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上海基金从业资格私募基金结构考试试题

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上海基金从业资格：私募基金结构考试试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、证券投资基金行业高级管理人员任职时应具备的条件包括__。
A．取得基金从业资格
B．具有国家承认的硕士研究生以上学历
C．具有3年以上金融相关领域的工作经历和与拟任职务相适应的管理经历
D．经过中国证监会组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
2、开放式基金投资者申购基金成功后，投资者自__日起有权赎回该部分基金份额。
A．T
B．T+1
C．T+2
D．T+3
3、关于理财经理，下列说法正确的有__。
A．向客户推荐与其风险承受能力相适应的基金产品
B．没必要及时向客户揭示基金产品所存在的风险
C．了解客户的风险属性和投资偏好
D．理财经理需要对投资、保险、税收等相关知识有较为深入的了解
4、下列关于基金与银行理财产品的说法，正确的是__。
A．从投资范围来看，基金的投资领域较银行理财产品更为宽广
B．银行理财产品信息披露程度一般不如基金
C．银行理财产品的投资门槛比基金更低
D．基金的流动性不及银行理财产品
5、下列关于基金托管人与基金管理人的说法，不正确的有__。
A．基金托管人应当拒绝执行基金管理人发出的违反基金合同约定的投资指令
B．基金管理人与基金托管人能够相互出资或者持有股份
C．基金管理人与基金托管人能够由同一机构担任
D．担任基金管理人或取得基金托管资格，都需要经过国务院证券监督管理机构的核准
6、基金产品风险等级一般不包括__。
A．零风险等级
B．低风险等级
C．中风险等级
D．高风险等级
7、金融期货一般不包括__。
A．期权期货
B．利率期货
C．股票指数期货
D．货币期货
8、关于个人投资者投资基金的税收，下列说法不正确的有__。
A．投资者从基金分配中获得的股票股利收入由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴33%的个人所得税
B．基金向个人投资者分配股息、红利、利息时，不代扣代缴个人所得税
C．对个人投资者申购和赎回基金单位取得的差价收入征收个人所得税
D．当前个人投资者投资基金暂免征收印花税
9、中国开放式基金的销售体系中不包括__。
A．银行代销
B．证券公司代销
C．基金管理公司直销
D．保险公司代销
10、__是基金的募集者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。
A．基金投资人
B．基金管理人
C．基金托管人
D．基金监督人
11、在基金份额发售的____日前，基金管理人将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。
A：1
B：2
C：3
D：4
12、从资金的性质上来看，契约型基金的资金是经过发行基金受益凭证筹集起来的____
A：信托资产
B：债务资产
C：法人资本
D：借贷资产
13、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的__。
A．跨期性
B．期限性
C．联动性
D．不确定性或高风险性
14、基金财产应当同基金管理人、基金托管人的固有财产__。
A．相互独立
B．相互不独立
C．进行合并，但单独做账
D．进行合并，不需单独做账
15、就一般开放式基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起__个工作日内支付赎回款项。
A．3
B．5
C．7
D．9
16、在风险控制的组织体系中，参与预防和控制各类风险的组织有__。
A．风险控制委员会
B．督察长
C．监察稽核部门
D．投资决策委员会
17、基金销售机构的监察稽核负责人遇有下列哪些重大问题，应及时向中国证监会或其派出机构报告__
A．基金销售机构违规使用基金销售专户
B．基金销售机构挪用投资人资金或基金资产
C．基金代销机构同时销售多只基金
D．基金销售中出现的其它重大违法违规行为
18、为避免基金业出现大起大落的情形、影响其正常发展，基金销售监管应坚持__原则。
A．连续性
B．有效性
C．依法监管
D．审慎监管
19、财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的__。
A．10%
B．30%
C．50%
D．100%
20、下列不能作为证券投资基金特点的是____
A：分散风险
B：专业理财
C：稳定市场
D：集合投资
21、截至 年底，共有__家基金管理公司获得QDII资格，__只QDII基金进入运作期。
A．5；5
B．5；1
C．12；5
D．12；1
22、与股票型基金相比，混合型基金的投资风险__。
A．相同
B．较低
C．较高
D．无法比较
23、__所关注的是公司为赢得公众尊敬所作的努力。
A．人员推销
B．广告促销
C．营业推广
D．公共关系
24、为统一规范基金认(申)购费用及认(申)购份额的计算方法，更好地保护基金投资人的合法权益，中国证监会于 3月对认(申)购费用及认(申)购份额计算方法进行了统一规定。根据规定，基金认购费率将统一按____为基础收取。
A：认购金额
B：认购份额
C：认购利息
D：净认购金额
25、基金销售机构内部控制的目标是__。
A．防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整
B．保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则
C．防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和投资人资金的安全
D．利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）
1、关于基金销售机构的会计系统控制规范，下列说法正确的有__。
A．基金销售机构应将自有资产与投资人资产分别设账管理
B．应当采取适当的会计控制措施，规范资金清算交收工作
C．应在内部每日完成各销售网点与基金销售总部的信息与资金的对账
D．在外部定期完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账
2、基金信息披露的作用主要体现在__。
A．有利于投资的价值判断
B．有利于降低基金运作成本
C．有利于防止利益冲突和利益输送
D．有利于提高证券市场的效率
3、下列关于基金监管“三公”原则的说法，不正确的有__。
A．公开原则要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化
B．公信原则要求监管行为要有一定的公信度
C．公正原则要求监管部门对被监管对象给予公正的待遇
D．公平原则是指基金市场中不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有完全平等的权利
4、债券型基金的分类依据包括__。
A．持有债券的到期日期
B．持有债券的质量的高低
C．是否持有股票
D．持有债券的发行者
5、基金宣传推介材料能够__。
A．违规承诺收益或者承担损失
B．夸大或者片面宣传基金
C．登载基金的过往业绩
D．登载单位或者个人的推荐性文字
6、证券交易所在基金的自律管理中的作用表现在__。
A．封闭式基金需要经过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则
B．上市开放式基金需要经过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则
C．交易型开放式指数基金需要经过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则
D．经中国证监会授权，证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责
7、业绩归因分析的第二步中，从__方面比较主动管理的基金业绩和业绩比较基准之间的差异。
A．资产配置
B．行业选择
C．时机选择
D．基金选择
8、关于基金销售客户服务的方式中媒体和宣传手册的应用，下列论述错误的是__。
A．经过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期地向投资者传达专业信息和传输积极的投资理念
B．当市场出现较大波动时，及时利用媒体的影响力来消除投资者的紧张情绪，让大众更理性、更深刻地了解市场，能够减少非理性行为的发生
C．在新基金发行前，对公司形象的宣传和对新产品的介绍是客户服务不可缺少的部分
D．基金宣传手册可作为一种广告资料运用于销售过程中
9、与银行储蓄存款相比较，基金的投资风险__银行储蓄。
A．大于
B．小于
C．基本接近
D．等于
10、基金注册登记机构应当提供__基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。
A．每日
B．每周
C．每月
D．每年
11、当前，中国封闭式基金的交易时间是每周一至周五的__。
A．9:00～11:30，13:30～15:30
B．9:30～11:30，13:30～15:30
C．9:30～11:30，13:00～15:00
D．9:00～11:00，13:00～15:00
12、__指明了该债券的债务主体。
A．债券票面
B．债券持有人名称
C．债券发行者名称
D．债券承销机构名称
13、基金销售人员从事基金销售活动，不得__。
A．同意她人以其本人的名义从事基金销售业务
B．承诺利用基金资产进行利益输送
C．直接代理客户进行基金认购
D．与投资者以口头约定亏损分担
14、具有良好择股能力的基金经理一般会__。
A．买入表现将超越市场或业绩比较基准的股票
B．卖出表现将落后于市场或业绩比较基准的股票
C．超配绩优行业或板块
D．低配绩差行业或板块
15、证券市场中介机构是指____
A：进行证券的发行、交易的各类机构
B：对证券的发行、交易进行规范的各类监管部门
C：为证券的发行、交易提供服务的各类机构
D：为证券的发行、交易筹集资金的各类企业
16、下面选项中属于非上市证券的是____
A：公司债券
B：封闭式基金
C：金融证券
D：凭证式国债
17、全面性原则要求对基金分析和评价时应全面考察基金的__。
A．结构
B．收益
C．风险
D．价格
18、从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试，考试科目为__，经过者获得基金销售从业许可。
A．《证券市场基础知识》
B．《证券投资基金》
C．《证券发行与承销》
D．《证券投资基金销售基础知识》
19、股票投资风格指数是对股票投资风格进行____的指数。
A：风险评价
B：业绩评价
C：资产评价
D：负债评价
20、关于ETF上市后应遵循的交易规则，下列说法正确的有__。
A．上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值
B．实行价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为10%，从上市首日开始实行
C．基金申报价格最小变动单位为0.01
D．买入申报数量为1000份及其整数倍，不足1000份的部分能够卖出
21、中国基金业快速发展阶段的特点包括__。
A．在封闭式基金成功试点的基础上成功地推出开放式基金，使中国的基金运作水平实现历史性跨越
B．基金公司业务开始止阳多元化，出现了一批规模较大的基金管理公司
C．基金投资者队伍迅速壮大，个人投资者取代机构投资者成为基金的主要持有者
D．基金品种日益丰富，开放式基金取代封闭式基金成为市场发展的主流
22、基金销售业务的风险主要包括__。
A．合规风险
B．操作风险
C．技术风险
D．不可抗力风险
23、下列关于保本型基金的说法，不正确的是__。
A．保本型基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报
B．安全垫是指保本型基金设定的风险投资者可承受的最高损失限额
C．安全垫放大的倍数越大，投资风险也越大
D．本金保证比例为100%或高于100%，但不能低于100%
24、投资者评价以基金投资者的风险承受能力类型来具体反映，下列有关特征分类的说法，正确的有__。
A．稳健型投资者对投资的态度是希望投资收益极度稳定，不愿意承受投资波动对心理的煎熬，追求稳定
B．积极型投资者有较高的风险承受能力，专注于投资的长期增值，并愿意为此承受较大的风险
C．风险较小的情况下获得一定的收益是保守型投资者主要的投资目的
D．投资者以其风险承受能力分类至少应包括积极型、稳健型和保守型
25、按照《证券投资基金运作管理办法》规定，股票型基金的股票投资比重在__以上。
A．80%
B．70%
C．60%
D．50%