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下半年北京基金从业资格基金监管考试试卷

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下半年北京基金从业资格：基金监管考试试卷

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、在制定基金销售业务基本规程时，基金销售机构应注意以下__规范。
A．基金销售重要业务环节应实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性
B．建立科学的基金产品评价体系，审慎选择所销售的基金产品
C．所选择的合作服务提供商应符合监管部门的资质要求
D．建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致
2、围绕《证券投资基金法》，中国证监会、证券交易所和中国证券业协会制定并发布了一系列部门规章、规范性文件和自律规则，对__及基金从业人员管理等各个方面作出了具体规定。
A．基金管理人、基金托管人
B．基金募集
C．基金交易、管理、托管
D．基金信息披露、销售
3、____是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体。
A：基金注册登记结构
B：基金管理公司
C：基金托管人
D：监管机构
4、《证券法》规定，要约收购上市公司股份的收购要约约定的收购期限__。
A．不得超过30日
B．不得少于30日，并不得超过60日
C．不得少于60日，并不得超过90日
D．不得少于90日
5、基金管理认购费和申购费的收费方式有__。
A．前端收费方式
B．现金收付
C．后端收费方式
D．账单收付
6、基金公司每月按不低于基金管理费收入的____计提风险准备金，用于赔偿因公司违法违规.违反基金合同.技术故障.操作失误等给基金财产或基金份额持有人造成的损失。
A：1%
B：3%
C：5%
D：10%
7、下面不属于制定内部控制制度的原则的是____
A：合法合规性原则
B：全面性原则
C：有效性原则
D：适时性原则
8、当前，对同类基金进行评价，常见的等级评价主要根据指标的排序范围设置为（）个等级。
A．3 
B．5 
C．6 
D．10
9、下列基金经理中，更容易有良好的中长期业绩回报的是__。
A．风格稳健的
B．任职稳定、不经常变动公司的
C．在各种不同市场环境中都有较出众表现的
D．任职期较长的(一般不低于3年)
10、下列关于基金税收的说法，正确的是__。
A．对基金管理人运用基金买卖股票的差价收入，依照税法的规定征收营业税
B．对基金管理人运用基金买卖债券的差价收入，依照税法的规定征收营业税
C．基金买卖股票按照0.1%的税率征收印花税
D．对证券投资基金从证券市场中取得的收入，依照税法的规定征收企业所得税
11、下列关于开放式基金的利润分配，说法正确的有__。
A．开放式基金的基金份额持有人能够事先选择将所获分配的利润现金收益按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额
B．开放式基金的基金合同应当约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例
C．开放式基金当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年利润分配
D．根据有关规定，开放式基金利润分配默认的方式应当采用现金分红
12、下列选项中，流动性较强的是__。
A．信托计划
B．基金
C．保险投资产品
D．银行理财产品
13、以下不属于独立衍生工具的是__。
A．期权合约
B．股票期权产品
C．期货合约
D．互换交易合约
14、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上____
A：“买者自慎”
B：“卖者自慎”
C：“买者自负”
D：“卖者自负”
15、广告经过各种媒体和方式向投资者传播，如__等。
A．印刷媒体
B．户外和公共交通广告
C．移动电视媒体
D．网站在线服务
16、公司的资产净值是全体股东的权益，决定着股票的__。
A．票面价值
B．账面价值
C．清算价值
D．内在价值
17、基金代销机构对基金管理人进行审慎调查时，应当了解其__。
A．诚信状况
B．经营管理能力
C．投资管理能力
D．内部控制情况
18、当基金管理公司总经理__时，中国证监会能够建议任职机构暂停或者免除该高级管理人员的职务。
A．最近1年内受到行业协会纪律处分、证券交易所公开谴责两次以上
B．最近1年内中国证监会出具警示函、进行监管谈话两次以上
C．向中国证监会提供虚假信息、隐瞒重大事项
D．所在公司旗下基金在基金业绩排名中连续3年名次下滑
19、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的__。
A．跨期性
B．杠杆性
C．联动性
D．高风险性
20、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人能够在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额____的前提下，对其余赎回申请延期办理。
A：5%
B：10%
C：15%
D：20%
21、衡量基金择时能力常见的方法中，需要将市场划分为牛市和熊市的是__。
A．现金比例变化法
B．成功概率法
C．二次项法
D．夏普指数法
22、截至 年底，共有__家基金管理公司获得QDII资格，__只QDII基金进入运作期。
A．5；5
B．5；1
C．12；5
D．12；1
23、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，注意事项包括__。
A．有效识别投资者身份
B．向投资者提供《投资人权益须知》
C．向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等
D．了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求
24、____目标是指监管部门应当经过设定对基金管理机构的要求等措施降低投资者的风险。
A：保护投资者利益
B：保证市场的公平、效率和透明
C：降低系统风险
D：推动基金业的规范发展
25、中国证券投资基金托管费以____为基础计提。
A：基金资产总值
B：基金资产净值
C：基金发行规模
D：固定金额
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）
1、股票最基本的特征是__。
A．收益性
B．风险性
C．流动性
D．永久性
2、基金销售人员从事基金销售活动，不得__。
A．同意她人以其本人的名义从事基金销售业务
B．承诺利用基金资产进行利益输送
C．直接代理客户进行基金认购
D．与投资者以口头约定亏损分担
3、基金主要的运作环节包括__。
A．基金的募集与营销
B．份额的注册登记
C．资产的托管
D．投资管理
4、根据《证券投资基金运作管理办法》，基金管理人应当自收到投资人申购，赎回申请之日起__个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认。
A．3
B．5
C．10
D．15
5、用于转移或防范信用风险的金融衍生工具是__。
A．利率互换
B．现金互换
C．信用互换
D．保证金互换
6、证券市场两个最基本和最主要的品种是__。
A．基金
B．股票
C．债券
D．衍生品
7、下列关于基金分析与评价的一致性原则，说法正确的有__。
A．对同一类基金进行分析评价时，应保持标准、方法等的一致性
B．对同一类基金进行分析评价时，能够不用保持标准、方法等的一致性
C．对不同类别的基金进行分析评价时，应根据每一类基金的特性，选取适合的标准和方法
D．对不同类别的基金进行分析评价时，也应保持标准、特点等的一致性
8、当前，中国开放式基金的注册登记体系的模式包括__。
A．“统一”模式
B．“内置”模式
C．“外置”模式
D．“混合”模式
9、____将一只股票基金的净值增长率与某个市场指数联系起来，以反映基金净值变动对市场指数变动的敏感程度。
A：贝塔值
B：持股集中度
C：行业投资集中度
D：持股数量
10、基金管理人不得免收持有期低于__年的投资人的后端申购(认购)费用。
A．3
B．5
C．6
D．8
11、基金产品风险评价可经过基金产品的风险等级来反映，至少包括__。
A．无风险等级
B．低风险等级
C．中风险等级
D．高风险等级
12、以下选项中，属于基金公司风险控制能力考察要点的有__。
A．公司合规经营情况
B．公司客户服务情况
C．公司危机处理情况
D．公司信息披露情况
13、发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为__。
A．资本公积金
B．股本账户
C．盈余公积
D．留存收益
14、开放式基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，已经接受的赎回申请能够延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间__。
A．10天
B．10个工作日
C．20天
D．20个工作日
15、ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的__。
A．50%
B．60%
C．80%
D．90%
16、当前，国内市场中尚不具备的金融工具有__。
A．存托凭证
B．公募基金
C．股指期货
D．股指期权
17、下列基金类型中，认购费率最低的是__。
A．股票型基金
B．货币市场基金
C．混合型基金
D．债券型基金
18、基金管理人、基金托管人等有关信息披露义务人编制临时报告书，经____核准后予以公告，同时报中国证监会。____
A：基金上市的证券交易所
B：基金份额持有人大会
C：中国人民银行
D：证券业协会
19、首家在香港地区开业的内地期货公司分支机构是__。
A．中国国际期货香港公司
B．香港中银集团
C．格林期货香港公司
D．南华期货香港公司
20、中央银行的货币政策对股票价格有直接的影响，其手段包括__。
A．存款准备金制度
B．发行国债
C．调节税率
D．再贴现政策、公开市场业务
21、以下关于基金经理的从业经验和过往业绩，说法不正确的是__。
A．从业时间长、有行业研究员背景的基金经理，在选时和选股方面有一定的优势
B．对频繁变动公司的基金经理，在考察其从业经验时应保持适当的谨慎
C．对于新成立的基金，本身尚无业绩可考，评价其基金经理的过往业绩往往并不重要
D．一般，应积极关注在各种不同市场环境中都表现较出众的基金经理
22、__指明了该债券的债务主体。
A．债券票面
B．债券持有人名称
C．债券发行者名称
D．债券承销机构名称
23、____中最被广泛接受的是流动性偏好理论。它认为市场是由短期投资者所控制的，一般来说远期利率超过未来短期利率的预期，即远期利率包括了预期的未来利率与流动溢价。
A：完全预期理论
B：有偏预期理论
C：市场分割理论
D：优先置产理论
24、基金在中国台湾被称为__。
A．共同基金
B．单位信托基金
C．集合投资计划
D．证券投资信托基金
25、证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括__。
A．会计师事务所
B．证券投资咨询公司
C．资产评估机构
D．律师事务所