E行销移动保全-(客服).pptx

#,页,Click to edit Master title style,行销操,作手册,1,、几乎天天都有客户跟我说办理保全，有时一天服务时间比展业时间还多！,2,、往往因为资料不齐、签名不符被退单，服务成本比赚的还多！,3,、递交资料后还要三五天才处理完，还要我跟踪处理情况，好麻烦！,对于办理保全业务您有过这样的困惑吗？,这一切都可通过 行销帮您解决！,好消,息：,目 录,E,行销代办保全的基本规则,登陆,E,行销的方法,11,条常用保全的具体操作,3.1,移动保全资格的获取,E,行销操作保全业务，减,免了纸质申请材料，在线即时处理使得业务处理效率变得更高,。,授权对象,授权条件,正式保全员,保全员,业务员、收展员,从品质扣分录入,LCS,（需复核确认通过）起,一年内，有,15,类服务类品质扣分记录的保全员，无法获得移动保全业务的办理资格。,1.,一年以上业务员和收展员,；,2,.,荣,誉业务员,；,3,.,业,务主任层级以上人员,。,从,品质扣分录入,LCS,（需复核确认通过）起,一年内，有服务类品质扣分记录的人员，无法获得移动保全业务的办理资格,；,获得,银保金品质荣誉的客户经,理,银保客户经理,1.,总部银保事业部,规定的其他相关品质要求,；,2.,金品质勋章获得者人数以全系统总客户经理人数的,10%,控制，若达到标准人数超过该控制标准，总部将参考客户经理个人累计日常品质得分、业绩达成等因素综合排名甄选,E,行销移,动保全资格的获,取：,E,行销操作的移动保全主要通过短信、电话回访的方式跟客户确认申请。以下为各种保全需要的确认方式：,返回目录,项目名称,短信,电话,退保,犹豫期退保,交费账号变更,客户资料变更（仅变更工作单位）,联系信息变更,生存金到期自动转账授权,保单还款,保单效力恢复,保单补发,交费频次变更,红利领取方式变更,生存金抵交续期保费授权,申请,/,取消自动垫交保费,保单挂失,附约终止,保单贷款,红利领取,降低保额,生存金累积生息授权,生存金领取,补充说明如下：,（,1,）、当同一个客户有多个变更将向客户确认时，将合并后向客户统一回访并得到确认。,（,2,）、当同一个客户申请的若干变更事项中，如有多种确认方式，选取优先级别最高的方式进行确认。各确认方式优先级别从高到低分别为：“电话回访”、“短信”。,（,3,）、若同一个客户申请的若干变更事项都属于向客户发送短信确认方式，,当保全变更项目数量超过三个（含）时，则统一采用“电话回访”方式,。,（,4,）、若客户在系统中无手机，则直接进行电话回访。,目 录,E,行销保全的基本规则,登陆,E,行销的方法,11,条常用保全的具体操作,第一步：登录,E,行销网,STEP 1,1.,登陆平安,E,行销网站,；,2.,输入用户名、密码、验证码。,第二步：选择正确的服务路径，即可为客户代办保全业务,STEP 2,1,.,选择服务,保全,代办；,2,.,进入移动保全选择服务页面,第三步：选择查询方式（,1/2,）：按保单号码进行查询,STEP,3,1,.,输入保单号码查询保单；,2,.,输入客户信息查询保单,1,、,显示输入保单号码的保单信息以及该服务人员名下该客户的所有保单信息，如果输入的保单为非该服务人员名下客户的保单，则不显示保单信息，业务员不可为该保单办理移动保全业务；,2,、,辅业务员也可以为名下服务保单办理移动保全业务；,3,、,移动保全不能受理的保单：私密件保单,、,GP,保单,（联系信息和交费账号变更除外）,，,集体汇缴件保单；,4,、,办理业务的保单客,户,非,黑,名单客,户,、,非,不,规范客户资料清理对象,；在,系统中必须至少留有一个有效电话；,5,、,输入的保单号码必须是完整的，平,安,寿险,系,统中存在的保单号码；,第三步：选择查询方式（,2/2,）：按客户信息进行查询,STEP,3,1,.,输入保单号码查询保单；,2,.,输入客户信息查询保单,1,、,显示该客户在该服务人员名下的所有保单；,2,、,辅业务员也可以为名下服务保单办理移动保全业务；,3,、,办理业务的保单客户,非,黑名单客户,、非,不规范客户资料清理对象；在系统中必须至少留有一个有效电话；,4,、,移动保全不能受理的保单：私密件保单、,GP,保单,（联系信息和交费账号变更除外）,，集体汇缴件保单,；,5,、,输入的客户必须是该服务人员名下存在的客户；,6,、,必,须输入客户姓名、证件类型和证件号码三项信息方可查询，输入,的,客户信息必须正确并且是寿险系统存在的客户；,目 录,E,行销保全的基本规则,登陆,E,行销的方法,11,条常用保全的具体操作,11,条常用保全操作方法目录,客户联系资料变更,客户交费账号变更,保单效力恢复,保单贷款,保单还款,申请,/,取消自动垫交保费,红利领取,生存金领取,生存金到期自动转账授权,生存金低交续期保费授权,附约终止,1,、客户联系资料变更（,1/4,）,选,择保,单,、以及,保全,项目“联系信息变更”,，,点击“确定”：,1,、,保单,无,其他正在受理的保全业务、不在补退费、理赔等暂停状态,，保单非挂失、非效力终止状态；,2,、,该,客户名下没有未完成的电子保全申请，且待提交的业务中无客户联系信息变更和客户资料变更（包含未完成的移动保全和电子申请书业务）；,3,、,该,客户名下没有任何一张保单的,1080,单证未交回；,返回目录,1,、客户联系资料变更（,2/4,）,选择变更对象，,录,入需变更的信息，点击“变更,”：,1,、,只,可变更或新增，不可删除地址,、,电话、,邮,编、邮箱的信息,；,2,、,判,断移动电话为,11,位，录入的均为阿拉伯数字且不能全部为,0,且以,13,、,14,、,15,、,18,开头等手机号码规则；邮,编为,6,位阿拉伯数字；,email,长度至少,6,位、必须包含“,”和“,.,”，且不能作为开头、结束、“,”只能出现一次，“,.,”不能连续出现、仅允许“,”、“,.,”、“,-,”、“,_,”、数字和半角英文字母,；地,址长度,10-100,字节、只允许汉字、半角英文、半角数字、“（”、“）”、“,#,”、“,-,”、“,(,”、“,),”,；,工作单位长度,8-100,字节、只允许汉字、半角数字、半角英文、“（”、“）”、“,.,”、“,-,”，录入的座机区号以,0,开头且为,3,或,4,位，电话号码必须为不大于,8,位的阿拉伯数字,；,1,、客户联系资料变更（,3/4,）,确认变更信息无误，勾选“批单领取方式”，点击“下一步”,：,1,、,客户录入的手机、,email,是否与无家庭关系客户一致；,确认变更信息无误，点击“下一步”，提交业务,：,无特殊校验规则,1,、客户联系资料变更（,4/4,）,2,、客户交费账号变更（,1/4,）,选择保单,、以及,保全,项目“交费账号变更”,，,点击“确定”：,1,、,保,单不存在其他正在受理的保全业务、不在补退费、理赔等暂停状态，保单非挂失、非自垫状态；,2,、,保单,非,外,币保单；,3,、,保,单交费期未满；,4,、,保,单不在续期写盘期间；,5,、,保,单在,E/I/L/P/W/,状态范围内,；,6,、,该客户名下没有未完成的电子保全申请，且待提交的业务中无交费账号变更、保单挂失、退保、犹豫期退保（包含未完成的移动保全和电子申请书业务,）；,返回目录,2,、客户交费账号变更（,2/4,）,勾选需批次变更的保单,，,点击,“,下一步,”：,1,、,批,次处理保单与主保单须在同一省份，且区域码必须保持一致,；,2,、客户交费账号变更（,3/4,）,录入,银行帐户等信息、勾选“批单领取方式”,，,点击,“,下一步,”：,1,、,新授权账户需为投保人名下的账户，该账户的银行需实现户名校验并支持续期交,费；,2,、,录,入的账号符合账号录入规则，两次录入的账号需保持一致,；,3,、,新录入的开户银行，银行账号不能与原账号信息完全一致,；,4,、,判断保单续期缴费方式是否“银行转账”，如果是，允许更改缴费帐户为投保人名下其它帐,户,，如为“自交”，则可更改为“银行转账”，不可由“银行转账”更改为“自交”；,2,、客户交费账号变更（,4/4,）,在,“,确认变更,”,页面,，,确认变更信息无误，点击“下一步”提交业务：,无特殊校验规则,3,、保单效力恢复（,1/4,）,选择保单,、以及保全项目“保单效力恢复”,，,点击“确定”：,1,、,保,单不存在其他正在受理的保全业,务,、,不在,补退费、理赔等,暂,停状态,，,保单非挂失状态,；,2,、,保,单中存在,L,、,G,、,H,状态可复效的险种；,3,、,投,保人与被保险人需为同一人或是被保险人的监护,人,且被保人未成年，,如不满足上述条件，将进入电子申请书流程,；,4,、,保,单停效未满两年，保单必须满足简易复效或极短期简易复效条,件,，如不满足则进入电子申请书渠道,（,非低利率保单不能操作简易复效，失效日超过,90,天不能操作简易复效，非标体客户不能操作简易复效，理赔保单不能操作简易复效，暂停或交至日不一致保单不能操作简易复效，诉讼客户不能操作简易复效，,159/161,，,15901/16101,生效未满,3,年或医疗险保单不能操作简易复效,）；,5,、,查询,客户,是否,vip,，如为,vip,客户，虽不满,足,简易,复效,条,件，也,可,通过移动保全受理保单效力恢复；,6,、,保单,非,外,币保单,；,7,、,该客户名下没有未完成的电子保全申请，且待提交的业务中无保单效力恢,复,、,保,单挂失、退保、犹豫期退保（包含未完成的移动保全和电子申请书业务,）；,返回目录,3,、保单效力恢复（,2/4,）,勾选需复效的险种,，,选择客户告知项，,点,击,“,下一步,”：,1,、健康告知录入完整,；,2,、,VIP,客户停效,30,天内申请复效，免健康告知、免交利,息；,3,、保单效力恢复（,3/4,）,录入补费银行信息，勾选“批单领取方式”，,点,击“继续”：,1,、,若,选择保单原账,户，,原账户银行需支持保全补,费,，也,可,选择授权投保人名下的新账户，该账户的银行需实现户名校验并支持保全补费，且录入的账号满足银行账号录入规则，两次录入的账号一,致；,2,、,系,统能自核通,过,，如不满足，则进入电子申请书渠道,；,3,、,单,次补费金额不得超过,20,万,元,，如超过,20,万，则进入电子申请书流程,；,4,、,不,允许单独退保的组合产品,必须同时复,效,，,长期附加险选择不复效的，应先行退保,；,5,、,首,次生效日或新增受理日在,2009.10.1,前（不含当天）的,518,、,519,、,520,、,16901,险种（含主被保人、配偶、子女、其他被保险人）不能随主险复效办理新增,；,6,、,有,保证续保产品的附加医疗险（,502,、,503,、,504,、,507,、,508,、,509,、,516,等）宽限期结束之后仍未交纳保费，则附加险自宽限期满的次,日零,时起效力终止，不能申请复效；,7,、,除,守护一生（,905,）险种由于主险理赔终止、保费交清或保费免交导致其保费单独交纳的可,单独,复效外，其他附加险在主险不办理复效的情况下不能单独复效；,8,、校验该单下可复效的险种，不可复效的险种置灰；,3,、保单效力恢复（,4/4,）,确认信息无误后,，,点击,“,下一步,”：,无特殊校验规则,4,、保单贷款（,1/3,）,选择保单,、以及保全项目,“,保单贷款,”，,点击,“,确定,”,：,1,、,保单不存在其他正在受理的保全业务、不在补退费、理赔等暂停状态，保单非挂失状态；,2,、,该,客户名下没有未完成的电子保全申请，且待提,交业,务中无保单贷款、退保、犹豫期退保、保单挂,失,、解除,888,满期保本附加条款、追加保费、红利领取业务,（,包含未完成的移动保全和电子申请书业务）；,3,、,保单主险为可申请,(E027,保单贷款,),的险种（条款有“保单贷款”约定或本公司其它同意开办保单贷款业务的险种）；,4,、,保单,I,、,P,、,A,、,J,状态；,5,、,投保人与被保人为同一人或为被保人监护人且被保险人未满,18,周岁，或被保人已授权，如不满足上述条件，则进入电子申请书渠道；,6,、,保单主险没有退保规则限制不能退保；,7,、,保单生存金授权状态不为抵交保费；,8,、,保单现金价值必须满足贷款最低要求；,9,、,保单为非外币保单；,10,、,单张保单一天内仅能操作一次保单贷款业务,；,11,、,保单,1080,单证已交回,；,返回目录,4,、保单贷款（,2/3,）,输入贷款金额、退费帐户等信息，勾选“批单领取方式”和“已阅客户须知”，,点,击,“,下一步,”：,1,、,实付金额不超过最大可贷金额（最大可贷金额为保险合同现金价值扣除各项欠款后余额的,80,（条款另有约定除外）且不超过,5,万，；,2,、,若,选择保单原账,户，,原账户银行需支持保全退费；可选择授权投保,人名,下的新账户，该账户的银行需实现户名校验并支持保全退费,，录,入的账号满足银行账号录入规则，两次录入的账号一致,；,4,、保单贷款（,3/3,）,确认信息无误，,点,击,“,下一步,”,提交业务,：,无特殊校验规则,5,、保单还款（,1/3,）,选择保单,、以及保全项目,“保单还款”,，,点击“确定,”,：,1,、,保单,无,其,他正在受理的保全业,务,、,不在,补退费、理赔等,暂,停状态，保,单,非挂失、非效力终止,状,态；,2,、,保,单存在贷款，可以办理保单还款业,务,;,3,、,保,单状态在,IPWREAJL,范围内,能受理保单还款；,4,、,保单,非,外,币保单,；,5,、,该客户名下没有未完成的电子保全申请，且待提交的业务中无保单还款、犹豫期退,保,、解除,888,满期保本附加条款,（,包含未完成的移动保全和电子申请书业务,）；,返回目录,5,、保单还款（,2/3,）,录入还款金额、还款银行信息，勾选“批单领取方式”，,点,击“继续”：,1,、,若,选择保单原账户（默认为申请保单的原账户），原账户银行需支持保全补费；,2,、,可,选择授权投保人名下的新账户，该账户的银行需实现户名校验并支持保全补费，且录入的账号满足银行账号录入规则，两次录入的账号一,致；,3,、,录,入的还款金额不得低于最低还款额，不得高于最高还款额且单次补费金额不得超过,20,万元，如补费金额大于,20,万，则将进入电子申请书流程；,4,、,自,动垫交保费还款需一次性还清,；,5,、保单还款（,3/3,）,确认信息无误后,，,点击,“,下一步,”,提交业务,：,无特殊校验规则,6,、申请,/,取消自动垫交保费（,1/3,）,选择保单,、以及保全项,目,“,申请,/,取消自动垫交保费,”，,点击,“,确定,”,：,1,、,保单,无,其,他正在受理的保全业,务,、,不在,补退费、理赔等,暂,停状态，保,单,非挂失,状,态；,2,、,保,单状态在,I,、,A,范围内；,3,、,保,单有可操作,(A057,申请,/,取消自动垫交保费,),的险种,；,4,、,该客户名下没有未完成的电子保全申请，且待提交的业务中无申请,/,取消自动垫交保费、保单挂失、退保、犹豫期退,保,、部分领取保单价值、追加保费、投资账户转换、解除,888,满期保本附加条款、投连帐户分配比例变更、转领婚嫁金、增加合同保险费,（,包含未完成的移动保全和电子申请书业务）；,5,、,系统判读该单现在是否是自动垫交状态，如果为自动垫交状态，则进入取消自动垫交页面，如,果,不为,自,动垫交状态，则进入申请自动垫交页面,；,返回目录,6,、申请,/,取消自动垫交保费（,2/3,）,勾选“批单领取方式”和“已阅读并同意客户须知”,点,击,“,下一步,”：,无特殊校验规则,6,、申请,/,取消自动垫交保费（,3/3,）,确认信息无误，,点,击,“,下一步,”,提交业务,：,无特殊校验规则,7,、红利领取（,1/3,）,选择保单,、以及保全项目,“,红,利领取,”，,点击,“,确定,”,：,1,、,保,单,无,其,他正在受理的保全业务，不,在,补退费、理赔等,暂,停状,态,，,保单,非挂失、非效力终止,状,态；,2,、,保,单非,外币保单；,3,、,保单项有可操作,(E049,红利,领,取,),的分红险,种,且,保,单红利金额不为,0,；,4,、,该客户名下没有未完成的电子保全申请，且待提交的业务中无红利领取、犹豫期退保、保单挂,失,、保单贷款,（,包含未完成的移动保全和电子申请书业务,）；,5,、,该,单,1080,单证已经交回；,返回目录,7,、红利领取（,2/3,）,输入领取金额、领取账号等信息，勾选“批单领取方式”，,点,击,“,下一步,”：,1,、,若,选择保单原账户，原账户银行需支持保全退费；可选择授权投保人名下的新账户，该账户的银行需实现户名校验并支持保全退费,，录,入的账号满足银行账号录入规则，两次录入的账号一致；,2,、,领取金额不大于当前累积红利余额且不得大于,5,万,；,7,、红利领取（,3/3,）,确认信息无误，,点,击,“,下一步,”,提交业务,：,无特殊校验规则,8,、生存金领取（,1/3,）,选择保单,、以及保全项目,“,生存,金领取,”，,点击,“,确定,”,：,1,、,保单,无,其,他正在受理的保全业务，不,在,补退费、理赔等,暂,停状,态,，,保单,非挂失,状,态；,2,、,保,单非,外币保单；,3,、,该保单号下无应领资料或应领金额小于,0,不,能,受理,;,保,单,非,生,存金给付类险种，不能受,理；,4,、,受益人比例不为,1,或已操作过生存金转帐授权，不,能,受理,；,5,、,除,了,728,、,730,以外的险种，如果该保单不存在有效的生存受益人,不,能,受理,；,6,、,保单投,保,人,、,生,存受益,人,、,被,保人为同一人且生存受益人的姓名、性别、出生日期三项基本信息正确、完整；,7,、,满,期特别给付金已转入投资帐户，,888,世纪理财投连保单在满期日,30,天后不可操作给付人工领取，只能操作生存保险金转账授权；,8,、,该,单,1080,单证已经交回,；,9,、,该客户名下没有未完成的电子保全申请，且待提交的业务中无生存金领取、犹豫期退保、保单挂失、生存保险金转账给付授权、生存金抵交续期保费授,权,、投连帐户分配比例变更、解除满期保本附加条款、投资帐户转换、追加保费、部分领取保单价值,（,包含未完成的移动保全和电子申请书业务,）；,返回目录,8,、生存金领取（,2/3,）,输入领取金额、退费帐户信息，勾选“批单领取方式”，,点,击,“,下一步,”：,1,、,若选择保单原账,户，,原账户银行需支持保全退,费,，,可,选择授权投保人名下的新账户，该账户的银行需实现户名校验并支持保全退费,，录,入的账号满足银行账号录入规则，两次录入的账号一致；,2,、,领取金额不大于,5,万，且不大于最大可领金额,；,3,、,满,期特别给付金已转入投资帐户，,888,世纪理财投连保单在满期日,30,天后不可操作给付人工领取，只能操作生存保险金转账授权；,4,、,如果领取全部本金，则累积利息将自动领取,；,8,、生存金领取（,3/3,）,确认信息无误，,点,击,“,下一步,”,提交业务,：,无特殊校验规则,9,、生存金到期自动转账授权（,1/3,）,选择保单,、以及保全项目,“,生存金到期自动转账授权,”，,点击,“,确定,”,：,1,、,保,单不存在其他正在受理的保全业务、不在补退费、理赔等暂停状态，保单非挂失状态；,2,、,该,客户名下没有未完成的电子保全申请，且待提交的业务中无生存金转账给付授权、保单挂失、退保、犹豫期退保、生存金抵交续期保费授权、生存金累积生息授权、生存金领取（包含未完成的移动保全和电子申请书业务）；,3,、,保,单状态在,I,、,P,、,R,、,M,、,L,、,W,、,V,、,A,、,G,、,O,、,B,范围内；,4,、,保,单项有可操作,(A056-,生,存金,到期自动,转账授,权,),的险种,;,除了,728,、,730,以外的险种，如果该保单不存在有效的生存受益人,不能操作生,存金,到期自动,转账授,权,;,5,、,保,单生存受益人姓名、性别、出生日期三项基本信息正确、完整；,6,、,投,保人与生存受益人为同一人，或是生存受益人的监护人且被保险人未满,18,周岁；如为,730,（育英年金）险种，则投保人与连带生存受益人为同一人，或是连带生存受益人的监护人，且连带被保险人对应的生存受益人三项基本信息正确、完整，如不满足，则将进入电子申请书流程；,7,、,保,单非外币保,单,、,保,单非,414,险种保单,；,8,、万,能险在月底前,5,日,受,理该业务,，,提,示万能险无法跨月交易,，,需尽快处理；,9,、提示,满足红利转账给付授权条件的保单，操作生存金到期自动转账授权，满期红利也会同时授,权,；,返回目录,9,、生存金到期自动转账授权（,2/3,）,输入授权银行帐户、选择批次办理保单，勾选“同意客户须知”，,点,击,“,下一步,”：,1,、,若,选择保单原账户，原账户银行需支持保全退费；可选择授权投保人或生存受益人名下的新账户，该账户的银行需实现户名校验并支持保全退费,，录,入的账号满足银行账号录入规则，两次录入的账号一致；,2,、,当,前应领未领生存金金额,+,未来,90,天内预计发生生存金金额不超过,5,万元；,3,、,检,验点选的保单号码是否,888,险种，如果是,888,险种，提示“本次操作将同时领取满期金与满期特别给付金，若只需单独领取满期特别给付金，请申请给付人工领取业务。”,4,、,判,断客户新授权的银行名称和银行账号是否与原来系统中留存的完全一致，如果一致，则不可办理；,9,、生存金到期自动转账授权（,3/3,）,确认信息无误，,点,击,“,下一步,”,提交业务,：,无特殊校验规则,10,、生存金抵交续期保费授权（,1/3,）,选择保单,、以及保全项目,“,生存,金抵交续期保费授权,”，,点击,“,确定,”,：,1,、,保,单不存在其他正在受理的保全业务，不在补退费、理赔等暂停状态，保单非挂失状态；,2,、,该,客户名下没有未完成的电子保全申请，且待提交的业务中无生存金抵交续期保费授权、保单挂失、退保、犹豫期退保、生存保险金转账给付授权、生存金累积生息授权、生存金领,取,、转领婚嫁金、投连帐户分配比例变更、解除,888,满期保本附加条款、投资帐户转换、追加保费、部分领取保单价值,（,包含未完成的移动保全和电子申请书业务）；,3,、,保,单状态在,I,、,L,范围内，保单缴费期未满；,4,、,保,单不存在贷款；,5,、,保,单项有可操作,(A102-,生存金抵交续期保费授权,),的险种且保单不存在安行两全,安行意外险种；,6,、,保,单存在有效的生存受益人且保单生存受益人姓名、性别、出生日期三项基本信息正确、完整；,7,、,投,保人与生存受益人为同一人，或是生存受益人的监护人且被保险人未满,18,周岁；如为,730,（育英年金）险种，则投保人与连带生存受益人为同一人或是连带生存受益人的监护人且连带被保险人对应的生存受益人三项基本信息正确、完整，如不满足上述条件，将进入电子申请书流程；,8,、,保,单目前生存金领取状态不是生存金抵交续期保费授权,；,9,、,保单在续期转账期间，不可受理,；,返回目录,10,、生存金抵交续期保费授权（,2/3,）,选择“批单领取方式”，勾选“同意客户须知”，,点,击,“,下一步,”：,无特殊校验规则,10,、生存金抵交续期保费授权（,3/3,）,确认信息无误，,点,击,“,下一步,”,提交业务,：,无特殊校验规则,11,、附约终止（,1/3,）,选择保单,、以及保全项目,“,附约终止,”，,点击,“,确定,”,：,1,、,保,单,无,其,他正在受理的保全业务，不,在,补退费、理赔等,暂,停状,态,，,保单,非挂失,状,态；,2,、,保单下有可操作,(C017,附约终止,),的短期附加险；,3,、,保单为,I,状态,；,4,、,该客户名下没有未完成的电子保全申请，且待提交的业务中无,附约终止,、,退保、,犹豫期退保、保单挂失（包含未完成的移动保全和电子申请书业务,）；,返回目录,11,、附约终止（,2/3,）,勾选需终止的附约，勾选“批单领取方式”，,点,击,“,下一步,”：,1,、,意外险家庭式保单的终止,，主,被保险人保障终止的，配偶、子女对应保障同时终止；,2,、,有,附加关系的意外险组合，被附加的意外险终止，附加的意外险也必须终止；,3,、,千,禧平安意外伤害保险（,167,、,16701,）、千禧平安附加意外伤害医疗保险（,169,、,16901,）、千禧平安附加意外伤害住院津贴保险（,170,、,17001,）套餐产品中的附加险不可受理附约终止；,4,、,附,加险无未生效的到期终止记录；,5,、,如,下险种不能受理该项目,：,199,、,512,，,513,，,514,，,515,，,182,，,183g1,，,404g1,，,406,，,407,，,414g1,，,466,，,501,，,605,，,616,，,617,，,624,，,630,，,635,，,636,，,639,，,640,，,643,，,644,，,647,，,648,，,650,，,801,；,6,、,险,种不在犹豫期,；,7,、不可终止的附约全部置灰不可选状态；,11,、附约终止（,3/3,）,确认信息无误，,点,击,“,下一步,”,提交业务,：,无特殊校验规则,效率就是生命！时间就是金钱！,善用,E,行销做好客户服务，,让咱们的钻石、晋升之路更从容、简单！,THANK 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