2020-2025年证券从业之金融市场基础知识押题练习试卷B卷附答案.docx

2020-2025年证券从业之金融市场基础知识押题练习试卷B卷附答案

单选题（共360题）
1、发行（ ）一般不印制实物券面，而采用填制“中华人民共和国储蓄国债（凭证式）收款凭证”的方式。
A.储蓄国债（电子式）
B.储蓄国债（凭证式）
C.实物国债
D.记账式国债

【答案】 B
2、国务院证券监督管理机构由（ ）组成。
A.中国证券监督管理委员会和中国银行监督管理委员会及其派出机构
B.中国银行监督管理委员会及其派出机构
C.中国证券监督管理委员会及其派出机构
D.中国证券监督管理委员会和证券交易所

【答案】 C
3、（ ）要求证券监管机构在公开、公平原则的基础上，对一切被监管对象给予公正待遇。
A.公正原则
B.监督与自律相结合原则
C.保护投资者利益原则
D.依法监管原则

【答案】 A
4、证券公司次级债务，其期限在（　　）以上的次级债务为长期次级债务。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年

【答案】 B
5、下列不属于境内上市外资股特点的是（ ）。
A.记名股票
B.人民币认购买卖
C.人民币标明股票面值
D.投资者包括外国自然人、法人和其他组织

【答案】 B
6、期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡，期权的买方以支付一定数量的（）为代价而拥有了这种权利。
A.手续费
B.佣金
C.期权费
D.保证金

【答案】 C
7、股民小王在2002年记录了以下关于金融市场的大事，其中正确的是（ ）。
A.上海黄金交易所正式运行
B.郑州商品交易所正式成立
C.中国金融期货交易所正式成立
D.外汇远期开始试点

【答案】 A
8、（2018年真题）可转换公司债券一般要经股东大会或董事会决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 D
9、宏观经济风险总是与宏观经济系统相伴而生的，宏观经济发展和运作本身就蕴含着经济风险。这说明宏观经济风险具有（ ）。
A.累积性
B.隐藏性
C.或然性
D.潜在性

【答案】 D
10、下列关于地方政府债券的发行与承销说法错误的是（ ）。
A.地方政府债券面向记账式国债承销团招标发行，采用单一价格招标方式
B.地方政府债券面向记账式国债承销团招标发行，招标标的为价格
C.各中标承销团成员按面值承销
D.投标标位变动幅度为0.01%。每一承销团成员最高、最低标值差为30个标位

【答案】 B
11、下列不属于普通股票股东行使资产收益权限制条件的是（ ）。
A.股份公司只能用留存收益支付红利
B.红利的支付用于减少其注册资本
C.公司对现金的需要
D.公司进入资本市场获得资金的能力

【答案】 B
12、证券市场监管的（　　）原则要求证券监管机构应当对一切被监管对象给予公正待遇。
A.公平
B.公开
C.公正
D.合理

【答案】 C
13、国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。同国内债券相比，具有一定的特殊性。这种特殊性表现在（ ）。
A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
14、我国的混合资本债券的期限是（ ）。
A.15年以上
B.永久性
C.5年以上
D.10年以上

【答案】 A
15、下列说法错误的是( )。
A.放松金融管制的实际结果是明显地缩小了监管的范围和边界
B.放松金融管制对解放金融生产力和促进金融业现代化起到了一定的积极作用
C.金融监管不平衡和不完全扭曲了金融机构之间的利益关系，降低了金融机构的盈利能力和风险承受能力
D.具有较充分独立性的国际金融监管机构的主要职能是重新监管全球经济

【答案】 D
16、我们通常所说的道·琼斯指数是指（ ）。
A.道·琼斯工业股价平均数
B.NASDAQ市场及其指数
C.金融时报证券交易所指数
D.道·琼斯股价综合平均数

【答案】 A
17、人为操纵往往会引起股票价格（　　）。
A.上升
B.下降
C.不变
D.短期剧烈波动

【答案】 D
18、中央银行在履行三大基本职能时，其业务集中反映在（ ）。
A.资产负债表
B.损益表
C.所有者权益变动表
D.现金流量表

【答案】 A
19、在证券分析中，对（ ）因素的分析被称为基本面分析。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 D
20、申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应具有（ ）万元人民币以上的注册资本。
A.200
B.150
C.100
D.50

【答案】 C
21、中央银行票据，是央行为调节基础货币而直接面向公开市场业务一级交易商发行的短期债券，期限通常在（ ）。
A.3个月到3年
B.3个月到6个月
C.6个月到3年
D.3个月到1年

【答案】 A
22、可转换债券的双重选择权是指（ ）。
A.③④
B.①②
C.②④
D.①③④

【答案】 C
23、以下属于中国人民银行职责的有()
A.I、II、III
B.I、III、IV
C.I、II、IV
D.II、III

【答案】 C
24、选择性货币政策工具包括消费者信用控制、证券市场信用控制、（ ）等。
A.不动产信用控制
B.再贴现政策
C.常用借款便利
D.回购交易

【答案】 A
25、首次公开发行的股票在中小企业板上市的，发行人及其主承销商可以根据（ ）结果协商确定发行价格。
A.动态市盈率
B.静态市盈率
C.累计投标询价
D.初步询价

【答案】 D
26、投资者在申购和赎回ETF时，使用的是（ ）。
A.其他基金份额
B.一揽子股票
C.股票和债券
D.现金

【答案】 B
27、（2020年真题）个人投资者的特点包括（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
28、下列情形律师事务所可以接受当事人委托的是（ ）。
A.同时为同一证券发行的发行人和保荐机构、承销的证券公司出具法律意见
B.同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见
C.在其他同一证券业务活动中为具有利害关系的不同当事人出具法律意见
D.律师父亲为某公司普通员工，该律师所在律师事务所接受其父亲任职公司的委托，为该公司提供证券法律服务

【答案】 D
29、2011年1月1日，中国人民银行发行1年期零息债券，每张面值为100元人民币，年贴现率为4%，则理论价格为（　　）元。
A.94.89
B.95.13
C.96.15
D.98.29

【答案】 C
30、关于外国债券论述不正确的是（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②④

【答案】 B
31、套期保值的基本做法是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
32、在复利条件下。下列跟货币时间价值有关的公式，根据不同情况，正确的有（　　），其中；FV-终值；PV-现值；i-每期利率:n-期数:m-每期付息次数。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
33、下列关于特殊类型基金的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
34、下列（ ）是境外主要股票市场的股票价格指数。
A.①②③④⑤
B.①②③④
C.①②③⑤
D.①③④⑤

【答案】 A
35、下列关于当期收益率的说法有误的是（ ）。
A.它度量的是债券年利息收益占购买价格的百分比
B.它的优点在于简便易算
C.可以用来计算零息债券的当期收益
D.它的缺点是不同期限附息债券之间不能由当期收益高低来评判优劣

【答案】 C
36、 在证券交易所挂牌交易的品种包括( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
37、超短期融资券是指具有法人资格、信用评级较高的非金融企业在银行间债券市场发行的、期限在（）以内的短期融资券。
A.90天
B.180天
C.270天
D.360天

【答案】 C
38、关于机构投资者买卖基金产生的税收，下列说法正确的有（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 D
39、结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品和私募结构化产品，前者通常可以在（）交易。
A.交易所
B.证券公司
C.基金公司
D.商业银行

【答案】 A
40、下列（　　）属于我国《公司法》规定的普通股股东所享有的基本权利。
A.①②③④⑤
B.①②④⑤
C.①②③⑤
D.①③④⑤

【答案】 A
41、关于优先股，下列说法正确的是（　　）。
A.优先股二级市场价格波动大，适合投机交易
B.优先股股息可税前扣除，减轻企业税负
C.优先股股东享有与普通股股东相同的决策权力
D.优先股股息收益并不总是高于普通股

【答案】 D
42、影响股价变动的基本因素中，行业因素包括定性因素和定量因素，常见的有(　　)。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
43、下列关于证券公司IB业务的业务规则的说法错误的是（ ）。
A.证券公司只能接受其全资拥有或者控股的，或者被同一机构控制的期货公司的委托从事IB业务
B.证券公司能接受其他期货公司的委托从事IB业务
C.证券公司应当按照合规、审慎经营的原则，制定并有效执行IB业务规则、内部控制、合规检查等制度，确保有效防范和隔离IB业务与其他业务的风险
D.期货公司与证券公司应当建立IB业务的对接规则，明确办理客户、行情和交易系统的安装维护、客户投诉的接待处理等业务的协作程序和规则。

【答案】 B
44、下列关于欧洲债券的说法中有误的是（　　）。
A.指在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券
B.由于这种发行方式最早出现在欧洲，故被称为欧洲债券
C.欧洲债券不可以在欧洲以外的国家发行
D.大多数欧洲债券是以美元为面值发行的

【答案】 C
45、债券远期交易共有8个期限品种，期限最短为2天，最长为365天，其中( )品种最为活跃。
A.2天
B.30天
C.7天
D.365天

【答案】 C
46、投资者买卖证券的交易结算资金管理的账户是（　　）。
A.证券账户
B.B股账户
C.资金账户
D.基金账户

【答案】 C
47、以下（ ）方式是指承销商代发行人发售股票，在承销期结束时，将未售出的股票全部退还给发行人的承销方式。
A.自销
B.全额包销
C.余额包销
D.代销

【答案】 D
48、下列选项中，属于股权类产品衍生工具的是()。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
49、政治及不可抗力因素会影响股票的价格水平，影响股票价格水平的政治及不可抗力因素主要包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
50、下列属于《证券投资基金管理办法》对证券投资基金利润分配要求的是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
51、目前，我国的商品期货交易所不包括以下哪项（ ）。
A.大连商品交易所
B.郑州商品交易所
C.广州货交易所
D.深圳期货交易所

【答案】 D
52、保护基金公司设立的意义有（ ）。
A.①②④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
53、相对于投资普通股票而言，投资优先股的收益______，风险______。（　　）
A.不稳定；大
B.稳定；小
C.稳定；大
D.不稳定；小

【答案】 B
54、理事会理事长不可以进行下面（　　）行为。
A.召集和主持理事会会议
B.主持会员大会
C.证券交易所的法定代表人
D.兼任证券交易所的总经理

【答案】 D
55、普通股股东在股份公司解散清算时，有权要求取得公司的（）。
A.银行存款
B.注册资本
C.剩余资产
D.弥补损失

【答案】 C
56、区域性股权市场是为其所在（ ）级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供设施与服务的场所。
A.县
B.跨省
C.市
D.省

【答案】 D
57、下列关于我国发行公募REITs产品要求的特征说法错误的是（ ）
A.80%以上基金资产投资于基础设施资产支持证券，并持有其全部份额
B.基金通过资产支持证券和项目公司等载体取得基础设施项目完全所有权或经营权利
C.金管理人主动运营管理基础设施项目，以获取基础设施项目租金、收费等稳定现金流为主要目的
D.采取开放式运作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金额的90%

【答案】 D
58、按基础工具划分，金融期货的主要类型包括（　　）
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
59、20世纪80年代中期以后，全球主要经济体表现出高产出、低通货膨胀的情况，这一时期被称为“大缓和（GreatModeration）”，实际经济周期理论成为宏观经济学的主流。该理论认为（ ）。
A.金融市场的各种变化会影响实体经济，同时被动反映实体经济活动的运行状况
B.金融市场的各种变化基本不会影响实体经济，而只是主动反映实体经济活动的运行状况
C.金融市场的各种变化会影响实体经济，同时主动反映实体经济活动的运行状况
D.金融市场的各种变化基本不会影响实体经济，而只是被动反映实体经济活动的运行状况

【答案】 D
60、下面属于政策性银行发行金融债券应向中国人民银行报送的文件是（　　）
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
61、对理事会人员构成的表述不正确的是( )。
A.会员理事会由7到13人组成
B.非会员理事人数不少于理事会员总数的1／3，不超过理事会员总数的1／2
C.每届任期3年，会员理事由会员大会选举产生
D.非会员理事由证券交易所聘任

【答案】 D
62、构成基金的要素有多种，因此可以依据（　　）的差异对基金进行分类。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
63、（2020年真题）下列关于国际资金流动的说法，错误的是（　　）
A.国际间接投资属于国际长期资金流动
B.套利性资金流动指的是利用各国金融市场上的利率差异与汇率差异进行套利活动而引起的短期资本流动
C.贸易资金流动一般属于国际短期资金流动
D.资本外逃被认为是投机性的资金流动

【答案】 D
64、金融期货交易所于2006年9月8日在（ ）成立。
A.深圳
B.北京
C.上海
D.大连

【答案】 C
65、下列关于涨跌幅限制与竞价申报的有效范围的说法中，错误的是（ ）。
A.为保护投资者利益，防止股价暴涨暴跌和投机盛行，证券交易所可根据需要对每日股票价格的涨跌幅度予以适当的限制
B.高于涨幅限制价格的委托和低于跌幅限制价格的委托无效
C.涨跌幅限制价格的计算公式为：涨跌幅限制价格=前收盘价x（1±涨跌幅限制比例）
D.沪、深证券交易所对股票交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为5%，其中ST股票和*ST股票价格涨跌幅比例为10%

【答案】 D
66、下列关于开放式基金申购、赎回原则的表述，正确的是（ ）。
A.基金实行“金额申购、份额赎回”原则
B.基金实行“份额申购、金额赎回”原则
C.基金实行“份额申购、份额赎回”原则
D.基金实行“金额申购、金额赎回”原则

【答案】 A
67、按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，下列关于金融期货的主要交易规则的说法错误的是（　　）。
A.保证金分为结算准备金和交易保证金。交易保证金是指未被合约占用的保证金；结算准备金是指已被合约占用的保证金
B.股指期货竞价交易采用集合竞价交易和连续竞价交易两种方式
C.结算价是指某一合约当日一定时间内成交价格按照成交量的加权平均价
D.对于沪深300股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额为5000手

【答案】 A
68、宏观经济发展水平和状况是影响股票价格的重要因素，宏观经济影响股票价价格的特点有()。
A.I、II、III、IV
B.I、IV
C.I、II、III
D.II、III

【答案】 A
69、债券投资的主要风险包括（ ）。
A.①②④
B.②③
C.①③④
D.①②③④

【答案】 C
70、按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为( )。Ⅰ．股权联结型产品Ⅱ．收益保证型产品Ⅲ．基于期权的结构化产品Ⅳ．汇率联结型产品
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅳ
C.Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
71、按照《证券法》和相关规定，可以参加股票交易但操作受到限制的“三类企业”不包括（　　）。
A.国有企业
B.私营企业
C.国有控股公司
D.上市公司

【答案】 B
72、票面金额一般是以（ ）为单位，大多数国家的股票都是有面额股票。
A.美元
B.欧元
C.人民币
D.国家的主币

【答案】 D
73、证券公司（ ）业务是指证券公司在机构间市场或在柜台，根据与交易对手达成的协议，与交易对手直接开展的期权交易。
A.场外期权
B.50ETF期权
C.认购期权
D.股票期权

【答案】 A
74、（2019年真题）我国《证券投资基金管理办法》规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的（ ）。
A.70％
B.50％
C.60％
D.90％

【答案】 D
75、（2021年真题）在科创板发行审核注册制方面，中国证监会主要承担的职责有（??）
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 A
76、货币政策的传导机制包括（　　）
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
77、下列不属于宏观经济风险特征的是（ ）。
A.突发性
B.潜在性
C.隐藏性
D.累积性

【答案】 A
78、（2021年真题）现有研究普遍认为，（??）在场外金融衍生品交易市场的缺失，是次贷危机的重要原因之一。
A.信用衍生品市场对冲
B.提高抵押品即止
C.中央交易对手机制
D.净额结算机制

【答案】 C
79、（2021年真题）场外交易市场的特征有 （??）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
80、（2020年真题）下列关于证券登记结算公司的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
81、5Cs系统是指（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
82、股权类产品的衍生工具不包括（　　）。
A.股票期货
B.股票期权
C.股票指数期货
D.利率期货

【答案】 D
83、下列关于直按融资和间接融资的说法，正确的是()。
A.间接融资方式具有不可逆性
B.间接融资分散于各种场合
C.在直接融资中，融资信誉的差异性相对较小
D.在直接融资中，融资者具有相对较强的自主性

【答案】 D
84、下列不属于分离交易的可转换公司债券与一般的可转换债券之间的区别的是（　　）。
A.权利载体不同
B.行权方式不同
C.赎回条件不同
D.权利内容不同

【答案】 C
85、赋予股东优先认股权的主要目的包括（ ）。
A.①③
B.①④
C.①②③
D.②④

【答案】 A
86、下列属于证券服务机构的有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
87、对某公司的司法性事件及监管调查会引发()
A.系统性风险
B.战略风险
C.声誉风险
D.操作风险

【答案】 C
88、基金一般反映的是（ ）关系。
A.所有权关系
B.债权债务关系
C.信托关系
D.借贷关系

【答案】 C
89、关于地方政府债券，以下说法正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
90、关于对话报价的说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
91、符合条件后，下列能够发行金融证券的有（ ）
A.①②③
B.①③④
C.②④⑤
D.①②③④

【答案】 D
92、证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与()、上市公司承担连带赔偿责任，但是，能够证明自己没有过错的除外。
A.证券投资者
B.发行人
C.上市公司
D.资信评级机构

【答案】 B
93、将基金划分为公募基金和私募基金，是按照（ ）划分的。
A.基金的投资理念
B.基金的投资标的
C.基金运作方式
D.基金的募集方式

【答案】 D
94、中小非金融企业集合票据如在注册之后尚未发行前，债项信用级别发生降级的，下列说法中符合法律规定的有（ ）。
A.①②③④
B.②③
C.②③④
D.①④

【答案】 D
95、（2018年真题）下列选项中，属于股权类产品衍生工具的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
96、风险控制指标体系和风险监管制度的核心是（）。
A.净资本
B.固定资本
C.流动资本
D.注册资本

【答案】 A
97、关于金融期权下列说法中错误的是（　　）。
A.金融期权交易双方的权利与义务对称，即对任何一方而言，都既有要求对方履约的权利，又有自己对对方履约的义务。
B.在金融期权交易中，只有期权出售者，尤其是无担保期权出售者才需要开立保证金账户，并按规定交纳保证金，以保证其履约义务
C.从理论上说，期权购买者在交易中的潜在亏损是有限的
D.从理论上说，期权出售者在交易中可能遭受的损失是有限的

【答案】 D
98、由姜洋在中国金融衍生品论坛上提出的（　　）路径的形成，本质上是因为当商品经济发展到一定阶段，随着总量的扩大，不确定性和风险因素都在增多，必然产生衍生品的客观需求。
A.“商品”到“商品衍生品”
B.“商品衍生品”到“商品”
C.“商品”到“商品衍生品”再到“金融衍生品”
D.“商品”到“金融衍生品”再到“商品衍生品”

【答案】 C
99、按照《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》，合格境外机构投资者在批准的交易额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，包括（　　）。
A.①③④
B.②③④⑤
C.①③④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 D
100、（ ）是指采用相关措施来降低风险的损失频率或影响程度。
A.风险偏好
B.风险限额
C.风险缓释
D.风险拨备

【答案】 C
101、科创板制度设计的创新点包括（　　）。
A.①②③
B.②③④⑤
C.①②④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 D
102、证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员开展投资咨询业务时，必须遵循一定的行为规范。下列关于行为规范的说法，正确的有（ ）。
A.①②③④
B.①③④
C.①④
D.②③

【答案】 A
103、（2020年真题）股票价格指数的编制步骤包括（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
104、基金管理人应当在基金份额发售的（ ）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
A.2
B.3
C.5
D.10

【答案】 B
105、下列关于金融期权主要功能的说法，错误的是（　　）。
A.盈利功能吸引了众多投资者
B.金融期权是一种行之有效的控制风险的工具
C.金融期权通过协议形成期权价格
D.金融期权的盈利主要是期权的协定价和市价的不一致而带来的收益

【答案】 C
106、证券投资基金所筹集的现金主要投向（）.
A.房地产
B.非上市股权
C.金融工具或产品
D.制造业

【答案】 C
107、国务院金融稳定发展委员会目前关注的四个方面包括下面的（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
108、下列选项中不属于债券特点的有（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 D
109、上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票属于（ ）。
A.增发股票
B.股份回购
C.股票分割
D.股票合并

【答案】 B
110、下列关于利息计算的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
111、单个投资组合的企业年金基金财产，投资于经备案的符合投资比例规定的单只养老金产品，不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的（ ）。
A.10%
B.15%
C.20%
D.30%

【答案】 D
112、以下属于经济指标类别的是（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 A
113、证券公司甲欲设立一家私募基金子公司乙，乙公司根据税收、政策、监管等需求欲设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是（ ）。
A.甲以自有资金全资设立乙
B.乙持有丙45%的股权，但不拥有管理控制权
C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人
D.丙不得对外提供担保

【答案】 B
114、（ ）是指从事证券、期货投资咨询业务的机构及其投资咨询人员为证券、期货投资人或者客户提供证券、期货投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。
A.证券投资咨询
B.期货投资咨询
C.证券、期货投资
D.证券、期货投资咨询

【答案】 D
115、下列关于金融风险的作用机制说法正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
116、对于财政部代理发行地方政府债券的投标最高限额限定，下面说法正确的是（ ）。
A.承销团甲类成员最高限额为当期的35%
B.承销团乙类成员最高限额为当期的25%
C.承销团甲类成员最高限额为当期的30%
D.承销团乙类成员最高限额为当期的30%

【答案】 C
117、以下关于契约型基金与公司型基金区别，说法正确的是（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 C
118、下列关于目前创业板与科创板差异的说法，错误的是（ ）。
A.在交易制度方面，改革后的创业板全面向科创板靠拢，股票涨跌幅限制比例提高至20%
B.创业板目前施行核准制，科创板则试点注册制
C.创业板与科创板在发行条件和发行承销等具体方面存在差异
D.创业板定位支持传统产业创新升级，科创板则主要服务于科技创新企业

【答案】 B
119、基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为被称为（　　）。
A.申购
B.认购
C.购买
D.赎回

【答案】 A
120、无限售条件股份包括( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅲ
C.Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
121、利率水平、货币供给、企业投资规模等属于经济指标分类中的（ ）。
A.先行性指标
B.同步性指标
C.滞后性指标
D.技术性指标

【答案】 A
122、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。这体现了金融衍生工具基本特征中的（ ）。
A.跨期性
B.杠杆性
C.联动性
D.不确定性或高风险性

【答案】 B
123、下列选项中，属于非证券金融市场的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
124、按照交割方式，可以将金融市场划分为（　　）和（　　）。
A.债权市场权益市场
B.现货市场衍生品市场
C.货币市场资本市场
D.证券市场非证券金融市场

【答案】 B
125、下列对于基金管理公司合格境内机构投资者资格的认定不符合中国证监会规定的是（　　）。
A.净资产不少于2亿元人民币
B.经营证券投资资金管理业务达2年以上
C.在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产
D.净资本不得低于8亿元人民币

【答案】 D
126、在风险管理中，风险识别的主要内容包括（　　）。
A.感知风险和分析风险
B.预测风险和消除风险
C.感知风险和消除风险
D.预测风险和分析风险

【答案】 A
127、根据利息支付方式的不同，金融债券可分为（　　）和（　　）。
A.附息金融债券贴现金融债券
B.普通金融债券累进利息金融债券
C.信用债券担保债券
D.附有选择权的债券不附有选择权的债券

【答案】 A
128、关于私募基金的募集，下列说法错误的是（ ）。
A.各类私募基金管理人在初次开展资金募集、基金管理等私募基金业务活动前，应当按照规定在基金业协会完成登记
B.私募基金管理人的出资人、实际控制人、关联方如果不具有基金销售资格，也未受私募基金管理人委托从事基金销售的，可以从事资金募集活动
C.在中国证券投资基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金
D.在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金

【答案】 B
129、下面属于其他金融机构（不包括政策性银行）发行金融债券应向中国人民银行报送的文件的是（ ）。
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
130、下列关于商业银行柜台市场的说法中正确的是（ ）。
A.商业银行柜台市场采用三级托管体制
B.中央结算公司为一级托管机构
C.柜台业务开办机构为一级托管机构
D.开办机构对一级托管账户负责

【答案】 B
131、以下关于现代风险管理基本理念的说法中，（ ）是正确的。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 D
132、我国证券市场的监管目标是（ ）。
A.①②③
B.①②③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
133、关于基金运作过程中涉及的费用，下列说法正确的有（ ）。
A.①②③
B.①②
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
134、多数情况下，（　　）并不进行实物交收，而是在合约到期前进行反向交易平仓了结；而且，交易双方并不知道也不需要知道交易对手的情况。
A.现货合约
B.远期合约
C.金融远期合约
D.期货合约

【答案】 D
135、操作风险管理的方法有（ ）。
A.①②③④⑤
B.②③④⑤⑥
C.①③④⑤⑥
D.①②③④⑤⑥

【答案】 D
136、用于回购交易的债券包括( )。
A.Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
137、所交易金融资产到期期限在1年以上或者没有到期期限的金融市场，是（ ）。
A.资本市场
B.货币市场
C.债务市场
D.权益市场

【答案】 A
138、下列关于银行间债券与交易所债券市场，说法正确的是(　　)。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
139、证券公司风险控制指标不符合有关规定．
A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.1年

【答案】 C
140、伦敦证券交易所主板上市按照板块不同，可以划分为（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 C
141、以下正确描述了货币政策传导机制一般传导过程的是（　　）
A.货币政策工具→操作目标→中介目标→最终目标
B.中介目标→最终目标→货币政策工具→操作目标
C.最终目标→货币政策工具→操作目标→中介目标
D.操作目标→中介目标→最终目标→货币政策工具

【答案】 A
142、增发除了应当符合上述上市公司公开发行新股的一般条件之外，《上市公司证券发行管理办法》对于上市公司增发还有以下的特别规定，包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
143、考查市场利率对股票价格的影响。
A.会刺激股票市场
B.会抑制股票市场
C.对股票市场没有影响
D.既有刺激股票市场的作用，又有抑制股票市场的作用

【答案】 D
144、1944年布雷顿森林会议后，（　　）成为世界金融中心。
A.伦敦
B.纽约
C.东京
D.华盛顿

【答案】 B
145、美国上市公司股票交易场所主要分为（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 A