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关于客户档案管理的考核制度.docx

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关于客户档案管理的考核制度 客户档案的建立是一个金融工作者最基本的工作和职责,也是一个公司最基础而又最重要的一项工作。为此公司制订考核机制如下,请大家认真执行。 一、 定期检查:每个月最后一个星期的周五进行检查,周六的例会上进行公布和讲评。 二、 组织人员:由行政部牵头,财务部、贷款部派人参加,组成考核小组对每个业务员进行考核检查。 三、 奖惩办法:为使档案管理工作做到制度化、规范化、常态化,我们对评比的结果进行奖罚。每次检查评选出工作做的最好的一名和最差的一名,在例会上进行公布,连续两次评为倒数第一名的罚40元,好坏情况作为评选优秀员工的一个条件。第一次评选获前第一名者公司奖励80元,以后每次奖40元。 四、 检查方法:对每名业务员实行逐个检查,实行百分制考核,共四项内容,客户信用等级考核25分,客户档案电脑和手工整理30分,客户项目考察报告30分,客户信息采集15分。 五、 考核内容 1、 客户信用等级考核,对每个客户必须进行评分界定,划分出等级标准,每缺一个客户评定扣全分,客户评分分好、中、良三类;客户筛选分两类:信用好的保留;信用差的淘汰。这五项评定缺一项扣1分。 2、 客户档案管理:每个业务员必须在电脑上建立自己的客户资料,资料要完全,内容要具体,同时手工原始材料要清晰、工整、要素要全,每缺一客户资料扣全分。具体档案应登记的内容如下: A:借款人信息 姓名、住址、联系电话、借款金额、借款日期、借款期限、利率、应收利息、紧急情况联系人。 B:借款人抵押物明细 C:担保人信息 担保人姓名、电话、担保物明细。 D:档案清单 E:客户回访记录 催收本息逾期情况;回访或电话联系中客户的经营状态;客户最近信息。 以上内容每漏一项扣1分。 3、 客户考察报告,每一名客户贷款项目必须要有一份详细、具体的、内容全面的调查报告并形成自己的意见,报公司经理决策。对反映的情况要及时以文字形式出现,必须是事前而不是事后,缺一份报告扣全分。具体考察内容: A:客户基本情况 B:客户的资产报告 C:客户的生产经营状态 D:客户的还款能力的分析 E:客户抵押方式 以上内容缺少一项扣2分 4、 信息采集,每名业务员既是信息的采集员,又是信息的归集者,因此我们每得一客户信息必须进行详细登记,凡在信息登记薄中每月没有一次登记的扣全分,每知一信息不登记的扣5分。 深圳市鑫鑫隆投资担保有限公司 2011-05-28
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