公司客户档案管理制度.doc

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公司客户档案管理制度

一、 为规范档案管理，保证小贷、担保业务档案资料（以下简称档案）的安全完整，维护公司及客户的权益，特制定本细则。

二、 档案的管理是指对公司已发生的项目资料、权属证明等进行整理，并统一移交档案管理人员编号归档。

三、 档案管理人员应建立档案台帐及权证档案台帐记录，便于资料查询、借阅、管理。

（一）客户档案管理由总经理制定专人负责。

（二）档案管理员对客户档案资料的安全性负责。

四、 档案的整理与移交

（一）业务的具体经办人员（项目经理A、B角）为档案移交人；

（二）部项目经理A角将项目资料按档案清单（附后）的要求进行分类整理，编制好册内资料清单（具体到每一项内容的页数，包含资料中的封面及所有纸张）移交项目经理B角，清单一式三份，A、 B角各执一份，档案资料中一份，A、B角、档案管理人员三方分别签字确认。项目经理B角根据清单内容对档案资料进行审核，确认档案及相关有权人员签字完整并编码之后移交给档案管理员，若资料中有重要资料或签字缺少，项目经理B角须列出补充资料清单要求项目经理A角补齐；

（三）项目资料包括四部分：立项审批资料、重要合同或单据等、项目调查资料、客户或企业资料；（具体内容及顺序附表）；

（四）业务发生后与客户所签署的合同，属于客户但客户未拿走的部分，应列入档案附件交档案室保存，列入附件的资料不进行编码；

（五）档案的移交时限为项目结束后（一般为贷款发放后）的五天之内，具体为项目经理A角三个工作日内移交项目经理B角，项目经理B角两个工作日内移交档案室，特殊情况说明原因经有权审批人同意后可以酌情延后；

（六）档案管理员在接交档案时，按照项目经理B角提供的清单一一核对档案资料，双方确认无误，项目经理B角、档案管理员双方签字确认；

（七）档案管理员在档案登记本上按时登记所接收的档案名称，双方签字确认；

（八）档案管理员对接收的档案统一编号，并按照档案号相应给档案中的合同编号。

五、重要权证资料的移交

（一）重要权证资料包括：贷款或者担保客户的财产权属证明原件、保证人的财产权属证明原件、他项权证原件、动产抵押登记通知书、股权出质设立登记通知书、其他权属证明原件；

（二）重要的权证应与档案资料分开移交，重要权证视同现金管理，相关权属证书在第一时间移交公司指定的权证管理人员， A角列出重要权证移交清单，AB角及档案员三方在对清单上所列权证的名称、权证号、数量核对无误后，单独移交档案室存档并在移交单上签字确认；

（四）档案管理员应将所收到的权证存入保险柜单独保存；

六、档案的借阅

（一）公司董事长、总经理。副总经理需要借阅档案可以直接通过档案管理员办理借阅手续，员工因工作需要借阅档案的，必须按借阅需求填写《档案资料出借单》，并经公司董事长、总经理或主管副总经理批准；

（二）档案管理员凭《出借单》办理档案借阅手续并登记台帐；

（三）档案借阅人必须在《档案资料出借单》规定的期限内，将所借资料完整归还档案管理员；

（四）档案管理员核对资料完整无误后将档案复位，并登记台帐。

七、本实施细则自颁布之日起执行。

为落实我站正式职工带薪年休假制度，根据国务院《职工带薪年休假条例》（国务院第514号令）、人事部《机关事业单位工作人员带薪年休假实施办法》（人事部第9号令）和市人力资源和社会保障局《关于机关事业单位工作人员带薪年休假有关问题的通知》（津人社局发〔20**〕50号）有关精神，制定本办法。

一、带薪年休假对象

我站工作年限满1年以上的正式职工，享受带薪年休假（简称年休假，下同）。

二、带薪年休假假期

1、工作年限满1年不满10年的职工，年休假5天；

3、工作年限满20年的职工，年休假15天。

三、带薪年休假管理

2、每年1月份站办公室向职工发放当年年休假凭证，职工按照年休假计划进行休假，每次休假在休假凭证上做相应记录，职工年休假休完，上交年休假凭证。

3、在站内工作的因工作需要不能如期安排休假的，科室和本人必须服从站内工作，调整休假时间。

4、年休假原则上不得跨年度休息，确因工作需要当年无法安排休假的，可延续至下一年继续使用。

四、职工有下列情形之一的，不享受当年的年休假

4、工作年限满20年以上的职工，请病假累计4个月以上的；

5、职工因个人原因，脱产学习累计天数超过其年休假天数、被停职检查或受到限制人身自由15天以上（含15天）的行政、刑事处罚的。

职工已享受当年的年休假，年内又出现上述规定的情形之一的，则下一年度的年休假不再享受。

四、有关问题处理

1、国家法定节假日、公休日及探亲假、婚丧假、产假的假期，不计入年休假假期。

2、调动工作的人员、安置的军队转业干部和复员退伍军人，由原单位（部队，下同）出具是否已享受年休假的有关证明给我站。年度内已在原单位享受了年休假的，当年不再安排年休假，未休过年休假或已休年休假天数少于应休天数的，由我站根据工作情况统筹安排年休假或补足其年休假天数。

3、职工在到达退休年限的，可于应办理退休手续月份提前3个月离岗休养，其中含本人退休年度年休假及其他假期，退休年度年休假不再另行享受。

4、我站驻外、公派外出、借调至其他单位的职工，每年12月份提交下一年度年休假计划，并按照计划进行休假，未休年休假站内不给予经济补偿。

5、职工当年死亡，其生前因工作原因没有安排休年休假的，其应休未休的年休假天数，可享受年休假工资报酬。

6、职工参加上级或我站组织的荣誉性休假活动（奖励性外出活动或休假）的时间，可从职工当年度应休年休假时间中扣除。

7、其他与年休假有关的管理规定，参照《**区中心血站休假管理制度》（塘血站〔20**〕15号）执行。

五、本办法由站长办公会负责解释，未尽事宜由站长办公会研究决定。

**区中心血站

20**年12月28日

1、节约集约利用土地 转变土地利用方式

2、人多地少是国情，节约集约要先行

3、珍惜土地，永续发展

4、划定基本农田，实行永久保护

5、坚持最严格的节约用地制度。

6、保护耕地 就是保护我们的生命线

7、坚守耕地红线 保障粮食安全

8、十分珍惜、合理利用土地和切实保护耕地是我国的基本国策。

9、严格土地执法，打击违法用地

10、节约集约用地，保障科学发展

11、落实资源节约优先战略 推进土地节约集约利用

12、坚持严格的耕地保护制度。

13、尽职尽责保护国土资源、节约集约利用国土资源、尽心尽力维护群众利益

14、发展是硬道理 节约是大策略

15、加强土地督察，依法管理用地

16、土地关系你我他，节约集约靠大家

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