2020-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力检测试卷A卷附答案.docx

2020-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力检测试卷A卷附答案

单选题（共360题）
1、货币市场基金于每个开放日的（ ）日在中国证监会指定报刊和基金管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3

【答案】 B
2、客户服务中售前服务的内容不包括（　　）
A.介绍证券市场基础知识
B.协助客户办理资料变更业务
C.开展投资者风险教育
D.普及基金相关法律知识

【答案】 B
3、（　　）是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的机构。
A.基金供销机构
B.基金代销机构
C.基金销售机构
D.基金评级机构

【答案】 C
4、根据募集方式的不同，可以将基金分为（　　）。
A.在岸基金和离岸基金
B.公募基金和私募基金
C.契约型基金和公司型基金
D.股票基金、债券基金、混合基金和货币市场基金等

【答案】 B
5、下列关于证券投资基金的说法正确的是( )。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
6、下列在岸基金的当事人中，不处于同一国境内的是（ ）。
A.基金代销机构
B.基金托管人
C.基金管理人
D.投资人

【答案】 A
7、普通基金净值公告主要包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
8、股权类金融资产以各类（　　）为主
A.票据
B.股票
C.基金
D.期货

【答案】 B
9、对基金宣传材料登载该基金过往业绩的叙述，错误的是（　　）。
A.对基金合同生效不足6个月的，不得登载该基金的过往业绩
B.基金合同生效6个月以上，但不满1年的，应当登载自合同生效之日起计算的业绩
C.基金合同生效1年以上，但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩
D.基金合同生效10年以上的，应当登载自合同生效以来所有会计年度的业绩

【答案】 D
10、基金宣传推介材料的语言表述在缺乏足够证据支持的情况下不得使用（　　）等表述。
A.首只
B.最大
C.唯一
D.以上都是

【答案】 D
11、以下关于QDⅡ基金份额认购的说法错误的是（ ）。
A.发售QDⅡ基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格
B.发售QDⅡ基金的基金管理人必须具备合格经营外汇业务资格
C.基金管理人可以根据产品特点确定QDⅡ基金份额面值的大小
D.QDⅡ基金份额不得用人民币认购，只可用美元或其他外汇货币为计价货币认购

【答案】 D
12、（　　）属于基金职业道德教育的主要内容。
A.提升基金职业道德素养
B.参加基金职业道德实践
C.领会基金职业道德规范
D.灌输基金职业道德规范

【答案】 D
13、基金投资组合一般在（　　）中公布。
A.周报
B.季报
C.临时报告
D.月报

【答案】 B
14、1924年3月21日，世界上第一只公司型开放式基金（ ）在美国波士顿成立。
A.马萨谙塞投资信托基金
B.海外及殖民地信托基金
C.苏格兰美国信托基金
D.美国混合基金

【答案】 A
15、契约型基金依据（　　）成立。
A.基金合同
B.公司章程
C.股东大会
D.会员大会

【答案】 A
16、下列各项中，（　　）不属于基金销售人员从事基金销售活动时禁止的行为。
A.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益
B.向投资者提供投资咨询服务
C.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
D.违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担

【答案】 B
17、(2017年)关于公司型基金，下列说法错误的是（ ）。
A.公司型基金委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营和管理基金资产
B.公司型基金的投资者通过持有人大会发表意见，行使职权
C.公司型基金具有独立法人地位
D.公司型基金投资者是基金公司的股东

【答案】 B
18、（ ）股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为40%～60%。
A.灵活配置型基金
B.股债平衡型基金
C.偏股型基金
D.偏债型基金

【答案】 B
19、合格投资者，是指达到规定资产规模或者收入水平，并且具备相应的（　　）。
A.风险识别能力和综合财务能力
B.综合财务能力和风险偏好
C.风险偏好和风险承担能力
D.风险识别能力和风险承担能力

【答案】 D
20、下列关于基金信息披露的表述，正确的是（　　）。
A.基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则
B.在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息
C.强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍作法
D.基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露

【答案】 C
21、（2019年真题）关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（ ）。
A.销售服务费由申购人承担，不从基金资产计提
B.申购费用由申购人承担，不列入基金资产
C.基金管理人可以根据情况调整申购费率
D.赎回费用由基金赎回人承担，不低于赎回费总额的25%计入基金资产

【答案】 A
22、封闭式基金的交易价格在需求低迷时，呈现出（　　）交易现象。
A.溢价
B.折价
C.平价
D.没有相关性

【答案】 B
23、封闭式基金的折（溢）价率的计算公式为（ ）。
A.（一级市场价格－基金资产净值）基金份额净值100%
B.（二级市场价格－基金资产净值）基金份额净值100%
C.（二级市场价格－基金份额净值）基金份额净值100%
D.（二级市场价格－基金份额净值）基金资产额净值100%

【答案】 C
24、同—私募基金产品的投资者持有期间超过（ ）年的，无须再次进行投资者风险评估。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 C
25、(2017年)下列基金不适用于证监会简易注册程序的是（ ）。
A.ETF及其联接基金
B.QDII基金
C.发起式基金
D.分级基金

【答案】 D
26、(2017年)关于基金公司合规管理部门开展工作，下列说法错误的是（ ）。
A.检查并对违反公司合规制度的人员进行处罚
B.检查并对违规的基金经理限制其投资权限
C.检查并提出处理建议
D.检查并在发生风险的情况下代替业务人员进行操作

【答案】 D
27、（ ）是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具有个性化特征的服务。
A.电子信箱
B.互联网
C.“一对一”专人服务
D.电话服务中心

【答案】 C
28、（2016年真题）基金管理人内部控制机制不包括（ ）。
A.公司管理层对人员和业务的监督控制
B.员工自律
C.部门主管的检查监督
D.证监会及派出机构检查、监督和指导

【答案】 D
29、(2016年)下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是（　）。
A.分析基金走势
B.宣传推介基金
C.发售基金份额
D.办理基金份额申购和赎回

【答案】 A
30、(2017年)关于基金的分类，下列说法错误的是（ ）。
A.基金资产80％以上投资于股票的为股票基金
B.基金资产80％以上投资于货币市场工具的为货币市场基金
C.基金资产80％以上投资于其他基金份额的为基金中基金
D.基金资产80％以上投资于债券的为债券基金

【答案】 B
31、(2016年)A公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动。该活动宣传资料中指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到8．8％。”对此案例的评析，下列说法错误的是（）。
A.最高可享8.8％年化收益为宣传资料中的不当用语
B.根据《证券投资基金销售管理办法》相关规定.该公司需改正其宣传资料
C.基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失
D.A公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范

【答案】 D
32、投资基金是资产管理的主要方式之一，其特征是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
33、私募基金管理人向中国证券投资基金业协会办理其金备案手续时需要报送基本信息，下列说法错误的是（　　）。
A.有限合伙型基金应当报送公司章程
B.应报送主要投资方向的信息
C.采用委托管理方式的，应当报送委托管理协议
D.契约型基金应当报送基金合同

【答案】 A
34、下列不属于QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回区别的是( )。
A.币种不同
B.申购和赎回登记不同
C.申购与赎回渠道不同
D.拒绝或暂停申购的情形不同

【答案】 C
35、(2017年)基金经理甲因重病休假，公司无奈委托未取得基金从业资格的乙暂时代替甲从事证券投资工作，乙将资金集中投资于一种股票，基金到期为投资人取得了很高的投资回报，也为公司创造了良好的效益，下列说法中，正确的是（ ）。
A.公司让乙代替甲从事投资工作是正确的，不违背相关的基金职业道德
B.公司的行为违反了客户至上的基金职业道德
C.公司的行为违反了忠诚尽职的基金职业道德
D.公司的行为违反了专业审慎的基金职业道德

【答案】 D
36、（2018年真题）关于基金销售适用性的实施保障，以下表述正确的是（ ）。
A.I、II、III、Ⅳ
B.II、III、Ⅳ
C.I、II、III
D.I、II、Ⅳ

【答案】 A
37、货币市场基金不得投资于( )。
A.现金
B.期限在1年以内的大额存单
C.可转换债券
D.剩余期限在397天以内的债券

【答案】 C
38、（2016年真题）基金监管的基本原则不包括（ ）。
A.保障投资人利益原则
B.适度监管原则
C.保障托管人利益原则
D.高效监管原则

【答案】 C
39、以下哪项活动不是由中国证监会派出机构即各地方证监局主要负责的?（　　）
A.对基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管
B.对基金管理公司高级管理人员的日常监管
C.对辖区内异地基金管理公司的分支机构进行日常监管
D.对日常监管中发现的重大问题进行处置

【答案】 D
40、（2019年真题）关于投资者教育内容，以下表述正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 B
41、（2017年真题）某开放式基金的基金总份额为1亿份，下列情形中未构成巨额赎回的是（ ）。
A.赎回2000万份，申购1500万份；通过基金转化转出1300万份，转入700万份
B.赎回1500万份，申购1300万份；通过基金转化转出1800万份，转入900万份
C.赎回700万份，申购100万份；通过基金转化转出1500万份，转入1000万份
D.赎回1000万份，申购100万份；通过基金转化转出800万份，转入900万份

【答案】 D
42、对私募基金管理人的监管，以下描述错误的是（ ）。
A.担任私募基金管理人无需中国证监会审批
B.担任私募基金管理人应向基金行业协会履行登记手续
C.担任私募基金管理人应向证监会履行登记手续
D.对于私募基金管理人的内部治理结构没有强制性的监管要求

【答案】 C
43、4Ps营销理论的要素不包括（　　）。
A.产品
B.渠道
C.结果
D.价格

【答案】 C
44、（2016年真题）基金持有人与基金管理人之间是（ ）关系。
A.投资
B.中介服务
C.信托
D.控股

【答案】 C
45、下列哪项属于基金监管活动依据的自律规则。（ ）
A.《证券投资基金管理公司管理办法》
B.《证券投资基金托管业务管理办法》
C.《证券投资基金销售管理办法》
D.《私募投资基金监督管理暂行办法》

【答案】 D
46、我国证券投资基金反映的是一种（　　）关系.
A.担保
B.债权
C.股权
D.信托

【答案】 D
47、（　　）是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。
A.商业秘密
B.内幕信息
C.客户资料
D.保密信息

【答案】 A
48、当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过（　　）时，基金管理人应当在2个交易日内向中国证监会报告。
A.0.5％
B.0.7％
C.1％
D.以上都不是

【答案】 D
49、关于道德与法律的实施，以下表述错误的是( )
A.道德主要靠社会舆论等力量实现其约束力，因此主要依靠他律
B.法律的实施主要靠国家强制力
C.相比法律，道德约束是软约束
D.相比法律，道德的调整手段更多

【答案】 A
50、QDII基金的认购渠道与一般开放式基金（　　），认购程序与一般的开放式基金（　　）。
A.相同，不同
B.不同，基本相同
C.类似，基本相同
D.不同，类似

【答案】 C
51、产品审批委员会所议事项包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 A
52、（2018年真题）基金管理公司的内部控制的总体目标不包括（ ）。
A.防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整
B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时
C.各部门之间、人员之间相互配合、协调同步、紧密衔接,确保达到公司业务发展的利润指标
D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监督规则,自觉形成守法经营,规范运作的经营思想

【答案】 C
53、规范基金销售人员行为，产品推介时遵循的注意事项不包括（ ）。
A.对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或出现重大遗漏
B.陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩
C.应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证
D.对基金产品的未来业绩进行预测时，要有客观依据，预测要全面、客观，并提供预测使用的信息的原始出处

【答案】 D
54、我国法律对基金信息披露的规范主要体现在2004年6月1日起实施的（ ）。
A.《基金上市规则》
B.《基金信息披露管理办法》
C.《基金信息披露编报规则》
D.《证券投资基金法》

【答案】 D
55、关于封闭式基金和开放式基金，如下表述错误的是（ ）。
A.开放式基金可以进行申购赎回
B.开放式基金的基金份额不固定
C.封闭式基金不能进行交易
D.封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变

【答案】 C
56、关于封闭式基金的陈述,正确的是（ ）。
A.基金份额持有人可申请赎回
B.不可在依法设立的证券交易所交易
C.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回
D.基金份额在合同期限内固定不变

【答案】 D
57、内部控制系统的目标是（ ）。
A.降低经营风险
B.提高基金管理人的经营效益
C.消除经营风险
D.直接促进组织目标的实现

【答案】 D
58、下列关于ETF的描述正确的是（　　）。
A.ETF最大的特点是现金申购赎回机制
B.ETF实行一级市场和二级市场并存的交易制度
C.属于主动操作的基金
D.采用部分复制的方法进行被动投资的指数型基金

【答案】 B
59、（2017年真题）对于货币基金，当影子定价所确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值存在偏离时，下列说法正确的是（ ）。
A.当偏离度达到一定程度时，应在临时报告中披露偏离度信息
B.表明基金组合存在浮盈
C.表明基金组合存在浮亏
D.只是说明两种估值方法得到的结果不同，基金组合不存在浮盈和浮亏

【答案】 A
60、关于投资基金的类别 ，以下表述正确的包括（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.II、 IV
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、IV

【答案】 C
61、（2016年真题）基金投资涉及投资者的身份、地位及财富等个人信息，销售机构应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，主要体现了客户服务原则中的（ ）。
A.专业规范
B.有效沟通
C.安全第一
D.客户至上

【答案】 C
62、在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的（　　）或其他金融机构担任。
A.商业银行
B.保险公司
C.基金管理公司
D.信托公司

【答案】 A
63、基金管理公司变更持有（ ）以上股权的股东，应当报经国务院证券监督管理机构批准。
A.3%
B.5%
C.10%
D.15%

【答案】 B
64、基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明（　　）与股东之间实行业务隔离制度。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.基金份额持有人
D.基金结算机构

【答案】 B
65、证券投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是（ ）。
A.风险固定
B.具有规模优势
C.收益稳定
D.强化监管

【答案】 B
66、(2017年)基金管理人必须在（ ）上披露货币市场基金的年报摘要。
A.基金注册登记机构的官网
B.基金托管人的官网
C.中国证监会指定的报刊
D.基金代销机构的官网

【答案】 C
67、以下关于开放式基金份额登记的说法正确的是（ ）。
A.是由基金管理人设立和维护
B.是确认基金托管人所托管的基金份额的事实的行为
C.具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力
D.是保障基金份额管理人合法权益的重要环节

【答案】 C
68、《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台的日期是（　　）。
A.1999年12月
B.2001年9月
C.2002年2月
D.2005年3月

【答案】 C
69、（2017年真题）某基金管理公司拟开展以下公募基金宣传推介活动，其中可能违规的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
70、封闭式基金的申报价格的最小变动单位为（ ）元人民币。
A.0.001
B.0.02
C.0.000 1
D.0.002

【答案】 A
71、2000年10月8日，中国证监会发布了（　　）。
A.《证券投资基金管理暂行办法》
B.《中华人民共和国公司法》
C.《开放式证券投资基金试点办法》
D.《中华人民共和国证券法》

【答案】 C
72、（ ）不属于我国证券投资基金业发展的主要线索。
A.基金主管机构的变化
B.基金业务的发展
C.基金监管法规的完善
D.主流品种的变迁

【答案】 B
73、基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照（　　）的规定进行备案。
A.基金业协会
B.中国证监会
C.证券业协会
D.中国银监会

【答案】 B
74、(2016年)基金半年度报告的披露特点不包括（）。
A.半年度报告不要求审计
B.管理人报告需要披露内部监察报告
C.财务报表附注的披露
D.只需披露当期的数据和指标

【答案】 B
75、投资于房地产的基金类别属于（ ）。
A.证券投资基金
B.私募股权基金
C.风险投资基金
D.另类投资基金

【答案】 D
76、（　　）赋予中国证监会限制证券交易权。
A.《证券投资基金管理办法》
B.《证券投资基金法》
C.《开放式证券投资基金办法》
D.《证券法》

【答案】 B
77、下列关于基金销售行为的说法错误的是( )。
A.基金销售机构不得采取抽奖的方式销售基金
B.基金销售机构可以采取送基金份额的方式销售基金
C.基金销售机构按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用
D.基金销售机构不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平

【答案】 B
78、某公募基金管理公司从业人员张某在和基金经理李某闲聊的过程中，得知基金经理李某的配偶在进行股票买卖交易，但李某并未向公司申报登记，张某随后向公司报告了此事，以下说法正确的是（　　）。
A.II、III
B.I、III
C.II、IV
D.I、IV

【答案】 A
79、基金公司风险控制的制度必须伴随内外部环境的改变及时进行相应的修改和完善，体现基金公司（ ）。
A.独立性原则
B.全面性原则
C.最高性原则
D.适时性原则

【答案】 D
80、下列说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
81、下列关于道德的说法中，错误的是（　　）。
A.道德是由一定的社会经济基础决定的，是一定社会关系的反映
B.不同的社会条件下的社会价值观念和道德标准是一致的
C.社会道德规范是一个国家所有公民应当遵守的道德规范的总和
D.道德的差异性可以表现为基本道德规范与特定道德规范之间的差异

【答案】 B
82、关于中国证监会依法采取的调查取证与限制交易措施，以下说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
83、（2017年真题）下列关于开放式基金申购、赎回的原则的说法中，正确的是（ ）。
A.基金管理人可以在基金合同约定之外的日期或时间办理基金份额申购、赎回或者转换
B.采用金额申购、份额赎回
C.申购、赎回均采用现金方式
D.采用已知价原则

【答案】 B
84、在基金运作中具有核心作用的是（　　）。
A.基金管理人
B.基金销售人
C.基金份额持有人
D.基金托管人

【答案】 A
85、与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（ ）年。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 D
86、（　　）是投资基金的重要特征。
A.财产独立性
B.运营独立性
C.操作独立性
D.管理独立性

【答案】 A
87、不属于封闭式基金合同内容的是（ ）。
A.基金份总额
B.基金合同期限
C.最低募集份额总额
D.募集基金的目的和基金名称

【答案】 C
88、基金销售渠道审慎调查的内容包括(　)。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 B
89、（2016年真题）（ ）主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。
A.专业性原则
B.公正性原则
C.主观性原则
D.独立性原则

【答案】 D
90、根据投资目标分类，基金的类型不包括（ ）。
A.增长型基金
B.收入型基金
C.平衡型基金
D.基金中的基金

【答案】 D
91、下列关于投资基金的说法中，错误的是（　　）。
A.对冲基金是“风险对冲过的基金”
B.另类投资基金一般采用私募方式
C.私募股权基金可用字母“ VC”表示
D.风险投资基金又叫创业基金

【答案】 C
92、基金管理人应当采取适当的会计控制措施，以确保会计核算系统的正常运转，以下措施不正确的是（ ）。
A.应当建立凭证制度，通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制度，确保正确记载经济业务，明确经济责任
B.应当灵活掌握会计制度，如果会计制度与公司利益和投资者权益产生冲突，要及时、适当调整会计制度和记账方法
C.应当建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生
D.应当规范基金清算交割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确保基金资产的安全

【答案】 B
93、（2016年真题）下列关于基金销售宣传的说法，正确的是（ ）。
A.基金代销机构以低于成本的销售费率销售基金
B.基金销售宣传引用的数据和统计资料应当真实、准确，但无须注明出处
C.基金销售宣传资料应当事前报中国证监会备案
D.基金销售宣传引用过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现

【答案】 D
94、基金资产运作情况主要表现为（　　）并具体反映到基金资产净值的波动上。
A.证券资产的利息收入
B.投资收益
C.公允价值变动损益
D.以上都是

【答案】 D
95、下列关于基金申购和赎回的资金结算的说法中，错误的是（　　）。
A.资金结算分清算和交收两个环节
B.清算是按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为
C.交收是基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付，从而完成整个交易过程
D.资金清算是注册登记机构为明确所有的投资者申购和赎回数据信息而进行的

【答案】 D
96、T日,投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部由,由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后在（　　）日统―传送至注册登记机构。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3

【答案】 A
97、下列属于专业投资者的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
98、基金年度报告中的投资组合报告应披露的信息不包括（ ）。
A.期末基金资产组合
B.期末按市值占基金资产净值比例大小排列的前10名股票明细
C.报告期内股票投资组合的重大变动
D.期末按市值占基金资产净值比例大小排列的前10名债券明细

【答案】 D
99、下列关于开放式基金申购和赎回的场所及时间，说法正确的是（　　）。
A.投资者只可以通过基金管理人进行申购和赎回
B.投资人只可以通过基金销售代理人以电话、传真或互联网等形式进行申购和赎回
C.开放式基金的申购和赎回与认购渠道一样，可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理网点进行
D.开放式基金申购和赎回的工作日以证券交易所登记结算日为准

【答案】 C
100、中国证监会和基金业协会还建立、健全了私募基金发行、运作等监管制度，各类私募基金的统一监测系统，强化（　　）监管，打击以私募基金为名的各类非法集资活动。
A.市场
B.内部
C.事前
D.事中事后

【答案】 D
101、根据基金职业道德规范中保密的基金要求，下列做法错误的是（ ）。
A.未公开尚处于禁止公开期间的信息
B.不向第三者透露作为秘密的信息
C.与同事交流自己已获得的秘密
D.不泄露执业活动中所获知的内幕信息

【答案】 C
102、证券投资基金销售业务信息管理平台不包括（ ）。
A.前台业务系统
B.后台业务系统
C.后台管理系统
D.应用系统的支持系统

【答案】 B
103、目前，我国只有（　　）开办上市开放式基金业务。
A.中国证券登记结算公司
B.深圳证券交易所
C.上海证券交易所
D.基金管理人指定的证券公司

【答案】 B
104、投资者的投资决策受到多种因素的影响，其中（ ）属于个人背景的因素。
A.伦理道德
B.法律意识
C.社会制度
D.科技发展

【答案】 B
105、在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为( )。
A.离岸基金
B.在岸基金
C.国内基金
D.国际基金

【答案】 B
106、（ ）不属于证券投资基金销售业务信息管理平台。
A.风险控制系统
B.应用系统的支持系统
C.前台业务系统
D.后台管理系统

【答案】 A
107、（ ）以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。
A.50%
B.60%
C.80%
D.100%

【答案】 C
108、开放式基金信息披露每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每（ ）个月公布变更的招募说明书
A.1
B.2
C.3
D.6

【答案】 D
109、关于系列基金，下列说法不正确的是（ ）。
A.多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作
B.具有简化管理、降低成本的特点
C.具有强大的扩张功能
D.指以其他证券投资基金为投资对象的基金

【答案】 D
110、( )是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。
A.封闭期的收益公告
B.开放日的收益公告
C.节假日的收益公告
D.工作日的收益公告

【答案】 B
111、以下原则中，（　　）不是基金监管的基本原则。
A.适度监管原则
B.合理监管原则
C.审慎监管原则
D.依法监管原则

【答案】 B
112、（　　）原称保本基金，是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。
A.策略投资基金
B.保本投资基金
C.保险投资基金
D.避险策略基金

【答案】 D
113、2003年10月通过的（ ）是我国基金销售法规体系中的核心法律，确立了现行基金法律制度的基本原则。
A.《证券投资基金运作管理办法》
B.《证券投资基金管理公司管理办法》
C.《证券投资基金托管资格管理办法》
D.《证券投资基金法》

【答案】 D
114、基金登记过程实际上是（　　）通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。
A.基金管理人
B.交易所
C.基金托管人
D.注册登记机构

【答案】 D
115、封闭式基金的折价率反映了基金份额净值与其二级市场价格之间的关系，当市场价格为1.14元，基金份额净值为1.20元，该基金的折价率为（　　）。
A.105%
B.95%
C.-5%
D.6%

【答案】 C
116、设立管理公开募集基金的基金管理公司注册资本不低于（ ）亿元人民币，且必须为实缴货币资本。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 A
117、(2017年)某基金经理的父亲是该基金经理所管理基金的持有人，该基金经理以下做法中，符合“公平对待客户”准则的是（ ）。
A.将基金定期报告提前向其父披露
B.将基金纳入公司的集中交易体系，执行集中交易
C.向其父提供公司研究员编制的研究报告和投资建议
D.在基金投资前征求其父的意见和建议

【答案】 B
118、某投资者通过场外(某银行)投资1万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.025元，则其申购手续费为(　)
A.150
B.147.78
C.140.55
D.145.78

【答案】 B
119、基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过（ ）时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。
A.30%
B.50%
C.15%
D.5%

【答案】 A
120、关于基金中基金的运作规范，表述错误的是（ ）
A.FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的20％，且不得持有其他FOF；
B.除ETF联接基金外，同—管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金净资产的30％；
C.不允许FOF持有分级基金等具有衍生品性质产品；
D.基金管理人不得对FOF财产中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理费

【答案】 B
121、下列关于基金职业道德修养的说法错误的是（　　）。
A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德
B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径
C.基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念
D.基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容

【答案】 D
122、对内部控制的监督，不能只重程序监督，而忽视对“内部人”监督，以下属于加强对“内部人”监督措施的是（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
123、下列不属于内部控制原则的是（ ）。
A.客观性
B.独立性
C.健全性
D.相互制约

【答案】 A
124、关于管理层的合规责任，下列说法中错误的是（　　）。
A.经理层人员应当公平对待所有股东，接受主要股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示
B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策
C.经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动
D.经理层人员应当为基金份额持有人谋求最大利益

【答案】 A
125、（2017年真题）下列关于封闭式基金的说法中，错误的是（ ）。
A.一般无特定存续期限
B.基金份额在基金合同期限内固定不变
C.基金份额可以在证券交易所交易
D.基金份额在基金合同期限内持有人不得申请赎回

【答案】 A
126、基金从业人员勤勉审慎地开展业务，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为，这是对基金从业人员专业素质和执业能力方面的（ ）。
A.职业要求
B.道德要求
C.纪律要求
D.法律要求

【答案】 B
127、（2017年真题）基金销售人员基本行为规范要求，基金销售人员在与投资者交往中的礼仪要求不包括（ ）。
A.语言和行为举止文明礼貌
B.稳重大方
C.热情诚恳
D.统一着装

【答案】 D
128、在每日开市前，基金管理人需向（　　）提供ETF的申购清单和赎回清单。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 D
129、