2020-2025年证券从业之金融市场基础知识自测提分题库加答案.docx

2020-2025年证券从业之金融市场基础知识自测提分题库加精品答案

单选题（共360题）
1、金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进有形资本形成，这是金融市场的（　　）功能。
A.资金融通
B.价格发现
C.风险管理
D.提供流动性

【答案】 A
2、证券公司（ ）业务是指证券公司在机构间市场或在柜台，根据与交易对手达成的协议，与交易对手直接开展的期权交易。
A.场外期权
B.50ETF期权
C.认购期权
D.股票期权

【答案】 A
3、（2018年真题）政策性银行金融债券发行申请应包括（　　）等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
4、基金收入的构成包括（）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
5、下列关于商业银行次级债务的说法，错误的是(　　)。
A.次级定期债务不得与其他债权相抵消
B.商业银行次级债券可在全国银行间债券市场公开发行
C.次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于五年，索偿权排在存款和其他负债之前的商业银行长期债务
D.由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的 50%

【答案】 C
6、一般来说，证券买卖委托受理过程不包括（）。
A.验证
B.审单
C.查验资金及证券
D.审查客户的证券投资风险承受能力

【答案】 D
7、下列债券中。不属于根据发行主体的不同分类的是( )。
A.政府债券
B.附息债券
C.金融债券
D.公司债券

【答案】 B
8、报价驱动也被称为做市商市场,其特点有(　　)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
9、下列关于直接融资的说法，错误的是（　　）
A.通过市场主体充分博弈直接进行交易，更有利于合理引导资源配置，发挥市场筛选作用
B.直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系配置的效率是否与实体经济相匹配
C.我国正处于转变经济发展方式、调整产业结构的经济转型期，在这个过程中稳定直接融资比重，有利于提高实体经济健康稳定发展
D.直接融资和间接融资的比例反映了一国金融体系风险和分布情况

【答案】 C
10、目前，凭证式国债发行完全采用( )的发行方式。
A.包销
B.承购包销
C.代销
D.公开招标

【答案】 B
11、金融衍生工具的基本特征包括()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.ⅠⅡ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
12、基金托管费的计提通常是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
13、以下关于首次公开发行股票并在创业板上市的规定中，错误的是（ ）。
A.发行人是依法设立且持续经营2年以上的股份有限公司，具备健全且运行良好的组织机构
B.最近三年财务会计报告由注册会计师出具无保留意见的审计报告
C.发行人业务完整，具有直接面向市场独立持续经营的能力
D.发行人规范运行

【答案】 A
14、可转换债券的发行条件包括（ ）。
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
15、上交所和深交所于2020年12月31日《上海证券交易所股票上市规则》《深圳证券交易所股票上市规则》发布的目的是（ ）。
A.①③④⑤
B.①②④⑤
C.②③④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 D
16、（2019年真题）中国人民银行行使国家中央银行的职能,包括（ ）
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
17、（2020年真题）下列有关沪港通与沪伦通区别的说法，正确的是（　　）
A.只有在中国境内符合要求的证券经营机构可根据相关规定申请开展跨境转换业务
B.沪港通与沪伦通业务均已开通，目前所有有意愿的投资者均可直接参与沪港通与沪伦通的交易
C.沪伦通下，投资者跨境互相到对方市场直接买卖股票，沪港通则是将境外基础股票转换为存托凭证实现产品跨境
D.沪港通与沪伦通实现产品跨境所采用的模式是不同的

【答案】 D
18、金融市场当中供求双方的相互作用决定了交易资产的价格，价格反过来又为潜在的市场参与者提供了信号，引导资金在不同的金融资产之间进行配置，达成供需平衡。这是金融市场的（　　）功能。
A.资金融通
B.价格发现
C.风险管理
D.提供流动性

【答案】 B
19、A公司当年的净资产收益率为75%,已知当年的销售利润率为25%,资产周转率为2,那么杠杆比率为（　　）。
A.3
B.0.375
C.1.5
D.0.67

【答案】 C
20、重要法律法规的变动对金融市场的影响属于（ ）。
A.①
B.①、②、③
C.①、②
D.②、③、④

【答案】 C
21、金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款被称为（ ）。
A.存款准备金
B.基础货币
C.法定盈余公积
D.任意盈余公积

【答案】 A
22、（2018年真题）互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换（　　）的金融交易。
A.证券
B.负债
C.现金流
D.资产

【答案】 C
23、金融期货交易制度中的逐日盯市制度又被称为（ ）。
A.每日价格波动限制及断路器规则
B.保证金制度
C.结算所和无负债结算制度
D.集中交易制度

【答案】 C
24、交易所市场发行国债实行场外分销时，国债认购款的支付时间为（ ）。
A.办理过户的前一交易日
B.办理过户交易日当日
C.办理过户交易日后一日
D.买卖双方可自由协商确定

【答案】 D
25、股票的理论价格是（　　）经过折现后的现值之和。
A.股票价值
B.股票未来收益
C.股票账面价值
D.股票内在价值

【答案】 B
26、下列关于一般性货币政策工具表述正确的是（ ）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①③

【答案】 D
27、交易所市场的竞价和询价系统之间也可以进行交易，本系统内债券实行（　　）交易模式，跨系统实行（　　）交易模式。
A.T+0.T+0
B.T+0，T-1
C.T-0，T+1
D.T+0，T+1

【答案】 D
28、下列证券交易所中，能将其托管制度概括为“自动托管、随买随卖、哪买哪卖、转托不限”的是（　　）。
A.上海证券交易所
B.深圳证券交易所
C.纽约证券交易所
D.香港证券交易所

【答案】 B
29、中央政府发行债券被视为（　　）。
A.高风险债券
B.低风险债券
C.无风险债券
D.—般风险债券

【答案】 C
30、金融债券是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券，包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
31、以下（ ）不是债券的基本性质。
A.债券属于有价证券
B.债券是一种虚拟资本
C.债券反映了债权债务关系
D.债券是债权的表现

【答案】 C
32、证券市场监管的经济手段是指通过运用（）等经济手段，对证券市场进行干预。
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
33、基金监管目标是指基金监管要达到的目的和效果，是基金监管活动的出发点和价值归宿。我国基金监管的目标包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
34、下列关于信用衍生品说法正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
35、下列属于货币政策手段的是( )。
A.调节税率
B.发行国债
C.再贴现政策
D.增加财政支出

【答案】 C
36、证券投资基金在我国的发展可分为四个阶段，1998—2003年属于（ ）。
A.早期探索阶段
B.规范发展阶段
C.创新发展阶段
D.稳步发展阶段

【答案】 B
37、可转债的转换价格在（　　）情况下可以进行调整。
A.①③④
B.①②④
C.①②③
D.①②

【答案】 C
38、中央银行参与货币市场的主要目的是()。
A.实现货币政策目标
B.进行短期融资
C.实现合理投资组合
D.取得佣金收入

【答案】 A
39、储蓄国债（凭证式）和储蓄国债（电子式）的不同之处有（ ）。
A.①②③
B.①②③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
40、2003年8月29日，（ ）发布《证券公司债券管理暂行办法》，规定证券公司债券是指证券公司依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。
A.中国证监会
B.中国证券业协会
C.中国银保监会
D.中国人民银行

【答案】 A
41、境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，投资者限于（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②③④

【答案】 C
42、基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票型基金的认购费率大多为1%1.5%，货币市场基金一般不收取认购费，债券型基金的认购费率通常在（ ）以下。
A.2%
B.1.5%
C.1%
D.0.5%

【答案】 C
43、王某进行融资交易，买入100手甲公司股票，后甲公司股票涨势良好，王某以较高的价格卖出了所持的甲公司股票，顺利归还了欠款并大赚了一笔，这体现了融资交易的（　　）性质。
A.收益性
B.扩大性
C.杠杆性
D.特殊性

【答案】 C
44、（ ）是指证券公司、基金管理公司子公司为开展资产证券化业务专门设立的资产支持专项计划或者中国证监会认可的其他特殊目的载体。
A.特殊目的公司
B.特殊目的载体
C.特殊载体
D.特殊公司

【答案】 B
45、中国证券业协会的宗旨有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③
D.①②③④

【答案】 D
46、关于股权类期货，下列说法中正确的有（ ）。
A.①②③④
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
47、股票是一种资本证券，它属于（　　）。
A.实物资本
B.真实资本
C.虚拟资本
D.风险资本

【答案】 C
48、下列属于传统信用风险评估方法的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
49、金融机构应当制订应急计划，确保能够及时应对和处理紧急或危机情况应急计划的目标是（　　）。
A.帮助公司应对极端的风险事件
B.降低风险的损失频率或影响程度
C.深入理解各种风险的成因
D.储备自有资本金来抵御未知风险

【答案】 A
50、证券服务机构主要包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
51、对于监事会会议表述正确的有（ ）。
A.①③④
B.①②⑤
C.①③⑤
D.①②③④⑤

【答案】 C
52、金融中介机构包括商业银行和非银行金融机构，按所从事业务的性质及其在金融活动中所起的作用，可分为（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
53、战略投资者是指最近（ ）年未受到证监会行政处罚或被追究刑事责任的投资者。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 C
54、多层次资本市场的意义包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
55、证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行（ ）披露。
A.基本信息公开
B.财务信息公开
C.基本信息公示和财务信息公开
D.所有内部信息公开

【答案】 C
56、市场风险衡量方法有敏感性分析和（ ）。
A.波动性分析
B.情景分析
C.感知分析
D.历史情景分析

【答案】 A
57、属于银行业金融机构类的机构投资者有(　　)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
58、证券投资基金按照基金的组织形式可划分为（　　）和（　　）。
A.封闭式基金 开放式基金
B.契约型基金 公司型基金
C.股权投资基金 风险投资基金
D.主动型基金 被动型基金

【答案】 B
59、下列关于股票的价格和价值的说法错误的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
60、有限售条件股份包括（　　）。
A.②④
B.①③④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 D
61、关于首次公开发行股票，下列说法错误的是（ ）。
A.发行人在满足必须具备的条件，并经证券监管机构审核、核准或注册后，通过证券承销机构面向社会公众公开发行股票并在证券交易所上市的过程
B.拟上市公司首次面向不特定的社会公众投资者公开发行股票募集资金并上市的行为
C.发行人不仅募集到所需资金，而且完成了股份有限公司的设立或转制，成为上市公众公司
D.与上市公司在股票发行上市后进行的包括配股、增发在内的股权再融资一样

【答案】 D
62、私募证券投资基金运行期间，管理规模5000万元以上的信息披露义务人应当在(　　)以内向投资者披露基金净值信息。
A.每月结束之日起5个工作日
B.每季度结束之日起5个工作日
C.每季度结束之日起10个工作日
D.每个完整年度结束之日起一个月

【答案】 A
63、2020年6月颁布的《创业板上市公司证券发行注册管理办法（试行）》规定了创业板上市公司发行可转债的条件，主要包括（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
64、（ ）是公民之间、公民与法人之间、公民与其他组织之间的资金融通活动。
A.间接融资
B.信用融资
C.场外融资
D.民间借贷

【答案】 D
65、我国证券市场监督管理的主要手段是()
A.行政手段
B.窗口指导
C.法律手段
D.经济手段

【答案】 C
66、小王报名参加了今年的证券从业资格考试，在复习《金融市场基础知识》的时候，对政府债券的有关知识出现了疑惑。请帮他选出下列有关政府债券的说法中，不正确的说法是（　　）。
A.在各类债券中，政府债券的信用等级并非最高
B.购买政府债券，是一种较安全的投资选择
C.发达的二级市场为政府债券的转让提供了方便，使其流通性大大增强
D.国债的利息收入可免纳个人所得税

【答案】 A
67、证券投资基金存在的风险主要有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
68、（2019年真题）不参与基金会计核算
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
69、（2020年真题）下列关于开放式基金份额的认购模式的说法,正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
70、表示合约标的证券价格波动率变化对期权价值的影响程度的金融期权的风险指标是（ ）。
A.Vega值
B.Gamma值
C.Rh。值
D.Theta值

【答案】 A
71、证券金融公司可以发行公司债券，也可以向股东或者其他特定投资者借入次级债。证券金融公司借入次级债，应当事先向（ ）报告。
A.证券监督管理委员会
B.中国证监会
C.中国证券业协会
D.司法部

【答案】 B
72、构成我国信用债市场主体的有（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③

【答案】 A
73、金融市场，按照金融资产的种类，可以划分为（ ）和（ ）。
A.债权市场权益市场
B.证券市场非证券金融市场
C.现货市场衍生品市场
D.交易所市场场外交易市场

【答案】 B
74、证券业协会非会员理事由（）产生。
A.会员大会选举
B.证券业协会章程规定
C.中国证监会委派
D.会员单位推荐

【答案】 C
75、金融期货具备的功能包括（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
76、（ ）的投资目标是力求避免基金份额持有人投资本金出现亏损的公开募集证券投资基金。
A.分级基金
B.上市开放式基金
C.避险策略基金
D.系列基金

【答案】 C
77、以下不属于重大违法类强制退市情形中，不涉及（ ）领域。
A.国家安全
B.公共安全
C.环境安全
D.公众健康安全

【答案】 C
78、财政部和中国人民银行一般每（ ）确定一次凭证式国债的承销团资格。
A.一年
B.半年
C.季度
D.两年

【答案】 A
79、下列关于我国金融市场运行影响因素的说法，正确的有（ ）
A.①②
B.①④
C.①②③
D.②④

【答案】 A
80、独立基金销售机构变更公司章程、名称、住所、组织形式等事项的，应当在（　　）个工作日内向住所地中国证监会派出机构备案。
A.3
B.5
C.7
D.9

【答案】 B
81、（　　）是计算投资者申购基金份额、赎回金额的计算基础，直接关系到基金投资者的利益，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。
A.基金份额净值
B.基金份额
C.基金资产净值
D.基金总份额

【答案】 A
82、在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券指的是（?）。
A.零息债券
B.浮动利率债券
C.息票累积债券
D.附息债券

【答案】 B
83、下到关于我国金融业对外开放的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
84、根据证券化产品的金融属性不同，资产证券化可以分为（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
85、公司净资产是公司资产总额减去负债总额后的净值，从会计角度说，等于（　　）。
A.股东利润
B.股东收益
C.股东权益价值
D.股东红利

【答案】 C
86、弥补赤字的手段有( )。
A.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
87、风险限额管理过程主要包括（ ）。
A.①②③④
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 D
88、金融期货与金融期权的区别包括（ ）。
A.①③④
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
89、影响股价变化的其他因素包括（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 A
90、国际间接投资也就是国际证券投资，是指在国际证券市场上发行和交易中长期有价证券所形成的国际资本流动。以下不属于这些有价证券的是（ ）。
A.优先股股票
B.政府债券
C.出口信贷
D.企业债券

【答案】 C
91、股票的相对估值方法不包括（ ）。
A.①②
B.③④
C.②③
D.①④

【答案】 A
92、根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券核心资本充足率应不低于（ ）。
A.3％
B.4％
C.5％
D.6％

【答案】 B
93、在我国，封闭式基金的交割与资金交收实行（ ）制度。
A.T+2
B.T+7
C.T+1
D.T+0

【答案】 C
94、我国全国性资本市场的形成和初步发展阶段是（ ）。
A.1978-1992年
B.1993-1998年
C.1981-1990年
D.1999年至今

【答案】 B
95、将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置，反映了金融市场的（ ）功能。
A.资金融通
B.价格发现
C.风险管理
D.提供流动性

【答案】 C
96、我国《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》中所称“证券、期货相关机构”，是指（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
97、（2019年真题）下列关于非公开发行公司债券说法正确的是（ ）。
A.是否进行信用评级由证监会确定
B.是否进行信用评级由发行人确定
C.必须进行信用评级
D.是否进行信用评级由评级机构确定

【答案】 B
98、股票是一种（ ）。
A.受益凭证
B.债权凭证
C.收益凭证
D.所有权凭证

【答案】 D
99、下列关于我国利用国际债券市场筹集资金的说法，正确的是（ ）。
A.②③④
B.①②③
C.①②③④
D.①④

【答案】 B
100、上市公司出现（ ）情形，可以向证券交易所申请退市。
A.①③④
B.②③④
C.①②③
D.①②④

【答案】 A
101、公开增发是指（ ）。
A.股份公司向特定对象发行股票的增资方式
B.公司按股东的持股比例向原股东分配公司的新股认购权
C.上市公司首次面向不特定的社会公众投资者公开发行股票募集资金并上市的行为
D.股份公司向不特定对象公开募集股份的增资方式

【答案】 D
102、关于记账式国债的特点，说法错误的是（　　）。
A.可以记名、挂失
B.以无券形式发行可以防止证券的遗失、被窃与伪造，安全性好
C.不可上市转让，流通性差
D.期限有长有短，更适合短期国债的发行

【答案】 C
103、私募基金募集应当履行的程序有 （　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
104、基金管理人应当针对侧袋机制的（　　）等事项，制定清晰的内部控制与明确的授权分工，更新相应系统设置，建立与基金托管人等外部机构的沟通机制，采取有效措施确保侧袋机制实施的及时、有序、透明及公平。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
105、下列（ ）财产可以作为股东出资的资产。
A.①③④⑤
B.①②④⑤
C.①②③⑤
D.①②③④

【答案】 C
106、深圳证券交易所于（　　）年正式营业。
A.1993年
B.1995年
C.1991年
D.1990年

【答案】 C
107、股票可以为持有人带来收益的特性是股票是最基本的特征，这特征成为股票的（　　）。
A.风险性
B.收益性
C.流动性
D.参与性

【答案】 B
108、发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
109、（2018年真题）证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，了解客户的（　　），并以书面和电子方式予以记载、保存。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 C
110、下列说法正确的有( )。
A.Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ
C.Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
111、政府通过对金融市场直接或间接的干预，影响金融市场变量，调控社会信贷可得性，进而影响公众的储蓄、消费、投资行为，调整本国与外国的经济往来，影响商业周期，最终实现对产出、就业、物价以及国际收支的有效控制，并对社会财富分配、社会公平和社会福利施加影响。这反映了金融市场重要性的（ ）。
A.促进储蓄-投资转化
B.优化资源配置
C.反映经济状态
D.宏观调控

【答案】 D
112、金融衍生工具的基础变量包括（ ）。
A.①②
B.①②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
113、到期时间变化对期权价值的影响程度的金融期权的风险指标是（ ）。
A.Delta值
B.Gamma值
C.Rho值
D.Theta值

【答案】 D
114、欧洲债券票面所使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为（ ）。
A.日元
B.欧元
C.英镑
D.美元

【答案】 D
115、下列股份变动中，一般情况下，有可能导致股价下降的是（ ）。
A.②③④
B.①②③
C.①③④
D.①②④

【答案】 B
116、个人投资者开通科创板股票交易权限的，应符合的条件是（ ）。
A.申请权限开通前10个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元（不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券）
B.参与证券交易24个月以上
C.申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元（包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券）
D.参与证券交易12个月以上

【答案】 B
117、金融衍生工具可以按照（ ）分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。
A.基础工具种类
B.自身交易方式
C.产品形态
D.交易场所

【答案】 C
118、证券交易所的职能包括( )。Ⅰ．提供证券交易的场所和设施Ⅱ．对会员进行监督Ⅲ．对上市公司进行监管Ⅳ．管理和公布市场信息
A.Ⅲ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
119、证券投资者保护基金的来源有（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
120、对于债券市场来说，不同市场的债券分别由不同机构负责托管和结算，关于债券的托管，以下说法正确的是（ ）。
A.银行间市场对应中央国债登记公司
B.上海证券交易所对应中央国债登记公司
C.深圳证券交易所对应中央国债登记公司
D.银行间市场对应中国证券登记结算总公司

【答案】 A
121、沪深300指数（ ）调整一次。
A.1周
B.1个月
C.6个月
D.12个月

【答案】 C
122、以下不是信用衍生产品交易特征的是（ ）。
A.融资的提供和风险的承担被分离，即保护提供方提供融资，但不承担信用风险，而保护购买者承担信用风险，却不提供融资
B.信用风险可以在业务中从其他风险（如利率风险和汇率风险等）中分离出来被单独交易和转让
C.信用保护的出售方在承担信用风险时并不要求资金投入，除非合同中指定
D.基础信用交易仍然保留在金融机构的银行业务账户上，而且继续由作为放款银行的信用购买方来管理

【答案】 A
123、关于非流通国债，下列论述正确的有（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②③④

【答案】 A
124、下列关于我国证券金融公司的说法，错误的是（　　）
A.证券金融公司负有对证券公司融资融券业务运行情况进行监控的职责
B.证券金融公司开展转融通业务，可以在证券登记结算机构开立普通证券账户买卖
C.证券金融公司是实行会员制的自律组织，不能产生盈利
D.证券金融公司的组织形式为股份有限公司，不以盈利为目的，其设立和解散由国务院决定

【答案】 C
125、以下不属于上海证券交易所的股价指数衍生出来的指数是（ ）。
A.行业指数
B.主题指数
C.风险指数
D.策略指数

【答案】 C
126、表示合约标的证券价格波动率变化对期权价值的影响程度的金融期权的风险指标是（ ）。
A.Vega值
B.Gamma值
C.Rh。值
D.Theta值

【答案】 A
127、按照《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问业务是（ ）的一种基本形式。
A.证券承销业务
B.证券保荐业务
C.证券自营业务
D.证券投资咨询业务

【答案】 D
128、风险管理的“三道防线”指的是在金融机构内部构造出三支对风险管理承担不同职责的团队和管理部门，相互之间协调配合，分工协作，并通过独立、有效的监控，提高主体的风险管理有效性。这三道防线是指（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 C
129、（ ） 作为我国证券业的自律性组织，对基金业实施行业自律管理。
A.证券业协会
B.证券交易所
C.中国证券投资基金业协会
D.中国证监会

【答案】 C
130、根据我国有关法规的规定，证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册，从事证券服务业务必须得到（　　）和有关主管部门的批准。
A.证券交易所
B.中国证券登记结算公司
C.中国证券业协会
D.中国证监会

【答案】 D
131、下列选项中，不属于交易所交易的衍生工具的是（??）。
A.公司债券条款中包含的赎回条款
B.公司债券条款中包含的返售条款
C.公司债券条款中包含的转股条款
D.在交易所交易的股票

【答案】 D
132、政府弥补赤字的手段有()。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
133、货币市场型证券组合是由各种货币市场工具构成的，如（ ）。
A.I、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
134、按照《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》，合格境外机构投资者在批准的交易额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，包括（ ）。
A.①③④
B.②③④⑤
C.①③④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 D
135、根据《证券法》，证券公司必须将证券资产管理业务与（ ）分开办理，不得混合操作。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
136、下列关于国债（电子式）发行额度管理的说法中错误的是（ ）。
A.按照各承销团成员基本代销额度比例分配给承销团成员，其余发行额度作为机动代销额度在发行期内供各承销团成员抓取
B.发行期内，承销团成员可于每日8:30?17:30通过与财政部储蓄国债（电子式）业务管理信息系统联网方式申请抓取机动代销额度
C.承销团成员申请机动代销额度的单笔上限为自身当期国债基本代销额度的15%
D.国债系统按照接收时间优先原则处理机动代销额度抓取申请，并向承销团成员反馈处理结果

【答案】 B
137、一般来说，记名股票的转让都必须由股份公司将受让人的（ ）记载于公司的股东名册，并办理股票过户登记手续，这样受让人才能取得股东的资格和权利。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
138、关于科创板试点注册制，下列说法错误的是（　　）
A.证券监管机构对证券的价值好坏作实质性判断
B.不同于审批制、核准制
C.以信息披露为中心
D.证券监管机构对证券的价格高低不作实质性判断

【答案】 A
139、公司有下列（　　）情形之一的，不得公开发行证券。
A.①②③④⑤
B.①②③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 D
140、（2020年真题）在信用风险的衡量中，预期损失（　　）
A.等于非预期损失
B.是难以量化的
C.等于违约概率与违约损失率与违约时的风险暴露的乘积
D.等于实际损失加上非预期损失

【答案】 C
141、SETS系统（证券交易所电子化交易系统）不具备以下（ ）特点。
A.①②
B.①④
C.②③
D.③④

【答案】 D
142、下列关于基金销售服务费的说法，错误的是()
A.基金销售服务费用于基金的持续营销和为基金份额持有人提供服务
B.基金销售服务费从基金财产中按一定比例计提
C.我国的货币市场基金通常申购和赎回费为0
D.基金销售服务费的计提比率一般不高于0.15%

【答案】 D
143、下列关于个人投资者与机构投资者在金融市场中作用的说法，错误的是().
A.发展机构投资者有利于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场运行机制
B.一般来说， 相比个人投资者，机构投资者具有更专业化的信息分析和处理能力，他们的需求和投资选择有助于提高货币政策调控金融市场的灵敏度
C.机构投资者参与金融市场，有助于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行
D.个人投资者作为金融市场的主要参与者， 其规范发展对于防范金融风险、维护金融稳定，较之机构投资者有更为重要的意义

【答案】 D
144、股票之所以有价格，可以买卖和转让，是因为它能给持有人带来（　　）。
A.预期利润
B.高额收益
C.剩余价值
D.预期收益

【答案】 D
145、我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战中始终没有理顺的两个关系是（ ）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①④

【答案】 D
146、不记名股票发行时一般留有存根联，它在形式上分为两部分：一部分是股票的主体，记载了有关公司的事项，如（）等；另一部分是股息票，用于进行（）。
A.Ⅰ；Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ；Ⅳ
C.Ⅰ；Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ；Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
147、以下（ ）类股东及其行动人持股超过5％的股份，不会被视为非自由流通股本。
A.公司创建者
B.证券投资公司
C.国有股份
D.战略投资者

【答案】 B
148、下列关于期货交易与远期交易的区别，说法正确的是（ ）。
A.期货交易是实实在在的商品交易
B.国债的远期交易不允许在场外或私下里进行
C.国债远期交易到交割日时，买卖双方一般是要按照事先确定好的价格进行钱券交收
D.远期交易亦称杠杆交易