上半年河北省基金从业资格银行定期存款考试题.docx

上半年河北省基金从业资格银行定期存款考试题

资料仅供参考
上半年河北省基金从业资格：银行定期存款考试题
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)
1、基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起__日内编制专项报告，予以存档备查。
A．3
B．5
C．7
D．10

2、考察基金经理从业经验的要点包括__。
A．基金经理的教育背景
B．基金经理从业年限
C．基金经理的履历
D．基金经理从业期间获得过的荣誉和处罚等情况

3、下列属于基金信息披露“重大性”概念标准的有__。
A．证券交易量标准
B．影响证券市场价格标准
C．影响投资者决策标准
D．对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响

4、在中国，__依法对基金信息披露活动进行监督管理。
A．中国证券业协会
B．中国基金业协会
C．中国银监会及其派出机构
D．中国证监会及其派出机构

5、股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票能够获得公司的__。
A．股息
B．等额资产
C．等额资金
D．红利

6、基金份额净值等于__除以基金当前的总份额。
A．基金资产总值 B．基金资产净值 C．基金公允价值 D．基金资产估值

7、《证券投资基金法》实施以来，中国基金业在发展上出现的新变化有__。
A．实现从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越
B．基金业监管的法律体系日益完善
C．基金行业对外开放程度不断提高
D．基金业市场营销和服务创新日益活跃

8、下列不属于会计系统内部控制规范的是__。
A．基金销售机构应将自有资产与投资人资产分别设账管理
B．设立专门的监察稽核部门或岗位
C．在内部每日完成各销售网点与基金销售总部的信息与资金的对账
D．在外部定期完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账

9、销售机构信息管理平台的建立和维护应当遵循__的原则。
A．简易化
B．安全性
C．实用性
D．系统化

10、基金的分析和评价应遵循的原则包括__。
A．长期性原则
B．针对性原则
C．强制性原则
D．一致性原则

11、在银行间债券市场中，用于回购的债券包括__。
A．国债
B．企业短期票据
C．中央银行票据
D．政策性金融证券

12、基金年度报告披露的主要内容有__。
A．基金管理人报告
B．审计报告
C．投资组合报告
D．托管人报告

13、衡量基金择时能力常见的方法中，需要将市场划分为牛市和熊市的是__。
A．现金比例变化法
B．成功概率法
C．二次项法
D．夏普指数法

14、在进行股票型基金业绩分析时，最常见的是根据__进行排名。
A．股票周转率
B．行业集中度
C．时间加权收益率
D．持股的平均时间

15、证券投资基金与其它金融工具或理财产品的主要差异为__。
A．性质不同
B．风险收益特征不同
C．收益来源不同
D．投资人不同

16、基金行业成立基金估值工作小组的目的是提高估值的__。
A．透明性
B．可靠性
C．公正性
D．合理性

17、《证券投资基金评价业务管理暂行办法》规定，机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为有__。
A．对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个月
B．对货币市场基金、基金管理人评级的评级期间少于36个月
C．对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月
D．对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月

18、截至 2月，中国已有__家境外机构获得QFII资格，另有__家金融机构成为QFII托管行。
A．52，13
B．26，5
C．63，13
D．26，5

19、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，取得基金从业资格的人员应不少于__人，且不低于员工人数的1/2。
A．10
B．20
C．30
D．50

20、无记名股票与记名股票的差别主要表现在__。
A．股票名称
B．股票编号
C．股票的记载方式
D．股东权利

21、基金信息披露义务人的信息披露活动存在__的现象时，将被责令改正，警告，并处罚款。
A．信息披露文件不符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则的规定
B．信息披露文件不符合中国证监会相关编报规则的规定
C．未按规定履行信息披露文件备案、置备义务
D．年度报告的财务会计报告未经审计即予披露

22、国际上，开放式基金的销售主要分为直销和__两种方式。
A．分销
B．承购包销
C．余额包销
D．代销

23、提前赎回风险是指__有可能在债券到期日之前回购债券的风险。
A．债券担保人
B．债券发行人
C．债券持有人
D．中国债券登记结算公司

24、基金监管部对基金销售的日常持续监管主要包括__。
A．对基金销售机构的资格审核
B．对基金销售机构高级管理人员的资格审核
C．对基金销售机构销售人员从业行为的监管
D．对基金销售各环节的监管

25、基金管理人和代销机构在从事基金销售活动时不应该出现的情形有__。
A．采用讲座方式销售基金
B．采取抽奖方式销售基金
C．募集期间对认购费打折
D．采用送基金份额的方式销售基金

26、债券型基金与股票型基金相比，其波动性__。
A．相同
B．大小无法确定
C．较大
D．较小

27、关于交易型开放式指数基金(ETF)份额的发售，下列说法正确的有__。
A．ETF可采取场内认购和场外认购方式
B．当前中国的投资者能够采取场内现金认购方式
C．ETF份额的认购可采用现金认购，也可采用证券认购
D．场外现金认购是指投资者经过基金管理人指定的基金发售代理机构使用证券交易所的交易网络系统进行的认购

28、债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间是指__。
A．债券持有期限
B．债券发行期限
C．利息转让期限
D．债券有效期限

29、某股份公司拟向社会公众公开发行股票并上市，该公司发行前注册资本为1.2亿元，公司没有内部职工股，则其首次发行的普通股数量不得少于__万股。
A．1800
B．
C．3000
D．4000

30、根据中国的相关规定，以下不属于私募证券的是__。
A．证券公司的资产管理产品
B．基金管理公司的专户理财产品
C．发行人经过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券
D．上市公司采取定向增发方式发行的有价证券

二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)
31、基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送报告材料。其报送内容不包括__。
A．基金宣传推介材料的形式
B．基金宣传推介材料的用途说明
C．基金管理公司督察长出具的合规意见书
D．基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的原件以及有关获奖证明的原件

32、中国按投资主体的不同性质，将股票划分为__。
A．国家股
B．法人股
C．社会公众股
D．外资股

33、在基金募集期间，最主要的信息披露文件有__。
A．基金合同
B．基金招募说明书
C．基金托管协议
D．基金年度审计报告

34、基金销售适用性的全面性原则要求基金销售机构对__进行了解并作出评价。
A．基金管理人
B．基金托管人
C．基金产品
D．基金投资人

35、与债券相比，债券型基金__。
A．能够分散单一债券可能面临的较高的信用风险
B．也面临着信用风险
C．所承受的利率风险取决于所持有债券的平均剩余期限
D．分散了系统风险

36、下列机构属于证券市场服务机构的是__。
A．证券登记结算机构、证券投资咨询公司和资产评估机构
B．会计师事务所、律师事务所
C．证券信用评级机构
D．证券交易所

37、基金管理人应当在每年结束之日起__日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载在__上，将年度报告摘要登载在__上。
A．30；基金管理人和基金托管人的互联网网站；中国证监会指定的全国性报刊
B．60；中国证监会指定的全国性报刊；基金管理人和基金托管人的互联网网站
C．90；基金管理人和基金托管人的互联网网站；中国证监会指定的全国性报刊
D．120；中国证监会指定的全国性报刊；基金管理人和基金托管人的互联网网站

38、可转换债券一般是指证券持有者能够在一定时期内按一定比例或价格将它转换成发行人一定数量的__。
A．担保债券
B．抵押债券
C．优先股票
D．普通股票

39、当前在中国，__能够担任基金托管人。
A．中国工商银行股份有限公司
B．中国人寿保险股份有限公司
C．中国银河证券股份有限公司
D．中国华融资产管理公司

40、股票是__签发的证明股东所持股份的凭证。
A．中国证监会
B．有限责任公司
C．股份有限公司
D．证券交易所

41、金融远期合约是指合约双方同一在未来日期按照__买卖基础金融资产的合约。
A．未来价格
B．资产价格
C．约定价格
D．市场价格

42、根据SML线，那些位于SML线之上的基金的特雷诺指数大于SML线的斜率Tm=，因而表现要____市场组合
A：劣于
B：优于
C：等于
D：先优于后等于

43、《证券投资基金法》第四十三条规定，基金管理人应当自收到核准文件之日起____个月内进行基金募集。超过六个月开始募集，原核准的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案;发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交申请。____
A：3
B：9
C：12
D：6

44、一般情况下，__被视为无风险证券。
A．金融债券
B．政府机构债券
C．中央政府债券
D．中央银行发行的证券

45、交易型开放式指数基金(ETF)申购时用__换取ETF份额，赎回时用ETV份额换取__。
A．现金；现金
B．现金；一揽子股票
C．一揽子股票；现金
D．一揽子股票；一揽子股票

46、下列属于基金业“软件”的有__。
A．基金产品线
B．基金公司
C．理财规划观念
D．客户群体对基金的理解和接受度

47、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是衍生工具的__所决定的。
A．跨期性
B．联动性
C．杠杆性
D．不确定性

48、下列对基金份额持有人与管理人之间的关系认识错误的是____
A：是委托人、受益人与受托人的关系
B：基金份额持有人是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人;基金管理人则是接受基金份额持有人的委托，负责对所筹集的资金进行具体的投资决策和日常管理
C：是所有者和经营者之间的关系
D：是相互制衡的关系

49、下列能够从基金财产中列支的费用有__。
A．基金管理人的管理费
B．基金托管人的托管费
C．基金份额持有人大会费用
D．基金合同生效后的信息披露费用

50、下列关于基金份额冻结的说法中，正确的有__。
A．基金份额冻结由基金托管人受理
B．基金份额冻结一般由国家有权机关提出
C．基金份额冻结时，被冻结部分产生的权益一并冻结
D．基金份额冻结由基金注册登记机构受理

51、下列关于保本型基金的说法，不正确的是__。
A．保本型基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报
B．安全垫是指保本型基金设定的风险投资者可承受的最高损失限额
C．安全垫放大的倍数越大，投资风险也越大
D．本金保证比例为100%或高于100%，但不能低于100%

52、认购开放式基金的步骤一般包括__。
A．开户
B．认购
C．协调
D．确认

53、一般，股票分割会导致股价__。
A．上涨
B．下降
C．不变
D．上下波动

54、债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，提前收回本金和实现投资收益是指债券的__。
A．偿还性
B．流动性
C．安全性
D．收益性

55、当前，中国的基金销售机构主要有商业银行、证券公司和基金管理公司直销中心等。____总体上占据了基金代销的较大市场份额。
A：基金管理公司直销中心
B：证券公司
C：基金投资咨询公司
D：商业银行

56、证券投资交易的买卖价差越小，投资人为达成交易所需要付出的成本和代价____
A：越大
B：不变
C：越小
D：不能判定

57、根据《证券投资基金会计核算业务指引》，基金的会计核算对象包括__的核算。
A．资产类
B．负债类
C．资产负债共同类
D．所有者权益类和损益类

58、根据基金销售适用性的及时性原则，确保理财经理推荐合适产品的基础包括__。
A．银行网的基金产品销售信息系统要及时定期更新相关基金的风险等级
B．银行柜台上销售的基金的相关宣传资料也需要及时更新
C．对客户的信息要动态跟踪和收集整理
D．基金公司经过各种讲座、报告会等形式来进行投资者教育工作

59、由证券公司办理的证券发行称为____
A：私募发行
B：公募发行
C：自办发行
D：承销发行

60、基金在中国台湾被称为__。
A．共同基金
B．单位信托基金
C．集合投资计划
D．证券投资信托基金