2026年备考基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库(附带答案).docx

2026年备考基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库(附带答案)

单选题（共150题）
1、关于道德与法律的联系，以下表述错误的是（ ）。
A.道德与法律都是行为规范
B.法律对道德传播具有促进作用
C.道德规范都可以转换为法律规范
D.道德在调整范上对法律具有补充作用

【答案】 C
2、下列（　　）可以作为保险资产管理产品的投资人。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
3、某基金公司刚成立，投资总监兼任督察长，违背了合规管理的（　　）。
A.客观性原则
B.独立性原则
C.协调性原则
D.专业性原则

【答案】 B
4、（2020年真题）投资者赎回1000份某开放式基金份额，对应的赎回费率为0.5%，赎回日的基金份额净值为1.2500元，该投资者得到的净赎回金额是（ ）。
A.1256.25元
B.1200元
C.1243.75元
D.1250元

【答案】 C
5、除ETF联接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金净资产的（　　）。
A.20％
B.40％
C.50％
D.60％

【答案】 A
6、下列不属于投资风险的是（　　）。
A.市场风险
B.流动性风险
C.信用风险
D.政策风险

【答案】 D
7、从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险不包括（ ）。
A.业务风险
B.投资风险
C.操作风险
D.市场风险

【答案】 D
8、.基金年度报告中不必披露的财务指标是(　)。
A.本期利润
B.期末可供分配基金份额利润
C.资产负债率
D.本期基金份额净值增长率

【答案】 C
9、基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重(　)。
A.审慎的对投资者进行调查
B.对投资的风险进行评价
C.根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品
D.对投资者进行投资知识教育

【答案】 C
10、下列说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
11、中国证监会最新发布的指引中规定了新的投资限制，但某公基金管理公司因风控人员离职而未能及时在投资系统中设置阈值，导致投资违规，该公司违反了内部控制的（　　）。
A.独立性原则
B.健全性原则
C.相互制约原则
D.有效性原则

【答案】 B
12、（ ）是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。
A.基金销售支付机构
B.基金份额登记机构
C.基金投资顾问机构
D.基金估值核算机构

【答案】 C
13、下列关于合规投诉处理说法错误的是（ ）。
A.正确处理投诉，是合规管理中的重要项目
B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以提高基金公司声誉风险
C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多
D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程

【答案】 B
14、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知（　　），并及时向（　　）报告。
A.基金托管人；中国证监会
B.基金管理人；中国基金业协会
C.基金托管人；中国基金业协会
D.基金管理人；中国证监会

【答案】 D
15、关于督察长的合规责任，以下表述错误的是（ ）。
A.督察长享有充分的知情权
B.督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告
C.督察长经董事会和总经理批准后可以享有调查权，可以调阅公司相关文件、档案
D.督察长负责组织指导公司监察稽核工作

【答案】 C
16、下列关于交易型开放式指数基金的说法中，不正确的是（　　）。
A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象
B.本质上是一种指数基金
C.可以进行套利交易
D.会出现大幅折价或溢价交易现象

【答案】 D
17、对使用基金宣传推介材料违规情形的行政处罚措施主要是（　　）。
A.提示改正
B.出具监管警示函
C.事先报备
D.以上都是

【答案】 D
18、关于专业审慎的职业道德规范，以下行为正确的是（ ）。
A.某基金管理公司的新员工甲，已取得证券从业资格但尚未获取基金从业资格，鉴于该员工在证券公司曾有较为丰富的工作经验，公司聘任期为某重要业务部门负责人
B.某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，为方便工作，在宣传推介活动中自称已取得基金从业资格
C.某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，但是由于同事乙生病住院，便替代乙从事基金宣传推介活动
D.某基金管理公司要求员工积极完成中国证券投资基金业协会组织的从业人员后续培训，并作为人事考核的参考信息之一

【答案】 D
19、（　　）是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。
A.事项识别
B.风险应对
C.风险评估
D.行为监控

【答案】 C
20、关于基金当事人的描述，以下说法正确的是（ ）。
A.基金管理人是基金资产的所有者
B.基金当事人是指基金合同的当事人，包括基金投资者、基金管理人、基金托管人和基金销售机构
C.基金托管人必须是取得基金托管资格的商业银行
D.基金管理人必须独立于基金托管人

【答案】 D
21、（ ）不属于证券投资基金销售业务信息管理平台。
A.风险控制系统
B.应用系统的支持系统
C.前台业务系统
D.后台管理系统

【答案】 A
22、（ ）是金融市场上主要的资金供应者。
A.个人居民
B.中央银行
C.金融机构
D.政府

【答案】 A
23、某基金公司对所管理的基金进行持续营销，在其微信公众号发布了题为“今年以来收益率超20%”的营销文案且未载明历史业绩。该表述存在（　　）。
A.销售合规性风险
B.信息披露合规性风险
C.投资合规性风险
D.反洗钱合规性风险

【答案】 B
24、（ ）的目的在于保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平。
A.持续学习
B.持证上岗
C.守法合规
D.诚实守信

【答案】 B
25、基金经理任职应具备的条件不包括(　)。
A.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
B.具有3年以上证券投资管理经历
C.没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形
D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

【答案】 D
26、基金管理公司合规管理的基本原则不包括（ ）。
A.独立性原则
B.成本收益原则
C.专业性原则
D.客观性原则

【答案】 B
27、（2017年真题）货币市场基金偏离度达到需要进行临时报告披露的要求是（ ）。
A.负偏离度的绝对值达到0.25％
B.负偏离度达到0.25％
C.偏离度的绝对值达到0.25％
D.正偏离度达到0.25％

【答案】 A
28、基金股票投资组合报告中重大变动的披露内容不包括（ ）。
A.对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的应披露前20名的股票明细
B.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细
C.整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额
D.期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前10名债券明细

【答案】 D
29、合规性测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序，通过（　　）向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。
A.合规部门负责人
B.合规检查小组
C.合规风险报告路线
D.其他途径

【答案】 C
30、基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到( )人以上。
A.100
B.150
C.200
D.300

【答案】 C
31、关于基金交易业务控制的内容，以下表述正确的是（ ）。
A.基金交易应实行集中交易制度，基金经理直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易
B.公司应当执行公开的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公正对待
C.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并自行保管
D.公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施

【答案】 D
32、关于股票和证券投资基金的表述，正确的是（ ）。
A.都是所有权凭证
B.反映的都是信托关系
C.均为直接投资工具
D.收益都具有不确定性

【答案】 D
33、风险评估的过程根据不同的情况，可采用（ ）的方法。
A.定性
B.定量
C.定性和定量相结合
D.定性或定量

【答案】 C
34、依据适用性原则，基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据是（ ）。
A.基金管理人的风险控制能力
B.基金产品风险评价结果
C.基金经理的过往业绩
D.基金销售机构的营销计划

【答案】 B
35、基金销售的(　)反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品。
A.专业性
B.服务性
C.持续性
D.适用性

【答案】 D
36、（　　）对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。
A.合规文化
B.公司章程
C.合规政策
D.合规责任

【答案】 C
37、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载（ ）。
A.从合同生效之日起计算的业绩
B.最近10个完整会计年度的业绩
C.当年上半年的业绩
D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

【答案】 B
38、下列对期货市场交易的说法正确的是（ ）。
A.协议成交和标的交割是同时进行
B.对交易双方来说，利率和汇率风险很小
C.交易对象价格的升降不会影响交易者利润或损失
D.买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易

【答案】 D
39、基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的（ ）原则。
A.健全性
B.有效性
C.独立性
D.相互制约

【答案】 B
40、（2016年真题）世界上最早的开放式证券投资基金是（ ）。
A.1943年英国的海外政府信托契约
B.1924年美国的马萨诸塞投资信托基金
C.1873年苏格兰的美国投资信托
D.1868年英国的海外及殖民地政府信托基金

【答案】 B
41、是否要求权利与义务的对等表现了法律与道德在（ ）的不同。
A.表现形式
B.内容结构
C.调整范围
D.调整手段

【答案】 B
42、开放式基金份额的申购与赎回是在（ ）之间进行的.
A.基金份额持有人与基金份额持有人
B.基金份额持有人与基金管理人
C.基金份额持有人与登记机构
D.基金份额持有人与托管人

【答案】 B
43、基金整个运作过程中，起核心作用的是（　　）。
A.基金份额持有人
B.基金托管人
C.基金管理人
D.基金管理人和基金托管人

【答案】 C
44、(2016年)关于基金上市交易公告的主要披露事项，下列说法不正确的是（）。
A.需要披露基金投资组合报告
B.需要披露持有人结构和前5名持有人
C.需要披露基金概况、基金募集状况和上市交易安排
D.需要披露主要当事人情况、基金合同摘要

【答案】 B
45、下列关于证券投资基金的表述，不正确的是（　　）。
A.基金投资者是基金的所有者
B.基金管理人负责基金的投资操作
C.基金实行组合投资，以便分散风险
D.基金管理人负责基金财产的保管

【答案】 D
46、根据有关规定，基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（　　），并应当归入基金财产。
A.25%
B.20%
C.30%
D.10%

【答案】 A
47、关于基金管理公司治理结构的独立董事制度，如下说法正确的是（ ）。
A.基金管理公司董事会必须有独立董事，但人员和比例由基金管理公司章程自主决定
B.基金管理公司董事会不是必须有独立董事，如有独立董事，人员和比例由基金管理公司章程自主决定
C.基金管理公司董事会不是必须有独立董事，如有独立董事，人员和比例应符合法规要求
D.基金管理公司董事会必须有独立董事，且人员和比例应符合法规的要求

【答案】 D
48、LOF基金在交易所的规则与（ ）的相同。
A.股票
B.债券
C.封闭式基金
D.开放式基金

【答案】 C
49、销售机构在进行市场细分时应遵循的原则不包括（　　）。
A.易入原则
B.不可测原则
C.成长原则
D.利润原则

【答案】 B
50、基金份额持有人要求基金管理人购回所持有的开放式基金份额的行为称作开放式基金的（　　）。
A.申购
B.认购
C.赎回
D.转换

【答案】 C
51、(2016年)基金销售机构的职责规范包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
52、(2016年)基金信息披露的内容不包括（ ）。
A.基金招募说明书
B.基金合同
C.基金份额持有人的资产状况
D.基金份额上市交易公告书

【答案】 C
53、下列关于非公开募集基金管理人登记的说法中，错误的是（ ）。
A.中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行的统一监管
B.降低了非公开募集基金管理人的设立难度和设立成本
C.体现了公开募集基金和非公开募集基金的区别监管理念
D.有利于非公开募集基金灵活运作

【答案】 A
54、基金管理公司内部控制制度由（ ）等组成。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
55、代表基金份额（　　）以上的基金份额持有人可就同一事项要求召开基金份额持有人大会。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

【答案】 B
56、封闭式基金交易报价最小变动单位是( )元人民币。
A.0.0001
B.0.001
C.0.01
D.0.1

【答案】 B
57、（2016年真题）不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（ ）计入基金财产。
A.5%
B.10%
C.25%
D.30%

【答案】 C
58、（2017年真题）基金管理人对业务的性质、种类以及相关管理规定和操作流程及要求进行明确说明的内控文件是（ ）。
A.业务操作手册
B.基本管理制度
C.内部控制大纲
D.总办会决议

【答案】 A
59、投资者的投资决策受到多种因素的影响，其中（　　）属于个人背景的因素。
A.伦理道德
B.法律意识
C.社会制度
D.科技发展

【答案】 B
60、下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是(　)。
A.分析基金走势
B.宣传推介基金
C.发售基金份额
D.办理基金份额申购和赎回

【答案】 A
61、关于基金销售渠道的审慎调查，以下表述正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
62、基金托管人的工作不包括( )。
A.安全保管基金财产
B.编制中期和年度基金报告
C.按规定召集持有人大会
D.复核基金资产净值

【答案】 B
63、关于基金从业人员职业道德中"专业审慎"所要求的持续学习，以下各项能够体现这一要求的包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
64、依照《证券投资基金法》的规定，不属于基金托管人的职责的是（　　）。
A.办理与基金托管相关的信息披露事项
B.计算并公告基金资产份额净值
C.按规定召集基金份额持有人大会
D.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

【答案】 B
65、（　　）指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
A.有效性
B.健全性
C.相互独立
D.相互制约

【答案】 D
66、《证券投资基金法》对公募证券投资基金投资的禁止行为做了规定，下列各项中不属于禁止行为()
A.向基金管理人出资
B.从事承担无限责任的投资
C.承销证券
D.运用基金财产买卖基金管理人控股股东发行的证券

【答案】 D
67、某货币基金总份额为100亿份，T+1日接受申购3亿份，赎回15亿份，基金转换转出1亿份，转入4亿份，以下说法正确的是（　　）。
A.T+1日触发巨额赎回，管理人认为有能力兑付全部赎回申请时，可以接受全部赎回
B.T+1日未触发巨额赎回，管理人接受全额赎回
C.T+1日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以暂停赎回
D.T+1日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以拒绝金额较大的赎回申请

【答案】 B
68、（2016年真题）基金财产可以用于（ ）。
A.从事承担无限责任的投资
B.承销证券
C.投资上市交易的股票、债券
D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动

【答案】 C
69、私募基金应当向合格投资者募集，合格投资者需具备以下哪些条件。（　　）
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.III、IV
D.I、II

【答案】 D
70、开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（ ）个工作日。
A.10
B.20
C.5
D.30

【答案】 B
71、关于QDII基金的信息披露，以下表述错误的是（　　）。
A.当投资顾问主要负责人变动时，需要发布临时公告
B.定期报告中披露计入当期损益的汇兑损益
C.投资境外基金的，应当披露QDII基金与境外基金之间的费率安排
D.可以同时采用中文和英文，但需要明确告知投资者以哪种文字为准

【答案】 D
72、货币市场基金可以投资的金融工具有（　　）。
A.信用等级在AAA级以下的企业债券
B.股票
C.剩余期限在397天以内（含397天）的债券
D.可转换债券

【答案】 C
73、按（ ），可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金。
A.运作方式
B.投资对象
C.募集方式
D.投资风格

【答案】 A
74、中国证监会领导干部离职后（ ）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。
A.2
B.3
C.4
D.5

【答案】 B
75、(2017年)关于公募证券投资基金宣传推介材料，下列表述错误的是（ ）。
A.在基金销售机构某网点1ED屏幕滚动播放的基金信息介绍短片也属于宣传推介材料
B.基金销售机构的客户经理向特定高端个人客户发送的产品介绍微信不属于宣传推介材料
C.在真实、准确、完整的前提下，宣传推介材料可以登载证券行业专业人士对基金的推荐文字
D.基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字

【答案】 C
76、以下哪项不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件（　　）。
A.有安全高效的清算、交割系统
B.有50人以上的从业人员
C.设有专门的托管部门
D.有符合要求的营业场所

【答案】 B
77、根据《基金管理公司风险管理指引》的规定，投资合规性风险管理的措施不包括（ ）。
A.每日鵬评估投资比例等合规性指标执行情况
B.对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，由基金经理自己手工控制
C.重点监控投资组合中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待投资人等行为
D.通过在交易系统中设置风控参数，对投资的合规风险进行自动控制

【答案】 B
78、为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定，应在基金年度报告扉页作出的提示不包括（　　）。
A.基金管理人和基金持有人的责任
B.投资风险
C.年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示
D.基金管理人管理和运用基金资产的原则

【答案】 A
79、基金代销机构对基金管理人进行审慎调查，以下表述正确的是（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
80、(2017年)关于公募证券投资基金宣传推介材料，下列表述错误的是（ ）。
A.在基金销售机构某网点1ED屏幕滚动播放的基金信息介绍短片也属于宣传推介材料
B.基金销售机构的客户经理向特定高端个人客户发送的产品介绍微信不属于宣传推介材料
C.在真实、准确、完整的前提下，宣传推介材料可以登载证券行业专业人士对基金的推荐文字
D.基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字

【答案】 C
81、下列关于基金托管人履行职责说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
82、在SEC注册的投资公司不包括（　　）。
A.共同基金
B.母基金
C.ETF
D.封闭式基金

【答案】 B
83、简单的基金产品风险评价分类不包括（　　）。
A.零风险等级
B.低风险等级
C.中风险等级
D.高风险等级

【答案】 A
84、连续（　　）年没有开展基金托管业务的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。
A.3
B.1
C.2
D.0.5

【答案】 A
85、基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品，下列符合基金销售人员行为规范的是（ ）。
A.承诺或约定利益分成或亏损分担
B.揭示投资风险
C.预测所推介基金的未来业绩
D.提供基金未公开的信息

【答案】 B
86、下列说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
87、（　　）是FOF产品的发源地，其规模、发展历史、运作模式均有着很强的代表性和借鉴意义。
A.美国
B.英国
C.瑞典
D.中国

【答案】 A
88、对操纵市场行为的理解，以下表述正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
89、我国在基金行业平稳发展及创新探索阶段，放松了下列（　　）管制。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
90、长期以来，我国居民的主要理财方式是（ ）。
A.投资
B.保险
C.货币储蓄
D.股票

【答案】 C
91、(2017年)当ETF交易所上市交易后，下列说法正确的是（ ）。
A.每日开市前披露前一日的基金份额参考净值（IOPV）
B.每日开市前披露当日的基金份额参考净值（IOPV）
C.每日开市前披露当日的申购清单和赎回清单
D.每日开市前披露前一日的申购清单和赎回清单

【答案】 C
92、下列不属于中国证监会证券基金机构监管部职责的是（　　）。
A.负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究
B.对基金从业人员实施资格管理和资格考试
C.对有关证券投资基金的行政许可项目进行审核
D.草拟或制定证券投资基金行业的监管规则

【答案】 B
93、(2016年)定期报告中的特殊披露要求不包括（ ）。
A.境外投资顾问和境外资产托管人信息
B.境外证券投资信息
C.投资交易信息
D.外币交易和外币折算相关的信息

【答案】 C
94、货币市场基金手续费较低，通常申购和赎回费率为（　　）。
A.0
B.0.25
C.0.5
D.0.75

【答案】 A
95、(2017年)某基金公司推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩。下述指数中可以用来计算模拟历史业绩的是（ ）。
A.金牛基金指数
B.中证500指数
C.央视财经50指数
D.淘金100指数

【答案】 B
96、关于基金管理公司的风险管理，以下表述错误的是（　　）。
A.基金管理公司应树立内控优先和全员风险管理理念
B.风险管理是公司风险管理部门的责任，其它业务部门只需提供配合
C.基金管理公司应将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围
D.公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人

【答案】 B
97、按照( )，金融市场可分为货币市场和资本市场。
A.交易工具的期限
B.交易标的物
C.交割期限
D.交易方式

【答案】 A
98、下列关于开放式基金的申购和赎回原则，说法错误的是。（ ）
A.投资者在申购和赎回股票基金、债券基金时可以即时获知买卖的成交价格
B.货币市场基金申购和赎回基金份额价格以1元人民币为基准进行计算
C.开放式基金招募说明书中过去一般规定申购申报单位为1元人民币，申购金额应当为1元的整数倍，且不低于1000元
D.货币市场基金申购以金额申请，赎回以份额申请

【答案】 A
99、以下不属于基金市场服务机构的是（ ）
A.基金销售机构
B.中国证券投资基金业协会
C.基金投资顾问机构
D.基金估值核算机构

【答案】 B
100、不收取销售服务费的，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。
A.0.1%
B.0.25%
C.0.5%
D.0.75%

【答案】 C
101、关于基金上市交易公告的主要披露事项，下列说法不正确的是（ ）。
A.需要披露基金投资组合报告?
B.需要披露持有人结构和前5名持有人
C.需要披露基金概况、基金募集状况和上市交易安排
D.需要披露主要当事人情况、基金合同摘要

【答案】 B
102、募集机构应当投资冷静期满后，对其进行投资回访，回访应当包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
103、（　　）是社会最古老、最基本的经济主体。
A.机构
B.政府
C.农户
D.居民

【答案】 D
104、基金管理人既应当载明收取销售费用的项目、条件和方式，又应当载明费率标准及费用计算方法的是（　　）。
A.基金合同、招募说明书
B.基金合同、公告
C.招募说明书、公告
D.基金合同、招募说明书、公告

【答案】 C
105、下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是(　)。
A.开放式基金的认购程序包括认购和确认
B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费
C.封闭式基金的认购价格按1元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费
D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购

【答案】 D
106、（2017年真题）按照交易的标的物，下列属于金融市场的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
107、下列哪一项不是信息管理平台的建立和维护应当遵循的原则?（ ）
A.安全性
B.实用性
C.系统化
D.特殊化

【答案】 D
108、(2016年)基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括（）。
A.申请报告
B.基金合同草案
C.基金托管协议
D.招募说明书草案

【答案】 C
109、下列属于非公开募集基金推介方式的是（ ）。
A.报刊、电台、电视台推介
B.讲座、报告会推介
C.非公开推介
D.布告、传单推介

【答案】 C
110、基金监管活动的要素包括（ ）等。
A.原则、内容、方式、手段
B.目标、原则、方式、手段
C.目标、体制、内容、方式
D.目标、体制、手段、方式

【答案】 C
111、(2017年)下列关于非公开募集基金的投资行为的说法中，正确的是（ ）。
A.在投资过程中将基金管理公司固有财产和基金财产严格分离，建立防火墙制度，避免利益输送
B.一只基金到期发生流动性风险，发行另外一只基金承接解决流动性问题
C.在不同基金的管理人员之间共享具体的投资信息
D.基金经理通过适当的交易措施使得两只收益率差异巨大的基金最终收益趋于一致，保障全体投资人的利益

【答案】 A
112、证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用，这种作用是通过（ ）实现的。
A.提供就业机会
B.将储蓄资金转化为生产资金
C.购买大量消费品
D.直接向工商企业提供信贷资金

【答案】 B
113、（2017年真题）下列行为违反基金从业人员忠诚尽责职业道德要求的是（ ）。
A.基金从业人员应与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同
B.基金从业人员已提出辞职但是工作尚未移交完毕的，可以先行离岗
C.基金从业人员本人、配偶、利害关系人应遵守相关规定进行证券投资的报批与备案
D.基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全

【答案】 B
114、根据合规管理的要求，基金公司在日常业务活动中应当遵守（）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
115、基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容可能不包括（ ）。
A.所在营业网点
B.从业资质证明
C.从业年限
D.从业资质证明编号

【答案】 C
116、下面不属于基金信息披露的内容方面遵循的原则的是（ ）。
A.准确性
B.真实性
C.规范性
D.完整性

【答案】 C
117、对于基金管理公司变更持有50%以上股权的股东，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（ ）内做出批准或者不予批准的决定。
A.2个月
B.3个月
C.6个月
D.9个月

【答案】 A
118、督察长履行职责，应当重点关注的事项不包括（ ）。
A.公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况
B.基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题
C.与基金相关的账务处理是否正确，会计准则使用是否正确规范
D.基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为

【答案】 C
119、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（　　）。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.基金代销机构
D.基金份额持有人

【答案】 C
120、《COSO风险管理整合框架》于（ ）年9月提出了企业风险管理的整合概念。
A.2003
B.2004
C.2005
D.2006

【答案】 B
121、契约型基金份额持有人享有（　　）。
A.基金投资决策权
B.基金投资保管权
C.基金投资管理权
D.基金份额所有权

【答案】 D
122、ETF的主要特点不包括（ ）。
A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度
B.独特的实物申购赎回机制
C.被动操作的指数型基金
D.收益保障

【答案】 D
123、(2016年)下列关于证券投资基金特点的说法，不正确的是（ ）。
A.集中托管、保障安全
B.组合投资、分散风险
C.严格监管、信息透明
D.利益共享、风险共担

【答案】 A
124、(2016年)下列属于基金募集发售工作内容的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
125、（ ）主要进行债券投资（80％以上基金资产），但也投资于股票市场。
A.普通债券型基金
B.标准债券型基金
C.可转债基金
D.纯债基金

【答案】 A
126、(2017年)货币市场基金合同生效后，基金管理人开始办理基金份额申购、赎回当日，其封闭期的收益公告应当披露（ ）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 B
127、（2017年真题）下列关于中国证券投资基金业协会的说法中，错误的是（ ）。
A.是证券投资基金行业的自律性组织
B.是接受中国证券监督管理委员会和民政部业务指导和监督管理的社会团体法人
C.是全国性、行业性、营利性社会组织
D.中国证券投资基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会

【答案】 C
128、基金销售客户服务的特点不包括（　　）。
A.专业性
B.规范性
C.持续性
D.反复性

【答案】 D
129、下列属于基金合同特别约定事项的是（ ）。
A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利与义务
B.基金募集的目的和基金名称
C.基金收益分配原则、执行方式
D.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则

【答案】 A
130、（ ）是对基金评价机构及从业人员的要求。
A.勤勉尽责、恪尽职守
B.建立应急等风险管理制度和灾难备份系统
C.禁止误导投资人，防范可能发生的利益冲突
D.不得泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息

【答案】 C
131、(2017年)负责按照不同类别私募基金的特点，制定投资者风险识别能力和承担能力问卷及风险揭示书的内容与格式指引的机构是（ ）。
A.中国证监会
B.中国证券投资基金业协会
C.私募基金销售机构
D.私募基金管理人

【答案】 B
132、(2017年)为了控制信息披露合规性风险，基金公司可采取的措施是（ ）。
A.要求基金托管人承担信息披露的首要责任
B.在公司内部建立信