工程项目风险管理.ppt

,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,10,工程项目风险管理,李刚,北京交通大学海滨学院土木工程系,Tel,：,13231723721,本章主要内容,工程项目风险管理,概述,要求：了解工程项目风险以及风险管理中的基本概念,风险管理与工作流程,要求：掌握风险管理的工作流程；,掌握工程项目风险的应对策略,工程保险与担保,要求：掌握工程保险和工程担保的分类,概 述,工程项目风险管理,工程项目风险的概念,风险,指的是损失的不确定性，对建设工程项目而言，风险是指可能出现的影响项目目标实现的不确定因素。,一般来说，风险具备下列要素：,事件（不希望发生的变化）,事件发生的概率（事件发生具有不确定性）,事件的影响（后果）,风险的原因,概 述,工程项目风险管理,风险量反应不确定的损失程度和损失发生的概率。,若某个可能发生的事件其可能的损失程度和发生的概率都很大，则其风险量就很大。,若某事件经过风险评估，它处于风险区,A,，则应采取措施，降低其概率，即使它移位至风险区,B,；或采取措施降低其损失量，即使它移位至风险区,C,。,风险区,B,和,C,的事件则应采取措施，使其移位至风险区,D,。,概 述,工程项目风险管理,风险等级,建设工程项目管理规范,GB/T 50326-2006,的条文中所列风险等级评估为,5,个等级。,风险区,A5,等风险；,风险区,B3,等风险；,风险区,C3,等风险；,风险区,D1,等风险,概 述,工程项目风险管理,工程项目风险的特征,（,1,）工程项目风险的客观性与必然性,（,2,）工程项目风险的不确定性,（,3,）工程项目风险具有一定的规律性和可预测性,（,4,）工程项目风险的可变性,（,5,）工程项目风险的相对性,（,6,）工程项目风险的阶段性,（,7,）工程项目风险的行为相关性,（,8,）工程项目风险的结果双重性,（,9,）工程项目风险的全面性,举例：某公司对公司风险的分类（同项目有关部分）,战略风险,指经营决策失误或对决策执行不当给公司造成的导致损失的可能性,指由于国家、地方政策调整，导致公司发生损失的可能性。,政策风险,指市场环境因素造成的导致损失的可能性。,市场风险,指交易方不能正常履行合约给公司造成的导致损失的可能性。,信用风险,国家政策宏观调控；,承包项目所在地投资环境变化、权力部门干预；,国内外建筑行业恶性竞争：包括工程围标、串标等排挤行为、地方行业垄断、排外行为等；,国内劳务、建材市场发生异常：包括市场供应短缺或价格暴涨。,建设投资方破产、资金短缺或缺乏诚信，恶意压价或拖欠；,供应商、合作方过失或违约；,由于公司内部控制不健全或者失效、运营过程中的操作失误或疏忽而造成意外损失的可能性,运营风险,工程投标与合同订立风险：包括投标价计算失误，或合同存在重大瑕疵；,工程设计与施工设计风险：包括设计不合理、设计差错或失误导致工程质量不合要求；,质量与安全管理风险：包括工程质量事故，或发生伤残、死亡等生产安全事故；,区域单位管理风险：管理失控，或项目管理组织体系不完善或不能有效运行，导致不能履约,员工违规操作行为：包括对外业务管理失控或漏洞，违反公司规章制度或法律法规；,指公司在融资、投资、担保、资产管理、资金支付过程中发生失误的而造成损失的可能性。,财务风险,项目成本管理与费用控制风险：包括成本反映不真实，或费用预算指标分配不当导致资源配置不合理，或成本、费用支出不合理；,指交易合约不符合有关法律法规或承担不应有的法律责任给公司造成的导致损失的可能性。,法律风险,商务合同中的潜在风险；,分包、联营、合作单位存在履约风险。,风险管理（,Risk Management,RiskM,）的目的是在风险产生危害之前识别它们，从而有计划地消除或削弱风险,风险管理属于“防火模式”，目的就是“防止风险产生真正的危害”,对待风,险的被,动态度,对待风,险的主,动态度,不同人对风险环境所采取的态度：,为了实现较高期望而愿意冒风险的人士通常被称冒险型人；,既不愿意冒大的风险，又不愿意放弃有较高回报的可能性的人士为中性型人；,不愿意承担任何风险的人士为保守型人士；,风险态度的决定于人们的经验、知识背景、财务能力、技术能力、管理能力、整体经济环境以及政策环境等；,风险态度会发生变化不是一成不变的，会随上述因素的变化而变化。,风险管理,概 述,工程项目风险管理,工程项目风险管理的概念,工程项目风险管理,是指在对风险的不确定性及可能性等因素进行考察、预测、收集、分析的基础上，制定出包括风险识别、风险评估、积极管理风险、有效处置风险及妥善处理风险所致损失等一整套系统而科学的管理方法。,业主方和其他项目参与方都应建立,风险管理体系，,明确各层管理人员的相应管理责任，以减少项目实施过程不确定因素对项目的影响。,概 述,工程项目风险管理,工程项目全面风险管理,项目全过程的风险管理,项目目标设计,可行性研究,技术设计深入,工程实施,全部风险管理,在每一阶段进行风险管理，都要罗列各种可能的风险，并将它们作为管理对象，不能有遗漏和疏忽。,风险的全方位管理,一是对风险要分析其各方面的影响；二是采用对策措施也必须考虑综合手段；三是风险管理包括风险分析、识别。风险文档管理、风险评价、风险控制全过程。,全面的组织措施,在组织上全面落实风险控制责任，建立风险控制体系，将风险管理作为项目各层次管理人员的任务之一,风险管理工作流程和技术,工程项目风险管理,风险分析与评价,风险应对,风险,监控,风险识别,风险识别,（,1,）风险识别,风险识别是风险管理中的首要步骤，是指通过一定的方式，系统而全面地识别影响项目目标实现的风险事件并加以适当归类，并记录每个风险因素所具有的特点的过程。必要时，还需对风险事件的后果进行定性估计。,工程项目风险管理,风险因素,典型风险事件,技,术,风,险,设计,设计内容不完整、设计缺陷、设计错误、应用规范不当、地质条件考虑不周、未考虑施工可行性,施工,施工工艺落后、施工方案不合理、施工安全措施不当、应用新技术失败、现场条件考虑不周、技术措施不合理,其他,工艺流程不合理、工艺设计为达到要求等,非,技,术,风,险,自然,洪水、地震等自然灾害，不明水文气象条件，复杂的地质条件，恶劣气候,法律,法律及规章的变化,经济,通货膨胀或紧缩，汇率变动，市场动荡等,合同,合同条款表述错误，合同类型选择不当，合同纠纷处理不利,人员,工人素质差，管理人员素质差,材料设备,材料和设备供货不及时、质量差，设备不配套，安装失误，选型不当等,组织协调,业主与设计方的协调不充分，业主与政府相应管理部门未协调好，监理与施工单位未协调好等,建设工程风险清单,风险管理工作流程和技术,工程项目风险管理,识别开始,时间,目标,结构,环境,因素,分解项目风险,是否有,新风险,确定项目风险清单,识别结束,编码,因素,事件,结果,补充初始风险清单,是,否,是否还需要,新的分解,否,识别风险因素、事件、后果,是,风险管理工作流程和技术,工程项目风险管理,（,2,）风险分析与评价,风险分析与评价是将项目风险事件发生的可能性和损失后果进行定量化的过程。,该过程在系统地识别项目风险与合理地作出风险应对策略的决策之间起着重要的桥梁作用。,风险分析与评价的结果主要在于确定各种风险事件发生的概率及其对项目目标影响的严重程度，如项目投资增加的数额、工期延误的天数等。,风险分析与评价,风险应对,风险,监控,风险识别,风险分析与评价,风险管理工作流程和技术,工程项目风险管理,风险评价的内容和过程,(1),风险存在和发生的时间分析。,(2),风险的影响和损失分析。,例如，某个工程活动受到干扰而拖延,则可能影响它后面的许多活动,(,见图,),(3),风险发生的可能性分析。,(4),确定,风险级别,。,(5),风险的起因和可控制性分析。,风险管理工作流程和技术,工程项目风险管理,工程活动受风险干扰后的影响,风险管理工作流程和技术,工程项目风险管理,风险分析与评价,风险应对,风险,监控,风险识别,风险应对,（,3,）风险应对,风险减轻,通过缓和或预知等手段来减轻风险，降低风险发生的可能性或减缓风险带来的不利后果，以达到风险减少的目的。,预防风险,有形手段,工程法，以工程技术为手段,无形手段,教育法、程序法,风险回避,放弃或终止该项目以避免与该项目相联系的风险及其所致损失，最彻底的风险处置技术，但也是消极的风险处置办法，放弃了风险的同时，也放弃了实施项目可能带来的收益,风险转移,通过保险或合同条款将合同转移,风险自留,对损失小、概率小的风险留给自己承担,风险管理工作流程和技术,工程项目风险管理,（,4,）风险监控,在项目实施过程中，要不断地跟踪检查各项风险应对策略的执行情况，并评价各项风险对策的执行效果。,当项目实施条件发生变化时，要确定是否需要提出不同的风险应对策略。因为随着项目的不断进展和相关措施的实施，影响项目目标实现的各种因素都在发生变化，只有适时地对风险对策的实施进行监控，才能发现新的风险因素，并及时对风险管理计划和措施进行修改和完善。,风险分析与评价,风险应对,风险,监控,风险识别,风险,监控,风险管理工作流程和技术,工程项目风险管理,识别项目风险,风险分析和评估,规划并决策,风险发生频率,潜在损失严重程度,风险决策变量值,风险控制方案,回避风险,预防或减小风险,风险保留方案,计划风险保留方案,非,计划风险保留方案,风险转移方案,非保险转移,工程保险,执行决策,检查,决策是否执行,决策执行效果,检查并分析新的项目风险,风,险,管,理,流,程,图,风险保险与担保,工程项目风险管理,工程项目保险含义,工程保险是对以工程建设过程中所涉及的财产、人身和建设各方当事人之间权利义务关系为对象的保险的总称,；,是对建筑工程项目、安装工程项目及工程中的施工机具、设备所面临的各种风险提供的经济保障；,是,业主,和,承包商,为了工程项目的顺利实施，以建设工程项目，包括建设工程本身、工程设备和施工机具以及与之有关联的人作为,保险对象,，向保险人支付保险费，由保险人根据合同约定对建设过程中遭受自然灾害或意外事故所造成的财产和人身伤害承担赔偿保险金责任的一种保险形式。,风险保险与担保,工程项目风险管理,投保人将威胁自己的工程风险通过按约缴纳保险费的办法转移给保险人（保险公司）。如果事故发生，投保人可以通过保险公司取得损失补偿，以保证自身免受或少收损失。其好处是付出一定的小量保险费，换得遭受大量损失时得到补偿的保障，从而增强抵御风险的能力。,需要注意的是,，业主和承包商投保后仍须预防灾害和事故，尽量避免和减少风险危害。工程保险并不能解决所有的风险问题，只是转移了部分重大风险可能带来的损害，业主和承包商仍然要采取各种有力措施防止事故和灾害发生，并阻止事故的扩大。,风险保险与担保,工程项目风险管理,工程保险种类,（,1,）工程一切险,（,2,）第三者责任险,（,3,）人身意外伤害险,（,4,）承包人设备保险,（,5,）职业责任险,（,6,）,CIP,保险,风险保险与担保,工程项目风险管理,担保含义和担保方式,含义：,担保是指承担保证义务的一方，即保证人（担保人）应债务人的（被担保人）的要求对债权人（权利人）的某种义务向债权人做出的书面承诺，保证债权人按照合同规定条款履行义务和责任，或及时支付有关款项，保障债权人实现债权的信用工具。,担保的方式：,我国担保法规定的担保方式有,5,种：,（,1,）保证,第三方担保,（,2,）抵押,不转移对财产的占有,（,3,）质押,质押物移交债权人占有,（,4,）留置,转移占有债务人的动产,（,5,）定金,约定一方向另一方给付定金作为债权的担保,风险保险与担保,工程项目风险管理,工程项目担保含义,工程担保中大量采用的是第三方担保，即保证担保。,工程保证担保是合同当事人为了保证工程合同的切实履行，由保证人作为第三方对建设工程中一系列合同的履行进行监管并承担相应的责任，是一种采用市场经济手段和法律手段进行风险管理的机制。在工程建设中，权力人为了避免因义务人原因而造成的损失，往往要求由第三方为义务人提供保证，即通过保证人向权利人进行担保，倘若被保证人不能履行其对权利人的承诺和义务，以致权利人遭受损失，则由保证人代为履约或负责赔偿。,风险保险与担保,工程项目风险管理,工程项目担保,投标担保,含义,：,投标人向招标人提供担保,，保证投标人一旦中标即按中标通知书、投标文件和招标文件等有关规定与业主签订承包合同。,担保方式,：投标担保可以采用银行保函、担保公司担保书、同业担保书和投标保证金担保方式，多数采用银行投标保函和投标保证金担保方式，具体方式由招标人在招标文件中规定。未能按照招标文件要求提供投标担保的投标，可被视为不响应招标而被拒绝。,作用,：投标担保的主要目的是保护招标人不因中标人不签约而蒙受经济损失。投标担保要确保投标人在投标有效期内不要撤回投标书，以及投标人在中标后保证与业主签订合同并提供业主所要求的履约担保、预付款担保等。投标担保的另一个作用是，在一定程度上可以起筛选投标人的作用。,风险保险与担保,工程项目风险管理,含义,：是指招标人在招标文件中规定的要求中标的投标人提交的保证履行合同义务和责任的担保。这是工程担保中最重要也是担保金额最大的工程担保。,担保形式,：履约担保可以采用银行保函、履约担保书和履约保证金的形式，也可以采用同业担保的方式，即由实力强、信誉好的承包商为其提供履约担保，但应当遵守国家有关企业之间提供担保的有关规定，不允许两家企业互相担保或多家企业交叉互保。,作用,：履约担保将在很大程度上促使承包商履行合同约定，完成工程建设任务，从而有利于保护业主的合法权益。一旦承包人违约，担保人要代为履约或者赔偿经济损失。,工程项目担保,履约担保,风险保险与担保,工程项目风险管理,含义,：预付款担保是指承包人与发包人签订合同后领取预付款之前，为保证正确、合理使用发包人支付的预付款而提供的担保。,担保形式,：银行保函（主要形式）、担保公司提供担保或采取抵押等担保形式,作用,：预付款担保的主要作用在于保证承包人能够按合同规定进行施工，偿还发包人已支付的全部预付金额。如果承包人中途毁约，中止工程，使发包人不能在规定期限内从应付工程款中扣除全部预付款，则发包人作为保函的受益人有权凭预付款担保向银行索赔该保函的担保金额作为补偿。,工程项目担保,预付款担保,风险保险与担保,工程项目风险管理,含义,：保证业主不拖欠工程款而提供的担保，对于解决我国普遍存在的拖欠工程款现象是一种有效措施。,担保方式,：银行保函、履约保证金、担保公司担保,作用,：工程款支付担保的作用在于，通过对业主资信状况进行严格审查并落实各项担保措施，确保工程费用及时支付到位；一旦业主违约，付款担保人将代为履约。,注：,在国际上还有一种特殊的担保,付款担保，即在有分包人的情况下，业主要求承包人提供的保证向分包人付款的担保，即承包商向业主保证，将把业主支付的用于实施分包工程的工程款及时、足额地支付给分包人。,工程项目担保,支付担保,