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2020-2025年证券从业之金融市场基础知识题库附答案（典型题）

单选题（共360题）
1、投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括（　　）。
A.增值税
B.佣金
C.过户费
D.印花税

【答案】 A
2、证券经纪商向客户收取的佣金（包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等）不得高于证券交易金额的（ ）。?
A.1‰
B.2‰
C.3‰
D.4‰

【答案】 C
3、另类投资基金主要以未上市公司股权、不动产、黄金、大宗商品、衍生品等金融与非金融资产为投资对象。常见的另类投资基金包括（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
4、下列关于中期票据的说法，正确的是（　　）。
A.中期票据的期限一般为1年以上、5年以下
B.我国中期票据的期限通常为1年
C.中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的30%
D.企业在中期票据存续期内变更募集资金用途应提前披露

【答案】 D
5、（2019年真题）下列选项中，不属于影响股价的宏观经济与政策因素的是（ ）。
A.战争
B.财政政策
C.经济增长
D.货币政策

【答案】 A
6、（2019年真题）下列关于金融衍生工具的说法,正确的有（ ）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
7、下列关于金融期货与金融期权的区别的说法正确的有（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
8、直接融资的特点有（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
9、基金的信息披露是指基金信息披露义务人按照法律、行政法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性的活动。基金信息披露义务人包括（ ）等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他
A.①②
B.②③
C.①③
D.①②③

【答案】 D
10、（2019年真题）私募证券投资基金运行期间，管理规模5000万元以上的信息披露义务人应当在（ ）以内向投资者披露基金净值信息。
A.每月结束之日起5个工作日
B.每季度结束之日起5个工作日
C.每季度结束之日起10个工作日
D.每个完整年度结束之日起一个月

【答案】 A
11、下列不属于存托凭证对发行人优点的是（　　）
A.市场容量大，筹资能力强
B.避开直接发行股票与债券的法律要求，上市手续简单，发行成本低
C.以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行清算
D.吸引投资者关注，增强上市公司曝光率，扩大股东基础，增加股票流动性

【答案】 C
12、（2019年真题）以下关于中央银行货币政策对证券市场影响的论述，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
13、关于股权类期货下列说法中正确的有（　　）。
A.①②③④
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
14、（ ）是指证券公司、基金管理公司子公司为开展资产证券化业务专门设立的资产支持专项计划或者中国证监会认可的其他特殊目的载体。
A.特殊目的公司
B.特殊目的载体
C.特殊载体
D.特殊公司

【答案】 B
15、证券公司甲欲设立一家私募基金子公司乙，乙公司根据税收、监管等需求设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是（　　）。
A.甲以自有资金全资设立乙
B.乙持有丙30%的股权，且拥有管理控制权
C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人
D.丙不得对外提供担保

【答案】 B
16、银行间债券市场发展现状表现在以下（　　）方面。
A.①②④⑤
B.①③④⑤⑥
C.①②④⑤
D.①②③④⑤⑥

【答案】 D
17、下列关于当期收益率的说法有误的是（　　）。
A.它度量的是债券年利息收益占购买价格的百分比
B.它的优点在于简便易算
C.可以用来计算零息债券的当期收益
D.它的缺点是不同期限附息债券之间不能由当期收益高低来评判优劣

【答案】 C
18、回购交易通常情况下只有()小时，是一种超短期的金融工具。
A.6
B.12
C.18
D.24

【答案】 D
19、下列关于公司债券的说法中错误的是（ ）。
A.公司债券的发行期限一般为3?10年，以5年为主
B.公司债券的发债利率没有明确的限制，由发行人和保荐人通过市场询价确定
C.公司债券市场大部分是有担保信用债
D.公司债券的募集资金用途由发行人自行决定，不强制与项目挂钩

【答案】 C
20、下列属于我国非金融企业债务融资工具的特点的有（　　）。
A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
21、机构间私募产品报价与服务系统的管理机构是（ ）。
A.原中国银监会
B.中央银行
C.中国证券业协会
D.原中国保监会

【答案】 C
22、按照证券类机构业务类型分类，信用风险主要来自但不限于以下（　　）业务。
A.①②③
B.①②③④
C.①②③④⑤
D.①③④⑤

【答案】 C
23、（　　）负责对人民币债券发行和偿还有关的外汇专用账户及相关购汇、结汇进行管理。
A.财政部
B.国务院
C.国家外汇管理局
D.中国人民银行

【答案】 C
24、根据《上海证券交易所科创板股票交易特别规定》，首次公开发行上市的股票，上市后前（　　）个交易日不设价格涨跌幅限制。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 B
25、登记在中国证券登记结算有限责任公司开立的证券账户中的A股股票（不含非流通股），债券，基金，权证等证券因发生（ ）等情形之一涉及证券持有人变更的，作为过出方和过人方可以申请办理非交易过户登记。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
26、沪深300指数成分股涵盖的行业包括( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
27、股价平均数可以分为( )。Ⅰ．简单算术股价平均数Ⅱ．加权算术股价平均数Ⅲ．加权股价平均数Ⅳ．修正股价平均数
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 C
28、沪、深证券交易所对股票交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（ ）。
A.5%
B.8%
C.10%
D.15%

【答案】 C
29、可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行的期权是（　　）。
A.欧式期权
B.美式期权
C.修正的美式期权
D.认沽期权

【答案】 C
30、通常，期限在1年以下（含1年）的国债为（ ）。
A.附息式国债
B.贴现式国债
C.流通国债
D.记账式国债

【答案】 B
31、网上投资者有效申购倍数超过150倍的，回拨后无锁定网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的（ ）。其中公开发行股票数量应按照扣除设定限售期的股票数量计算。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

【答案】 B
32、（ ）也被称为股本权证，一般由基础证券的发行人发行，行权时上市公司增发新股售予该权证的持有人。
A.认股权证
B.备兑权证
C.认购权证
D.认沽权证

【答案】 A
33、债券与股票的相同点有（　　）。
A.①②
B.②③
C.①④
D.②④

【答案】 A
34、下面关于证券业协会的组织机构表述正确的有（ ）
A.①②③④
B.②③④⑤
C.①③④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 C
35、在规定的一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式即为（　　）
A.连续竞价
B.集中竞价
C.规定竞价
D.—次性竞价

【答案】 B
36、资本市场根据企业在不同发展阶段的融资需求和融资特点，针对各种不同市场主体不同的、特定的需求，提供的具有不同内在逻辑层次、不同服务对象和不同内在特点的市场形式。上述描述的是资本市场的（　　）。
A.特殊性
B.多层次性
C.多样性
D.多元性

【答案】 B
37、信用违约互换的当事人涉及到（　　）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 D
38、下列对于基金管理公司合格境内机构投资者资格的认定不符合中国证监会规定的是（ ）。
A.净资产不少于2亿元人民币
B.经营证券投资基金管理业务达2年以上
C.在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产
D.净资本不得低于8亿元人民币

【答案】 D
39、在经济周期的不同阶段，可以观察到的债券收益率曲线有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
40、在我国，按照投资主体的不同，可以把股票划分为（ ）。
A.①②③④⑤
B.①②③④
C.①③④⑤
D.①③④

【答案】 D
41、基金的作用包括（ ）。
A.为中小投资者拓宽了投资渠道
B.有利于促进证券市场的稳定和规范化发展
C.有利于推动金融产品创新
D.以上均正确

【答案】 D
42、下列关于中国证券业协会依据行政法规、中国证监会有关要求行使职责的说法。正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
43、发行（ ）一般不印制实物券面，而采用填制“中华人民共和国储蓄国债（凭证式）收款凭证”的方式。
A.储蓄国债（电子式）
B.储蓄国债（凭证式）
C.实物国债
D.记账式国债

【答案】 B
44、金融期货主要包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 B
45、以下（　　）不是债券的基本性质。
A.属于有价证券
B.是一种虚拟资本
C.反映了债权债务关系
D.是债权的表现

【答案】 C
46、根据国务院金融稳定发展委员会办公室2019年7月发布的11条金融对外开放措施，取消（ ）外资持股51%的限制从2021年提前到2020年。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
47、对理事会人员构成的表述不正确的是( )。
A.会员理事会由7到13人组成
B.非会员理事人数不少于理事会员总数的1／3，不超过理事会员总数的1／2
C.每届任期3年，会员理事由会员大会选举产生
D.非会员理事由证券交易所聘任

【答案】 D
48、上海证券交易所规定，A股、债券交易和债券买断式回购交易的申报价格最小变动单位为（ ）元。
A.0.001
B.0.005
C.0.01
D.0.1

【答案】 C
49、关于非流通国债，下列论述正确的有（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②③④

【答案】 A
50、声誉风险的来源主要有（　　）。
A.①②③⑤
B.①②④⑤
C.②③④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 D
51、中国证监会依法对基金市场参与者的行为进行（　　）；中国证券投资基金业协会和证券交易所对基金业实施行业的（　　）。
A.监督管理 日常管理
B.监督管理 自律管理
C.日常管理 监督管理
D.自律管理 日常管理

【答案】 B
52、股票投资分析方法主要分类不包括以下（ ）。
A.重点分析法
B.基本分析法
C.技术分析法
D.量化分析法

【答案】 A
53、2020年6月12日，科创板“首单CDR”九号机器人有限公司的上市申请获上交所通过，目前项目进度为（　　）状态。如果九号机器人顺利上市，将作为科创板第一家申请公开发行CDR存托凭证的上市公司。
A.上市委会议审议
B.上市委会议讨论
C.上市委会议通过
D.上市委会议批准

【答案】 C
54、( )是指为证券的发行、交易提供服务的各类机构。
A.证券市场中介机构
B.自律性组织
C.证券监管机构
D.证券业协会

【答案】 A
55、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券后，资本充足率均应不低于（ ）。
A.6%
B.7%
C.8%
D.9%

【答案】 C
56、对股票投资价值产生影响的宏观经济因素包括（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 B
57、新金融资产的发行市场是（ ）。
A.股票市场
B.债券市场
C.一级市场
D.二级市场

【答案】 C
58、下列关于我国债券交易市场的说法不正确的是（ ）。
A.交易市场由各类交易者、中介服务机构以及市场监督者构成
B.债券交易市场分为场内市场和场外市场
C.场内市场包括上海证券交易所和深圳证券交易所，市场参与者为机构
D.场外市场包括银行间债券市场和商业银行柜台债券市场

【答案】 C
59、（2021年真题）中证中小投资者服务中心有限责任公司主要业务之一是持股行权，是指其持有沪深交易所上市公司（??）股股票，行使质询建议、表决、诉讼等股东权利，通过发挥示范作用，引领中小投资者主动行权、依法维权，规范上市公司治理。
A.1
B.1000
C.10000
D.100

【答案】 D
60、关于股东的表决权,下列说法正确的有(　　)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
61、构成我国信用债市场主体的有（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③

【答案】 A
62、关于转融通业务中持券信息披露义务，下列说法错误的是()
A.证券金融公司通过转融通担保证券账户持有的证券不计入其自有证券
B.证券金融公司无须因转融通担保证券账户内证券数量的变动而履行信息报告、披露或者要约收购义务
C.证券公司通过其自营证券账户、融券专用证券账户和转融通担保证券明细账户合计持有一家上市公司股票及其权益的数量或者其增减变动达到规定比例时，应当依法履行信息报告、披露或者要约收购义务
D.有一致行动人的，一致行动人与证券公司持有的股票及其权益的数量分开计算

【答案】 D
63、（2020年真题）下列不属于衍生品市场的是（　　）
A.期货市场
B.期权市场
C.互换市场
D.货币市场

【答案】 D
64、基金份额持有人也是基金的（）。
A.出资人
B.受益人
C.所有者
D.以上均正确

【答案】 D
65、（2019年真题）国债期货属于（ ）。
A.商品期货
B.股权类期货
C.利率期货
D.外汇期货

【答案】 C
66、需要直接从基金资产中列支的费用有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
67、国际信贷主要包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
68、注册会计师申请证券许可证应当不超过（ ）周岁。
A.65
B.60
C.55
D.50

【答案】 B
69、人们为了比较精确地度量风险，引入（ ）。
A.名义值法
B.敏感性分析方法
C.波动性测量
D.敏感性和波动性测量

【答案】 D
70、金融期权的主要风险指标Delta=（ ）。
A.期权价格变化／期权标的证券价格变化
B.期权标的证券价格变化／期权价格变化
C.期权价格变化／无风险利率变化
D.无风险利率变化／期权价格变化

【答案】 A
71、首次公开发行股票数量在( )亿股以上的．可以向战略投资者配售股票。
A.1
B.2
C.3
D.4

【答案】 D
72、基金利润主要来自基金收入减去基金费用后的净额、公允价值变动损益等。基金收入主要包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 A
73、投资者在办理开放式基金赎回时，一般需要缴纳赎回费，（　　）除外。
A.①②
B.②④
C.①③
D.③④

【答案】 D
74、证券市场监管原则中，（ ）要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化。
A.公开原则
B.诚信原则
C.公正原则
D.公平原则

【答案】 A
75、证券发行时，主承销商对询价对象和股票配售对象的登记备案情况进行核查时，对有下列（ ）情形之一的询价对象不得配售股票。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
76、在固定收益电子平台实现的成交，清算模式包括（）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
77、中小非金融企业集合票据如在注册之后尚未发行前，债项信用级别发生降级的，下列说法中符合法律规定的有（ ）。
A.①②③④
B.②③
C.②③④
D.①④

【答案】 D
78、股票分析中，量化分析法的显著特点包括（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 A
79、按照基础工具划分，金融衍生品可分为（　　）。
A.股权类产品衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具
B.场内交易工具、场外交易工具
C.远期、期货、期权和互换
D.股权类产品衍生工具、债券衍生工具、外汇衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具

【答案】 A
80、（2018年真题）债券和股票的主要区别是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
81、下列属于股票性质的有（ ）。
A.①④
B.②③
C.①③⑤
D.②④⑤

【答案】 A
82、下列关于流动性风险的说法，错误的是（　　）。
A.流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成的原因单一，通常被视为独立的风险
B.流动性风险包括资产流动性风险和融资流动性风险
C.流动性风险对商业银行来说，指商业银行无力为负债的减少或资产的增加提供融资而造成损失或破产的风险
D.大量存款人的挤兑行为可能会使商业银行面临较大的流动性风险

【答案】 A
83、股权类产品的衍生工具不包括（　　）。
A.股票期货
B.股票期权
C.股票指数期货
D.利率期货

【答案】 D
84、企业公开发行企业债券的，最近3年平均可分配利润（净利润）足以支付企业债券（）的利息。
A.1年
B.2年
C.3年
D.4年

【答案】 A
85、（2018年真题）下列关于股票分割与合并的说法中，错误的是（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
86、可以自由分配给股权拥有者的最大化的现金流是（ ）。
A.企业自由现金流
B.股权自由现金流
C.股票红利
D.利息

【答案】 B
87、（2020年真题）按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品的类别包括（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
88、证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，必须符合的规定有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
89、世界上第一个股票交易所位于（ ）
A.安特卫普
B.伦敦
C.费城
D.阿姆斯特丹

【答案】 D
90、国债利率招标时，规定的标位变动幅度为（ ）。
A.0.05%
B.0.00%
C.0.01%
D.0.03%

【答案】 C
91、按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，律师事务所从事证券法律业务，需要具备最近（ ）年未因违法执业行为受到行政处罚。
A.5
B.3
C.2
D.1

【答案】 C
92、下列关于期货交易的说法正确的有(　　)。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
93、下列关于设立私募基金子公司的说法，正确的是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
94、如果期望尾损失与VaR值的差越大，说明该组合（或证券）损益分布的肥尾性越（　　），风险在相同的VaR水平上更（　　）。
A.弱 高
B.弱 低
C.强 高
D.强 低

【答案】 C
95、证券市场行情会受经济周期波动影响产生周期性变动，这种行情变动被称之为（）。
A.证券中期波动
B.证券长期趋势改变
C.证券价格日常波动
D.证券看跌行情

【答案】 B
96、关键风险指标一般包括（ ）。
A.①②③④⑤
B.②③④⑤⑥
C.①③④⑤⑥
D.①②③④⑤⑥

【答案】 D
97、通过证券市场进行的融资属于(　　)
A.股权融资
B.间接融资
C.债权融资
D.直接融资

【答案】 D
98、企业申请发行绿色债券时，在资产负债率低于（ ）的前提下，核定发债规模时不考察企业其他公司信用类产品的规模。
A.50％
B.75％
C.80％
D.90％

【答案】 B
99、“金融加速器”理论认为（　　）
A.金融市场只是被动地反映实体经济活动的运行状况
B.货币供应量的变化影响名义变量而不影响实际变量，货币经济只是覆盖实体经济上的一层面纱
C.金融市场上资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融资的代理成本等摩擦，这些摩擦及其随后产生的效应会放大对实体经济产出的动态影响
D.未来的不确定性是货币经济的主要特征，通过利率对投资的诱导等作用，货币能影响实体经济

【答案】 C
100、下列关于债券的说法正确的有（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
101、以下不属于中央银行的职能的是（　）。
A.发行的银行
B.企业的银行
C.银行的银行
D.政府的银行

【答案】 B
102、国家股从资金来源上主要有（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 C
103、创业板上市公司非公开发行股票发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的（　　）。
A.70%
B.75%
C.80%
D.90%

【答案】 C
104、机构投资者作为金融市场的主要参与者，其规范、自律经营对防范金融风险、维护金融稳定有着重要意义。机构投资者在金融市场中的作用主要包括（　　）
A.①②
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 C
105、按（），证券市场分为股票市场、债券市场、基金市场等。
A.品种结构
B.交易场所结构
C.层次结构
D.进入市场的顺序

【答案】 A
106、（ ）是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。
A.经营风险
B.流动性风险
C.信用风险
D.财务风险

【答案】 A
107、下面关于机构投资者描述正确的是（ ）。
A.在成熟资本市场，机构投资者往往在证券市场中居于辅助地位，他们在证券市场上的交易活动往往对整体市场的运行态势产生影响
B.—般来说，机构投资者的投资行为相对理性化，投资成功率及收益水平通常低于个人投资者
C.机构投资者由于不具有独立的法律地位，必须建立严格的法律法规对其进行约束
D.机构投资者可以通过合理有效的投资组合分散投资风险

【答案】 D
108、1981年后，我国发行的国债品种有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
109、资本市场是指（　　）。
A.短期金融市场
B.长期金融市场或长期资金市场
C.是为短期融资产品提供交易服务的市场
D.仅包括无形市场

【答案】 B
110、下列有关可转换债券的表述，正确的有（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②④

【答案】 D
111、我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于（ ）天的债券。
A.463
B.400
C.397
D.497

【答案】 C
112、债券按信用状况可以分为（　　）和（　　）。
A.国债 地方政府债
B.利率债 信用债
C.企业债 政府债
D.普通公司债 可转换公司债

【答案】 B
113、下列关于设立另类子公司的说法正确的是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
114、投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的（ ）。
A.2％
B.3％
C.4％
D.5％

【答案】 D
115、下列属于传统信用风险评估方法的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
116、（2018年真题）设立证券业协会的目的是为了加强证券业之间的（　　）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
117、股票价格指数的编制方法主要包括（ ）。
A.①②③
B.①②
C.②③
D.①③

【答案】 A
118、（2021年真题）深圳证券交易所于（??）年正式开业。
A.1991
B.1996
C.1989
D.1993

【答案】 A
119、可交换公司债券和可转换公司债券的不同之处不包括( )。
A.发债主体不同
B.股权稀释效应不同
C.交割方式不同
D.发行方式不同

【答案】 D
120、典型的间接融资形式便是与（ ）发生信用关系。
A.银行
B.金融机构
C.信托中心
D.信贷机构

【答案】 A
121、按投资标的划分，证券投资基金可分为( )。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
122、证券服务机构未勤勉尽责，所制作、出具的文件有虚假记载、
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 C
123、根据2001年中国人民银行颁布的《商业银行中间业务暂行规定》，不构成商业银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收人的业务的是（　　）。
A.表外业务
B.中间业务
C.其他业务
D.以上三者都不是

【答案】 B
124、下列关于我国利用国际债券市场筹集资金的说法，正确的是（ ）。
A.②③④
B.①②③
C.①②③④
D.①④

【答案】 B
125、（2019年真题）下列影响股价的因素中，属于宏观经济与政策因素的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
126、（2018年真题）证券投资基金收入的构成包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
127、为流动性相对差一些的证券提供交易服务的系统是（　　）。
A.SETS系统
B.SETSqx系统
C.IOB系统
D.SEAQ系统

【答案】 B
128、普通股票股东行使资产收益权的限制条件包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
129、以下（ ）股票是指，在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或者大部分股东权益来自内地公司的股票。
A.外资股
B.红筹股
C.H股
D.B股

【答案】 B
130、（2019年真题）下列机构中，中国证监会有权对其进行现场检查的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
131、私募基金子公司根据税收、政策、监管、合作方需求等需要下设基金管理机构等特殊目的机构的，应当持有该机构（ ）以上的股权或出资，且拥有管理控制权。
A.70％
B.50％
C.35％
D.25％

【答案】 C
132、企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起（　　）个交易日内卖出。
A.5
B.10
C.15
D.20

【答案】 B
133、根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业务和扩展类业务，以下属于财产保险公司的基础类业务的是（ ）。
A.责任保险
B.农业保险
C.信用证保险
D.分红型保险

【答案】 A
134、我国股票市场的场内市场包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
135、在基金的费用中，属于基金投资者在“买入”与“卖出”基金环节一次性支付的费用包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
136、中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的（ ）。
A.30%
B.40%
C.50%
D.60%

【答案】 B
137、按投资目标划分，证券投资基金可以分为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
138、下列各个市场中，信息披露要求最高的是（　　）。
A.柜台交易市场
B.区域性股权交易市场
C.中小板市场
D.新三板

【答案】 C
139、按照《中华人民共和国慈善法》规定，慈善组织为实现财产保值、增值进行投资的，应当遵循的原则包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 D
140、证券金融公司应当建立（ ）机制，有效识别、评估、控制公司经营管理中的各类风险。
A.风险控制
B.资本管理
C.合规管理
D.制度管理

【答案】 A
141、下面关于证券投资者保护基金的使用，表述不正确的是（　　）。
A.证券公司被撤销、被关闭时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付
B.证券公司被中国证监会采取行政接管、托管经营等强制性监管措施时，投资者保护基金公司按照国家有关政策规定对债权人予以偿付
C.为处置证券公司风险需要动用保护基金的，中国证监会根据证券公司的风险情况制订风险处置方案
D.保护基金公司制订保护基金使用方案，报经中国证监会批准后，由保护基金公司办理发放基金的具体事宜

【答案】 D
142、（2020年真题）影响股票投资价值的内部因素有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
143、投资者证券账户信息包括（　　）。
A.①②③④⑤
B.①②
C.①②⑤
D.①②③⑤

【答案】 A
144、下列属于用于转移或防范信用风险的金融衍生工具的有（）。
A.Ⅰ、 Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 B
145、设立外资参股证券公司应当按照中国证监会的规定取得证券从业资格的人员不少于()人，并有必要的会计、法律和计算机专业人员。
A.20
B.40
C.30
D.10

【答案】 C
146、我国金融市场体系不包括（ ）。
A.债券市场
B.货币市场
C.金融衍生品市场
D.商品市场

【答案】 D
147、第一只封闭式基金和第一只开放式基金分别出现在（ ）。
A.荷兰和美国
B.美国和美国
C.美国和荷兰
D.英国和荷兰

【答案】 A
148、不得参与股指期货交易的基金类型有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
149、按照流通与否，国债可分为（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
150、（2019年真题）属于金融机构的主动负债的是（ ）。
A.发行债券
B.吸收存款
C.发放贷款
D.购入债券

【答案】 A
151、下列关于开放式基金份额的认购模式的说法,正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
152、债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式，（ ）可通过点击确认、单向撮合的方式成交。
A.①②
B.①③
C.③④
D.②③

【答案】 D
153、通过（ ）的证券，由中国证券登记结算有限责任公司根据网上发行认购结果，直接将证券登记到其持有人名下。
A.场外发行
B.交易所发行
C.网下发行
D.证券交易所交易系统发行

【答案】 D
154、以下关于欧洲债券，说法正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
155、股票价格指数的编制步骤包括（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
156、证券市场监管的经济手段，是指通过（ ）等经济手段，对证券市场进行干预。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
157、下列关于银行问债券市场信用等级的说法，错误的是()
A.短期债券信用评级划分为四等六级
B.中长期债券信用评级划分为三等九级
C.短期债券信用评级可用“+”、“-” 符号对信用