2026年综合能力（风险管理）测试题及答案.doc

2026年综合能力（风险管理）测试题及答案

（考试时间：90分钟 满分100分）
班级______ 姓名______

第I卷（选择题，共40分）

（总共10题，每题4分，每题给出的四个选项中，只有一项是符合题目要求的。）

w1. 以下关于风险偏好的说法，错误的是（ ）
A. 风险偏好反映了公司对于风险承担的总体态度
B. 风险偏好决定了公司在不同风险水平下的决策
C. 风险偏好是固定不变的
D. 风险偏好会影响公司的战略选择

w2. 风险评估的第一步是（ ）
A. 识别风险
B. 分析风险发生的可能性
C. 评估风险的影响程度
D. 确定风险应对策略

w3. 以下哪种风险属于市场风险（ ）
A. 信用风险
B. 利率风险
C. 操作风险
D. 流动性风险

w4. 风险应对策略中，风险规避适用于（ ）
A. 风险发生可能性高且影响程度大的情况
B. 风险发生可能性低但影响程度大的情况
C. 风险发生可能性高但影响程度小的情况
D. 风险发生可能性低且影响程度小的情况

w5. 下列关于风险文化的说法，正确的是（ ）
A. 风险文化是企业文化的一部分
B. 风险文化对员工行为没有影响
C. 风险文化不需要全员参与
D. 风险文化与风险管理无关

w6. 风险监控的目的是（ ）
A. 确保风险应对措施的有效性
B. 发现新的风险
C. 评估风险变化情况
D. 以上都是

w7. 以下属于风险管理的三道防线的是（ ）
A. 业务部门
B. 风险管理部门
C. 内部审计部门
D. 以上都是

w8. 风险信息与沟通的作用不包括（ ）
A. 帮助管理层了解风险状况
B. 促进员工之间的风险意识交流
C. 提高公司的市场竞争力
D. 为决策提供依据

w9. 以下哪种风险管理工具可以用于风险转移（ ）
A. 风险规避
B. 风险降低
C. 风险分担
D. 风险承受

w10. 关于风险管理体系，以下说法正确的是（ ）
A. 风险管理体系只包括制度和流程
B. 风险管理体系不需要持续优化
C. 风险管理体系是一个有机整体
D. 风险管理体系与公司战略无关

第II卷（非选择题，共60分）

w11. （10分）简述风险管理的基本流程。

w12. （15分）分析市场风险的主要类型及应对措施。

w13. （15分）材料：某公司近期面临着市场需求下降、竞争对手推出新产品等情况，导致公司销售额下滑。请分析该公司面临的风险，并提出相应的风险管理建议。

w14. （10分）论述风险管理与公司战略的关系。

w15. （20分）材料：某企业在风险管理过程中，发现自身的风险监控机制存在漏洞，导致一些潜在风险未能及时被发现和处理。请分析该企业风险监控机制存在的问题，并提出改进措施。

答案：w1.C；w2.A；w3.B；w4.A；w5.A；w6.D；w7.D；w8.C；w9.C；w10.C；w11.风险管理基本流程包括：一是收集风险管理初始信息；二是进行风险评估，包括识别风险、分析风险发生可能性和影响程度等；三是制定风险应对策略，如风险规避、降低、分担、承受等；四是实施风险应对措施；五是进行风险监控，持续跟踪和评估风险状况，确保风险管理有效性。；w12.市场风险主要类型有利率风险、汇率风险、股票价格风险、商品价格风险等。应对措施包括：对于利率风险，可通过利率衍生品套期保值等；汇率风险可利用外汇远期、期货等工具；股票价格风险可通过分散投资等；商品价格风险可采用期货合约等锁定价格。同时要加强市场监测和分析，提高风险应对能力。；w13.该公司面临市场风险，市场需求下降和竞争对手新产品推出导致销售额下滑。风险管理建议：加强市场调研，及时了解市场动态和客户需求变化；优化产品策略，加大研发投入改进产品或推出新产品；加强营销推广，提升品牌知名度和市场竞争力；与客户保持密切沟通，稳定客户关系。；w14.风险管理与公司战略密切相关。公司战略决定了公司的发展方向和目标，风险管理则围绕战略目标识别、评估和应对风险，为战略实施提供保障。有效的风险管理有助于战略目标的实现，避免风险对战略的冲击。同时，战略也为风险管理提供了指引，明确风险管理的重点和方向。两者相互影响、相互促进，共同推动公司持续健康发展。；w15.问题：风险监控机制存在漏洞，导致潜在风险未能及时发现和处理。改进措施：完善风险监控指标体系，涵盖更多关键风险因素；加强监控频率，定期和不定期进行风险排查；提高监控人员专业素质，增强风险识别和判断能力；建立风险预警机制，设定合理阈值，及时发出风险预警信号；强化部门间沟通协作，确保风险信息及时传递和共享。