2020-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺模拟试卷A卷含答案.docx

2020-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺模拟试卷A卷含答案

单选题（共360题）
1、下列关于ETF份额申购和赎回原则，说法错误的是（　　）。
A.场内申购和赎回均以份额申请
B.场外申购和赎回ETF时，申购对价和赎回对价均为现金
C.申购和赎回申请提交后不得撤销
D.场外申购和赎回均以金额申请

【答案】 D
2、（　　）要求管理人应当具备专业的投资管理和运作能力，充分发挥专业投资管理价值。
A.忠诚义务
B.诚信义务
C.公开义务
D.专业义务

【答案】 D
3、如果股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率，市净率，可以认为该股票基金属于（ ）基金。
A.价值型
B.成长型
C.公开募集型
D.私募型

【答案】 A
4、以下材料中，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合格意见书的是()
A.基金宣传推介材料
B.基金招募说明书
C.托管协议
D.基金合同

【答案】 A
5、以下关于开放式基金的描述中，正确的是（　　）。
A.开放式基金的非交易过户只适用于合格的个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户
B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高
C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户
D.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续

【答案】 D
6、(2017年)基金交易业务的内部控制制度应对（ ）等特殊交易形式制定相应的流程和规则。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
7、投资者于交易日投资5万元申购某开放式基金，基金合同约定申购费率为1.2%，申购当日基金份额净值为1.178元，确认日基金份额净值为1.181元，下列说法中正确的是（　　）。
A.净申购金额为49,400,00元
B.确认份额为41,834,98份
C.确认份额为41,935,48份
D.确认份额为41,941,52份

【答案】 D
8、（2017年真题）根据基金销售费用规范，下列表述正确的是（ ）。
A.基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况
B.在基金销售协议之外，基金管理人可以根据和销售机构的约定支付相关销售佣金
C.基金管理人应当在基金季度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费和基金销售服务费的金额
D.基金管理人向销售机构支付的客户维护费应以销售基金的交易量为基础计算

【答案】 A
9、在基金宣传推介材料中，不符合法律法规相关要求的是（　　）。
A.登载基金的过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩
B.基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告
C.根据以往该基金的表现，预计该基金经理能够战胜比较基准3个百分点
D.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据

【答案】 C
10、以下属于基金管理人信息披露义务的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
11、（2019年真题）某私募基金管理人的工作人员在朋友圈分享以下信息：“我司优秀基金经理甲管理的基金A自设立以来刚好运作9个月，9个月内实现35%的投资收益，最大回撤仅2%，是一只相当保险的高收益产品，近期基金开放，预购从速。”上述行为中，该工作人员违反了（ ）规定。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
12、下列关于基金托管人的表述，说法正确的是（ ）。
A.基金托管人不属于基金当事人
B.基金托管人的职责主要体现在基金资产保管，基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面
C.在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管业务资格的商业银行担任
D.基金托管人主要负责配合基金管理人的投资管理

【答案】 B
13、（2019年真题）根据《证券投资基金销售管理办法》规定，改基金销售有限公司“XX号红包活动”属于以下哪种禁止性行为？（ ）
A.采取抽奖、回扣等方式销售基金
B.以低于成本的销售费用销售基金
C.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
D.承诺利用基金资产进行利益输送

【答案】 A
14、以下基金宣传推介材料内容中，符合规定的是（　　）。
A.某基金公司在知名搜索网站上通过链接形式以醒目字体标明“最后抢购”
B.某基金募集资金投向是AAA级国家债券，业绩稳健，收益可期
C.某基金宣传推介材料注明管理人曾获奖项详细信息
D.某基金路演现场茶歇期间以PPT展示“抓住牛市轻松赚”

【答案】 C
15、根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为（　　）。
A.基金份额持有人人数达到100人以上
B.基金份额总额达到核准规模的60%以上
C.基金份额总额超过核准的最低募集份额总额
D.基金份额总额达到核准规模的80%以上

【答案】 D
16、（2020年真题）某基金经理的下列行为中，符合保守秘密要求的是（ ）。
A.得知所在机构与某上市公司的合作项目被泄露后，立即通知相关部门
B.当众接听工作电话，被其他人听到某上市公司尚未公开的重大资产重组信息
C.因疏忽大意导致工作电脑遗失，电脑中存有客户信息及公司内控制度
D.应邀给其他同行机构介绍公司研究部门最近行业研究成果

【答案】 A
17、证券投资基金是指通过发售基金份额、集中投资者的资金形成（ ），由基金管理人管理、基金托管人托管，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
A.发行人的财产
B.托管人的财产
C.独立的财产
D.管理人的财产

【答案】 C
18、关于基金管理人董事会的合规职责，以下表述错误的是()。
A.根据董事长的提名，由总经理决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项
B.董事会审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对合规情况进行年度评估
C.批准公司合规管理部门的设置及其职能
D.董事会审议批准公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解决

【答案】 A
19、某投资者通过场外投资100000元某开放式基金，假设基金合同规定的申购费率为1.0%，申购当日基金份额净值为1.250元，则其可得到的申购份额为（ ）。
A.79207.92份
B.100000份
C.80000份
D.99009.90份

【答案】 A
20、(2017年)基金信息披露的形式，应当遵循（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
21、增长型基金较收入型基金（　　）。
A.风险更大
B.风险更小
C.收益更低
D.无法比较

【答案】 A
22、（2017年真题）关于基金对证券投资业绩进行预测，下列说法正确的是（ ）。
A.证券投资风险和收益存在关联，因此是可以预测的
B.能够预测业绩的基金，其基金经理和投资团队较其他基金经理和投资团队更具专业能力
C.证券投资受到主客观因素影响，披露对基金证券投资业绩的预测会误导投资者
D.可以协助投资人在投资时进行有效甄别和判断

【答案】 C
23、(2016年)ETF的特点不包括（ ）。
A.被动操作的指数基金
B.风险较小、收益稳定
C.独特的实物申购、赎回机制
D.实行一级市场与二级市场并存的交易制度

【答案】 B
24、基金管理人在每年结束后（ ）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。
A.30
B.60
C.90
D.180

【答案】 C
25、（　　）是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。
A.环境控制
B.风险评估
C.控制活动
D.信息沟通

【答案】 B
26、基金客户服务的原则不包括（　　）。
A.投资者利益优先原则
B.有效沟通原则
C.效益第一原则
D.专业规范原则

【答案】 C
27、基金认购与基金申购略有不同，其区别一般不包括（ ）。
A.认购费一般低于申购费
B.认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认
C.认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期
D.申购份额通常在T+1日之内确认

【答案】 D
28、基金管理人应在每年结束后()内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告
A.30日
B.15个工作日
C.90日
D.60日

【答案】 C
29、（ ），深圳市率先公布了《深圳市投资信托基金管理暂行规定》?
A.1992年6月
B.1992年7月
C.1992年8月
D.1992年9月

【答案】 A
30、基金份额登记机构应妥善保存登记数据，保存期限为（　　）。
A.自基金账户销户之日起不得少于15年
B.自基金账户开户之日起不得少于15年
C.自基金账户销户之日起不得少于20年
D.自基金账户开户之日起不得少于20年

【答案】 C
31、信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上，下列不属于披露内容上的是（ ）。
A.真实性原则
B.准确性原则
C.规范性原则
D.及时性原则

【答案】 C
32、证券投资基金在资本市场上发挥着重要作用，证券投资基金的作用不包括（　　）。
A.拓宽了中小投资者的投资渠道
B.有利于证券市场的稳定发展
C.推动股票指数持续上升
D.优化金融结构,促进经济增长

【答案】 C
33、（ ）是对基金评价机构及从业人员的要求。
A.勤勉尽责、恪尽职守
B.建立应急等风险管理制度和灾难备份系统
C.禁止误导投资人，防范可能发生的利益冲突
D.不得泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息

【答案】 C
34、货币市场基金的主要投资对象包括（　　）。
A.股票
B.1年以内的银行定期与存款
C.可转换债券
D.剩余期限在397天以上的债券

【答案】 B
35、股票、债券和基金的区别是（ ）。
A.股票、债券和基金都是一种直接投资工具
B.股票、债券和基金都是一种间接投资工具
C.股票和债券是一种直接投资工具，基金是一种间接投资工具
D.股票、债券和基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品

【答案】 C
36、下列关于基金管理公司高级管理人员资格管理的说法中，正确的是(　)。
A.基金公司总经理的任选或者改任，应当报中国证监会审核
B.基金管理公司的董事和基金经理的任免，不用报中国证监会审核
C.未经中国证监会核准，基金管理人可以决定本公司法定代表人的任免
D.未经中国银监会核准，基金管理公司不可以决定董事长的任免

【答案】 A
37、在我国，既是基金当事人又是基金市场服务机构的除了基金管理人，还包括(　)。　　
A.份额登记机构
B.基金销售机构
C.基金托管人
D.销售支付机构

【答案】 C
38、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，销售合规性风险管理主要措施包括（ ）。Ⅰ.对宣传推介材料进行合规审核
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
39、以下投资工具中，属于间接投资工具的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】 D
40、（　　）指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
A.全面性原则
B.相互制约
C.健全性原则
D.独立性原则

【答案】 C
41、（2016年真题）证券交易所自律管理的内容不包括（ ） 。
A.基金公司人员的聘任
B.对基金上市交易的监控和管理
C.对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理
D.对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理

【答案】 A
42、保本基金的最大特点是保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得（　　）。
A.投资利润
B.最高利润
C.投资本金
D.补偿本金

【答案】 C
43、基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中特别重要的是（ ）的风险偏好。
A.投资者
B.经理层
C.销售人员
D.托管机构

【答案】 B
44、依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（　　）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A.3
B.5
C.7
D.10

【答案】 B
45、（2018年真题）《证券投资基金法》对公募证券投资基金投资的禁止行为做了规定，下列各项中不属于禁止行为（ ）
A.向基金管理人出资
B.从事承担无限责任的投资
C.承销证券
D.运用基金财产买卖基金管理人控股股东发行的证券

【答案】 D
46、我国《证券投资基金法》自（　　）起施行。
A.2003年6月1日
B.2004年6月1日
C.2004年7月1日
D.2003年7月1日

【答案】 B
47、基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是(　)。
A.基金账户
B.银行存款账户
C.结算备付金账户
D.基金销售结算专用账户

【答案】 D
48、关于基金托管人的信息披露，以下表述正确的是（ ）。
A.基金拟在证券交易所上市的，托管人向证券交易所提交申请材料并予以公告
B.基金管理人职责终止时，基金托管人应聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告
C.在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上
D.当媒体报道的消息可能导致基金份额发生重大波动的，托管人应当予以公告

【答案】 C
49、基金招募说明书中披露的事项中不含（ ）。
A.基金运作费用的费率水平，收取方式
B.基金份额发售的日期，价格，期限
C.基金效益目标，投资范围，投资策略
D.基金业绩比较基准，投资策略，投资限制

【答案】 C
50、（ ）是基金管理人违反相关法律法规和公司内部规章，违反公平交易原则，利用不同身份账户进行非法资金转移，受到相关处罚和损失的风险。
A.信息披露合规性风险
B.投资合规性风险
C.反洗钱合规性风险
D.销售合规性风险

【答案】 C
51、可以责令有下列（　　）情形之一的基金托管人限期改正。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
52、(2016年)（ ）是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的基金。
A.上市开放式基金
B.上市交易型开放式指数基金
C.分级基金
D.开放式基金

【答案】 A
53、基金投资跟踪与评价的核心是（ ）。
A.对基金销售业务以及人际关系的维护
B.基金投资效益及客户评价的稳步提高
C.对基金销售业绩及工作人员素质的提高
D.对硬件、软件的逐步完善以及客户体验的交流

【答案】 A
54、基金连续两个开放日发生巨额赎回，下列说法错误的是（ ）。
A.基金管理人认为有必要的，可以暂停接受赎回申请
B.基金管理人认为全额兑付有困难的，可以对部分赎回申请延期办理
C.已经接受的赎回申请应当在正常支付时间内兑付
D.基金管理人认为有能力兑付的，可以接受全额赎回申请

【答案】 C
55、合规政策内容不包括（ ）。
A.合规管理部门的功能和职责
B.合规管理部门的权限
C.合规负责人的合规管理职责
D.管理层薪酬

【答案】 D
56、（2017年真题）确认基金交易是（ ）的职责之一。
A.中央结算公司
B.基金托管人
C.基金注册登记机构
D.销售机构

【答案】 C
57、（2016年真题）（ ）是基金职业道德的核心规范。
A.守法合规
B.专业审慎
C.诚实守信
D.保守秘密

【答案】 C
58、基金管理人的内部控制机制的层次包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
59、董事会审议公司及基金投资运作中的重大关联交易应当经过（ ）的独立董事通过。
A.三分之一以上
B.三分之二以上
C.四分之一以上
D.全体

【答案】 B
60、根据《证券投资基金法》，关于基金管理人的法定组织形式，下列存在错误的是（　　）。
A.基金管理人可由社团组织担任
B.基金管理人可由有限责任公司担任
C.基金管理人可由合伙企业担任
D.基金管理人可由股份有限公司担任

【答案】 A
61、(2016年)（ ）加入基金业协会的，为普通会员。
A.基金托管人
B.基金服务机构
C.指数公司
D.登记结算机构

【答案】 A
62、保本基金的核心是运用（　　）投资策略进行基金的操作。
A.消极型
B.积极型
C.组合保险
D.以上都不是

【答案】 C
63、基金销售售后服务不涉及的内容有（　　）。
A.进行相关信息披露
B.向客户介绍客户服务、信息查询等办法和路径
C.基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户
D.推介符合适用性原则的基金

【答案】 D
64、(2017年)开放式基金份额的申购与赎回是在（ ）之间进行的。
A.基金份额持有人与基金管理人
B.基金份额持有人与销售代理人
C.基金份额持有人与注册登记人
D.基金份额持有人与基金份额持有人

【答案】 A
65、（2017年真题）关于私募基金的托管事项，下列表述正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
66、(2017年)下列关于基金销售支付机构的说法中，错误的是（ ）。
A.基金销售支付机构必须由商业银行或其他金融支付机构担任
B.基金销售支付机构需要根据中国证监会规定予以备案
C.基金销售支付机构应当具备安全高效的办理支付结算业务的信息系统
D.基金销售支付机构必须确保基金销售结算资金安全、及时划付

【答案】 A
67、(2016年)（ ）主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债等稳定收益证券为投资对象。
A.契约型基金
B.增长型基金
C.收入型基金
D.平衡型基金

【答案】 C
68、根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，境外投资者包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
69、对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起（　　）日后，方可使用。
A.5
B.10
C.15
D.30

【答案】 B
70、关于分级基金，以下表述正确的是（ ）。
A.分级基金将同一基金资产划份为预期风险收益特征不同的份额类别，分开进行投资运作
B.份额自身的净值保证，体现出保本基金的特征
C.结构化分级机制使得一只分级基金可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求
D.分级基金的份额的本金安全及约定收益由

【答案】 A
71、出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定（ ）。
A.接受全额赎回和全部延迟赎回
B.拒绝全额赎回
C.全部延迟赎回
D.部分延迟赎回和接受全额赎回

【答案】 D
72、关于开放式基金和封闭式基金的投资策略，以下表述错误的是()
A.封闭式基金不能将全部资金进行长期投资
B.开放式基金强调流动性管理
C.开放式基金需要保留一定的现金资产
D.封闭式基金可以投资于流动性相对较弱的证券

【答案】 A
73、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（ ）。
A.向他人提供基金未公开的信息
B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易
D.挪用投资者的交易资金或基金份额

【答案】 B
74、（2017年真题）某网站在销售保本基金的过程中，在官方网站及相关互联网资料中存在“活动期间购买，尊享年化总收益10％”“欲购从速”“百分之百有保证”等不当用语，且未充分揭示保本基金投资风险。该行为违反了（ ）的规定。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
75、产品审批委员会所议事项包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 A
76、(2017年)基金管理人内部控制的原则不包括（ ）。
A.有效性原则
B.相互依赖原则
C.健全性原则
D.成本效益原则

【答案】 B
77、某基金公司在其门户网站上发布新基金宣传材料，关于此新基金的宣传材料以下表述错误的是（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
78、私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于（　　）万元且符合相关标准的单位和个人。
A.50
B.100
C.200
D.500

【答案】 B
79、要求将信息向市场上所有投资者披露，而不是仅向个别机构或投资者披露，体现的是基金信息披露的（　　）原则。
A.规范性
B.易得性
C.公平性
D.完整性

【答案】 C
80、(2017年)甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了100万元该基金产品。甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要100万元，但甲手头只有60万元。乙建议甲找其他人一起凑齐100万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有15万元，丁只有10万元。甲将凑齐的85万元转账给了乙，乙自己出资65万元，以自己的名义购买了150万元的基金产品。
A.乙
B.丙
C.丁
D.甲

【答案】 A
81、估值委员会所议事项包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
82、公司型基金依据（　　）设立。
A.基金招募说明书
B.发起人协议
C.基金合同
D.基金公司章程

【答案】 D
83、ETF联接基金的特征不包括（　　）。
A.联接基金依附于主基金
B.联接基金提供了银行渠道申购ETF的渠道
C.联接基金可以参与ETF的套利
D.联接基金可以提供目前ETF不具备的定期定额等方式来介入ETF的运作

【答案】 C
84、（　　）是联系政府监管机构与会员的纽带。
A.中国证监会
B.中国银监会
C.基金管理公司
D.基金业协会

【答案】 D
85、基金管理公司和基金代销机构进行基金宣传推介，应按照规定报送报告材料，报告材料包括()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
86、关于基金公司督察长履行的职责，下列说法正确的是（ ）。
A.督察长发现基金及公司运作中存在问题并报告总经理，如果总经理不整改的，应当及时报告董事长
B.督察长有权独立决定和列席公司业务、投资决策、风险管理等各种会议
C.督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为时，应当及时报告中国证监会及其派出机构，由中国证监会责令公司董事长进行整改
D.经总经理批准，督察长可以调阅基金投资明细

【答案】 B
87、基金销售协议的内容包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】 D
88、(2016年)当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过（）%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。
A.10
B.20
C.30
D.40

【答案】 C
89、(2017年)基金宣传推介材料在业绩登载期间基金合同中（ ）发生改变的，应当予以特别说明。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 B
90、（2017年真题）下列基金持有人大会的审议事项中，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2／3以上通过方能作出决议的事项是（ ）。
A.提高股票最低持仓比例限制
B.提前终止基金合同
C.将股指期货加入基金的投资范围，并相应的增加投资策略描述
D.调整可投债务的评级标准

【答案】 B
91、不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的( )计入基金财产。
A.5%
B.10%
C.25%
D.30%

【答案】 C
92、下列哪项属于股票基金、债券基金、货币市场基金三者需要共同遵守的交易原则（ ）
A.未知价交易原则
B.确定价原则
C.金额申购、份额赎回原则
D.份额申购、金额赎回原则

【答案】 C
93、目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过（）。
A.1.5%
B.2%
C.3%
D.1%

【答案】 A
94、（2016年真题）下列选项属于基金销售人员禁止性规范的是（ ）。
A.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏
B.适当夸大过往业绩，预测所推介基金的未来业绩
C.基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证
D.基金销售人员应当引导投资者到经监管部门核准的合法渠道办理业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项

【答案】 B
95、关于开放式证券投资基金的认购，下列表述正确的是（ ）。
A.采用金额认购方式
B.都收取认购费用
C.采用份额认购方式
D.只能采用前端收费模式

【答案】 A
96、目前对基金管理公司治理的目标、原则、结构有明确的规定的几部法规文件是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
97、(2017年)下列选项中，对于私募基金合格投资者表述正确的是（ ）。
A.在私募基金管理人当中任职，并投资于该公司所管理的私募基金，可被视为合格投资人
B.投资者转让基金份额的受让人应当为合格投资者，且基金份额转让后的投资人数应不超过300人
C.私募基金的合格投资者累计不得超过100人
D.以合伙企业形式汇集资金间接投资私募基金可免于穿透核查

【答案】 A
98、（2016年真题）承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是（ ）。
A.基金的基金
B.分级基金
C.另类投资基金
D.对冲基金

【答案】 D
99、以下不属于基金信息披露禁止行为的是（ ）。
A.对证券投资业绩进行预测
B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构
D.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露

【答案】 D
100、以下关于基金份额申购、赎回资金清算的说法错误的是（　　）。
A.清算是按照确定的规则计算基金当事人各方应收应付资金数额的行为
B.基金份额申购、赎回的资金清算是由注册登记机构根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的
C.我国境内基金申购款一般能在T+3日内到达基金的银行存款账户
D.赎回款一般在T+3日内从基金的银行存款账户划出

【答案】 C
101、基金托管协议（　　）。
A.基金管理人与基金份额持有人签订的协议
B.用以明确当事人在管理、托管基金财产方面权利、职责及义务的协议
C.基金管理人与基金登记机构签订的协议
D.经基金份额持有人大会批准即可生效的协议

【答案】 B
102、（ ）是以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。
A.单一国家型股票基金
B.区域型股票基金
C.国际股票基金
D.国内股票基金

【答案】 C
103、（　　）是中国证监会的内部组成部门，依照中国证监会的授权履行职责。
A.各地方证监局
B.银行业协会
C.基金业协会
D.证券业协会

【答案】 A
104、开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的（　　）。
A.基金资产净值和基金累计份额净值
B.基金资产净值和基金份额净值
C.基金资产总值和基金资产净值
D.基金份额净值和基金累计份额净值

【答案】 D
105、综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含以下方面内容（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
106、（2016年真题）股权类金融资产以各类（ ）为主。
A.票据
B.股票
C.基金
D.期货

【答案】 B
107、开放式基金认购份额的计算公式为（　　）。
A.认购份额=（净认购金额-认购利息）／净认购金额
B.认购份额=（净认购金额+认购利息）／净认购金额
C.认购份额=（净认购金额-认购利息）／基金份额面值
D.认购份额=（净认购金额+认购利息）／基金份额面值

【答案】 D
108、投资者将上市开放式基金份额从TA系统转入证券登记系统，自（ ）日开始，投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。
A.T+2
B.T+3
C.T+1
D.T+4

【答案】 A
109、（2020年真题）普通基金的份额登记时间通常是（ ）， QDII基金的份额登记时间通常是（ ）。
A.T+1日，T+3日
B.T+1日，T+2日
C.T+1日，T+1日
D.T+2日 ，T+3日

【答案】 B
110、我国可以申请从事基金销售业务的机构包括
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 C
111、(2017年)封闭式基金的份额净值应至少（ ）披露一次。
A.每周
B.每日
C.每月
D.每季

【答案】 A
112、关于债券基金的特点，说法错误的是（ ）。
A.利息收益比债券固定
B.没有确定的到期日
C.收益率难以预测
D.信用风险较低

【答案】 A
113、不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的( )计入基金财产。
A.5%
B.10%
C.25%
D.30%

【答案】 C
114、基金托管人需于基金份额发售的（ ）前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。
A.5日
B.1日
C.2日
D.3日

【答案】 D
115、下列关于对冲基金的说法错误的是( )。
A.对冲基金即是“风险对冲过的基金”
B.对冲基金是采取公开募集方式以避开管制，并通过大量金融工具投资获取高回报率的共同基金
C.它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，追求高收益的投资模式
D.对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险

【答案】 B
116、下列关于保本基金的说法中，正确的是（　　）。
A.保本基金的核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作
B.保本资产和风险资产的比例是经常发生变动的
C.保本基金没有本金损失的风险
D.保本基金从本质上讲是一种开放式基金

【答案】 A
117、下列属于价值型股票的是( )。
A.趋势增长型股票
B.持续增长型股票
C.周期型股票
D.蓝筹股

【答案】 D
118、按《开放式证券投资基金运作管理办法》规定，发起式基金的基金合同生效3年后，对基金资产净值低于（ ）的，基金合同自动终止。
A.1000万元
B.5000万元
C.1亿元
D.2亿元

【答案】 D
119、发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于（　　）万元人民币，且持有期限不少于（　　）年
A.1000；2
B.3000；2
C.1000；3
D.3000；5

【答案】 C
120、某基金从业人员因未按规定完成年检而被暂停从业资格。该从业人员违反了基金职业道德规范中要求的（ ）。
A.专业审慎
B.诚实守信
C.公正忠诚
D.忠诚尽责

【答案】 A
121、（2018年真题）关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是（ ）。
A.基金份额登记机构收到申购款项，申购生效
B.投资人递交申购申请，申购成立
C.投资人交付申购款项，申购成立
D.投资人交付申购款项，申购生效

【答案】 C
122、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人的其他基金的过往业绩时， 应当客观、全面、准确，并遵守以下行为规范（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】 A
123、(2016年)ETF份额申购和赎回的程序不包括（）。
A.申购和赎回