2020-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模考预测题库(夺冠系列).docx

2020-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模考预测题库(夺冠系列)

单选题（共360题）
1、按照债券信用等级的不同，可以将债券分为（　　）。
A.政府债券和企业债券
B.短期债券和长期债券
C.标准债券和普通债券
D.低等级债券和高等级债券

【答案】 D
2、(2017年)对私募基金业务活动进行自律管理的机构是（ ）。
A.中国证券登记结算有限公司
B.中国各证券交易所
C.中国证券投资基金业协会
D.中国证监会

【答案】 C
3、（2016年真题）（ ）对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。
A.基金份额持有人
B.基金监管机构
C.基金托管人
D.基金注册登记机构

【答案】 B
4、投资者通过向（ ）申购和赎回基金份额实现对开放式基金的买卖。
A.证券交易所
B.商业银行
C.基金管理人的直销中心
D.基金托管人

【答案】 C
5、关于基金宣传推介材料审批报备流程，以下说法正确的是（ ）
A.基金销售机构向监管部门报送的宣传材料内容主要为基金宣传推介材料的用途说明
B.基金销售机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起5个工作日内向当地证监局报备
C.基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员无需对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见
D.基金代销机构在报送基金推介材料至当地证监局时，只需要提供书面报告

【答案】 B
6、从基金管理人的角度看，证券投资基金运作活动不包括（ ）。
A.基金的后台管理
B.基金的市场营销
C.基金的投资管理
D.基金的自律监管

【答案】 D
7、（2016年真题）下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是（ ）。
A.开放式基金的认购程序包括认购和确认
B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费
C.封闭式基金的认购价格按1元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费
D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购

【答案】 D
8、对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的以下情况（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
9、基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间（ ）个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
A.20
B.7
C.10
D.3

【答案】 A
10、（2020年真题）关于中国证券投资基金业协会发布的《基金幕集机构投资者适当性管理指引（试行）》，以下说法正确的是（ ）。
A.没有风险容忍度的投资者风险类别是C4
B.C5为风险承受能力最低的类型
C.C2风险类别投资者通常不愿承受任何投资损失
D.C1风险类别投资者可以认购货币市场基金

【答案】 D
11、开放式基金收取销售服务费的，基金管理人要对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（　　）的赎回费。
A.0.75％
B.1.0％
C.0.5％
D.2.0％

【答案】 C
12、根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以(　)为基础收取。
A.净认购份额
B.认购金额
C.认购份额
D.净认购金额

【答案】 D
13、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当采取如下措施（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
14、（ ）起，《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台。
A.1999年12月1日
B.2001年9月1日
C.2002年2月1日
D.2005年3月1日

【答案】 C
15、金融市场是一个（　　）。
A.不完全竞争市场
B.完全竞争市场
C.寡头垄断市场
D.完全垄断市场

【答案】 A
16、(2017年)基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当采取如下措施（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
17、基金职业道德修养不包括（　　）。
A.深刻领会基金职业道德规范
B.正确树立基金职业道德观念
C.坚决维护基金职业道德规范
D.积极参加基金职业道德实践

【答案】 C
18、下列关于基金销售机构的销售策略，说法正确的有（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
19、基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的（ ）保管，并委托（ ）进行股票、债券等融资工具的分散化组合投资。
A.基金管理人，基金托管人
B.基金托管人，基金管理人
C.基金投资人，基金托管人
D.基金投资人，基金管理人

【答案】 B
20、关于增长型基金、收入型基金和平衡型基金的收益的排序正确的是（ ）。
A.平衡型基金＞增长型基金＞收入型基金
B.收入型基金＞平衡型基金＞增长型基金
C.增长型基金＞平衡型基金＞收入型基金
D.平衡型基金＞收入型基金＞增长型基金

【答案】 C
21、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载（ ）。
A.从合同生效之日起计算的业绩
B.最近10个完整会计年度的业绩
C.当年上半年的业绩
D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

【答案】 B
22、(2017年)当ETF交易所上市交易后，下列说法正确的是（ ）。
A.每日开市前披露前一日的基金份额参考净值（IOPV）
B.每日开市前披露当日的基金份额参考净值（IOPV）
C.每日开市前披露当日的申购清单和赎回清单
D.每日开市前披露前一日的申购清单和赎回清单

【答案】 C
23、下列有关金融交易组织方式的表述中，错误的是（ ）。
A.它是指组织金融工具交易时采用的方式
B.可以是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式
C.可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式
D.可以是电信网络交易方式，即有固定场所，交易双方也直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式

【答案】 D
24、根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，境外投资者包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
25、（　　）就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。
A.事项识别
B.风险评估
C.风险应对
D.控制活动

【答案】 B
26、基金销售人员应当具备从事基金销售活动所必需的（　　）。
A.法律法规知识
B.专业知识
C.专业技能
D.以上都是

【答案】 D
27、关于基金销售费用结构的内容，下列表述错误的是（ ）。
A.为保证公平，基金管理人对选择前端收费方式的投资人要设置同一费率标准
B.基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取相应的赎回费
C.为鼓励长期持有，基金管理人对选择后端收费方式的投资人可以根据持有时间长短适当优惠
D.认购费和申购费可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式

【答案】 A
28、基金公司股东必须承担的义务包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
29、（　　）不是基金管理人制定信息系统的管理制度所遵循的原则。
A.安全性原则
B.时效性原则
C.可操作性原则
D.实用性原则

【答案】 B
30、(　)是现代金融体系的两大运作载体。
A.基金市场和股票市场
B.金融市场和金融服务机构
C.股票市场和债券市场
D.期货市场和股票市场

【答案】 B
31、下列关于基金年度报告的表述，正确的有（　　）。
A.目前,基金年度报告采用在管理人网站上披露正文作为披露的唯一方式
B.基金托管人是基金年度报告的编制者和披露义务人
C.年度报告不包括基金投资组合报告
D.基金年度报告是基金存续期内信息披露中信息量最大的文件

【答案】 D
32、在封闭式基金成功试点的基础上，（）年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》。由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。
A.1998
B.2000
C.1999
D.2003

【答案】 B
33、某基金经理与某券商负责人为同学关系，在以下业务中违反客户至上原贝啲是（ ）。
A.该券商研究所具有一定市场影响力，该基金经理向公司推荐了该券商，该基金公司内部评估后在该券商开立交易席位，并分配交易佣金
B.该券商在销售该基金经理管理的基金的过程中，举办了销售人员培训会议，邀请该基链圣理参加，并分析市场情况和该基金的投资机会
C.该券商承销某证券过程中，该基金经理考虑到同学关系，则在符合基金合同约定的投资范围和比例内进行了投资
D.该券商同时为该基金公司代销机构，该券商该基金经理管理的基金列入重点销售基金

【答案】 C
34、基金份额登记是指基金份额的（　　）等业务活动。
A.登记过户
B.存管
C.结算
D.以上都是

【答案】 D
35、下面不是基金信息披露的形式方面遵循的原则的是（　　）。
A.规范性
B.易解性
C.易得性
D.全面性

【答案】 D
36、以下不属于基金销售机构的是（ ）。
A.商业银行
B.证券公司
C.中国结算公司
D.证券投资咨询机构

【答案】 C
37、(2016年)基金管理公司的督察长直接对（　）负责。
A.董事会
B.股东大会
C.中国证监会
D.监事会

【答案】 A
38、我国基金信息披露的重大性标准是指（ ）。
A.影响证券市场价格标准
B.影响投资者决策标准或影响证券市场价格标准
C.影响投资者决策标准
D.以上均不正确

【答案】 B
39、依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会无权采取的监管措施是（　　）。
A.检查
B.调查取证
C.限制交易
D.刑事处罚

【答案】 D
40、(2016年)投资管理业务控制的主要内容不包括（）。
A.研究业务控制
B.投资决策业务控制
C.基金交易业务控制
D.信息披露控制

【答案】 D
41、（2016年真题）下列关于宣传推介材料报送内容的说法错误的是（ ）。
A.报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料
B.基金管理公司督察长出具的合规意见书
C.基金管理人银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件
D.基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见

【答案】 C
42、货币市场基金应刊登偏离度信息主要是（　　）。
A.在临时报告中披露偏离度信息
B.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息
C.在投资组合报告中披露偏离度信息
D.以上都是

【答案】 D
43、(2016年)保本基金的安全垫等于（　）。
A.价值底线超过投资组合现时净值的数额
B.投资组合现时净值超过价值底线的数额
C.投资组合中风险资产与保本资产的比例
D.保本资产与投资组合中风险资产的比例

【答案】 B
44、（2021年真题）关于封闭式基金，以下表述正确的是（ ）。
A.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回
B.基金份额在合同期限内固定不变
C.基金份额净值与基金二级市场价格一致
D.基金份额净值固定不变

【答案】 B
45、基金主要投资比例应符合（　　）。
A.—只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的5%
B.对于开放式基金来说，为了应对日常赎回, 法规要求保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在1年以内的政府债券
C.法规规定,如果基金名称显示投资方向的，应有70%以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容
D.对于基金回购赎回业务，法规规定，基金在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的30%

【答案】 B
46、世界上最早的证券投资基金即“英国海外及殖民地政府信托基金”成立于（　　）。
A.1768
B.1686
C.1420
D.1868

【答案】 D
47、内部控制的目标是在一定范围内（ ）经营风险，提高基金管理人的经营效益。
A.避免
B.控制
C.降低或消除
D.转移

【答案】 C
48、（2017年真题）证券投资基金基金合同的当事人为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、V
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
49、基金客户服务的流程包含以下内容（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】 D
50、以下选项中，属于基金客户服务内容的是（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
51、(2017年)下列关于督察长工作的说法中，错误的是（ ）。
A.督察长可对内部控制制度执行情况提出建议
B.基金公司不采纳督察长的合规意见，应当将相关事项提交总经理决定
C.督察长应当审查，并在申报材料报告上签署合规审查意见
D.督察长向董事会、总经理等报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的开展情况

【答案】 B
52、（ ）调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。
A.诚实守信
B.守法合规
C.忠诚尽责
D.专业审慎

【答案】 B
53、关于监事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是（　　）。
A.通知业务机构停止其违法行为
B.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况
C.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况
D.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告

【答案】 C
54、以下材料中，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书的是（ ）。
A.基金宣传推介材料
B.基金招募说明书
C.托管协议
D.基金合同

【答案】 A
55、一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为（ ）。
A.狭小
B.广泛
C.相同
D.不确定

【答案】 B
56、关于基金销售费用，下列说法错误的是（ ）。
A.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费
B.按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率
C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费
D.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

【答案】 A
57、我国相关法律法规规定，（　　）周岁以上不满（　　）周岁的公民要求提交相关的收入证明才能开立基金账户。
A.16；18
B.14；18
C.14；16
D.18；20

【答案】 A
58、(2017年)基金销售机构销售基金产品多以4Ps营销组合策略为指导，下列不属于以4Ps为核心的营销组合策略的是（ ）。
A.价格策略
B.产品策略
C.国际化策略
D.促销策略

【答案】 C
59、一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（　　）以上通过。
A.1／2
B.1／3
C.3／4
D.1／4

【答案】 A
60、根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，公开募集证券投资基金的基金管理人和托管人是共同受托人。基金管理人、托管人因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损失的，应当如何承担责任？（　　）
A.基金管理人和托管人承担连带赔偿责任
B.基金管理人和托管人按其过错比例各自承担相应的
C.基金管理人和托管人协商承担赔偿责任
D.由基金财产承担损失

【答案】 A
61、（　　）在基金运作中具有核心作用。
A.基金管理人
B.基金份额持有人
C.基金销售机构
D.证券交易所

【答案】 A
62、投资者进行ETF证券认购时需具有( )。
A.沪、深B股或H股证券账户
B.开放式基金账户
C.沪、深A股证券账户
D.封闭式基金账户

【答案】 C
63、以下可能给基金公司造成销售合规性风险的行为是（ ）。
A.某销售人员在微信中介绍其公司新发的公募基金相关信息
B.某销售人员在进行宣传推介时，发现PPTT上面写有“欲购从速”字样后立即进行了删除
C.某销售人员说服一位80岁的老人用全部退休金认购了其公司的一只股票型基金
D.某销售人员要求在某工作日有申购需求的保险公司务必在当天15:00前办完基金申购手续

【答案】 C
64、目前，LOF基金份额的跨系统转托管需要（ ）个交易日的时间。
A.T+1
B.T+2
C.T+3
D.T+4

【答案】 B
65、2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，(　)以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。
A.50%
B.60%
C.80%
D.100%

【答案】 C
66、道德是建立在调整人们关系、维护社会秩序理念基础之上的，是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范。这说明道德具有(　)。
A.继承性
B.规范性
C.约束性
D.差异性

【答案】 C
67、关于投资者教育基本原则，表述正确的是（　　）。
A.投资者教育等同于投资咨询
B.投资者教育被视为对市场参与者监管工作的替代
C.投资者教育有一个固定的模式
D.不存在广泛适用的投资者教育计划

【答案】 D
68、南方保本基金的保本期为（　　）年。
A.1
B.5
C.3
D.10

【答案】 C
69、关于基金临时报告，下列表述错误的是（　　）
A.基金份额持有人大会的召开需要披露基金临时报告
B.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.25%需要披露基金临时报告
C.基金管理人的董事长发生变动，需要披露基金临时报告
D.开放式基金发生巨额赎回并延期支付，需要披露基金临时报告

【答案】 B
70、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存(　)年。
A.5
B.10
C.15
D.20

【答案】 C
71、以下关于基金托管人监管的说法中，正确的是（　　）。
A.只有中国证监会才能取消基金托管资格
B.基金托管人与管理人不得为同一机构
C.基金托管人资格由中国证监会核准
D.中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管

【答案】 B
72、关于基金信息披露的表述，不正确的是（ ）。
A.加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位
B.基金信息披露有利于投资者的价值判断
C.加强基金信息披露可以防止信息的滥用
D.基金信息披露是一种自愿性信息披露

【答案】 D
73、(2016年)招募说明书的主要披露事项是（　）。
A.募集基金的目的和基金名称
B.风险警示内容
C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则
D.基金运作方式

【答案】 B
74、关于基金管理公司风险管理的直接组织架构和职能，下列说法错误的是（　　）。
A.管理层对风险管理的有效性承担直接责任
B.公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人
C.业务部门的分管副总经理是部门风险管理的第一责任人
D.董事会对风险管理的有效性承担最终责任

【答案】 C
75、基金信息披露应满足的原则不包括（ ）。
A.完整性
B.规范性
C.真实性
D.灵活性

【答案】 D
76、按照资金来源和用途，基金可以分成（　　）。
A.公募基金与私募基金
B.公司型基金与契约型基金
C.在岸基金与离岸基金
D.债券型基金与股票型基金

【答案】 C
77、（ ）是指股东对公司和其他股东负有诚信义务，应当承担社会责任。股东之间应当信守承诺，建立相互尊重、沟通协商、共谋发展的和谐关系。股东应当审慎审议、签署股东协议和公司章程等法律文件，按照约定认真履行义务，出现有关情形立即书面通知公司和其他股东。
A.制衡原则
B.公司独立运作原则
C.业务与信息隔离原则
D.股东诚信与合作原则

【答案】 D
78、（2017年真题）关于对操纵市场行为的理解，下列行为属于操纵市场的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
79、（　　）中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。
A.2001年8月
B.2004年12月
C.2007年7月
D.2012年6月

【答案】 D
80、下列不属于基金份额持有人权利的是（ ）。
A.分享基金投资收益
B.查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料
C.确定基金收益分配方案
D.按规定要求召开基金份额持有人大会

【答案】 C
81、某投资者持有基金份额变动，需要经（）确认后才有效。
A.注册登记机构
B.管理人
C.销售机构
D.托管人

【答案】 A
82、(2017年)下列关于基金赎回计算公式错误的是（ ）。
A.赎回手续费=前端收费金额+后端收费金额
B.赎回总金额=赎回数量×赎回日基金份额净值
C.赎回金额=赎回总金额-赎回费用
D.赎回费用=赎回总金额×赎回费率

【答案】 A
83、（2018年真题）关于基金信息披露，以下说法正确的是（ ）。
A.经全体投资人同意，基金投资运作期间可以不进行信息披露
B.基金信息披露的对象是基金的投资人
C.规范的基金信息披露可以有效防止利益冲突和利益输送
D.为了保密，基金募集期间可以只披露基金招募说明书和基金托管协议

【答案】 C
84、以下选项中，不属于证监会依法履行职责的是(　)。
A.制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权
B.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告
C.指导和管理基金业协会的活动
D.监督检查基金信息的披露情况

【答案】 C
85、根据（　　）不同，可以将基金分为封闭式基金，开放式基金。
A.运作方式
B.法律方式
C.投资对象
D.投资目标

【答案】 A
86、下列关于证券投资基金与股票的区别，说法错误的是（ ）.
A.股票反映的是一种所有权关系，基金反映的则是一种信托关系
B.股票价格的波动要小于基金净值的波动
C.股票是直接投资工具基金是间接投资工具
D.股票投资风险通常大于基金投资风险

【答案】 B
87、基金产品风险评价应当至少考虑以下因素（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
88、期货公司资产管理业务，单一客户的起始资产不得低于（ ）元人民币。
A.200万
B.100万
C.300万
D.50万

【答案】 B
89、（2019年真题）基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记，未经（ ）聘任，任何人员不得从事基金销售活动。
A.中国证监会
B.中国证券投资基金业协会或基金公司
C.中国证券投资基金业协会或销售机构
D.基金公司或基金销售机构

【答案】 D
90、基金公司合规管理的目标包括（ ）
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 C
91、当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在（ ）。
A.回购交易
B.套利交易
C.赎回交易
D.差别交易

【答案】 B
92、目前,我国货币市场工具不可以由（　　）发行。
A.证券公司
B.政府
C.金融机构
D.信誉卓著的大型工商企业

【答案】 A
93、2014年8月8日生效的中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》将公募基金分为以下类别（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
94、基金份额登记机构应妥善保存登记数据，保存期限为（　　）。
A.自基金账户销户之日起不得少于15年
B.自基金账户开户之日起不得少于15年
C.自基金账户销户之日起不得少于20年
D.自基金账户开户之日起不得少于20年

【答案】 C
95、以下是某基金销售机构编制的公募证券投资基金宣传推介材料中的描述，不符合法律法规规定的是（　　）。
A.“本基金最佳预期年化收益率8%,但本基金属于高风险品种，上述预期存在无法实现的可能”
B.“本材料仅载明基金部分信息，敬请投资人查阅基金合同和招募说明书以了解基金的具体情况”
C.“本销售机构保证以上基金信息的真实、准确和完整”
D.“本基金是基金管理人精心为震荡市投资理财而设计的投资工具，请投资人主要投资风险”

【答案】 A
96、当基金募集期限届满时，以下选项会导致基金募集失败的是（ ）
A.公开募集开放式基金募集份额总额5亿份，基金份额持有人数200人
B.公开募集开放式基金募集份额总额1.5亿份，基金份额持有人数260人
C.非公开募集开放式基金募集份额总额5亿份，基金份额持有人数260人
D.公开募集开放式基金募集份额总额5亿份，基金份额持有人数260人

【答案】 B
97、(2016年)基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（　）年。
A.5
B.10
C.15
D.20

【答案】 C
98、（　　）基金业协会出台了《基金管理公司风险管理指引（试行）》，对基金管理人的风险管理原则、组织架构和职责、风险管理主要环节、风险分类及应对等方面进行了规定和指引。
A.2014年6月
B.2012年8月
C.2014年8月
D.2012年6月

【答案】 A
99、行业快速发展阶段的表现不包括（　　）。
A.基金业绩表现异常出色，创历史新高
B.基金业规模急速增长，基金投资者队伍壮大
C.基金业务呈现多元化发展趋势
D.法律法规监管体系有待完善

【答案】 D
100、平衡型基金具有的特点不包括（　　）。
A.既注重资本增值又注重当期收入
B.兼具增长与收入双重目标
C.风险、收益介于增长型基金与收入型基金之间
D.与增长型基金相比，风险大、收益高

【答案】 D
101、（2017年真题）基金销售机构为客户提供服务，根据《证券投资基金销售管理办法》，可以采用的方式有（ ）。
A.低于基金销售成本销售基金
B.赠送合作方提供的人身意外保险
C.对申购费率进行8折优惠
D.配送少量货币基金份额

【答案】 C
102、（2016年真题）下列选项中，既是基金当事人，又是基金市场的主要服务机构的是（ ）。
A.基金管理人、基金投资人
B.基金管理人、基金托管人
C.基金托管人、基金投资人
D.基金投资者、基金监管者

【答案】 B
103、基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（ ）。
A.介绍投资人想要了解的基金产品情况
B.进行基金投资人风险承受能力调查
C.向投资人承诺收益
D.根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产品

【答案】 C
104、我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括( )。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
105、按（ ），可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金。
A.运作方式
B.投资对象
C.募集方式
D.投资风格

【答案】 A
106、(2017年)私募基金管理人自行销售私募基金的，投资者须签署的文件不包括（ ）。
A.投资者符合合格投资者条件的承诺函
B.风险揭示书
C.投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷
D.投资说明书

【答案】 D
107、广义的基金监管是指有法定监管权的行政机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及（　　）对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。
A.专业评估机构
B.审计机构
C.会计机构
D.社会力量

【答案】 D
108、基金的市场营销主要涉及（ ）。
A.基金份额的募集与客户服务
B.基金的销售与基金份额的注册登记
C.基金份额的募集与运作管理
D.基金的销售与基金投资

【答案】 A
109、(2016年)不收取销售服务费的，对持有持续期少于3个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费总额的（）计入基金财产。
A.0.5%；75%
B.0.75%；100%
C.0.5%；50%
D.0.75%；75%

【答案】 A
110、合规管理部门的独立性主要包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
111、不属于企业风险管理基本框架的是（　　）。
A.事项识别
B.风险评估
C.信息与沟通
D.外部环境

【答案】 D
112、守法合规是对（　　）职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。
A.基金管理机构
B.基金从业人员
C.基金监督机构
D.基金销售机构

【答案】 B
113、下列关于ETF和LOF的选项，说法错误的是（　　）。
A.ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标
B.LOF在申购、赎回上没有特别要求
C.ETF的申购和赎回均以现金进行
D.LOF可以在代销网点或交易所申购、赎回

【答案】 C
114、ETF在二级市场交易时申报价格最小变动单位为（ ）元.
A.1
B.0.1
C.0.01
D.0.001

【答案】 D
115、会计师事务所根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是（　　）。
A.季度报告
B.月度报告
C.年度报告
D.半年报告

【答案】 C
116、QDII与一般开放式基金的区别是（　　）。
A.申购赎回的币种不同
B.申购赎回的登记不同
C.拒绝或暂停申购的情形不同
D.以上都是

【答案】 D
117、(2016年)基金从业资格考试属于基金职业道德教育途径中的（）。
A.岗位职业道德教育
B.政府监管机构监督
C.岗前职业道德教育
D.社会各界监督

【答案】 C
118、合规管理的基本原则不包括(　)。
A.高效性原则
B.客观性原则
C.公正性原则
D.专业性原则

【答案】 A
119、(2017年)下列关于基金销售机构的基金客户档案管理与保密工作的说法中，错误的是（ ）。
A.应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度
B.必须实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度
C.应明确基金份额持有人信息的维护和使用权限
D.为保障基金份额持有人信息的安全，须由信息技术负责人兼任信息安全负责人

【答案】 D
120、对冲保险策略主要是依赖金融衍生产品，如（ ），实现投资组合价值的保本与增值。
A.股票
B.债券
C.股指期货
D.货币市场基金

【答案】 C
121、为了进一步保障基金信息质量，法规规定，基金年度报告应当经（ ）独立董事签字同意。
A.1/3以上
B.2/3以上
C.1/2以上
D.全部

【答案】 B
122、(2017年)下列关于道德的描述中，错误的是（ ）。
A.道德由一定的社会经济基础决定并形成
B.道德是一种社会意识形态
C.道德是调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和
D.道德全部依靠法律制度发挥约束力量

【答案】 D
123、基金市场的违法犯罪行为的特点不包括（　　）。
A.智商高
B.电子化
C.涉案金额小
D.行为隐蔽

【答案】 C
124、（2016年真题）参考国际证监会的基本原则，下列描述错误的是（ ）。
A.投资者教育是对市场参与者监管的替代
B.投资者教育没有固定形式
C.不存在广泛适用的投资者教育计划
D.投资者教育应有助于监管者保护投资者

【答案】 A
125、根据我国的法律规定，基金管理公司的主要股东是指（ ）。
A.股权占基金公司股权比例最高且不低于25%的股东
B.股权不低于基金管理公司股权比例90%的股东
C.股权占基金管理公司股权比例最高的股东
D.股权不低于基金管理公司股权比例25%的股东

【答案】 A
126、2007年，（　　）设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。
A.中国证监会
B.中国证券业协会
C.中国银监会
D.中国基金业协会

【答案】 B
127、（2020年真题）王先生计划投资私募基金，其全部资产包括价值300万元的写字楼，公募基金30万元，银行存款50万元，信托计划200万元，下列表述正确的包括（ ）。
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、IV
D.Ⅲ、IV

【答案】 D
128、关于ETF和QDII基金，下列说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
129、金融资产一般分为(　)。
A.股权类和基金类金融资产
B.股权类和债权类资产
C.基金类和债权类金融资产
D.证券类和股票类金融资产