2020-2025年证券从业之金融市场基础知识模拟考试试卷B卷含答案.docx

2020-2025年证券从业之金融市场基础知识模拟考试试卷B卷含答案

单选题（共360题）
1、（2020年真题）下列关于基金利润分配的说法。正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
2、（2021年真题）强制性的基金信息披露制度，其作用包括（??）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
3、下列属于我国非金融企业债务融资工具的特点的有（　　）。
A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
4、1999年7月，()的提出，标志着我国股票市场改变以往投资分散化格局、以机构投资者构成投资主体的主要成分和基本资金来源的改革正式启动。
A.个人投资者概念
B.机构投资者概念
C.战略投资者概念
D.管理型投资者概念

【答案】 C
5、基金卖出股票按照（　　）的税率征收交易印花税。
A.0.1%
B.0.2%
C.0.3%
D.0.5%

【答案】 A
6、（）需要金融中介参与，但不与金融中介形成债务关系。
A.信贷融资
B.直接融资
C.间接融资
D.境外融资

【答案】 C
7、下列关于政府债券、金融债券和公司债券说法有误的是（　　）。
A.政府债券有不同的期限，从几个月到几十年不等
B.金融债券的期限以短期较为多见
C.公司债券的风险性相对于政府债券和金融债券要大一些
D.在我国，公司债券和企业债券是两类不同的债券

【答案】 B
8、下列关于个人投资者投资基金所涉及的税收的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
9、证券公司董事会承担全面风险管理的最终责任，履行的职责包括（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
10、下列属于基金行业自律组织的有（　　）
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
11、由承销商先全额购买发行人该次发行的证券，再向投资者发售，由承销商承担全部风险的承销方式是（　　）。
A.全额自销
B.全额代销
C.全额直销
D.全额包销

【答案】 D
12、（2021年真题）关于企业直接融资，下列说法错误的是（??）。
A.定向增发不会直接影响公司原股东利益
B.公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，以较低的成本筹集到所需要的资金
C.公开增发可以扩大股东人数，分散股权
D.发行短期债券是企业补充流动资金的重要手段

【答案】 A
13、2019年9月10日，国家外汇管理局对人民币合格境外机构投资者（RQFII）和合格境外机构投资者（QFII）的投资额度调整内容不包括（　　）。
A.取消合格境外机构投资者额度限制时，RQFII试点国家和地区限制也一并取消
B.取消对合格境外机构投资者（QFII）的投资额度限制
C.明确对单家合格境外机构投资者的投资额度进行备案和审批
D.取消对人民币合格境外机构投资者（RQFII）的投资额度限制

【答案】 C
14、行业分析因素，行业因素包括定性因素和定量因素，常见的有（ ）。
A.①②③④⑤
B.①②③⑥⑦
C.①②④⑥
D.①②③④⑤⑥⑦

【答案】 D
15、以下（ ）是直接融资的特征。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
16、对于证券交易所监事会人员表述，正确的是（ ）。
A.①③
B.③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 C
17、（2021年真题）根据债券合约条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为（??）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
18、基金的作用包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
19、股份公司在提供优先认股权时，在股权登记日前交易的该公司股票可称为（　　）。
A.无权股
B.除权股
C.含权股
D.分权股

【答案】 C
20、按照《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》，地方政府举债采取政府债券方式：有一定收益的公益性事业发展确需政府举债专项债务的，由地方政府通过发行（ ）融资，以对应的政府性基金或专项收入偿还。
A.专项债券
B.特定债券
C.专门债券
D.—般债券

【答案】 A
21、基金托管人的职责包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
22、按基础资产的来源分类，权证分为（ ）。
A.①②
B.①②③
C.①③④
D.①②③④

【答案】 A
23、储蓄国债（电子式）与记账式国债都以电子记账方式记录债权，二者不同之处在于（　　）。
A.①②③
B.①②③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 A
24、无限售条件股份是指流通转让不受限制的股份，具体不包括（ ）。
A.外币普通股
B.境内上市外资股
C.境外上市外资股
D.人民币普通股

【答案】 A
25、（2021年真题）下列关于全球金融市场监管的说法，错误的有（??）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 B
26、“货币供应量↑→实际利率↓→投资↑→总产出↑”.描述的是货币政策()
A.信用传导机制
B.资产价格传导机制
C.利率传导机制
D.汇率传导机制

【答案】 C
27、区域性市场投资者可以是下列哪些？（ ）
A.①②④
B.③④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 C
28、《证券投资基金法》规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使得基金托管人成为基金的当事人之一。基金托管人的职责主要体现在（ ）等方面。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
29、关于证券交易所，下列说法正确的有(　　)。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
30、下列属于巴塞尔银行监管委员会进一步明确的操作风险的类型的是（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
31、通过（ ）的证券，由中国证券登记结算有限责任公司根据网上发行认购结果，直接将证券登记到其持有人名下。
A.场外发行
B.交易所发行
C.网下发行
D.证券交易所交易系统发行

【答案】 D
32、公司公开发行新股，应当具备最近（ ）年财务会计文件无虚假记载的条件。
A.1
B.2
C.3
D.4

【答案】 C
33、（2021年12月真题）下列关于金融市场的说法，错误的有() 。
A.I、IV
B.I、II、III
C.I、III、IV
D.II、III

【答案】 B
34、 股权类期货是以( )为基础资产的期货合约。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
35、除下列哪项以外均为货币中介标的选取必须符合的标准（ ）。
A.适应性
B.可控性
C.可测性
D.独立性

【答案】 D
36、证券市场中介机构，是指为证券的发行与交易提供服务的各类机构，主要包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
37、股票融资具有（ ）特点。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
38、关于公司型基金的说法，下列说法正确的有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
39、按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，私募基金子公司甲及其下设基金管理机构乙的做法正确的是（ ）。
A.甲将自有资金投资于本机构设立的一只私募基金，其投资金额不得超过该只基金总额的30％
B.乙对其所投资企业的债务承担连带责任
C.甲不得对外提供担保
D.乙对外提供贷款

【答案】 C
40、经济学中有“不要把鸡蛋放在一个篮子里”的说法，王某对自己的收入进行理财，先把部分钱存人银行后，用剩下的钱购人国债、基金、保险和证券，这种行为体现了股票的（ ）特征。
A.价格波动性
B.收益性
C.风险性
D.流动性

【答案】 C
41、（2020年真题）下列关于基金运作的说法，错误的是（　　）
A.基金的运作包括基金的募集、投资管理、资产托管、基金份额登记与交易，基金财产的估值与会计核算等多个环节
B.在基金运作中，基金管理人居于主导和核心地位，基金的投资管理最能体现管理人的价值
C.从基金管理人的角度看，基金运作可分为基金的基金的市场营销、投资管理、和后台管理三大部分
D.基金的投资管理做好了，为基金投资者赚取了好的收益，其他环节就能自然而然就好

【答案】 D
42、我国在国际市场已发行的金融债券中，期限最长的为（ ）年。
A.8
B.10
C.12
D.20

【答案】 C
43、下面关于风险管理说法正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
44、目前，我国国债发行的招标规则包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
45、基金服务机构主要包括（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
46、通过发行( )所筹集的资金，是股份公司注册资本的基础。
A.优先股票
B.普通股票
C.记名股票
D.无记名股票

【答案】 B
47、下列属于影响股价变动的宏观经济与政策的主要因素的有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
48、证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，必须符合的规定有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
49、下列关于监管部门对发布证券研究报告业务有关规定的说法，错误的是（ ）。
A.证券公司应当将拟参与媒体证券节目情况，事先向住所地证监局进行报备
B.应当宣传过往荐股业绩、产品、咨询机构和人员的能力
C.不得传播虚假、片面和误导性信息
D.证券公司员工参与广播电视证券节目的，应当履行公司内部审批管理程序，参照有关要求，在节目中以显著、清晰的方式进行风险提示

【答案】 B
50、证券投资基金存在的风险主要有( )。
A.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
51、一般而言，基金全部资产的价值总和指的是（　　）
A.基金总负债
B.基金总份额
C.基金份额持有人数
D.基金资产总值

【答案】 D
52、下列关于开放式基金的说法中，不正确的是( )。
A.既可以由基金公司直销，也可以由基金公司的代理机构代销
B.有固定存续期
C.开放式基金应当保持足够的现金或者政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项
D.适用于开放程度较高、规模较大的金融市场

【答案】 B
53、国际债券的投资者主要有（ ）。
A.①②
B.①②③
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
54、2019年9月10日，国家外汇管理局对人民币合格境外机构投资者（RQFII）和合格境外机构投资者（QFII）的投资额度调整内容包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 D
55、以下关于区域性股权市场的说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
56、（　　），证监会宣布国务院已原则同意开展证券公司融资融券业务试点和推出股指期货品种，证券交易所融资融券业务开始启动。
A.2012年
B.2010年
C.2011年
D.2009年

【答案】 B
57、证券公司的监管制度包括（ ）。
A.①②③
B.③④
C.①②
D.①②③④

【答案】 D
58、既是证券市场上重要的中介机构，又是证券市场上重要的机构投资者的是（　　）。
A.会计师事务所
B.证券公司
C.资产评估事务所
D.投资咨询公司

【答案】 B
59、国家股的资金来源有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
60、（2021年真题）证券公司应根据公司业务规模、性质、复杂程度、风险水平及组织架构，充分考虑（??），制订有效的流动性风险应急计划。
A.收益来源结构
B.风险来源结构
C.公司战略发展
D.压力测试结果

【答案】 D
61、场外市场的特征具有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
62、根据《证券法》规定，证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务中的一项和数项的，注册资本最低限额为人民币（　　）元。
A.5千万
B.5亿
C.1千万
D.1亿

【答案】 A
63、能够开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品的是（ ）
A.建构模块工具
B.结构化金融衍生工具
C.金融远期合约
D.金融互换

【答案】 B
64、公司型基金在组织形式上与（ ）类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务。
A.合资公司
B.有限责任公司
C.股份有限公司
D.集团公司

【答案】 C
65、（2019年真题）用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构是（）。
A.投资银行
B.投资公司
C.信托公司
D.机构投资者

【答案】 D
66、《注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定》对于注册会计师申请证券许可证的规定，应当符合的条件包括（ ）。
A.①②
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
67、（2019年真题）证券交易申报时间的先后顺序按（ ）确定。
A.投资者提出申报的时间
B.证券交易商接受申报的时间
C.证券交易所交易主机接受申报的时间
D.证券交易所交易系统接受申报的时间

【答案】 C
68、下列关于上证50ETF期权合约的说法错误的是（ ）
A.合约标的为上证50ETF交易型开放式指数证券投资基金
B.包括认购期权、认沽期权两类
C.到期月份分别为当月、下月及随后的一个季月
D.采用实物交易方式

【答案】 C
69、可转换债券的发行条件包括（ ）。
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
70、以下（　　）利率工具可作为利率期权的基础资产。
A.①②③
B.①②
C.③④
D.①②③④

【答案】 D
71、下列关于项目收益债券的说法，正确的是（　　）。
A.所募集的资金只能用于该项目建设、运营或设备购置
B.不能面向机构投资者非公开发行
C.所募集的资金可以用来置换项目资本金或偿还与项目有关的其他债务
D.可以面向机构投资者非公开发行，单笔认购不少于1000万元人民币

【答案】 A
72、证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格；公司净资本不低于（ ）亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立有限性集合资产管理计划的净资本限额为（ ）亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为（ ）亿元。
A.2；2；3
B.2；3；3
C.2；3；5
D.2；5；5

【答案】 C
73、国际债券的特征有（　　）。
A.①③④
B.①②④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 D
74、（2020年真题）对股份有限公司而言，之所以发行优先股票可以减轻其利润的分派负担，是因为（　　）。
A.优先股股东无表决权
B.优先股股东股息分派优先
C.优先股股东剩余资产分配优先
D.优先股的股息率固定

【答案】 D
75、按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，某一股指期货合约结算后单边总持仓量超过10万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的（　　）。
A.20%
B.25%
C.30%
D.50%

【答案】 B
76、武士债券的面值为（　　）。
A.美元
B.日元
C.港元
D.欧元

【答案】 B
77、关于沪港通，下列表述错误的是（ ）。
A.沪港通分为沪股通和港股通两部分
B.沪港通股票市场交易互联互通机制试点是于2014年经中国证监会批准的
C.沪港通的双向交易分别以人民币和港币作为结算单位
D.沪港通允许境外投资者通过香港经纪商购买在上海证券交易所上市的股票

【答案】 C
78、按照我国《证券法》的规定，证券交易必须实行的原则是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
79、人民币合格境外机构投资者（RQFII）和QFII的主要区别不包括（ ）。
A.募集的投资资金是人民币而不是外汇
B.RQFII机构限定为境内基金管理公司
C.投资范围由交易所市场的人民币金融拓展到银行间债券市场
D.尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理

【答案】 B
80、信用衍生产品交易具有以下（　　）特征。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 C
81、为其所在省级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供基础设施与服务的场所指的是（　　）。
A.区域性股权市场
B.券商柜台市场
C.机构间私募产品报价与服务系统
D.私募基金市场

【答案】 A
82、通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为（　　）。
A.蓝筹股
B.红筹股
C.绩优股
D.金牛股

【答案】 A
83、证券市场监管的意义是(　　)。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
84、以下属于风险管理策略的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
85、（）对保荐机构实行持续监管。
A.证券登记结算机构
B.证券业协会
C.证券交易所
D.中国证监会

【答案】 D
86、以下不属于我国场外市场的是（）.
A.区域性股权交易市场
B.券商柜台交易
C.私募基金市场
D.创业板市场

【答案】 D
87、（2021年12月真题）影响我国金融市场运行的因素有()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
88、股权类期权包括（）。
A.I、II、III、IV
B.I、II、IV
C.I、IV
D.II、III、IV

【答案】 B
89、（2019年真题）按照债券形态分类，无记名国债属于（ ）。
A.实物债券
B.记账式债券
C.凭证式债券
D.电子式债券

【答案】 A
90、按照《证券交易所管理办法》，以下属于证券交易所职能的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
91、对冲机制是指交易者利用期货合约标准化的特征，在开仓和平仓的时候分别做两笔（ ）相同但方向相反的交易，并且不进行实物交割，而是以结清差价的方式结束交易的独特交易机制。
A.③④
B.①②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 C
92、全国中小企业股份转让系统中挂牌股票采取做市转让方式的，须有(　　)家从事做市业务的主办券商为其提供做市报价服务。
A.3
B.2
C.1
D.5

【答案】 B
93、理论上说，回购交易是质押贷款的一种方式，通常用在（　　）上。
A.企业债券
B.金融债券
C.公司债券
D.政府债券

【答案】 D
94、套期保值的基本做法是（）
A.I、III
B.I、IV
C.II、III
D.II、IV

【答案】 A
95、首次公开发行股票并在创业板上市应该符合的条件有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
96、公开发行公司债券应当符合的条件有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
97、证券市场有效性的要求主要包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
98、记账式国债的承销商通过交易所市场发行国债的分销时，下面说法正确的是（ ）。
A.投资者免缴佣金，证券交易所向代理机构收取费用
B.投资者缴纳佣金，证券交易所向代理机构收取费用
C.投资者免缴佣金，证券交易所向代理机构免收费用
D.投资者缴纳佣金，证券交易所向代理机构免收费用

【答案】 C
99、期限较长的债券的票面利率定得高的原因是（ ）。
A.流动性差，风险性大
B.流动性差，风险性小
C.流动性强，风险性大
D.流动性强，风险性小

【答案】 A
100、国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券应具备的条件包括（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
101、A公司的每股收益是2.5元，A公司的可比公司B公司的市盈率为2，则A公司的股票价值为（　　）元。
A.2
B.2.5
C.4
D.5

【答案】 D
102、截至2020年第一季度，我国（　　）在资产规模、资金来源和网点布局上占据主导地位，业务遍布全国各地，网点众多且分散，各项业务均衡发展。
A.股份制银行
B.大型商业银行
C.农村信用社
D.农村合作银行

【答案】 B
103、按照权证的内在价值分类，权证可分为( )。
A.Ⅲ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
D.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
104、下列属于开放式基金申购、赎回的原则说法错误的是（ ）
A.投资者在申购、赎回固定净值型货币基金时，按固定价格进行申购、赎回
B.投资者在申购、赎回一般开放式基金份额时并可以即时获知成交价格
C.“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请
D.对固定净值型货币基金而言，基金份额价格固定为1元人民币

【答案】 B
105、下列关于基金的各种费用说法错误的是（ ）。
A.基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比
B.基金规模越大，风险程度越低，基金管理费率越低
C.积极管理的股票基金一般按照年管理费率2.5%的比例计提管理费
D.指数基金和债券基金的年管理费率一般为0.3%~1.0%

【答案】 C
106、（2020年真题）当投资者买入看涨期权后，如果判断正确，则可以获得（　　）。
A.标的资产市价与行权价格之间的差额
B.期权标的资产
C.期权费
D.利息

【答案】 A
107、2018年3月17日第十三届全国人民代表大会第一次会议通过《关于国务院机构改革方案的决定》，下面关于其表述正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
108、按股东享有权利的不同，股票可以分为（ ）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
109、衍生证券投资基金包括( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ

【答案】 C
110、下列关于利率的风险结构的说法中有误的是（　　）。
A.不同发行人发行的相同期限和票面利率的债券，其市场价格也相同
B.信用利差反映了不同违约风险的风险溢价
C.经济繁荣时期，低等级债券与无风险债券之间的收益率通常比较小
D.衰退期或萧条期，信用利差会急剧扩大，导致低等级债券价格暴跌

【答案】 A
111、下列关于股票的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
112、（　　），是指向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。
A.融资融券业务
B.股票质押业务
C.债券业务
D.非标准化债权投资业务

【答案】 A
113、（ ）是指由经营、管理以及其他行为或外部事件导致利益相关方对金融机构产生负面评价的风险。
A.信用风险
B.流动性风险
C.操作风险
D.声誉风险

【答案】 D
114、关于机构投资者买卖基金产生的税收，下列说法正确的有(　　)。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
115、短期资本流动是指期限为一年或一年以内的资本流动。它主要包括()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
116、根据中国国家标准《风险管理——术语》中关于风险的定义，说法正确的是（ ）。?
A.可以是负面的，不可以是正面的
B.可以是正面的，也可以是负面的
C.正面的和负面的都不可以
D.可以是正面的，不可以是负面的

【答案】 B
117、在QDII制度中，单只基金、集合管理计划持同一机构（政府、国际金融组织除外）发行的证券市值不得超过基金、集合计划净值的（ ），指数基金可以不受上述限制。
A.5％
B.10％
C.15％
D.20％

【答案】 B
118、（ ）属于基金资产承担的费用。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 C
119、计算累计利息时，通常将短期债券的全年天数定为（　　）。
A.360天
B.365天
C.实际全年天数
D.366天

【答案】 A
120、股票是一种（ ）风险的金融产品。
A.高
B.中高
C.低
D.中低

【答案】 A
121、国际经验表明，增强经济金融结构弹性的重要举措之一是保持一个平衡，这个平衡是（ ）。
A.①②
B.②④
C.③④
D.①④

【答案】 A
122、关于证券公司中间介绍业务的说法错误的是（　　）。
A.根据我国现行相关制度的规定，证券公司可以直接代理客户进行期货买卖，从事期货交易的中间介绍业务
B.证券公司申请IB业务资格的，申请日前6个月各项风险控制指标应符合规定标准
C.证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有5名具有期货从业人员资格的业务人员
D.证券公司申请IB业务，应当向中国证监会提交介绍业务资格申请书等规定的申请材料

【答案】 A
123、下列选项中不属于基金运作信息披露文件的是（ ）。
A.基金份额上市交易公告书（封闭式基金）
B.基金净值公告
C.基金年度报告
D.基金份额发售公告

【答案】 D
124、（ ）又称为市场流动性风险，是指资产价值不受损害下而进行变现的能力。
A.资产流动性风险
B.市场风险
C.投机风险
D.操作风险

【答案】 A
125、下列债券中。不属于根据发行主体的不同分类的是( )。
A.政府债券
B.附息债券
C.金融债券
D.公司债券

【答案】 B
126、投资者保护基金公司与中国证监会相互合作，一同加强对中国证券市场的监管，两者的合作包括（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
127、下列关于可转换债券的表述正确的是（　　）。
A.①②
B.①②③
C.③④
D.①②④

【答案】 D
128、《货币市场基金管理暂行规定》中规定：“对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为（ ），并应当（ ）进行收益分配。”
A.现金分红，每日
B.现金分红，每周
C.红利再投资，每日
D.红利再投资，每周

【答案】 C
129、银行业及银行信贷的特征不包括（　　）。
A.以抵押为主的融资模式
B.能有效为新经济提供融资
C.典型的顺周期行业
D.具有“放大镜”作用

【答案】 B
130、主要负责对美国国民银行发放执照并进行监管的机构是（ ）。
A.联邦金融机构检查委员会
B.各州政府
C.储蓄机构监管署
D.货币监理署

【答案】 D
131、从提高公司绩效的角度，公司治理主要解决两大问题，一是经理层、内部人的利益机制及其与公司的外部投资者利益和社会利益的兼容问题；二是（ ）问题。
A.公司的股票价值
B.公司的发展前景
C.经理层的管理能力
D.董事会的决策能力

【答案】 C
132、 我国现行的规定是，各工商企业可（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
133、关于股权类期货，下列说法中正确的有（ ）。
A.①②③④
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
134、ADR是（ ）的简称。
A.全球存托凭证
B.国际存托凭证
C.美国存托凭证
D.中国存托凭证

【答案】 C
135、（　　）对金融市场有着直接、主要的影响。
A.财政政策
B.收入政策
C.货币政策
D.经济周期

【答案】 C
136、下列关于深证成分股指数说法正确的是( )。
A.从深圳交易所所有A股股票中选取40家作为成分股
B.从深圳交易所所有上市公司中选取40家作为成分股
C.以成分股的发行量为权数
D.以成分股成交量为权数

【答案】 B
137、国务院证券监督管理机构的职责有（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
138、世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同。美国的通俗称谓是()
A.证券经纪商
B.商人银行
C.证券银行
D.投资银行

【答案】 D
139、2018年4月27日，中国人民银行、中国银保监会、中国证监会、国家外汇管理局联合印发了（ ），这意味着证券行业步入金融强监管时代。
A.《关于加强非金融企业投资金融机构监管的指导意见》
B.《证券公司融资融券业务管理办法》
C.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》
D.《外商投资证券公司管理办法》

【答案】 C
140、下列关于证券投资人的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 C
141、关于各种费用的计提标准及计提方式，下列说法正确的有（ ）。
A.①②③
B.①②
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
142、一般来说，证券买卖委托受理过程不包括（）。
A.验证
B.审单
C.查验资金及证券
D.审查客户的证券投资风险承受能力

【答案】 D
143、地方债分销价格的确立方式（　　）。
A.自定价格
B.财政部统一价格
C.承销团中标价格
D.承销团统一价格

【答案】 A
144、证券公司借入的次级债务如果期限为（ ）以上，则为长期次级债务?
A.三年（含）
B.二年（含）
C.四年（含）
D.五年（含）

【答案】 B
145、我国证券交易所内的证券交易的竞价原则有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
146、派现也称现金股利，是指股份公司以现金分红方式将（）的部分或全部发放给股东。
A.盈余公积和上期应付利润
B.盈余公积和当期应付利润
C.利息和上期应付利润
D.利息和当期应付利润

【答案】 B
147、下列关于申报方式的说法中，错误的是（　　）。
A.由客户本人在规定时间内网上委托申报
B.由证券经纪商的交易员进行审报
C.由证券经纪商营业部业务员直接申报
D.由客户直接申报

【答案】 A
148、上市公司出现下列描述的情形中，属于可以向证券交易所申请主动退市的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
149、（2020年真题）全球金融体系的主要参与者包括（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
150、表示到期时间变化对期权价值的影响程度的金融期权的风险指标是（　　）
A.Delta值
B.Gamma值
C.Rho值
D.Theta值

【答案】 D
151、下列选项中，QDII基金可以投资的有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
152、证券投资基金的作用有()。
A.Ⅰ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
153、证券公司次级债务，其期限在（　　）（含）以上的次级债务为长期次级债务。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年