2020-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库(附带答案).docx

2020-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库(附带答案)

单选题（共360题）
1、(2016年)内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的（）原则。
A.公开、公平、公正
B.及时、客观、准确
C.高效、全面、及时
D.客观、全面、准确

【答案】 A
2、基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告；经验收，符合有关要求后，应当自验收完毕之日起（）日内解除对其采取的有关措施。
A.10
B.5
C.7
D.3

【答案】 D
3、关于基金年度报告中的基金财务会计报告，以下表述错误的是（ ）
A.基金财务会计报告包括基金财务报表和财务报表附注
B.基金财务报表附注需要披露编制基金财务报表所采用的主要会计政策和会计估计，会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明
C.基金财务报表附注是对报表内未提供的或披露不祥尽的内容做进一步的解释说明
D.基金财务会计报表为报告期末的资产负债表，当年的利润表，当年的所有者权益变动表

【答案】 D
4、根据证券交易所的上市和交易规则，关于ETF份额的上市交易，下列说法错误的是（　　）。
A.实行价格涨跌幅限制，自上市首日起实行
B.申购赎回代理券商在每一交易日开市前向证券交易所提供当日的申购，赎回清单
C.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值
D.份额的参考净值是由证券交易所发布的

【答案】 B
5、如果股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率，市净率，可以认为该股票基金属于（ ）基金。
A.价值型
B.成长型
C.公开募集型
D.私募型

【答案】 A
6、基金管理人的基金宣传推介材料，自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报（ ）备案。
A.主要经营活动所在地中国证监会派出机构
B.注册地中国证监会派出机构
C.中国证监会
D.证券交易所

【答案】 A
7、当基金募集期限届满时，以下选项会导致基金募集失败的是（ ）
A.公开募集开放式基金募集份额总额5亿份，基金份额持有人数200人
B.公开募集开放式基金募集份额总额1.5亿份，基金份额持有人数260人
C.非公开募集开放式基金募集份额总额5亿份，基金份额持有人数260人
D.公开募集开放式基金募集份额总额5亿份，基金份额持有人数260人

【答案】 B
8、基金公司信息披露的（ ）原则，要求使用精确的语言披露信息，在内容和表达方式上不得使人误解，不得使用模棱两可的语言。
A.准确性
B.完整性
C.及时性
D.客观性

【答案】 A
9、关于ETF的交易规则，不正确的是（ ）。
A.上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值
B.实行涨跌幅限制；涨跌幅设置为10%
C.买入申报是为100份及其整数倍,不足100份的不可以卖出
D.基金申报价最小变动单位为0.001元

【答案】 C
10、基金销售渠道审慎调查的内容包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】 B
11、（2019年真题）（ ）是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。
A.协调性原则
B.客观性原则
C.规范性原则
D.专业性原则

【答案】 A
12、基金财产的保管由独立于基金管理人的（ ）负责。
A.基金托管人
B.基金咨询机构
C.基金服务机构
D.基金投资人

【答案】 A
13、关于货币市场基金的宣传推介，以下做法正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
14、（2017年真题）下列关于基金认购的概念的说法中，正确的是（ ）。
A.投资者在开放期内购买某只基金份额的行为
B.投资者通过基金直销渠道确认购买某只基金份额的行为
C.投资者首次购买某只基金份额的行为
D.投资者在募集期内购买某只基金份额的行为

【答案】 D
15、正常情况下，ETF二级市场交易价格与（ ）总是比较接近。
A.基金份额净值
B.基金份额总值
C.市场价格
D.交易价格

【答案】 A
16、以下关于信息披露作用的表述，错误的是（ ）。
A.有利于提高证券市场的效率
B.能有效保障投资者的收益
C.有利于防止利益冲突与利益输送
D.能有效防止信息滥用

【答案】 B
17、在基金运作中具有核心作用的是（　　）。
A.基金管理人
B.基金销售人
C.基金份额持有人
D.基金托管人

【答案】 A
18、当存在如下哪些因素时，应审慎评估基金产品的风险。（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
19、（ ）是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
A.证券理财
B.信托管理
C.投资债券
D.投资基金

【答案】 D
20、在避险策略基金中，一般本金保证比例为（ ），但也有低于或高于这一比例的情况。
A.20％
B.50％
C.80％
D.100％

【答案】 D
21、(2016年)ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的（ ）。
A.30％
B.50％
C.80％
D.90％

【答案】 D
22、以下属于欺诈客户的是（ ）。
A.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险
B.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏
C.基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料
D.基金从业人员应向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺

【答案】 D
23、债券市场不包括（　　）。
A.政府债券的发行市场
B.公司债券的流通市场
C.企业债券的发行市场
D.一级市场

【答案】 D
24、金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证,债权类金融资产不包括（　　）。
A.票据
B.债券
C.契约型投资工具
D.各类股票

【答案】 D
25、以下不属于证券投资基金特点的是（　　）。
A.集合理财、专业管理
B.组合投资、分散风险
C.投入较少、回报较高
D.独立托管、保障安全

【答案】 C
26、基金管理人应当在（ ）监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。
A.每个月
B.每半年
C.每季度
D.每年

【答案】 C
27、(2017年)关于基金销售机构实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则，下列正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
28、下列关于道德和法律的关系，说法不正确的是（ ）。
A.功能互补
B.表现形式相同
C.调整范围不同
D.都是行为规范

【答案】 B
29、（2017年真题）关于基金销售费用，下列表述错误的是（ ）。
A.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准
B.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金赎回费率及简单举例
C.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金客户维护费及简单举例
D.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明基金认购／申购费率及简单举例

【答案】 C
30、关于守法合规，下列看法正确的有（ ）。
A.只要没有违法犯罪的动机，即使不懂法也能够做到守法
B.学法的人未必守法，因此，从业人员没有必要学法
C.从业人员只要自己熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，不用配合监管
D.一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告

【答案】 D
31、（2020年真题）私募基金应当向合格投资者募集，合格投资者需具备以下哪些条件。（ ）
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.III、IV
D.I、II

【答案】 D
32、（　　）是基金管理人的内部合规管理活动，能把公司可能受到的处罚降到最低。
A.合规审核
B.合规检查
C.合规培训
D.合规投诉处理

【答案】 A
33、（2017年真题）对基金投资人进行风险承受能力的调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
34、（2016年真题）基金售后服务不包括（ ）。
A.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径
B.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务
C.提醒客户及时核对交易确认
D.基金公司、基金产品发生变化时及时通知客户

【答案】 B
35、以下不属于我国基金监管的原则有（　　）。
A.股东利益优先原则
B.高效监管原则
C.审慎监管原则
D.保障投资人利益原则

【答案】 A
36、基金经理王某在渠道交流中透露其投资计划以促进其产品销售， 私募基金销售人员李某得知该消息后，提前购买了王某拟投资的股票，王某的行为主要违反了《私募投资基金监督管理办法》》规定不得有行为中的（　　）。
A.泄露因职务便利获取的未公开信息
B.利用职务之便，为本人或投资者以外的人牟取利益，进行利益输送
C.利用未公开信息明示、暗示他人从事相关的交易活动
D.泄露内幕信息、 从事内幕交易

【答案】 A
37、（2017年真题）下列关于证券投资基金持有人的说法中，错误的是（ ）。
A.基金持有人是基金投资的受益人
B.基金持有人是基金的管理人
C.基金持有人是基金资产的所有者
D.基金持有人是基金的出资人

【答案】 B
38、按股票性质的不同分类，股票基金分为（ ）。
A.价值型股票和成长型股票
B.成长型股票和平衡型股票
C.价值型股票和收入型股票
D.平衡型股票和收入型股票

【答案】 A
39、货币市场基金应刊登偏离度信息主要是（　　）。
A.在临时报告中披露偏离度信息
B.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息
C.在投资组合报告中披露偏离度信息
D.以上都是

【答案】 D
40、下列不属于基金售后服务的是（　　）。
A.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务
B.提醒客户及时核对交易确认
C.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径
D.定期进行投资者回访

【答案】 A
41、投资决策委员会所议事项具体为（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

【答案】 D
42、对于短期交易而言，持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额(　)的赎回费用。
A.1.0%
B.1.5%
C.2%
D.0.75%

【答案】 B
43、（ ）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。
A.基金行业自律
B.行政监管
C.社会力量监督
D.基金机构内控

【答案】 B
44、信息披露前应经过必要的（　　）审查。
A.合理性
B.风险性
C.合规性
D.内控性

【答案】 C
45、（2019年真题）基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记，未经（ ）聘任，任何人员不得从事基金销售活动。
A.中国证监会
B.中国证券投资基金业协会或基金公司
C.中国证券投资基金业协会或销售机构
D.基金公司或基金销售机构

【答案】 D
46、基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了（　　）.
A.完整性原则
B.规范性原则
C.及时性原则
D.真实性原则

【答案】 D
47、根据相关法律法规，独立董事人数不得少于（　　）人，且不得少于董事会人数的（　　）。
A.3，1/3
B.2，1/3
C.3，1/2
D.4，1/3

【答案】 A
48、(2016年)对于电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传材料的影像显示应至少为（ ）。
A.5秒
B.10秒
C.15秒
D.1分钟

【答案】 A
49、关于公募基金和私募基金的区别，以下说法错误的是（ ）。
A.私募基金往往对投资人的投资能力有较高的要求
B.公募基金可以向不特定对象公开发行
C.公募基金的监管要求标准相对较低，私募基金的监管要求比较严格
D.私募基金只能采取向特定投资人非公开方式发行

【答案】 C
50、（2017年真题）下列关于投资者保护工作的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
51、（2017年真题）确定中国证券投资基金业协会地位并规范其职责权限的法律依据是（ ）。
A.证券投资基金法
B.中国证监会各类基金行业立法
C.中国证券投资基金业协会章程
D.社会团体登记管理条例

【答案】 A
52、管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（　　）公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A.30日
B.60日
C.90日
D.120日

【答案】 A
53、基金管理公司内部控制机制是指（ ）。
A.公司内部组织结构及其相互之间的运作制约关系
B.公司为防范金融风险而制定的各种业务操作程序
C.公司为促进各项经营活动的有效实施而制定的各种业务操作程序
D.公司为防范和化解风险而制定的各种业务操作程序、管理与控制措施的总称

【答案】 A
54、（2017年真题）私募基金管理人向中国证券投资基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况的期限是（ ）。
A.每个会计年度结束后1个月之内
B.每个会计年度结束后2个月之内
C.每个会计年度结束后4个月之内
D.每个会计年度结束后6个月之内

【答案】 C
55、基金管理人的宣传推介材料，应当报（ ）备案。
A.中国证监会机构部
B.中国银监会
C.中国证监会派出机构
D.中国基金业协会

【答案】 C
56、契约型基金是依据（　　）设立的一类基金。
A.基金合同
B.公司章程
C.合伙协议
D.以上都不是

【答案】 A
57、目前可申请从事基金代理销售的机构不包括（ ）。
A.证券投资咨询机构
B.商业银行
C.基金评价机构
D.保险公司

【答案】 C
58、基金管理人合规管理的基本原则不包括（ ）原则。
A.成熟性
B.客观性
C.协调性
D.独立性

【答案】 A
59、甲资产管理有限公司以非公开方式向投资者募集资金设立三只私募基金，其组织形式分别为契约型、公司型和有限合伙型，均委托托管机构托管，三只私募基金募集完成后向中国证券投资基金业协会报送的基本信息中，相同的内容包括（ ）
A.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
60、（ ）是基金管理人违反相关法律法规和公司内部规章，违反公平交易原则，利用不同身份账户进行非法资金转移，受到相关处罚和损失的风险。
A.信息披露合规性风险
B.销售合规性风险
C.反洗钱合规性风险
D.投资合规性风险

【答案】 C
61、基金管理公司董事会审议事项必须经2/3以上独立董事通过的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 A
62、（　　）是对股东负责的决策机构，其成员由股东会决定。
A.董事会
B.股东会
C.监事会
D.理事会

【答案】 A
63、按照基金从业人员职业道德中守法合规要求，基金机构应当做（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
64、场内申购和赎回ETF采用（　　）的方式。
A.份额申购、份额赎回
B.金额申购、金额赎回
C.金额申购、份额赎回
D.份额申购、金额赎回

【答案】 A
65、不收取销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（　　）计入基金财产。
A.5%
B.25%
C.10%
D.30%

【答案】 B
66、FOF持有单只基金的市值，不得（　　）FOF资产净值。
A.高于50%
B.低于50%
C.高于20%
D.低于20%

【答案】 C
67、(2017年)关于基金职业道德与基金法律法规的联系，下列表述错误的是（ ）。
A.基金职业道德与基金法律法规目的一致
B.基金职业道德与基金法律法规功能互补
C.基金职业道德与基金法律法规内容独立
D.基金职业道德与基金法律法规相互促进

【答案】 C
68、不追求取得超越市场表现的基金是（ ）。
A.指数型基金
B.主动型基金
C.灵活配置基金
D.积极成长基金

【答案】 A
69、基金产品的代销机构不包括（ ）。
A.商业银行
B.证券公司
C.基金公司
D.保险机构

【答案】 C
70、(2017年)托管人召集基金份额持有人大会后，应将持有人大会决定的事项报（ ）核准或备案，并予以公告。
A.中国银保监会
B.中国证监会
C.中国证券投资基金业协会
D.中国人民银行

【答案】 B
71、根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是（ ）。
A.季度报告
B.月度报告
C.年度报告
D.半年报告

【答案】 C
72、（　　）是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。
A.基金合同
B.证券投资基金法
C.公司法
D.证券法

【答案】 A
73、与其他金融工具相比较，基金是一种（ ）。
A.受益凭证
B.股权凭证
C.信用凭证
D.债权凭证

【答案】 A
74、关于基金公司投资决策委员会的描述，不属于投资决策委员会所议事项的是（ ）。
A.审批基金经理的年度投资计划并考核其执行情况
B.决定基金的资产分配比例，制定并定期调整投资总体方案
C.决定基金的投资原则、投资目标和投资理念
D.制定修订公司的估值政策及程序

【答案】 D
75、某基金招募说明书中规定：持有期限等于或长于6个月的投资者，赎回费总额的25%计入基金财产。某基金份额持有人赎回了20000分基金份额，持有时间为1年，赎回当日基金份额净值为1.1元，对应的赎回费率为0.25%,则其可得的净赎回金额和计入基金财产的赎回费收入分别为（ ）
A.21945.14元和41.14元
B.21945元和4125元
C.21945元和13.75元
D.21945元和12.5元

【答案】 C
76、基金管理人的股东、实际控制人按照中国证监会的规定履行重大事项报告义务时，其禁止行为不包括（　　）。
A.虚假出资或者抽逃出资
B.未依法经股东会或者董事会决议擅自干预基金管理人的基金经营活动
C.损害基金份额持有人利益
D.合理利用基金财产

【答案】 D
77、基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则不包括（ ）。
A.易入原则
B.适用原则
C.可测原则
D.成长原则

【答案】 B
78、专业风险管理委员会对管理层负责，协助管理层履行的职责不包括（　　）。
A.指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作
B.制订相关风险控制政策
C.识别公司各项业务所涉及的各类重大风险
D.重点关注投资大的项目

【答案】 D
79、关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（　　）。
A.存在前端收费和后端收费两种模式
B.后端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用
C.前端收费模式是指在认购基金份额时不收费
D.前端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减

【答案】 A
80、专业投资者的法人应具备（　　）。
A.①③
B.①②
C.①②③
D.②③④

【答案】 D
81、基金产品风险评价应当至少考虑以下因素（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
82、当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过( )%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。
A.10
B.20
C.30
D.40

【答案】 C
83、关于投资者教育，表述错误的是（ ）。
A.为了更好地保护投资者的权益，维护基金行业长期、持续、稳定的发展，同时防范基金销售机构和基金投资者之间潜在的纠纷和诉讼风险，这个行业的每个参与主体都需要积极开展投资者教育工作
B.投资者教育是保护投资者合法权益的重要工作，也是基金市场基础建设的重要内容
C.广泛开展投资者教育，是推进基金行业健康发展的一项长期性、系统性工作
D.投资者教育工作的目的就是用简单的语言向投资者解释在基金投资中如何更安全地获得更大的收益

【答案】 D
84、下列说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
85、道德风险主要是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于（　　）的行为导致的风险。
A.基金公司
B.基金行业
C.基金公司和基金行业
D.基金员工

【答案】 C
86、下列关于基金的关联交易的说法中，正确的是（ ）。
A.基金投资涉及关联交易的，只需在相关投资研究报告中特别说明即可
B.基金投资涉及关联交易的，需事先向监管机构申报
C.基金管理人应当建立严格有效的投资管理业务制度，严禁关联交易
D.基金投资可以进行关联交易，但要防止不正当关联交易损害基金持有人利益

【答案】 D
87、转换基金的运作方式，应当经参加基金份额持有人大会的基金份额持有人所持表决权的（　　）以上通过。
A.1/2
B.1/3
C.2/3
D.1/4

【答案】 C
88、下列关于开放式基金份额的转换的说法正确的是（ ）。
A.开放式基金份额的转换是指投资者需要先赎回已持有的基金份额
B.开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为
C.投资者采用“金额转换”的原则提交申请
D.基金转换转入的基金份额可赎回的时间为T+3日

【答案】 B
89、以下属于基金专业投资者的是（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 C
90、基金管理人的合规审核程序不包括（ ）。
A.制定合规审核机制
B.确定合规审查人员
C.合规审核调查
D.合规审核评价

【答案】 B
91、当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，应在（ ）日内编制并披露临时报告书。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
92、以下选项中，不属于证监会依法履行职责的是(　)。
A.制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权
B.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告
C.指导和管理基金业协会的活动
D.监督检查基金信息的披露情况

【答案】 C
93、一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（ ）以上通过。
A.1／2
B.1／3
C.3／4
D.1／4

【答案】 A
94、基金的销售机构人员在销售基金时,不正确的行为是（　　）。
A.进行基金投资人风险承受能力调查
B.根据投资者的风险偏好,推荐其合适的基金产品
C.向投资人承诺收益
D.介绍投资人想要了解的基金产品情况

【答案】 C
95、(2016年)下列哪一项不属于合规管理的内容（ ）
A.定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识
B.梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训
C.参与基金管理人的组织架构和业务流程再造、为新产品提供合规支持
D.定期或不定期报送检查工作报告

【答案】 D
96、不属于基金客户服务特点的是（ ）。
A.专业性
B.持续性
C.时效性
D.全面性

【答案】 D
97、目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过（ ）。
A.1%
B.2%
C.3%
D.1.5%

【答案】 D
98、基金管理人的从业人员不包括基金管理人的(　)。
A.董事
B.监事
C.咨询服务人员
D.投资管理人员

【答案】 C
99、（2016年真题）在证券市场交易中，（　　）是市场存在的基础。
A.投资需求
B.信息不对称
C.投机需求
D.风险管理

【答案】 B
100、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（ ）正式生效?
A.2014年8月8日
B.2014年6月30日
C.2015年8月8日
D.2015年6月30日

【答案】 A
101、（2017年真题）中国证监会依法履行监管职责，有权采取的措施包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
102、非公开募集基金管理人实行登记制度，需向（ ）登记。
A.中国证监会
B.中国人民银行
C.基金业协会
D.中国银监会

【答案】 C
103、下列不属于基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止行为的是（ ）。
A.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为
B.侵占、挪用基金财产
C.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失
D.将其固有财产或者他人财产混同与基金财产从事证券投资

【答案】 A
104、(2017年)关于基金托管人职责终止的原因，下列表述错误的是（ ）。
A.被依法取消基金托管资格的基金托管人职责终止
B.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的基金托管人职责终止
C.被基金份额持有人大会解任的基金托管人职责终止
D.在履行法定职责时存在失误，基金托管人职责终止

【答案】 D
105、2010年5月，经过评审，（　　）获得首批基金评奖业务资格。
A.中国证券报社
B.晨星资讯Moringstar
C.天相投顾
D.北京济安金信科技

【答案】 A
106、关于基金托管人的职责，说法错误的是（ ）。
A.安全保管基金财产
B.按照规定监督基金管理人的投资运作
C.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
D.编制基金财务会计报告、中期和年度基金报告

【答案】 D
107、下列选项不属于客户服务流程的是（　　）。
A.受理投诉
B.投资跟踪与评价
C.服务宣传与推介
D.介绍基金基础知识

【答案】 D
108、（2021年真题）关于发起式基金基金合同生效及存续的条件，以下表述正确的是（ ）。
A.受到募集份额不少于2亿份，份额持有人不少于200人的限额
B.基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止
C.公司高级管理人员或基金经理认购基金金额不少于100万元
D.公司股东资金认购基金超过1000万元且持有不少于3年，不属于发起式基金基金合同生效的条件

【答案】 B
109、基金管理人对于持有期低于（　　）的投资人不得免收其后端申购费。
A.3个月
B.6个月
C.12个月
D.36个月

【答案】 D
110、下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的说法错误的是(　)。
A.基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩
B.基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩
C.基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩
D.业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，不需特别说明

【答案】 D
111、某公募基金管理公司从业人员张某在和基金经理李某闲聊的过程中，得知基金经理李某的配偶在进行股票买卖交易，但李某并未向公司申报登记，张某随后向公司报告了此事，以下说法正确的是（　　）。
A.II、III
B.I、III
C.II、IV
D.I、IV

【答案】 A
112、中国证监会对私募机构采取一系列行为，发现私募机构存在的问题不包括（　　）。
A.涉嫌非法集资、非法经营证券业务
B.承诺保本保收益、挪用或侵占基金财产、基金资产与自有资产混同、虚构投资项目骗取资金等严重违法违规、侵害投资者利益行为
C.公开募集、未按合约约定托管基金财产、投资方向不符合合约规定、费用列支不符合合约规定、未按合同约定进行信息披露、证券类私募机构从业人员无从业资格等一般性违规问题
D.登记备案信息准确、更新及时、但是合格投资者管理制度不健全、私募基金风险评级及对投资者的风险识别能力和风险承担能力评估不到位的问题

【答案】 D
113、下列股票属于成长型股票的是（ ）。
A.蓝筹股、收益型股票
B.周期型股票
C.防御型股票
D.逆势型股票

【答案】 B
114、道德是一种行为规范，调整的关系是（ ）。
A.人与职业的关系、人与人的关系和人与自然的关系
B.人与自然的关系和人与人的关系
C.人与人的关系和人与社会的关系
D.人与自然的关系、人与人的关系和人与社会的关系

【答案】 C
115、关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，以下陈述不正确的是（ ）。
A.开放式基金成为主流产品
B.基金行业分散趋势突出
C.快速发展，市场地位和影响不断提高
D.基金市场竞争加剧

【答案】 B
116、在开发机构大客户时，有违基金销售机构人员行为规范的是（　　）。
A.承诺基金经理定期不定期与其保持密切联系
B.承诺若认购规模超过5亿元，免收认购费
C.承诺及时地将公开的信息与其沟通
D.承诺定期提供详尽的投资策略报告

【答案】 B
117、我国上海、深圳交易所属于（　　）。
A.基金自律管理机构
B.基金监管机构
C.基金投资顾问机构
D.基金销售机构

【答案】 A
118、下列对于合规责任对管理层的规定的描述，不正确的是（ ）。
A.基金管理人可设总经理、副总经理多人
B.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权
C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径
D.公司应当按照保护基金份额持有人利益的原则，建立紧急应变制度，处理公司遭遇突发事件等非常时期的业务

【答案】 A
119、下列关于金融资产的说法，错误的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 C
120、基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是（ ）。
A.登载完整的风险提示函
B.违规承诺收益或者承担损失
C.夸大或者片面宣传基金
D.预测基金的证券投资业绩

【答案】 A
121、基金交易应实行（ ）制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
A.集中交易
B.分级交易
C.分散交易
D.分层交易

【答案】 A
122、基金合同所包含的重要信息不包括（ ）。
A.基金的投资基本要素
B.基金的运作方式
C.当事人的权利和义务
D.基金的持有人结构

【答案】 D
123、(2016年)下列哪一项不属于年度报告中的重要提示（ ）
A.基金管理人和托管人的披露责任
B.基金管理人管理和运用基金资产的原则
C.投资风险提示
D.投资收益保证

【答案】 D
124、下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（　　）.
A.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素
B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年
C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料
D.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务

【答案】 D
125、(2016年)离岸基金是指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额。并将募集的资金投资于（）证券市场的证券投资基金。
A.本国（地区）
B.他国（地区）
C.第三国
D.本国（地区）或第三国

【答案】 D
126、(2016年)关于信息披露的作用，以下表述不正确的有（）。
A.在基金运作过程中，通过不定期披露投资组合和基金财务状况的信息，有利于投资者及时了解基金的投资情况，评价基金经理的管理水平
B.在基金运作过程中，通过充分披露基金投资组合、历史业绩等信息，有利于投资者评价基金经理的管理水平
C.强制性信息披露，可以改变投资者的信息弱势地位，增加资本市场透明度
D.在基金份额筹集过程中，通过基金招募说明书等信息披露文件，投资者得以选择适合自己风险偏好和收益预期的基金产品

【答案】 A
127、基金信息的原则体现在披露内容和（ ）。
A.披露完整
B.披露准确
C.披露要点
D.披露形式

【答案】 D
128、基金销售市场细分的原则中，（ ）要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提