2020-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库综合试卷B卷附答案.docx

2020-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库综合试卷B卷附答案

单选题（共360题）
1、（2018年真题）私募基金管理人自行销售私募基金的，投资者需签署的文件不包括（ ）。
A.投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷
B.风险揭示书
C.投资者符合合格投资者条件的承诺函
D.投资说明书

【答案】 D
2、（ ）编制原则是，基金管理人应将所有对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投资者更好地做出资决策。
A.基金合同
B.基金招募说明书
C.基金托管协议
D.基金定期公告

【答案】 B
3、下列选项属于基金销售人员禁止性规范的是(　)。
A.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏
B.适当夸大过往业绩，预测所推介基金的未来业绩
C.基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证
D.基金销售人员应当引导投资者到经监管部门核准的合法渠道办理业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项

【答案】 B
4、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载（ ）。
A.从合同生效之日起计算的业绩
B.最近10个完整会计年度的业绩
C.当年上半年的业绩
D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

【答案】 B
5、信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于(　)。
A.重大遗漏
B.不当竞争
C.虚假记载
D.误导性陈述

【答案】 C
6、基金管理人内部控制机制不包括（）
A.部门主管的检查监督
B.证监会及派出机构的检查、监督和指导
C.公司管理层对人员和业务的监管控制
D.员工自律

【答案】 B
7、（ ）是基金管理公司章程规定的内控原则的细化和各项基本管理制度的纲要和总揽。
A.内部控制大纲
B.部门规章
C.业务操作手册
D.内控制度清单

【答案】 A
8、(2016年)关于基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法，下列说法正确的有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
9、(2017年)根据《中华人民共和国证券投资基金法》，公开募集基金的基金管理人的相关人员进行证券投资需要事先申报，下列需要进行申报的对象是（ ）。
A.本人、父母、配偶
B.本人、直系亲属
C.本人、配偶
D.本人、配偶、利害关系人

【答案】 D
10、（2020年真题）关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（ ）。
A.II、III、IV
B.I、II、III
C.I、II、III、IV
D.II、III

【答案】 B
11、反洗钱合规性风险是基金管理人违反规定利用不同身份账户（　　）受到相关处罚和损失的风险。
A.非法挪用资金
B.非法截留资金
C.非法转移资金
D.以上都是

【答案】 C
12、根据《基金管理公司风险管理指引》的规定，投资合规性风险管理的措施不包括（ ）
A.每日編平估投资比例等合规性指标执行情况
B.对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，由基金经理自己手工控制
C.重点监控投资组合中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待投资人等行为
D.通过在交易系统中设置风控参数，对投资的合规风险进行自动控制

【答案】 B
13、基金管理人监事会（　　）至少召开一次会议，监事会决议至少须经（　　）以上监事投票通过。
A.每半年；2／3
B.每年；1／2
C.每年；2／3
D.每半年；1／2

【答案】 B
14、下列关于资产管理本质，说法错误的是（　　）。
A.投资人必须做到“买者自负”
B.管理人必须坚持“卖者有责”
C.管理人必须坚持“卖者无责”
D.—切资产管理活动都要求风险与收益相匹配

【答案】 C
15、（2017年真题）某投资者在某ETF基金募集期间内认购了10000份ETF，基金份额折算日基金资产净值为100000000000元，折算的基金份额总额为100010000000份，当日标的指数收盘价为900元，以标的指数的千分之一作为基金份额净值进行基金份额的折算，则该投资者折算后的基金份额为（ ）份。
A.11110.00
B.8999.10
C.900090
D.11122.22

【答案】 A
16、关于基金管理人内部控制，以下表示错误的是（ ）。
A.基金管理人内部控制应充分考虑其内外环境因素和自身特点
B.基金管理人内部控制制度由内部控制大纲、基金管理制度、部门业务规章等部分组成
C.基金管理人经营层对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任
D.基金管理人严格遵守《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》

【答案】 C
17、（ ）是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。
A.QDll
B.QFII
C.ETF
D.XBRL

【答案】 D
18、(2016年)封闭式基金的交易价格主要受（　）的影响。
A.投资基金规模大小
B.上市公司质量
C.二级市场供求关系
D.投资时间长短

【答案】 C
19、(2016年)（ ）体现基金监管的本质属性和根本价值 。
A.基金监管法律
B.基金监管目标
C.基金监管的方式
D.基金监管的基本原则

【答案】 D
20、按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可以分为（ ）。
A.票据承兑市场和贴现市场
B.票据市场和证券市场
C.货币市场和资本市场
D.现货市场和期货市场

【答案】 C
21、投资合规性风险管理主要措施不包括（ ）。
A.建立有效的投资流程和投资授权制度
B.对宣传推介材料进行合规审核
C.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为
D.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定

【答案】 B
22、我国对基金公开募集申请实行的是（　　）。
A.核准制
B.注册制
C.公司制
D.契约制

【答案】 B
23、FOF持有单只基金的市值，不得（　　）FOF资产净值。
A.高于50%
B.低于50%
C.高于20%
D.低于20%

【答案】 C
24、(2017年)甲是A基金公司的基金经理，常去B上市公司调研，后来假期参加B公司支付费用的国外旅游等休闲活动，请问，甲的行为违反了如下（ ）的忠诚廉洁的行为要求。
A.不得利用基金资产为他人牟取非法利益
B.不得私底下接受客户委托买卖证券期货的要求
C.应当保护所在机构的财产安全
D.不得接受利益相关方的贿赂，如礼物回扣等

【答案】 D
25、下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是( )。
A.分析基金走势
B.宣传推介基金
C.发售基金份额
D.办理基金份额申购和赎回

【答案】 A
26、关于单个债券与债券基金以下描述不正确的是（　　）。
A.债券基金没有确定的到期日
B.债券基金的收益比债券的利息固定
C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测
D.两者的投资风险不同

【答案】 B
27、保险资产管理公司的资产管理业务不包括( )。
A.企业年金
B.保险资产管理计划
C.定向资产管理计划
D.第三方保险资产管理计划

【答案】 C
28、灵活配置型基金选择具有指导意义的业绩比较基准中的股票比例作为划分标准，则（　　）属于灵活配置型基金中基准股票比例的分类。
A.0%~60%（含60％）
B.60%~80%（含80％）
C.60%~100%（含60％）
D.0%~80%（含80％）

【答案】 C
29、关于证券投资基金的特点，下列表述错误的有（）。
A.有利于降低投资成本
B.由基金管理人和托管人共同投资运作基金资产，有利于保证基金资产安全
C.有利于发挥资金规模优势
D.投资人可以享受到专业化的投资管理服务

【答案】 B
30、基金管理人应当自募集期限届满之日起（　　）内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起（　　）内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。
A.10日，5日
B.5日，10日
C.10日，10日
D.5日，5日

【答案】 C
31、（ ）不属于封闭式基金的特点。
A.基金份额固定
B.没有赎回压力
C.扩展能力较大
D.资金可用于长期投资

【答案】 C
32、（2019年真题）以下属于基金公司监事会依法行使的职权是（ ）。
A.罢免对发生重大合规风险负有主要责任的董事
B.提议召开董事会会议
C.审议批准公司年度合规报告
D.检查公司的财务

【答案】 D
33、基金中的基金是指（　　）以上的基金资产投资于其他基金份额的基金。
A.50%
B.60%
C.70%
D.80%

【答案】 D
34、开放式基金招募说明书中过去一般规定申购申报单位为（　　）。
A.10份基金份额
B.10元人民币
C.1份基金份额
D.1元人民币

【答案】 D
35、私募基金管理人办理基金备案手续时，需要报送的资料，不包括（ ）。
A.公司章程
B.基金代销协议
C.基金主要投资方向和类别
D.基金合同

【答案】 B
36、以下不属于基金募集申请材料的是（　　）。
A.基金募集申请报告
B.基金合同草案
C.上市公告书
D.招募说明书草案

【答案】 C
37、（ ）会导致ETF总份额的减少，（ ）会导致ETF总份额的扩大。
A.折价套利；溢价套利
B.溢价套利；折价套利
C.风险套利；无风险套利
D.无风险套利；风险套利

【答案】 A
38、当基金募集期限届满时，以下选项会导致基金募集失败的是（ ）
A.公开募集开放式基金募集份额总额5亿份，基金份额持有人数200人
B.公开募集开放式基金募集份额总额1.5亿份，基金份额持有人数260人
C.非公开募集开放式基金募集份额总额5亿份，基金份额持有人数260人
D.公开募集开放式基金募集份额总额5亿份，基金份额持有人数260人

【答案】 B
39、在风险管理责任的划分上，（　　）是相应投资组合风险管理的第一责任人。
A.各部分负责人
B.董事长
C.独立监事
D.基金经理

【答案】 D
40、（　　）以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。
A.单一国家型股票基金
B.区域型股票基金
C.全球股票基金
D.国内股票基金

【答案】 C
41、根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（ ）。
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.9个月

【答案】 B
42、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）的除外。
A.5年
B.1年
C.3年
D.6个月

【答案】 D
43、证券交易所在开市后根据ETF申购、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每（ ）提供一次基金份额参考净值。
A.1天
B.30秒
C.1分钟
D.15秒

【答案】 D
44、（2016年真题）下列哪一项不属于信息披露合规性风险的内容?（ ）
A.建立信息披露风险责任制
B.制定适当的信息披露政策和监督措施，防范操作人员违法违规和违反职业操守
C.明确对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任
D.信息披露前应经过必要的合规性审查

【答案】 B
45、基金管理人应当在（　　）和（　　）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。
A.基金月度报告；基金半年报告
B.基金半年报告；基金年度报告
C.基金季度报告；基金年度报告
D.基金季度报告；基金半年度报告

【答案】 B
46、下列关于诚实守信的基本要求，说法不正确的是（ ）。
A.不得欺诈客户
B.不得进行内幕交易
C.不得操纵市场
D.持证上岗

【答案】 D
47、关于公募基金的招募说明书摘要，以下表述错误的是（　　）。
A.该摘要包括基金业绩和费用概览
B.该摘要应包括招募说明书的更新说明
C.该摘要是招募说明书内容的精华
D.该摘要应出现在每个月更新的招募说明书中

【答案】 D
48、关于基金监管的“三公原则”，下列说法错误的是（ ）。
A.基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化
B.参与市场的主体具有完全平等的权利
C.监管部门执法必须公正
D.监管部门必须依法监管

【答案】 D
49、（2019年真题）基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当（ ）。
A.远程备份并且永久保存
B.云端备份并且长期保存
C.异地备份并且永久保存
D.异地备份并且长期保存

【答案】 D
50、从公司层面来看，下列哪项不属于美国资产管理机构的分类（ ）
A.银行
B.证券公司
C.保险公司
D.专业资产管理公司

【答案】 B
51、投资者购买基金份额就成为（　　）。
A.基金公司的股东
B.基金公司的债权人
C.基金公司的受益人
D.基金的受益人

【答案】 D
52、风险管理的主要环节包括风险识别、（　　）、风险应对、风险报告和监控及风险管理体系的评价。
A.风险评估
B.风险评级
C.风险预测
D.风险比较

【答案】 A
53、保本基金提供的保证类型一般不包括（ ）。
A.本金保证
B.收益保证
C.红利保证
D.风险保证

【答案】 D
54、基金管理人内部控制的基本要素不包括（ ）。
A.风险评估
B.控制环境
C.成本效益
D.内部监控

【答案】 C
55、关于证券投资基金的特点，下列表述错误的是(　)。
A.有利于降低投资成本
B.由基金管理人和托管人共同投资运作基金资产，有利于保证基金资产安全
C.有利于维护证券市场稳定
D.投资人可以享受到专业化的投资管理服务

【答案】 B
56、《货币市场基金管理暂行规定》规定货币市场基金不能投资的金融工具包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
57、（　　）是基金营销部门的一项关键工作。
A.确定目标市场与投资者
B.开发新客户
C.保住老客户
D.设计市场营销组合

【答案】 A
58、我国期货公司为单一客户办理的资产管理业务起始委托资产不得低于（　　）。
A.100万元
B.50万元
C.200万元
D.300万元

【答案】 A
59、根据《证券投资基金法》的规定，证券投资基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起（ ）日内聘请法定验资机构验资。
A.5
B.10
C.15
D.20

【答案】 B
60、（2016年真题）关于私募基金管理人，以下表述错误的是（ ）。
A.私募基金管理人管理、运用私募基金财产，应当恪尽职守、履行诚实信用、谨慎勤勉的义务
B.私募基金管理人可以委托私募基金服务机构办理份额登记
C.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记，即视为认可私募基金管理人的投资能力和合规情况
D.私募基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的规定，向中国证券投资基金业协会申请登记

【答案】 C
61、《证券投资基金销售管理办法》规定，基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的（　　）的信息。
A.书面
B.电子
C.书面、电子或者其他介质
D.书面和电子

【答案】 C
62、销售机构在进行市场细分时应遵循的原则不包括（　　）。
A.易入原则
B.不可测原则
C.成长原则
D.利润原则

【答案】 B
63、关于公募基金管理公司持股5%以上非主要股东的条件，说法正确的是（ ）。
A.非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于3000万元人民币
B.非主要股东为法人或者其他组织的，最近5年没有违法记录
C.非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币
D.非主要股东为自然人的，在境内外资产管理行业从业10年以上

【答案】 C
64、?若某投资者投资10万元认购南方保本基金，假设该笔认购按照100%比例全部予以确认，并持有到保本期到期，认购费率为1%。假定募集期间产生的利息为50元，持有期间基金累计分红0.08元/基金份额。则认购份额为（ ）份。
A.99009.9
B.99059.9
C.990.1
D.100000

【答案】 B
65、（2017年真题）基金宣传推介材料在业绩登载期间基金合同中（ ）发生改变的，应当予以特别说明。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 B
66、下列关于混合基金的表述，正确的有（　　）。
A.偏股型基金、灵活配置型基金风险较高
B.混合基金的预期收益低于债券基金
C.比较适合偏好风险的投资者
D.偏债型基金风险较低，预期收益率较高

【答案】 A
67、基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额应达到准予注册规模的（ ）以上。
A.25％
B.30％
C.50％
D.80％

【答案】 D
68、在中国证监会发布的基金销售法规体系中，客户信息需要保存20年以上的是。（ ）
A.客户身份资料
B.基金份额持有人名称
C.交易记录
D.与销售业务有关的其他资料

【答案】 B
69、基金管理人运用固有资产进行基金投资,应在基金季度报告中履行相关披露务,披露事项包括（）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
70、(2017年)规范基金信息披露的作用有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
71、下列不属于我国基金信息披露制度体系的是（ ）。
A.基金信息披露的地方政策
B.基金信息披露的国家法律
C.基金信息披露的规范性文件
D.信息披露自律规则

【答案】 A
72、（2021年真题）行业分类法是股票基金典型的分类法之一，以下不属于根据该方法划分的股票基金类别是（ ）。
A.医药健康股票基金
B.信息科技股票基金
C.蓝筹股票基金
D.基础行业股票基金

【答案】 C
73、在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过（　　）的信息。
A.0.005
B.0.008
C.0.003
D.0.001

【答案】 A
74、(2016年)证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是（ ）。
A.分散投资
B.分散风险
C.保证收益
D.增大投资

【答案】 A
75、(2017年)某基金买入某股票6000000股，占上市公司总股本的5．1％，该基金在买入该上市公司股份达到5％时，没有及时披露权益变动报告书，在履行报告和披露义务前也没有停止买入该上市公司的股份，该行为属于（ ）类信息披露禁止行为。
A.违规承诺收益或承担损失
B.重大遗漏
C.对证券投资业绩进行预测
D.诋毁其他基金管理人

【答案】 B
76、C基金公司、部门及员工可以参与的市场行为是（ ）。
A.通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格
B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券成交量
C.按照相关规定，正常交易
D.以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量

【答案】 C
77、（2017年真题）下列关于封闭式基金和开放式基金的价格形成方式的说法中，错误的是（ ）。
A.根据市场行情变化，封闭式基金交易价格相对单位资产净值可能出现溢价情况
B.封闭式基金交易价格主要受二级市场供求关系影响
C.开放式基金的买卖价格同时也受到市场供求关系的影响
D.开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础

【答案】 C
78、（2017年真题）下列关于基金上市交易公告书的编制和披露的说法中，错误的是（ ）。
A.LOF需要披露上市交易公告书
B.封闭式基金需要披露上市交易公告书
C.ETF需要披露上市交易公告书
D.场外货币基金需要披露上市交易公告书

【答案】 D
79、CPPI是一种通过比较（　　），从而动态调整投资组合中风险资产与保本资产的比例，以兼顾保本与增值目标的保本策略。
A.投资组合现时净值与投资组合价值底线
B.投资组合现时净值与单个资产价值底线
C.单个资产现时净值与投资组合价值底线
D.单个资产现时净值与单个资产价值底线

【答案】 A
80、某投资人将所持有的X证券投资基金转换成Y证券投资基金，假定T日的X基金份额净值为1.1000元、赎回费为零，Y基金净值为1.2000元，转出份额为100万份，那么转出金额为（　　）。
A.100万元
B.110万元
C.120万元
D.330万元

【答案】 B
81、(2017年)基金销售人员在陈述所推荐基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并遵守以下行为规范（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
82、对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况（　　）。
A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人
B.以基金公司的风险准备金作为担保
C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认
D.隐瞒风险

【答案】 C
83、（2016年真题）基金试点的当年，我国共建立了（ ）家基金管理公司。
A.3
B.4
C.5
D.6

【答案】 C
84、（2017年真题）下列关于担任基金托管人的条件的说法中，正确的是（ ）。
A.注册资本不低于1亿人民币，且必须为实缴货币资本
B.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录
C.净资产和风险控制指标符合有关规定
D.有符合《中华人民共和国证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程

【答案】 C
85、（2016年真题）下列各项，不属于封闭式基金内容的是（ ）。
A.基金份额在基金合同期限内固定不变
B.一般有一个固定的存续期
C.基金份额不固定
D.是在证券市场的投资者之间进行转让

【答案】 C
86、及时性原则要求以最快的速度公开信息，在重大事件发生之日起（ ）日内披露临时报告。
A.2
B.3
C.5
D.7

【答案】 A
87、基金监管的基本原则有(　)。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
88、不属于契约型私募基金合同必备条款的是（　　）。
A.基金合同的效力、变更、解除与终止
B.当事人及权利义务
C.私募基金份额持有人大会及日常机构
D.利润分配及亏损分担

【答案】 D
89、(2017年)某基金经理的父亲是该基金经理所管理基金的持有人，该基金经理以下做法中，符合“公平对待客户”准则的是（ ）。
A.将基金定期报告提前向其父披露
B.将基金纳入公司的集中交易体系，执行集中交易
C.向其父提供公司研究员编制的研究报告和投资建议
D.在基金投资前征求其父的意见和建议

【答案】 B
90、封闭式基金的折价率反映了基金份额净值与其二级市场价格之间的关系，当市场价格为1.14元，基金份额净值为1.20元，该基金的折价率为（　　）。
A.105%
B.95%
C.-5%
D.6%

【答案】 C
91、（ ）应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。
A.督察长
B.总经理
C.合规管理部门
D.监事会

【答案】 A
92、下列关于职业道德具有的特征，说法不正确的是（　　）。
A.特殊性
B.规范性
C.约束性
D.具体性

【答案】 C
93、合规独立性中最为重要的是（　　）的独立性。
A.合规部门
B.合规机制
C.合规问责
D.以上都不对

【答案】 A
94、一般规定基金份额份数以四舍五入的方法保留小数点后（　　）位以上。
A.2
B.3
C.5
D.8

【答案】 A
95、依据《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》中的相关规定，信息管理平台的建立和维护应当遵循（　　）的原则。
A.安全性、实用性、系统化
B.公开、公平、公正
C.安全性、适用性、系统化
D.安全性、实用性、规范化

【答案】 A
96、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是(　)。
A.违规向他人提供基金未公开的信息
B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易
D.挪用投资者的交易资金或基金份额

【答案】 B
97、(2016年)QDII基金定期报告中的特殊披露要求有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
98、（2019年真题）基金职业道德教育的途径不包括（ ）。
A.中国证券投资基金业协会的自律措施
B.岗前及岗位职业道德教育
C.基金从业人员的自律和主观努力
D.树立基金职业道德典型

【答案】 C
99、关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是（ ）。
A.销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购'申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定
B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年
C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料
D.基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料八

【答案】 C
100、基金销售机构在受理普通投资者转化为专业投资者申请时，下列行为不适当的是（　　）。
A.要求投资者提供收入证明
B.有义务向普通投资者说明，只有成为专业投资者，才可以投资更多的基金产品，获得更高的回报
C.要求投资者提供金融资产证明
D.对投资者的专业知识进行考查

【答案】 B
101、关于信息数据管理，以下表述错误的是（ ）
A.信息技术系统应当进行排除故障、灾难恢复的演习
B.为确保数据安全，重要数据应本地备份
C.电子信息数据需要即时保存
D.信息技术系统应当定期对数据信息进行检查

【答案】 B
102、关于信息技术系统风险，下列说法错误的是（ ）。
A.信息技术系统尤其是重要信息技术系统应具有确保各种情况下业务持续运作的冗余能力，包括电力及通信系统的持续供应，系统和重要数据的本地备份、异地备份和关键设备的备份等；
B.信息技术人员要具有及时判断、处理各种信息技术事故和恢复系统运行的专业能力，信息技术部门在建立各种紧急情况下的信息技术应急预案，不必定期演练；
C.系统程序变更、新系统上线前应经过严格的业务测试和审批，确保系统的功能性、安全性符合公司风险管理要求；
D.对网络、重要系统、核心数据库的安全保护、访问和登录进行严格的控制，关键业务需要双人操作或相互复核，应有多种备份措施来确保数据安全，并有对备份数据准确性的验证措施。

【答案】 B
103、(2017年)基金信息披露内容应遵循的原则是（ ）。
A.准确性、完整性、及时性、易解性和公平性原则
B.完整性、及时性、易得性、易解性和规范性原则
C.真实性、准确性、完整性、及时性和公平性原则
D.真实性、准确性、规范性、易解性和公平性原则

【答案】 C
104、(2016年)根据《证券投资基金法》的规定，下列说法正确的是（）。
A.基金代管人与基金管理人共同聘请验资机构进行验资后，在中国证监会办理备案
B.由基金管理人聘请验资机构进行验资之后，在中国证监会办理备案
C.由基金管理人报中国证监会备案之后，聘请验资机构进行验资
D.基金管理人应当根据基金募集规模依法决定是否需要验资

【答案】 B
105、我国基金行业快速发展阶段的表现不包括（ ）。
A.基金业绩表现异常出色，创历史新高
B.基金产品和业务创新继续发展
C.互联网金融与基金业有效结合
D.基金业资产规模急速增长，基金投资者队伍迅速壮大

【答案】 C
106、(2017年)下列关于基金销售机构的基金客户档案管理与保密工作的说法中，错误的是（ ）。
A.应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度
B.必须实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度
C.应明确基金份额持有人信息的维护和使用权限
D.为保障基金份额持有人信息的安全，须由信息技术负责人兼任信息安全负责人

【答案】 D
107、货币市场基金不必在（　　）中披露偏离度信息。
A.临时报告
B.季度报告
C.半年度报告
D.年度报告

【答案】 B
108、普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品或者服务的，基金销售要遵循的程序顺序为（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
109、下列不属于货币市场基金的申购和赎回原则的是(　)。
A.确定价原则
B.未知价交易原则
C.金额申购原则
D.份额赎回原则

【答案】 B
110、下列哪项不属于场外交易方式（ ）
A.银行间债券市场
B.全国中小企业股份转让系统
C.代办股份转让系统
D.债券柜台交易市场

【答案】 B
111、（2016年真题）下列关于保本基金风险投资额的表述，不正确的是（ ）。
A.风险资产投资额=放大倍数×安全垫
B.风险资产投资额=放大倍数×（投资组合现时净值-价值底线）
C.风险资产投资比例=风险资产投资额÷基金净值×100%
D.风险资产投资比例=风险资产投资额÷保本资产投资额

【答案】 D
112、关于基金管理公司风险管理工作的次序，以下正确的是()。
A.风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价
B.风险识别、风险报告和监控、风险评估、风险应对、风险管理体系的评价
C.风险识别、风险应对、风险评估、风险报告和监控、风险管理体系的评价
D.风险识别、风险评估、风险报告和监控、风险应对、风险管理体系的评价

【答案】 A
113、（ ）又称为系列基金，是指多个基金共用—个基金合同子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的—种基金结构形式。
A.封闭式基金
B.伞型基金
C.另类基金
D.开放式基金

【答案】 B
114、以下不属于基金注册登记机构的主要职责的是（ ）
A.建立并管理投资者基金份额账户
B.建立并保管基金投资者名册
C.负责基金份额登记，确认基金交易
D.确定并发放基金红利

【答案】 D
115、（2016年真题）下列关于基金销售行为的说法错误的是（ ）。
A.基金销售机构不得采取抽奖的方式销售基金
B.基金销售机构可以采取送基金份额的方式销售基金
C.基金销售机构按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用
D.基金销售机构不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平

【答案】 B
116、(2016年)在原始社会末期，出现了农业、手工业、畜牧业等职业分工，（）开始萌芽。
A.法律
B.社会道德
C.职业道德
D.职业文化

【答案】 C
117、我国证券投资基金的托管协议是基金管理人与（ ）之间订立的就基金资产保管、资金清算、会计核算等方面达成的协议书。
A.基金托管人
B.基金份额持有人
C.监管机构
D.基金发起人

【答案】 A
118、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额( )的前提下，对其余赎回申请延期办理。
A.11%
B.10%
C.9%
D.8%

【答案】 B
119、下列关于投资概念的说法中，错误的是（　　）。
A.投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间
B.投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率
C.投资未来收益具有不确定性
D.投资的产出会大于投入

【答案】 D
120、下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是（　　）。
A.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况
B.从严监控客户核心资料信息修改、 非交易过户和异户资金划转
C.对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为进行监控，加强对异常交易的跟踪、检测和分析
D.以上都不是

【答案】 B
121、（2021年真题）某基金公司刚成立，投资总监兼任督察长，违背了合规管理的（ ）。
A.客观性原则
B.独立性原则
C.协调性原则
D.专业性原则

【答案】 B
122、关于证券投资基金利益共享，风险共担的特点，以下说法错误的是()
A.基金投资损失由基金份额持有人共同承担
B.基金管理人也可以收取与基金投资收益挂钩的浮动报酬