年度出纳工作总结 个人发言.pdf

年度出纳工作总结年度出纳工作总结 个人发言个人发言年度出纳工作总结 个人发言随着金融行业的不断发展，出纳职位已成为金融机构中一项重要的工作。作为一名出纳，每年的工作总结都是不可或缺的。本篇文章将从出纳工作的职责、工作内容、问题及解决方法等方面，进行年度出纳工作总结。一、职责出纳作为金融工作中的一员，其主要职责包括：现金管理、票据管理、银行存款业务、银行清算、票据贴现和票据承兑等。现金管理是出纳的本职工作之一，主要包括现金收付、现金日报、现金盘点和现金汇总等。票据管理则包括票据收付、票据查询、票据复核和票据日报等。银行存款业务的主要工作内容包括：银行存款、银行转账、银行存折记账等。银行清算则是出纳要做的一项重要工作，主要包括：票据综合清算、银行对账、银行调账以及银行结算等。票据贴现和票据承兑则是出纳在票据管理方面的一项重要工作，主要包括：票据背书、票据保管、票据贴现和票据承兑等。二、工作内容在执行出纳职责的过程中，出纳需要处理的工作内容主要涵盖以下几个方面：1.现金管理现金管理是出纳的一项重要工作，主要包括现金收付、现金汇总、现金日报以及现金盘点等。出纳在收付现金时，需要认真核对收、付款双方的账户信息、金额以及交易时间、地点等，确保交易正确、及时。现金汇总则是出纳在每日交班时，汇总当日收付的现金金额，填写现金日报，并及时上交主管审核。现金盘点则是为了确保现金的安全、准确，出纳需要按照规定时间、方法对现金进行盘点，并上报盘点结果。2.票据管理票据管理是出纳职责中的一项重要工作，主要包括：票据收付、票据查询、票据复核和票据日报等。出纳在进行票据收付时，需要认真核对票据的种类、号码、金额以及发票抬头等信息，确保票据的真实性、准确性。票据查询则是在出现问题时，根据记录对票据进行查找，及时处理问题。票据复核则是为了确保票据的真实性、准确性，出纳在进行票据存储时，需要对票据进行复核，并记录在票据日报中。3.银行存款业务银行存款业务是出纳的一项重要工作，主要包括银行存款、银行转账、银行存折记账等。出纳需要认真核对存款人的账户信息、存款金额以及存款时间，确保存款正确、及时。银行转账则是出纳在处理转账业务时，需要认真核对转账人的账户信息、转账金额以及转账时间，确保转账正确、及时。银行存折记账则是出纳在进行存折记账时，需要认真核对存折信息、存款金额以及存款时间，确保记账正确、及时。三、问题及解决方法在出纳工作中，有时会遇到一些问题，如现金盘点不平衡、票据遗失、账目不清等。出纳需要在遇到问题时，及时解决，保证工作的顺利进行。解决方法主要包括：1.现金盘点不平衡当出纳在进行现金盘点时，出现现金不平衡的情况，需要及时对差异进行排查。首先，要认真核查现金收付的记录，查看是否存在漏记、错误等情况。其次，要核查现金的存储方式，看是否存在丢失，以及是否有被盗等情况。最后，可以请主管、同事帮忙核对，找出差异原因，及时进行修正。2.票据遗失在出纳管理票据时，可能会出现票据遗失的情况。出纳需要及时记录遗失票据的种类、号码以及遗失原因，并通知主管以及相关部门进行处理。同时，要认真查看票据的流向，找出遗失的原因，避免同类问题发生。3.账目不清在出纳管理账目时，可能会出现账目不清的情况。出纳需要认真排查账目，找出账目不清的原因，进行修正。同时，可以请主管或同事帮忙核对账目，找出问题所在，及时解决。综上所述，出纳工作总结是出纳工作中不可或缺的一环。在工作总结中，出纳需要对自己的职责、工作内容进行详细总结，同时，针对出现的问题，及时解决，确保工作的顺利进行。