2020-2025年证券从业之金融市场基础知识全真模拟考试试卷B卷含答案.docx

2020-2025年证券从业之金融市场基础知识全真模拟考试试卷B卷含答案

单选题（共360题）
1、在风险管理中，风险识别的主要内容包（ ）。
A.感知风险和分析风险
B.预测风险和消除风险
C.感知风险和消除风险
D.预测风险和分析风险

【答案】 A
2、假设某国发行基础货币100亿元，法定准备金率为25％，不考虑现金留存和超额准备金，则派生货币为（ ）亿元。
A.100
B.300
C.400
D.500

【答案】 B
3、反映货币市场基金风险的指标主要有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
4、给出有关（ ）的数据,可以计算出基金份额净值。
A.③④
B.②③
C.①②
D.①④

【答案】 B
5、私募基金信息披露义务人应当向投资者披露的信息包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
6、按照《上市公司证券发行管理办法》主板（中小板）上市公司的配股应当满足的条件包括（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 D
7、A公司今年的息税前利润为500万元，调整的所得税为90万元，折旧（摊销）共计20万元，本期营运资金增加50万元，长期经营性资产增加15万元，资本性支出为55万元。因此当年的企业自由现金流为（ ）万元。
A.310
B.340
C.400
D.440

【答案】 A
8、道·琼斯股价平均数采用（）来计算股价平均数。
A.加权股价平均数法
B.简单算术平均数法
C.加权股价指数法
D.修正股价平均数法

【答案】 D
9、首次公开发行股票采用直接定价方式的（　　）。
A.全部向网下投资者发行
B.全部向网上投资者发行
C.按发行人和主承销商确定的比例向网上或网下投资者发行
D.需进行网下询价

【答案】 B
10、截至2015年4月末，银行间市场托管的资产支持证券共（ ）只，其中非流通债券（ ）只，总规模达到2970．55亿元。
A.143，257
B.257，143
C.130，225
D.225，130

【答案】 B
11、证券的流动性是证券市场生存的条件，证券市场的流动性包含（ ）方面的要求。
A.①②
B.①②③
C.③④
D.②③④

【答案】 A
12、直接融资的特点有（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
13、以法律形式确定的商业银行缴存中央银行的存款占吸收存款的比例，同时是中央银行控制货币供应量的最重要手段的是（ ）。
A.存款准备金
B.法定存款准备金
C.超额存款准备金
D.准备金

【答案】 B
14、关于证券公司柜台市场，证券公司可以为客户提供的服务有（）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
15、债券票面利率又称为（ ）。?
A.实际收益率
B.名义利率
C.到期收益率
D.持有期收益率

【答案】 B
16、（2018年真题）在资本市场上占有重要地位的国债是（　　）。
A.无期限国债
B.长期国债
C.国库券
D.短期国债

【答案】 B
17、根据我国《公司法》的规定，下列可以作为股东出资的是（ ）。
A.信用
B.商誉
C.知识产权
D.劳务

【答案】 C
18、一般来说，风险最小且收益较为稳定的投资标的是（ ）。
A.股票
B.公司债券
C.政府债券
D.可转换债券

【答案】 C
19、使中央银行处于被动地位的一般性货币政策是（　　）。
A.证券市场信用控制
B.存款准备金制度
C.再贴现政策
D.公开市场业务

【答案】 C
20、下列关于证券公司与客户之间的资金清算交收的相关说法中，错误的是（ ）。
A.指定商业银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易
B.客户证券交易由证券公司单方发起
C.证券公司接到客户委托买卖指令前需要对客户账户内资金和证券进行校验
D.中国结算公司根据交易所当日成交数据生成清算交收文件，并将清算交收文件发给证券公司

【答案】 C
21、证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金可以证券充抵。证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部价款，分别存放在（ ）。
A.①②
B.①③
C.②③
D.①④

【答案】 C
22、国家股股利收入依法纳入（　　）经营预算，并根据国家有关规定安排使用。
A.国有资产
B.中央财政
C.地方财政
D.个人资产

【答案】 A
23、股票的相对估值方法不包括（ ）。
A.①②
B.③④
C.②③
D.①④

【答案】 A
24、某客户经理在向客户推荐某基金时，声称该产品属于量化对冲产品，风险相当于银行存款，几乎无风险，但收益较银行存款高几倍，每年预期收益10％以上。该过程中，客户经理在宣传基金业绩时的不当活动有（ ）。
A.②③④
B.①②③
C.①③
D.①②

【答案】 C
25、（2020年真题）资产支持证券是以（　　）为基础发行证券。
A.股票
B.债券
C.特定的资产池
D.企业

【答案】 C
26、（2019年真题）我国创业板市场于2009年10月23日在（ ）正式启动。
A.深圳证券交易所
B.上海证券交易所
C.大连证券交易所
D.北京证券交易所

【答案】 A
27、下面关于证券登记结算公司的职能，表述正确的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 D
28、在我国，可转换债券的最长期限是（ ）年。
A.3
B.6
C.10
D.5

【答案】 B
29、未来中国金融体系改革的重点方向不包括（　　）。
A.增强金融服务实体经济能力
B.促进直接融资和间接融资比重更合理
C.增强间接融资对直接融资的替代
D.完善多层次的资本市场

【答案】 C
30、我国证券市场监管的目标是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 C
31、资本市场交易产品的风险纵向分层，通过（ ）。
A.②③
B.①③④
C.①②③④
D.①②④

【答案】 C
32、属于债券的特征的有（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①②④
D.②③④

【答案】 A
33、（2018年真题）设立证券业协会的目的是为了加强证券业之间的（　　）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
34、（2019年真题）下列不属于金融衍生工具特征的是（ ）。
A.跨期性
B.杠杆性
C.确定性
D.联动性

【答案】 C
35、社会保险基金由用人单位和个人缴费构成，用于各项社会保险待遇的当期发放，具体包括（ ）。
A.①②
B.①②④
C.①②③④
D.①②③④⑤

【答案】 D
36、按投资标的划分，证券投资基金可分为( )。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
37、证券市场监管手段包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
38、（2018年真题）（　　）是指在中国境外注册、在中国香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。
A.N股
B.H股
C.红筹股
D.B股

【答案】 C
39、传统的风险限额管理主要是头寸规模控制，这种管理的主要缺陷是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
40、下列关于委托买卖的相关说法中，错误的是（ ）。
A.客户在办理委托买卖证券时，不需要向证券经纪商下达委托指令
B.证券委托可以分为柜台委托和非柜台委托两大类
C.根据委托订单的数量，可分为整数委托和零数委托
D.根据买卖证券的方向，可分为买进委托和卖出委托

【答案】 A
41、被动型基金始终保持（ ）的市场平均收益水平。
A.远期
B.即期
C.历史
D.预期

【答案】 B
42、关于直接信用控制和间接信用控制的说法，正确的是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
43、按基金的组织形式划分，可分为（ ）和（ ）。
A.契约型基金；公司型基金
B.封闭式基金；开放式基金
C.公募基金；私募基金
D.主动型基金；被动型基金

【答案】 A
44、量化分析法的主要约束有（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.③④
D.①③④

【答案】 D
45、（2020年真题）场外交易市场的特证有（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
46、可转债的转换价格在以下（ ）情况下可以进行调整。
A.①②③
B.①②
C.②③
D.①③

【答案】 A
47、下列哪些属于金融市场功能发挥的外部条件?()
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
48、期限为1年或1年以下的资金的跨国流动是（ ）。
A.国际直接投资
B.国际间接投资
C.国际长期资金流动
D.国际短期资金流动

【答案】 D
49、（ ）也被称为“看跌期权”。
A.欧式期权
B.美式期权
C.认购期权
D.认沽期权

【答案】 D
50、以下对金融远期合约说法正确的是（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 C
51、2020年6月颁布的《创业板上市公司证券发行注册管理办法.（试行）》规定了创业板上市公司发行可转债的条件，主要包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
52、下列属于公开募集基金管理人的职责的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
53、设立公募基金管理公司，应当具备的条件之一是：注册资本不低于人民币（??），且必须为实缴货币资本。
A.1亿元
B.2亿元
C.3亿元
D.4亿元

【答案】 A
54、证券公司将自由资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本（ ）的，无须取得证券自营业务资格。
A.80%
B.60%
C.50%
D.30%

【答案】 A
55、结构化金融衍生产品分类错误的是（ ）。
A.股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品
B.收益保证型产品和非收益保证型产品
C.公开募集的结构化产品与私募结构化产品
D.股票和商品期货

【答案】 D
56、（2021年真题）欧洲债券票面所使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为（??）
A.英镑
B.欧元
C.美元
D.日元

【答案】 C
57、（2021年真题）债券与股票的不同之处包括（??）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
58、将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变压力下的表现状况，以考虑它们是否能经受得起这种市场的突变，是指（ ）。
A.压力测试
B.敏感性分析
C.压力情景
D.情景分析

【答案】 A
59、对于债券市场来说，不同市场的债券分别由不同机构负责托管和结算，关于债券的托管，以下说法正确的是（　　）。
A.银行间市场对应中央国债登记公司
B.上海证券交易所对应中央国债登记公司
C.深圳证券交易所对应中央国债登记公司
D.银行间市场对应中国证券登记结算总公司

【答案】 A
60、针对中小企业板块的风险特征，
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
61、以下不符合证券公司申请融资融券业务资格的条件是（　　）。
A.信息系统安全稳定运行，最近六个月未发生因公司管理问题导致的重大事故
B.最近两年各项风险控制指标持续符合规定
C.同时经营资产管理与融资融券业务的，证券公司净资产不低于人民币2亿元
D.董事、监事、高级管理人员最近两年未因违法违规正被中国证监会立案调查

【答案】 A
62、在证券分析中，对（　　）因素的分析被称为基本面分析。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 D
63、按照《中华人民共和国证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于的投资或活动包括()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
64、（2018年真题）中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，体现了中央银行是（　　）职能。
A.银行的银行
B.发行的银行
C.政府的银行
D.市场的银行

【答案】 A
65、证券投资基金业的发展特点有( )。Ⅰ．基金规模迅速增长Ⅱ．开放式基金后来居上Ⅲ．基金的投资风格趋于多样化Ⅳ．中国基金业发展迅速
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
66、货币中介目标的选取必须符合的标准包括（　　）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①③

【答案】 A
67、风险管理的本质特征是（　　）。
A.损失管理
B.收益管理
C.事前管理
D.事中管理

【答案】 C
68、关于国家股，下列说法错误的是（ ）。
A.国家股不能转让
B.是国有股权的组成部分
C.国有股股利收入纳入国有资产经营预算
D.国有资产折价入股需按规定进行评估确认

【答案】 A
69、从理论上分析，公司经营状况和股票价格的关系是（ ）。
A.①③
B.②④
C.①④
D.②③

【答案】 C
70、中小板综合指数的编制（ ）。
A.①③
B.②③
C.②③④
D.①③④

【答案】 C
71、下列选项中不属于债券特点的有（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 D
72、截至2018年末，全球第一大黑色金属期货市场和第二大有色金属期货市场是（ ）。
A.纽约期货交易所
B.上海期货交易所
C.大连商品交易所
D.郑州商品交易所

【答案】 B
73、发生下列（ ）情形可以申请非交易过户。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
74、下列关于债券收益率的说法，正确的有（ ）。
A.①②
B.③④
C.②③
D.②③④

【答案】 B
75、中证规模指数包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
76、被动型基金始终保持（ ）的市场平均收益水平。
A.远期
B.即期
C.历史
D.预期

【答案】 B
77、下列关于优先股的说法正确的有（ ）。
A.①②③
B.①③
C.①②
D.②

【答案】 A
78、中国证监会依法对基金市场参与者的行为进行（ ）；中国证券投资基金业协会和证券交易所对基金业实施行业的（ ）。
A.监督管理日常管理
B.监督管理自律管理
C.日常管理监督管理
D.自律管理日常管理

【答案】 B
79、按照中国证监会发布的《上市公司股东发行可交换公司债券试行规定》，可交换债券的期限最短为（ ），最长为（ ）。
A.6个月；1年
B.6个月；6年
C.1年；6年
D.1年；10年

【答案】 C
80、在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向()等窗口单位递交债券发行申请。
A.中国证监会
B.中国人民银行
C.财政部
D.中国银监会

【答案】 C
81、区域性股票市场的监管实施者是（　　）。
A.省级人民政府
B.地方人民代表大会
C.中央银行各地支行
D.原中国银监会

【答案】 A
82、下列关于债券按付息方式分类中，说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 D
83、以下（ ）股票是指，在中国境外注册、在中国香港上市，但主要业务在
A.外资股
B.红筹股
C.H股
D.B股

【答案】 B
84、在考虑影响公司股价变动的因素时，进行行业分析通常会考虑（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 C
85、证券公司、基金管理公司子公司通过（　　）开展资产证券化业务。
A.购买资产证券化产品
B.设立特殊目的载体（SPV）
C.设立特殊资产池
D.成立资产管理计划

【答案】 B
86、美国在投资者适当性管理过程中出台的法律法规有（　　）。
A.②③④
B.①②③
C.①②④
D.①③④

【答案】 B
87、证券账户不能用于记载（ ）。
A.投资者所持证券的种类
B.投资者所持证券的数量
C.投资者所持证券的变动情况
D.投资者买卖证券的货币收付和结存数额

【答案】 D
88、传统信用风险评估中信用打分模型的关键在于（　　）。
A.关键变量的选择和各自权重的确定
B.合规指标的选择和总体打分的结果
C.信用风险的确定与内部评级的打分
D.交易对手的选择与分配比例的确定

【答案】 A
89、（ ）是指通过投资或购买与标的资产收益波动呈负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。
A.风险冲销
B.风险对冲
C.风险规避
D.风险分散

【答案】 B
90、若期货交易保证金为合约金额的5％，则期货交易者可以控制（ ）倍于所交易金额的合约资产，实现以小博大的效果。
A.10
B.15
C.20
D.25

【答案】 C
91、上市公司出现（　　）情形，可以向证券交易所申请退市。
A.①③④
B.②③④
C.①②③
D.①②④

【答案】 A
92、资产证券化自20世纪70年代在美国问世以后，短短三十余年的时间获得了迅速发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方带来好处。从发起人的角度而言，资产证券化的好处包括（　　）。
A.①②③④
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
93、按照证券类机构业务类型分类，信用风险主要来自但不限于以下（ ）业务。
A.①②③
B.①②③④
C.①②③④⑤
D.①③④⑤

【答案】 C
94、无限售条件股份包括( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅲ
C.Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
95、基金性质的机构投资者包括（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

【答案】 C
96、委托人亲自或由代理人到证券营业部交易柜台，根据委托程序和必需的证件采用书面方式表达委托意向，由本人填写委托单并签章，这种委托方式指的是（　　）。
A.授权委托
B.书面委托
C.柜台委托
D.指令委托

【答案】 C
97、以下不是信用衍生产品交易特征的是（ ）。
A.融资的提供和风险的承担被分离，即保护提供方提供融资，但不承担信用风险，而保护购买者承担信用风险，却不提供融资
B.信用风险可以在业务中从其他风险（如利率风险和汇率风险等）中分离出来被单独交易和转让
C.信用保护的出售方在承担信用风险时并不要求资金投入，除非合同中指定
D.基础信用交易仍然保留在金融机构的银行业务账户上，而且继续由作为放款银行的信用购买方来管理

【答案】 A
98、间接融资通过金融中介可以减少资金供给方的风险，具体表现为（）.
A.I、II、III、IV
B.I、II、IV
C.II、IV
D.III、IV

【答案】 A
99、（2018年真题）货币市场基金的英文缩写是（　　）。
A.OTC
B.MMF
C.CPI
D.LOF

【答案】 B
100、下列关于市场风险特点的说法中，正确的是()。
A.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
101、国务院金融稳定发展委员会目前关注的四个方面包括下面的（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
102、下列说法正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
103、（2020年真题）主板上市公司申请首次公开发行新股，应符合的要求有（　　）
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
104、（ ）要求证券市场具有充分的透明度，要求实现市场信息的公开化。
A.监管透明原则
B.公开原则
C.信息披露原则
D.自我管理原则

【答案】 B
105、能提高适应新常态下经济运行的特点，使货币政策调控的前瞻性、灵活性和有效性增强的是（ ）。
A.—般性货币政策工具
B.选择性货币政策工具
C.创新性货币政策工具
D.其他货币工具

【答案】 C
106、下列对债券与股票的比较，正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
107、按照《中华人民共和国慈善法》规定，慈善组织为实现财产保值、增值进行投资的，应当遵循的原则不包括（ ）。
A.合法
B.安全
C.谨慎
D.有效

【答案】 C
108、（2020年真题）根据国际证监会组织《关于复杂金融产品销售的适当性要求（最终决定）》金融机构对客户的评估项目包括（　　）等。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
109、企业年金基金财产限于境内投资，投资范围包括（），以及信用等级在投资级以上的金融债、企业（公司）债、可转换债（含分离交易可转换债）、短期融资券和中期票据等金融产品。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
110、下列关于证券投资基金的运作关系中，不属于基金主要当事人的是()。
A.基金管理人
B.基金销售机构
C.基金投资者
D.基金托管人

【答案】 B
111、下列关于证券经纪业务的表述错误的是（ ）。
A.可以通过证券交易所代理买卖证券业务
B.经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节
C.经纪关系的建立形成实质上的委托关系
D.我国证券公司从事的证券经纪业务以证券交易所代理买卖证券业务为主

【答案】 C
112、上海证券交易所和深圳证券交易所均采用会员制组织形式，其组织机构的组成包括（ ）。
A.①②④
B.②③
C.①③④
D.①②③④

【答案】 A
113、中国证监会于2020年6月12日发布的《创业板上市公司证券发行注册管理办法（试行）》，对创业板上市公司发行股票作出以下规定，错误的是（ ）。
A.上市公司向不特定对象发行股票，应当符合下列规定：具备健全且运行良好的组织机构；现任董事、监事和高级管理人员具备法律、行政法规规定的任职资格
B.具有完整的业务体系和直接面向市场独立经营的能力
C.可以存在对持续经营有重大不利影响的情形
D.会计基础工作规范，内部控制制度健全且有效执行

【答案】 C
114、（ ）属于基金资产承担的费用。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 C
115、传统的证券发行是以（ ）为基础，而资产证券化是以（ ）为基础发行证券。
A.企业；特定的资产池
B.特定的资产池；企业
C.个人；特定的资产池
D.特定的资产池；公司

【答案】 A
116、单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的( )。
A.5%
B.30%
C.20%
D.10%

【答案】 D
117、（2021年真题）2018年11月27日（??）成为我国首家外资控股证券公司。
A.摩根大通证券
B.野村东方国际证券
C.瑞银证券
D.瑞信方正证券

【答案】 C
118、挂牌股票采取做市转让方式的，须有（　　）家以上从事做市业务的主板券商为其提供做市服务。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
119、下面属于地方债分销对象的是（　　）。
A.①②④
B.①③④
C.②③④
D.①②③

【答案】 D
120、高油价可能对整个交通运输业以及相关制造行业产生非常大的不利影响，但对于替代能源生产行业则是有利的。这体现了不同行业（ ）的不同。
A.行业竞争结构
B.行业可持续性
C.抗外部冲击的能力
D.政府关系

【答案】 C
121、按照《证券法》的规定，下列属于我国证券自律管理机构的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
122、基金信息披露分类中，不包括（　　）
A.运作信息披露
B.销售信息披露
C.临时信息披露
D.募集信息披露

【答案】 B
123、下列关于财务公司发行金融债券的说法，有误的是（ ）。
A.财务公司发行金融债券应当由财务公司的母公司提供相应担保
B.财务公司发行金融债券应当由其他有担保能力的成员单位提供相应担保
C.财务公司发行金融债券可经原中国银监会批准免予担保
D.财务公司发行金融债券需要以非公开发行的方式

【答案】 D
124、通常可以根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，将市场交易的组织形态划分为（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
125、经国务院批准，（）年在上海、浙江、广州、深圳开展地方政府自行发债试点。
A.2009
B.2011
C.2010
D.2008

【答案】 B
126、（2018年真题）1988年以前，我国国债采用（　　）方式发行。
A.通过商业银行销售
B.通过邮政储蓄柜台销售
C.行政分配
D.承购包销

【答案】 C
127、按照证券类机构业务类型分类，信用风险主要来自但不限于以下（　　）业务。
A.①②③
B.①②③④
C.①②③④⑤
D.①③④⑤

【答案】 C
128、基础货币等于通货和()的总和。
A.准备金
B.活期存款
C.定期存款
D.企业存款

【答案】 A
129、按照基础工具种类分类，金融衍生工具可分为（）。
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、III、IV

【答案】 D
130、将金融市场划分为现货市场和衍生品市场的标准是（　　）。
A.交易工具
B.发行流通性质
C.交割方式
D.金融资产的种类

【答案】 C
131、目前，我国的基金公司可以从事的业务有（ ）。
A.I、Ⅲ
B.I、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
132、当前中国人民银行的职责包括（　　）
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
133、下列关于股票的内在价值的说法中，错误的是（ ）。
A.股票的内在价值即理论价值，即股票未来收益的终值
B.股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动
C.由于未来收益及市场利率的不确定性，各种价值模型计算出来的内在价值只是股票真实的内在价值的估计值
D.经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响上市公司未来的收益，引起内在价值的变化

【答案】 A
134、场外市场的特征具有（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
135、债券基金与债券的不同，表现在（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②③④

【答案】 D
136、下列属于证券公司定向发行债券的要求的有()。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
137、以下关于中央银行资产业务，说法正确的是(　　)。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
138、股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应当遵循的规定之一是，自改革方案实施之日起，在()个月内不得上市交易或转让。
A.18
B.6
C.24
D.12

【答案】 D
139、2011年12月16日，中国证监会、中国人民银行、国家外汇管理局联合发布《基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》，开启了（　　）的试点。
A.RQFII
B.QFII
C.QDII
D.ETF

【答案】 A
140、下列（ ）主板上市公司一定无法实现股票增发。
A.甲公司36个月内受到证券交易所的公开谴责
B.乙公司最近三个会计年度加权平均净资产收益率平均为6%
C.丙公司为生产制造型企业，持有一笔占公司总资产51%的可供出售金融资产
D.丁公司公告招股意向书前20个交易日股票均价为25元/股，其增发股票的发行价格为26元/股

【答案】 C
141、以下（ ）不是我国企业债券的种类。
A.普通企业债券
B.中小企业集合债券
C.可续期企业债券
D.国际债券

【答案】 D
142、下列基金的收益按从高倒低排序正确的是（ ）。
A.收入型基金、平衡型基金、成长型基金
B.收入型基金、成长型基金、平衡型基金
C.成长型基金、收入型基金、平衡型基金
D.成长型基金、平衡型基金、收入型基金

【答案】 D
143、银行业金融机构包括（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①③
D.②③

【答案】 C
144、政府债券的特征包括（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①②④
D.②③④

【答案】 D
145、下列属于传统信用风险评估方法的是（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
146、（2020年真题）根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》，发行人申请在上海证券交易所科创板上市的上市条件不包括（　　）。
A.符合中国证监会规定的发行条件
B.发行后股本总额不低于人民币500万元
C.首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上，公司股本总额超过人民币4亿元的首次公开发行股份的比例为10%以上
D.市值及财务指标满足规定的标准

【答案】 B
147、下列不属于传统信用风险评估方法的是（ ）。
A.信用打分模型
B.信用评级
C.专家系统
D.5Cs

【答案】 B
148、按照发行和募集方式不同，资本市场可以分为（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
149、QFII是在一定规定和限制下，（ ），通过严格监管的专门账户投资（ ），其资本利得、股息等经审核后可转为外汇汇出的一种市场开放模式。
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④

【答案】 A
150、1995年以来，美国金融机构大量发行次级按揭贷款的原因有(　　)。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
151、关于垄断型的做市商交易制度，以下说法正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
152、证券金融公司可以发行公司债券，也可以向股东或者其他特定投资者借入次级债。证券金融公司借入次级债，应当事先向（ ）报告。
A.证券监督管理委员会
B.中国证监会
C.中国证券业协会
D.司法部

【答案】 B
153、《中华人民共和国证券法》授予证券监督管理机构对证券服务机构的（）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
154、关于国际开发机构人民币债券的发行与承销下列说法正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
155、资产证券化最早起源于（　　）。
A.美国
B.德国
C.英国
D.希腊

【答案】 A
156、债券的利率期限结构主要包括（ ）收益率曲线。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
157、根据中国证监会2020年7月3日发布的《科创板上市公司证券发行注册管理
A.②③
B.①②
C.①③
D.①②③

【答案】 D
158、（2018年真题）投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括（　　）。
A.增值税
B.佣金
C.过户费
D.印花税

【答案】 A
159、企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件包括：财务公司设立（　　）以上。
A.—年