2026年备考基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合练习试题高频卷附答案.docx

2026年备考基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合练习试题高频卷附答案

单选题（共150题）
1、当出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回时，当日接受赎回比例不得低于（ ）。
A.上一日基金总份额10%
B.当日基金总份额10%
C.当日基金总份额5%
D.上一日基金总份额5%

【答案】 A
2、（2019年真题）张三是某私募基金管理人的基金经理，管理着三只私募基金，以下行为不符合基金从业人员职业道德中客户至上要求的是（ ）。
A.张三在个人账户证券交易前进行合规申报，并依照相关合规指示开展交易
B.张三在买入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否属于关联交易征询合规部门意见
C.张三按照三只私募基金的成立时间先后顺序依次下达买入某一股票的指令
D.张三的哥哥是A上市公司的董秘，A上市公司已披露年报，利润大幅预增，超市场预期，张三在年报披露后大量买入A公司股票

【答案】 C
3、 关于加强证券投资基金信息披露所带来的积极作用，以下说法错误的是( )。
A.增加对基金运作的公众监督，提升资本市场的透明度
B.增强投资者信息知情权，有利于投资者价值判断
C.切实保护投资者利益，增强投资者对基金投资的信心
D.切实保护投资者利益，确保投资者资产的保本增值

【答案】 D
4、关于基金管理人合规管理的专业性原则，以下说法错误的是（ ）。
A.合规人员应当了解各种业务的运作流程
B.合规人员应当熟悉业务制度
C.合规人员应当准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势
D.合规人员应当对违规事实进行客观评价

【答案】 D
5、2007年,（ ）设立了基金公司会员部,负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。
A.中国基金业协会
B.中国证券业协会
C.中国证监会
D.证券交易所

【答案】 B
6、（2016年真题）基金职业道德教育的途径不包括（ ）。
A.岗前职业道德教育
B.岗位职业道德教育
C.后续职业道德教育
D.基金业协会的自律

【答案】 C
7、（2016年真题）基金份额持有人的信息披露义务主要体现在（ ）方面的披露义务。
A.基金份额持有人大会
B.基金份额变化信息
C.基金运作、托管监督报告
D.基金份额持有信息

【答案】 A
8、（2017年真题）根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金份额持有人的权利不包括（ ）。
A.对基金托管人损害其合法权益提起诉讼
B.查阅或者复制基金未公告的交易和持仓信息资料
C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额
D.参与分配清算后的剩余基金财产

【答案】 B
9、关于封闭式基金的交易规则，以下说法不正确的是（ ）。
A.交易时间为每周一至周五，每天9:15-11:30，13:00-15:00
B.遵从价格优先，时间优先的原则
C.报价单位为每分基金价格
D.涨跌幅比例为10%

【答案】 A
10、基金管理公司在基金投资运作中,合规的做法是（）
A.A：基金同时买入一只股票,交易员让指令数量小的先成交
B.B：董事长直接给投资总监打电话,要求他买入某只股票
C.C：公司的两只公募基金和一个特定客户资产管理计划同时去申购某债券,对于申购到的债券,交易员按照三个投资组合的规模大小确定各自的分配比例
D.D：总经理在列席投资决策委员会时,建议研究部对某行业进行重点研究

【答案】 C
11、对履行基金托管职责的监督不包括（　　）。
A.在监督基金投资运作中，是否在基金托管协议中事先与基金管理公司订明相关权责，是否建立并及时维护相关监督系统，是否在发现问题时及时提醒基金管理公司并报告中国证监会
B.是否建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系
C.在办理基金的清算交割事宜中，是否能保证清算的及时高效，同时又保证基金财产的安全与独立
D.在办理与基金托管业务相关的信息披露事项中，是否及时、真实、准确、完整地履行信息披露业务，是否在基金年度报告中的托管人报告中独立、客观地发表意见

【答案】 B
12、基金宣传推介材料表述基金的过往业绩时，以下说法错误的是（　　）。
A.须同时登载基金业绩比较基准的表现
B.基金业绩表现数据应当经基金管理人符复核
C.应当按照有关法律、行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据
D.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处

【答案】 B
13、基金管理人应在每年结束后（　　）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。
A.30
B.60
C.180
D.90

【答案】 D
14、(2017年)下列关于基金销售机构的基金客户档案管理与保密工作的说法中，错误的是（ ）。
A.应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度
B.必须实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度
C.应明确基金份额持有人信息的维护和使用权限
D.为保障基金份额持有人信息的安全，须由信息技术负责人兼任信息安全负责人

【答案】 D
15、以下有关基金信息披露作用的说法中，不正确的是（　　）。
A.可以有效防止信息滥用
B.进行强制披露可消除逆向选择和道德风险等问题带来的低效无序状况，提高证券市场的效率
C.可以限制和防范基金管理不当和欺诈行为的发生
D.让投资者可以评价基金经理的管理水平，从而保证投资的正确

【答案】 D
16、（　　）不属于证券投资基金销售业务信息管理平台。
A.风险控制系统
B.应用系统的支持系统
C.前台业务系统
D.后台管理系统

【答案】 A
17、下列不属于证券交易所监管职责的是（　　）。
A.对基金份额上市交易进行监管
B.对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控
C.对基金财产买卖高风险股票的行为进行监控
D.对基金托管人的托管行为进行管理

【答案】 D
18、(2017年)基金管理人自收到基金核准文件之日起6个月内未开始发售，但原注册事项未发生实质变化的，应该报国务院证券监督管理机构（ ）。
A.核准
B.重新注册
C.审批
D.备案

【答案】 D
19、(2016年)制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于（　）的主要管理措施。
A.投资合规性风险
B.销售合规性风险
C.信息披露合规性风险
D.反洗钱合规性风险

【答案】 D
20、基金管理人监事会（ ）至少召开一次会议，监事会决议至少须经（ ）以上监事投票通过。
A.每半年；2/3
B.每年；1/2
C.每年；2/3
D.每半年；1/2

【答案】 B
21、按照（　　）划分，金融市场分为现货市场和期货市场。
A.交易工具的种类
B.交易工具的期限
C.交易标的物
D.交割期限

【答案】 D
22、关于债券基金与债券的区别，以下表述错误的是（ ）
A.债券基金没有确定的平均剩余期限
B.债券基金可以有效分散单一债券信用风险
C.债券基金的收益率比单一债券的更难预测
D.债券基金的收益不如债券的收益确定

【答案】 A
23、某投资人投资1万元申购某基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.0500元，则其可得到的申购份额为（　　）。
A.9280.95份
B.9350.95份
C.9383.06份
D.9480.95份

【答案】 C
24、根据有关规定，申请募集基金应向监管机构提交的相关文件不包括（　　）。
A.基金托管协议草案
B.基金合同草案
C.发行公告
D.招募说明书草案

【答案】 C
25、基金销售适用性和投资者适当性主要是法规不包含。（ ）
A.《证券投资基金销售适用性指导意见》
B.《开放式证券投资基金销售费用管理规定》
C.《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》
D.《证券期货投资者适当性管理办法》

【答案】 B
26、申请封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件有( )。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
27、（2016年真题）基金监管工作的目标不包括（ ）。
A.降低系统风险
B.保护投资人及相关当事人的合法权益
C.规范证券投资基金活动
D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

【答案】 A
28、某基金销售机构对销售人员的管理，符合《证券投资基金销售管理办法》的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
29、（2018年真题）关于公募基金管理人的法定职责，以下表述错误的是（ ）。
A.确定基金份额申购价格
B.编制基金财务会计报告
C.为基金财产开设证券账户
D.制定基金收益分配方案

【答案】 C
30、企业风险管理的基本框架不包括（　　）。
A.内部环境
B.目标设定
C.风险披露
D.风险应对

【答案】 C
31、出现下列（　　）情形时，公开募集基金管理人的职责终止。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
32、（2016年真题）中国证监会对基金机构的检查内容不包括（ ）。
A.合规监控
B.内部稽核
C.收益大小
D.行为规范

【答案】 C
33、(2017年)下列关于基金年度报告的说法中，错误的是（ ）。
A.基金年度报告的财务会计报告应当经过审计
B.基金年度报告正文必须登载在指定的报刊上
C.基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件
D.基金管理人应当在每年结束之日起90日内编制完成基金年度报告

【答案】 B
34、基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。表述的是基金销售适用性应当遵循的（ ）。
A.投资人利益优先原则
B.全面性原则
C.及时性原则
D.客观性原则

【答案】 D
35、ETF份额的认购方式分为（　　）。
A.现金认购和数量认购
B.证券认购和份额认购
C.现金认购和证券认购
D.数量认购和份额认购

【答案】 C
36、一般情况下，分级基金在场内可存在三类份额，不属于这三类份额的是（　　）。
A.A类份额
B.B类份额
C.C类份额
D.母基金份额

【答案】 C
37、按（　　）分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。
A.股票性质
B.投资风格
C.投资市场
D.股票规模

【答案】 C
38、（2018年真题）关于加强证券投资基金信息披露所带来的积极作用，以下说法错误的是（ ）。
A.增加对基金运作的公众监督，提升资本市场的透明度
B.增强投资者信息知情权，有利于投资者价值判断
C.切实保护投资者利益，增强投资者对基金投资的信心
D.切实保护投资者利益，确保投资者资产的保本增值

【答案】 D
39、下列不属于基金管理人内部控制机制的是（　　）。
A.员工自律
B.风险控制制度
C.部门各级主管的检查监督
D.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制

【答案】 B
40、（ ）原称保本基金，是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。
A.策略投资基金
B.保本投资基金
C.保险投资基金
D.避险策略基金

【答案】 D
41、开放式基金收取销售服务费的，基金管理人要对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（　　）的赎回费。
A.0.75％
B.1.0％
C.0.5％
D.2.0％

【答案】 C
42、（2016年真题）下列哪一项不属于客户交易终端信息?（ ）
A.媒介访问控制时间
B.媒介访问控制地址
C.互联网通信协议地址
D.电话号码

【答案】 A
43、守法合规是基金从业人员最基础的执业道德，这里的“法”和“规”包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
44、证券投资基金根据投资理念分类，下列正确的是（　　）。
A.增长型基金和收入型基金
B.主动型基金和被动型基金
C.在岸基金和离岸基金
D.混合基金和另类投资基金

【答案】 B
45、（ ）是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽职尽责。
A.忠诚
B.尽责
C.诚实
D.守信

【答案】 B
46、当单个交易日开放式基金的净赎回申请超过基金总份额的（　　）时会产生巨额赎回风险，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

【答案】 B
47、合规管理的基本原则不包括（ ）。
A.独立性原则
B.客观性原则
C.公正性原则
D.全面性原则

【答案】 D
48、(　)是指基金管理公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.相互制约原则

【答案】 D
49、基金公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，应具备（ ）功能。①身份验证②访问控制③故障恢复④安全保护⑤分权制约⑥即时通信
A.①②③④⑤
B.①②③④⑤⑥
C.①②③⑤⑥
D.①②③⑥

【答案】 A
50、基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
51、（　　）是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。
A.基金合同
B.证券投资基金法
C.公司法
D.证券法

【答案】 A
52、监事会对经营管理的业务监督说法错误的是（ ）。
A.当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为
B.定期调查公司的财务状况，审査账册文件，并有权要求董事会向其提供情况
C.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告
D.当监事会认为有必要时，―般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会

【答案】 B
53、关于私募基金投资者人数，下列说法不正确的是（ ）。
A.私募基金采取有限合伙企业形式的，人数不得超过200人
B.私募基金采取契约形式的，人数不得超过200人
C.私募基金采取有限责任公司形式的，人数不得超过50人?
D.私募基金采取股份有限公司形式的，人数不得超过200人

【答案】 A
54、基金管理人为确保会计核算系统的正常运转，所采取会计控制措施应当包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
55、关于基金管理人内部控制的原则，说法错误的是（ ）。
A.成本效益原则
B.有效性原则
C.健全性原则
D.相互依赖原则

【答案】 D
56、专业资产管理公司的两个特征是（ ）
A.一，主业是资产管理，二，不隶属于银行或保险的独立部门
B.一，主业是信托计划，二，不隶属于银行和信托公司的独立部门
C.一，主业是基金管理，二，不隶属于银行或基金的独立部门
D.一，主业是资产管理，二，不隶属于银行或证券的独立部门

【答案】 A
57、（2016年真题）基金管理人可设总经理（ ），副总经理（ ）。
A.一人；若干人
B.若干人；一人
C.两人；若干人
D.若干人；两人

【答案】 A
58、基金托管人有下列( )情形的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。
A.违反《证券投资基金法》规定，情节不严重的
B.连续2年没有开展基金托管业务的
C.连续3年没有开展基金托管业务的
D.使托管基金财产遭受损失的

【答案】 C
59、关于私募基金运作的监管，以下表述错误的是（ ）。
A.私募基金募集完毕，应当向中国基金业协会备案
B.私募基金管理人须每季度向中国基金业协会报送基金季度报告
C.私募基金可不设基金托管人
D.私募基金管理人不得将其固有财产混同于基金财产从事投资活动

【答案】 C
60、货币市场工具一般指短期内的、具有高流动性的低风险债券，其中短期通常指（　　）以内。
A.1个月
B.6个月
C.12个月
D.3个月

【答案】 C
61、设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
62、2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，(　)以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。
A.50%
B.60%
C.80%
D.100%

【答案】 C
63、2004年6月1日（　　）正式实施，标志着我国基金业的发展进入了一个新的发展阶段。
A.《中华人民共和国证券法》
B.《开放式证券投资基金试点办法》
C.《中华人民共和国证券投资基金法》
D.《证券投资基金管理暂行办法》

【答案】 C
64、封闭式基金一般至少（ ）披露一次资产净值和份额净值。
A.每天
B.每10天
C.每月
D.每周

【答案】 D
65、基金市场的违法犯罪行为不具有的特点是(　)。
A.智商高
B.电子化
C.手段多样
D.涉案金额低

【答案】 D
66、（2016年真题）基金托管人主要负责办理的信息披露事项包括（ ）。
A.净值披露
B.上市交易
C.代理清算交割
D.基金募集

【答案】 C
67、基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于（　　）万元人民币，中国证监会另有规定的除外。
A.1000
B.1500
C.2000
D.3000

【答案】 D
68、下列选项不属于董事会履行合规管理职责的是（　　）。
A.审议批准合规管理的基本制度
B.维护公司的统一性和完整性
C.评估合规管理有效性
D.决定合规负责人的聘任

【答案】 B
69、（2016年真题）基金从业人员的下列行为中，符合职业道德规范的是（ ）。
A.从业人员甲在介绍自己所在基金管理公司的投资业绩时，只介绍表现好的基金，刻意忽略表现不好的基金
B.从业人员丁在推介基金时没有对所推介的基金的未来业绩作预测
C.从业人员乙向客户分发自己私下制作的宣传推介材料
D.从业人员丙动员一名退休老工人用自己的退休金购买结构化资产管理计划劣后级份额

【答案】 B
70、基金公司风险管理的目标可以概括为（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
71、基金市场的违法犯罪行为不具有的特点是（　　）。
A.智商高
B.电子化
C.手段多样
D.涉案金额低

【答案】 D
72、对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价，应当遵守下列规定（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
73、诚实守信的基本要求不包括(　)。
A.不得欺诈客户
B.不得从事与投资人利益相冲突的业务
C.不得进行内幕交易和操纵市场
D.不得进行不正当竞争

【答案】 B
74、(2017年)私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的规定，办理基金备案手续，下列不属于办理基金备案手续应当提交的材料是（ ）。
A.私募基金的主要投资方向
B.私募基金的基金合同、公司章程或者合伙协议
C.私募基金的发售公告
D.私募基金的类别

【答案】 C
75、下列关于基金与股票、债券的差异的说法中，错误的是（　　）。
A.反映的经济关系不同
B.所筹资金的投向不同
C.投资收益相同
D.投资风险大小不同

【答案】 C
76、（ ）是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，（ ）负有复核责任。
A.基金管理公司；中国证监会
B.基金管理公司；托管人
C.基金托管人；基金投资者
D.基金管理公司；基金管理人

【答案】 B
77、投资基金按照资金募集方式可以分为（　　）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
78、风险管理职能部门或岗位的职责包括（　　）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 B
79、（2017年真题）《中华人民共和国证券投资基金法》对公募证券投资基金投资的禁止行为做了规定，下列各项中不属于上述禁止行为的是（ ）。
A.承销证券
B.从事承担无限责任的投资
C.运用基金财产买卖基金管理人控股股东发行的证券
D.向基金管理人出资

【答案】 C
80、（2016年真题）以下关于监事会的说法错误的是（ ）。
A.提议召开董事会
B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督
C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正
D.监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过

【答案】 A
81、以下关于封闭式基金的陈述，正确的是（ ）。
A.存续期一般在10年以上
B.基金份额是固定的
C.交易价格主要受一级市场供求关系的影响
D.买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响

【答案】 B
82、关于基金从业人员职业道德规范，以下表述错误的是（ ）。
A.守法合规是调整基金从业人员与基金公司之间关系的基础要求
B.客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范
C.诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则
D.专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范

【答案】 A
83、关于ETF基金份额参考净值的计算方式，以下表述正确的有（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
84、从区域看，全球投资基金的资产主要集中在（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
85、（2016年真题）中国证监会的职责不包括（ ）。
A.办理基金备案
B.进行基金注册登记
C.制定基金从业人员的资格标准和行为准则
D.监督检查基金信息的披露情况

【答案】 B
86、（2017年真题）中国证监会依法履行监管职责，有权采取的措施包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
87、根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于我国基金份额持有人享有的权利，下列说法错误的是（ ）。
A.有权参与分配清算后的剩余基金财产
B.有权根据法律法规规定的程序与条件，自行召集基金份额持有人大会
C.有权复制已公开披露或尚未披露但已编制完成的基金财务会计账簿
D.有权对基金管理人损害其合法权益的行为依法提出诉讼

【答案】 C
88、（2020年真题）关于基金市场服务机构，以下说法错误的是（ ）。
A.基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构
B.基金管理人可以委托其他机构代为办理基金份额登记业务
C.从事公开募集基金投资顾问业务的机构，应当向中国证监会派出机构申请注册
D.基金管理人不可以委托其他机构代为办理基金估值核算业务

【答案】 D
89、（2020年真题）基金管理人所有员工在从事业务时必须做到（ ），并以最高水准要求自己。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
90、下列关于基金管理人的内部控制的说法中，错误的是()。
A.必须得到持续的贯彻执行并切实发挥作用
B.必须覆盖公司的各项业务、各个部门、各级人员
C.各机构、部门、岗位职责应当保持相对独立
D.应遵循相互制约的原则，即主要考虑横向控制的制约关系

【答案】 D
91、(2017年)关于道德与法律的实施，以下表述错误的是（ ）。
A.相比法律，道德的调整手段更多
B.道德主要靠社会舆论等力量实现其约束力，因此主要靠他律
C.相比法律，道德的约束是“软约束”
D.法律的实施主要靠国家强制力

【答案】 B
92、（2017年真题）我国基金从业人员职业道德规范的内容不包括（ ）。
A.诚实守信
B.专业审慎
C.大客户利益优先
D.守法合规

【答案】 C
93、其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当自向公众分发或发布之日起（　　）个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 B
94、(2016年)作为一种集合投资方式，证券投资基金（）。
A.集中资金、集中投资
B.集中投资、控制风险
C.集中资金、分散投资
D.集中资金、分散风险

【答案】 D
95、上市开放式基金的中报价格最小变动单位为（　　）元人民币。
A.0.1
B.0.001
C.0.01
D.0.0001

【答案】 B
96、根据中国证监会2012年发布的《证券投资基金管理公司管理办法》的规定，基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于（　　）的股东。
A.10%
B.20%
C.25%
D.50%

【答案】 C
97、（ ），与天弘赠利宝货币基金对接的余额宝产品推出，规模及客户数迅速爆发增长，成为市场关注的新焦点。
A.2012年6月
B.2013年6月
C.2012年7月
D.2013年7月

【答案】 B
98、某基金销售机构仅在基金投资人首次开户时对其风险承受能力评价一次，并长期使用该评价结果。该销售机构违反了基金销售适用性的（ ）。
A.投资人利益优先原则
B.及时性原则
C.差异性原则
D.全面性原则

【答案】 B
99、同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为（ ）。
A.混合型基金
B.平衡型基金
C.保本型基金
D.收入型基金

【答案】 B
100、商业银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。此项业务属于银行的（　　）。
A.资产业务
B.负债业务
C.表外业务
D.代理业务

【答案】 C
101、与年度报告相比，半年度报告的特点主要是（　　）。
A.不要求进行审计
B.只需披露当期的主要会计数据和财务指标
C.只需披露过去1个月的净值增长率
D.以上都是

【答案】 D
102、（2021年真题）基金管理人除依法取得报酬外，应当履行忠实义务，以下选项中，违背了忠实义务的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ 、Ⅳ

【答案】 B
103、合规风险的主要种类包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
104、（ ）是现代金融体系的两大运作载体。
A.股票市场和债券市场
B.金融市场和非金融市场
C.金融市场和金融服务机构
D.证券投资市场和银行间货币市场

【答案】 C
105、基金管理人的职责不包括(　)。
A.基金的募集
B.基金资产的投资运作
C.为投资者争取最大投资收益
D.基金资产保管

【答案】 D
106、下列关于股票基金与股票的不同之处，说法错误的是（　　）。
A.股票基金增加了基金经理的“委托代理”风险
B.非上市股票基金每一交易日只有一个价格
C.股票基金的投资风险一般低于单一股票的投资风险
D.可以根据份额净值的高低对股票基金的投资价值进行初步判断

【答案】 D
107、（2017年真题）某投资者持有的基金份额变动，需要经（ ）确认后才有效。
A.托管人
B.销售机构
C.估值核算机构
D.管理人

【答案】 D
108、基金管理公司应当设立督察长，对（　　）负责，经（　　）聘任，报证券监督管理机构核准。
A.董事会；经营层
B.理事会；董事会
C.总经理；董事会
D.董事会；董事会

【答案】 D
109、（2018年真题）关于投资、研究业务的控制，以下表述正确的是（ ）。
A.基金公司建立晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流
B.研究员按照基金经理的意见，编写研究报告
C.基金经理为投资某股票，安排研究员临时将该股票申请加入公司股票库，并在事后及时补充研究报告
D.研究员将研究报告优先提供给某基金经理决策使用

【答案】 A
110、(2017年)销售机构在进行市场细分时应遵循的原则包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
111、以下选项中，(　)不是证券投资基金的特点。
A.集合理财、专业管理
B.个人自愿、风险自担
C.利益共享、风险共担
D.组合投资、分散风险

【答案】 B
112、下列关于开放式基金认购份额的计算的说法不正确的是（　　）。
A.认购份额=（认购金额+认购利息）/基金份额面值
B.认购费用=净认购金额*认购费率
C.基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取
D.“认购金额”指投资人在认购申请中填写的认购金额总额

【答案】 A
113、(2017年)基金管理人在收到基金准予注册文件6个月之后才开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应向国务院证券监督管理机构（ ）。
A.口头说明
B.书面说明
C.备案
D.重新提交注册申请

【答案】 C
114、（　　）往往是周期性衰退公司的股票。
A.防御型股票
B.收益型股票
C.逆势型股票
D.蓝筹股

【答案】 C
115、关于货币市场基金偏离度，以下表述错误的是（　　）。
A.当负偏离度绝对值超过0.25%时，基金管理人需要向中国证监会报告并履行信息披露义务
B.当负偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应该使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失
C.当正偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应该暂停接受赎回
D.在中期报告和年度报告中，基金管理人需披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过0.5%的信息

【答案】 A
116、基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，说法正确的有（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
117、(2017年)下列从业人员职业道德规范中，属于调节基金从业人员与其所在机构关系的是（ ）。
A.专业审慎
B.忠诚尽责
C.守法合规
D.客户至上

【答案】 B
118、（2016年真题）基金销售人员引导客户办理开户、认购等业务手续，不能通过（ ）。
A.基金销售人员接受客户现金代为办理
B.代销机构的销售网点
C.代销机构的网上交易系统
D.基金管理公司的网上交易系统

【答案】 A
119、中国证监会对基金行业的监管措施，包括（）
A.民事赔偿
B.限制交易
C.撤销董事长
D.刑事责任

【答案】 B
120、(2016年)我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在（　）日，资金交割是在（　）日完成。
A.T+0，T+1
B.T+1，T+0
C.T+0，T+0
D.T+1，T+1

【答案】 A
121、（2016年真题）（ ）是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。
A.忠诚尽责
B.诚实守信
C.守法合规
D.专业审慎

【答案】 D
122、关于增长型基金、收入型基金和平衡型基金的收益的排序正确的是（ ）。
A.平衡型基金＞增长型基金＞收入型基金
B.收入型基金＞平衡型基金＞增长型基金
C.增长型基金＞平衡型基金＞收入型基金
D.平衡型基金＞收入型基金＞增长型基金

【答案】 C
123、下列关于基金监管的叙述中，正确的是(　)。
A.市场不是万能的，因此，政府干预应该尽可能严格
B.政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和相称性
C.基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归宿
D.保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉

【答案】 B
124、(2016年)董事会对公司的合规管理的有效性承担责任，履行的合规职责不包括（ ）。
A.审议批准合规管理的基本制度
B.审议批准公司季度合规报告
C.决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项
D.建立与合规负责人的直接沟通机制

【答案】 B
125、（　　）属于狭义的基金监管。
A.基金行业自律
B.基金机构内控
C.社会力量监督
D.行政监管

【答案】 D
126、基金上市交易公告书披露的事项不包括（ ）。
A.基金持有人结构
B.基金托管人报告
C.基金募集情况与上市交易安排
D.基金合同摘要

【答案】 B
127、开放式基金某一个开放式日发生首次巨额赎回时，以下做法错误的是（ ）
A.管理人可以接受全额赎回申请
B.巨额赎回且部分延期赎回的，管理人在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体上公告，说明有关处理方法
C.管理人可以暂停接受赎回申请
D.巨额赎回且部分延期赎回的，管理人应立即向中国证监会备案