2026年备考证券从业之金融市场基础知识综合练习试题（备用卷）附答案.docx

2026年备考证券从业之金融市场基础知识综合练习试题（备用卷）附答案

单选题（共150题）
1、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。这体现了金融衍生工具基本特征中的（ ）。
A.跨期性
B.杠杆性
C.联动性
D.不确定性或高风险性

【答案】 B
2、根据规定，证券投资基金份额持有人享有的权利，包括（ ）。
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅱ、Ⅳ
C.I、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
3、银行间现券买卖的点击成交交易方式有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
4、现券交易的交易和结算方式是（　　）。
A.净价交易、净价结算
B.净价交易、全价结算
C.全价交易、净价结算
D.全价交易、全价结算

【答案】 B
5、证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式，属于证券的（　　）。
A.代销方式
B.承销方式
C.包销方式
D.直销方式

【答案】 A
6、2008年7月，中国证监会发布实施了《证券公司合规管理试行规定》，证券公司应设立（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
7、不参与基金会计核算的基金费用有（ ）
A.①②
B.②④
C.③④
D.①②③

【答案】 C
8、证券交易所具有的特征是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
9、（2020年真题）下列关于金融期货与金融期权差异的说法，错误的是（　　）。
A.现金流转不同
B.基础资产不同
C.套利的作用与效果不同
D.履约的保证不同

【答案】 C
10、结构化金融产品按照嵌入式衍生品的属性不同，可以分为（　　）等类别
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 A
11、（2020年真题）主板上市公司申请首次公开发行新股，应符合的要求有（　　）
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
12、影响金融市场运行的主要宏观经济变量包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
13、相较于优先股，可转换债券具有（ ）特点。
A.可赎回期限不固定
B.不可转换为普通股股票
C.收益相对不固定
D.转股后收益税前分配

【答案】 C
14、关于证券监督管理机构权限，下列说法正确的有()
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
15、股票价值的主要构成有（）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 B
16、互换的主要类型有（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
17、（2018年真题）（　　）是指从事证券相关业务的人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。
A.证券经纪业务
B.证券自营业务
C.证券承销业务
D.证券投资咨询业务

【答案】 D
18、不得参与股指期货交易的基金类型有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
19、场外交易市场的英文缩写是（ ）。
A.OTC
B.MMF
C.CPI
D.LOF

【答案】 A
20、（2021年12月真题）下列关于不同类型基金利润分配原则的说法,正确的有()
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
21、下列不属于基金交易费的是（ ）。
A.经手费
B.证管费
C.过户费
D.审计费

【答案】 D
22、优先股股东权利是受限制的，最主要的是（ ）限制。
A.转让权
B.查阅权
C.表决权
D.分配权

【答案】 C
23、债券按发行主体分类，可以分为（ ）。
A.政府债券、金融债券和公司债券
B.零息债券、附息债券和息票累积债券
C.实物债券、凭证式债券和记账式债券
D.短期债券、中期债券和长期债券

【答案】 A
24、套期保值的基本做法是（ ）。①持有现货空头，买入期货合约
A.①②
B.①③
C.①②③
D.①②③④

【答案】 B
25、《证券投资基金法》对基金投资或者活动作出了限制性规定，包括（　　）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
26、投服中心的主要业务有（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①②③④
D.②③④

【答案】 C
27、下列股票类型和字母能对应的是（）。
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.I、III、IV
D.II、III、IV

【答案】 B
28、中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构。中央银行作为证券发行主体,( )。
A.既可以发行股票，也可以发行债券
B.不可以发行股票，但可以发行债券
C.可以发行股票，但不可以发行债券
D.既不可以发行股票，也不可以发行债券

【答案】 A
29、下列关于债券报价与结算的说法，正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
30、下列关于金融债券的说法中，有误的是（ ）。
A.金融债券能够较有效地解决银行等金融机构的资金来源不足和期限不匹配的矛盾
B.金融债券的资信通常低于其他非金融机构债券
C.金融债券违约风险相对较小，具有较高的安全性
D.金融债券的利率通常低于一般的企业债券

【答案】 B
31、金融衍生工具的场外交易市场可分为（　　）两类。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①③

【答案】 D
32、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是（ ）。
A.金融互换
B.金融期货
C.金融期权
D.金融远期合约

【答案】 A
33、下列关于我国利用国际债券市场筹集资金的说法，正确的是（ ）。
A.②③④
B.①②③
C.①②③④
D.①④

【答案】 B
34、在考虑影响股价变动的基本因素时，需要考虑财务状况，下列各项属于考察财务状况的指标的是( )。Ⅰ．安全性Ⅱ．盈利性Ⅲ．合规性Ⅳ．流动性
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
35、地方政府专项债券的期限为（ ）。
A.1年、2年、3年、5年
B.1年、3年、5年、7年、10年
C.1年、3年、4年、7年、10年
D.1年、2年、3年、5年、7年、10年

【答案】 D
36、证券业从业人员诚信信息的用途有()。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 C
37、公开募集基金的基金管理人职责终止的情形有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ

【答案】 B
38、下列关于股票的价格和价值的说法错误的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
39、《证券期货投资者适当性管理办法》对代销机构的适当性管理方面进行了统一的要求，代销机构必须符合（ ）要求才能够代销相关产品。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 D
40、以下不属于场外市场特征的是（ ）。
A.交易制度通常釆用竞价交易制度
B.信息披露要求较低，监管较为宽松
C.挂牌标准较低，通常不对企业规模和盈利能力等情况作要求
D.交易制度通常采用做市商制度

【答案】 A
41、按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，私募基金子公司甲及其下设基金管理机构乙的做法正确的是（　　）。
A.甲将自有资金投资于本机构设立的一只私募基金，其投资金额不得超过该只基金总额的30%
B.乙对其所投资企业的债务承担连带责任
C.甲不得对外提供担保
D.乙对外提供贷款

【答案】 C
42、证券经纪商接受客户委托后应按（）的原则进行申报竞价。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 D
43、下列产品的风险由低到高排序正确的是（??）。
A.股票、基金、债券
B.债券、股票、基金
C.股票、债券、基金
D.债券、基金、股票

【答案】 D
44、下列选项中不符合中国证券登记结算有限责任公司电子化债券存管系统的规定的是（ ）。
A.拟持有深圳证券交易所上市企业债券的投资者，在选定的证券经营机构根据其委托，买入债券成功后，其与该证券经营机构的托管关系即建立
B.拟持有上海证券交易所上市国债的投资者办理的指定交易一经确认，其与指定交易证券经营机构的托管关系即建立
C.拟持有上海证券交易所上市企业债券的投资者，在选定的证券经营机构根据其委托，买入债券成功后，其与该证券经营机构的托管关系即建立
D.认购通过其他方式发行的债券，其债券由中国证券登记结算有限责任公司托管

【答案】 D
45、 股权类期货是以( )为基础资产的期货合约。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
46、场外交易市场的英文缩写是（ ）。?
A.OTC
B.MMF
C.B.MMFCCPI
D.LOF

【答案】 A
47、下列不属于货币市场的有（　　）。
A.股票市场
B.银行间同业拆借市场
C.商业票据市场
D.大额可转让存单市场

【答案】 A
48、按照附新股认股权和债券本身能否分开来划分，附认股权证的公司债券可以分为( )。
A.可分离型与非分离型
B.独立型与分离型
C.独立型与非独立型
D.可分型与不可分型

【答案】 A
49、证券公司借入期限在（ ）个月以上（含）2年以下（不含）的次级债务为短期次级债务，短期次级债务不计入净资本，仅可在公司开展有关特定业务时按规定和要求扣减风险资本准备。
A.1
B.3
C.6
D.12

【答案】 B
50、流通市场的作用体现在（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
51、目前我国基金管理公司的业务主要包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
52、（2021年真题）证券市场监管是一国宏观经济监管体系中不可缺少的组成部分，对证券市场的健康发展意义重大，下列关于证券市场监管意义的有关说法，错误的是（??）
A.加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要
B.加强证券市场监管是保障广大投资者特别是机构投资者合法权益的需要
C.加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要
D.准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据

【答案】 B
53、下列关于国家股、法人股、社会公众股和外资股的说法,正确的有().
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
54、以下属于银行附属金融机构的有().
A.I、II、III
B.I、II
C.III、IV
D.I、II、III、IV

【答案】 A
55、下列做法中，不符合相关规定的是（　　）。
A.赵某是政府部门工作人员，申请开设了个人证券账户
B.张某在开设证券账户时，采用的是其身份证上的姓名
C.王某使用其妻子的名义开设了证券账户
D.中国证券登记结算有限责任公司为李某开立一码通账户和相应子账户

【答案】 C
56、下列关于国债招标方式发行中对于承销团成员承销额的限定，说法正确的是（ ）。
A.①③
B.②③
C.①④
D.②④

【答案】 A
57、基金资产估值的最终目的是（ ）。
A.客观准确地计算基金管理费和托管费
B.计算、评估基金资产的价值
C.计算、评估基金负债的价值
D.确定基金份额净值

【答案】 D
58、对于债券市场来说，不同市场的债券分别由不同机构负责托管和结算，关于债券的托管，以下说法正确的是（　　）。
A.银行间市场对应中央国债登记公司
B.上海证券交易所对应中央国债登记公司
C.深圳交易所对应中央国债登记公司
D.银行间市场对应中国证券登记结算总公司

【答案】 A
59、若期货交易保证金为合约金额的（ ），则期货交易者可以控制的合约资产为所交易金额的20倍。
A.5％
B.10％
C.20％
D.50％

【答案】 A
60、下列选项中，不属于场外交易市场的是（ ）。
A.中小板市场
B.区域性股权交易市场
C.私募基金市场
D.新三板

【答案】 A
61、下列属于存托凭证对投资者的优点的有（ ）。
A.③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
62、做市商制度又称为（）。
A.报价驱动制度
B.大宗交易制度
C.竞价交易制度
D.证券商报价制度

【答案】 A
63、在西方货币政策传导机制理论中，用P→W→C→Y表示财富传导机制的传导过程中，其中的C表示的是（ ）。
A.股票价格
B.货币价格
C.财富
D.消费

【答案】 D
64、下列有关我国记账式国债的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
65、金融期货的基础功能包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
66、以下（ ）股票发行监管制度是证券监管机构对申报文件的真实性、准确性、完整性和及时性做合规性的形式审查，而将发行人的质量留给证券中介机构来判断和决定（ ）。
A.审批制
B.核准制
C.注册制
D.审定制

【答案】 C
67、为资金供应者提供投资的机会是（ ）的基本功能。
A.同业拆借市场
B.回购协议市场
C.证券流通市场
D.证券发行市场

【答案】 D
68、按基础工具划分，金融期货的主要类型包括（　　）
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
69、在基金市场上存在着许多不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
70、下列属于资产证券化参与者的有（ ）。
A.①②③④
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
71、公募债券的特点有(　　)。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
72、银行间债券市场成员根据其是否与中央债券簿记系统直接联网办理债券结算业务而分为直接结算成员和间接结算成员。其中，间接结算成员主要是（　　）。
A.①②
B.③④
C.②④
D.①③

【答案】 D
73、委托受理的手续和过程包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
74、发生下列（ ）情形可以申请非交易过户。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
75、根据《证券投资基金法》的规定，国务院证券监督管理机构应当自公开募集基金的募集注册申请之日起（　　）内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行审查，作出注册或者不予注册的决定。
A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.1年

【答案】 B
76、债券种类很多，依据不同的标准会有不同的分类。其中，债券按付息方式分类，可以分为（ ）
A.政府债券、金融债券和公司债券
B.零息债券、附息债券和息票累积债券
C.实物债券、凭证式债券和记账式债券
D.短期债券、中期债券和长期债券

【答案】 B
77、（ ）是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。
A.证券管理业务
B.证券研究业务
C.证券法律业务
D.证券交易业务

【答案】 C
78、2018年4月28日，中国证券会正式发布《外商投资证券公司管理办法》，办法修订内容包括（　　）
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
79、以下（　　）不属于受托人在资产证券化中的主要职责。
A.把服务机构存入SPV账户中的现金流转付给投资者
B.定期向受托管理人和投资者提供有关特定资产组合的财务报告
C.对没有立即转付的款项进行再投资
D.公布违约事宜，并采取保护投资者利益的法律行为

【答案】 B
80、股债平衡型基金对股票和债券的配置较为均衡，约为( )左右。
A.40%～60%
B.30%～50%
C.20%～60%
D.20%～40%

【答案】 A
81、关于股票价格平均数，下列说法中错误的是()。
A.股价平均数是采用股价平均法来度量所有样本股经调整后价格水平的平均值
B.简单算术股价平均数在计算时没有考虑权数，即忽略了发行量和成交量
C.加权股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数
D.修正股价平均数是在简单算术股价平均数法的基础上，当样本股的股本结构发生变化时，通过变动除数，使股价平均数保持连贯性

【答案】 C
82、下列关于对“资产支持证券”的说法中有误的是（　　）。
A.通过资产证券化，将流动性较低的资产转化为具有较高流动性的可交易证券
B.可以改变发起人的资产结构
C.可以改善资产质量
D.不能加快发起人资金周转

【答案】 D
83、武士债券的面值为（　　）。
A.美元
B.日元
C.港元
D.欧元

【答案】 B
84、（2019年真题）可转换公司债券应在到期后（ ）个工作日内偿还未转股债券的本金及最后1期利息。
A.4
B.5
C.6
D.7

【答案】 B
85、中国银行间市场交易商协会负责受理企业债务融资工具的发行注册。交易商协会设注册委员会，注册委员会通过注册会议行使职责。下面关于注册委员会说法正确的是（　　）。
A.①④
B.①③
C.②③
D.②④

【答案】 B
86、根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业务和扩展类业务，以下属于人身保险公司的扩展类业务的是（ ）。
A.普通型保险
B.健康保险
C.分红型保险
D.投资连结型保险

【答案】 D
87、2018年全球金融中心指数（GFCI）显示，（ ）仅次于纽约和伦敦，位列全球金融中心第三名。
A.上海
B.香港
C.深圳
D.北京

【答案】 B
88、融资方通过境内SPV在境内市场融资称为（ ）。
A.境内资产证券化
B.信贷资产证券化
C.未来收益证券化
D.债券组合证券化

【答案】 A
89、按照《证券投资者保护基金管理办法》，证券投资者保护基金公司履行相关职责，其中不包括（　　）
A.监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作
B.管理和处分受偿资产，维护基金权益
C.证券公司被撒销、关闭和破产或被证监会采取行政接管、托管经营等强制性措施时，按照国家有关规定对债权人予以偿付
D.发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，按照有关规定提出处置方案并直接予以处置

【答案】 D
90、以下关于ETF和LOF的说法错误的有（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 A
91、下列关于外国债券的说法，正确的是（ ）。
A.是借款人在本国以外的某一国家发行以本国货币为面值的债券
B.它的特点是债券发行人和面值货币属于同一个国家
C.在英国发行的以英镑计价的外国债券被称为“扬基债券”
D.在中国发行的以人民币计价的外国债券被称为“熊猫债券”

【答案】 D
92、（2021年真题）按照发行和募集方式不同，资本市场可以分为（??）
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 C
93、首次公开发行股票采用询价方式的，公开发行股票后总股本在4亿股（含）以下的，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的（　　）。
A.50%
B.60%
C.70%
D.80%

【答案】 B
94、我国自20世纪90年代就开始探索资产债券化业务。目前，我国资产证券化根据监管机构的不同可分为（ ）。
A.①③④
B.①②③
C.①②③④
D.②③④

【答案】 C
95、以下应当召开临时会员大会的情形不包括（　　）。
A.理事人数不足规定的最低人数
B.过半数的会员提议
C.理事会认为必要
D.监事会认为必要

【答案】 B
96、（2021年真题）深圳证券交易所于（??）年正式开业。
A.1991
B.1996
C.1989
D.1993

【答案】 A
97、货币政策是中央银行为实现给定的经济目标，运用各种方式来影响（　　）所采取的方针和措施的总和。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
98、一般情况下，股份分割能够刺激公司股票上涨，其原因是（　　）
A.股份分割后公司股东获得的实际股利多了
B.股份分割后公司的净资产比原来多了
C.所有的股份分割对公司股票都是利好
D.投资者持有的股份数量增加，预期将会获得更多的股利

【答案】 D
99、下列关于基金信息披露的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
100、1995年以来，美国金融机构大量发行次级按揭贷款的原因有(　　)。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
101、表示期权标的证券价格变化对期权价格影响程度的金融期权的风险指标是（　　）。
A.Delta值
B.Gamma值
C.Rho值
D.Theta值

【答案】 A
102、（2018年真题）股票价格指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之（　　）。
A.和
B.差
C.乘积
D.商

【答案】 C
103、下列关于储蓄国债的发行方式的说法，正确的是（ ）
A.只能采用代销方式
B.可采用公开招标方式
C.只能采用包销方式
D.可采用包销或代销方式

【答案】 D
104、（　　）是指由经营、管理以及其他行为或外部事件导致利益相关方对金融机构产生负面评价的风险。
A.信用风险
B.流动性风险
C.操作风险
D.声誉风险

【答案】 D
105、股票基金的投资目标侧重于追求（ ）。
A.①②
B.①③
C.①④
D.②③

【答案】 D
106、按照基金合同约定，非公开募集基金可以由部分（ ）作为基金管理人负责基金的投资管理活动，并在基金财产不足以清偿其债务时对基金财产的债务承担无限连带责任。
A.基金份额持有人
B.基金销售人员
C.基金托管人
D.基金投资顾问

【答案】 A
107、完整的货币乘数公式与理论上的货币乘数公式之间的差别不在于（ ）。
A.公众手中是否保留部分存款
B.提取现金与活期存款总额的比率是否为零
C.是否考虑超额准备金影响
D.是否考虑法定存款准备金影响

【答案】 D
108、基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入（ ）?
A.流动负债
B.资本公积
C.基金资产原值
D.当期损益

【答案】 D
109、中央银行采取宽松性货币政策，（　　）货币供给，促使股价（　　）。
A.增加下降
B.增加上升
C.减少下降
D.减少上升

【答案】 B
110、下列关于私募基金管理人、私募基金销售机构及其从业人员在私募基金募集过程中行为说法错误的是（ ）。
A.不得向《私募办法》规定的合格投资者之外的单位、个人募集资金或者为投资者提供多人拼凑、资金借贷等满足合格投资者要求的便利
B.不得向不特定对象宣传推介，但是通过设置特定对象确定程序的官网、客户端等互联网媒介向合格投资者进行宣传推介的情形除外
C.不得口头、书面或者通过短信、即时通讯工具等方式直接或者间接向投资者承诺保本保收益
D.可以以从事资金募集活动为目的设立或者变相设立分支机构

【答案】 D
111、股价指数是将计算期的(　　)与某一基期的股价或市值相比较的相对变化指数,用以反映市场股票价格的相对水平。
A.股本总额
B.每股收益
C.市盈率
D.股价或市值

【答案】 D
112、在我国，证券交易公司为满足承销股票、证券等特定业务流动性资金需求，借入期限在（ ）的次级债务为短期次级债务。
A.3个月及以上，2年以下（不含2年）
B.1个月及以上，1年以下（不含1年）
C.1个月及以上，2年以下（不含2年）
D.3个月及以上，1年以下（不含1年）

【答案】 D
113、我国证券结算采取分级结算制度。关于分级结算制度和结算参与人制度表述错误的是（　　）。
A.证券交易所是与证券登记结算机构进行证券和资金清算交收的主体，并承担相应的清算交收责任
B.证券登记结算机构根据清算交收结果为投资者办理过户登记手续
C.只有获得证券登记结算机构结算参与人资格的证券经营机构才能直接进人登记结算系统参与结算业务
D.对结算参与人实行准入制度

【答案】 A
114、大公募债券需满足的条件包括最近三年无债务违约或者延迟支付本息的事实、最近三个会计年度实现的年均可分配利润不少于债券一年利息的（　　）倍以及债券信用评级需达到AAA级。
A.1倍
B.1.2倍
C.1.5倍
D.2倍

【答案】 C
115、我国证券公司的组织形式可以是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
116、（）于2004年1月发布了《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，为我国资本市场改革和发展作出了全面部署。
A.中国证券业协会
B.中国证券监督管理委员会
C.国务院
D.国家发展和改革委员会

【答案】 C
117、对冲机制是指交易者利用期货合约标准化的特征，在开仓和平仓的时候分别做两笔（　　）相同但方向相反的交易，并且不进行实物交割，而是以结清差价的方式结束交易的独特交易机制。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
118、所交易金融资产到期期限在1年以内的金融市场，是（　　）。
A.资本市场
B.货币市场
C.债务市场
D.权益市场

【答案】 B
119、外汇市场发展与汇率市场化改革、资本开放进程、人民币国际化齐头并进，相辅相成，以下关于外汇市场表述正确的是（　　）。
A.①②
B.②③
C.①④
D.③④

【答案】 C
120、按照《保险资金运用管理办法》规定，保险经营机构新增保险资金三大投向，不包括（　　）。
A.资产证券化产品
B.文化投资资金
C.创业投资基金
D.保险私募基金

【答案】 B
121、以下（ ）不属于报价系统的理念。
A.开放
B.公平
C.竞争
D.多元

【答案】 B
122、大多数高新技术领域的中小企业，无法提供有效的担保和抵押，在创业初期或市场扩张期往往会选择（ ）方式进行融资。
A.股票市场融资
B.债券市场融资
C.风险投资融资
D.民间借贷

【答案】 C
123、在证券市场上，资金的供给者和证券的需求者是（　　）。
A.证券投资者
B.证券中介机构
C.监管部门
D.证券发行人

【答案】 A
124、根据对公开发行可转换债券的公司的规定，最近（）个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于（）。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据。
A.1，3％
B.1，6％
C.3，3％
D.3，6％

【答案】 D
125、中国金融期货交易所首个股票指数期货合约为（ ）。
A.沪深300股指期货合约
B.中证500股指期货合约
C.上证50股指期货合约
D.10年期国债期货合约

【答案】 A
126、（　　）是在交易系统中，一次报价、规定交易数量范围和对手范围的现券单向撮合交易方式。
A.公开报价
B.对话报价
C.小额报价
D.双边报价

【答案】 C
127、2016年12月12日，（ ）发布《证券期货投资者适当性管理办法》，这是中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章，是投资者保护领域的基础性制度，其核心理念就是“将适当的产品销售给适当的投资者”。
A.中国证监会
B.国务院
C.中国证券业协会
D.原中国银监会

【答案】 A
128、目前，中国已基本形成了由（ ）调控和监督、国家银行为主体、政策性金融与商业性金融机构相分离，多种金融机构分工合作、功能互补的现代化金融中介机构体系。
A.财政部
B.中国证监会
C.原中国银监会
D.中央银行

【答案】 D
129、股民小王在2002年记录了以下关于金融市场的大事，其中正确的（ ）。
A.上海黄金交易所正式运行
B.郑州商品交易所正式成立
C.中国金融期货交易所正式成立
D.外汇远期开始试点

【答案】 A
130、我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战不包括（ ）。
A.资产行业存在刚性兑付现象，预算软约束部门更易获得正规金融信贷支持，挤出了有效率的民营企业融资
B.资本市场的投融资关系始终没有得到理顺
C.以银行业为主导的间接融资导致风险过度集中在企业，企业融资渠道与方式相对单一
D.未完全市场化的基准价格体系

【答案】 C
131、下面关于证券投资者保护基金的使用，表述不正确的是（　　）。
A.证券公司被撤销、被关闭时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付
B.证券公司被中国证监会采取行政接管、托管经营等强制性监管措施时，投资者保护基金公司按照国家有关政策规定对债权人予以偿付
C.为处置证券公司风险需要动用保护基金的，中国证监会根据证券公司的风险情况制订风险处置方案
D.保护基金公司制订保护基金使用方案，报经中国证监会批准后，由保护基金公司办理发放基金的具体事宜

【答案】 D
132、下列不属于金融期货交易制度的是（ ）。
A.逐日盯市制度
B.连续交易制度
C.限仓制度
D.保证金制度

【答案】 B
133、下列中属于债券基本性质的是（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
134、（2019年真题）货币政策的信用传导机制包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
135、具有两种基础资产、可以择优执行其中一种的期权，称之为（　　）
A.百慕大期权
B.平均期权
C.任选期权
D.障碍期权

【答案】 C
136、下列关于债券的说法，错误的是（ ）?
A.凭证式债券是由债券发行人制定的标准格式的债券
B.实物债券是一种具有标准格式实物券面的债券
C.我国的凭证式国债券面上不印刷票面金额
D.发行人可以利用证券交易所的交易系统发行记账

【答案】 A
137、金融期货交易与普通远期交易之间的违约风险不同是由于（ ）引起的。
A.①④
B.②③
C.①②③
D.①②③④

【答案】 A
138、下列关于公司债券发行方式的说法中正确的是（ ）。
A.公开发行公司债券，可以申请一次注册，分期发行
B.公开发行公司债券的中国证监会同意注册的决定自作出之日起三年内有效
C.发行人应当在注册决定有效期内发行公司债券，由证监会规定发行时点
D.公司债券只能公开发行

【答案】 A
139、赵某持有S公司1万股股票。2018年3月5日，S公司宣布每股发放现金股利0.5元；3月6日，钱某将赵某所持的S公司股票尽数买入；5月8日，钱某将该股票卖给孙某，孙某在5月10日又将股票转让给李某。已知5月10日为S公司除息除权日，那么最终能获得股息的人是（ ）。
A.赵某
B.钱某
C.孙某
D.李某

【答案】 C
140、次级债务是指由银行发行的，固定期限（），除非银行倒闭或清算，不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
A.不低于5年（含5年）
B.不低于4年（含4年）
C.不低于3年（含3年）
D.不低于2年（含2年）

【答案】 A
141、（2021年真题）“金融加速器”理论认为（??）
A.金融市场只是被动地反映实体经济活动的运行状况
B.货币供应量的变化影响名义变量而不影响实际变量，货币经济只是覆盖实体经济上的一层面纱
C.金融市场上资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融资的代理成本等摩擦，这些摩擦及其随后产生的效应会放大对实体经济产出的动态影响
D.未来的不确定性是货币经济的主要特征，通过利率对投资的诱导等作用，货币能影响实体经济

【答案】 C
142、证券登记结算公司依据《中华人民共和国证券法》履行的职能包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、