2026年备考基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自测模拟预测题库(名校卷).docx

2026年备考基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自测模拟预测题库(名校卷)

单选题（共150题）
1、依据《证券法》的规定，证券交易所不可以制定（　　）。
A.上市规则
B.交易规则
C.会员管理规则
D.信息披露监管规则

【答案】 D
2、（　　）的存在会迫使ETF二级市场价格与份额净值趋于一致。
A.套利机制
B.被动投资
C.完全复制指数
D.实物申购赎回机制

【答案】 A
3、( )包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。
A.控制活动
B.行为监控
C.事项识别
D.风险应对

【答案】 A
4、(2016年)关于私募基金投资者人数，下列说法不正确的是（）。
A.私募基金采取有限合伙企业形式的，人数不得超过200人
B.私募基金采取契约形式的，人数不得超过200人
C.私募基金采取有限责任公司形式的，人数不得超过50人
D.私募基金采取股份有限公司形式的，人数不得超过200人

【答案】 A
5、风险控制委员会主要职责包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 A
6、非交易过户不包括（ ）
A.继承
B.转换
C.司法强制执行
D.捐赠

【答案】 B
7、关于开放式基金申购和赎回相关费用及销售服务费，下列说法正确的是（　　）。
A.某CIF场内交易佣金25%归基金财产
B.某债券基金申购费至少25%归基金财产
C.某货币市场基金销售服务费至少25%归基金财产
D.某股票基金赎回费至少25%归基金财产

【答案】 D
8、下列关于合规风险、操作风险、声誉风险和道德风险，说法错误的是（　　）。
A.合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险
B.大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上
C.操作风险是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险
D.道德风险是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险

【答案】 C
9、关于基金销售机构，以下表述正确的是（ ）。
A.保险公司不能开展基金代销业务
B.证券交易所可以开展基金代销业务
C.商业银行可以开展基金直销代办和代销业务
D.基金公司可以开展基金直销业务

【答案】 D
10、为能够保证本金安全，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日（　　）的债券。
A.短
B.一致
C.长
D.以上都不是

【答案】 B
11、基金销售机构中需要取得基金销售业务资格的人员是（　　）。
A.专业基金销售机构的人员
B.从事基金理财业务咨询的人员
C.证券投资咨询机构总部从事基金宣传推介的人员
D.以上人员都需要

【答案】 D
12、某基金公司刚成立，为了预防反洗钱合规性风险，应该采取的措施有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
13、证券投资基金销售业务信息管理平台不包括（ ）。
A.前台业务系统
B.后台业务系统
C.后台管理系统
D.应用系统的支持系统

【答案】 B
14、(2017年)下列属于基金管理人信息披露义务的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
15、专业审慎对于基金从业人员的基本要求不包括(　)。
A.持证上岗
B.持续学习
C.协调内部关系
D.审慎开展执业活动

【答案】 C
16、（2016年真题）下列有关公开披露基金信息的说法，错误的是（ ）。
A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测
C.禁止违规承诺收益或者承担损失
D.可以诋毁其他基金管理人或者基金销售机构

【答案】 D
17、基金管理人合规管理的目标主要包含（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
18、在基金公司信息披露工作中，通常会设置专门的信息披露岗位，对相关业务部门提交信息披露公告进行最终审核，这体现了内部控制中的（ ）。
A.有效性原则
B.相互制约原则
C.成本效益原则
D.独立性原则

【答案】 D
19、将一个市场的全部上市公司按市值大小排名，累计市值占市场总市值（　　）以上的公司为大盘股。
A.20%
B.30%
C.40%
D.50%

【答案】 D
20、基金管理人自受理基金份额持有人有效赎回申请之日起，可以将赎回款项划出的时间不包括第（ ）个工作日。
A.2
B.7
C.3
D.9

【答案】 D
21、以下不是私募机构资产管理业务的范围的是（　　）。
A.私募证券投资基金
B.创业投资基金
C.私募股权投资基金
D.私募债权投资基金

【答案】 D
22、某私募投资经理的下列行为，不违反保守秘密要求的是（　　）。
A.与其他私募基金管理公司投资经理讨论各自所在机构投资组合
B.将所在机构管理层会议纪要隐去公司名称后发送给朋友
C.受邀为潜在客户介绍其所在机构的投资理念
D.离职3年后，与原机构其他投资经理交流客户交易信息

【答案】 C
23、基金持有人与基金管理人之间的关系是（　　）。
A.委托关系
B.信托关系
C.代理关系
D.雇佣关系

【答案】 B
24、避险策略基金的分析，如下说法错误的是。（ ）
A.封闭周期越长，投资者承担的机会成本越高
B.保本比例是到期时投资者可获得的本金保障比率
C.常见的保本比例为70％～l00％
D.如果安全垫较小，基金将很难通过放大操作提高基金的收益。

【答案】 C
25、(2016年)基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的（ ）个工作日内，为私募基金管理人办登记手续。
A.7
B.10
C.15
D.20

【答案】 D
26、保本基金提供的保证类型一般不包括（ ）。
A.本金保证
B.收益保证
C.红利保证
D.风险保证

【答案】 D
27、投资者办理ETF份额的申购、赎回业务的开放日为证券交易所的交易日，开放时间为（　　）。
A.9:00-11:30；13:00-15:00
B.9:00-11:30；13:30-15:00
C.9:30-11:30；13:00-15:00
D.9:30-11:30；13:30-15:00

【答案】 C
28、根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金划分的类别不包括(　)。
A.股票基金
B.货币市场基金
C.混合基金
D.封闭式基金

【答案】 D
29、道德是建立在调整人们关系、维护社会秩序理念基础之上的，是社会认可和人们普遍接受的行为规范，具有（ ）。
A.规范性
B.继承性
C.差异性
D.约束性

【答案】 D
30、(2016年)基金试点的当年，我国共建立了（　）家基金管理公司。
A.3
B.4
C.5
D.6

【答案】 C
31、（2020年真题）A公募基金管理公司拟对旗下的定期开放混合型C基金进行转型，拟将C基金变更为一只开放式FOF（基金中基金），其中涉及转型后产品要素的设计以及召集基金份额持有人大会等工作。
A.再次召集基金份额持有人大会的参加人数要求与首次召集没有区别
B.该次基金份额持有人大会有至少代表1/3的持有人参加即可召开
C.此次审议事项，仍然需要参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2通过
D.由于首次召集失败，再次召集的基金份额持有人大会应当依法采取现场方式

【答案】 B
32、 关于基金销售费用的监管，以下表述错误的是( )。
A.基金销售机构可按照基金合同和招募说明书的约定，向投资人收取认购费、申购费、赎回费等费用
B.基金销售机构收取增值服务费可从认购资金中扣除
C.基金销售机构收取增值服务费时，应在所有开办增值服务的营业网点公示增值服务内容
D.基金销售机构可依照基金销售协议中约定，按照销售基金保有量收取一定比例的客户维护费

【答案】 B
33、关于债券基金，下列说法正确的是（ ）。
A.无法定期分配收益
B.收益率易于预测
C.可以计算平均到期日
D.利率风险波动性大

【答案】 C
34、关于基金份额持有人的信息披露义务，下列说法不正确的是（　　）。
A.信息披露的义务主要体现在与基金份额持有人大会相关的披露事项上
B.只要代表基金份额10％以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会时，即有权自行召集持有人大会
C.基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、会议事项、表决方式等事项。
D.基金份额持有人大会可以由基金管理人、基金托管人或代表基金份额10％以上的持有人提议召集

【答案】 B
35、一般来说，开放式基金中的债券基金的申购、赎回价是以（　　）为基准计算的。
A.基金份额净值
B.基金市场供求关系
C.基金发行时的面值
D.基金发行时的价格

【答案】 A
36、下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是（ ）。
A.投资人利益优先原则
B.全面性原则
C.主观性原则
D.及时性原则

【答案】 C
37、基金管理公司督察长履行职责的范围是( )。
A.仅负责基金投资运作的所有环节
B.仅负责公司份额登记的所有环节
C.仅负责公司稽核部的人员设置及业务管理
D.基金及公司运作的所有业务环节

【答案】 D
38、基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中特别重要的是（　　）的风险偏好。
A.监事会
B.股东大会
C.经理层
D.董事会

【答案】 C
39、关于封闭式基金和开放式基金之间区别的说法，不正确的有（ ）。
A.封闭式基金的基金份额是固定的，开放式基金的基金份额不固定
B.开放式基金通过交易所交易，封闭式基金通过基金管理人指定的销售渠道交易
C.封闭式基金有固定的存续期限，开放式基金没有固定的存续期限
D.封闭式基金的交易价格受二级市场供求关系影响，非上市交易型开放式基金价格一般不受供求关系影响

【答案】 B
40、美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于（ ）年颁布，这两部法律日后成为其它国家基金立法的重要参考。
A.1940
B.1922
C.1958
D.1867

【答案】 A
41、（　　）常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。
A.债券基金
B.股票基金
C.混合基金
D.开放式基金

【答案】 A
42、关于证券投资基金收益归属，下列说法错误的是（ ）。
A.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配
B.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人
C.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配
D.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有

【答案】 B
43、基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期不得超过（ ）个月。
A.1
B.3
C.5
D.7

【答案】 B
44、依据基金的法律形式来看，我国目前设立的基金主要是（ ）基金。
A.公司型
B.平准基金
C.对冲基金
D.契约型

【答案】 D
45、（ ）基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收人的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。
A.收入型
B.避税型
C.增长型
D.货币市场型

【答案】 C
46、关于私募基金的合格投资者，说法正确的是（　　）。
A.①②
B.①②③④
C.①③
D.②④

【答案】 B
47、下列不属于基金管理人内部控制机制的是(　)。
A.风险控制制度
B.员工自律
C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制
D.董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导

【答案】 A
48、基金客户服务中售后服务的内容不包括（　　）。
A.定期提供产品净值信息
B.介绍基金产品
C.向客户介绍客户服务
D.提醒客户及时核对交易确认

【答案】 B
49、以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是（　　）。
A.基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险
B.从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为座谈会和讲座两种形式
C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作
D.中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作

【答案】 B
50、(2016年)基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括（）。
A.申请报告
B.基金合同草案
C.基金托管协议
D.招募说明书草案

【答案】 C
51、基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（ ），并应当归入基金财产。
A.10%
B.25%
C.33%
D.50%

【答案】 B
52、（ ）是市场经济的核心机制。
A.竞争
B.教育
C.道德
D.家庭背景

【答案】 A
53、基金招募说明书包含的重要信息包括（ ）。
A.涉及基金管理人、基金托管业务的诉讼
B.转换基金运作方式
C.涉及基金财产的诉讼
D.基金运作方式

【答案】 D
54、把合适的基金产品销售给合适的投资者体现了（　　）原则。
A.专业规范
B.适当性管理
C.有效沟通
D.安全第一

【答案】 B
55、(2017年)下列选项中属于基金注册登记机构的主要职责的是（ ）。
A.负责基金资产的保管
B.建立并保管基金投资者名册
C.发售基金份额
D.建立并管理投资者资金账户

【答案】 B
56、对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，将基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起（ ）日后，若符合相关规定，方可使用。
A.5
B.10
C.15
D.20

【答案】 B
57、对冲保险策略主要是依赖金融衍生产品，如(　)，实现投资组合价值的保本与增值。
A.股票
B.债券
C.股指期货
D.货币市场基金

【答案】 C
58、根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，其产品至少分为（ ）五个等级。
A.R1、R2、R3、R4和R5
B.C1、C2、C3、C4和C5
C.K1、K2、K3、K4和K5
D.S1、S2、S3、S4和S5

【答案】 A
59、（2017年真题）基金销售人员就基金业绩进行宣传时，下列说法中，错误的是（ ）。
A.客观、全面、准确展示业绩
B.提供业绩信息的原始出处
C.说明基金的过往业绩是其未来表现的基础
D.说明同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对推介基金业绩的保证

【答案】 C
60、关于公司型基金，下列说法不正确的是（ ）。
A.具有法人资格
B.设有董事会
C.自行经营与管理基金资产
D.依据投资公司章程营运基金

【答案】 C
61、（2017年真题）契约型基金与公司型基金的主要区别是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

【答案】 C
62、QDII基金份额的认购程序不包括( )。
A.开户
B.认购
C.确认
D.申请

【答案】 D
63、对证券投资业绩进行预测属于（　　）。
A.基金信息披露的禁止行为
B.基金管理公司可自主决策的事项
C.需要事先向监管部门申请的事项
D.法规许可的行为

【答案】 A
64、基金客户服务“投资者利益优先”的宗旨体现的核心服务理念不包括（　　）。
A.良好的客服形象
B.良好的技术
C.良好的客户关系
D.良好的客户体验

【答案】 D
65、关于中国证券投资基金业协会理事会，以下表述正确的是（ ）。
A.理事会会议决议须经全体理事三分之二以上表决通过方能生效
B.理事会成员均在中国证券投资基金业协会会员中选出，由会员大会选举产生
C.理事会是中国证券投资基金业协会会员大会闭会期间的执行机构
D.理事会临时会议须由三分之二以上理事联名方可召开

【答案】 C
66、（2017年真题）我国基金从业人员职业道德规范的内容不包括（ ）。
A.诚实守信
B.专业审慎
C.大客户利益优先
D.守法合规

【答案】 C
67、基金管理人应当在每个季度结束之日起（ ）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。
A.10
B.15
C.30
D.20

【答案】 B
68、ETF联接基金的特征不包括（ ）。
A.联接基金依附于主基金
B.联接基金提供了银行渠道申购ETF的渠道
C.联接基金可以参与ETF的套利
D.联接基金可以提供目前ETF不具备的定期定额等方式来介入ETF的运作

【答案】 C
69、基金的销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是(　)。
A.进行基金投资人风险承受能力调查
B.根据投资者的风险偏好，推荐其合适的基金产品
C.向投资人承诺收益
D.介绍投资人想要了解的基金产品情况

【答案】 C
70、(2017年)关于基金募集的注册，简易程序注册的审查时间原则上不超（ ），普通程序注册的审查时间原则上不超（ ）。
A.20日；6个月
B.30日；3个月
C.20个工作日；3个月
D.20个工作日；6个月

【答案】 D
71、以4Ps为核心的营销组合策略不包括（　　）。
A.产品策略
B.价格策略
C.促销策略
D.市场策略

【答案】 D
72、投资基金按照运作方式可分为（ ）。
A.开放式基金和封闭式基金
B.公司型基金和契约式基金
C.公募基金和私募基金
D.在岸基金和离岸基金

【答案】 A
73、（ ）是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。
A.基金职业道德教育
B.对基金从业人员的在岗培训
C.组织基金从业人员继续教育
D.基金业协会的自律管理

【答案】 A
74、（2017年真题）基金公司信息技术系统的内部控制具有非常重要的意义，必须遵守的原则包括（ ）。
A.自主开发原则、门禁原则、授权原则
B.岗位责任制度、授权原则、内外网分离原则
C.门禁原则、访问控制原则、同城备份原则
D.岗位责任制度、自主开发原则、授权原则

【答案】 B
75、关于基金管理人内部控制环境的表述，错误的是（　　）。
A.公司督察长和内部监察稽核部门依附于其他部门
B.各岗位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任
C.建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度
D.相关部门和岗位之间相互监督制衡

【答案】 A
76、(　)要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.成本效益原则

【答案】 A
77、当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人员应当坚持( )。
A.基金份额持有人利益优先的原则
B.基金托管银行利益优先的原则
C.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则
D.基金管理公司利益优先的原则

【答案】 A
78、买入200份封闭式基金份额，买入价格1.50元/份，交易佣金0.25%，按沪、深交易新公布的收费标准，该交易佣金应为（ ）。
A.0元
B.5元
C.0.75元
D.10元

【答案】 B
79、（2017年真题）“四位一体”的监管格局不包括（ ）。
A.以行政监管为核心
B.以行业自律为纽带
C.以社会监督为补充
D.以科学技术为基础

【答案】 D
80、下列不属于货币市场基金的申购和赎回原则的是( )。
A.确定价原则
B.未知价交易原则
C.金额申购原则
D.份额赎回原则

【答案】 B
81、(2016年)根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以（　）为基础收取。
A.净认购份额
B.认购金额
C.认购份额
D.净认购金额

【答案】 D
82、下列不属于基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止行为的是（ ）。
A.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为
B.侵占、挪用基金财产
C.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失
D.将其固有财产或者他人财产混同与基金财产从事证券投资

【答案】 A
83、依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（　　）人。
A.50
B.200
C.100
D.500

【答案】 B
84、前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人（ ）分段设置申购费率。
A.赎回金额
B.持有期限
C.申购金额
D.认领金额

【答案】 C
85、对非公开募集基金监管的重点集中在募集环节的主要表现为（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
86、下列关于我国基金销售渠道的陈述，正确的是（　　）。
A.基金公司直销中心在稳定大客户方面具有优势
B.保险公司已成为我国基金销售渠道的重要组成部分
C.证券公司目前是我国基金销售的主要渠道
D.基金公司直销中心已成为最重要的基金销售渠道

【答案】 A
87、(2016年)投资人认购基金的申请被销售机构受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构确实接受了认购申请，一般可于（　）日查询认购申请的受理情况，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。
A.T+1
B.T+2
C.T+3
D.T+7

【答案】 B
88、基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体，向客户传达专业信息和传输投资理念是客户服务方式中的(　)。
A.互联网的应用
B.邮寄服务
C.电话服务中心
D.媒体和宣传手册的应用

【答案】 D
89、在进行基金产品风险评价时，应当依据的因素不包括()
A.基金托管人的资本规模
B.基金招募说明书所明示的投资方向／投资范围和投资比例
C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
D.基金的历史规模和持仓比例

【答案】 A
90、在金融市场的主要构成要素中，以主要资金供应者身份参与金融市场的是（　　）。
A.企业
B.个人居民
C.政府
D.金融机构

【答案】 B
91、我国基金市场的监管主体是（ ）
A.中国银监会
B.中国保监会
C.中国证监会
D.中国基金业协会

【答案】 C
92、当基金市场价格为0.90元、份额净值为1.00元时，该基金的折价率（　　）。
A.-10%
B.10%
C.90%
D.-90%

【答案】 B
93、基金公司内部控制是指（ ）。
A.只需通过建立组织机制、运用管理方法形成的系统
B.通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统
C.内部管理人员实施监督的程序
D.为防范和化解风险而制定的制度

【答案】 B
94、根据基金投资者适当性原则，基金销售机构应该了解并评价的内容有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 A
95、（2019年真题）开放式基金合同生效后每（ ）个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。
A.1
B.6
C.3
D.12

【答案】 B
96、(2016年)诚实守信的基本要求不包括（ ）。
A.不得欺诈客户
B.不得从事与投资人利益相冲突的业务
C.不得进行内幕交易和操纵市场
D.不得进行不正当竞争

【答案】 B
97、（2017年真题）QDII基金在其放开申购、赎回前，净值披露频度要求是（ ）。
A.一般至少每日披露一次资产净值和份额净值
B.一般至少每月披露一次资产净值和份额净值
C.一般至少两周披露一次资产净值和份额净值
D.一般至少每周披露一次资产净值和份额净值

【答案】 D
98、公开募集基金合同的内容包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
99、长期以来，我国居民的理财方式偏爱（ ）。
A.投资
B.货币储蓄
C.保险
D.股票

【答案】 B
100、关于LOF的交易规则，不正确的是（ ）。
A.涨跌幅限制为5%
B.申报价格最小变动单位为0.001元
C.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值
D.买入申报数量为100份或其整数倍

【答案】 A
101、QDⅡ是（　　）的首字母缩写。
A.境外机构投资者
B.合格的境外机构投资者
C.境内机构投资者
D.合格的境内机构投资者

【答案】 D
102、关于专业投资者转换为普通投资者，下列说法错误的是（　　）。
A.具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历
B.最近一年末净资产不低于2000万元
C.最近一年末金融资产不低于1000万元
D.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历

【答案】 A
103、基金管理人在进行投资决策业务控制时，为了确保在设定的风险权限额度内进行投资决策，应建立（ ）
A.投资风险评估与管理制度
B.投资决策授权制度
C.业务交流制度
D.实质性审查制度

【答案】 A
104、不属于加强合规文化建设时应努力的内容为（ ）。
A.加强管理层对合规文化建设工作的足够重视
B.加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动
C.有效落实绩效考核机制
D.积极推行全员合规理念，加强合规文化思想教育

【答案】 C
105、（2017年真题）关于道德与法律的实施，以下表述错误的是（ ）。
A.相比法律，道德的调整手段更多
B.道德主要靠社会舆论等力量实现其约束力，因此主要靠他律
C.相比法律，道德的约束是“软约束”
D.法律的实施主要靠国家强制力

【答案】 B
106、（　　）是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖，因此只销售一家基金公司的产品。
A.代销
B.包销
C.直销
D.互联网销售

【答案】 C
107、基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，（ ）。
A.不必予以特别说明
B.应当予以特别说明
C.可以予以特别说明
D.不得予以特别说明

【答案】 B
108、合规管理的基本原则主要有（ ）。
A.②④⑥⑦⑧
B.③④⑤⑦⑧
C.①③⑤⑥⑧
D.①②④⑤⑦

【答案】 C
109、根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为（ ）。
A.核准规模的80%以上，份额持有人不少于200人
B.注册规模的80%以上，份额持有人不少于200人
C.份额不少于1亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于200人
D.份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于1000人

【答案】 A
110、下列基金公司基金销售活动中不属于直销业务的是（ ）。
A.基金公司销售人员开发高净值个人客户
B.基金公司渠道经理通过商业银行销售基金产品
C.基金公司自主开发建立电子商务平台
D.基金公司销售人员维护机构客户

【答案】 B
111、关于基金的推介材料表述正确的是（　　）。
A.避险策略基金能保证本金安全
B.股东不直接参与基金财产的投资运作
C.货币基金等同于银行存款
D.避险策略基金不存在本金损失

【答案】 B
112、开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过()
A.1年
B.3个月
C.6个月
D.1个月

【答案】 B
113、投资人认购开放式基金，一般通过基金（ ）或其委托的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。
A.申请人
B.管理人
C.托管人
D.持有人

【答案】 B
114、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（　　）公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A.7日
B.10日
C.20日
D.30日

【答案】 D
115、（ ）是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.注册登记人
D.基金销售机构

【答案】 D
116、基金监管工作的目标不包括(　)。
A.降低系统风险
B.保护投资人及相关当事人的合法权益
C.规范证券投资基金活动
D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

【答案】 A
117、风险控制委员会主要职责包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 A
118、下列关于基金托管人的信息披露义务的说法，不正确的是(　)。
A.当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人都不召开时，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集
B.在基金份额发售的2日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上
C.在基金年度报告中出具托管人报告
D.对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明

【答案】 B
119、(2016年)联接基金的目的不在于套利．而是通过把场外渠道的资金引进来，做大（ ）的规模，推动指数化投资。
A.指数基金
B.分级基金
C.混合基金
D.综合指数基金

【答案】 A
120、（2021年真题）关于基金销售渠道的审慎调查，以下表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
121、以下不属于基金信息披露禁止行为的是（　　）。
A.对证券投资业绩进行预测
B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构
D.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露

【答案】 D
122、我国证券投资基金的萌芽和早期发展时期为（ ）。
A.1985--1997年
B.1998--2002年
C.2003--2007年
D.2008--2014年

【答案】 A
123、(2017年)基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，下列（ ）是不可以对外披露或报告所在机构、客户或基金组合的信息。
A.为宣传基金业绩，基金管理人认为可以披露该信息
B.客户允许披露该信息
C.该信息涉及客户或所在机构的违法活动
D.该信息属于法律要求披露的信息

【答案】 A
124、根据债券的发行人的不同，债券基金的分类不包括（ ）。
A.政府债券
B.企业债券
C.金融债券
D.公司债券

【答案】 D
125、（2017年真题）关于开放式基金的下列行为中，具有确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为是（ ）。
A.开放式基金的基金份额的认购
B.开放式基金的基金份额的申购
C.开放式基金的基金份额的登记
D.开放式基金的基金份额的赎回

【答案】 C
126、关于担任基金托管人的条件，以下说法正确的是（ ）。
A.有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程
B.注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本
C.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩，良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准,最近三年没有违法记录
D.净资产和风险控制指标符合有关规定

【答案】 D
127、基金职业道德教育的内容主要包括（ ）。
A.培养基金道德观念，灌输基金道德规范
B.灌输基金道德观念，培训基金道德素质
C.培养基金道德观念，培训基金道德素质
D.灌输基金道德规范，培养基金道德素质

【答案】 A
128、货币市场基金需要披露收益公告，其包括每万份基金收益和最近（ ）日年化收益率。
A.3
B.5
C.7
D.10

【答案】 C
129、《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和（ ），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。
A.保险公司
B.投资咨询公司
C.信托公司
D.证券公司

【答案】 D
130、基金年度报告披露的财务指标中，能够较为合理地评价基金业绩表现的指标是（ ）。
A.期末基金份额净值
B.基金份额净值增长率
C.基金净值总额
D.期末可供分配利润

【答案】 B
131、(2016年)基金信息披露的（）要求信息披露的表述应当简明扼要。
A.易解性原则
B.规范性原则
C.易得性原则
D.完整性原则

【答案】 A
132、（2016年真题）规范性原则、易解性原则和易得性原则属于信息（ ）应遵循的要求。
A.披露内容
B.披露形式
C.披露时间
D.披露地点