2020-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题练习试题A卷含答案.docx

2020-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题练习试题A卷含答案

单选题（共360题）
1、(2017年)基金管理人向中国证监会派出机构备案的基金宣传推介材料的报送内容包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
2、假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为3127000230.95元，折算前的基金份额总额为3013057000份，当日标的指数收盘值为966.45元，则该投资者折算后的基金份额为（ ）份。
A.5000
B.3013
C.5396.22
D.5369.22

【答案】 D
3、（ ），基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》。
A.2014年12月15日
B.2014年12月5日
C.2013年12月15日
D.2014年10月15日

【答案】 A
4、（2017年真题）基金销售机构销售基金份额应当具备的必要条件不包括（ ）。
A.具有相应专业素质的销售人员为投资人提供咨询报务
B.具有相应的技术设备办理申购和赎回业务
C.具有一定的市场认可度
D.开立专门账户收取投资人购买基金份额的款项

【答案】 C
5、(2016年)目前，居民理财的主要方式是货币储蓄和（）。
A.融资
B.筹资
C.投资
D.基金

【答案】 C
6、下列选项中，（　　）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。
A.基金机构内控
B.社会力量监督
C.基金行业自律
D.行政基金监管

【答案】 D
7、能够进行实时套利交易的基金是（）。
A.ETF
B.LOF
C.伞形基金
D.保本基金

【答案】 A
8、（2020年真题）关于金融与居民理财，下列说法错误的是（ ）。
A.所为金融，简单来讲即货币资金的通融，而货币资金的来源为居民（包括个人和企业）从事的生产活动
B.居民的消费、储蓄与投资意愿跟金融市场的表现关联度较低
C.居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类
D.在生产经营活动中，收入产生盈余的居民希望将他们的货币盈余使用出去，以获得更多的回报，因此产生理财的需求

【答案】 B
9、B证券公司前员工李某，多次利用自己掌握的计算机知识，破解密码登入A基金公司的信息系统，非法侵入高管账号，获取员工通讯录、客户信息和公募基金组合持仓部分信息。监管部门核查，发现如下事实:A基金公司已设立信息技术委员会和信息技术部，人员经验丰富。A基金公司允许员工以六位数字为密码并每年强制更新一次。每年开展防攻击防渗透演练，但未发现异常。A基金公司发现数据外泄事件发生后，未第一时间报案或向公司所在地的监管部门派出机构报告。李某获取信息后，对外出售客户信息。并根据公募基金投资信息以父母证券账户买入部分股票。
A.密码强制更新频率过低
B.防攻击防渗透测试的演练情景设计不够全面
C.弱密码设计
D.向监管部门报告的时间滞后

【答案】 D
10、关于基金管理人内部管理的监管，以下说法错误的是( )。
A.基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力、保护份额持有人利益
B.基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作
C.基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务
D.当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人的利益优先

【答案】 A
11、根据法规要求，投资者分为（　　）。
A.个人投资者和机构投资者
B.普通投资者和专业投资者
C.单一投资者和复合投资者
D.普通投资者和特殊投资者

【答案】 B
12、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是(　)。
A.违规向他人提供基金未公开的信息
B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易
D.挪用投资者的交易资金或基金份额

【答案】 B
13、（2017年真题）确定中国证券投资基金业协会地位并规范其职责权限的法律依据是（ ）。
A.证券投资基金法
B.中国证监会各类基金行业立法
C.中国证券投资基金业协会章程
D.社会团体登记管理条例

【答案】 A
14、基金信息披露的原则体现在对披露内容和（　　）两方面的要求上。
A.披露完整
B.披露准确
C.披露要点
D.披露形式

【答案】 D
15、下列关于基金管理人信息披露义务的叙述中，正确的是（　　）。
A.基金管理人应在每年结束后60日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文
B.基金管理人应在上半年结束后90日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文
C.基金管理人应在每季结束后30个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告
D.基金管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项

【答案】 D
16、基金投资顾问机构及其从业人员的法定业务不包括（ ）。
A.提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据
B.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述
C.向投资者承诺或者保证投资收益
D.不得损害服务对象的合法权益

【答案】 C
17、(2016年)伞型基金的优点不包括（）。
A.简化管理
B.降低成本
C.风险较小
D.强大的扩张功能

【答案】 C
18、ETF上市交易后，其管理人应在（ ）向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单。
A.每日开市前
B.每周
C.每月
D.不定期

【答案】 A
19、(2017年)为促进基金销售，某基金销售机构设计了如下营销方案以吸引客户进行基金销售，下列方案属于合规范围的是（ ）。
A.买基金，就有机会抽奖去纽约
B.买基金，赠送加油卡
C.买基金，基金申购费率1折起
D.买基金，返还1％的电话卡，多买多送

【答案】 C
20、下列不属于投资风险的是（　　）。
A.市场风险
B.流动性风险
C.信用风险
D.政策风险

【答案】 D
21、对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将不低于赎回费总额的75％计入基金财产。
A.0.50%
B.0.75%
C.1%
D.1.50%

【答案】 A
22、检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（ ）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 B
23、基金份额持有人享有的权利不包括（ ）。
A.分享基金财产收益
B.参与分配后清算后的剩余基金财产
C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
D.进行基金财产清算

【答案】 D
24、基金的宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当( )。
A.保证本金安全
B.说明货币市场基金不等同于存款
C.保证最低收益
D.预测未来收益

【答案】 B
25、（ ）是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。
A.诚实守信
B.忠诚尽责
C.守法合规
D.专业审慎

【答案】 C
26、股东有权查阅信息利资料，包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
27、申请募集基金应提交的主要文件不包括（　　）。
A.基金募集申请报告
B.基金合同草案
C.基金托管协议草案
D.招募说明书正式文本

【答案】 D
28、基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于合规风险中的（　　）。
A.投资合规性风险
B.销售合规性风险
C.信息披露合规性风险
D.反洗钱合规性风险

【答案】 A
29、道德和法律都是（　　），都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性。
A.行为规范
B.自我约束
C.功能互补
D.相互促进

【答案】 A
30、某银行个人金融部对拟在该行上线的一直基金产品进行审慎调查，管理该产品 的基金公司一年前受到监管部门禁发新产品三个月的处罚，该基金公司、该基金经理过去两年均获得金牛基金奖，该基金公司提供了近三年的财务报表。该银行个人金融部产品准入委员会经过调查、审核、决定不同意该产品上下销售，以下说法正确的是 （ ）。
A.该行对该基金公司、基金产品、基金经理经过审慎调查后，可以将结果作为是 否代销该产品的依据
B.银行上线产品不应考虑基金公司财务经营状况，且过去的处罚对产品上线无影响，不应将其纳入审慎调查范围
C.处罚对产品未来业绩没有影响，该基金公司投资管理能力有保障，该行应该同意其产品上线
D.该基金已经监管机构审批，银行在审慎确认基金产品合规后，必须将其上线

【答案】 A
31、职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有(　)更强的特征。
A.规范性
B.强制性
C.连续性
D.具体性

【答案】 A
32、将众多投资者的基金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金（ ）的特点。
A.集合理财
B.组合投资
C.风险共担
D.分散风险

【答案】 A
33、当货币市场基金正偏离度绝对值达到0.50%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到（ ）以内。
A.0.20%
B.0.50%
C.0.40%
D.0.25%

【答案】 B
34、设立管理公司募集基金的基金管理公司应当具备的条件之一是主要股东最近（ ）年没有违法记录。
A.1
B.3
C.5
D.10

【答案】 B
35、合格投资者是指投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合（　　）的单位和个人。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
36、下列关于证券投资基金的特点，说法错误的是（　　）。
A.专业管理
B.利益共享
C.独立托管
D.集中投资

【答案】 D
37、根据有关规定，一般来说，基金份额持有人的权利不包括（ ）。
A.参与分配清算后的剩余基金财产
B.基金份额处置权
C.基金投资收益权
D.日常投资决策权

【答案】 D
38、关于基金信息披露的说法，不正确的是（　　）。
A.有利于提高基金的投资业绩
B.加强基金信息披露可以防止信息滥用
C.有利于投资的价值判断
D.有利于防止利益冲突与利益输送

【答案】 A
39、关于LOF和ETF的特征，以下描述错误的是()
A.LOF和ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点
B.LOF和ETF通常为主动管理型基金
C.ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票
D.LOF的申购和赎回只能是基金份额与现金对价

【答案】 B
40、在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下用于明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措施等内容的文件是（）。
A.部门业务规章
B.内部控制大纲
C.基本管理制度
D.业务操作手册

【答案】 B
41、监事会对经营管理的业务监督的内容不包括（ ）。
A.通知业务机构停止其违法行为
B.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况
C.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况
D.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告

【答案】 C
42、下列关于基金职业道德修养的方法，不正确的是（ ）。
A.正确树立基金职业道德观念
B.深刻领会基金职业道德规范
C.积极参加基金职业道德实践
D.岗前职业道德教育

【答案】 D
43、下列关于常用的寻找潜在客户的方法，说法正确的是（　　）。
A.缘故法是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发
B.缘故法是通过现有客户介绍新客户，主要针对间接客户型群体
C.介绍法利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发
D.采用陌生拜访法的不足之处在于营销人员无法逐步建立属于自己的营销网络

【答案】 A
44、下列属于内部风险的是（　　）。
A.法律法规
B.经济
C.文化
D.决策失误

【答案】 D
45、基金信息披露的内容包括（　　）。
A.①②③④
B.①③④⑤
C.①②⑤⑥
D.①②③④⑤⑥

【答案】 D
46、(2016年)基金管理人在市场经济环境中面临的外部风险包括（）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
47、关于基金信息披露的说法，不正确的是（ ）。
A.有利于提高基金的投资业绩
B.加强基金信息披露可以防止信息滥用
C.有利于投资的价值判断
D.有利于防止利益冲突与利益输送

【答案】 A
48、下列关于折价率的公式，不正确的是( )。
A.折价率=(二级市场价格/基金份额净值-1)100%
B.折价率=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值100%
C.二级市场价格/基金份额净值-1=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值
D.折价率=(二级市场价格/基金份额净值+1)100%

【答案】 D
49、依照《证券投资基金法》的规定，属于基金托管人职责的是（ ）。
A.办理基金份额的发售、申购、赎回、登记事宜
B.及时办理基金资金清算、交割事宜
C.编制中期和年度基金报告
D.计算并公告基金资产净值

【答案】 B
50、(2016年)中国证监会对常规基金产品基金募集的注册审查时间原则上不超过（ ）个工作日；对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（ ）个月。
A.10；6
B.20；6
C.10；15
D.20；15

【答案】 B
51、关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下说法正确的是（ ）。
A.不正当竞争
B.公平合法有序竞争
C.内幕交易和操纵市场
D.欺诈客户

【答案】 B
52、基金管理人（ ）设定公司的合规管理目标，审核、监督公司风险控制制度的有效执行，对合规管理的有效性承担责任。
A.股东
B.董事会
C.督察长
D.总经理

【答案】 B
53、不追求取得超越市场表现的基金是（　　）。
A.指数型基金
B.主动型基金
C.灵活配置基金
D.积极成长基金

【答案】 A
54、下列不属于私募基金合格投资者的是（ ）
A.社会保障基金、企业年金等养老基金；
B.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员
C.投资于单只私募基金的金额不低于100万元，净资产为800万元的单位
D.慈善基金等社会公益基金

【答案】 C
55、（2018年真题）商业银行从事基金销售业务，应向（ ）进行注册并取得相应资格。
A.中国人民银行
B.中国证券投资基金业协会
C.中国银保监会
D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构

【答案】 D
56、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（　　）内选任新基金托管人。
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.9个月

【答案】 C
57、基金及公司存在重大经营风险或者隐患，督察长应当密切跟踪后续整改措施，并将处理情况向（ ）报告。
A.公司董事会、中国证监会及相关派出机构
B.公司监事会、中国证监会及相关派出机构
C.公司董事会、中国证券投资基金业协会及相关派出机构
D.公司监事会、中国证券投资基金业协会及相关派出机构

【答案】 A
58、基金管理公司投资管理人员，不包括（ ）。
A.公司投资决策委员会成员
B.基金营销人员
C.公司投资、研究、交易部门的负责人
D.基金经理助理

【答案】 B
59、目前募集的封闭式基金通常为创新封闭式基金，创新封闭式基金按（ ）元募集，外加券商自行按认购费率收取认购费方式进行。
A.0.5
B.0.8
C.1
D.2

【答案】 C
60、(2017年)申请公开募集开放式基金，拟募集的基金需具备的条件不包括（ ）。
A.符合中国证券业协会关于基金品种的规定
B.招募说明书真实、准确、完整披露投资者做出投资决策所需的重要信息
C.基金的投资管理、销售、登记和估值制度健全
D.有明确、合法的投资方向

【答案】 A
61、（2018年真题）在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下应明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措施等内容的是（ ）。
A.部门业务规章
B.业务操作手册
C.基本管理制度
D.内部控制大纲

【答案】 D
62、( )是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。
A.电话服务中心
B.邮寄服务
C.自动传真、电子信箱与手机短信
D.“一对一”专人服务

【答案】 D
63、(2017年)证券投资基金基金合同的当事人为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、V
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
64、目前,我国（　　）开办上市开放式基金业务。
A.中国证监登记结算公司
B.上海证券交易所
C.深圳证券交易所
D.基金管理人指定的证券公司

【答案】 C
65、金融市场上进行交易的载体是（ ）。
A.市场参与者
B.金融工具
C.金融交易的组织方式
D.监督机构

【答案】 B
66、（2017年真题）关于基金管理人内部控制的五原则，下列说法错误的是（ ）。
A.基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立
B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员
C.未达到良好的效果，基金管理人内部控制不应考虑成本因素
D.基金管理人内部控制必须讲求效率和效果

【答案】 C
67、股票和证券投资基金相比较，相同的方面有（　　）。
A.反映的经济关系
B.具有流通性
C.投资收益与风险大小
D.所筹资金的投向

【答案】 B
68、下列关于保本基金风险投资额的表述，不正确的是( )。
A.风险资产投资额=放大倍数安全垫
B.风险资产投资额=放大倍数（投资组合现时净值-价值底线）
C.风险资产投资比例=风险资产投资额基金净值
D.风险资产投资比例=风险资产投资额保本资产投资额

【答案】 D
69、下列不属于基金业的地位和作用的是（）。
A.完善金融体系和社会保障体系
B.促进了金融行业交易成本的降低
C.优化金融结构，促进经济增长
D.为中小投资者拓宽投资渠道

【答案】 B
70、证券投资基金依据(　)的不同，可分为封闭式基金与开放式基金。
A.运作方式
B.法律形式
C.资金募集方式
D.交易场所

【答案】 A
71、（2017年真题）按证券投资基金法律形式的不同，投资基金可以分为（ ）。
A.契约型基金和公司型基金
B.封闭式基金和开放式基金
C.本币份额基金和外币份额基金
D.私募基金和公募基金

【答案】 A
72、（ ）主要进行债券投资（80％以上基金资产），但也投资于股票市场。
A.普通债券型基金
B.标准债券型基金
C.可转债基金
D.纯债基金

【答案】 A
73、ETF上市交易后，其管理人应在（ ）向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单。
A.每日开市前
B.每周
C.每月
D.不定期

【答案】 A
74、下列不属于按投资对象分类的基金是（　　）。
A.债券基金
B.股票基金
C.货币市场基金
D.全球股票基金

【答案】 D
75、下列关于投资者教育的内容的说法错误的是( )。
A.投资决策教育
B.资产配置教育
C.权益保护教育
D.投资风险教育

【答案】 D
76、根据基金的资金来源和用途，可以将基金分为（　　）。
A.私募基金和公募基金
B.契约型基金和公司型基金
C.封闭式基金和开放式基金
D.在岸基金和离岸基金

【答案】 D
77、下列不属于基金产品风险评价依据的是（　　）。
A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例
B.基金的历史规模和持仓比例
C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
D.基金3个月内来有无违规行为发生

【答案】 D
78、关于国际证监会组织为投资者保护工作设定的六个基本原则，以下说法正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
79、关于"基金代销机构"理解正确的是（ ）
A.通过销售基金产品赚取佣金
B.与商业银行签订产品代销协议
C.代理基金资产的清算和结算
D.接受投资人委托设计和管理基金产品

【答案】 A
80、基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当具有（ ）年以上与其所任职务相关的工作经历。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 C
81、（　　）不是系列基金特点的主要表现。
A.多个基金共用一个基金合同
B.子基金独立运作
C.子基金之间可以进行相互转换
D.各子基金并不可以进行相互转换

【答案】 D
82、基金管理人制定内部控制制度的原则包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
83、（ ）是合规管理的关键性原则。
A.惩罚性原则
B.隔离性原则
C.独立性原则
D.分离性原则

【答案】 C
84、关于督察长的合规责任，以下表述错误的是（ ）。
A.督察长享有充分的知情权
B.督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告
C.督察长经董事会和总经理批准后可以享有调查权，可以调阅公司相关文件、档案
D.督察长负责组织指导公司监察稽核工作

【答案】 C
85、除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资于（ ）等金融产品或工具。
A.商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具
B.购买不动产
C.购买贵金属或代表贵金属的凭证
D.购买实物商品

【答案】 A
86、（2017年真题）下列可能给基金公司造成销售合规性风险的行为是（ ）。
A.某销售人员拿公司新发的公募基金相关信息进行基金介绍
B.某销售人员在进行宣传推介时发现PPT上写有“欲购从速”字样后立即进行了删除
C.某销售人员要求在某工作日有申购需求的保险公司务必在当天15：00点前办完基金申购手续
D.某销售人员说服一位80岁的老人用全部退休金认购了其公司的一只股票型基金

【答案】 D
87、（2018年真题）关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是（ ）。
A.基金份额登记机构收到申购款项，申购生效
B.投资人递交申购申请，申购成立
C.投资人交付申购款项，申购成立
D.投资人交付申购款项，申购生效

【答案】 C
88、ETF申购赎回清单不包括下列（ ）内容。
A.T-1日现金差额
B.基金份额净值
C.现金替代
D.T-1日预估现金部分

【答案】 D
89、（2016年真题）（ ）是基金监管活动的出发点和价值归宿。
A.基金监管目标
B.基金监管体系
C.基金监管的原则
D.基金监管的内容

【答案】 A
90、ETF属于（　　）。
A.避险策略基金
B.主动型基金
C.基金中的基金
D.指数基金

【答案】 D
91、（2019年真题）关于基金与其他金融工具的比较，以下表述正确的是（ ）。
A.股票和基金的变现能力强，银行储蓄和传统保险产品的变现能力弱
B.基金是一种投资工具，而保险的主要功能是保障
C.购买基金和传统保险产品所要求的条件是基本相同的
D.基金与股票属于直接投资工具，银行储蓄和保险产品属于间接投资工具

【答案】 B
92、下列哪一项不属于合规风险的主要种类?（ ）
A.投资合规性风险
B.监管合规性风险
C.销售合规性风险
D.反洗钱合规性风险

【答案】 B
93、以下关于基金财产的独立性，说法错误的是（　　）。
A.公司型基金具有财产独立性，而信托财产不具有独立性
B.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产，基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产，基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产
C.无论是哪种法律形式，基金财产在法律上都具有独立性
D.基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务不得相互抵销

【答案】 A
94、(2017年)关于基金公司合规管理部门开展工作，下列说法错误的是（ ）。
A.检查并对违反公司合规制度的人员进行处罚
B.检查并对违规的基金经理限制其投资权限
C.检查并提出处理建议
D.检查并在发生风险的情况下代替业务人员进行操作

【答案】 D
95、(2017年)某公募基金的信息披露文件中，对基金产品的各项风险因素进行分析，并列明与特定基金品种、特定投资方法或特定投资对象相关的特定风险，该文件是（ ）。
A.基金合同
B.基金招募说明书
C.基金净值公告
D.基金托管协议

【答案】 B
96、（ ）原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。
A.公正性
B.客观性
C.独立性
D.专业性

【答案】 A
97、关于投资者教育的基本原则，以下表述错误的是()
A.证券经营机构应当将投资者教育纳入各项业务环节
B.投资者教育是投资咨询活动的一种表现形式
C.投资者教育没有固定模式
D.不存在广泛适用的投资者教育计划

【答案】 B
98、以下哪些投资者可以买卖上市交易的封闭式基金。（　　）
A.I、Ⅲ、IV
B.I、II、Ⅲ、IV
C.II、IV
D.I、II、Ⅲ

【答案】 D
99、以下不属于基金管理人内部控制原则的是()
A.经济性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.健全性原则

【答案】 A
100、根据有关规定，当证券交易所在日常监控中发现基金存在异常交易行为时，应该报送给（　　）。
A.中国证监会
B.基金业协会
C.中国证监会在证券交易所所在地的派出机构
D.中国证监会在基金公司主要办公场所所在地的派出机构

【答案】 A
101、关于债券基金，下列说法正确的是（ ）。
A.无法定期分配收益
B.收益率易于预测
C.可以计算平均到期日
D.利率风险波动性大

【答案】 C
102、关于ETF，以下描述不正确的是（ ）。
A.申购、赎回的开放时间为交易日的交易时间
B.我国ETF最小申购赎回单位一般为1万份
C.申购、赎回采取份额申购、份额赎回方式
D.申购、赎回申请提交后不得撤销

【答案】 B
103、下列不属于专业投资者的是。（ ）
A.证券公司
B.社会保障基金
C.近1年末金融资产不低于800万元的法人
D.私募基金管理人

【答案】 C
104、董事会审议（　　）事项，应当经过2/3以上的独立董事通过。
A.公司及基金投资运作中的重大关联交易
B.公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所
C.公司管理的基金的半年度报告和年度报告
D.以上都是

【答案】 D
105、以下关于基金客户服务方式的说法错误的是（　　）。
A.互联网的应用
B.自动传真、电子信箱与手机短信
C.电话服务中心
D.派专人服务

【答案】 D
106、契约型基金依据（ ）成立。
A.基金合同
B.公司章程
C.股东大会
D.会员大会

【答案】 A
107、下列不属于公司股东享有的权利的是（　　）。
A.收益分配权
B.决定权
C.表决和监督权
D.知情权

【答案】 B
108、(　)是金融市场上进行交易的载体。
A.政府
B.中央银行
C.金融机构
D.金融工具

【答案】 D
109、（2016年真题）基金年度报告的编制者和披露义务人是（ ）。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.独立董事
D.督察长

【答案】 B
110、基金管理人可设总经理（　　）、副总经理（　　）。
A.一人；若干人
B.若干人； 一人
C.两人；若干人
D.若干人；两人

【答案】 A
111、以下不属于基金管理人信息披露范围的是（ ）。
A.涉及基金净值复核的信息披露
B.涉及基金募集的信息披露
C.涉及基金上市交易的信息披露
D.涉及基金投资运作的信息披露

【答案】 A
112、国际金融市场是其经营内容包括跨境的（ ）等。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 B
113、风险管理是基金公司经营管理的重要组成部分，以下表述符合风险管理全面性原则要求的是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
114、QDII基金是指一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的（　　）等有价证券投资的基金。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
115、基金公司募集基金前，须在公司网站上公告的文件不包括（ ）。
A.基金合同
B.基金的招募说明书
C.基金托管协议
D.法律意见书

【答案】 D
116、(2017年)基金托管人召集基金份额持有人大会，必须披露的事项不包括（ ）。
A.召开时间
B.审议事项
C.会议形式
D.份额净值

【答案】 D
117、基金份额登记具有确定和变更（　　）及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金注册登记机构
D.基金份额持有人

【答案】 D
118、以下选项中不属于基金运作信息披露文件的是（　　）。
A.基金上市交易公告书
B.基金资产净值和份额净值公告
C.基金定期公告
D.基金份额发售公告

【答案】 D
119、关于依法监管原则，以下说法错误的是（ ）。
A.基金经管机构职权的取得应当有法律依据
B.基金监管机构不能为提高监管效率而在法定标准的基础上提高制裁力度
C.基金监管活动的依据主要包括法律和中国证监会的规章，但不包括中国证券投资基金业协会的自律规则
D.基金监管机构的设置必须有法律依据

【答案】 C
120、同一资产管理人为单一融资项目设立多个资产管理计划，投资者人数应（　　）计算。
A.合并
B.分离
C.单独
D.加权

【答案】 A
121、（2017年真题）下列做法中，不符合专业审慎要求的是（ ）。
A.基金管理人以取得基金从业资格为评估新员工是否通过试用期的条件
B.基金销售机构允许尚未取得基金从业资格的实习人员短期代岗销售基金
C.基金托管人要求从事基金托管业务的人员取得基金从业资格
D.基金管理人对其委托的基金销售机构从业人员取得基金从业资格的情况进行定期调查评估

【答案】 B
122、以下不是资产管理特征的是（ ）。
A.从参与方来看，包括委托方和受托方
B.从收益特征来看，具有增值的特点
C.从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产
D.从管理方式来看，主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业股权以及可被证券化的资产实现增值

【答案】 B
123、下列关于基金市场营销的表述，错误的是（　　）。
A.基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务
B.与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求
C.基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人
D.基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的

【答案】 D
124、股票基金、债券基金的申购和赎回原则（ ）。
A.金额申购、份额赎回
B.份额申购、金额赎回
C.金额申购、金额赎回
D.份额申购、份额赎回

【答案】 A
125、基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于（ ）亿元人民币。
A.1
B.5
C.2
D.10

【答案】 C
126、境外投资者是指（　　）。
A.外国法人
B.外国的自然人
C.港澳台地区的法人和自然人
D.以上都是

【答案】 D
127、(2017年)下列关于非公开募集基金的投资行为的说法中，正确的是（ ）。
A.在投资过程中将基金管理公司固有财产和基金财产严格分离，建立防火墙制度，避免利益输送
B.一只基金到期发生流动性风险，发行另外一只基金承接解决流动性问题
C.在不同基金的管理人员之间共享具体的投资信息
D.基金经理通过适当的交易措施使得两只收益率差异巨大的基金最终收益趋于一致，保障全体投资人的利益

【答案】 A
128、基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（　　）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 C
129、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（ ）年。
A.5
B.15
C.10
D.20

【答案】 B
130、（2017年真题）相比行业自律、机构内控和社会力量监督，行政监管的特征包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B