2026年备考基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库测验试题高频卷附答案.docx

2026年备考基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库测验试题高频卷附答案

单选题（共150题）
1、（2016年真题）4Ps不包括（ ）。
A.项目（project）
B.价格（price）
C.促销（promotion）
D.渠道（place）

【答案】 A
2、基金连续两个开放日发生巨额赎回，下列说法错误的是（ ）。
A.基金管理人认为有必要的，可以暂停接受赎回申请
B.基金管理人认为全额兑付有困难的，可以对部分赎回申请延期办理
C.已经接受的赎回申请应当在正常支付时间内兑付
D.基金管理人认为有能力兑付的，可以接受全额赎回申请

【答案】 C
3、下列可以加入基金业协会成为联席会员的是。（ ）
A.基金托管人
B.基金服务机构
C.证券期货交易所
D.登记结算机构

【答案】 B
4、以下关于离岸基金和在岸基金，叙述错误的是（ ）
A.离岸基金是在他国发售证券投资基金份额
B.在岸基金和离岸基金都可投向基金地所在国家以外的证券市场
C.在岸基金受本国的法律监督
D.离岸基金投资于本国或募集地以外的市场

【答案】 B
5、下列不属于基金募集期间的三大信息披露文件的是（ ）。
A.基金合同
B.基金招募说明书
C.基金托管协议
D.基金管理相关法规

【答案】 D
6、（2017年真题）关于基金上市交易公告书的主要披露事项，下列表述错误的是（ ）。
A.需要披露基金财务状况、基金投资组合报告
B.需要披露持有人户数、持有人结构和前5名持有人
C.需要披露主要当事人情况、基金合同摘要
D.需要披露基金概况、基金募集情况和上市交易安排

【答案】 B
7、基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明以下信息内容（　　）。
A.基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准
B.以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平
C.中国证监会规定的其他有关基金销售费用的信息事项
D.以上都是

【答案】 D
8、基金当事人即基金合同的当事人，是指基金的（　　）。
A.托管人、发起人和份额持有人
B.管理人、托管人和份额持有人
C.发起人、管理人和份额持有人
D.受益人、管理人和份额持有人

【答案】 B
9、（ ）又被称为指数型基金。
A.主动型基金
B.被动型基金
C.公募基金
D.私募基金

【答案】 B
10、中国证监会依法履行监管职责，有权采取的措施包括（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
11、保本基金的最大特点是其招募说明书中明确引入（　　）。
A.基金的运作方式
B.保本策略
C.保本保障机制
D.资产配置方式

【答案】 C
12、以下不属于资产管理产品的是（ ）。
A.保险资产管理计划
B.集合信托计划
C.银行大额存单质押融资
D.私募股权投资基金

【答案】 C
13、甲生前无遗嘱，购买了500万元信托产品，指定儿子乙作为唯一的受益人，且信托设立后向朋友丁借100万元。甲死后，其配偶丙要求分配信托财产，要求以信托财产还款，信托公司以下做法中正确的是（　　）。
A.信托终止，信托财产作为甲的遗嘱，向丁返还100万元后，向乙、丙分配剩余的信托财产
B.信托存续，不作为遗产进行继承分配，将乙、丙同时登记为共同受益人，拒绝丁主张
C.信托存续，信托财产不构成甲的遗产，拒绝丙和丁的主张
D.信托终止，信托财产作为甲的遗产，向乙、丙各分配50%信托财产，拒绝丁主张

【答案】 C
14、按照《公开募集证券投资基金运作管理办法》，股票基金的股票投资比重在（ ）以上。
A.80%
B.70%
C.60%
D.50%

【答案】 A
15、基金管理人的高级管理层若发现重大的合规问题，必须立即向（　　）汇报。
A.董事会
B.股东大会
C.合规与风险管理委员会
D.监事会

【答案】 A
16、基金募集申请期间，申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起（　　）个工作日内向中国证监会提交更新材料。
A.1
B.3
C.5
D.10

【答案】 C
17、现阶段，我国的保本基金由（　　）对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.基金保荐人
D.基金公司

【答案】 B
18、下列关于合规风险、操作风险、声誉风险和道德风险，说法错误的是（　　）。
A.合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险
B.大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上
C.操作风险是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险
D.道德风险是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险

【答案】 C
19、关于投资者教育（保护），以下表述正确的是（ ）。
A.进行风险提示是投资者保护的重要内容
B.首先是教育投资者选择适合的投资策略
C.应突出证券投资的重要性
D.重点内容是选择进入市场的时机

【答案】 A
20、开放式基金合同生效后每（ ）个月结束之日起45日内，基金管理人要将更新的招募说明书登载在管理人网站上，摘要登载在指定报刊上。
A.3
B.6
C.1
D.9

【答案】 B
21、(2016年)以下选项不属于基金销售机构人员行为规范的是（　）。
A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者
B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应持续向投资者营销
C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明
D.基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌

【答案】 B
22、独立的风险业绩评估小组对基金管理中的风险指标提供的评估报告期限不包括（　　）。
A.每日
B.每周
C.月度
D.季度

【答案】 D
23、（2016年真题）根据基金销售费用其他规范，以下表述错误的是（ ）。
A.基金管理人和基金销售应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式
B.除客户维护费外，基金管理人和基金销售机构不得就销售费用签订其他补充协议
C.客户维护费从基金管理费和基金销售服务费中列支
D.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费

【答案】 C
24、（2016年真题）该私募基金管理公司通过多种方法设计了多种基金产品营销方案，其中合规的是（ ）。
A.组织讲座、研讨会等活动，向非特定对象投资进行推介
B.通过分析公司净值客户资料库信息，向符合合格投资人要求的高净值客户面对面地推荐基金产品
C.通过微博、微信等互联网方式向非特定对象进行推介
D.通过报刊、电台、电视台等公众媒体向普通公众投资者推介

【答案】 B
25、某资产管理公司旗下管理多个相似策略的私募基金产品，其中A基金是其今年主推的明星产品，所以某公司决定优先将交易机会提供给A基金，以帮助其打造更佳的业绩。关于某公司的做法，以下描述最恰当的是（　　）。
A.某公司的做法属于不公平的对待其管理的不同基金财产
B.某公司的做法属于从事内幕交易的投资活动
C.某公司的做法属于是为了打造A基金的良好业绩，对投资者有利
D.某公司的做法符合商业逻辑，是合理的销售策略

【答案】 A
26、下列关于基金销售行为，错误的是（ ）。
A.不得采取抽奖的方式销售基金
B.可以采取送基金份额的方式销售基金
C.按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用
D.不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平

【答案】 B
27、投资者想要了解持有的公募基金的投资组合、投资业绩，可以阅读（ ）。
A.基金净值公告
B.基金合同
C.基金招募说明书
D.基金托管合同

【答案】 A
28、在基金管理人加强合规文化建设过程中，以下各项中重要性排序相对靠后的是（　　）。
A.有效落实合规考核机制
B.加强管理层对合规文化建设工作的重视程度
C.加强合规管理部门与业务部门，监察稽核部门等各部门之间的信息交流
D.引导并加强其他外部合作机构的合规经营意识

【答案】 D
29、2004年6月1日（ ）正式实施，标志着我国基金业的发展进入了一个新的发展阶段。
A.《中华人民共和国证券法》
B.《开放式证券投资基金试点办法》
C.《中华人民共和国证券投资基金法》
D.《证券投资基金管理暂行办法》

【答案】 C
30、(2016年)据专业审慎要求，基金管理公司以下岗位全部必须取得基金从业资格的是（）。
A.基金会计、公司出纳
B.基金经理、行政经理
C.人事经理、客服坐席
D.资金清算、基金销售

【答案】 D
31、(2016年)道德与法律的联系不包括（ ）。
A.目的一致
B.内容转化
C.功能互补
D.手段各异

【答案】 D
32、ETF基金份额折算由（ ）办理。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.注册登记机构
D.证券公司

【答案】 A
33、根据有关规定，除中国证监会另有规定外，QDII基金可以（　　）。
A.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证
B.投资于与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品
C.参与未持有基础资产的卖空交易
D.购买不动产

【答案】 B
34、（　　）是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。
A.诚实守信
B.忠诚尽责
C.守法合规
D.专业审慎

【答案】 C
35、（　　）不属于基金公司的其他支持性部门。
A.人力资源部
B.财务部
C.后台运营部
D.行政管理部

【答案】 C
36、基金财产在法律上具有独立性，法律形式限于（　　）。
A.一项法律形式
B.两项法律形式
C.无论是哪种法律形式
D.三项法律形式

【答案】 C
37、(2017年)下列关于基金销售人员基本行为规范的说法中，不正确的是（ ）。
A.基金销售人员对其所在机构和基金产品进行宣传应符合中国证监会和其他部门的相关规定
B.基金销售人员推介基金时，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应努力尽量多次尝试推介
C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明
D.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者

【答案】 B
38、(2016年)在（　）策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。
A.产品
B.促销
C.渠道
D.价格

【答案】 D
39、采用封闭式运作方式的基金特征，正确的是( )。
A.在合同期限内，基金份额持有人不能申请申购，但可以申请赎回
B.基金资产总值在合同期限内固定不变
C.在合同期限内，基金管理人和基金托管人协商一致并公告，可以临时开放申购和赎回
D.基金份额总额在基金合同期限内固定不变

【答案】 D
40、基金公司股东必须承担的义务包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
41、（ ）是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。
A.系列基金
B.基金中基金
C.保本基金
D.上市开放式基金

【答案】 A
42、以下从业人员职业道德规范中，属于调整基金从业人员与其所在机构关系的是（ ）。
A.忠诚尽责
B.专业审慎
C.客户至上
D.守法合规

【答案】 A
43、对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（　　）年。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 D
44、（　　）是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。
A.基金招募说明书
B.基金合同
C.基金托管协议
D.基金代销协议

【答案】 B
45、（2016年真题）下列关于证券投资基金在全球的发展特征的说法，不正确的是（ ）。
A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛
B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品
C.基金资产的资金来源发生了重大变化
D.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

【答案】 B
46、基金上市交易公告书的编制主体是（ ）。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金托管人与基金管理人
D.基金份额持有人

【答案】 A
47、销售机构在进行市场细分时应遵循的原则不包括（ ）。
A.易入原则
B.不可测原则
C.成长原则
D.利润原则

【答案】 B
48、(2016年)根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（　）日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在（　）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。
A.T+3，T+7
B.T+2，T+3
C.T+1，T+2
D.T，T+1

【答案】 C
49、基金业协会的权力机构为（ ）。
A.股东大会
B.董事会
C.监事会
D.会员大会

【答案】 D
50、我国基金交易佣金不得高于（　　），起点（　　）,由证券公司向投资者收取。
A.3%；5元
B.0.5%；5元
C.3%；15元
D.0.3%；15元

【答案】 B
51、（　　）主要是公司采取的战略和经营模式以及外部竞争环境变化等所产生的，主要责任人是公司的董事会和管理层。
A.业务持续风险
B.业务风险
C.投资风险
D.操作风险

【答案】 B
52、下列属于基金巨额赎回的是(　)。
A.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的11%
B.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的6%
C.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的3%
D.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的2%

【答案】 A
53、基金销售市场细分的原则不包括（　　）。
A.易入原则
B.可测原则
C.可控原则
D.识别原则和利润原则

【答案】 C
54、私募基金管理人应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料,保存期限自基金清算终止之日起不得少于（ ）年。
A.5
B.7
C.10
D.20

【答案】 C
55、（2019年真题）按照现行法规要求，非公开募集基金的管理人应当在基金募集完毕后，向（ ）进行产品备案。
A.中国证券投资基金业协会
B.中国人民银行
C.中国证券监督管理委员会
D.中国证券业协会

【答案】 A
56、一般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，投资者可于（　　）日起赎回该部分基金份额。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3

【答案】 C
57、监事会每年至少召开一次会议，监事会决议至少须经（ ）投票通过。
A.全体监事
B.半数以上监事
C.全体股东
D.半数以上股东

【答案】 B
58、投资者一般可以通过()方式认购ETF份额。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
59、监事会对经营管理的业务监督不包括（ ）。
A.评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题
B.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况
C.当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会
D.通知业务机构停止其违法行为

【答案】 A
60、基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（　　）年。
A.3
B.10
C.5
D.15

【答案】 C
61、基金年底报告披露的财务指标中，能够较为，合理地评价基金业绩表现的指标是（　　）。
A.基金份额净值增长率
B.周末基金份额净值
C.期末可供分配利润
D.基金净值总额

【答案】 A
62、下列关于资产管理特征的说法，错误的是（　　）。
A.从参与方来看资产管理包括委托方和受托方
B.资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理
C.从受托资产来看，主要为固定资产等实物资产
D.从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业股权以及其他可被证券化的资产实现增值

【答案】 C
63、（2016年真题）关于基金、股票、债券，以下表述正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
64、关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是（　　）。
A.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价
B.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序
C.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查
D.基金销售机构应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人进行风险承受能力调查和评价

【答案】 C
65、证券投资基金具有集合理财的特点，下列属于集合理财的优点是（　　）。
A.具有规模优势
B.强化监管
C.收益稳定
D.风险固定

【答案】 A
66、（2017年真题）基金监管系统中各单位各司其职，各负其责，其中证券基金机构监管部主要的职责包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
67、巴塞尔银行监管委员会在总结国际上知名银行合规管理的成功经验的基础上，提出银行的合规部门应该是独立的。这一独立性概念包含的要素不包括（　　）。
A.合规部门应在银行内部享有正式地位
B.应由三名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理
C.在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突
D.合规部门职员为履行职责， 应能够获取必需的信息并能接触相关人员

【答案】 B
68、某投资人赎回某开放式基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为（　　）元。
A.10347.5
B.10227.5
C.10497.5
D.10447.5

【答案】 D
69、（2017年真题）开放式基金出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回，下列表述错误的是（ ）。
A.基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，转入下一个开放日办理的赎回申请，不享有赎回优先权
B.基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的10％，对其余赎回申请可以延期办理
C.基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，赎回价格仍为发生巨额赎回当日的价格
D.基金管理人应当通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上予以公告

【答案】 C
70、基金经理任职应具备的条件不包括(　)。
A.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
B.具有3年以上证券投资管理经历
C.没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形
D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

【答案】 D
71、一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（　　）以上通过。
A.1／2
B.1／3
C.3／4
D.1／4

【答案】 A
72、(2016年)世界上最早的开放式证券投资基金是（　）。
A.1943年英国的海外政府信托契约
B.1924年美国的马萨诸塞投资信托基金
C.1873年苏格兰的美国投资信托
D.1868年英国的海外及殖民地政府信托基金

【答案】 B
73、基金在宣传推介材料时，下列说法错误的是（　　）。
A.不得登载单位或者个人的推荐性文字
B.登载基金的过往业绩
C.承诺收益或承担损失
D.增加风险提示

【答案】 C
74、基金管理人应当在每年结束之日起（ ）日内，编制完成基金年度报告。
A.30
B.45
C.60
D.90

【答案】 D
75、基金公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，应具备（ ）功能。①身份验证②访问控制③故障恢复④安全保护⑤分权制约⑥即时通信
A.①②③④⑤
B.①②③④⑤⑥
C.①②③⑤⑥
D.①②③⑥

【答案】 A
76、(　)就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。
A.资产配置教育
B.投资决策教育
C.权益保护教育
D.投资风险教育

【答案】 B
77、在细分市场上，基金面对客户的（　　）是增大的。
A.规模
B.忠诚度
C.风险偏好
D.以上都不是

【答案】 B
78、基金管理人应当在基金份额发售的（ ）前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
A.2日
B.3日
C.5日
D.7日

【答案】 B
79、（2017年真题）基金托管人召集基金份额持有人大会，必须披露的事项不包括（ ）。
A.召开时间
B.审议事项
C.会议形式
D.份额净值

【答案】 D
80、（2017年真题）下列对基金宣传推介材料的审核，不合规的是（ ）。
A.经代销机构负责人安排，由一线销售骨干审批同意
B.经基金公司督察和审核并出具合规意见书
C.经代销机构合规负责人出具合规意见书
D.经基金公司负责销售业务的高级管理人员检查并同意

【答案】 A
81、关于投资者教育，以下说法错误的是（ ）。
A.投资者教育应按照统一的标准和模式进行
B.投资决策教育是指导投资者分析问题、获取信息、进行理性选择
C.权益保护教育号召投资者主动参与与保护自身权益
D.资产配置教育是指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制

【答案】 A
82、（　　）作为专业、独立的中介服务机构，为基金提供会计服务。
A.基金评价机构
B.基金信息技术系统服务机构
C.会计师事务所
D.基金销售支付机构

【答案】 C
83、某资产管理公司正在为其拟发行的私募基金产品准备推介材料，推介材料中可使用的宣传用语为（　　）。
A.本公司管理的基金过去一个季度的年化收益率超过50%
B.本基金预计年化收益可达20%，高收益高回报
C.本基金业绩报酬计提基准为7%， 基金管理人从超额部分按比例收取业绩报酬
D.本基金募集期仅5天 ，欲购从速

【答案】 C
84、投资者通过互联网基金代销平台看到某基金10月24日单位净值为1.020元，且10月25日为开放日，遂投资1万元至该基金，该基金招募说明书列明申购费率1.5%,互联网基金代销平台为促进锯售，四折申购，开放日单位为1.025元，则可得到的基金份额是（
A.9611.92
B.9789.24
C.9697.91
D.9659.04

【答案】 C
85、ETF份额的认购方式分为（　　）。
A.现金认购和数量认购
B.证券认购和份额认购
C.现金认购和证券认购
D.数量认购和份额认购

【答案】 C
86、在披露内容上，信息披露要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、（ ）原则和公平性原则。
A.及时性
B.规范性
C.易解性
D.易得性

【答案】 A
87、申请募集基金应提交的主要文件不包括（ ）。
A.基金募集申请报告
B.基金合同草案
C.律师事务所出具的法律意见书
D.招募说明书正式文本

【答案】 D
88、（2016年真题）基金售后服务不包括（ ）。
A.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径
B.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务
C.提醒客户及时核对交易确认
D.基金公司、基金产品发生变化时及时通知客户

【答案】 B
89、(2017年)我国资产管理行业的现状为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ、V
B.Ⅰ、Ⅲ、V
C.Ⅱ、Ⅲ、V
D.Ⅱ、Ⅳ、Ⅵ

【答案】 A
90、（2017年真题）关于货币市场基金季度报告中有关偏离度的信息披露，下列披露内容错误的是（ ）。
A.报告期内偏离度绝对值在0.25％～0.5％间的次数
B.报告期内偏离度的最高值
C.报告期内偏离度的简单平均值
D.报告期内偏离度的最低值

【答案】 C
91、基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（ ）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（ ）年以上。
A.1000；10
B.3000；10
C.3000；5
D.5000；10

【答案】 B
92、以下关于QDⅡ基金的描述,不正确的是（　　）。
A.QDLL是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下,有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排
B.QDLL基金可以人民币为计价货币募集
C.在境外募集资金可以进行境内证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者,简称QDⅡ
D.目前除了基金管理公司和证券公司外,商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品

【答案】 C
93、(2016年)证券投资基金的运作活动从管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的（　）三大部分。
A.份额核算
B.基金登记
C.基金交易
D.后台管理

【答案】 D
94、股票基金按投资市场分类不包括（　　）。
A.国内股票基金
B.国外股票基金
C.全球股票基金
D.混合股票基金

【答案】 D
95、（2016年真题）QDII基金的净值在估值日后（ ）内披露。
A.1—2个工作日
B.3—5个工作日
C.5—10个工作日
D.7个工作日

【答案】 A
96、下列不属于设置业务体系和组织架构时体现的原则的是（　　）。
A.授权清晰原则
B.适时性原则
C.相互制约和不相容职责分离原则
D.实用性原则

【答案】 D
97、(2016年)基金托管人资格由中国证监会和（）核准。
A.中国银监会（全称为“中国银行业监督委员会”）
B.中国人民银行
C.中国证监会的派出机构
D.财政部

【答案】 A
98、下列对期货市场交易的说法正确的是（ ）。
A.协议成交和标的交割是同时进行
B.对交易双方来说，利率和汇率风险很小
C.交易对象价格的升降不会影响交易者利润或损失
D.买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易

【答案】 D
99、基金的市场营销主要涉及（ ）。
A.基金份额的募集与客户服务
B.基金的销售与基金份额的注册登记
C.基金份额的募集与运作管理
D.基金的销售与基金投资

【答案】 A
100、我国相关法律法规规定，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份，应当在不可修改的介质上保存(　)年。
A.25
B.3
C.15
D.5

【答案】 C
101、（ ）,中国证监会颁布了《私募投资基金监督管理暂行办法》，对其登记备案、资金募集和投资运作进行了明确。
A.2012年
B.2013年
C.2014年
D.2015年

【答案】 C
102、下列有关投资基金分类表述，不正确的是（ ）。
A.按照运作方式，可分为契约型、公司型、有限合伙型等形式
B.私募投资基金按投资对象不同，通常分为证券投资基金和股权投资基金两大类：证券投资基金投资于公开交易的证券；股权投资基金投资于非公开交易的股权。
C.按照资金募集方式，可分为公募基金和私募基金两类
D.按照法律形式，可分为契约型、公司型、有限合伙型等形式

【答案】 A
103、关于基金财产，以下描述错误的是（ ）
A.基金财产独立于基金管理人的固定财产
B.基金管理人因基金财产的管理运用而取得的收益，归基金管理人所有
C.基金管理人因依法解散进行清算，所管理的基金财产不属于其清算财产
D.基金财产的债务由基金财产本身承担

【答案】 B
104、（2017年真题）根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》的规定，从事私募基金业务不得有以下哪些行为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
105、合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。这属于合规管理的（　　）。
A.独立性原则
B.客观性原则
C.专业性原则
D.协调性原则

【答案】 C
106、自基金合同生效之日起，招募说明书每()更新一次
A.每个月
B.9个月
C.3个月
D.6个月

【答案】 D
107、关于基金产品的风险评价，下列表述正确的是（ ）。
A.由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明
B.基金销售机构不能对基金产品进行风险评价
C.根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，基金产品的风险等级至少分为四个等级
D.基金产品风险评价结果不能作为销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据

【答案】 A
108、从公司层面看，美国资产管理机构不包括( )。
A.保险公司
B.银行
C.信托公司
D.专业资产管理公司

【答案】 C
109、为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占挪用等，证券投资基金的资产一般都要由（ ）来保管。
A.基金发行人
B.基金管理人
C.基金持有人
D.基金托管人

【答案】 D
110、（2017年真题）根据《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金从业人员任职资格的要求，下列可以成为公募基金从业人员的是（ ）。
A.犯有走私罪，被判处过刑罚的人
B.因违法行为被期货公司开除的人
C.对所任职公司因经营不善破产清算负有个人责任的董事，自破产清算终结之日起超过五年的
D.因违法行为被吊销执业证书的律师

【答案】 C
111、（2017年真题）某投资者持有的基金份额变动，需要经（ ）确认后才有效。
A.托管人
B.销售机构
C.估值核算机构
D.管理人

【答案】 D
112、(2016年)债券市场不包括（）。
A.政府债券的发行市场
B.公司债券的流通市场
C.企业债券的发行市场
D.一级市场

【答案】 D
113、(2016年)下列哪一项不属于信息披露内容应遵循的原则（ ）
A.真实性原则
B.准确性原则
C.完整性原则
D.公正性原则

【答案】 D
114、(2016年)以下关于投资、研究业务控制中，表述正确的是（）。
A.基金公司建立固定的晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流
B.基金经理为立即投资某股票，要求研究员即时将该股票申请加入公司投资库，并在事后及时补充研究报告
C.研究员根据基金经理的需求专门对某上市公司进行调研，事后该研究报告优先提供给该基金经理决策使用
D.研究员的研究结论应听取基金经理的建议，并在研究报告中体现

【答案】 A
115、基金管理公司研究业务控制的主要内容不包括（　　）。
A.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法
B.建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策
C.建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道
D.建立研究报告质量评价体系

【答案】 B
116、(2016年)下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是（　）。
A.基本管理制度
B.内部控制大纲
C.部门业务规章
D.法律规范

【答案】 D
117、基金销售的客户寻找，就是指在目标市场中寻找（　　）的客户。
A.有投资能力
B.有一定风险承受能力
C.有可能购买或者再次购买基金
D.以上都是

【答案】 D
118、按《开放式证券投资基金运作管理办法》规定，发起式基金的基金合同生效3年后，对基金资产净值低于（ ）的，基金合同自动终止。
A.1000万元
B.5000万元
C.1亿元
D.2亿元

【答案】 D
119、(2017年)关于投资研究业务的控制，下列表述正确的是（ ）。
A.研究员按照基金经理的意见，编写研究报告
B.基金公司建立晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流
C.基金经理为投资某股票，安排研究员临时将该股票申请加入公司股票库，并在事后及时补充研究报告
D.研究员将研究报告优先提供给某基金经理决策使用

【答案】 B
120、基金与保险产品有本质上的不同，不包含下列哪一项。（ ）
A.目的不同
B.对投资人要求不同
C.变现能力不同
D.收益与风险特性不同

【答案】 D
121、基金财务报表主要是（　　）。
A.报告期末及其前一个年度末的比较式资产负债表
B.该两年度的比较式利润表
C.该两年度的比较式所有者权益（基金净值）变动表
D.以上都是

【答案】 D
122、基金的募集一般要经过申请、注册、（ ）、基金合同生效四个步骤。
A.宣传
B.预售
C.发售
D.评估

【答案】 C
123、下列关于我国的开放式基金认购费率的说法不正确的是（ ）。
A.基金管理人