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2026年备考证券从业之金融市场基础知识基础试题库和答案要点

单选题（共150题）
1、相对于优先股，永续债有的特点不包括（　　）。
A.清偿顺序优先
B.支付不计入权益的永续债利息可在税前扣除
C.无恢复表决权的权利
D.利息都不能在税前扣除

【答案】 D
2、以下关于银行中间业务和表外业务的说法正确的是（ ）。
A.中间业务包括表外业务
B.中间业务是源于会计准则而生成的类别
C.表外业务是源于业务类型而生成的类别
D.相比于表外业务，中间业务更强调业务的风险特征

【答案】 A
3、（2018年真题）证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，了解客户的（　　），并以书面和电子方式予以记载、保存。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 C
4、上市公司股票的市场价格一般是指（　　）。
A.股票二级市场交易价格
B.股票的账面价值
C.股票的票面价值
D.股票的发行价格

【答案】 A
5、西方货币传导机制理论中，货币学派的货币政策传导机制为M→E→I→Y，其中，E、I分别表示（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅳ. 、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
6、下列关于债券的说法正确的有（　　）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
7、债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式，（ ）属于询价交易方式的范畴。
A.①②③
B.①③④
C.①④
D.①②③④

【答案】 C
8、证券投资基金的特征不包括()。
A.集合投资
B.分散风险
C.专业理财
D.分散投资

【答案】 D
9、（ ）是期货市场的核心。
A.股票交易所
B.证券交易所
C.期货交易所
D.债券交易所

【答案】 C
10、某一证券投资基金的基金资产净值为21.8 亿元，基金负债是3.2 亿元，则该基金资产总值为（）。
A.18.6 亿元
B.25 亿元
C.21.8 亿元
D.27 亿元

【答案】 B
11、关于有面额股票和无面额股票的说法中，正确的是( )。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
12、在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其流动性的指标有（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 A
13、开放式基金所特有的风险是（ ）。
A.市场风险
B.管理能力风险
C.技术风险
D.巨额赎回风险

【答案】 D
14、地方政府一般债券的期限为（　　）。
A.1年、2年、3年、5年
B.1年、3年、5年、7年
C.1年、3年、5年、7年、10年
D.1年、2年、5年、7年、10年

【答案】 C
15、证券发行一般包括证券创设、资金募集和证券交付三个环节。证券无纸化发行初始登记不发行实物证券,而是直接通过证券公司的证券簿记系统进行(　　)
A.资金的募集和证券的登记
B.发行初始登记
C.证券制作
D.证券签章

【答案】 A
16、加权股价指数包括( )。Ⅰ．简单算术加权股价指数Ⅱ．基期加权股价指数Ⅲ．计算期加权股价指数Ⅳ．几何加权股价指数
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
D.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
17、（2019年真题）基金合同应当约定基金的运作方式。基金的运作方式可以采用（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
18、我国银行间市场的债券结算采用实时（　　），统一通过中央国债登记结算有限责任公司的中央债券综合业务系统完成。
A.全额逐笔结算机制
B.差额逐笔结算机制
C.净额结算机制
D.差额结算机制

【答案】 A
19、按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备公司最近（ ）年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
20、在风险管理中，风险识别的主要内容包（　　）。
A.感知风险和分析风险
B.预测风险和消除风险
C.感知风险和消除风险
D.预测风险和分析风险

【答案】 A
21、股票价格指数的编制步骤错误的是（ ）。?
A.选择样本股
B.选定某基期，并以一定方法计算基期平均股价或市值
C.计算计算期平均股价或市值，并作必要的修正
D.数字化

【答案】 D
22、在基金市场上存在许多不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
23、下面关于凭证式国债的有关说法正确的是（ ）。
A.①④
B.①③
C.②③
D.①③④

【答案】 D
24、下列属于货币政策工具的是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
25、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：金融租赁公司注册资本金不低于（　　）或等值的自由兑换货币，汽车金融公司注册资本金不低于（　　）或等值的自由兑换货币。
A.5亿元；5亿元
B.3亿元；5亿元
C.3亿元；8亿元
D.5亿元；8亿元

【答案】 D
26、( )是以资产组合方式进行证券投资活动的基金。
A.社保基金
B.企业年金
C.证券投资基金
D.社会公益基金

【答案】 C
27、证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
28、下列关于利率按是否固定分类中说法正确的是（ ）。
A.固定利率债券不确定性大
B.浮动利率债券可以较好地抵御通货膨胀风险
C.可调利率债券对利率进行不定期的调整
D.可调利率的调整间隔只有6个月和1年

【答案】 B
29、（ ）是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内（或约定日期）享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约。
A.金融远期合约
B.金融期权
C.金融期货
D.金融互换

【答案】 B
30、以下境外机构投资者可申请我国QFII资格的是（ ）。
A.德国某资产管理公司，经营资产管理业务3年，最近一个会计年度管理的证券资产约7亿美元
B.日本某保险公司，成立8年，最近一个会计年度持有的证券资产约3亿美元
C.美国某证券公司，经营证券业务4年，最近一个会计年度管理的证券资产约80亿美元
D.英国某商业银行，经营银行业务12年，最近一个会计年度管理的证券资产约40亿美元

【答案】 A
31、在委托指令撤销程序中，对客户撤销的委托，（ ）须及时将冻结的资金或证券解冻。
A.证券交易所
B.场内交易员
C.证券经纪商
D.中国结算公司

【答案】 C
32、下列关于欧洲债券的说法有误的是（ ）。
A.欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券
B.由于以这种方式发行的债券最早出现在欧洲，故被称为欧洲债券
C.欧洲债券不可以在欧洲以外的国家发行，同时其发行面值也不可以以欧元之外的其他货币来表示
D.大多数欧洲债券仍然是以美元为面值发行的

【答案】 C
33、关于上市公司直接融资。下列说法中正确的有()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
34、资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程，是融资方式中的（　　）。
A.直接融资
B.间接融资
C.股票市场融资
D.债券市场融资

【答案】 B
35、在我国，封闭式基金的交割与资金交收实行（　　）制度。
A.T+2
B.T+0
C.T+7
D.T+1

【答案】 D
36、下列关于股票价值与价格的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
37、（2018年真题）下列关于我国证券公司发展历程的说法中，正确的是（　　）。
A.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
38、如果某可转换债券面额为1500元，规定其转换价格为30元，则转换比例为（）。
A.20
B.30
C.40
D.50

【答案】 D
39、主要业务是按有经济意义的价格提供产品或非金融服务的一类机构实体，是全球金融体系主要参与者中的（　　）。
A.中央银行
B.其他金融公司
C.非金融公司
D.住户

【答案】 C
40、（2018年真题）编制指数股价的步骤有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、

【答案】 B
41、下列选项中，QDII可以投资的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
42、基金份额在存续期内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金是指（）。
A.平衡型基金
B.封闭式基金
C.被动指数基金
D.开放式基金

【答案】 B
43、双方约定在未来某一时刻按照现在确定的价格买卖标的证券的行为称为（ ）。
A.现券交易
B.回购交易
C.远期交易
D.即期交易

【答案】 C
44、债券种类很多，依据不同的标准会有不同的分类。其中，按（ ）分类，可以将债券分为政府债券、金融债券和公司债券。
A.付息方式
B.债券形态
C.发行主体
D.发行方式

【答案】 C
45、基金监管的意义在于维护证券市场的良好秩序、提高证券市场效率和保护（ ）的利益。
A.基金服务机构
B.基金管理人
C.基金份额持有人
D.基金托管人

【答案】 C
46、（2018年真题）下列选项中，属于非证券金融市场的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
47、（ ）是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。
A.商业银行资本补充债券
B.商业银行次级债券
C.商业银行金融债券
D.商业银行一般债券

【答案】 B
48、（2020年真题）中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构。中央银行作为证券发行主体,（　　）。
A.既可以发行股票，也可以发行债券
B.不可以发行股票，但可以发行债券
C.可以发行股票，但不可以发行债券
D.既不可以发行股票，也不可以发行债券

【答案】 A
49、资产证券化起源于（ ）。
A.希腊
B.英国
C.美国
D.德国

【答案】 C
50、（2021年真题）下列关于债券评级的说法,错误的是（??）
A.评级标准或者工作程序有调整的，不需要充分披露
B.国内评级机构还没有统一的准入标准
C.债券信用评级大多是对企业债券信用评级
D.债券信用评级是以企业或经济主体发行的有价债券为对象进行的信用评级

【答案】 A
51、全球金融危机严重损害了金融稳定，并殃及实体经济，使世界各国央行意识到传统微观审慎监管无法解决系统性风险，于是宏观审慎监管受到了高度关注，宏观审慎监管的研究主要是（ ）。
A.从资本充足率的顺周期调整方面展开的
B.处于信贷周期、金融加速器的研究框架下进行的
C.仅对银行的杠杆率进行监管
D.影子银行的兴起对宏观审慎监管的范围和重点没有影响

【答案】 B
52、中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中“两个不变”指（ ）。
A.①②③
B.②④③
C.③④
D.①③

【答案】 D
53、根据证券市场监管公开原则的要求，证券监管者应当公开（　　）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
54、中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章是（ ）。
A.《证券投资基金法》
B.《证券期货投资者适当性管理办法》
C.《创业板市场投资者适当性管理暂行规定》
D.《证券公司监督管理条例》

【答案】 B
55、记账式国债发行采用( )方式。
A.承购包销
B.承购代销
C.承购分销
D.竞争性招标

【答案】 D
56、金融衍生工具可以按照（ ）分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。
A.基础工具种类
B.自身交易方式
C.产品形态
D.交易场所

【答案】 C
57、股价指数是指将计算期的(　　)与某一基期对应值相比较的相对变化值，用以度量和反映股票股票市场总体价格及其变动趋势。
A.股本总额
B.每股收益
C.市盈率
D.股票平均价格或市值

【答案】 D
58、（　　）是银行间债券市场开展业务的交易员进行现券买卖报价时，在中国人民银行核定的债券买卖差价范围内连续报出该券种的买卖实价，并同时报出该券种的买卖数量、清算速度等交易要素。
A.双向报价
B.对话报价
C.单边报价
D.双边报价

【答案】 D
59、（2021年真题）下列关于基金业绩评价指数詹森指数的说法，错误的是（??）
A.詹森指数是以资本资产定价模型为基础的评价基金业绩的相对指标
B.在比较不同基金的投资收益时，詹森指数要优于特雷诺指数和夏普指数
C.詹森指数是一种在风险调整基础上的绝对绩效度量方法
D.詹森指数能评估基金的业绩优于基准的程度

【答案】 A
60、相较于无面额股票，以下属于有面额股票所具有的特点是（　　）。
A.无法明确表示每一股所代表的股权比例
B.便于股票分割
C.发行价格灵活
D.有发行价格的最低界限

【答案】 D
61、按照付息的方式分类，债券可以分为（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
62、收入政策目标包括（　　）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①④

【答案】 D
63、下列关于国债按资金用途分类，说法正确的有（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①②④
D.②③④

【答案】 A
64、高油价可能对整个交通运输业以及相关制造行业产生非常大的不利影响，但对于替代能源生产行业则是有利的。这体现了不同行业（　　）的不同。
A.行业竞争结构
B.行业可持续性
C.抗外部冲击的能力
D.政府关系

【答案】 C
65、下列关于公司债券和企业债券的比较中，说法错误的是（ ）。
A.二者的发行主体不同
B.二者的发行制度和监管机构相同
C.二者的发行期限不同
D.二者的发行定价方式不同

【答案】 B
66、 中国证券市场监督管理体系包括
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
67、互换的主要类型有（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
68、我国证券市场监管体系包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
69、证券公司受期货公司委托从事IB业务，下列做法正确的是（ ）。
A.甲证券公司代理客户进行期货交易、结算或者交割
B.乙证券公司代期货公司收付期货保证金
C.丙证券公司拒绝代客户收付期货保证金
D.丁证券公司利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金

【答案】 C
70、按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件，下列说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 B
71、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：经营状况良好，最近（　　）连续盈利。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年

【答案】 C
72、关于收益公司债券，以下说法正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
73、上证380指数样本股的选择主要考虑（）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 D
74、下面对于证券市场融资活动特征的描述正确的有（　　）。
A.①②
B.①③
C.②③
D.③④

【答案】 B
75、以下属于证券投资基金特点的有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
76、 交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖基础金融资产的合约称之为(　　)。
A.金融期权
B.金融远期合约
C.金融期货
D.金融互换

【答案】 B
77、股票分析师根据经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理，对决定股票价值及价格的基本要素进行分析，评估股票的投资价值，判断股票的合理价位，提出相应投资建议的方法是（　　）。
A.定性分析法
B.量化分析法
C.技术分析法
D.基本分析法

【答案】 D
78、ADR是（　　）的简称。
A.全球存托凭证
B.国际存托凭证
C.美国存托凭证
D.中国存托凭证

【答案】 C
79、按照交易品种的不同，可以将资本市场划分为（ ）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①③

【答案】 D
80、登记在中国证券登记结算有限责任公司开立的证券账户中的A股股票(不含非流通股)，债券，基金，权证等证券因发生（ ）等情形之一涉及证券持有人变更的，作为过出方和过人方可以申请办理非交易过户登记。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
81、下列关于通货膨胀的描述中，错误的是（ ）。
A.通货膨胀既有刺激股票市场的作用，又有抑制股票市场的作用
B.通货膨胀是因货币供应过多造成货币贬值、物价上涨的经济现象
C.在通货膨胀之初，公司会因产品价格的提升和存货的增值而增加利润，从而增加可以分派的股息，并使股票价格上涨
D.当通货膨胀严重、物价居高不下时，企业因原材料、工资、费用、利息等各项支出增加，使得利润减少，引起股价上涨

【答案】 D
82、企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起（　　）个交易日内卖出。
A.5
B.10
C.15
D.20

【答案】 B
83、证券公司借入次级债务，长期次级债务计入净资本的数额不得超过净资本的（）。
A.15％
B.20％
C.25％
D.50％

【答案】 D
84、下列关于利率传导机制说法正确的是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
85、中央银行参与货币市场的主要目的是()。
A.实现货币政策目标
B.进行短期融资
C.实现合理投资组合
D.取得佣金收入

【答案】 A
86、股票的收益由( )组成。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 C
87、《证券法》主要修订的内容包括( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
88、我国《证券投资基金法》规定，（ ）应当通过召开基金份额持有人大会审议决定。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅲ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
89、财政部和中国证监会对注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务实行（ ）管理。
A.注册制
B.许可证
C.事前报备
D.事后备案

【答案】 B
90、按照《保险资金运用管理办法》规定，保险经营机构新增保险资金三大投向，不包括（ ）。
A.资产证券化产品
B.文化投资基金
C.创业投资基金
D.保险私募基金

【答案】 B
91、对证券投资基金进行投资限制，主要目的有( )。Ⅰ．引导基金分散投资，降低风险Ⅱ．避免基金操纵市场Ⅲ．防止出现违法行为Ⅳ．发挥基金引导市场的积极作用
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
92、金融债券是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券，包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
93、在信用提高和评级结果向投资者公布之后，由（ ）负责向投资者销售资产支持证券，销售的方式可采用包销或代销。
A.发起人
B.受托人
C.承销商
D.服务机构

【答案】 C
94、根据我国《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》的规定，常见的衍生工具包括远期合同、期货合同、互换合同和期权合同等，具有下列特征（　　）
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 B
95、（2019年真题）我国证券投资基金反映的是一种（ ）关系
A.信托
B.担保
C.债券
D.股权

【答案】 A
96、按照选择权的性质划分，金融期权可以分为（　　）。
A.认购期权和认沽期权
B.欧式期权、美式期权和修正的美式期权
C.股票类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等
D.单只股票期权、股票组合期权和股价指数期权

【答案】 A
97、风险转移可分为（ ）。
A.①④
B.①③
C.②④
D.③④

【答案】 C
98、下列关于优先股的说法正确的有（ ）。
A.①②③
B.①③
C.①②
D.②

【答案】 A
99、相较于优先股，债券不具有以下（ ）特点。
A.到期还本付息
B.剩余财产优先权
C.税后利润优先支付利息
D.更容易判断本质

【答案】 C
100、股民小王在2002年记录了以下关于金融市场的大事，其中正确的（ ）。
A.上海黄金交易所正式运行
B.郑州商品交易所正式成立
C.中国金融期货交易所正式成立
D.外汇远期开始试点

【答案】 A
101、某公司拟上市发行股票，已知股票每股面额为1元，按照我国《公司法》要求，该公司的股票发行价格可以是（　　）元。
A.①④
B.①③④
C.①②④
D.②③

【答案】 B
102、证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立()。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
103、（2019年真题）下列关于金融债券的说法，错误的是（ ）。
A.我国政策性银行在银行间债券市场发行的债券属于金融债券。
B.保险公司次级债务属于金融债券
C.商业银行可以发行金融债券
D.非银行金融机构不可以发行金融债券

【答案】 D
104、以下关于做市商交易制度说法正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
105、下列各种债券中，企业可发行（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
106、划入社保基金的货币资产的投资，按成本计算，不符合规定的是（ ）。
A.银行存款和国债投资的比例不得低于60％
B.企业债、金融债投资的比例不得高于10％
C.证券投资基金、股票投资的比例不得高于40％
D.在同一家银行的存款不得高于社保基金银行存款总额的50％

【答案】 A
107、企业发行短期融资券要求（ ）负责债务融资工具登记、托管、结算的日常监测。
A.中央国债登记结算有限责任公司
B.全国银行间同业拆借中心
C.中国银行间市场交易商协会
D.中国证券登记结算有限责任公司

【答案】 A
108、所有在中国境内注册的证券公司，应当按其营业收入的（ ）缴纳证券投资者保护基金。
A.0.1%—1%
B.0.1%5%
C.0.5%—5%
D.1%—5%

【答案】 C
109、2018年4月17日沪深300指数开盘报价为3812.87点，当年9月份到期的沪深300指数期货合约开盘价为3718.8点，若期货投机者预期当日期货报价下跌，开盘即空头开仓，并在当日最低价3661.6点进行空头平仓。若期货公司要求的初始保证金为10%，则该投机者当日即实现盈利（ ）元，日收益率（ ）。
A.28221；10.25%
B.17160；10.25%
C.17160；15.38%
D.28221；15.38%

【答案】 C
110、远期交易和期货交易的区别主要体现在（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
111、储蓄国债与记账式国债的不同之处在于( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ

【答案】 B
112、下列关于政府债券的性质中，说法有误的是（　　）。
A.从形式上看，政府债券是一种有价证券，具有债券的一般性质
B.政府债券是进行宏观调控的工具
C.政府债券本身无面额
D.从功能上看，政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段

【答案】 C
113、证券委托可分为（　　）。
A.①②
B.①③
C.③④
D.①②③④

【答案】 A
114、关于有面额股票和无面额股票的说法中，正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
115、债券是一种虚拟资本，而不是()。
A.真实资本
B.实收资本
C.固定资本
D.流动资本

【答案】 A
116、现券交易也可以被称为债券的（ ），是指证券买卖双方在成交后就办理交收手续，买入者付出资金并得到证券，卖出者交付证券并得到资金。
A.回购交易
B.远期交易
C.即期交易
D.市场交易

【答案】 C
117、关于基金份额的发售，下列说法错误的是（ ）。
A.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金份额的发售
B.基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过6个月
C.基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件
D.在基金募集期间募集的资金应当存人专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用

【答案】 B
118、对政府提供信贷、代表政府管理金融活动属于中央银行的（ ）职能。
A.银行的银行
B.发行的银行
C.政府的银行
D.管理的银行

【答案】 C
119、相比个人投资者，机构投资者具有以下（ ）特点。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
120、相较于无面额股票，以下属于有面额股票所具有的特点是（　　）。
A.无法明确表示每一股所代表的股权比例
B.便于股票分割
C.发行价格灵活
D.有发行价格的最低界限

【答案】 D
121、全国社保基金境外投资的比例，按成本计算，不得超过全国社保基金总资产的（ ）。
A.10％
B.15％
C.20％
D.25％

【答案】 C
122、以获得国外企业的实际控制权为目的的国际资本流动是（　　）。
A.贸易资金的流动
B.套利性资金的流动
C.国际直接投资
D.国际间接投资

【答案】 C
123、（2019年真题）债券票面利率又称为（ ）。
A.实际收益率
B.名义利率
C.到期收益率
D.持有期收益率

【答案】 B
124、按照《财政部关于印发＜2018—2020年储蓄国债发行额度管理办法>的通知》下面关于2018年至2020年储蓄国债发行额度分配方式正确的是（ ）。
A.①
B.②③
C.②
D.①④

【答案】 B
125、企业的组织形式可分为（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 D
126、下列关于金融期权主要风险指标的说法，错误的是()
A.认购期权的Delta值为正
B.认沽期权的Delta值为正
C.认购期权的Rho值为正
D.认沽期权的Vega值为正

【答案】 B
127、（2019年真题）下列关于非公开发行公司债券信用评级的说法正确的是（ ）
A.是否进行信用评级由证券交易所确定
B.是否进行信用评级由承销机构确定
C.必须进行信用评级
D.是否进行信用评级由发行人确定

【答案】 D
128、下列关于证券公司IB业务的业务规则的说法错误的是（　　）。
A.证券公司只能接受其全资拥有或者控股的，或者被同一机构控制的期货公司的委托从事IB业务
B.证券公司能接受其他期货公司的委托从事IB业务
C.证券公司应当按照合规、审慎经营的原则，制定并有效执行IB业务规则、内部控制、合规检查等制度，确保有效防范和隔离IB业务与其他业务的风险
D.期货公司与证券公司应当建立IB业务的对接规则，明确办理客户、行情和交易系统的安装维护、客户投诉的接待处理等业务的协作程序和规则。

【答案】 B
129、（2021年真题）下列关于金融衍生工具的发展动因的说法，正确的有（??）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
130、中小非金融企业发行集合票据应披露（　　）。
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.I、III、IV
D.III、IV

【答案】 A
131、关于公司债券募集资金投向错误的是（　　）。
A.《证券法》规定公开发行公司债券筹集的资金，必须按照公司债券募集办法所列资金用途使用
B.改变资金用途，必须经债券持有人会议做出决议
C.公开发行公司债券筹集的资金，不得用于弥补亏损和非生产性支出
D.公开发行公司债券筹集的资金，可以用于弥补亏损和非生产性支出

【答案】 D
132、按照《证券投基金法》（2015年4月24日修订）的规定，我国的证券投资基金可投资于（　　）。
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
133、在美国次贷危机引发的全球金融危机的背景下，全球证券市场的发展呈现出的新趋势现在( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
134、一般来讲，影响股票投资价值的外部因素主要包括（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 C
135、按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为（ ）
A.认购期权和认沽期权
B.欧式期权、美式期权和修正的美式期权。
C.股票类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等
D.单只股票期权、股票组合期权和股价指数期权

【答案】 C
136、按照发行流通性质，可以将金融市场划分为（　　）和（　　）。
A.债权市场 权益市场
B.—级市场 二级市场
C.货币市场 资本市场
D.证券市场 非证券金融市场

【答案】 B
137、下列不属于基金交易费的是（ ）。
A.经手费
B.证管费
C.过户费
D.审计费

【答案】 D
138、金融市场通过竞争性的价格决定（利率），将货币资金配置到生产效率最高的经济主体或部门，使这些部门能够获得更多的生产要素，从而提高全社会的产出，使资源的利用效率得到提高。这反映了金融市场重要性的（ ）。
A.促进储蓄-投资转化
B.优化资源配置
C.反映经济状态
D.宏观调控

【答案】 B
139、资本外逃可能在（ ）情况下发生。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 C
140、根据《证券法》，下列属于国务院证券监督管理机构有权采取的措施有（ ）。
A.①③④
B.①②④
C.①②③
D.②③

【答案】 C
141、基金的主要当事人有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
142、证券投资基金是一种（ ）集合投资方式。
A.①②
B.①③④
C.①④
D.③④

【答案】 C
143、（2020年真题）关于科创板制度设计的创新点，下列说法错误的是（　　）
A.退市制度自由化
B.发行定价市场化
C.上市标准多元化
D.发行审核注册制

【答案】 A
144、按照基金的运作方式划分，可将证券投资基金分为封闭式基金和开放式基金，那么这两种类型的基金的区别有（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 D
145、财政部和中国人民银行一般每（　　）确定一次凭证式国债的承销团资格。
A.—年
B.半年
C.季度
D.两年

【答案】 A
146、在竞争性招标方式中，下列关于投标限定的描述正确的是（ ）。
A.每一国债承销团成员最高不得小于当期（次）国债发行文件规定的投标标位差
B.每一国债承销团成员最低投标标位差不得小于当期（次）国