2026年备考基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范每日一练试题（备用卷）含答案.docx

2026年备考基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范每日一练试题（备用卷）含答案

单选题（共150题）
1、目前，（ ）是世界上最大的ETF市场。
A.英国
B.美国
C.中国
D.法国

【答案】 B
2、证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用，这种作用是通过（ ）实现的。
A.购买大量消费品
B.直接向工商企业提供信贷资金
C.将储蓄资金转化为生产资金
D.提供长期投资

【答案】 C
3、(2016年)股票反映的是一种（　）关系。
A.所有权
B.债权债务
C.信托
D.担保

【答案】 A
4、以下关于基金管理公司及其子公司资产管理业务说法正确的有（　　）。
A.基金管理公司从事公开募集基金业务，向特定对象募集资金累计不得超过200人
B.基金管理公司通过设立资产管理计划从事特定资产管理业务，可以采取为单一客户办理特定资产管理业务以及为特定的多个客户办理特定资产管理业务
C.为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于2000万元人民币
D.为多个客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产合计不得低于1000万元人民币，但不得超过10亿元人民币

【答案】 B
5、封闭式基金至少每周公告（　　）次资产净值和份额净值。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 A
6、可参与一级市场新股申购、增发等但不参与二级市场买卖的债券基金称为（ ），即可以参与一级市场又可在二级市场买卖股票的债券基金称为（ ）。
A.封闭式基金；开放式基金
B.一级债基；二级债基
C.政府基金；企业基金
D.标准型基金；普通型基金

【答案】 B
7、金融市场的“市场失灵”问题主要表现为（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
8、目前，（　　）对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。
A.日本
B.美国
C.瑞士
D.德国

【答案】 B
9、基金持有人与基金管理人之间是（ ），基金管理人和基金托管人应该按照基金法和基金合同中的约定，履行受托职责。
A.合作关系
B.信托关系
C.代理关系
D.借贷关系

【答案】 B
10、债券是一种（　　）凭证。
A.所有权
B.债权
C.债务
D.受益

【答案】 B
11、（2016年真题）以下选项中，不属于证监会依法履行职责的是（ ）。
A.制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权
B.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告
C.指导和管理基金业协会的活动
D.监督检查基金信息的披露情况

【答案】 C
12、（2019年真题）某基金管理公司的一名基金经理，在参加一次同学聚会时，从同学处了解到某上市公司即将并购另一公司的消息，这位同学是该上市公司高管，于是该基金经理利用此消息进行了投资交易，该基金经理行为（ ）。
A.违反了诚实守信中不得进行内幕交易的基本要求，同时违反了法律
B.违反了诚实守信中不得进行不正当竞争的基本要求，同时违反了法律
C.违反了诚实守信中不得进行操纵市场的基本要求，同时违反了法律
D.违反了诚实守信中不得欺诈客户的基本要求，同时违反了法律

【答案】 A
13、（2016年真题）下列关于宣传推介材料违规情形监管处罚的表述，不正确的是（ ）。
A.宣传推介材料违规时，应提示基金管理公司或基金代销机构进行改正
B.宣传推介材料违规时，应对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函
C.6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会
D.宣传推介材料需要向证监会报送的，自报送中国证监会之日起15日后，方可使用

【答案】 D
14、关于中国证券投资基金业协会的职责，以下表述错误的是（ ）
A.办理非公开募集基金的登记、备案
B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解
C.教育和组织会员遵守相关法律及行政法规
D.有权对会员进行行政处罚

【答案】 D
15、当存在如下哪些因素时，应审慎评估基金产品的风险。（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
16、下列不属于促销策略的是（ ）。
A.派发各种宣传资料
B.基金产品推介会
C.费率打折
D.设计费用优惠政策

【答案】 D
17、（2016年真题）岗位教育主要是通过（ ）来完成的。
A.职业资格测试
B.遵守职业道德守则
C.宣传职业道德典范
D.在职培训

【答案】 D
18、根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（　　）以上投资于股票的为股票基金。
A.50%
B.60%
C.65%
D.80%

【答案】 D
19、基金管理人应当在（ ）监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。
A.每个月
B.每半年
C.每季度
D.每年

【答案】 C
20、下列对于封闭式基金交易“价格优先、时间优先”的原则，理解正确的是（　　）。
A.较高价格的卖出申报优先于较低价格的卖出申报
B.较低价格买进申报优先于较高价格买进申报
C.买卖方向相同、申报价格相同的，后申报者优先于先申报者
D.较高价格买进申报优先于较低价格买进申报

【答案】 D
21、基金销售适用性管理制度的必要内容不包含（　　）。
A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法
B.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法
C.对基金销售人员进行审慎调查的方式和方法
D.对基金产品进行风险评价的方式和方法

【答案】 C
22、（　　）不属于基金销售机构对基金投资人的风险承受能力进行调查分析的方式。
A.电话
B.网络
C.信函
D.已有的客户信息进行

【答案】 A
23、基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（　　）年。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 B
24、下列不属于基金客户服务提供方式的是（　　）。
A.上门服务
B.电话服务中心
C.邮寄服务
D.“一对一”专人服务

【答案】 A
25、关于基金管理人内部控制的有效性原则，以下表述正确的是（ ）
A.内部控制有效性原则要求基金管理人所实施的内部控制政策与措施能够适应基金监管的法律法规要求
B.内部控制有效性原则是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济
C.内部控制有效性是指内控制度在必要时可以由高管特批“绕弯执行
D.内部控制有效性要求基金管理人的内部控制制度只需精准的针对相关基金管理人员，无需涉及所有人

【答案】 A
26、下列基金监管的基本原则中，（　　）是行政法治原则的集中体现和保障。
A.“三公”原则
B.审慎监管原则
C.适度监管原则
D.依法监管原则

【答案】 D
27、基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则，不正确的是（　　）。
A.重要性原则
B.适时性原则
C.审慎性原则
D.合法合规性原则

【答案】 A
28、(2017年)丁先生投资2000000元认购A基金，该笔认购资金在A基金募集期间产生利息60元，A基金认购价格每份1元，认购费率为1．5％，则丁先生可得到的认购份额为（ ）份。
A.1999940
B.1970503.35
C.2000060
D.1970443.35

【答案】 B
29、(2017年)对基金产品的风险评价，基金销售机构可以从（ ）机构或部门取得。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
30、依据所承担的职责和作用的不同，基金市场的参与主体主要分为（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
31、基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（　　）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。
A.基金客户
B.基金托管人
C.基金管理人
D.监管机构

【答案】 C
32、―般来说，基金管理人合规部门的合规检査不包括（ ）。
A.公司是否独立运作
B.公司员工工资是否符合规定
C.公平交易制度建设及执行情况
D.风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节

【答案】 B
33、按所投资的股票性质分类，股票基金可分为成长型股票基金和（　　）。
A.小盘股票基金
B.平衡型基金
C.价值型股票基金
D.全球股票基金

【答案】 C
34、（　　）是指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。
A.价格优先
B.买进卖出
C.买低高抛
D.时间优先

【答案】 A
35、以下属于基金募集申请材料的有（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
36、下列关于基金投资顾问机构的叙述中，错误的是(　)。
A.按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议
B.是从事基金投资顾问活动的机构
C.可以以任何方式承诺或者保证投资收益，且不得损害服务对象的合法权益
D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据

【答案】 C
37、对基金产品的未来收益进行预测属于（ ）。
A.基金宣传推介的禁止行为
B.基金管理公司可自主决策的事项
C.法规许可的行为
D.需要事先向监管部门申请的事项

【答案】 A
38、基金托管人技术系统的内部控制应通过严格的管理措施，确保系统安全运行，其中不包括（ ）。
A.授权制度
B.信息披露制度
C.门禁制度
D.内外网分离制度

【答案】 B
39、我国基金管理人进行基金的募集，必须向（　　）提交相关文件。
A.中国证监会
B.中国证券业协会
C.中国基金业协会
D.中国人民银行

【答案】 A
40、（ ）是业务人员上岗操作的指南。
A.部门业务规章
B.业务操作手册
C.基本管理制度
D.内部控制大纲

【答案】 B
41、 私募基金管理人发生临时重大事项的，应当在10个工作日内向中国证券投资基金业协会报告，下列不属于临时重大事项的是()。
A.变更控股股东
B.吸收合并其他公司，但未变更公司名称
C.变更公司名称
D.投资者数量变动

【答案】 D
42、（2016年真题）下列关于基金职业道德修养的说法错误的是（ ）。
A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德
B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径
C.基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念
D.基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容

【答案】 D
43、以下关于ETF份额认购的说法正确的是（ ）。
A.只能用现金认购
B.只能用证券认购
C.可以用现金认购，也可用证券认购
D.不能用现金认购，也不能用证券认购

【答案】 C
44、下列不属于基金信息披露规范性文件的是（　　）。
A.《基金净值表现的编制与披露》
B.《上市交易公告书的内容与格式》
C.《货币市场基金信息披露特别规定》
D.《基金信息披露管理办法》

【答案】 D
45、（2021年真题）关于基金、股票与债券的特点，以下表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
46、(2016年)关于股票和股票基金，以下说法错误的是（）。
A.当日股票价格会受到交易的影响，而当日股票基金份额净值不受当天申购数量的影响
B.单一股票的投资风险较大、收益相对较高，而股票基金的风险相对较小、收益相对稳定
C.股票的价格往往在每一个交易日内不断变动，每个交易日非上市股票基金不止一个价格
D.股票可以根据一定的标准划分为不同的类型，也可以根据一定的标准对股票基金进行分类

【答案】 C
47、ETF基金管理人（　　）会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购与赎回清单。
A.每日开市前
B.每日开市后
C.每日闭市前
D.每日闭市后

【答案】 A
48、下列属于基金客户服务内容的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
49、(2017年)私募基金管理人推介其产品，下列做法合规的是（ ）。
A.销售人员按照公司提供的大客户名单一对一介绍公司新产品
B.销售人员在自己的微信朋友圈里推送公司产品介绍
C.销售人员在五星级酒店前台摆放介绍公司产品的易拉宝
D.销售人员在银行高净值客户见面会上推介产品

【答案】 A
50、外部风险不包括（ ）。
A.政治风险
B.经济风险
C.社会风险
D.操作风险

【答案】 D
51、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（ ）年。
A.5
B.10
C.20
D.30

【答案】 B
52、以下选项中，不属于金融交易的组织方式的是(　)。
A.股票交易方式
B.交易所交易方式
C.柜台交易方式
D.电信网络交易方式

【答案】 A
53、（2017年真题）开放式基金份额的申购与赎回是在（ ）之间进行的。
A.基金份额持有人与基金管理人
B.基金份额持有人与销售代理人
C.基金份额持有人与注册登记人
D.基金份额持有人与基金份额持有人

【答案】 A
54、根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（ ）。
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.9个月

【答案】 B
55、“公司管理层始终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此做出承诺”体现的是风险管理的（　　）。
A.最高性原则
B.权责匹配原则
C.定性和定量相结合原则
D.独立性原则

【答案】 A
56、避险策略基金应将大部分资金投资于（ ）。
A.股票
B.货币市场工具
C.衍生金融工具
D.与基金到期日一致的债券

【答案】 D
57、保险资金可以设立（　　），范围包括成长基金、并购基金、新兴战略产业基金、夹层基金、不动产基金、创业投资基金及以上述基金为主要投资对象的母基金。
A.资产支持计划业务
B.公募证券投资基金
C.私募基金
D.保险资产管理产品业务

【答案】 C
58、下列属于成长型股票的是（ ）。
A.周期型股票
B.低市盈率股
C.蓝筹股
D.防御性股票

【答案】 A
59、基金销售机构应建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源里制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和（ ）能力。
A.勤勉尽责
B.专业胜任
C.客观公正
D.诚实守信

【答案】 B
60、关于基金份额持有人的信息披露义务，下列说法不正确的是（ ）。
A.信息披露的义务主要体现在与基金份额持有人大会相关的披露事项上
B.只要代表基金份额10％以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会时，即有权自行召集持有人大会
C.基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、会议事项、表决方式等事项。
D.基金份额持有人大会可以由基金管理人、基金托管人或代表基金份额10％以上的持有人提议召集

【答案】 B
61、(2017年)封闭式基金披露资产净值和份额净值频率是（ ）。
A.至少每月一次
B.至少每个开放日一次
C.至少每周一次
D.至少每周两次

【答案】 C
62、（2020年真题）关于中国证券投资基金业协会发布的《基金幕集机构投资者适当性管理指引（试行）》，以下说法正确的是（ ）。
A.没有风险容忍度的投资者风险类别是C4
B.C5为风险承受能力最低的类型
C.C2风险类别投资者通常不愿承受任何投资损失
D.C1风险类别投资者可以认购货币市场基金

【答案】 D
63、（　　）是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。
A.诚实守信
B.忠诚尽责
C.专业审慎
D.守法合规

【答案】 D
64、(2017年)某基金管理公司一只公募基金的基金合同在2017年1月10日生效，则该公司应当在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告的日期是（ ）。
A.2017年1月11日
B.2017年1月13日
C.2017年1月12日
D.2017年1月14日

【答案】 A
65、金融资产一般分为(　)。
A.股权类和基金类金融资产
B.股权类和债权类资产
C.基金类和债权类金融资产
D.证券类和股票类金融资产

【答案】 B
66、私募基金管理人保存私募基金投资决策、交易等方面的记录，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（ ）年。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 C
67、基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查，具体包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
68、下列关于基金投资咨询的说法，错误的是（　　）。
A.基金管理公司在投资咨询过程中应提供有关证券投资研究分析成果
B.基金管理公司在投资咨询过程中应提供有关证券投资信息
C.客户可以将销售机构所提供的证券投资研究分析成果或建议内容分享给他人
D.基金管理人对咨询过程中知悉的关于投资者的个人信息以及财产状况保密

【答案】 C
69、（2017年真题）开放式基金份额的申购与赎回是在（ ）之间进行的。
A.基金份额持有人与基金管理人
B.基金份额持有人与销售代理人
C.基金份额持有人与注册登记人
D.基金份额持有人与基金份额持有人

【答案】 A
70、证券投资基金的主要投资方向是（ ）。
A.实业
B.上市公司的投资项目
C.信贷
D.有价证券

【答案】 D
71、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息披露合规性风险管理主要措施包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
72、以下说法正确的是（ ）。
A.开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响
B.投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖
C.封闭式基金和开放式基金份额限制不同
D.封闭式基金和开放式基金期限相同

【答案】 C
73、ETF联接基金的特征不包括（　　）。
A.联接基金依附于主基金
B.联接基金提供了银行渠道申购ETF的渠道
C.联接基金可以参与ETF的套利
D.联接基金可以提供目前ETF不具备的定期定额等方式来介入ETF的运作

【答案】 C
74、关于基金宣传推介材料的语言表述，说法错误的是（　　）。
A.不得违规承诺收益或者承担损失
B.不得夸大或者片面宣传基金
C.不得虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
D.允许预测基金的投资业绩

【答案】 D
75、(2016年)基金管理公司的督察长直接对（　）负责。
A.董事会
B.股东大会
C.中国证监会
D.监事会

【答案】 A
76、在(　)策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。
A.产品
B.促销
C.渠道
D.价格

【答案】 D
77、基金运作信息披露文件包括（ ）。
A.招募说明书
B.基金合同
C.上市交易公告书
D.基金份额发售公告

【答案】 C
78、(2016年)4Ps不包括（ ）。
A.项目（project）
B.价格（price）
C.促销（promotion）
D.渠道（place）

【答案】 A
79、内部控制的原则包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
80、（2017年真题）下列选项中，（ ）表明投资者对公募基金合同的承认和接受。
A.投资者缴纳基金份额认购款项
B.投资者签署基金合同
C.投资者向管理人提交认购基金的申请单
D.投资者签署基金合同并向管理人提交认购基金的申请单

【答案】 A
81、关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是（ ）。
A.销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、 转换、非交易过户等行为进行规定
B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他料自业务发生当年起至少保存15年
C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料
D.基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持 有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料

【答案】 C
82、基金管理人应当设立监察稽核部门，对（ ）负责，开展监察稽核工作。
A.董事会
B.公司经营层
C.股东大会
D.总经理

【答案】 B
83、根据有关规定，开放式基金的募集期限为自基金份额发售之日起计算不得超过（ ）个月。
A.6
B.5
C.3
D.1

【答案】 C
84、操作风险是全公司所有部门要应对的，它是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险，主要包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 A
85、基金上市交易公告书的编制主体是（ ）。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.中国证监会
D.基金份额持有人

【答案】 A
86、下列关于证券投资基金销售宣传推介材料的说法，不正确的是（　　）。
A.基金宣传推介材料中含有基金的业绩数据时，无须经托管银行复核
B.基金管理人应当确保基金销售宣传推介材料的内容真实、准确
C.基金宣传推介材料应当向销售机构经营活动的当地证监局报备
D.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但需符合有关规定

【答案】 A
87、（ ）是受基金管理公司委托从事基金销售业务的机构。
A.基金销售机构
B.基金注册登记机构
C.律师事务所和会计事务所
D.基金投资咨询公司

【答案】 A
88、下列不属于价值型股票的是（ ）。
A.低市盈率股
B.蓝筹股
C.收益型股票
D.周期型股票

【答案】 D
89、证券投资基金基金合同的当事人为（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
90、（2017年真题）关于基金产品风险评价，下列表述正确的是（ ）。
A.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行
B.基金产品风险评价结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存
C.基金产品风险应至少包括以下四个等级：无风险、低风险、中风险、高风险
D.为确保评价结果的准确性，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法应对外严格保密

【答案】 B
91、基金托管人主要负责办理的信息披露事项包括( )。
A.净值披露
B.上市交易
C.代理清算交割
D.基金募集

【答案】 C
92、根据《证券投资基金法》的规定，下列说法正确的是（ ）。
A.基金代管人与基金管理人共同聘请验资机构进行验资后，在中国证监会办理备案
B.由基金管理人聘请验资机构进行验资之后，在中国证监会办理备案
C.由基金管理人报中国证监会备案之后，聘请验资机构进行验资
D.基金管理人应当根据基金募集规模依法决定是否需要验资

【答案】 B
93、基金管理人在基金份额发售的（ ）日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。
A.2
B.3
C.5
D.7

【答案】 B
94、欺诈的方式主要有虛假陈述和（ ）
A.舞弊行为
B.重大遗漏
C.涂改
D.夸大利益

【答案】 A
95、(2016年)（　）是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。
A.投资者教育
B.投资者服务
C.基金公司宣传
D.基金公司风险提示

【答案】 A
96、现金替代证券的计算中，下列不属于证券最新价格的确定原则的是（　　）。
A.该证券正常交易时，采用最新成交价
B.该证券正常交易中出现涨停时，采用涨停价格
C.该证券停牌且当日有成交时，采用最新成交价
D.该证券停牌且当日无成交时，采用前一周收盘价

【答案】 D
97、公开募集基金的基金合同的内容不包括（　　）。
A.募集基金的目的和基金名称
B.基金的运作方式
C.基金管理人、基金托管人的名称和住所
D.风险警示内容

【答案】 D
98、ETF申购清单和赎回清单公告内容不包括（　　）。
A.最小申购
B.赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据
C.现金替代
D.基金份额总值

【答案】 D
99、下列属于基金宣传推介材料，不得使用（　　）等语言表述。
A.尽享牛市
B.欲购从速
C.净值归一
D.以上都是

【答案】 D
100、基金宣传推介材料必须真实、准确，不得有的情形不包括（ ）。
A.登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩
B.违规承诺收益或者承担损失
C.预测该基金的证券投资业绩
D.使用“最好”、“名列前茅”等表述

【答案】 A
101、基金销售（ ）是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
A.规范性
B.专业性
C.适用性
D.服务性

【答案】 C
102、电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应包括为时至少（　　）的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。
A.5秒钟
B.10秒钟
C.5分钟
D.10分钟

【答案】 A
103、QDII基金份额净值应当至少（　　）计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在（　　）计算并披露。
A.每月，每周
B.每月，每日
C.每周，每个工作日
D.每日，每日

【答案】 C
104、不属于基金信息披露的内容是（ ）
A.基金合同
B.基金份额申购、赎回价格
C.月度报告
D.基金募集情况

【答案】 C
105、合规管理部门的独立性主要包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
106、基金管理人可设总经理（　　）、副总经理（　　）。
A.一人；若干人
B.若干人； 一人
C.两人；若干人
D.若干人；两人

【答案】 A
107、(2016年)基金半年度报告的披露特点不包括（）。
A.半年度报告不要求审计
B.管理人报告需要披露内部监察报告
C.财务报表附注的披露
D.只需披露当期的数据和指标

【答案】 B
108、下列关于道德和法律的关系，说法不正确的是（　　）。
A.功能互补
B.表现形式相同
C.调整范围不同
D.都是行为规范

【答案】 B
109、(2017年)下列选项中，不属于基金管理人内部控制目标的是（ ）。
A.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时
B.防范和化解经营风险，提高经营管理效率，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整
C.为基金持有人创造长期超过行业平均水平的收益
D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

【答案】 C
110、基金管理人办理开放式基金份额的赎回应当收取赎回费，对于收取销售服务费的基金，以下关于其赎回费用说法正确的是（ ）。
A.对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产
B.对持续持有期少于30日的投资人收取不低于15%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产
C.对持续持有期少于30日的投资人收取不低于1%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产
D.对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产

【答案】 D
111、基金销售管理的重要内容与基础的是（　　）。
A.基金客户服务内容
B.基金客户档案管理
C.基金客户投诉处理
D.基金客户跟踪评价

【答案】 B
112、基金招募说明书中不包含（　　）。
A.基金份额的发售日期和价格
B.基金收益分配原则和执行方式
C.风险警示内容
D.基金管理人、基金托管人的基本情况

【答案】 B
113、(2016年)抽样复制就是通过选取指数（ ）分有代表性的成分股，参照指数成分股在指数中的比重设计样本股的组合比例进行ETF的构建。
A.前部
B.中部
C.后部
D.全部

【答案】 B
114、（2020年真题）某上市公司的实际控制人因刑事犯罪被司法机关逮捕后，该上市公司股价连续多个交易日跌停。某基金管理人对旗下公募基金持有的该上市公司股票采用当日收盘价格进行估值。上述情况反映了该其金管理人应当从以下哪个方面加强会计系统控制？（ ）
A.基金管理人应当规范基金清算交割工作，确保基金资产安全
B.基金管理人应当建立会计复核制度 ，防止会计差错发生
C.基金管理人应当采取合理的估值方法和科学的估值程序
D.基金管理人应当保证同一基金的不同份额之间独立建账和独立核算

【答案】 C
115、（2021年真题）基金管理公司采取以下哪些措施可以完善会计系统管理。（ ）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
116、发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用（　　）资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
117、基金托管协议（　　）。
A.基金管理人与基金份额持有人签订的协议
B.用以明确当事人在管理、托管基金财产方面权利、职责及义务的协议
C.基金管理人与基金登记机构签订的协议
D.经基金份额持有人大会批准即可生效的协议

【答案】 B
118、基金管理人应在每年结束后()内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告
A.30日
B.15个工作日
C.90日
D.60日

【答案】 C
119、《关于避险策略基金的指导意见》的内容在哪些方面做了修订（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
120、投资者的投资决策受到多种因素的影响，其中（ ）属于个人背景的因素。
A.伦理道德
B.法律意识
C.社会制度
D.科技发展

【答案】 B
121、基金管理人加强合规文化建设，应当努力的方面不包括（ ）。
A.基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视
B.有效落实风险隔离机制
C.积极推行全员合规理念,加强合规文化思想教育
D.加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性, 实现资源共享

【答案】 B
122、关于基金公司管理层下设的专业风险管理委员会的职责，以下说法错误的是 （ ）。
A.专业风险管理委员会对董事会负责，协助董事会履行风险管理职责
B.专业风险管理委员会识别公司各项业务所涉及的各类重大风险
C.专业风险管理委员会重点关注内控机制薄弱环节并提出控制措施和解决方案
D.专业风险管理委员会指导、协调和监督各职能部门开展风险管理工作

【答案】 A
123、关于公司型基金的说法，错误的是（ ）。
A.基金投资者是基金公司的股东
B.公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权
C.依据基金合同成立
D.在法律上具有独立法人地位的股份投资公司

【答案】 C
124、FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的（ ），且不得持有其他FOF。
A.0.1
B.0.15
C.0.2
D.0.35

【答案】 C
125、下列属于长期机构投资者的是（　　）。
A.养老金
B.保险资金
C.主权财富基金
D.以上都是

【答案】 D
126、QDII基金不得有下列（ ）行为。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
127、商业银行为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售服务应当进行客户（　　）评估。
A.风险承受能力
B.资金收入能力
C.期望收益
D.投资偏好

【答案】 A
128、（2016年真题）基金信息披露的作用主要是（ ）。
A.有利于投资者获得盈利
B.有利于防止利益冲突与利益输送
C.有利于管理人管理基金
D.有利于托管人进行账户管理

【答案】 B
129、开放式基金于2017年7月3日成立，并于8月8日开放日常申购赎回业务，下列净值披露事项违反法规规定的是（）。
A.8月