2026年备考基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关提分题库(考点梳理).docx

2026年备考基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关提分题库(考点梳理)

单选题（共150题）
1、(2017年)关于投资研究业务的控制，下列表述正确的是（ ）。
A.研究员按照基金经理的意见，编写研究报告
B.基金公司建立晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流
C.基金经理为投资某股票，安排研究员临时将该股票申请加入公司股票库，并在事后及时补充研究报告
D.研究员将研究报告优先提供给某基金经理决策使用

【答案】 B
2、(2016年)客户账户信息不包括（ ）。
A.账号
B.业务凭证
C.账户开立时间
D.开户行

【答案】 B
3、（ ）不属于封闭式基金的特点。
A.基金份额固定
B.没有赎回压力
C.扩展能力较大
D.资金可用于长期投资

【答案】 C
4、下列关于合规风险、操作风险、声誉风险和道德风险，说法错误的是（ ）。
A.合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险
B.大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上
C.操作风险是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险
D.道德风险是指基金管理人员为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险

【答案】 C
5、下列不属于基金托管人职责的是（　　）。
A.基金资金清算
B.会计复核
C.基金资产保管
D.基金资产的投资运作

【答案】 D
6、通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法叫做（ ）
A.介绍法
B.缘故法
C.联系法
D.陌生拜访法

【答案】 D
7、某投资者投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1．8％，基金份额面值为1元，则基金净认购金额为（　　）元。
A.29469.55
B.28389.45
C.13985.33
D.26934.54

【答案】 A
8、合规独立性中，最重要的是（ ）。
A.部门独立性
B.机制独立性
C.问责独立性
D.以上都正确

【答案】 A
9、行政监管机构的监管具有强制性，下列不属于行政机构监管权的是（ ）。
A.行政处罚权
B.禁止权
C.审判权
D.审批权

【答案】 C
10、(2016年)基金监管的首要目标是保护（）的利益。
A.基金当事人
B.基金行业
C.基金投资人
D.基金管理人

【答案】 C
11、下列关于证券交易所的描述，错误的是（　　）。
A.证券交易所属于基金自律组织
B.证券交易所以营利为目的
C.证券交易所为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施
D.证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控职责

【答案】 B
12、中国证券投资基金探索阶段的特点不包括（　　）。
A.探索性
B.自发性
C.不规范性
D.监管严格性

【答案】 D
13、股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循（ ）原则。
A.金额申购、金额赎回
B.金额申购、份额赎回
C.份额申购、金额赎回
D.份额申购、份额赎回

【答案】 B
14、下列关于上市开放式基金的表述中，错误的是（　　）。
A.是我国对证券投资基金的一种本土化创新
B.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回
C.不可以在交易所进行份额交易
D.不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象

【答案】 C
15、销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，现在或未来能够获取一定的利润。这属于市场细分（ ）的要求。
A.利润原则
B.识别原则
C.可测原则
D.易入原则

【答案】 A
16、（2016年真题）（ ）是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。
A.中国证监会
B.证券交易所
C.证券业协会
D.证券基金机构

【答案】 A
17、某投资人投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额面值为1元，则基金净认购金额为（　　）元。
A.29469.55
B.28389.45
C.13985.33
D.26934.54

【答案】 A
18、基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循的原则不包括（ ）。
A.合法、合规性原则
B.同步性原则
C.审慎性原则
D.适时性原则

【答案】 B
19、（2016年真题）封闭式基金份额的发售，由（ ）负责办理。
A.投资本人
B.基金管理人
C.基金发售人
D.基金代销机构

【答案】 B
20、董事会应当履行的合规职责不包括（ ）。
A.制定并执行以风险为本的合规管理计划
B.决定公司合规管理部门的设置及其职能
C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项
D.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估

【答案】 A
21、在现阶段，居民理财的两大主要方式是（　　）
A.商铺与实业投资
B.外汇投资与股权投资
C.货币储蓄与投资
D.P2P与众筹

【答案】 C
22、风险投资基金一般采用（ ）。
A.开放式
B.封闭式
C.公募方式
D.私募方式

【答案】 D
23、(2016年)基金管理人的内部控制机制的层次包括（　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
24、QDII基金投资金融衍生品，在基金合同、招募说明书中不需说明的是（ ）。
A.拟采取的组合避险
B.投资预期收益
C.拟投资的衍生品种及其基本特性
D.有效管理策略及采取的方式、频率

【答案】 B
25、下列哪一项不属于前台业务系统的功能?（　　）
A.为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能
B.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能
C.对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能
D.为基金投资人提供服务的功能

【答案】 C
26、基金客户服务具有的特点包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
27、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（ ）个月内，向（ ）报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。
A.3；中国证监会
B.4；中国证监会
C.4；基金业协会
D.5；基金业协会

【答案】 C
28、基金管理公司内部控制应当遵循的原则不包括（ ）。
A.健全性原则和有效性原则
B.适当控制原则
C.相互制约原则
D.成本效益原则

【答案】 B
29、股票、债券和基金的区别是（ ）。
A.股票、债券和基金都是一种直接投资工具
B.股票、债券和基金都是一种间接投资工具
C.股票和债券是一种直接投资工具，基金是一种间接投资工具
D.股票、债券和基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品

【答案】 C
30、关于基金客户服务的意义，下列说法错误的是。（ ）
A.可以树立起良好的品牌形象
B.提升销售机构的市场竞争力
C.可以有效防止客户流失
D.可以帮助公司提高交易费率

【答案】 D
31、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时的注意事项不包括（　　）。
A.有效识别投资者身份
B.向投资者提供“投资人权益须知”
C.向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等
D.了解投资者的投资目标，但不需要了解其风险承受能力

【答案】 D
32、根据基金从业人员行为自律准则要求，以下行为正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 A
33、一般而言，投资者申购开放式基金成功后，登记机构会在( )日为投资者办理增加权益的登记手续。
A.T+2
B.T+1
C.T+5
D.T+3

【答案】 B
34、下列关于基金管理公司信息技术系统的论述中，正确的是（　　）。
A.信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作
B.信息技术系统投入运行前，应当经过信息技术部门验收
C.甚金管理人的重要电子信息数据应当在本地备份，并且长期保存
D.用户使用的密码口令要保持长期不变，不得向他人透露

【答案】 A
35、（2020年真题）某投资人认购新发行的股票型基金，选择后段收费方式缴纳认购费，其持有年限至少超过（ ）年，则基金管理人可免收其后端认购费。
A.3
B.1
C.2
D.5

【答案】 A
36、下列不属于证券投资基金的特点的是（　　）。
A.专业管理
B.分散风险
C.集合理财
D.收益稳定

【答案】 D
37、（2016年真题）我国基金监管的目标不包括（　　）。
A.保护市场的公平、效率和透明
B.保证基金管理公司不倒闭
C.规范证券投资基金活动
D.保护投资者的利益

【答案】 B
38、(2017年)对基金管理人的合规管理有效性承担最终责任的是（ ）。
A.董事会
B.管理层
C.督察长
D.监事会

【答案】 A
39、离岸基金是指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于（ ）证券市场的证券投资基金。
A.本国（地区）
B.他国（地区）
C.第三国
D.本国或第三国

【答案】 D
40、按照资金募集方式，投资基金可以分为（ ）。
A.开放式基金和封闭式基金
B.公司型基金和契约型基金
C.公募基金和私募基金
D.在岸基金和离岸基金

【答案】 C
41、（2020年真题）良好的投资者教育能帮助投资者规避大量的投资风险以及一些不必要的损失，某金融机构在了解投资者的个人背景和社会背景后，指导投资者分析投资问题，获得必要信息并进行理性选择，该行为属于投资者教育中的（ ）。
A.权益保护教育
B.投资决策教育
C.资产配置教育
D.防范诈骗教育

【答案】 B
42、以下不属于基金募集申请材料的是（　　）。
A.基金募集申请报告
B.基金合同草案
C.上市公告书
D.招募说明书草案

【答案】 C
43、以下不属于资产管理行业的功能和作用的是（ ）。
A.为市场经济体系有效配置资源
B.提供各类投资机会
C.对金融资产合理定价
D.防范风险

【答案】 D
44、（2016年真题）以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法错误的是（ ）。
A.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平
B.基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素
C.基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设
D.基金从业人员应当记载和保留所有记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项

【答案】 D
45、基金管理人应当在（ ）和（ ）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。
A.基金月度报告；基金半年报告
B.基金半年报告；基金年度报告
C.基金季度报告；基金年度报告
D.基金季度报告；基金半年度报告

【答案】 B
46、基金年度报告要披露：上市基金前　（ ）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。
A.10
B.20
C.5
D.3

【答案】 A
47、狭义的基金监管一般专指（ ）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
A.社会力量
B.基金机构内部监督部门
C.基金行业自律组织
D.法定监管权的政府机构

【答案】 D
48、（2017年真题）私募基金管理人推介其产品，下列做法合规的是（ ）。
A.销售人员在银行高净值客户见面会上推介产品
B.销售人员在自己的微信朋友圈里推送公司产品介绍
C.销售人员在五星级酒店前台摆放介绍公司产品的易拉宝
D.销售人员按照公司提供的大客户名单一对一介绍公司新产品

【答案】 D
49、当出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回时，当日接受赎回比例不得低于（ ）。
A.上一日基金总份额10%
B.当日基金总份额10%
C.当日基金总份额5%
D.上一日基金总份额5%

【答案】 A
50、以下不属于证券投资基金特点的是（ ）。
A.集合理财、专业管理
B.组合投资、分散风险
C.投入较少、回报较高
D.独立托管、保障安全

【答案】 C
51、基金公司股东可以按照出资比例领取红利和其他形式的利益分配。这一表述属于基金公司股东的（　　）。
A.表决权
B.监督权
C.收益分配权
D.知情权

【答案】 C
52、以下关于基金份额申购、赎回资金清算的说法错误的是（ ）。
A.清算是按照确定的规则计算基金当事人各方应收应付资金数额的行为
B.基金份额申购、赎回的资金清算是由注册登记机构根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的
C.我国境内基金申购款一般能在T+3日内到达基金的银行存款账户
D.赎回款一般在T+3日内从基金的银行存款账户划出

【答案】 C
53、(2017年)关于基金与股票、债券的差异，下列表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
54、(2017年)某开放式基金的基金总份额为1亿份，下列情形中未构成巨额赎回的是（ ）。
A.赎回2000万份，申购1500万份；通过基金转化转出1300万份，转入700万份
B.赎回1500万份，申购1300万份；通过基金转化转出1800万份，转入900万份
C.赎回700万份，申购100万份；通过基金转化转出1500万份，转入1000万份
D.赎回1000万份，申购100万份；通过基金转化转出800万份，转入900万份

【答案】 D
55、经中国人民银行总行批准，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易的我国第一只投资基金是（　　）。
A.淄博基金
B.基金开元
C.基金金泰
D.安泰基金

【答案】 A
56、（2016年真题）关于基金管理人风险管理的内容，下列说法不正确的是（ ）。
A.风险评估可以采用定性和定量相结合的方法
B.基金管理人应对每一个重要的风险进行评价
C.行为监控主要监控基金管理人经理层的活动
D.基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础

【答案】 C
57、基金监管工作的目标不包括( )。
A.降低系统风险
B.保护投资人及相关当事人的合法权益
C.规范证券投资基金活动
D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

【答案】 A
58、（2016年真题）LOF的申购、赎回采用（ ）原则。
A.份额申购、份额赎回
B.金额申购、金额赎回
C.金额申购、份额赎回
D.份额申购、金额赎回

【答案】 C
59、（2016年真题）以下关于投资、研究业务控制中，表述正确的是（ ）。
A.基金公司建立固定的晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流
B.基金经理为立即投资某股票，要求研究员即时将该股票申请加入公司投资库，并在事后及时补充研究报告
C.研究员根据基金经理的需求专门对某上市公司进行调研，事后该研究报告优先提供给该基金经理决策使用
D.研究员的研究结论应听取基金经理的建议，并在研究报告中体现

【答案】 A
60、下列说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
61、在避险策略基金中，一般本金保证比例为（ ），但也有低于或高于这一比例的情况。
A.20％
B.50％
C.80％
D.100％

【答案】 D
62、关于基金销售从业人员管理，以下表述错误的是（ ）。
A.销售人员培训情况应当记录并存档
B.销售机构应记录销售人员的行为、诚信、奖惩情况
C.销售人员应个人进行执业注册登记
D.销售人员的流动情况应纳入销售机构的日常管理

【答案】 C
63、基金销售费用不包括（　　）。
A.基金托管费
B.申购（认购）费
C.赎回费
D.销售服务费

【答案】 A
64、（　　）年，第一只货币市场基金建立。
A.1968
B.1971
C.1871
D.1972

【答案】 B
65、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存( )年。
A.5
B.10
C.15
D.20

【答案】 C
66、契约型基金是依据（ ）设立的一类基金。
A.基金合同
B.基金公司章程
C.委托书
D.基金收益承诺书

【答案】 A
67、基金管理人的宣传推介材料，应当报（ ）备案。
A.中国证监会机构部
B.中国银监会
C.中国证监会派出机构
D.中国基金业协会

【答案】 C
68、关于私募基金管理人的投资运作行为，下列正确的是（ ）。
A.无需向基金份额持有人披露杠杆运用情况
B.因投资策略相同，将旗下两个基金的资金合并账户管理
C.自基金清算终止后，保存基金的投资决策文件10年
D.因需要临时筹措资金头寸，管理人借用其他基金的资金

【答案】 C
69、基金管理人的合规审核包含的程序不包括〔）.
A.制定合规审核核机制
B.合规审核调查
C.合规审核后续完善
D.合规审核评价

【答案】 C
70、(2017年)下列选项中，不属于基金管理人内部控制目标的是（ ）。
A.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时
B.防范和化解经营风险，提高经营管理效率，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整
C.为基金持有人创造长期超过行业平均水平的收益
D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

【答案】 C
71、（2016年真题）在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或者第三方机构对基金产品的（ ）进行评价。
A.属性
B.收益
C.风险
D.特点

【答案】 C
72、基金监管的基本原则有( )。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
73、披露内容方面应遵循的基本原则不包括（　　）。
A.真实性
B.完整性
C.及时性
D.易得性

【答案】 D
74、2004年年底，我国推出的首只交易型开放式指数基金（ETF）是（　　）。
A.上证180ETF
B.上证50ETF
C.深证100ETF
D.上证红利ETF

【答案】 B
75、(2017年)下列关于基金的销售协议的说法中，错误的是（ ）。
A.销售协议应明确销售费用分配的比例和方式
B.销售协议应明确对基金持有人的持续服务责任
C.销售协议应明确代销机构委托其他机构代办基金销售业务的责任
D.销售协议应明确代销机构需履行的反洗钱义务

【答案】 C
76、基金监管的首要目标是（ ）
A.保护投资人及其相关当事人的合法权益
B.保障基金行业的健康发展
C.维护市场秩序
D.监督基金机构的稳健运行

【答案】 A
77、（2019年真题）根据《证券投资基金销售管理办法》规定，改基金销售有限公司“XX号红包活动”属于以下哪种禁止性行为？（ ）
A.采取抽奖、回扣等方式销售基金
B.以低于成本的销售费用销售基金
C.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
D.承诺利用基金资产进行利益输送

【答案】 A
78、（　　）是指通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金。
A.保本基金
B.LOF
C.ETF
D.分级基金

【答案】 D
79、封闭式基金( )公布基金单位资产净值。
A.每日
B.每周
C.每月
D.每季度

【答案】 B
80、证券投资基金管理公司是经（　　）批准的在中国境内设立，从事证券投资基金管理业务和其他业务的企业法人。
A.中国证券业协会
B.中国证券监督管理委员会
C.国务院
D.国务院证券监督管理机构

【答案】 B
81、经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资的，应当予以抵制，并立即向（ ）报告。
A.董事会
B.监事会
C.中国证监会及相关派出机构
D.股东大会

【答案】 C
82、下列不属于危机处理应遵循的原则是（　　）。
A.完备性原则
B.时效性原则
C.及时报告原则
D.优先性原则

【答案】 B
83、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近（　　）个完整会计年度的业绩。
A.8
B.9
C.10
D.3

【答案】 C
84、关于分级基金的特点，以下表述错误的是（ ）。
A.分级基金的子份额通常可以在交易所上市交易
B.一只分级基金同时具有风险收益特征不同的份额类别
C.不同类别子份额的基金资产分别进行投资运作
D.分级基金具有内含衍生工具与杠杆的特性

【答案】 C
85、以下关于基金管理公司及其子公司资产管理业务说法正确的有（　　）。
A.基金管理公司从事公开募集基金业务，向特定对象募集资金累计不得超过200人
B.基金管理公司通过设立资产管理计划从事特定资产管理业务，可以采取为单一客户办理特定资产管理业务以及为特定的多个客户办理特定资产管理业务
C.为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于2000万元人民币
D.为多个客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产合计不得低于1000万元人民币，但不得超过10亿元人民币

【答案】 B
86、（ ）不属于基金公司风险管理中的主要环节。
A.风险分类
B.风险识别
C.风险报告和监控
D.风险管理体系的评价

【答案】 A
87、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，销售合规性风险管理主要措施包括（ ）。Ⅰ.对宣传推介材料进行合规审核
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
88、基金管理人的经理层人员应当取得（ ）核准的任职资格。
A.董事会
B.中国证监会
C.基金业协会
D.证券业协会

【答案】 B
89、（　　）是指投资于传统的股票、债券外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产等。
A.证券投资基金
B.风险投资基金
C.另类投资基金
D.对冲基金

【答案】 C
90、开放式基金注册登记体系的模式包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
91、关于基金产品风险评价，以下表述正确的是（ ）。
A.基金产品风险评价结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存
B.基金产品风险应当至少包括以下四个等级：无风险、低风险、中风险、高风险
C.为确保评价结果的准确性，基金销售机构所使用的基金产品风验评价方法应对外严格保密
D.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行

【答案】 A
92、（2016年真题）（ ）是指基金的份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。
A.开放式基金
B.封闭式基金
C.契约型基金
D.公司型基金

【答案】 A
93、（2019年真题）关于基金与股票的比较，以下描述正确的是（ ）。
A.投资收益不同，基金的投资收益高，风险相对较大
B.股票是信用凭证，基金是受益凭证
C.股票和基金的资金投向基本相同，都是投向实业领域
D.反映的经济关系不同，股票是所有权关系，基金是信托关系

【答案】 D
94、根据《证券投资基金销售管理办法》，申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括（　　）。
A.财务状况良好，运作规范稳定
B.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施
C.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定
D.制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求

【答案】 C
95、关于私募基金运作的监管，以下表述错误的是（ ）。
A.私募基金募集完毕，应当向中国基金业协会备案
B.私募基金管理人须每季度向中国基金业协会报送基金季度报告
C.私募基金可不设基金托管人
D.私募基金管理人不得将其固有财产混同于基金财产从事投资活动

【答案】 C
96、（2017年真题）甲是A基金公司的基金经理，常去B上市公司调研，后来假期参加B公司支付费用的国外旅游等休闲活动，请问，甲的行为违反了如下（ ）的忠诚廉洁的行为要求。
A.不得利用基金资产为他人牟取非法利益
B.不得私底下接受客户委托买卖证券期货的要求
C.应当保护所在机构的财产安全
D.不得接受利益相关方的贿赂，如礼物回扣等

【答案】 D
97、(2016年)A基金公司首发某开放式基金，其基金合同规定“本基金认购人数应不少于200人，方可以向证监会办理备案手续”，请问此条规定体现了证券投资基金的哪个特点（）
A.集合理财
B.组合投资
C.风险投资
D.信息透明

【答案】 A
98、投资者在申购或赎回ETF时，申购或赎回参与券商可按照(　)的标准收取佣金，其中包含证券交易所、登记结算机构等收取的相关费用。
A.0.01%
B.0.1%
C.0.5%
D.2%

【答案】 C
99、（ ）是一切基金监管活动的出发点。
A.基金监管的目标
B.基金监管的原则
C.基金监管的手段
D.保护投资者利益

【答案】 A
100、基金管理公司督察长履行职责的范围是( )。
A.仅负责基金投资运作的所有环节
B.仅负责公司份额登记的所有环节
C.仅负责公司稽核部的人员设置及业务管理
D.基金及公司运作的所有业务环节

【答案】 D
101、关于债券基金的特点，说法错误的是（ ）。
A.利息收益比债券固定
B.没有确定的到期日
C.收益率难以预测
D.信用风险较低

【答案】 A
102、基金托管协议（ ）。
A.基金管理人与基金份额持有人签订的协议
B.用以明确当事人在管理、托管基金财产方面权利、职责及义务的协议
C.基金管理人与基金登记机构签订的协议
D.经基金份额持有人大会批准即可生效的协议

【答案】 B
103、人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照（　　）的不同进行区分的。
A.资金募集方式
B.运作方式
C.法律形式
D.投资对象

【答案】 D
104、（　　）年，首例“证券投资基金业从业人员利用未公开信息交易行为”被发现。
A.2005
B.2006
C.2007
D.2008

【答案】 C
105、当上市交易基金受到谣言、猜测、投机等因素的影响时，基金信息披露义务人有义务发布（ ）
A.基金澄清公告
B.基金收益公告
C.基金临时公告
D.基金变动公告

【答案】 A
106、在现阶段，居民理财的两大主要方式是（ ）
A.商铺与实业投资
B.外汇投资与股权投资
C.货币储蓄与投资
D.P2P与众筹

【答案】 C
107、（ ）是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
A.投资基金
B.信托管理
C.投资债券
D.证券理财

【答案】 A
108、（　　）是公司内部的监督部门，一般包括监察稽核部和风险管理部。
A.合规与风险部门
B.产品营销部门
C.后台运营部门
D.行政管理部

【答案】 A
109、下列不属于担任基金托管人条件的是（　　）。
A.设有专门的基金托管部门
B.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
C.有安全保管基金财产的条件
D.可不设营业场所

【答案】 D
110、董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行的合规职责不包括( )。
A.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估
B.审议批准公司季度合规报告，对季度合规报告中反映出的问题，采取措施解决
C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项
D.决定公司合规管理部门的设置及其职能

【答案】 B
111、设立管理公司募集基金的基金管理公司应当具备的条件之一是主要股东最近（ ）年没有违法记录。
A.1
B.3
C.5
D.10

【答案】 B
112、根据有关规定，基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过（　　）个月。
A.1
B.2
C.3
D.6

【答案】 C
113、报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值（ ）时，基金管理人需要在基金股票投资组合重大变动事项中披露股票明细。
A.1%
B.2%
C.3%
D.5%

【答案】 B
114、关于基金职业道德，以下表述错误的是（ ）。
A.基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任，在长期的基金职业实践中所形成的执业行为规范。
B.是基金从业人员职业道德的简称
C.是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化
D.与一般社会道德、职业道德没有任何关系

【答案】 D
115、基金管理人办理开放式基金份额的赎回应当收取赎回费，对于收取销售服务费的基金，以下关于其赎回费用说法正确的是（ ）。
A.对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产
B.对持续持有期少于30日的投资人收取不低于15%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产
C.对持续持有期少于30日的投资人收取不低于1%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产
D.对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产

【答案】 D
116、基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
117、我国目前资产管理行业的现状不包括（　　）。
A.各类机构广泛参与
B.各类资产管理业务交叉融合
C.既相似又不同的混业局面
D.传统资产管理行业发生变化

【答案】 D
118、（2019年真题）下列关于证券投资基金概念的表述中，正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
119、中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起（ ）个月内依照相关条件和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由。
A.4
B.5
C.6
D.7

【答案】 C
120、（2018年真题）关于基金产品风险评价应当依据的因素，表述错误的是（ ）。
A.基金的历史规模和持仓比例
B.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例
C.基金的未来业绩展望
D.基金成立以来有无违法行为发生

【答案】 C
121、证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每（ ）提供一次基金份额参考净值。
A.15秒
B.30秒
C.1分钟
D.1天

【答案】 A
122、股东有权查阅信息利资料，包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
123、（　　）环节非常重要，应在对业务流程进行梳理和评估的基础上，覆盖基金公司各个业务环节，涵盖所有风险类型。
A.风险识别
B.风险评估
C.风险应对
D.风险报告

【答案】 A
124、根据《证券投资基金法》的规定，基金募集期限届满不能满足募集要求的，基金管理人不需要承担的责任是（　　）。
A.在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息
B.以固有财产承担因募集行为而产生的债务
C.代销机构支付的各项成本及费用
D.以固有财产承担因募集行为而产生的费用

【答案】 C
125、基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请（　　）对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。
A.资信评级机构
B.律师事务所
C.审计事务所
D.会计师事务所

【答案】 D
126、一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（　　）以上通过。
A.1/2
B.1/3
C.3/4
D.1/4

【答案】 A
127、对内部控制的监督，不能只重程序监督，而忽视对“内部人”监督，以下属于加强对“内部人”监督措施的是（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
128、下列不属于ETF申购赎回清单的内容的是（　　）。
A.证券代码及数量
B.现金替代标志
C.最大申购单位
D.最小赎回单位组合证券名称

【答案】 C
129、关于LOF份额的上市交易，下列说法错误的是（ ）。
A.由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请
B.在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同
C.申报价格最小变动单位为0.01元人民币
D.涨跌幅比例为10％，自上市首日起执行

【答案】 C
130、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额(　)的前提下，对其余赎回申请延期办理。
A.11%
B.10%
C.9%
D.8%

【答案】 B
131、甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基