理财规划师概述.ppt

,*,“,至尊理财,”,新人入职培训,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,理财规划师概述,Financial Advisor Introduce,讲师介绍,目的,:,了解什么是理财规划师目标：知道如何做一名理财规划师过程：,100,分钟要领：讲授、提问,课程,PPP,表,2026/3/1 周日,3,一、理财规划师的起源与发展,二、理财规划师的职责,三、理财规划师的职业发展前景,四、理财规划师必须具备的四项基本素质,五、理财规划师遵循的,KASH,法则,六、,理财规划师资格证书介绍,七、课程回顾,课程大纲,理财规划的起源,现代理财规划起源于,20,世纪,30,年代美国保险业,理财规划师的起源与发展,理财规划师的起源与发展,1969,年,芝加哥欧哈里飞机场附近的一家酒店,一个全新的职业体系,销售模式的改变导致了理财师的出现,理财规划师的起源与发展,以产品导向,为中心的服务模式,以客户,需求,为导向的服务模式,现代金融服务业的模式,传统金融服务业的模式,理财规划师,作为一个全新的职业，从,20,世纪,90,年代起逐渐,占据了个人金融服务领域第一的位置,。,第三代理财规划师,证券业的投资顾问,保险公司的保险顾问,第二代理财规划师,第一代理财规划师,注册会计师,证券分析师,寿险顾问,律师,获得理财规划师专业学位的大学毕业生,理财规划师的起源与发展,行业协会的发展推动了理财师的发展,9,理财规划师的起源与发展,20,世纪,70,和,80,年代近,20,年,理财规划师的起源与发展,中国理财规划师发展历程,2003,年，国家劳动和社会保障部正式推出理财规划师职业,截至,2008,年,8,月我国国家理财规划师的保有量达到,8,万人，形成了中国最主流、最权威的理财师职业群体,一、理财规划师的起源与发展,二、理财规划师的职责,三、理财规划师的职业发展前景,四、理财规划师必须具备的四项基本素质,五、理财规划师遵循的,KASH,法则,六、,理财规划师资格证书介绍,七、课程回顾,课程大纲,以客户需求为中心，了解客户的,资产,状况与,风险偏好,，关注客户的需求与目标，,采取一整套规范的模式，通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，,提供全方位的专业理财建议,，为客户寻找一个最适合的理财方案。,理财规划师工作职责,理财规划师的定义,收集客户相关信息,建立界定客户关系,对客户信息进行,财务分析,和评价,制定个人理财方案,协助客户实施理财方案,监督理财方案的执行及追踪、修正理财方案,理财规划师工作职责,一、理财规划师的起源与发展,二、理财规划师的职责,三、理财规划师的职业发展前景,四、理财规划师必须具备的四项基本素质,五、理财规划师遵循的,KASH,法则,六、,理财规划师资格证书介绍,七、课程回顾,课程大纲,理财规划师的职业发展前景,2007,年,8,月，麦肯锡公司的相关研究报告表明，,中国理财市场的利润已经高达,320,亿美元。,市场前景,国务院发展研究中心金融研究所的,2007,年中国金融理财市场发展报告,预计，,未来,10,年将是中国金融理财市场的黄金,10,年。,迅猛增长的理财需求,理财规划师的职业发展前景,麦肯锡统计，在中国，希望获得理财规划和咨询服务的富人比例由,2004,年的,40,升至,53,，这高于,31,的亚洲平均水平。,20万人,麦肯锡报告预计，中国的专业理财人员的缺口达到,人才缺口,理财规划师的职业发展前景,理财规划师的收入,目前，我国理财规划从业人员的年收入一般都在,10,万元人民币以上,理财规划师的职业发展前景,Best Jobs in America,8,月,27,日,CNNM,Rank,Career,Jobgrowth(10-yrforecast),Averagepay(salaryandbonus),1,Software engineer,46.07%,$80,427,2,College professor,31.39%,$81,491,3,Financial advisor,25.92%,$122,462,4,Human resources manager,23.47%,$73,731,5,Physician assistant,49.65%,$75,117,6,Market research analyst,20.19%,$82,317,7,Computer/IT analyst,36.10%,$83,427,8,Real estate appraiser,22.78%,$66,216,9,Pharmacist,24.57%,$91,998,10,Psychologist,19.14%,$66,359,理财规划师的职业发展前景,一、理财规划师的起源与发展,二、理财规划师的职责,三、理财规划师的职业发展前景,四、理财规划师必须具备的四项基本素质,五、理财规划师遵循的,KASH,法则,六、,理财规划师资格证书介绍,七、课程回顾,课程大纲,必须具备的四项基本素质,能够制定专业理财方案,具有丰富的专业知识,拥有专业资格认证,诚信服务的从业态度,一、理财规划师的起源与发展,二、理财规划师的职责,三、理财规划师的职业发展前景,四、理财规划师必须具备的四项基本素质,五、理财规划师遵循的,KASH,法则,六、,理财规划师资格证书介绍,七、课程回顾,课程大纲,K,S,H,A,理财规划师遵循的,KASH,法则,系统学习投资理财知识,获得理财规划师职业认证资格,满足客户需求为前提的职业信条,养成良好的工作习惯,一、理财规划师的起源与发展,二、理财规划师的职责,三、理财规划师的职业发展前景,四、理财规划师必须具备的四项基本素质,五、理财规划师遵循的,KASH,法则,六、,理财规划师资格证书介绍,七、课程回顾,课程大纲,理财规划师资格证书介绍,国家级人才库金融保险分库入库,这是中国保险业首次蹬踏国家级专业人才平台！,这是中国保险业赢得职业信誉与尊严的平台！,这是中国保险业专业人才首次烙上,“,国家印,”,！,这是中国保险业向社会公众展现专业能力的平台！,这是中国保险业赢得社会公众信任与支持的平台！,金融库的开启，标志着中国保险业开启了一个,“人才强市、专业护市”的行业转型经营发展的新纪元。,理财规划师资格证书介绍,获得国家级专业人才资源库金融保险分库入库证书和入库编号的人员，将获得包括但不限于如下的价值提升与个人资产收益：,获得国家级专业人才机构认定的专业能力和专业等级；,获得国家级人才机构提供的具有社会公信力的信誉与信用服务：,1.,国家级官方网站,“,中国人才网,”,可以查询您的姓名和专业等级信息；,2.,保险业业界官方报刊,中国保险报,公示您的姓名和入库信息；,3.,保险业官方网站,“,中保网,”,同步公示和可查询您的姓名和专业信息。,获得亲友、家人对您的信任与展业支持；,获得良好的社会名誉和职业尊严；,获得更大的客户群体与展业机会，提升业绩水平；,中级专业人才申请条件,【,从业资历,】,申请人在保险行业有一年以上的从业经历；申请人持有中华人民共和国保险代理人资格证书或展业证等有效证明；申请人在历年工作中没有不良社会记录和客户评价。,【,业绩资历,】,申请人隶属所在申请机构工作团队。,【,学术资历,】,申请者参加国际专业人才资质评估认定管理办公室指定专项课程并通过考试成绩合格者。,特别优秀申请者，经国际专业人才资质评估认定管理办公室评估后达标的，可适当放宽条件。,【,至尊资历,】,中级理财规划师以上职级,理财规划师资格证书介绍,课程类别,课程名称,主讲教师,理财知识类,保险理财概论,财务税务知识,规划技能类,家庭消费规划,家庭保障规划,家庭投资规划,理财规划实务,展业营销类,理财式保险营销,保险营销工具与技巧,中级课程,理财规划师资格证书介绍,中级专业人才证书图示,（中级）,理财规划师资格证书介绍,【,从业资历,】,申请人为大学以上学历并在保险行业从业,3,年以上；申请人为大专以上学历并在保险行业从业,5,年以上；申请人学历达不到专科的需在保险行业从业,8,年以上。,【,业绩资历,】,申请人在保险从业工作中获得公司或行业级别荣誉称号或奖励证明；申请人在保险从业工作中获得过国际级绩效型会议邀请参会或会员资格；申请人持有所在单位推荐信函，证明申请人的业绩与专业力以及职业贡献；申请人有其直辖团队且团队人数不低于,50,人,。,【,学术资历,】,申请者持有国际专业人才资质评估认定管理办公室指定的高等院校颁发的同等专业高级课程班结业成绩单或结业证书；申请者获得国家级专业人才资源库金融保险分库中级专业人才入库证书,2,年以上。,特别优秀申请者，经国际专业人才资质评估认定管理办公室评估后达标的，可适当放宽条件。,高级专业人才申请条件,理财规划师资格证书介绍,高级课程,课程类别,课程名称,主讲教师,行业学识类,保险业宏观形势分析与展望,保险业发展与诚信环境保障,金融理财类,保险理财规划实用技巧与步骤,货币市场,VS,金融产品,客户资产配置与投资组合规划,税务规划与财产管理,营销应用类,投保需求分析与营销技巧应对,营销心理学与实战应用技巧,理财规划师资格证书介绍,高级专业人才证书图示,（高级）,理财规划师资格证书介绍,【,从业资历,】,申请人为大学以上学历并在保险行业从业,5,年以上；申请人为大专以上学历并在保险行业从业,10,年以上；申请人现从事分公司以上的团队管理工作。,【,业绩资历,】,申请人在保险从业工作中获得过国家级或国际级别荣誉称号或奖励证明，或者受邀参加过国际级绩效型会议或取得会员资格；申请人担任保险公司高管职位，并有良好的团队业绩证明；申请人持有所在单位推荐信函，证明申请人的业绩与专业力以及职业贡献；申请人有其直辖团队且团队人数不低于,500,人。,【,学术资历,】,申请者持有国际专业人才资质评估认定管理办公室指定的高等院校颁发的同等专业高级课程班学习成绩单及学习证书；申请者获得国家级专业人才资源库金融保险分库高级专业人才入库证书,2,年以上。,特别优秀申请者，经国际专业人才资质评估认定管理办公室评估后达标的，可适当放宽条件。,特级专业人才申请条件,理财规划师资格证书介绍,特级课程,课程类别,课程名称,主讲教师,战略规划类,品牌战略思维与应用,社保制度与政策,延伸,领导科学类,团队管理,公司风险管理与团队风险预测,情境领导的概念,下属发展与管理的四个阶段,业绩营销应用类,保险产品高端营销课程,理财规划课程,理财规划师资格证书介绍,特级专业人才证书图示,（特级）,理财规划师资格证书介绍,一、理财规划师的起源与发展,二、理财规划师的职责,三、理财规划师的职业发展前景,四、理财规划师必须具备的四项基本素质,五、成为理财规划师的,KASH,法则,六、,理财规划师资格证书介绍,七、课程回顾,课程大纲,理财规划师的起源与发展,理财规划师的职责,理财规划师的职业发展前景,理财规划师必须具备的四项基本素质,理财规划师遵循的,KASH,法则,课程回顾,课程设计要点,课程设计初衷：,解决新人“我来做什么？我选择职业有前途吗？”这样的疑问。,设为第一节课的原因：,1,、从非保险到保险让一个外行人员有逐步介入、接受的过程；,2,、“以学员所思所想为出发点”的整体课程设计思路的要求。,课程讲述要点：,1,、讲师要熟练掌握理财规划师发展历程（从国际到国内）,2,、课程中重点讲解职业发展前景，树立从业信心,3,、明确工作职责、工作流程及应具备素质找到自身差距，准确定位,谢谢！,