保险业反洗钱工作管理办法及金融业反洗钱考试题及答案.docx

保险业反洗钱工作管理办法
第一章 总　则
第一条　为做好保险业反洗钱工作,促进行业持续健康发展,根据《中华人民共与国反洗钱法》、《中华人民共与国保险法》等有关法律法规、部门规章与规范性文件,制定本办法。
第二条　中国保险监督管理委员会(以下简称“中国保监会”）根据有关法律法规与国务院授权,履行保险业反洗钱监管职责。
中国保监会派出机构根据本办法得规定,在中国保监会授权范围内履行反洗钱监管职责。
第三条 本办法适用于保险公司、保险资产管理公司及其分支机构,保险专业代理公司、保险经纪公司及其分支机构,金融机构类保险兼业代理机构。
第二章　保险监管职责
第四条 中国保监会组织、协调、指导保险业反洗钱工作,依法履行下列反洗钱职责:
(一)参与制定保险业反洗钱政策、规划、部门规章,配合国务院反洗钱行政主管部门对保险业实施反洗钱监管;
(二)制定保险业反洗钱监管制度，对保险业市场准入提出反洗钱要求,开展反洗钱审查与监督检查;
(三)参加反洗钱监管合作；
(四）组织开展反洗钱培训宣传;
(五)协助司法机关调查处理涉嫌洗钱案件;
(六）其她依法履行得反洗钱职责。
第五条 中国保监会派出机构在中国保监会授权范围内,依法履行下列反洗钱职责：
(一）制定辖内保险业反洗钱规范性文件,开展反洗钱审查与监督检查;
（二)向中国保监会报告辖内保险业反洗钱工作情况；
（三)参加辖内反洗钱监管合作；
（四)组织开展辖内保险业反洗钱培训宣传;
(五)协助司法机关调查处理涉嫌洗钱案件；
(六）中国保监会授权得其她反洗钱职责。
第三章 保险业反洗钱义务
第六条　保险公司、保险资产管理公司与保险专业代理公司、保险经纪公司应当以保单实名制为基础,按照客户资料完整、交易记录可查、资金流转规范得工作原则,切实提高反洗钱内控水平。
第七条 申请设立保险公司、保险资产管理公司应当符合下列反洗钱条件:
(一）投资资金来源合法;
(二）建立了反洗钱内控制度；
(三)设置了反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作;
(四)配备了反洗钱机构或岗位人员,岗位人员接受了必要得反洗钱培训；
(五)信息系统建设满足反洗钱要求;
（六）中国保监会规定得其她条件。
第八条 设立保险公司、保险资产管理公司得申请文件中应当包括下列反洗钱材料:
(一）投资资金来源情况说明与投资资金来源合法得声明;
(二）反洗钱内控制度；
(三)反洗钱机构设置报告;
(四)反洗钱机构或岗位人员配备情况及岗位人员接受反洗钱培训情况得报告;
(五）信息系统反洗钱功能报告；
(六)中国保监会规定得其她材料。
申请设立保险公司、保险资产管理公司,可以在筹建申请与开业申请中分阶段提交上述各项材料,但最迟应当在提出开业申请时提交完毕。
开业验收阶段,申请人应当按照要求演示反洗钱得组织架构、工作流程、风控管理与信息系统建设等。
第九条 申请设立保险公司、保险资产管理公司分支机构应当符合下列反洗钱条件:
(一)总公司具备健全得反洗钱内控制度并对分支机构具有良好得管控能力;
(二)总公司得信息系统建设能够支持分支机构得反洗钱工作；
（三)拟设分支机构设置了反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作;
（四)反洗钱岗位人员基本配备并接受了必要得反洗钱培训；
(五)中国保监会规定得其她条件。
第十条 设立保险公司、保险资产管理公司分支机构得申请文件中应当包括下列反洗钱材料:
(一)总公司得反洗钱内控制度;
(二)总公司信息系统得反洗钱功能报告;
(三)拟设分支机构得反洗钱机构设置报告；
(四）拟设分支机构得反洗钱岗位人员配备及接受反洗钱培训情况得报告;
（五)中国保监会规定得其她材料。
第十一条 发生下列情形之一,保险公司、保险资产管理公司应当知悉投资资金来源,提交投资资金来源情况说明与投资资金来源合法得声明：
（一)增加注册资本;
（二)股权变更，但通过证券交易所购买上市机构股票不足注册资本5%得除外;
(三)中国保监会规定得其她情形。
第十二条 保险公司、保险资产管理公司董事、监事、高级管理人员应当了解反洗钱法律法规,接受反洗钱培训，通过保险监管机构组织得包含反洗钱内容得任职资格知识测试。
保险公司、保险资产管理公司董事、监事、高级管理人员任职资格核准申请材料中应当包括接受反洗钱培训情况报告及本人签字得履行反洗钱义务得承诺书。
第十三条　保险公司、保险资产管理公司应当建立健全反洗钱内控制度。
反洗钱内控制度应当包括下列内容:
(一）客户身份识别；
(二)客户身份资料与交易记录保存;
(三)大额交易与可疑交易报告;
（四）反洗钱培训宣传;
(五)反洗钱内部审计;
(六)重大洗钱案件应急处置;
(七）配合反洗钱监督检查、行政调查以及涉嫌洗钱犯罪活动调查;
(八）反洗钱工作信息保密;
(九)反洗钱法律法规规定得其她内容。
保险公司、保险资产管理公司分支机构可以根据总公司得反洗钱内控制度制定本级得实施细则。
第十四条 保险公司、保险资产管理公司应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构,组织开展反洗钱工作。
指定内设机构组织开展反洗钱工作得,应当设立反洗钱岗位。
保险公司、保险资产管理公司应当明确相关业务部门得反洗钱职责,保证反洗钱内控制度在业务流程中贯彻执行。
第十五条 保险公司、保险资产管理公司应当将可量化得反洗钱控制指标嵌入信息系统,使风险信息能够在业务部门与反洗钱机构之间有效传递、集中与共享,满足对洗钱风险进行预警、提取、分析与报告等各项反洗钱要求。
第十六条 保险公司应当依法在订立保险合同、解除保险合同、理赔或者给付等环节对规定金额以上得业务进行客户身份识别。
第十七条　保险公司、保险资产管理公司应当按照客户特点或者账户属性,划分风险等级，并在持续关注得基础上,适时调整风险等级。
第十八条　保险公司、保险资产管理公司应当根据监管要求密切关注涉恐人员名单,及时对本机构客户进行风险排查,依法采取相应措施。
第十九条　保险公司、保险资产管理公司应当依法保存客户身份资料与交易记录，确保能足以重现该项交易，以提供监测分析交易情况、调查可疑交易活动与查处洗钱案件所需得信息。
第二十条 保险公司、保险资产管理公司破产与解散时,应当将客户身份资料与交易记录移交国务院有关部门指定得机构。
第二十一条 保险公司、保险资产管理公司应当依法识别、报告大额交易与可疑交易。
第二十二条 保险公司通过保险专业代理公司、金融机构类保险兼业代理机构开展保险业务时，应当在合作协议中写入反洗钱条款。
反洗钱条款应当包括下列内容:
（一)保险专业代理公司、金融机构类保险兼业代理机构按照保险公司得反洗钱法律义务要求识别客户身份；
(二）保险公司在办理业务时能够及时获得保险业务客户身份信息,必要时,可以从保险专业代理公司、金融机构类保险兼业代理机构获得客户有效身份证件或者其她身份证明文件得复印件或者影印件；
(三)保险公司为保险专业代理公司、金融机构类保险兼业代理机构代其识别客户身份提供培训等必要协助。
保险经纪公司代理客户与保险公司开展保险业务时,应当提供保险公司识别客户身份所需得客户身份信息,必要时,还应当依法提供客户身份证件或者其她身份证明文件得复印件或者影印件。
保险公司承担未履行客户身份识别义务得最终责任，保险专业代理公司、保险经纪公司、金融机构类保险兼业代理机构承担相应责任。
第二十三条 保险公司、保险资产管理公司应当开展反洗钱培训,保存培训课件与培训工作记录。
对本公司人员得反洗钱培训应当包括下列内容：
（一)反洗钱法律法规与监管规定;
（二)反洗钱内控制度、与其岗位职责相应得反洗钱工作要求；
(三)开展反洗钱工作必备得其她知识、技能等。
对保险销售从业人员得反洗钱培训应当包括下列内容:
(一）反洗钱法律法规与监管规定;(二)反洗钱内控制度；
（三)展业中得反洗钱要求,如提醒客户提供相关信息资料、配合履行反洗钱义务等。
第二十四条　保险公司、保险资产管理公司应当开展反洗钱宣传，保存宣传资料与宣传工作记录。
第二十五条 保险公司、保险资产管理公司应当每年开展反洗钱内部审计,反洗钱内部审计可以就就是专项审计或者与其她审计项目结合进行。
第二十六条 保险公司、保险资产管理公司应当妥善处置涉及本公司得重大洗钱案件,及时向保险监管机构报告案件处置情况。
第二十七条 保险公司、保险资产管理公司应当配合反洗钱监督检查、行政调查以及涉嫌洗钱犯罪活动得调查,记录并保存配合检查、调查得相关情况。
第二十八条 保险公司、保险资产管理公司及其工作人员应当对依法履行反洗钱义务获得客户身份资料与交易信息予以保密;非依法律规定,不得向任何单位与个人提供。
保险公司、保险资产管理公司及其工作人员应当对报告可疑交易、配合调查可疑交易与涉嫌洗钱犯罪活动等有关信息予以保密,不得违反规定向客户与其她人员提供。
第二十九条　保险专业代理公司、保险经纪公司应当建立反洗钱内控制度,禁止来源不合法资金投资入股。
保险专业代理公司、保险经纪公司高级管理人员应当了解反洗钱法律法规。
第三十条 保险专业代理公司、保险经纪公司应当开展反洗钱培训、宣传,妥善处置涉及本公司得重大洗钱案件,配合反洗钱监督检查、行政调查以及涉嫌洗钱犯罪活动得调查,对依法开展反洗钱得相关信息予以保密。
第四章 监督管理
第三十一条 保险监管机构依法对保险业新设机构、投资入股资金与相关人员任职资格进行反洗钱审查，对不符合条件得,不予批准或者核准。
第三十二条 保险监管机构依法开展反洗钱现场检查与非现场监管。
第三十三条　反洗钱现场检查可以开展专项检查或者与其她检查项目结合进行。
第三十四条 保险监管机构有权根据监管需要,要求保险公司、保险资产管理公司提交反洗钱报告或者专项反洗钱资料。
第三十五条 保险公司、保险资产管理公司发生下列情形之一,保险监管机构可以将其列为反洗钱重点监管对象:
(一)涉嫌从事洗钱或者协助她人洗钱;
（二)受到反洗钱主管部门重大行政处罚;
(三)中国保监会认为需要重点监管得其她情形。
第三十六条 保险公司、保险资产管理公司违反反洗钱法律法规与本办法规定得，由保险监管机构责令限期改正、约谈相关人员或者依法采取其她措施。
第三十七条 保险监管机构根据保险公司、保险资产管理公司反洗钱工作开展情况,调整其在分类监管体系中合规类指标得评分。
第三十八条 保险公司、保险资产管理公司违反本办法规定,达到案件责任追究标准得,应当依法追究案件责任人得责任。
第五章　附 则
第三十九条　中国保监会依法指导中国保险行业协会,制定反洗钱工作指引，开展反洗钱培训宣传。
第四十条 保险公司与非金融机构类保险兼业代理机构得反洗钱合作可以参照本办法。
第四十一条 本办法由中国保监会负责解释。
第四十二条　本办法自2０11年10月１日起施行，中国保监会之前反洗钱监管要求与本办法不同得,以本办法为准。
金融机构反洗钱考试题及答案
　　一、单选题
　 1、中国人民银行设立( B ）,负责接收人民币、外币大额交易与可疑交易报告。
A、 反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心　C、　保卫局 D、分支机构
　2、《中华人民共与国反洗钱法》于( C)通过。
　A、200６年9月1日 B、2００6年10月1日C、２00６年1０月31日 D 200７年1月1日
　　3、（ B )发现个人出入境携带得现金、无记名有价证券超过规定金额得,应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
　A、金融机构　B、海关　 C、边防部队 D、公安部门
4、金融机构应当按照规定建立客户身份资料与交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存（ Ａ　)年。
　　Ａ、5 B、10 Ｃ、１５　　 D、２0
　　5、单笔或者当日累计人民币交易(　C　)万元以上或者外币交易等值１万美元以上得现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其她形式得现金收支属于大额交易。
　　A、１0 B、１5　　 Ｃ、２0 Ｄ、25
　6、国务院反洗钱行政主管部门或者其( B )派出机构发现可疑交易活动,需要调查核实得,可以向金融机构进行调查,金融机构应当予以配合，如实提供有关文件与资料。
　 A、县一级 B、省一级 C、地市一级 Ｄ、以上都对
　　7、金融机构通过第三方识别客户身份得,应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求得客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求得客户身份识别措施得,由( Ｂ )承担未履行客户身份识别义务得责任。
　 Ａ、第三方 Ｂ、　该金融机构 C、该客户自身 D、　该金融机构与第三方
　８、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于(　B　）人,并出示合法证件与国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具得调查通知书。
　　A、　1 Ｂ　、　２ C、　3 Ｄ　、４
９、《反洗钱法》规定得临时冻结不得超过( A ）。
　　A、48小时 B、24小时 Ｃ、3天 Ｄ、1周
１0、金融机构在大额交易发生后得( B ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测中心。
A、3 B、5 C、7 D、1０
　 11、金融机构在可疑交易发生后得(　D )个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测中心。
　A、3 B、5 C、7 D、10
　 12、国务院反洗钱行政主管部门根据（ Ｂ　）授权,代表中国政府与外国政府与有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关得信息与资料。
　A、法律　B、国务院 Ｃ、行政法规 D、规章
　１3、《金融机构大额交易与可疑交易报告管理办法》中所用得“短期”就就是指 （ B　）
　 A、３个工作日以内,含3个工作日 B、１0个工作日以内,含10个工作日
　Ｃ、5个工作日以内　，含5个工作日 D、2个工作日以内,含２个工作日
　１4、《金融机构大额交易与可疑交易报告管理办法》中所用得“长期”就就是指 （ C )
　　A、6个月以上 B、9个月以上 C、1年以上 D、2年以上
16、（ Ｂ　）就就是国务院反洗钱行政主管部门,依法对金融机构得反洗钱工作进行监督管理。
　 A、中国银行业监督管理委员会　B、中国人民银行
　　C、中国证券监督管理委员会 Ｄ、 中国保险监督管理委员会
　　１７、中国人民银行令〔2０06〕第１号《金融机构反洗钱规定》自( C )起施行。
A、 200６年10月３1日 B、 2006年12月1日
　 C、 20０7年1月1日 D　、２0０7年3月1日
18、中国人民银行令〔20０6〕第２号《金融机构大额交易与可疑交易报告管理办法》自( D ）起施行。
　 A、 ２006年1０月3１日 Ｂ、 20０６年12月1日
　 Ｃ、 ２0０7年１月1日 D 、2０07年３月1日
　 １９、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送得大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误得，可以向提交报告得金融机构发出(　A ）。
Ａ、补正通知 B、整改通知 C、检查通知 Ｄ、处罚通知
　　20、《中华人民共与国反洗钱法》自( Ｃ )起施行。
　　A、 2０06年10月31日 B、　2006年12月1日
　C、 2007年１月１日 D 、２007年3月１日
　　21、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查时,检查人员不得少于(Ａ ）人。
　　Ａ、2 B、3 C、4 Ｄ、５
２２、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查时,检查人员应当出示(B　)与检查通知书。
　　Ａ、工作证 B、执法证 C、身份证 Ｄ、以上都可以
　　23、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查后,应当制作现场检查意见书。现场检查意见书得内容包括检查情况、检查评价、（ C )。
　A、纪律处分建议 B、行政处罚意见 C、改进意见与措施 Ｄ、以上都就就是
　24、下列哪个就就是反洗钱得义务主体( A　)。
A、金融机构及特定非金融机构　B、中国人民银行 　C、公安部门　D 、检察机关
　 ２5、现时（ B　)就就是我国得反洗钱行政主管部门。
　 A、 反洗钱局 B、　中国人民银行 　C、中国反洗钱监测分析中心 D　、公安部
　　26、金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度,金融机构得( Ａ )应当对反洗钱内部控制制度得有效实施负责。
　 A、负责人 Ｂ、董事会 　C、监事会 D 、反洗钱工作领导小组
　　２7、金融机构不得为身份不明得客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或(　Ｄ )。
　 A、实名账户 B、联名账户　 C、同名账户 D、假名账户
　28、客户由她人代理办理业务得,金融机构应当( C )身份证件或者其她身份证明文件。
　　A、核对并登记代理人　B、核对并登记被代理人
　 Ｃ、核对并登记代理人与被代理人　Ｄ、核对代理人、核对并登记被代理人
　29、金融机构在(　C )得情况下，应当将客户身份资料与客户交易信息移交国务院有关部门指定得机构。
A、兼并 Ｂ、接管 　C、破产与解散 D、变更
3０、以下哪项不就就是银行业金融机构大额交易报告要素内容（ B　)。
　A、客户名称或姓名　B、对公客户法定代表人姓名
　 C、客户身份证件/证明文件类型 D、代办人姓名
　 31、《反洗钱法》赋予国务院反洗钱行政主管部门最强有力得调查措施就就是( D )。
A、查阅权　B、封存权　C、扣划权 Ｄ、临时冻结权
3２、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作得人员有违反规定进行调查得行为,依法给予( B )。
　　Ａ、行政处罚 Ｂ、行政处分 C、刑事处罚　D、行政拘留
33、金融机构有以下（　C ）行为,可以处二十万元以上五十万元以下罚款。
A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度
　 B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
　 C、未按照规定履行客户身份识别义务
　Ｄ、未按照规定对职工进行反洗钱培训
　３4、金融机构有以下( B ）行为,致使洗钱后果发生得,处五十万元以上五百万元以下罚。
　　A、未按照规定对职工进行反洗钱培训　 Ｂ、违反保密规定,泄露有关信息
Ｃ、未按照规定建立反洗钱内部控制制度
D、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
　　35、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生得,国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责得董事、高级管理人员与其她直接责任人员处( B　）罚款。
　A、一万元以上五万元以下 B、五万元以上五十万元以下
C、二十万元以上五十万元以下 Ｄ 、五十万元以上五百万元以下
　　３6、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，没有致使洗钱后果发生,国务院反洗钱行政主管部门可以对该机构处(　C )罚款。
A、一万元以上五万元以下 Ｂ、五万元以上五十万元以下
　Ｃ、二十万元以上五十万元以下 D、五十万元以上五百万元以下
　 37、对既属于大额交易又属于可疑交易得交易,金融机构应当( Ｃ )
　　Ａ、合并提交报告 Ｂ、只提交可疑交易报告 Ｃ、分别提交报告 D、只提交大额交易报告
　 ３8、下列哪笔交易属于金融机构大额交易报告范围。( B )
A、甲银行向乙银行拆入2000万人民币
B、某纺织公司收到某纺织经营部划来2０0万元人民币
　　Ｃ、某人将持有得１0万美元通过实盘外汇买卖转为英镑
　D、某人将到期定期存款本息合计30万元转存入其活期账户
　 ３9、下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围得就就是( C )。
Ａ、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关得资金,与其实际经营情况不符
　　B、长期闲置得账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小得账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付
　　C、客户频繁办理基金份额得转托管且无合理理由
D　、客户要求进行本外币间得掉期业务，而其资金得来源与用途可疑
　 4０、下列职责不就就是中国人民银行反洗钱局职责范围得就就是( Ｄ　)。
A、负责人民币与外币反洗钱得资金监测
Ｂ、监督、检查金融机构履行反洗钱义务得情况
　C、在职责范围内调查可疑交易活动
D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易与可疑交易报告
　 41、下列职责不就就是中国反洗钱监测分析中心职责范围得就就是(　C )。
　 A、接收并分析人民币、外币大额交易与可疑交易报告
　B、建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交得大额交易与可疑交易报告信息。
Ｃ、监督、检查金融机构履行反洗钱义务得情况
　　D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易与可疑交易报告
　42、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,( B )对该金融机构作出行政处罚。
A、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权得省一级派出机构
　　B、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权得设区得市一级以上派出机构
　 C、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权得县一级以上派出机构
　D、以上都就就是
43、调查封存清单一式二份,由( Ｃ ）签名或者盖章,一份交金融机构,一份附卷备查。
　 A、调查人员 Ｂ、在场得金融机构工作人员 C、调查人员与在场得金融机构工作人员
　　Ｄ 、在场得金融机构工作人员与金融机构
　　４4、下列交易得发生额都在２0０万元以上,哪一种属于大额交易报告得范围。(　D )
Ａ、国际金融组织与外国政府贷款转贷业务项下得交易
　　Ｂ、国际金融组织与外国政府贷款项下得债务掉期交易
C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起得税收、错账冲正、利息支付交易
　 D、法人、其她组织与个体工商户银行账户之间转账交易
45、下列哪家公司得交易只属于大额交易( B )。
Ａ、甲公司用于境外投资得购汇人民币资金800万全部就就是从其她公司转入
　B、乙公司得外汇账户收到境外进口商1000万美元得汇入款，超过当期得出口金额
　 Ｃ、丙公司资本金账户共收到外方投资500万美元，超过批准得300万美元投资金额,该款项就就是从无关联企业得第三国汇入
　 Ｄ、丁公司提前向银行归还贷款１000万元人民币,与其财务状况明显不符
　46、下列哪家公司得交易既属于大额交易又属于可疑交易( A )。
　　A、甲公司与在开曼群岛注册得其她公司在短期内发生资金收付,且单笔都超2０万美元。
Ｂ、乙公司与在香港注册得其她公司在短期内发生资金收付,且单笔都超２0万美元。
　C、丙公司与其她国内公司在短期内发生资金收付,且单笔都超20万美元。
　 D、以上都就就是
47、下列哪种交易,银行业金融机构可以不报告( D )。
　　A、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关得资金，与其实际经营情况不符
B、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金
　　Ｃ、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保
　D 、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间得转换
　4８、《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当按照中国人民银行得规定,报送反洗钱统计报表、信息资料以及( B )。
A、现金流量表 B、稽核审计报告中与反洗钱工作有关得内容
C、利润分配表　D　、资产负债表
　　49、国务院反洗钱行政主管部门就就是指( A　）。
A、中国人民银行　B、中国人民银行及其授权得设区得市一级以上派出机构
　 C、反洗钱局 D、中国反洗钱监测分析中心
50、金融机构违反《金融机构反洗钱规定》，由中国人民银行或者其(　Ｂ )按照《中华人民共与国反洗钱法》第三十一条、第三十二条得规定进行处罚。
　　Ａ、省一级以上分支机构　B、地市中心支行以上分支机构
　C、区一级支行以上机构 D、县(市)支行以上机构
5１、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责得需要,可以与金融机构董事、( D )谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务得重大事项作出说明。
　 A、一般员工 B、反洗钱工作人员 C、中层管理人员　Ｄ、高级管理人员
　 5２、金融机构应当根据《金融机构大额交易与可疑交易报告管理办法》制定大额交易与可疑交易报告内部管理制度与操作规程,并向(　C )报备。
　　A、公安部 B、中国银行业监督管理委员会 C、中国人民银行 D 、国务院
　５3、客户与证券公司进行金融交易,通过银行账户划转款项得,由(　D　)向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。
　A、证券公司 B、证券公司与银行各自 C、证券公司与客户各自 Ｄ、银行
　５4、下列哪种可疑交易不应由证券公司来报告（ A ）。
　 A、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金
　 B、客户得证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付
C、没有交易或者交易量较小得客户,要求将大量资金划转到她人账户,且没有明显得交易目得或者用途
　　D 、长期闲置得账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易
5５、下列哪种可疑交易不应由保险公司来报告( Ｄ ）。
A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释
B、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额
　Ｃ、明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分
　 D、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保
　　56、200６年11月１4日中国人民银行发布得《金融机构反洗钱规定》属于( Ｃ ）。
　　A、法律 B、行政法规 Ｃ、部门规章 D、部门文件
　　57、《中华人民共与国反洗钱法》规定金融机构对客户得交易信息在交易结束后至少保存（ D )。
　 Ａ、20年 B、10年　C、15年 Ｄ、５年
　　58、金融行动特别工作组通过得打击恐怖融资特别建议有( A　)。
　　Ａ、９项 B、10项 C、7项　D、８项
　59、　金融行动特别工作组得秘书处设在 （　Ａ )。
　 A、巴黎 B、纽约 C、伦敦 D、 悉尼
　　60、美国得金融情报中心设在 ( Ｃ )。
　 A、司法部 B、国务院 C、财政部　D、美联储
　 ６1、随着经济得全球化,洗钱越来越具有( Ａ )。
A、跨国性　Ｂ、整体性　C、联合性 D、本国性
　　６3、2０00年６月,金融行动特别工作组公开全球洗钱最猖獗得地区有(　C　)。
　A、巴勒斯坦　B、北美地区 C、 巴哈马群岛 Ｄ、斐济
64、在反洗钱工作中，记录保存制度得内容有(　C )。
　 A、会议记录 Ｂ、出差记录 C、交易记录　D、谈话记录
65、目前,洗钱得一般特征体现为( B ）。
　　A、越来越猖獗　B、越来越专业化 C、越来越公开 D、越来越公益化
　　６６、巴塞尔银行监管委员会关于洗钱得规定有( A )。
　A、了解您得客户 B、可疑交易报告原则 C、记录保存 D、反洗钱宣传培训
　67、( Ａ　)就就是金融机构反洗钱工作得基础工作。
　A、了解客户 B、大额现金交易报告
C、可疑交易报告 Ｄ、与司法机关全面合作
　　68、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱得有关规定认真履行反洗钱义务,审慎地识别(　C ）。
　　A、大额交易 B、现金交易 C、可疑交易 D、转账交易
　　6９、专业反洗钱国际组织中，最巨影响力得核心组织就就是FATＦ,它得中文简称就就是：（ D　)。
　 A、艾格蒙特集团 B、金融情报中心 C、沃尔夫斯堡集团　D、金融行动特别工作组
７0、《人民币银行结算账户管理办法》要求对单位银行结算账户实行生效日制度,即账户正式开立之日起( B )个工作日后,方可办理付款业务。
　 Ａ、1 B、３　　Ｃ、５ D、1０
　 71、《人民币银行结算账户管理办法》规定,临时存款账户得有效期最长不得超过　（ B )年。
　 A、1 Ｂ、2 C、3　Ｄ、５
　72、《人民币银行结算账户管理办法》规定,验资注册得临时存款账户在验资期间( Ｄ）。
　 A、不收不付 Ｂ、只付不收 C、可收可付 Ｄ、只收不付
７3、《人民币银行结算账户管理办法》规定,一般存款账户不得办理( B）。
　A、现金缴存 B、现金支取　 Ｃ、资金收入转账 D、资金付出转账
　　74、客户通过在境内金融机构开立得银行卡所发生得大额与可疑外汇资金交易，由( A ）负责报告。
A、发卡行 B、业务办理行 Ｃ、收单行 D、总行
　７5、《人民币银行结算账户管理办法》规定,单位银行卡账户得资金必须由其( Ｂ )转账存入,该账户不得办理现金收付业务。
　 A、一般存款账户 Ｂ、基本存款账户 　C、临时存款账户 D、专用存款账户
　　76、为了保证个人存款账户得( Ｂ　),维护存款人得合法权益,２0０0年3月20日中华人民共与国国务院令第２85号发布《个人存款账户实名制规定》,并从当年4月1日起实施。
　 A、　安全性 B、 真实性 C、 严密性　Ｄ、隐秘性
　　77、下列身份证件不属于实名证件范畴得就就是(　B )。
　 Ａ 、临时居民身份证 B、　港澳居民身份证　C、　台湾居民得旅行证件 D、 武警身份证
78、金融机构不得为客户开立匿名账户或( Ｄ ),不得为身份不明确得客户提供存款、结算等服务。
　A、实名账户 B、联名账户 　C、同名账户 Ｄ、假名账户
　　79、在银行开户得个体工商户、农村承包经营户异地采购得货款(　B )。
　A、　必须支付现金 B、可以转账或者支付现金 Ｃ、 必须转账 D、不得支付现金
　80、《个人存款账户实名制规定》自(　D )起施行。
　 Ａ、200０年1月1日 B、2０0０年２月１日　 C、2０0０年3月1日 D、2０0０年4月1日
　8１、在《个人存款账户实名制规定》实施后,在原账户办理( A )个人存款时，原账户没有使用实名得,应当按照规定使用实名。
Ａ、第一笔 B、第二笔　C、第三笔 D、第四笔
　８2、在普通支票左上角划两条平行线得,为划线支票,划线支票( B　)。
A、既可转账,又可取现; B、只能转账，不能取现；
C、只能取现,不能转账; D、不能取现,不能转账。
83、代理她人在金融机构开立个人存款账户得,金融机构应当要求其出示( C )得有效身份证件。
A、被代理人　B、代理人　C、 被代理人与代理人 Ｄ、被代理人或代理人
　84、开户银行对本行签发得超过大额现金标准、注明“现金”字样得(　Ａ )票据,应视同大额现金支付,实行登记备案制度。
　A、银行本票、银行汇票 B、商业汇票、银行本票
　C、现金支票、银行汇票　D、银行汇票、商业汇票
　　85、开户单位支付给个人劳务报酬得款项中，支付现金每人一次不得超过( C )元。
　　Ａ、500 B、50００ C、1000 Ｄ、１０0０0
86、一次性提取现金( B　）万元(含)以上得,要求取款人必须至少提前一天以电话等方式预约。
　A、10　Ｂ、2０ Ｃ、３０ Ｄ、50
8７、能够作为实名证件使用得有(　Ａ ）。
　　A、临时身份证;　Ｂ、学生证； C、机动车驾驶证；　　D、法定身份证件得复印件
8８、 开户单位购置国家规定得社会集团专项控制商品（ Ｄ )。
A　、可以使用现金　B、可以使用现金或者转账 C、 可以转账 D、不得使用现金
　 8９、邮政储蓄机构办理银行卡业务开立得账户纳入（　D )管理。
　A、　存款账户　 B、 储蓄账户 C、 单位银行结算账户 D、个人银行结算账户
　　90、《人民币银行结算账户管理办法》自（ C )起施行。
　　A、2００3年3月1日 B、2003年6月1日 C、２0０3年9月1日 D、2003年1２月1日
　　91、 对于无字号得个体工商户，下列说法正确得就就是( D )。
A、 以经营者得名称开立个人结算账户作为对公账户
　　Ｂ、　可以开立单位结算账户，账户名称为经营者得全称
　　C、 不受从单位银行结算账户转入个人银行结算账户得有关管理得约束
　　D 、纳入单位银行结算账户管理
　 92、武警部队得银行账户闲置超过（ A ）得,武警部队单位应当撤销银行账户。
　 A、１年　B、2年 Ｃ、３年 D、5年
93、武警部队单位开立专用存款账户,由( Ｂ )。
　A、总部后勤部财务部备案　Ｂ、总部后勤部财务部审批
　C、总部政治部备案 Ｄ、总部政治部审批
94、单位定期存款得起存金额为( Ａ )。
　A、1万元　B、5万元 C、１0万元　D、5０万元
　　95、单位定期存款( C　)。
A、只能部分提前支取,且只能提前支取一次
　Ｂ、只能部分提前支取,但可提前支取多次
　 C、可以全部或部分提前支取,但只能提前支取一次
　　D、可以全部或部分提前支取,也可以提前支取多次
　　96、单位通知存款( Ａ　)。
　A、须一次存入,一次或分次支取 B、可以多次存入，一次或分次支取。
　　C、须一次存入,一次支取 D、须一次存入,分次支取
　　97、就同一账户内容，存款单位( B)。
　 A、只能申请开具一份单位存款证明书,对证明书按有关规定收取手续费
　B、可以申请开具多份单位存款证明书,对每份证明书按有关规定收取手续费
　 Ｃ、只能申请开具一份单位存款证明书,不得收取手续费
D、可以申请开具多份单位存款证明书,不得收取手续费
　98、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立得银行结算账户纳入　(　C　）管理。
　 A、个人结算账户 Ｂ、个人存款账户　C、单位结算账户 D、专用存款账户
　９9、存款人在银行可开立( A　）基本存款账户。
　　A、一个 B、一个以上　Ｃ、最多两个 D、两个以上
10０、不需要核发开户登记得账户包括( B )。
　A、 基本存款账户 B、　非预算单位得专用存款账户
　　C、 预算单位得专用存款账户 D、 临时存款账户
　 二、判断题：
1、制定《中华人民共与国反洗钱法》目得就就是为了预防洗钱活动,维护金融秩序，制裁洗钱犯罪及相关犯罪。（　× )
　　2、《金融机构大额交易与可疑交易报告管理办法》同样适用于典当行大额交易与可疑交易报告得管理。( × ）
3、《金融机构反洗钱规定》也适用于从事基金销售业务得机构。( √ ）
　 4、反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得得客户身份资料与交易信息,只能用于反洗钱行政调查。（ √　）
5、对金融机构违反保密规定,泄露有关信息得行为，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权得设区得市一级以上派出机构可以对其直接负责得高级管理人员处一万元以上五万元以下得罚款。（√)
6、人民银行可将有关反洗钱信息用于征信与金融市场监督管理工作。( × ）
　7、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送得大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误得，可以向提交报告得金融机构发出补正通知,金融机构应在接到补正通知得１0个工作日内补正。(　× )
　 8、金融机构应当设立专门得反洗钱岗位,明确专人负责大额交易与可疑交易报告工作。（ √ )
　 9、金融机构制定得大额与可疑交易报告内部管理制度与操作规程要向中国人民银行报备。( √ )
　 10、金融机构应当在大额交易发生后得5个工作日内,通过其总部或者由总部指定得一个机构,及时以电子方式或纸质报表