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,学案,2,股票、债券和保险,第二单元第六课投资理财的选择,课标,要求,股票的含义及股票投资的收入来源和风险,(b),；,债券的含义和种类,(a),学习,目标,1.,了解股票的发行主体、含义、性质及收益和风险的来源。,(,重点,),2.,理解影响股票价格的因素；理解债券的含义、性质、分类。,(,难点,),3.,综合各种因素，学会科学投资理财。,自主学习,合作探究,达标检测,内容索引,自主学习,一、股票,1.,含义：,股票是,在筹集资本时向出资人出具的,凭证。,2.,股东拥有的权利：,股票代表其持有者,(,即股东,),对股份公司的,，包括参加股东,、投票表决、参与公司的重大决策、收取,或分享,等权利。,3.,股票投资的收入：,包括两个部分。一部分是,或,收入，另一部分收入来源于,上升带来的差价。,股份有限公司,股份,所有权,大会,股息,红利,股息,红利,股票价格,4.,股票投资收入的风险,(1),股息或红利受,影响，公司有盈利才能分配股息或红利。如果公司破产倒闭，股东不但不能获得收入，反而要赔本。,(2),股票,受公司经营状况、供求关系、银行利率、大众心理等多种因素的影响，其波动有很大的不确定性。价格波动的不确定性越大，投资的风险也越大。,企业利润,价格,试判断：,股票是一种商品，可以自由买卖。,提示,F,。股票是一种股份凭证，代表股东对股份公司的所有权，股票不同于商品，自身没有价值；上市公司的股票可以自由转让。,提示,二、债券,1.,性质：,债券是一种,证书，即筹资者给投资者的债务凭证，承诺在一定时期支付约定的,，并到期偿还,。,2.,债券的种类：,目前在我国，根据发行者不同，债券主要分为,、金融债券和,。,3.,风险性和收益性,(1),风险性：国债最小，,次之，企业债券最大。,(2),收益性：,最大，金融债券次之，,最小。,债务,利息,本金,国债,企业债券,金融债券,企业债券,国债,试判断：,债券是一种股份凭证。,提示,F,。债券是一种债务证书，即债务凭证。股票是一种股份凭证。,提示,我的总结,合作探究,探究点一股票,问题诱思,议题：股票是收益最高的投资方式吗,御家汇股份有限公司是一家备受外界关注的湘籍互联网公司，它是一家依托淘宝网创业的中小企业。公司创始人汀汀性格内向，整天痴迷于产品研究，受到马云的青睐、拿到雷军的投资，最终让御家汇成为国内,IPO,电商第一股。,2018,年,2,月,8,日，人民币普通股股票在深圳证券交易所创业板上市。,(1),股份有限公司为何要发行股票？,答案,股票是股份有限公司在筹集资本时向出资人出具的股份凭证，是一种有价证券。发行股票对企业来说，是筹集资金的一种方式，购买股票是居民的一种投资方式。,(2),股票是一种高风险的投资方式，为什么还要发展股票市场？,答案,股票市场建立和发展的意义：对促进资金融通，提高资金使用效率，推动企业改革和发展具有重要作用。,答案,归纳提升,全面认识股票的基本特征,(1),股票是一种股份凭证。对发行企业来说是融资方式；对持股者来说，是一种投资，是能够取得一定收入的有价证券。,(2),股票具有不可返还性。人们一旦购买了股票，便无权向公司要求退股。若要获得资金，只能通过股票交易市场，将股票转售给他人。,(3),股票投资高收益与高风险同在。当公司经营不善、盈利下降时，股票持有者将承受较大的损失。由于股市价格瞬息万变，股票持有者可能在股票下跌时，丧失资本收益，甚至倾家荡产。,典型例题,例,1,(,金华市曙光中学,2017,2018,学年第一学期期末考试,),某中学学生小明全家月收入,8 000,元左右，除生活消费外，尚有部分积蓄，他的爸爸和妈妈想把节余下来的钱用于投资。你认为他们在选择投资时应注意的问题有,既要考虑投资的回报率，也要考虑投资的风险性,要考虑自身的经济状况以及家庭消费计划,必须注意投资方式的多元化，以最大限度规避风险,可以集中全部资金投资股票，因为当前股票市场非常火爆,A.,B.,C.,D.,解析,股票具有高风险的特点，,排除，应选,D,。,答案,解析,探究点二债券,问题诱思,议题：首批国债为何被抢购一空,2018,年第一期和第二期储蓄国债,(,凭证式,)3,月,10,起开始发售，国债期限为,3,年和,5,年，付款方式为到期一次还本付息。,3,年期利率为,4%,5,年期利率为,4.27%,。让很多银行储蓄网点没想到的是，在短短,1,个小时内，,3,年期、,5,年期国债就被抢购一空。除了老年人外，一些中年人也加入了抢购的行列。,(1),国家为什么要发行国债？,答案,国债往往是为弥补国家财政赤字，或为一些耗资巨大的建设项目、某些特殊经济政策乃至为战争筹措资金。,在内需不旺的条件下，为抵御世界金融危机，扩大内需，发行国债是重要措施之一。,答案,(2),居民为什么愿意购买国债？,答案,国债以中央政府的信誉为担保、以税收作为还本付息的保证，因此风险小。国债利率虽比其他债券低，但一般高于相同期限的银行储蓄存款利率。,答案,(3),国债与其他债券相比，风险性和收益性如何？,答案,国债的风险最小，收益最低；金融债券的风险高于国债，低于企业债券，收益高于国债，低于企业债券。三种债券中企业债券风险最高，收益最高。,归纳提升,三种债券比较,国债,(,政府债券,),金融债券,企业债券,不,同,点,发行主体,国家,金融机构,企业,风险情况,信用度高，风险最小,安全性较政府债券低，比企业债券高,风险最高,收益情况,高于储蓄存款，低于其他债券,高于政府债券，低于企业债券,收益较高,流通情况,最强,较强,流通性不强，但可转让,相同点,都是一种债务证书，限期偿还，都以定期收取利息为条件，必须偿还本金,典型例题,例,2,(,浙江省金华市十校,2017,2018,学年高一上学期期末联考,),由国开证券担任独立主承销商的,2017,年浙江恒逸集团有限公司企业债券成功获批，是市场上第,只专项支持,“,一带一路,”,建设的企业债券。下列对该公司发行的企业债券认识正确的是,是该公司实现投资渠道多元化的体现,是政府筹集资金发行的有价证券,以自身经营利润作为还本付息的保证,利率通常高于同期限的金融债券,A.,B.,C.,D.,解析,发行的企业债券是融资，不是投资，,不选；,其主体是企业，不是政府，,不选。,答案,解析,达标检测,1.,目前，股市已成为百姓理财的重要渠道。假如你购买了某公司的股票，你对该公司相应资产拥有的权利是,A.,经营权,B.,使用权,C.,债权,D.,所有权,解析,股票是股份有限公司在筹集资本时向出资人出具的股份凭证。股票代表股东对股份有限公司的所有权。由此可以看出，,D,符合题意；,购买股份有限公司的股票，并不意味着拥有对公司的经营权，,A,错误；,B,、,C,与题意不符，排除。,答案,解析,1,2,3,4,5,2.,风险性是居民投资理财所考虑的一个重要因素。下列投资方式中高风险、高收益同在的是,A.,公司债券,B.,金融债券,C.,国债,D.,股票,解析,公司债券、金融债券、国债都是债券，风险和收益都小于股票，故,A,、,B,、,C,错误；,股票是高收益、高风险的投资方式，故,D,正确。,答案,解析,1,2,3,4,5,3.(,浙江省宁波诺丁汉大学附属中学,2017,2018,学年高一上学期期中考试,),针对部分中小企业经营困难加剧的情况，有关部门出台了帮助中小企业融资等相关措施。关于融资的认识正确的有,融资是一个企业的资金筹集行为和过程,银行贷款、发行股票、债券是企业融资的主要渠道,购买社会保险是规避融资风险的主要方式,企业发行国债是融资的根本途径,A.,B.,C.,D.,1,2,3,4,5,答案,解析,解析,解答组合型选择题最常用的方法是排除法。规避融资风险的主要方式，应是购买商业保险而不是购买社会保险，故,错误；,国债是由中央政府发行的，企业只能发行企业债券，故,错误；,是关于融资的表述正确，应选,A,。,1,2,3,4,5,4.,目前，购买股票和债券已成为我国居民经济生活中的普遍现象。某人从银行购买了,2,万元的政府债券，与股票相比债券,A.,从性质上看，它是股份凭证,B.,从风险上看，它的安全性更小,C.,从发行上看，它的主体是银行,D.,从偿还上看，它可以还本付息,答案,解析,1,2,3,4,5,1,2,3,4,5,解析,股票是所有权证书，国债是一种债务凭证，故,A,错误；,政府债券的安全系数比股票大，安全性更大，故,B,错误；,政府债券发行的主体是政府，故,C,错误；,债券是一种债务证书，即筹资者给投资者的债务凭证，承诺在一定时期支付约定的利息，并到期偿还本金，,D,正确。,5.,下表为甲、乙、丙三类投资理财产品的收益情况，下列推断正确的是,1,2,3,4,5,甲产品,乙产品,丙产品,收益率,9%,3%,5%,A.,甲产品风险比较大，可能是股票投资方式,B.,甲产品收益率较高，适合中低收入者投资,C.,如果三种都是债券，则丙可能是企业债券,D.,如果乙产品是国债，其收益低于银行储蓄,答案,解析,解析,从甲、乙、丙三类投资理财产品的收益情况看出，甲产品的收益最高，风险最大，可能是股票投资方式，不适合中低收入者投资，,A,符合题意，,B,错误；,如果三种都是债券，则丙可能是金融债券，,C,错误；,国债的收益高于银行储蓄，,D,是错误的。,1,2,3,4,5,
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