“两个加强、两个遏制”专项工作学习宣传材料.ppt

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,1,“,两个加强、两个遏制,”,专项工作学习宣传材料,“,两个加强、两个遏制,”,专项检查工作组,2,背 景,“,两个加强、两个遏制,”,工作是,国务院,在听取审计署对金融行业近几年来审计发现问题和风险汇报后，国务院,亲自部署在金融系统开展,的,“,加强内部管控、加强外部监管、遏制违规经营、遏制违法犯罪,”,专项检查。,此次工作,保监会非常重视,，成立六个现场督导组分赴六个国有保险公司，督导结束后立即下发,“,抓紧落实,”,文件，,推动力度之大，前所未有,。,3,“,两个加强、两个遏制,”,全文,加强,内部管控,、加强,外部监管,遏制,违规经营,、遏制,违法犯罪,4,目 录,二、宣导,分公司工作方案,一、保监会文件精神传达,5,一、学习保监会,“,两个加强两个遏制,”,文件之一,中国保监会关于开展保险机构,“,两个加强、两个遏制,”,专项检查,的通知,保监稽查,2014207,号,2014,年,12,月,16,日,6,1.,专项检查工作的,目的意义,摸清,保险机构内部管理存在的,突出问题,和,风险隐患,，,分类处置,，,建立,长效机制,，防范,化解风险,，,确保保险业,不发生区域性系统性风险,的底线。,一、学习保监会,“,两个加强两个遏制,”,文件之一,7,2.,专项检查工作的,检查范围,机构：,保险公司,、保险资产管理公司、保险专业中介机构,时间：,2014,年全年,，包括,2014,年度各机构业务经营合规性及违法犯罪情况，如有需要,可上溯,。,一、学习保监会,“,两个加强两个遏制,”,文件之一,8,3.,专项检查工作的,检查重点,（六大类）,财务管理及偿付能力管理存在的问题与风险。,重点检查偿付能力充足率真实性，特别是通过不合理的房地产评估和虚假交易虚增偿付能力等问题,消费者权益保护存在的问题与风险。,重点检查,损害消费者重点检查损害消费者权益的问题,其他的问题与风险。,重点检查信息系统安全性、案件风险管控有效性等问题,公司治理及内控存在的问题与风险。,重点检查股东虚假出资和内部人控制等问题,业务经营存在的问题与风险。,重点检查,虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔等,“,五假,”,问题,资金运用存在的问题与风险。,重点检查重大投资决策的合规性，特别是违规将保费转为资本金、存款的真实性、大额存款是否存在质押，以及另类投资风险，特别是投资信托、房地产、地方融资平台的风险,一、学习保监会,“,两个加强两个遏制,”,文件之一,9,一、学习保监会,“,两个加强两个遏制,”,文件之一,4.,专项检查工作的,时间安排,本次专项检查分为保险机构自查整改、监管部门督导抽查,两个阶段,：,保险机构,自查整改阶段,2014,年,12,月初至,2015,年,3,月中旬,，各公司组织开展自查、抽查、处理整改和报告撰写。,监管部门,督导抽查阶段,2015,年,3,月至,4,月,，监管部门根据职责分工，审核评估公司自查报告，选取重点单位、重点项目、重点人员进行重点检查，并依法处理。,10,一、学习保监会,“,两个加强两个遏制,”,文件之二,中国保监会关于,抓紧落实,保险机构,“,两个加强、两个遏制,”,专项检查,自查整改阶段工作,的通知,稽查局函,201548,号,2015,年,2,月,4,日,11,一、学习保监会,“,两个加强两个遏制,”,文件之二,1.,文件出台,的,背景,近期，,保监会,成立督导组对部分公司进行,首次督导,。,发现,各公司前一阶段自查整改工作存在,以文件落实文件,、,下级机构启动迟缓,、,实施方案生搬硬套,、,上级机构督查不落地,、,基层机构执行力衰减,、,各级人员责任不明确,等现象。,12,一、学习保监会,“,两个加强两个遏制,”,文件之二,2.,“,抓紧落实,”,文件的,工作要求,（,1,）进一步,提高,全系统上下对专项检查工作的,认识,“,四个机会,”,把握此次检查给全行业带来的,自我诊断,、,自我纠错,、,自我提升,、,改善形象,的良机,“,三个导向,”,公司主体责任,导向、,查找问题,导向、,认真务实,导向,“,四个必须,”,必须做到让公司,每一个员工知晓,此项大检查工作,必须做到对发现的问题,逐项,进行处理,整改,必须做到对,高风险环节有底可控,必须做到对政策性业务的合规性进行,全面审查,13,一、学习保监会,“,两个加强两个遏制,”,文件之二,2.,“,抓紧落实,”,文件的,工作要求,（,2,）各公司要落实压力传导机制,上级机构应及时评估自查成效，对推进缓慢、不够深入扎实的部门或下级机构加强督查。,上级机构,督导下级机构的比例应不低于,30%,，且不少于,12,家（下级机构少于,12,家的应全面覆盖）；上级机构,现场抽查下级机构的比例应不低于,20%,，且不少于,8,家（下级机构少于,8,家的应全面覆盖）。,对,工作浮于表面,，搞选择性落实、象征性执行的下级机构一把手，要采取,通报批评,等有力措施。,14,一、学习保监会,“,两个加强两个遏制,”,文件之二,2.,“,抓紧落实,”,文件的,工作要求,（,3,）强化各级人员责任,要组织力量设计下发一、二、三、四级机构自查记录表或工作底稿，细化每个风险点的检查动作，并,留有,相关人员,签字记录,，确保,自查过程有迹可循、自查结论有据可查,。,上级机构,抽查发现,下级机构自查自纠不力的，要,依据记录严肃追究,相关人员,责任,。,15,谢 谢,!,