2020-2025年证券从业之金融市场基础知识题库练习试卷A卷附答案.docx

2020-2025年证券从业之金融市场基础知识题库练习试卷A卷附答案

单选题（共360题）
1、下列关于证券金融公司保证金的说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
2、银行间债券市场发行国债分销时，办理承销商与分销认购人之间分销债券过户手续的机构是（　　）
A.证券交易所
B.承销商自身
C.中央国债登记结算有限责任公司
D.中国人民银行

【答案】 C
3、中央银行的负债业务包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
4、同一境内机构投资者管理的全部基金、集合计划持有的任何一只境外基金，不得超过该境外基金总份额的（ ）。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

【答案】 D
5、证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据是（ ）。
A.完善的证券市场体系
B.证券市场良好的秩序
C.准确和全面的信息
D.证券市场监管机构的合理监管

【答案】 C
6、创业板指数以（　　）为权数，进行加权逐日连锁计算。
A.股本
B.市值
C.流通股本
D.成交量

【答案】 C
7、未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸被称为()。
A.风险期望
B.风险头寸
C.风险暴露
D.风险预算

【答案】 C
8、下列关于买卖价差法的说法中，正确的是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
9、根据我国有关法规的规定，证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册，从事证券服务业务必须得到( )和有关主管部门的批准。
A.中国证券业协会
B.国家发改委
C.国务院
D.中国证监会

【答案】 D
10、影响股票价格的政治因素一般包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 D
11、不同的投资者对风险的态度各不相同，个人投资者的风险特征不包括以
A.风险偏好
B.风险收益性
C.风险认知度
D.实际风险承受能力

【答案】 B
12、企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于（ ）。
A.20%
B.30%
C.40%
D.10%

【答案】 D
13、以下不属于国务院金融稳定发展委员会重点关注的问题的是（ ）。
A.影子银行
B.互联网金融
C.反洗钱资金监测
D.资产管理行业

【答案】 C
14、下列关于债券的说法正确的有（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
15、列关于金融期权的定义说法正确的有（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
16、在我国，只有中国证监会认定的机构才有资格从事基金的代理销售。目前，可以申请从事基金代理销售的机构包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
17、证券公司中间介绍业务，是指证券公司接受相关委托，介绍客户参与（ ）买卖并提供相关服务的业务活动。
A.证券
B.股票
C.期货
D.基金

【答案】 C
18、下列选项符合中国证监会基金部《关于基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务有关问题的通知》规定的是（ ）。
A.不经中国证监会审批，直接向合格境外机构投资者提供投资咨询服务
B.承诺投资收益
C.与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失
D.通过广告等公开方式招揽投资咨询客户

【答案】 A
19、在证券账户注册资料变更业务中，将客户相关资料寄送给中国结算公司审核通过后，中国结算公司将于（ ）个工作日内更改相应注册资料。?
A.3
B.5
C.7
D.10

【答案】 B
20、债券与股票的区别有（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
21、银行间市场可在工作日内的8:30—16:30实时办理转出、转人业务，但交易所市场必须在（　　）前完成转入或转出指令的录人，才能保证客户在次一个工作日可以使用转人或转出的债券。
A.16:00
B.15：30
C.15：00
D.14：30

【答案】 C
22、下列普通机构投资者符合参与期权交易条件的有（ ）。
A.①③④
B.④
C.③④
D.①②③④

【答案】 C
23、根据现代风险管理基本理念，下列关于金融机构风险管理的说法，错误的是（　　）
A.风险管理进入现代金融机构战略管理的层面，超越了保驾护航的范畴
B.现代金融机构的企业本质在于承担和管理风险，并实现风险换收益
C.风险管理是现代金融机构的核心竞争力
D.金融机构风险管理进入到以内部控制为主要内容的现代风险管理阶段

【答案】 D
24、管理层是具体负责公司日常经营的核心力量，对管理层的分析包括主要高级管理人员（）等内容，以及管理团队稳定性、合作与分工等情况。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
25、私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制，以下关于私募基金合格投资者的说法正确的是（　　）。
A.合格投资者需要具备相应的风险识别和风险承担能力，投资于单只资产管理产品的金额不能低于50万元
B.最近一年末净资产不低于1000万元的法人单位
C.家庭金融资产不低于200万元的个人
D.最近两年年均收人不低于50万元的个人

【答案】 B
26、（2018年真题）（　　）于2004年1月发布了《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，为我国资本市场改革和发展作出了全面部署。
A.中国证券业协会
B.中国证券监督管理委员会
C.国务院
D.国家发展和改革委员会

【答案】 C
27、（2018年真题）银行间债券市场包括（　　）等金融机构进行债券买卖和回购的市场。
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
28、（2019年真题）以下（ ）属于服务商在资产证券化中的主要职责。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
29、股票发行制度不包括（ ）
A.发行主体
B.发行监管制度
C.发行定价
D.发行方式

【答案】 A
30、按照《证券法》的规定，证券登记结算公司应该履行以下（　　）职能。
A.①②③④
B.①③④⑤
C.②③④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 D
31、上证50指数是在（ ）指数的样本股中挑选规模最大、流动性最好的50只股票。
A.上证综指
B.上证100指数
C.上证180指数
D.上证150指数

【答案】 C
32、证券、期货市场诚信建设工作包括( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
33、关于优先股与普通股的关系，表达最准确的是（　　）
A.普通股包含优先股
B.普通股和优先股没有关系
C.优先股包含普通股
D.优先股股东相对于普通股股东，有些权利是优先的，有些权利又受到限制

【答案】 D
34、以下对证券交易所交易原则说法正确的是（ ）。
A.①②
B.①③④
C.①③
D.①②③

【答案】 B
35、股价指数是将计算期的(　　)与某一基期的股价或市值相比较的相对变化指数,用以反映市场股票价格的相对水平。
A.股本总额
B.每股收益
C.市盈率
D.股价或市值

【答案】 D
36、债券的清算是指在同一交割日对同一种债券的买和卖相互抵消，确定应当交割的债券数量和应当交割的价款数额，然后按照（ ）原则办理债券和价款的交割。
A.差额交收
B.净额交收
C.全额交收
D.加额交收

【答案】 B
37、（ ）通常由投资银行发行，该权证所认兑的股票不是新发行的股票，而是已在市场上流通的股票，不会增加股份公司的股本。
A.认股权证
B.备兑权证
C.认购权证
D.认沽权证

【答案】 B
38、公开发行股票的上市公司最近（）个月内曾公开发行证券的，不存在发行当年营业利润比上年下降（）以上的情形。
A.3；30％
B.9；50％
C.12；30％
D.24；50％

【答案】 D
39、下列不属于境内上市外资股特点的是（ ）。
A.记名股票
B.人民币认购买卖
C.人民币标明股票面值
D.投资者包括外国自然人、法人和其他组织

【答案】 B
40、回购交易通常在（ ）交易中运用。
A.远期
B.现货
C.债券
D.股票

【答案】 C
41、我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按（ ）支付。
A.周
B.月
C.季度
D.年

【答案】 B
42、下列选项中，属于中国证监会在履行自己职责时，有权采取的措施是（）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 B
43、根据运作方式的不同，可以将基金分为（ ）。
A.①④
B.③④
C.①②
D.②③

【答案】 C
44、下列不属于基金交易费的是（ ）。
A.经手费
B.证管费
C.过户费
D.审计费

【答案】 D
45、以下关于债券的基本性质中，说法有误的是（　　）。
A.债券本身有一定的面值，持有债券可按期取得利息
B.债券本身有一定的面值，代表了一定的真实资本
C.债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，而是一种
D.转让债券意味着将债券代表的权利一并转移

【答案】 B
46、作为国际支付手段的外汇必须具备（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
47、根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，资产证券化可分为（ ）。
A.未来收益证券化和信贷资产证券化
B.境内资产证券化和境外资产证券化
C.境内资产证券化和离岸资产证券化
D.股权型证券化和债权型证券化

【答案】 C
48、在资产证券化各方参与者中，被称为“原始权益人”的是（ ）。?
A.发起人
B.承销人
C.证券化产品投资者
D.资金和资产存管机构

【答案】 A
49、当前IAIS主要在（ ）方面发挥着重要作用。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
50、关于公司债券的分类，下列说法正确的有（　　）。
A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
51、以下属于非系统风险的是（ ）。
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅱ、Ⅳ
C.I、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
52、下列属于资本市场对外开放新实践的是（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②③④
D.②③

【答案】 C
53、交易债务工具和优先股的市场被统称为（　　）。
A.股票市场
B.固定收益市场
C.普通股市场
D.债务市场

【答案】 B
54、我国交易所市场对中长期附息债券的计息规定，利息累计天数是按照( )，算头不算尾。
A.一年360天
B.闰年2月29日计息
C.实际天数计算
D.一月30天

【答案】 C
55、（2019年真题）下列关于证券投资基金的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
56、中小企业板块总体设计的“四个独立”指的是（ ）。
A.①②
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
57、关于现行我国国债的发行方式，下面说法正确的是（　　）。
A.凭证式国债和记账式国债都采用承购包销方式
B.凭证式国债和记账式国债都采用竞争性招标方式
C.凭证式国债采用承购包销方式，记账式国债采用竞争性招标方式
D.凭证式国债采用竞争性招标方式，记账式国债采用承购包销方式

【答案】 C
58、与向银行贷款间接融资相比，发行债券和股票筹资的特点有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
D.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
59、下列关于股票市场价格的描述中，错误的是（ ）。
A.股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格
B.股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响
C.供求关系是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的
D.因为影响股票价格的因素复杂多变，所以股票的市场价格呈现出高低起伏的波动性特征

【答案】 A
60、下列选项中，属于我国的混合资本债券的基本特征的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
61、将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置，反映了金融市场的（ ）功能。
A.资金融通
B.价格发现
C.风险管理
D.提供流动性

【答案】 C
62、2020年8月1日起执行的《公开募集证券投资基金侧袋机制指引（试行）》，是对不活跃证券估值问题的针对性解决方案。侧袋机制，将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至（　　）个专门账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工具。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 A
63、与现货市场投机相比较，期货市场投机存在的主要区别有（　　）。
A.①②
B.②③
C.①③
D.①②③

【答案】 C
64、具有一定经济实力的金融机构申请取得基金托管资格，应当具备（ ）条件。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.I、Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅲ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
65、相较于无面额股票，以下属于有面额股票所具有的特点是（　　）。
A.无法明确表示每一股所代表的股权比例
B.便于股票分割
C.发行价格灵活
D.有发行价格的最低界限

【答案】 D
66、资信评级机构和资产评估机构均属于（　　）机构。
A.证券服务
B.投资咨询
C.资产管理
D.证券代理

【答案】 A
67、通常，（　　）债券以低于面值的价格发行和交易，债券持有人实际上是以买卖（到期赎回）价差的方式取得债券利息。
A.零息
B.附息
C.政府
D.票息累积

【答案】 A
68、根据我国《证券交易所管理办法》的规定，(　　)是证券交易所的最高权力机构
A.会员大会
B.理事会
C.董事会
D.总经理

【答案】 A
69、（ ）是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。
A.信用风险
B.流动性风险
C.市场风险
D.操作风险

【答案】 B
70、下列关于金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券应具备的条件说法错误的是（ ）。
A.具有良好的公司治理结构和完善的内部控制体系
B.具有从事金融债券发行和管理的合格专业人员
C.金融租赁公司注册资本金不低于8亿元或等值的自由兑换货币
D.汽车金融公司注册资本金不低于8亿元或等值的自由兑换货币

【答案】 C
71、（2020年真题）下列关于ABS产品的说法，错误的是（　　）。
A.狭义的ABS主要以某一类同质资产为标的资产
B.期限在一年以下的资产支持商业票据属于担保债务凭证CDO的基础资产
C.担保债务凭证CDO的基础资产是一系列的债务工具
D.ABS产品可以分为狭义的ABS和担保债务凭证CDO

【答案】 B
72、2017年3月5日，某年息8％，每年付息1次，面值为100元的国债，上次付息日为2016年12月31日。如市场净价报价为103．45元，按实际天数计算，实际支付价格为（　　）元。
A.104.51
B.104.83
C.105.90
D.105.45

【答案】 B
73、从理论上讲，净资产和股价之间的关系是（　　）。
A.净资产增加，股价下降
B.净资产增加，股价上升
C.净资产增加，股价可能上升，也可能下降
D.净资产增加，股价不变

【答案】 B
74、2018年3月6日，某年息5%、面值100元、每半年付息1次的1年期债券，上次付息为2017年12月31日。若按ACT/180计算，累计利息为（ ）元。
A.0.51
B.0.89
C.0.91
D.1.05

【答案】 B
75、我国金融业的四大支柱不包括（ ）。
A.信托业
B.银行业
C.保险业
D.债券业

【答案】 D
76、下列关于股票价值与价格的说法中，正确的是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 C
77、指数基金的说法正确的有（ ）。
A.①②④
B.①③④
C.③④
D.①②③④

【答案】 D
78、股票投资的主要分析方法包括（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 C
79、按照联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
80、在与客户签订资产管理合同前，证券公司应当（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
81、开放式基金的非交易过户主要包括(　　) 。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
82、证券经纪商在受到客户委托后，应当对下列（ ）内容进行审查
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
83、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：经营状况良好，最近（ ）连续盈利。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年

【答案】 C
84、有宏观经济“晴雨表”之称的是（　　）。
A.主板市场
B.中小板市场
C.全国中小企业股份转让系统
D.券商柜台市场

【答案】 A
85、（2018年真题）若商业银行的法定存款准备率为6％，客户提取现金比率为10％，超额准备率为9％，则可求出货币乘数为（　　）。
A.4.4
B.4.7
C.5.3
D.5.9

【答案】 A
86、设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管理机构批准，证券登记结算
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 C
87、国务院证券监督管理机构包括（ ）
A.①②③④
B.②③
C.①②
D.③④

【答案】 C
88、投资者利用国际市场上金融资产或商品价格的波动，进行高抛低吸而形成的资金流动是（ ）。
A.贸易资金的流动
B.套利性资金的流动
C.保值性资金的流动
D.投机性资金的流动

【答案】 D
89、（2021年真题）2018年5月1日起，深港通下的港股通每日额度调整为（??）亿元。
A.350
B.130
C.105
D.420

【答案】 D
90、下列关于开放式基金申购、 赎回概念的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
91、基金监管机构对基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披漏这体现了证券投资基金的（ ）特点。?
A.严格监督，信息透明
B.集合理财，专业管理
C.独立托管，保障安全
D.利益共享，风险共担

【答案】 A
92、公开募集基金的基金管理人不得有的行为有( )。Ⅰ．将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资Ⅱ．不公平地对待其管理的不同基金财产Ⅲ．利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益Ⅳ．向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
93、货币政策最终目标不包括（ ）。
A.充分就业
B.稳定物价
C.国际收支平衡
D.基础货币

【答案】 D
94、下列能够影响股价变动的因素有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
95、股权类期权包括( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
96、普通股股东行使剩余财产分配权有一定的先决条件，下列关于先决条件有关的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
97、下列关于ABS产品的说法，错误的是（　　）。
A.狭义的ABS主要以某一类同质资产为标的资产
B.期限在一年以下的资产支持商业票据属于担保债务凭证CDO的基础资产
C.担保债务凭证CDO的基础资产是一系列的债务工具
D.ABS产品可以分为狭义的ABS和担保债务凭证CDO

【答案】 B
98、属于信用传导机制和资产价格传导机制共同变量的是（　　）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①③

【答案】 C
99、常用的市场风险限额包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
100、下列属于涉及我国股票发行制度范畴的有（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
101、财政部和中国人民银行一般每（ ）确定一次凭证式国债的承销团资格。
A.一年
B.半年
C.季度
D.两年

【答案】 A
102、从事证券投资基金活动应当遵循的原则不包括（ ）。
A.公平
B.公正
C.自愿
D.诚实信用

【答案】 B
103、下列关于外资股的说法，错误的是()
A.外资股可分为境内上市外资股和境外上市外资股
B.境内上市外资股也被称为B股
C.境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成
D.红筹股属于外资股，是内地企业进入国际资本市场筹资的重要渠道

【答案】 D
104、以下不属于上海证券交易所的股价指数衍生出来的指数是（ ）。
A.行业指数
B.主题指数
C.风险指数
D.策略指数

【答案】 C
105、根据不同的投资者对风险的不同态度，理论上可以将投资者分为以下类型（ ）。
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
106、下列关于股票价格的说法，错误的是（ ）。
A.根据现值理论，股票的价值取决于股票的账面价值
B.股票交易实际上是对未来收益权的转让买卖，股票价格就是对未来收益的评定
C.股票之所以有价格，是因为它代表着收益的价值，即能给它的持有者带来股息红利
D.理论上，股票不是在生产过程中发挥职能作用的现实资本，只是一张凭证

【答案】 A
107、操作风险分为（ ）所引发的四类风险。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
108、点击成交交易方式下，最低交易量为券面总额（ ）万元，交易量最小变动单位为券面总额（ ）万元。
A.10、10
B.10、100
C.100、10
D.100、100

【答案】 C
109、政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融通的一种方式是（　　）。
A.股票市场融资
B.债券市场融资
C.风险投资融资
D.民间借贷

【答案】 B
110、以下（ ）是直接融资的特征。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
111、机构投资者主要包括（ ）。
A.①③④
B.①②③④
C.②③④
D.①②

【答案】 B
112、下列关于国债发行额度的分配说法错误的是（ ）。
A.储蓄国债（电子式）发行额度分为基本代销额度和机动代销额度
B.储蓄国债（凭证式）发行额度按照代销额度比例分配方式分配给承销团成员
C.储蓄国债（凭证式）可以不采用代销方式发行
D.我国储蓄国债（电子式）、储蓄国债（凭证式）均采用代销方式发行

【答案】 C
113、关于个人投资者开通科创板股票交易权限的符合条件，说法正确的是 （ ）。
A.需核查申请权限开通前10个交易日证券账户及资金账户内的资产曰均金额
B.符合交易日期限规定的个人证券账户及资金账户内的资产日均不低于人 民币50万元
C.个人投资者需参与证券交易12个月以上
D.核查的证券账户及资金账户包括该投资者通过融资融券融人的资金及证券

【答案】 B
114、中证中小投资者服务中心有限责任公司主要业务之一是持股行权，是指其持有沪深交易所上市公司（　　）股股票，行使质询建议、表决、诉讼等股东权利，通过发挥示范作用，引领中小投资者主动行权、依法维权，规范上市公司治理。
A.1
B.1000
C.10000
D.100

【答案】 D
115、下列关于国债销售价格的说法中正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
116、关于沪深 300 指数，以下说法错误的是（ ）
A.指数计算采用派许加权法
B.自由流通量是计算沪深 300 指数时使用的一个重要指标
C.其成分股原则上每三个月调整一次
D.基点为 1000 点

【答案】 C
117、可能影响上市公司未来收益，引起股票内在价值变化的因素包括（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 D
118、下列有关我国凭证式国债的说法中，正确的是（ ）。
A.凭证式国债是一种可以上市流通的储蓄型债券
B.对在发行期内已缴款但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，不能在原额度内继续出售
C.利率按实际持有天数分档计付
D.各金融机构均有资格申请加入凭证式国债承销团

【答案】 C
119、下列基金的收益按从高倒低排序正确的是（ ）。
A.收入型基金、平衡型基金、成长型基金
B.收入型基金、成长型基金、平衡型基金
C.成长型基金、收入型基金、平衡型基金
D.成长型基金、平衡型基金、收入型基金

【答案】 D
120、下列选项中货币市场基金可投资的金融工具是（ ）。
A.股票
B.可转换债券
C.信用等级在AA+以下的债券
D.期限在1年以内的债券回购

【答案】 D
121、（2018年真题）影响净资产收益率的因素有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
122、我国的混合资本债券的清偿顺序是(　　)。
A.位于一般债务之前
B.位于次级债务之前
C.位于股权资本之后
D.位于一般债务和次级债务之后

【答案】 D
123、根据优先股票股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发分类，优先股票可以分为（ ）。
A.可转换优先股票和不可转换优先股票
B.股息率可调整优先股票和股息率固定优先股票
C.累积优先股票和非累积优先股票
D.可赎回优先股票和不可赎回优先股票

【答案】 C
124、证券金融公司不以营利为目的，履行的职责包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
125、下列属于我国企业债券和公司债券的区别的有（ ）。
A.①②③
B.①②③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
126、（2020年真题）按照股息因公司当年可分配利润不足而未能足额派发，能否在以后年度补发为依据，优先股分为（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
127、金融期货交易与普通远期交易之间的区别包括（　　）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 C
128、债券票面利率又称为（ ）。?
A.实际收益率
B.名义利率
C.到期收益率
D.持有期收益率

【答案】 B
129、下列属于声誉风险管理方法的是（　　）。
A.业务持续计划
B.事前识别和评估
C.日间流动性管理
D.融资策略管理

【答案】 B
130、波动性分析的主要方法有（ ）。
A.①②
B.①④
C.②③
D.②④

【答案】 C
131、中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中，“四个独立”包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
132、利率期限结构理论是基于（ ）建立起来的。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 A
133、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。这体现了金融衍生工具基本特征中的（　　）。
A.跨期性
B.杠杆性
C.联动性
D.不确定性或高风险性

【答案】 C
134、企业年金基金按照规定可以直接投资于（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 B
135、下列关于证券投资人的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 C
136、（2021年真题）2018年11月27日（??）成为我国首家外资控股证券公司。
A.摩根大通证券
B.野村东方国际证券
C.瑞银证券
D.瑞信方正证券

【答案】 C
137、（2018年真题）下列属于金融市场功能的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
138、证券经纪上接受客户委托进行申报竞价的原则是（ ）。
A.时间优先，价格优先
B.时间优先，客户优先
C.时间优先，机构优先
D.价格优先，客户优先

【答案】 B
139、下列关于人民币债券发债机构应具备的基本条件说法正确的是（ ）。
A.已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在20亿美元以上，经国务院批准予以豁免的除外
B.所募集资金用于向中国境外的建设项目提供中长期固定资产贷款或提供股本资金
C.投资项目符合中国国家产业政策、利用外资政策和固定资产投资管理规定
D.人民币债券信用级别为A级（或相当于A级）以上

【答案】 C
140、下列选项不属于金融风险的是（　　）。
A.信用风险
B.违约风险
C.操作风险
D.声誉风险

【答案】 B
141、（ ）时间段为上海证券交易所开盘集合竞价阶段。
A.9：15～9：20
B.9：15～9：25
C.9：20～9：30
D.9：15～9：30

【答案】 B
142、按照《证券法》的规定，证券登记结算公司应该履行以下职能（　　）
A.①②③④
B.①③④⑤
C.②③④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 D
143、下面对证券交易所总经理的表述错误的是（ ）。
A.证券交易所的总经理每届任期3年
B.总经理由中国证监会任免
C.副总经理按照中国证监会相关规定任免或聘任
D.提议召开临时监事会会议

【答案】 D
144、金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以（　　）为交易对手。
A.卖方
B.交易所（或期货清算公司）
C.期货经纪公司
D.买方

【答案】 B
145、下列属于优先股的特点的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
146、（2018年真题）下列关于流通国债和非流通国债的说法中，正确的有（　　）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
147、关于委托受理。 证券经纪商在收到客户委托后， 应对（　　）进行审查。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
148、根据有关规定，区域性股票市场具有限制条件，投资者买入后卖出或者卖出后买入统一证券的时间间隔不得少于（　　）个交易日。
A.3
B.4
C.5
D.10

【答案】 C
149、资产支持证券的基础资产不包括(　　)。
A.房地产
B.股票
C.银行贷款
D.应收账款

【答案】 B
150、首次公开发行股票的简称为（ ）。
A.PPP
B.OTP
C.IPO
D.CIO

【答案】 C
151、关于证券承销与保荐业务，以下正确的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
152、基金类投资者包括（ ）。
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
153、下列属于用于转移或防范信用风险的金融衍生工具的有（）。
A.Ⅰ、 Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 B
154、相对于创业板市场，资本市场最重要的组成部分是（ ）。
A.主板市场
B.中小板市场
C.全国中小企业股份转让系统
D.券商柜台市场