000023.信息技术信息技术部15501024.渠道与运营管理营运管理部1084295725.人力资源人力资源部606026.法律事务内控合规部000027.内控合规内控合规部32320030.办公室办公室300334.纪检监察纪检监察部000036.安全保卫安全保卫部300337.公共关系与企业文化管理办公室1001合计：51024570195【1.公司业务】不相容岗位（职责）列表序号各大类条线名称业务活动或流程名称不相容岗位（职责）A所处流程环节不相容岗位（职责）B所处流程环节机控/人控是否已有制度规定相关制度名称文号备注1公司业务CLPM系统客户经理授信放款放款人员授信放款机控是关于印发中国建设银行对公信贷业务流程管理系统（CLPM）管理办法和中国建设银行对公信贷业务流程管理系统（CLPM）操作规程的通知建总发20109号2公司业务CLPM系统客户经理授信放款放款主管授信放款机控是同上同上3公司业务CLPM系统内部评估人员抵质押品管理内部评估人员复核岗抵质押品管理机控是同上同上4公司业务CLPM系统p2名称:对公综合业务岗clpm名称:综合业务岗数据维护高级经理/部门主管数据维护机控是同上同上5公司业务CLPM系统p2名称:CLPM系统管理员clpm名称:系统管理员系统管理CLPM系统中其它任何岗位系统管理机控是同上同上6公司业务CLPM系统客户经理业务申报经营主责任人/部门主管业务申报机控是同上同上7公司业务票据贴现业务主管岗信贷审查票据审查岗票据审查机控是关于印发中国建设银行银行承兑汇票贴现业务操作规程的通知建总发2012159号8公司业务票据贴现客户经理岗信贷审查业务审批岗贴现业务审批机控是同上同上9公司业务票据贴现业务主管岗信贷审查业务审批岗贴现业务审批机控是同上同上10公司业务票据贴现票据审查岗票据审查业务审批岗贴现业务审批机控是同上同上11公司业务票据贴现会计核算岗会计核算票据保管岗保管已贴现票据机控是同上同上12公司业务票据贴现客户经理岗信贷审查票据审查岗票据审查机控是同上同上13公司业务票据承兑客户经理受理、初审、贷后管理等 审批人审批机控是关于印发中国建设银行商业汇票承兑业务操作规程的通知建总发2012246号14公司业务网络银行信贷业务贷款经办岗放款和还款信息录入贷款复核岗放款、还款审核及确认机控是关于推广网络银行业务的通知建总函2009567号15公司业务网络银行信贷业务客户经理客户营销、发起评级、授信、业务申报、合同申请等贷款经办岗放款和还款信息录入机控是同上同上16公司业务网络银行信贷业务客户经理同上贷款复核岗放款、还款审核及确认机控是同上同上17公司业务网络银行信贷业务客户经理同上系统维护岗系统日常维护机控是同上同上18公司业务档案管理客户经理收集整理信贷档案资料信贷档案管理岗信贷档案管理人控是信贷业务手册19公司业务信贷准入客户经理提出信贷准入报告信贷准入管理岗信贷准入审核机控+人控是中国建设银行公司业务信贷核准管理办法、中国建设银行公司业务信贷核准上线操作管理办法建总发2011166号、建公2011298号20公司业务造价咨询成果报告经办岗咨询成果编制复核岗咨询成果复核机控+人控是关于印发中国建设银行工程造价咨询业务工作制度的通知关于印发中国建设银行工程造价咨询业务管理办法的通知建总发201121、25号21公司业务造价咨询成果报告审核岗咨询成果审核审批岗咨询成果审批机控+人控是同上同上22公司业务国内保理客户经理岗初审产品经理岗复审机控是关于印发中国建设银行国内保理业务管理办法(2012年修订版)的通知建总发2012268号根据新一代2.2期迁移规则，原保理系统中受理岗映射为新一代系统中的客户经理岗，复核岗映射为产品经理岗，主管岗映射为经营主责任人23公司业务国内保理客户经理岗复审经营主责任人审核放行机控是同上同上理由同上24公司业务国内保理经营主责任人审核放行产品经理岗复审机控是同上同上理由同上25公司业务大额存单产品经理岗产品设计录入产品创新主管岗产品设计审核机控是关于印发中国建设银行单位大额存单业务操作规程的通知建总发2015131号2015年6月，我行开始办理单位大额存单业务，现由新一代员工渠道经业务发起、审核两步完成。26公司业务大额存单参数变更经办岗产品相关参数录入参数变更审核岗产品相关参数审核机控是关于印发中国建设银行单位大额存单业务操作规程的通知建总发2015131号2015年6月，我行开始办理单位大额存单业务，现由新一代员工渠道经业务发起、审核两步完成。机控/人控情况统计机控/人控数量机控22机控+人控3人控1合计26【2.机构业务】不相容岗位（职责）列表序号各大类条线名称业务活动或流程名称不相容岗位（职责）A所处流程环节不相容岗位（职责）B所处流程环节机控/人控是否已有制度规定相关制度名称文号备注1机构业务“百易安”资金监管 业务经办岗受理业务主管岗审查机控+人控是中国建设银行百易安资金监管业务管理办法中国建设银行新一代百易安资金监管业务系统管理办法建总发201290号建总发2015199号补充2015年发文2机构业务单位委托贷款业务经办岗受理业务主管岗审查机控是关于印发中国建设银行单位委托贷款管理办法和中国建设银行单位委托贷款操作规程的通知；关于单位委托贷款流程管理模块上线试点的通知建总发2014110号；建机201420号机控/人控情况统计机控/人控数量机控1机控+人控1合计2【3.同业业务】不相容岗位（职责）列表序号各大类条线名称业务活动或流程名称不相容岗位（职责）A所处流程环节不相容岗位（职责）B所处流程环节机控/人控是否已有制度规定相关制度名称文号备注1同业业务信贷业务流程业务经办岗受理业务主管岗审批机控是中国建设银行证券公司股票质押贷款业务操作规程（试行）建总发2007175号中心成立，原职责从机构部分离2同业业务第三方存管业务流程经办柜员柜员业务受理柜员主管授权机控是CTS柜面操作手册及核算规定建总发200930号中心成立，原职责从机构部分离3同业业务融资业务分行业务经办岗申请分行业务主管岗复核人控是关于印发中国建设银行安徽省分行存放同业业务管理实施细则（试行）的通知关于印发中国建设银行安徽省分行金融机构同业借款业务实施细则的通知建皖发20168号和建皖发201612号新增业务4同业业务代理保险参数变更申请岗参数变更参数变更审核岗参数变更机控是中国建设银行信息系统参数管理办法建总发201496号新一代代理保险上线新增要求5同业业务信用评级直接评价岗按要求完成客户信用评级报告评价审查岗对直接评价人员完成的评级报告进行分析、审核，并对信用等级提出建议机控是中国建设银行国内金融机构客户信用评级办法（修订）建总发2009174号中心成立，原职责从机构部分离6同业业务代理保险参数变更申请岗参数变更参数变更审核岗参数变更机控是中国建设银行信息系统参数管理办法建总发201496号新一代代理保险上线新增要求机控/人控情况统计机控/人控数量机控5人控1合计6【4.小企业业务】不相容岗位（职责）列表序号各大类条线名称业务活动或流程名称不相容岗位（职责）A所处流程环节不相容岗位（职责）B所处流程环节机控/人控是否已有制度规定相关制度名称文号备注1小企业业务小企业信贷业务审批人信贷审批其他各岗位小企业信贷流程机控是关于加强小企业经营中心规范化建设的通知建总函2010338号2小企业信贷业务小企业信贷业务客户营销客户营销其他六岗位小企业信贷流程人控是关于印发中国建设银行“信贷工厂”模式小企业中心规范化设置方案的通知建总函201610号3小企业信贷业务小企业信贷业务评价授信评价授信其他六岗位小企业信贷流程人控是关于印发中国建设银行“信贷工厂”模式小企业中心规范化设置方案的通知建总函201610号4小企业信贷业务小企业信贷业务放款审核放款审核其他六岗位小企业信贷流程人控是关于印发中国建设银行“信贷工厂”模式小企业中心规范化设置方案的通知建总函201610号5小企业信贷业务小企业信贷业务抵质押管理抵质押管理其他六岗位小企业信贷流程人控是关于印发中国建设银行“信贷工厂”模式小企业中心规范化设置方案的通知建总函201610号6小企业信贷业务小企业信贷业务早期预警早期预警其他六岗位小企业信贷流程人控是关于印发中国建设银行“信贷工厂”模式小企业中心规范化设置方案的通知建总函201610号7小企业信贷业务小企业信贷业务贷后管理贷后管理其他六岗位小企业信贷流程人控是关于印发中国建设银行“信贷工厂”模式小企业中心规范化设置方案的通知建总函201610号机控/人控情况统计机控/人控数量机控1人控6合计7【5.国际业务】不相容岗位（职责）列表序号各大类条线名称业务活动或流程名称不相容岗位（职责）A所处流程环节不相容岗位（职责）B所处流程环节机控/人控是否已有制度规定相关制度名称文号备注1国际业务国际结算系统处理NTFS系统管理员岗系统用户维护NTFS系统业务处理经办岗/复核岗/授权岗业务处理机控是同上同上2国际业务国际结算系统处理NTFS系统业务处理经办岗业务处理NTFS系统业务处理复核岗/授权岗业务处理机控是同上同上3国际业务国际结算系统处理NTFS系统第一用户管理员岗系统用户维护NTFS系统第二用户管理员岗系统用户维护机控是中国建设银行新一代贸易融资系统（NTFS）运行及操作管理规定（试行）建总发2005320号4国际业务结算类金融机构额度扣减业务处理流程经办员岗业务处理复核/审核业务处理机控+人控是关于扩大产品支持服务系统中结算类金融机构额度扣减工作试点的通知建国际2006223号5国际业务国际贸易货押授信业务核库岗风险控制审价岗/额度管理岗/客户经理岗业务处理人控是关于印发中国建设银行国际贸易货押授信业务管理暂行办法的通知建总发20072号6国际业务国外金融机构额度授信管理及使用授信额度管理风险控制授信额度使用业务处理人控是关于印发中国建设银行境外金融机构授信管理操作规程的通知建总发2015101号7国际业务大宗商品融资项下境内期货套期保值业务资金调拨岗资金调拨指令下达岗指令下达人控是关于印发中国建设银行大宗商品融资项下境内期货套期保值业务操作规程（暂行）的通知建总发2011124号8国际业务贸易项下短期外债指标管理CLPM业务经办发起短期外债业务CLPM短债管理岗核准短期外债业务机控有关于CLPM上线贸易项下短期外债管理功能的通知建国际2014370号9战略客户部-国际业务国际融资类贷款流程客户经理岗位贷款发放回收信贷管理岗位贷款额度控制机控是境外筹资转贷转业务操作规程出口信贷管理办法建总发2004295号、建总发2007307号职责调整10战略客户部-国际业务国际融资类贷款流程信贷管理岗位贷款发放回收账务记录岗位会计账务记录机控是同上同上职责调整机控/人控情况统计机控/人控数量机控6机控+人控1人控3合计10【6.资产托管业务】不相容岗位（职责）列表序号各大类条线名称业务活动或流程名称不相容岗位（职责）A所处流程环节不相容岗位（职责）B所处流程环节机控/人控是否已有制度规定相关制度名称文号备注1资产托管业务分行托管清算分行托管业务岗分行托管清算分行托管主管岗分行托管账户业务岗分行托管账户管理岗分行托管业务管理岗分行托管清算机控是关于印发中国建设银行新一代信息系统托管业务操作规程（暂行）的通知；关于新一代信息系统托管应用21期分行上线安排的通知建总发2014304号；建托管20151号新一代信息系统托管应用21期分行上线2资产托管业务分行托管清算分行托管主管岗分行托管清算分行托管业务岗分行托管账户业务岗分行托管账户管理岗分行托管业务管理岗分行托管清算机控是同上同上同上3资产托管业务分行托管清算分行托管账户业务岗分行托管清算分行托管业务岗分行托管主管岗分行托管账户管理岗分行托管业务管理岗分行托管清算机控是同上同上同上4资产托管业务分行托管清算分行托管账户管理岗分行托管清算分行托管业务岗分行托管主管岗分行托管账户业务岗分行托管业务管理岗分行托管清算机控是同上同上同上5资产托管业务分行托管清算分行托管业务管理岗分行托管清算分行托管业务岗分行托管主管岗分行托管账户业务岗分行托管账户管理岗分行托管清算机控是同上同上同上机控/人控情况统计机控/人控数量机控5合计5【7.养老金业务】不相容岗位（职责）列表序号各大类条线名称业务活动或流程名称不相容岗位（职责）A所处流程环节不相容岗位（职责）B所处流程环节机控/人控是否已有制度规定相关制度名称文号备注1养老金业务受托运营业务主管业务审核运营操作业务审核人控是中国建设银行企业年金基金受托管理业务操作规程建总发201218号2养老金业务受托运营业务主管业务管理风险管理业务管理人控是同上同上3养老金业务受托运营运营操作业务管理风险管理业务管理人控是同上同上4养老金业务受托运营运营操作(录入)运营操作运营操作(复核)运营操作机控是同上同上5养老金业务账户管理业务业务主管岗管理授权业务操作岗业务处理人控是中国建设银行企业年金基金账户管理业务运营操作规程建总发201157号6养老金业务账户管理业务业务主管岗管理授权指令管理岗指令管理人控是同上同上7养老金业务账户管理业务业务主管岗管理授权档案保管岗档案管理人控是同上同上8养老金业务账户管理业务业务操作岗业务处理指令管理岗指令管理人控是同上同上9养老金业务账户管理业务业务操作岗业务处理档案保管岗档案管理人控是同上同上10养老金业务账户管理业务指令管理岗指令管理档案保管岗档案管理人控是同上同上机控/人控情况统计机控/人控数量机控1人控9合计10【8.资产保全业务】不相容岗位（职责）列表序号各大类条线名称业务活动或流程名称不相容岗位（职责）A所处流程环节不相容岗位（职责）B所处流程环节机控/人控是否已有制度规定相关制度名称文号备注1资产保全业务SARM系统(不良资产划转接收流程)保全经营岗保全业务审批保全审批岗保全业务审批机控是不良资产处置审批作业指导书机控/人控情况统计机控/人控数量机控1合计1【9.个人存款与投资业务】不相容岗位（职责）列表序号各大类条线名称业务活动或流程名称不相容岗位（职责）A所处流程环节不相容岗位（职责）B所处流程环节机控/人控是否已有制度规定相关制度名称文号备注1个人存款与投资业务速汇通汇出汇款流程经办柜员汇出汇款柜员主管限额内授权机控是关于印发“速汇通”业务章程、管理办法及操作规程的通知建总发200669号2个人存款与投资业务大额存取款业务流程经办柜员柜面业务受理柜员主管限额内授权机控是DCC操作手册3个人存款与投资业务代发工资业务流程经办柜员业务办理柜员主管授权机控是关于规范代发工资业务管理切实防范风险隐患的紧急通知建总函2007493号4个人存款与投资业务打卡业务流程卡片制作岗位打印卡片/密码信封密码信封制作岗位打印卡片/密码信封人控是银行卡卡片管理操作和控制程序建总发2005256号5个人存款与投资业务重要凭证管理流程空白卡管理岗位重要凭证保管成品卡管理岗位重要凭证保管人控是同上同上6个人存款与投资业务重要凭证管理流程空白卡管理岗位重要凭证保管卡片制作岗位打印卡片/密码信封人控是中国建设银行准贷记卡业务管理办法建总发2005293号7个人存款与投资业务发卡业务流程卡片制作岗位卡片印制/发放/使用卡片发出岗位卡片印制/发放/使用人控是银行卡卡片管理操作和控制程序建总发2005256号8个人存款与投资业务发卡业务流程银行卡配送岗位银行卡配送至网点密码信封配送岗位密码信封配送至网点人控是龙卡储蓄卡业务操作和控制程序建总发2005257号9个人存款与投资业务准贷记卡征信审核业务流程受理审查岗征信审核征信调查岗征信审核人控是中国建设银行龙卡准贷记卡征信审核业务管理暂行规定及中国建设银行龙卡准贷记卡业务管理办法建总发2005293号10个人存款与投资业务准贷记卡征信审核业务流程受理审查岗征信审核审批发卡岗征信审核人控是同上同上11个人存款与投资业务准贷记卡征信审核业务流程征信调查岗征信审核审批发卡岗征信审核人控是同上同上12个人存款与投资业务准贷记卡业务流程准贷记卡呆坏账核销和其他损失列支初审岗准贷记卡呆、坏账核销和其他损失列支初审准贷记卡呆坏账核销和其他损失列支复审岗准贷记卡呆坏账核销复审 人控是关于印发中国建设银行信用卡呆账和坏账核销实施细则(2010年修订版)的通知建总发201096号13个人存款与投资业务理财卡办卡业务流程经办柜员新卡及升级卡受理客户等级审批岗位审批客户等级人控是关于修订印发和建总发200619号14个人存款与投资业务理财卡客户等级维护经办柜员客户登记维护柜员主管复核授权机控是同上同上15个人存款与投资业务国债大额交易经办柜员授权管理柜员主管限额内授权机控是关于调整柜面业务操作授权复核控制有关事项的通知建总发2006167号16个人存款与投资业务国债收款凭证挂失、解挂、挂失补发等经办柜员授权管理柜员主管主机程序授权机控是同上同上17个人存款与投资业务国债兑付经办柜员授权管理柜员主管主机程序授权机控是同上同上18个人存款与投资业务银证转账券商维护经办柜员授权管理柜员主管信息维护机控是同上同上19个人存款与投资业务银证转账账户登记经办柜员授权管理柜员主管信息维护机控是同上同上20个人存款与投资业务实物黄金交易大额交易经办柜员录入交易柜员主管限额内授权机控是关于印发中国建设银行实物贵金属业务管理办法和中国建设银行实物贵金属经销与代销业务管理办法的通知，以及各分行依据上述管理办法制定的业务实施细则。（建总发201535号）21个人存款与投资业务客户优惠设置经办柜员录入优惠价差柜员主管限额内授权机控+人控是关于印发中国建设银行实物贵金属业务管理办法和中国建设银行实物贵金属经销与代销业务管理办法的通知，以及各分行依据上述管理办法制定的业务实施细则。（建总发201535号）22个人存款与投资业务订货分行订货申请向加工企业订货系统录入系统录入机控是关于印发中国建设银行实物贵金属业务管理办法和中国建设银行实物贵金属经销与代销业务管理办法的通知，以及各分行依据上述管理办法制定的业务实施细则。（建总发201535号）23个人存款与投资业务报价设置分行报价参数制订制订本行报价参数报价设置系统录入机控是关于印发中国建设银行实物贵金属业务管理办法和中国建设银行实物贵金属经销与代销业务管理办法的通知，以及各分行依据上述管理办法制定的业务实施细则。（建总发201535号）24个人存款与投资业务客户信息变更经办柜员授权管理柜员主管权限外授权机控是关于印发中国建设银行基金代理及集合计划代销业务管理办法等规章制度的通知建总发201312号25个人存款与投资业务证券卡挂失、密码挂失及交易介质变更经办柜员授权管理柜员主管权限外授权机控是关于印发中国建设银行基金代理及集合计划代销业务管理办法等规章制度的通知建总发201312号26个人存款与投资业务协助查询经办柜员授权管理柜员主管权限外授权机控是关于印发中国建设银行基金代理及集合计划代销业务管理办法等规章制度的通知建总发201312号27个人存款与投资业务协助冻结、解冻经办柜员授权管理柜员主管权限外授权机控是关于印发中国建设银行基金代理及集合计划代销业务管理办法等规章制度的通知建总发201312号28个人存款与投资业务协助扣划经办柜员授权管理柜员主管权限外授权机控是关于印发中国建设银行基金代理及集合计划代销业务管理办法等规章制度的通知建总发201312号29个人存款与投资业务证券非交易过户经办柜员授权管理柜员主管权限外授权机控是关于印发中国建设银行基金代理及集合计划代销业务管理办法等规章制度的通知建总发201312号30个人存款与投资业务证券业务系统网点签到柜员主管网点签到普通柜员柜面业务机控是关于印发中国建设银行基金代理及集合计划代销业务管理办法等规章制度的通知建总发201312号31个人存款与投资业务办理个人存款证明经办柜员柜面业务受理柜员主管授权机控是个人存款证明操作规程PGY7207-0032个人存款与投资业务保管箱业务经办员办理日常接柜业务，保管后台未出租保管箱钥匙业务主管负责保管后台未出租保管箱钥匙，与柜员双人双锁共同保管未出租的保管箱主钥人控是关于印发中国建设银行保管箱业务管理办法的通知建总发201217号33个人存款与投资业务保管箱业务领库员负责保管箱库门钥匙，保管已出租保管箱主匙业务主管负责保管箱库门钥匙，与领库员共同开启保管箱库大门人控是同上同上34个人存款与投资业务内部账务处理流程普通柜员柜员业务受理柜员主管授权人控是DCC操作手册35个人存款与投资业务95533外呼业务日常运营质量监听岗录音监听外呼客服代表岗、外呼专家岗外呼人控是中国建设银行95533外呼经营业务管理办法（试行）建总发200817号36个人存款与投资业务基金定投批量签约经办柜员授权管理柜员主管权限外授权机控是关于印发中国建设银行基金代理及集合计划代销业务管理办法等规章制度的通知建总发201312号37个人存款与投资业务个人客户关系管理个人客户经理负责VIP客户维护、销售和服务个人客户经理主管指导、管理客户经理、参与客户维护、销售和服务机控是原：中国建设银行个人理财中心业务管理办法（试行）现：待对私客户关系管理系统二期上线后整合重新发文38个人存款与投资业务个人客户关系管理个人客户经理负责VIP客户维护、销售和服务个人业务顾问网点内个人金融产品的销售工作，处理非现金交易、客户维护机控是原：2011年零售网点转型二代推广验收方案现：待对私客户关系管理系统二期上线后整合重新发文原：建个2011261号现：待对私客户关系管理系统二期上线后整合重新发文39个人存款与投资业务个人客户关系管理个人客户经理负责VIP客户维护、销售和服务网点经理网点营销组织、日常管理 机控是同上同上40个人存款与投资业务转托管经办柜员授权管理柜员主管权限外授权机控是关于印发中国建设银行基金代理及集合计划代销业务管理办法等规章制度的通知建总发201312号41个人存款与投资业务投资人资料查询经办柜员授权管理柜员主管权限外授权机控是关于印发中国建设银行基金代理及集合计划代销业务管理办法等规章制度的通知建总发201312号42个人存款与投资业务办理个人资信证明经办柜员柜面业务受理柜员主管授权机控是中国建设银行个人资信证明业务管理暂行办法建总发201295号43个人存款与投资业务大额理财产品交易经办柜员柜面业务受理柜员主管授权机控是中国建设银行个人理财产品柜面销售管理办法建总发201377号44个人存款与投资业务理财产品非交易过户经办柜员柜面业务受理柜员主管授权机控是中国建设银行个人理财产品柜面销售管理办法建总发201377号45个人存款与投资业务保管箱业务经办员办理日常接柜业务，保管后台未出租保管箱钥匙领库员负责保管使用已出租保管箱主匙；负责检验客户的开箱入库单据、带领客户入库、开启公匙人控是关于印发中国建设银行保管箱业务管理办法的通知建总发201217号机控/人控情况统计机控/人控数量机控29机控+人控1人控15合计45【10.财富管理与私人银行业务】不相容岗位（职责）列表序号各大类条线名称业务活动或流程名称不相容岗位（职责）A所处流程环节不相容岗位（职责）B所处流程环节机控/人控是否已有制度规定相关制度名称文号备注1财富管理与私人银行业务现场交易业务流程高柜柜员/产品销售经理/网点客户经理（营业网点）；客户经理/客户经理助理（私人银行专营机构）“金管家”个人客户（家庭）现金管理业务签约网点负责人/营运主管/高级柜员（营业网点）；运营主管（私人银行专营机构）“金管家”个人客户（家庭）现金管理业务审核机控是关于明确“金管家”个人客户（家庭）现金管理二期上线功能的通知建财富20159号机控/人控情况统计机控/人控数量机控1合计1【11.住房金融与个人信贷业务】不相容岗位（职责）列表序号各大类条线名称业务活动或流程名称不相容岗位（职责）A所处流程环节不相容岗位（职责）B所处流程环节机控/人控是否已有制度规定相关制度名称文号备注1住房金融与个人信贷业务个贷业务流程受理调查岗受理调查贷款审核岗贷款审核机控是关于做好个贷业务流程再造项目全行推广工作的通知、关于印发个人贷款业务流程优化指引等的通知建房20162号建总发2008239号营销受理岗与贷款调查岗进行了合并,不再单设相关岗位2住房金融与个人信贷业务个贷业务流程受理调查岗受理调查贷款审批岗贷款审批机控是同上同上同上3住房金融与个人信贷业务个贷业务流程受理调查岗受理调查电话回访岗电话回访机控是同上同上同上4住房金融与个人信贷业务个贷业务流程受理调查岗受理调查签约岗贷款签约机控是同上同上同上5住房金融与个人信贷业务个贷业务流程受理调查岗受理调查抵押岗贷款抵押机控是同上同上同上6住房金融与个人信贷业务个贷业务流程受理调查岗受理调查贷款发放岗贷款发放机控是同上同上同上7住房金融与个人信贷业务个贷业务流程受理调查岗受理调查档案管理岗贷后管理机控是同上同上同上8住房金融与个人信贷业务个贷业务流程贷款审核岗贷款审核贷款审批岗贷款审核机控是同上同上补充审核岗不相容岗位设置9住房金融与个人信贷业务个贷业务流程贷款审核岗贷款审核电话回访岗电话回访机控是同上同上同上10住房金融与个人信贷业务个贷业务流程贷款审核岗贷款审核签约岗贷款签约机控是同上同上同上11住房金融与个人信贷业务个贷业务流程贷款审核岗贷款审核抵押岗贷款抵押机控是同上同上同上12住房金融与个人信贷业务个贷业务流程贷款审核岗贷款审核贷款发放岗贷款发放机控是同上同上同上13住房金融与个人信贷业务个贷业务流程贷款审核岗贷款审核档案管理岗贷后管理机控是同上同上同上14住房金融与个人信贷业务个贷业务流程贷款审批岗贷款审批签约岗贷款签约机控是同上同上15住房金融与个人信贷业务个贷业务流程贷款审批岗贷款审批抵押岗贷款抵押机控是同上同上16住房金融与个人信贷业务个贷业务流程贷款审批岗贷款审批贷款发放岗贷款发放机控是同上同上17住房金融与个人信贷业务个贷业务流程贷款审批岗贷款审批贷后服务岗贷后管理机控是同上同上18住房金融与个人信贷业务个贷业务流程贷款审批岗贷款审批检查催收岗贷后管理机控是同上同上19住房金融与个人信贷业务个贷业务流程贷款审批岗贷款审批档案管理岗贷后管理机控是同上同上20住房金融与个人信贷业务个贷业务流程电话回访岗电话回访抵押岗贷款抵押机控是同上同上新增电话回访岗，不相容岗位设置参照签约岗执行21住房金融与个人信贷业务个贷业务流程电话回访岗电话回访贷款发放岗贷款发放机控是同上同上同上22住房金融与个人信贷业务个贷业务流程电话回访岗电话回访档案管理岗贷后管理机控是同上同上同上23住房金融与个人信贷业务个贷业务流程签约岗贷款发放抵押岗贷款抵押机控是同上同上24住房金融与个人信贷业务个贷业务流程签约岗贷款发放贷款发放岗贷款发放机控是同上同上25住房金融与个人信贷业务个贷业务流程签约岗贷款发放档案管理岗贷后管理机控是同上同上26住房金融与个人信贷业务个贷业务流程抵押岗贷款发放贷款放行岗贷款发放机控是同上同上27住房金融与个人信贷业务个贷业务流程抵押岗贷款发放档案管理岗贷后管理机控是同上同上28住房金融与个人信贷业务个贷业务流程贷款发放岗贷款发放档案管理岗贷后管理机控是同上同上放行岗与会计岗进行了合并,不再单设相关岗位29住房金融与个人信贷业务个贷业务流程公积金贷款服务岗向当地公积金中心或住房置业担保公司报送审核、审批材料；从公积金中心接收和取回公积金贷款资料和委托放款通知书；申领拨存委托贷款基金等公积金贷款受理调查岗公积金贷款调查人控是关于进一步加强个人贷款中心建设有关要求的通知建总函2010531号承办公积金贷款业务时，必设公积金贷款服务岗，与营销调查岗（我行未受托贷前调查的）、检查催收岗相容，与个贷业务流程中其他岗位不相容。公积金贷款服务岗不得同时兼受理调查岗和贷款审核岗。公积金贷款服务岗兼任电话回访岗时，不得与签约岗混岗。30住房金融与个人信贷业务个贷业务流程公积金贷款服务岗同上贷款审批岗贷款审批人控是同上同上31住房金融与个人信贷业务个贷业务流程公积金贷款服务岗同上签约岗贷款签约人控是同上同上32住房金融与个人信贷业务个贷业务流程公积金贷款服务岗同上抵押岗贷款抵押人控是同上同上33住房金融与个人信贷业务个贷业务流程公积金贷款服务岗同上贷款发放岗贷款发放人控是同上同上放行岗与（公积金贷款）会计岗分开设置时，此处贷款发放岗为贷款放行岗。34住房金融与个人信贷业务个贷业务流程公积金贷款服务岗同上贷后服务岗贷后管理人控是同上同上35住房金融与个人信贷业务个贷业务流程公积金贷款服务岗同上档案管理岗贷后管理人控是同上同上36住房金融与个人信贷业务个贷业务流程（公积金贷款）会计岗贷款发放受理调查岗受理调查机控是同上同上公积金贷款流程优化上线前，公积金贷款放行岗与公积金贷款会计岗分开设置。37住房金融与个人信贷业务个贷业务流程（公积金贷款）会计岗贷款发放贷款审核岗贷款审核机控是同上同上同上38住房金融与个人信贷业务个贷业务流程（公积金贷款）会计岗贷款发放贷款审批岗贷款审批机控是同上同上同上39住房金融与个人信贷业务个贷业务流程（公积金贷款）会计岗贷款发放电话回访岗贷款签约机控是同上同上同上40住房金融与个人信贷业务个贷业务流程（公积金贷款）会计岗贷款发放签约岗贷款签约机控是同上同上同上41住房金融与个人信贷业务个贷业务流程（公积金贷款）会计岗贷款发放抵押岗贷款发放机控是同上同上同上42住房金融与个人信贷业务个贷业务流程（公积金贷款）会计岗贷款发放贷款放行岗贷款发放机控是同上同上同上43住房金融与个人信贷业务个贷业务流程（公积金贷款）会计岗贷款发放贷后服务岗贷后管理机控是同上同上同上44住房金融与个人信贷业务个贷业务流程（公积金贷款）会计岗贷款发放检查催收岗贷后管理机控是同上同上同上45住房金融与个人信贷业务个贷业务流程（公积金贷款）会计岗贷款发放档案管理岗贷后管理机控是同上同上同上46住房金融与个人信贷业务个贷业务流程档案管理岗（重要档案登记职责）收到保管物品时的初点、领（转）出的复点、档案资料登记簿的登记、办理保管物品的交接手续及专夹保管有关通知书档案管理岗（重要档案保管职责）重要档案保管职责：收到保管物品时的复点、领（转）出时的初点、档案资料登记簿的复核及有关物品的日常保管机控是中国建设银行个人住房贷款业务操作规程（试行）、中国建设银行个人信贷档案资料管理规定建总发200427号、建总发201162号47住房金融与个人信贷业务住房资金归集业务客户经理住房资金业务营销、业务操作柜面交易人员柜面交易机控+人控是关于加强客户经理和柜面交易人员管理防范支付结算业务操作风险的通知建会200566号机控/人控情况统计机控/人控数量机控39机控+人控1人控7合计47【12.信用卡业务】不相容岗位（职责）列表序号各大类条线名称业务活动或流程名称不相容岗位（职责）A所处流程环节不相容岗位（职责）B所处流程环节机控/人控是否已有制度规定相关制度名称文号备注1信用卡业务营销/进件流程营销或受理岗营销受理进件管理岗/资料录入岗进件管理/资料录入机控+人控是中国建设银行信用卡申请进件集中处理操作规程、关于明确信用卡发卡营销受理行为操作要求的通知、中国建设银行信用卡直销团队管理暂行办法、关于进一步加强信用卡申请受理和审批环节风险管理的通知、中国建设银行信用卡营销人员行为规范实施细则（试行）、中国建设银行龙卡信用卡直销业务风险管理暂行规定、关于下发龙卡贷记卡申请资料传递及管理暂行规定建总发2013273号、建卡2013120号、建卡201054号、建卡2007190号、建总发2007308号、建总发2006235号、建卡200441号这里仅指营销受理与进件交接分类不允许兼岗，不包含预登记岗。2信用卡业务营销/审核流程营销或受理岗营销受理征信调查岗征信调查机控+人控是同上同上3信用卡业务营销/审核流程营销或受理岗营销受理审批发卡岗审批发卡机控+人控是中国建设银行龙卡信用卡征信审批作业操作规程、中国建设银行信用卡审批系统业务操作规程建总发201416号、建总发201423号4信用卡业务营销/审核流程营销或受理岗营销受理录入复核岗资料录入复核人控是同上同上5信用卡业务营销/制卡流程营销或受理岗营销受理制卡岗制卡机控+人控是同上同上6信用卡业务营销/发卡流程营销或受理岗营销受理成品卡管理岗成品卡管理人控是同上同上7信用卡业务征信审核流程进件系统管理员系统参数维护管理进件系统其他岗位人员征信审核相关环节机控+人控是中国建设银行进件处理系统操作规程（试行）、龙卡信用卡征信审核作业指导书、关于下发龙卡贷记卡申请资料传递及管理暂行规定建总发2008140号、建总发2006223号、建卡200441号8信用卡业务征信审核流程进件系统预登记岗进件系统预登记进件系统其他岗位人员征信审核相关环节机控+人控是9信用卡业务征信审核流程资料录入岗资料录入录入复核岗资料录入复核机控+人控是中国建设银行信用卡审批系统业务操作规程建总发201423号这里指同一批次的资料录入和复核不能是同一个人。10信用卡业务征信审核流程进件管理岗/资料录入岗进件管理/资料录入征信调查岗征信调查机控+人控是中国建设银行龙卡信用卡征信审批作业操作规程、关于龙卡贷记卡（双币种）制卡有关事项的通知、中国建设银行龙卡贷记卡制卡业务操作手册（附件）、个人贷记卡作业指导书、中国建设银行龙卡准贷记卡业务管理办法、关于进一步加强信用卡申请受理和审批环节风险管理的通知、关于下发龙卡贷记卡申请资料传递及管理暂行规定、中国建设银行信用卡营销人员行为规范实施细则（试行）、中国建设银行龙卡信用卡直销业务风险管理暂行规定建总发201416号、建卡200316号、建总发2003184号、建总发2005228号、建总发2005293号、（建卡2007190号）、建卡200441号、建总发2007308号、建总发2006235号11信用卡业务征信审核流程进件管理岗/资料录入岗进件管理/资料录入审批发卡岗审批发卡机控+人控是同上同上12信用卡业务征信审核流程征信调查岗征信调查审批发卡岗审批发卡机控+人控是同上同上13信用卡业务征信审核流程质检岗质检进件系统其他岗位人员（除归档岗）征信审核相关环节（除归档环节）人控是关于印发中国建设银行信用卡进件处理系统业务操作规程（试行）的通知建总发2008140号14信用卡业务征信审核/制卡流程进件系统各个岗位人员征信审核各个环节制卡作业岗制卡作业机控+人控是龙卡信用卡征信审核作业指导书、关于龙卡贷记卡（双币种）制卡有关事项的通知、中国建设银行龙卡贷记卡制卡业务操作手册（附件）、个人贷记卡作业指导书、中国建设银行龙卡准贷记卡业务管理办法、关于进一步加强信用卡申请受理和审批环节风险管理的通知、关于下发龙卡贷记卡申请资料传递及管理暂行规定、中国建设银行信用卡营销人员行为规范实施细则（试行）、中国建设银行龙卡信用卡直销业务风险管理暂行规定建总发2006223号、建卡200316号、建总发2003184号、建总发2005228号、建总发200529