全国10月高等教育自学考试金融法试题.doc

全国2012年10月高等教育自学考试金融法试题课程代码：05678请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。选择题部分注意事项： 1. 答题前，考生务必将自己的考试课程名称、姓名、准考证号用黑色字迹的签字笔或钢笔填写在答题纸规定的位置上。2. 每小题选出答案后，用2B铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。如需改动，用橡皮擦干净后，再选涂其他答案标号。不能答在试题卷上。一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。错涂、多涂或未涂均无分。1中国人民银行是中国的A中央银行B商业银行C投资银行D政策银行2货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的A决策机构B管理机构C监督机构D咨询议事机构3根据我国商业银行法的规定，设立城市商业银行的最低注册资本数额为人民币A3000万元B5000万元C1亿元D10亿元4按信托法律关系的客体来划分，信托可分为贸易信托、金融信托和A不动产信托B公司法人信托C公益信托D个人信托5财务公司不得从事的业务是A同业拆借B吸收成员单位的存款C有价证券投资D对个人办理票据承兑和贴现6根据账户的功能属性，可将银行账户分为银行结算账户和A个人账户B单位账户C存款/储蓄账户D法人账户7储蓄存款的主体是A企业、事业单位B部队C国家机关D个人8单位现金的使用限于结算起点以下的业务，这个起点是人民币A500元B1000元C2000元D3000元9贷款人以合法方式筹集的资金自主发放的贷款称为A信用贷款B担保贷款C自营贷款D委托贷款10中央银行对长期贷款展期期限的规定是A累计不得超过1年B累计不得超过3年C累计不得超过5年D累计不得超过10年11担保法规定，定金不得超过主合同标的额的A10B20C30D4012国家将人民币的发行权授予A国务院B中国人民银行C中国工商银行D中国建设银行13下列关于中国投资有限责任公司的表述，正确的是A中国投资有限责任公司是国有独资公司B中国投资有限责任公司的资本金是向社会公开募集的C中国投资有限责任公司的基本业务是境内金融市场投资D中国投资有限责任公司是经中国人民银行批准设立的14在国际贸易中，出口商或进口商及其银行向对方保证履行合同义务的担保叫做A借款担保B投标担保C履约担保D抵押担保15我国的利率主管机关是A国务院B外汇管理局C中国人民银行D银监会16下列关于金融机构的存、贷款利率的表述，正确的是A由中国人民银行决定，同时规定利率浮动幅度B由中国人民银行决定，不能浮动C完全由金融机构自主决定D由金融机构决定后报中国人民银行批准17外币卡的透支额度不得超过持卡人保证金的A60B70C80D9018依法对全国证券市场实行集中统一监管的机构是A中国证监会B中国银监会C中国保监会D中国证券业协会19我国证券法规定，以募集设立方式设立股份有限公司的，除法律、行政法规另有规定的外，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的A30B35C40D4520我国证券竞价交易的原则是A时间优先B价格优先C时间优先、价格优先D价格优先、时间优先21上市公司发行可转换公司债券的核准机关是A省级人民政府B国务院有关企业主管部门C中国人民银行D中国证监会22发行公司债券必须符合的条件是A累计债券总额不超过公司净资产额的50B最近2年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息C有限责任公司的净资产额不低于人民币6000万元D股份有限责任公司的净资产额不低于人民币9000万元23根据基金资产投资方向的不同，基金可以分为A股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金B公司型投资基金和契约型投资基金C公募基金和私募基金D封闭式基金和开放式基金24设立基金管理公司，其注册资本必须为实缴货币资本，且不低于人民币A1亿元B2亿元C3亿元D4亿元25期货交易所一般实行A合约制B会员制C期货制D合同制非选择题部分注意事项：用黑色字迹的签字笔或钢笔将答案写在答题纸上，不能答在试题卷上。二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)26资本充足率27票据贴现28权利质押29外汇储备30内幕信息三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分)31简述金融租赁的概念与特点。32简述我国法律禁止抵押的财产。33简述套汇行为的种类。34简述证券投资基金的特点。四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分)35试论商业银行接管的意义。36试论我国对资本项目的外汇管理。五、案例分析题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)37A石化公司向甲商业银行申请一笔700万元贷款，A石化公司以自己所有的一台价值400万元的进口仪器设定了贷款抵押，同时由B经贸公司作贷款保证人，保证合同中约定B经贸公司承担一般保证责任。贷款期满，A石化公司未能归还贷款。甲银行要求经济实力雄厚的B经贸公司归还700万元贷款，但B经贸公司拒绝。问：(1)本案中的贷款担保有哪些形式?(2)B经贸公司的拒绝是否有法律依据?(3)甲商业银行的700万元贷款应当向谁追偿?382008年9月中旬，甲公司联合其两家子公司A公司和B公司，在证券交易市场共同购买上市公司乙公司的股票。2008年9月28日，A、B两公司共持有乙公司股份合计占其已发行股份的7，并于2008年9月30日，将其分别持有的120万股乙公司股票卖给了甲公司，使甲公司持有的乙公司已发行股份达10。接着，甲公司在未履行任何公告义务的情况下，又先后两次增持乙公司股票，至10月6日，甲公司已持有乙公司已发行股份的20，成为乙公司第一大股东。随后，甲公司向乙公司董事会提出两点要求：一是在10月20日前召开临时股东大会，改选董事会；二是查阅公司账目。乙公司对甲公司的两点要求一概予以拒绝。问：(1)什么是上市公司收购，它包括哪几种方式?(2)本案中甲公司的收购行为是否有效，为什么?(3)乙公司拒绝甲公司的要求是否合法，为什么?