第16章 不平等和经济发展.pptx

,Click to edit Master text styles,Second level,Third level,Fourth level,Fifth level,#,Click to edit Master title style,第,16,章,不,平等和经济发展,姚 洋,大纲,引言,不平等的度量,我国的收入不平等及其成因,库兹涅茨曲线,不平等影响经济增长的途径,不,平等、信贷和发展,不平等和中等收入陷阱,引言,早期，,经济学家,通常把收入分配不平等的增加看作一定时期内经济增长的副产品,。,九十年代之后，经济学家越来越关注不平等和经济增长之间的关系问题,。,不仅包括收入不平等，而且包括机会不平等以及社会和政治不平等，后面这些不平等可能比收入不平等更为重要。,3,引言,计划经济的教训告诉我们，完全平等的收入分配不利于激励民众的工作热情，适度的收入分配不平等不仅是无害的，而且有利于一个国家的健康发展。,然而，收入不平等如果达到很严重的水平，就可能反过来阻碍经济增长。,4,不平等的度量,衡量一个国家,/,地区收入不平等的最常见的指标是基尼系数。,基尼系数是在洛仑兹曲线的基础上定义的。,洛伦茨曲线是表示累积人口和累积收入之间关系的曲线。,5,不平等的度量,洛伦茨,曲线,的构造,把,人口,按收入由低到高,排列,在坐标横轴上,纵坐标为横坐标左侧人群,收入,占全部人口总收入的累积,比例,洛仑兹曲线的含义：,如果,洛伦茨曲线,和,45,0,线重合，则任何比例的人口的收入占总收入的比例等于其人口比例，此时，收入分配完全均等化,。,只要存在任何的收入分配不均，洛伦茨曲线必然在,45,0,线以下,。,曲线离,45,0,线越远（如图中虚线的位置），则收入分布就越不,平等,。,6,不平等的度量,7,0.04,0.14,洛伦茨曲线,不平等的度量,洛伦茨曲线满足四个直观的准则。,匿名准则,，指的是这条曲线的位置只与收入分布有关，而与某个人拥有特定的某个收入无关。,人口准则,指,的是，如果人口增加，而各累积人口的收入比例不改变，则曲线不变。,相对收入准则,指的是，洛伦茨曲线和一个国家,/,地区的绝对收入没有关系，而只与收入分布有关系。,道尔顿准则（弱转移支付）,指的是，如果收入进行累退式转移，即由穷人向富人的转移，则不平等程度上升。,8,不平等的度量,正因为洛仑兹曲线满足以上几个准则，,大国和小国之间、穷国和富国之间都可以进行比较,。,洛伦茨,曲线,不但可以用来表示收入的分布，,也,可以用来表示财富的分布，衡量一个国家（地区）人均或家庭财富的不平等程度,。,如果两个国家的洛伦茨曲线交叉，则我们无法判断哪个国家的收入分配更不平等。这时，基尼系数就可以弥补不足。,9,不平等的度量,基尼系数,基,尼系数是洛伦茨曲线,和,45,度,线,之间所围成新月形的面积,占,45,度,线,下方与横轴围成的三角形的面积的比例,。,基尼系数的取值范围在,0,和,1,之间,.,值,越大，则收入分配越不平等,。,当洛伦茨,曲线,是,45,度,线,时，基尼系数为,0,；当只有一个人拥有全部收入，其他所有的人的收入都是,0,的时候，基尼系数为,1,。,10,不平等的度量,基尼系数的一个近似算法,其中，,N,是人口数,，,y,i,是收入排名第,i,位的个人的收入,，m 是人均收入,。,基尼,系数,可以,简单直观,反映,收入分配的整体情况,，,但,是,对处于极端位置的收入人群不太敏感,。,因此，一个国家在公布基尼系数的时候，一般也会同时公布最富有的,20%,的人口占全部收入的比例和最贫穷的,20%,的人口占全部收入的比例。,11,不平等的度量,12,A,B,基尼,系数,不平等的度量,一般认为，当一个国家的基尼系数超过,0.4,的时候，这个国家的收入分配就是比较不平等的,；,超过,0.5,，则这个国家就是非常不平等的,。,目前,，北欧国家是世界上收入分配最平等的国家，那里的基尼系数在,0.3,以下,；,而,最不平等的国家主要在非洲和拉丁美洲，它们的基尼系数超过,0.55,；,亚洲,国家（地区）处于两者之间，通常在,0.4-0.5,之间,。,13,不平等的度量,政治不平等是由国家通过强制力决定的公民权利的不平等,。,我国,在计划经济时代实现的户籍制度是一种典型的政治不平等。出生在农村家庭的人，除非当兵提干或上大学，否则一辈子只能做农民,。,社会不平等则是由社会规范决定的不平等。印度的种姓制度是一种典型的社会不平等,。,就消除的难度而言，社会不平等是最顽固的不平等。政治不平等和社会不平等的共同之处，是从根本上决定了机会的不平等，而收入不平等往往是机会不平等的后果，因此，消除不平等首先应该消除政治和社会的不平等。,14,我国的收入不平等及其成因,八十年代初期，我国的总体基尼系数在,0.3,以下，城市内部更是低于,0.2,1985,年之后，除个别年份之外，三种基尼系数都持续上升，但城市的基尼系数始终低于农村的基尼系数,。,而,根据,北京大学“中国家庭跟踪调查”的初步数据，,2010,年全国的基尼系数达到,0.52,，而城市的基尼系数超过了农村的基尼,系数,，但,2012,年下降到,0.51,。,国家统计局的数据显示了类似的趋势。,15,我国的收入不平等及其成因,16,中国家庭人均收入的基尼系数：,1981-2010,国家统计局公布的数据,（,2014,年,1,月,20,日）,2026/5/24 周日,17,2012,年全国（,CFPS,数据）,2026/5/24 周日,18,90-95 average per-capita income:31,960yuan,95-100 average per-capita income:74,501yuan.,Income Share:Bottom 10%-0.6%,；,Top 10%-35.3%,National,2012,年农村,2026/5/24 周日,19,90-95 average per-capita income:24,672,yuan,95-100 average per-capita income:51,439,yuan.,Income Share:Bottom 10%-0.6%,；,Top 10%-34%,2012,年城市,2026/5/24 周日,20,90-95 average per-capita income:45,100,yuan,95-100 average per-capita income:109,544,yuan.,Income Share:Bottom 10%-0.9%,；,Top 10%-35.9%,最高,10%,和最低,10%,人口分别占全部收入比例,2026/5/24 周日,21,GDP,中的“暗物质”,2026/5/24 周日,22,来源：,中国统计年鉴,和,资金流量表,。,居民收入占,GDP,的比例,假设住户调查没有统计到的收入中的,2/3,属于最高收入,10%,的家户，则,最高收入,10%,的家户占有全部居民收入的,43%,最低收入,10%,的家户占有全部居民收入的,0.45%,这些数字和美国的相当,财富分布的不平等程度更高,最高,10%,的家户占有,60%,以上的居民财富,23,我国的收入不平等及其成因,我国收入分配恶化,市场对个体差异的放大,教育差距的拉大,地理集聚,制度障碍,政府有限的收入再分配,24,城乡,差距,我国的收入不平等及其成因,城乡差距,全国,收入差距的一个重要组成部分是城乡收入,差距,，,可以,看到，除九十年代中期和,2009-2011,年之外，这个比例一直上升。,尽管,2009,年以来有所下降,，但,2011,年的城乡收入差距仍然有,3.1,倍，是全世界最高的。,九十年代中期和,2009-2011,年的下降主要得益于食品价格的上涨。我国在这两个时期都经历了较高的通货膨胀，而其中主要是食品价格上涨，农民从中得益。,25,我国的收入不平等及其成因,26,城市人均可支配收入和农村人均纯收入之比：,1985-2011,我国的收入不平等及其成因,个体差异和教育差距,个体差异可以反映在智力、家庭背景和社会网络等因素上,。,在计划经济条件下，这些差异被国家的强制分配所抹,平,随着,市场化进程的深入,，市场,根据要素的边际产出确定要素,价格,高智力,、家庭背景较好以及拥有更多社会资源的人士就能够得到更高的回报,。,其中一般而言,教育差距,可能,比,其它个体差异的影响更,大,27,我国的收入不平等及其成因,28,城乡教育金字塔,我国的收入不平等及其成因,地理,集聚,由于城市具有规模经济，集聚是经济发展的必然趋势之一,。,29,城市人均收入（元）,农村人均收入（元）,城市,/,农村,最富有的三个省,20,070,13,437,1.49,最贫穷的三个省,12,214,2,903,4.21,最富,/,最穷,1.64,4.63,1/2.83,我国的收入不平等及其成因,制度障碍,我国,的城乡收入差距居世界前列，和严格的户口制度有关,。自,2003,年之后，对农村居民进城的多数限制被取消，但是并没有根本消除。目前，最大的限制是非本地户口居民的子女无法在本地升学。这不仅影响从农村到城市的劳动力流动，而且影响城市和城市之间的劳动力流动,。,政府,对一些行业、特别是这些行业里的国有企业给予巨额的补贴和金融支持，人为拉大了行业之间和所有制之间的收入,差距。,30,我国的收入不平等及其成因,有限的,再分配,北欧国家的收入差距属于世界上最低之列，其原因主要是政府的税收非常高，同时再分配的力度也非常大,。,我国政府的再分配是比较低的。按照一般预算口径统计，我国政府的财政收入占全国,GDP,的,22%,，但按照全口径计算，则达到三分之一,。照,此计算，,2011,年政府全口径财政收入应该接近,16,万亿元。然而，政府把,40%,以上的收入用在了基础设施投资和各种生产性及科研活动上，直接用于民生上的支出比例很,低。,31,我国的收入不平等及其成因,收入的逆向,转移,收入不平等一个表现是劳动收入快速下降。,我国的居民收入（其中,90%,以上是劳动收入）占比自,1990,年代中期以来从占国民收入的近,70%,下降到,58%,左右,。,我国,劳动收入占比下降可能还与政府对生产者的大量补贴有关。政府补贴的形式包括压低生产要素（如资本、环境、土地、劳动力等）价格、补贴企业的创新活动和其它特定领域的活动（如节能技术）,。,这些,补贴来自财政收入，最终还是要普通民众买单，因而构成一种逆向的收入转移。,32,库兹涅茨曲线,库兹涅茨曲线,西蒙库兹涅茨,（,Simon Kuznets,）在上世纪五十年代,研究,美,国,的历史数据的时候，,发现,美,国,的收入不平等和人均收入之间呈现一个倒,U,型关系，即当收入较低的时候，不平等程度随着收入的增加和提高，当收入超过一定水平之后，不平等程度随着收入的增加而下降（,Kuznets,1955,）。后人把这个发现称为“库兹涅茨曲线”。,33,库兹涅茨曲线,库兹涅茨,曲线,可能出现的原因,市场经济,条件下人口分化的一个重要表现是财富的货币化进程。当经济不甚发达的时候，个人财富往往仅仅是消费来源而已，而不能带来更多的财富；随着市场的扩展，财富（既包括现金，也包括土地、房产等非现金财富）的变现和互换变得更加灵活和多样，因此比较容易带来新的财富，从而扩大个人之间差距,。,随着,收入水平的提高，资产的影响越来越小，人力资本的作用越来越大，而人力资本的积累较资本的积累来得容易一些，因而其差距比资产的差距要小很多，因此不平等会下降。,34,库兹涅茨曲线,35,2005-2009,年世界人均收入和基尼系数的关系,皮克迪：,二十一世纪资本论,前提,经济处于稳态增长状态,资本回报率高于经济增长率，即,r,g,高,收入者也是高资本拥有者，且他们的储蓄率较高,令,s,为各资本拥有段人群的储蓄率，则该段人群的资本增长速度为,rs,.,推论：,由于,r,g,，则存在一个,s,*,，使得,r,s,*,=,g,即储蓄率高于,s,*,的人群的资本增长速度高于,GDP,的增长速度，低于,s,*,的人群的资本,增长速度低于,GDP,的,增长速度，从而产生资本拥有量的分化。我们可以把第一群人称为“富裕阶层”。,36,皮克迪的理论,富裕阶层的财富占比上升，而他们的财富和,GDP,之,比也上升，从而社会财富总量,K,和,GDP,之比上升。令,则,上升。,资本收入为,rK,因此资本收入占,GDP,的比例,也上升。,和马克思,资本论,相通之处：资本收入占比上升与马克思的资本有机构成上升是一致的。,一,次世界大战至,1980,年代不平等的下降：战争破坏了资本的积累和代际传递。,37,问题：稳态是常态吗？,结构变化是常态，会导致不平等的变化,工业就业比例的马鞍形变化：工业的资本收入比例较高，当经济完成工业化之后，工业就业比例下降，从而导致资本收入比例的下降,1910s-1970s,可能是因为发达国家纷纷完成工业化的结果,全球经济,以个人为单位计算，世界的不平等程度在过去三十年持续下降，原因就是因为中国和印度等新兴经济体的追赶。,38,不平等影响经济增长的途径,不平等影响经济增长的途径,经济机制,限制市场大小,提高生育率,降低全社会人力资本积累速度,阻碍企业的发展,政治机制,导致过度分配,动态过度分配,社会和谐,资源与生产力之间的错配,39,不平等影响经济增长的途径,不平等限制市场,大小,根据凯恩斯的消费理论，边际消费倾向（因而平均消费倾向）随着收入的增加而下降,。,低收入,者可能将其收入的,90%,甚至更多用于消费，许多极贫困者不得不靠借债维持消费，而高收入者的消费可能只占其收入的,20%,。,在,这种情况下，收入不平等增加、收入向高收入者集中，则全社会的消费倾向就会下降。,40,不平等影响经济增长的途径,不平等提高,生育率,根据贝克尔的“质量,数量替代”理论，人们在收入较低的时候，往往通过多生孩子替代个体收入的不足,。,当,社会上的穷人较多的时候，人口增长率就比较高，经济增长率就可能慢下来。,41,不平等影响经济增长的途径,不平等降低全社会人力资本积累,速度,根据贝克尔的“质量,数量替代”理论，穷人会倾向于让子女少接受教育，因此，在不平等的社会里，穷人的教育水平会比较低,。,教育,的边际回报上升较快的阶段是高中和大学，大学之后趋于平缓甚至下降，因此，富人教育水平提高所增加的生产力无法弥补穷人教育水平低下所损失的生产力,。,中国,vs,印度：,1978,年的时候，中国的人均,GDP,只有印度的四分之三，但是，,1982,年我国的成人识字率达到,65.5%,，而印度,1981,年只达到,40.8%,；,1978,年印度的高等教育粗入学率为,4.9%,，而我国当时只有,0.7%,42,不平等影响经济增长的途径,不平等阻碍企业的,发展,企业的发展离不开信贷，但是，信贷总是有限的，银行往往需要借贷者提供一定的保证、如抵押物才发放贷款,。,多数,穷人没有充足的抵押物，因此无法得到贷款。这样，能够开办工厂的人只是少数富人，其结果是初始的不平等导致更多的不平等。,43,不平等影响经济增长的途径,不平等导致过度,分配,中位投票者理论认为，民主社会所采纳的政策总是中位投票者所偏好的政策。所谓“中位投票者”，就是处在一个分布（财产、收入和社会意向等）的中位数上的选民,。,在,多数原则下，中位投票者代表多数人的意见，因此他的偏好得到采纳,。,在不平等的收入分布下，多数原则就可能导致过多的再分配,。,同时也可能造成,动态过度分配,44,不平等影响经济增长的途径,45,分布密度,中位数收入,收入,平均收入,收入不平等和再分配,不平等影响经济增长的途径,社会和谐,当,社会收入分配很不平均的时候，人们总是处于相互争夺的状态中，社会难以形成统一意见；换言之，不平等降低一个国家的社会资本,。,平等使得这些国家容易形成共识，在政策制定过程中，人们不用为自己的利益发生争斗，,可以,投入,更多,的,精力,把经济做大。,46,不平等影响经济增长的途径,资源,与生产力之间的,错配,在一个不平等的社会里，政府必须面对强势集团的挑战，为了保住自己的统治地位，政府就必然要把更多的资源分给强势集团，但是，和一个民主社会一样，强势集团的生产力未必比其他集团的高，从而也会发生资源的错配,。,在,一个平等的社会里，不同群体之间可以保持均势，政府因此无需照顾任何群体，从而会更关注经济增长，因为增长为它自己带来利益。,47,不平等、信贷和发展,班纳吉和纽曼模型,（,1993,）,的,简化,版,基本思想：,如果,初始条件下财富分布非常不平等，则只有少数人能够付得起抵押品、得到贷款开办企业，这样工厂能够雇佣的工人就很少，多数人只能成为收入很低的自给自足者，这样一代代人复制下去，社会就会陷入停滞,。,如果,最初财富分配比较平均，则更多的人能够成为工厂主，且更多的人能成为高工资的工人，随着时间的推移，社会就会变得更为平等。,48,不平等、信贷和发展,班纳吉和纽曼模型（,1993,）的,简化,版,开办一个工厂需要的投资量,为,I,，,利率为,r,;,工厂雇佣,m,个工人，工资,为,w,;,产出为,q,；,只有,工资为,w,是,模型的内生变量,之一,则,工厂,的,利润,为,49,不平等、信贷和发展,班纳吉和纽曼模型（,1993,）的,简化,版,工厂主开始的时候没有自有资金，必须向银行申请贷款，为了得到,I,数量的贷款，他必提供价值为,W,的抵押品。,如果工厂主到期还款，则银行归还,抵押品,否则,，银行收走抵押品，工厂主,损失,(1+,r,),W,银行,还收走企业,比例的,利润,企业,还必须面对法律的额外,惩罚,F,工厂主还,贷,条件为,50,不平等、信贷和发展,班纳吉和纽曼模型（,1993,）的,简化,版,是由于信贷市场的道德风险而存在的最低进入门槛,，银行只会给初始财富大于,的人放贷,这样,，财富分布的不平等就可能降低工厂的开办数量,。,经济中存在三种职业，即自给自足,者、,工厂工人和工厂主,。,假设,工厂主的净收益为,，自给自足工资,为,z,，,两者均为外生给定,。,模型,剩下来需要求解的是工人,工资,w,以及,选择三种职业的人的比例。,51,不平等、信贷和发展,班纳吉和纽曼模型（,1993,）的,简化,版,工人的供给,曲线,52,劳动力,工资,L,0,不平等、信贷和发展,班纳吉和纽曼模型（,1993,）的,简化,版,工人,的,需求,曲线,53,劳动力,工资,不平等、信贷和发展,情形,1,：非常不平等的初始财富,分配,只有少数人,满足,，,因此只有少数人成为工厂主，他们雇佣的工人也很少，绝大部分劳动力将在自给自足部门,就业,供给曲线和需求曲线的交点在供给曲线,的,初始,水平,段上，工人人数较低，且均衡工资为自给自足工资,z,.,这样，初始的不平等得到强化，下一代中能够做工厂主的人仍然很少，工人数量也较少，社会比较贫困。,54,不平等、信贷和发展,55,不平等的初始财富分布,不平等、信贷和发展,情形,2,：非常平等的初始财富分配,此时会有很多人都,满足,的,条件，需求曲线上,处的水平线很长,。,供给,曲线和需求,曲线相交,在需求曲线的水平线段,上,此时,在工厂就业的人数很多（自给自足者消失），且工资达到,，做工人和做工厂主无差异，社会达到绝对平等。,56,不平等、信贷和发展,57,非常平等的初始财富分布,不平等、信贷和发展,情形,3,：较为平等的初始财富分布,供给,曲线和需求曲线相交于两者的中间位置，所有的人要么是工厂主、要么是工人，自给自足者消失，工资水平,w,处于,z,和,之间,。,在,这种情况下，如果代际之间存在财富传递，则满足,条件,的,人会越来越多，最终经济会收敛到情形,2,的情况。,58,不平等、信贷和发展,59,较为平等的初始财富分布,不平等和中等收入陷阱,现实中不仅存在贫困陷阱，而且存在中等收入陷阱。,60,低收入,中低收入,中高收入,高收入,合计,低收入,11,4,0,0,15,中低收入,12,22,12,0,46,中高收入,0,2,15,8,25,高收入,0,0,0,26,26,合计,23,28,27,34,112,不平等和中等收入陷阱,发生,中等收入,陷阱,的可能原因,首先,，达到中等收入之后，剩余劳动力和其它未加充分利用的资源全部被动员起来，单纯的资本积累必然面临边际报酬递减规律的制约，不再能够支撑一个国家的持续经济增长,。,其次,，低技术产业的发展达到饱和状态，其它低收入国家加入竞争行列，挤压本国低技术产品的国际空间,。,第三,，技术进步和人力资本的积累没有跟上，从而使得产业升级后继乏力。,61,不平等和中等收入陷阱,陷入,中等收入陷阱的国家大都是不平等程度很高的国家，如拉美在上世纪八十和九十年代的情况,。,为什么,不,平等,有可能,导致,一个国家陷入中等收入陷阱呢,？,这里,的问题的症结是，我们要同时解释为什么不平等在早期没有阻碍经济增长，而到了中等收入的时候却可以阻碍经济增长,。,62,不平等和中等收入陷阱,一个可能的解释是从教育出发,类似与前面的,“营养,-,效率”假说,早期的教育投入可能会边际收益递增,例如接受中学教育后要比仅仅接受小学教育学到更多的知识,而随着,教育投入的继续增加,收益会成呈现边际,递减,例如本科以后的教育就有可能呈现这种趋势,.,这样,早期的不平等允许集中有限的教育资源实现更高的收益,;,然而随着收入水平的上升,进行适当的再分配，让穷人和富人获得同等数量的教育投资对经济增长更有利。,63,不平等和中等收入陷阱,64,教育投入与社会产出,小结,本章探讨了不平等的度量、中国收入不平等的现状和成因以及不平等、特别是收入和财富不平等影响经济增长的途径,。,一定,程度的收入不平等为社会成员提供激励，因此收入不平等本身不一定是一个问题。但是，收入不平等可能反映了更加严重的政治和社会不平等，而后两者几乎总是阻碍经济增长；而且，严重的收入不平等限制人口中很大比例的人群获取人力资本、选择职业和自由发展的机会，从而成为阻碍经济增长的重要因素。,65,