第一章 金融范畴概述.ppt

单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,单击此处编辑母版标题样式,*,金 融 法,主讲人：徐丹,全球金融危机,美国主要投资银行雷曼兄弟公司破产，美国金融危机进入全面爆发阶段。其冲击波蔓延全球，影响深远，又被称为,“,金融海啸,”,。,由于金融衍生品市场牵连广泛，源于美国的金融风险通过各类渠道扩散到全球。随着信贷急剧紧缩、市场信心迅速恶化，实体经济也受到严重影响，金融危机逐渐转变为全球性经济危机，世界各国经济都出现不同程度的放缓或衰退，失业率明显上升。,2008,年,9,月,14,日夜间，雷曼兄弟公司在曼哈顿纽约时报广场附近第七大道的总部门口人来人往，不少公司员工携带着纸盒子、大手袋、行李袋甚至拉杆箱走出大楼。,第一章金融法总论,学习目的和要求,金融法总论是对金融法的总体归纳和概括，目的在于使学生了解金融法的概念和历史沿革，金融法的基本特征及其法律地位，为进一步学习金融法的具体规范奠定基本的理论基础。,重点掌握：,金融法的概念；金融法的基本原则；金融法律关系的特征。,第一节金融范畴概述,一、金融的概念：,金融就是以货币为对象，以信用为形式所进行的货币收支、资金融通活动的总称。,货币是金融活动最基本的客体。,信用是指商品货币经济条件下的借贷行为。,二、金融的分类：,金融,有无金融中介,是否跨越国界,直接金融,间接金融,国内金融,国际金融,第二节 金融法的发展,一、金融法的概念：,金融法,：,是调整金融关系的法律规范的总和。,狭义的金融法指国家立法机关制定的金融法律。如,中国人民银行法,、,商业银行法,、,票据法,、,保险法,、,证券法,、,银行业监督管理法,等等；,广义的金融法还包括行政法规、行政规章、地方法规和规章、司法解释等。,二、金融立法的历史沿革,（一）金融法的立法与发展,在奴隶社会和封建社会的金融活动中，最具重要意义的是统一的货币制度的建立。,公元前,221,年秦始皇统,一中国，制定,秦律,金币律,，在全国范围,内统一货币制度，使货,币制度法律化，这可谓,是最早的货币立法。,（一）金融法的立法与发展,1844,年，英国颁布了,英格兰银行条例,，是世界上第一部具有现代意义的金融法律规范。,此后，西方资本主义国家伴随着商业银行纷纷登上市场经济舞台以及中央银行的建立，纷纷制定了商业银行法和中央银行法。,随着非银行金融机构的大量出现，金融市场不断向广度和深度发展，金融信用关系进一步发展，资本主义国家纷纷颁布了票据法、保险法、信托法、证券法等各种专门调整金融关系的法律法规。,第三节 中国金融立法,一、,有计划商品经济条件下的金融立法,金融市场刚刚处于起步阶段，金融行为主要是银行的一些基本性行为，金融法制水平比较薄弱，金融法规和规章稀少，金融法律层级较低，没有由国家立法机关出台的正式法律。,二、市场经济条件下的金融立法,（一）市场经济建立和初步发展时期（,1992,年,2001,年,11,月）,（二）市场经济全面发展和走向成熟时期（,2001,年,12,月,11,日加入世贸组织至今）,2001,年,12,月我国加入世贸组织之后，金融立法日益丰富和成熟，初步形成了立、改、废相辅相成、良性循环的立法工作机制，进一步完善了金融市场基础性法律制度，拓展了市场的广度和深度。,二、市场经济条件下的金融立法,1,银行法体系,（,1,）银行业法体系,属于法律层面的主要有：,中国人民银行法,（,2003,年修订）、,商业银行法,（,2003,年修订）、,银行业监督管理法,（,2003,年颁布，,2006,年修订）。,（,2,）银行行为法体系,属于法律层面的主要有：,反洗钱法,（,2006,年）。,二、市场经济条件下的金融立法,2,货币法体系,（,1,）人民币管理法规,属于,行政法规,层面的主要有：,国家货币出入境管理办法,（,1993,年,1,月）、,人民币管理条例,（,1999,年,12,月）。,（,2,）外汇管理法规,属于,法律,层面的有：,1998,年,12,月,29,日，全国人大常委会通过了,关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定,，还有我国,刑法,的相关规定。,属于,行政法规,层面的主要有：,外汇管理条例,（,1996,年发布，,1997,年修订，,2008,年再次修订）。,二、市场经济条件下的金融立法,3,票据和证券法体系,（,1,）票据法体系,1995,年,5,月出台的,票据法,是规范票据关系的一般法。中国人民银行还制定了规范金融票据关系的具体规定，如,商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法,（,1997,年）、,票据管理实施办法,（,1997,年）、,支付结算办法,（,1997,年）。,（,2,）证券法体系,截至,2007,年年底，现行有效的专门规范证券期货市场的法律文件共有,402,件，其中，法律,3,部（,公司法,、,证券法,、,证券投资基金法,），行政法规、法规性文件,14,件，规章,52,件，规范性文件,333,件。,二、市场经济条件下的金融立法,4,信托和保险法体系,（,1,）信托法体系,2001,年,4,月出台的,信托法,是规范信托关系的一般法。,中国人民银行还制定了,信托投资公司管理办法,（,2001,年）、,信托投资公司资金信托管理暂行办法,（,2002,年）；银监会于,2007,年,12,月重新颁布了,信托公司管理办法,等。,（,2,）保险法体系,1995,年,6,月出台、,2002,年,10,月修订的,保险法,是规范保险关系的一般法。,保险法,颁布后，围绕,保险法,国家出台了一系列的行政法规和行政规章。,三、,第三节 金融法的地位与作用,一、金融法的地位：,第三层次的法律部门,二、金融法的作用：,（一）规范金融行为，营造良好的金融秩序,（二）保持货币币值稳定，促进经济发展,（三）保护投资者的合法权益,