证券公司员工业务合规培训考试试题及答案.doc

ⅩⅩ证券公司员工业务合规培训考试
姓名:__________ 部门:_________ 记分:_______
考试时间为45分钟，全卷共计23题，满分100分

一、单项选择：（共5题，每题3分，共15分）
1、产品的收益率一般用（ D ）是符合标准的。
A.年化收益率 B. 绝对收益率 C到期收益率 D.预期年收益

2、产品推广时，正确的表述产品发行状态的词语一般是（ B ）。
A.火爆 B、比较受欢迎的 C.热销 D、紧俏

3、公司产品发行的方式（ A ）。
A.非公开发行 B. 网上销售 C. 公开

4、有关产品风控的话术选出一个比较恰当的表述（ B ）。
Ａ．保本保息　　　Ｂ．本息足额，风险可控　　Ｃ．　安全无风险

5、向客户解释金融产品兑付的问题时，正确恰当的表述为（ D ）。
A.刚性兑付　 B.保证安全兑付 C.不一定 D. 往期产品做到了本息全额兑付

二、多项选择：（共5题，每题3分，共15分）

1.在介绍ⅩⅩ这家公司的时候我们回避的词包括（ ABC ）。
A. 最大的 B.最好的
C. 唯一的 D.知名的 E,专业的

2、为了做到合规经营，公司经营项目包括（ ABC ）。
A. 首钢停车楼项目　 B.四川PPP项目 C.留学移民 D.P2P

3．下列哪些是描述庞氏骗局特点的（ BCD ）。
A. 资产证券化 B.拆东墙补西墙 C.不存在真是资产交易 D. 借新钱换旧钱

4. PPP模式即Public—Private—Partnership的字母缩写，是指政府与私人组织之间，为了合作建设城市基础设施项目，其特点表现在下面几个方面（ ACD ）。
A. PPP模式将部分政府责任以特许经营权方式转移给社会主体（企业）。
B. 政府将工程或项目以投标形式，承包给个人或企业。
C. 政府的财政负担减轻，社会主体的投资风险减小。
D. 政府与社会主体建立起“利益共享、风险共担、全程合作”的共同体关系。

5.合规的金融业务在介绍金融服务的时候要回避的重点敏感词包括（ ABC ）。
A. 无风险 B.保安全
C. 刚性兑付 D.风险可控

三、判断题（共10题，每题3分，共30分）

1、公司发行理财产品，最终是让客户把钱存入公司账户（ X ）。

2、ⅩⅩ不吸储，不放贷，不设资金池，不担保。（ V ）。

3、非法集资是指未按照法定程序未经有关部门审核批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众募集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或者给予回报的行为。（ V ）。

4、在某些情况下我们可以说ⅩⅩ是国内最好的、最大的、唯一的一家综合性金融公司（ X ）。

5，在销售过程中或其他必要情况下，我们可以说某一个竞争对手公司是不正规，不按期，不透明的。（ X ）。

6、公司员工入职不是公司人事办的正规入职手续，不给员工上社保。（ X ）。

7、客户认购产品的时我们要对客户的风险承受登记做评估，并且与客户签署风险揭示书（ V ）。

8、在金融产品销售过程中，对于不方便的客户，在客户同意的情况下，可以代替客户签字。（ X ）。

9、ⅩⅩ于2015年7月1日在中国证券交易所主板上市 （ X ）。

10、安岳县交通“三年攻坚计划”工程项目合作框架协议由安岳县人民政府与ⅩⅩ公司两家共同签署（ X ）。

四、简答：（共2题，每题10分，共20分）
1，请您介绍一下您的公司？

2，公司合规业务期间重点规避的敏感词请写出至少七个？
贷款、无风险、保本保息、保收益、保安全、担保、存钱

五、案例分析：（共1题，每题20分，共20分）
某公司员工，王某在公司正常业务开展中，为了提高自己的业绩，在金融产品销售中，建议一位70岁以上的客户，将其家庭全部资金“存入”公司，并且向客户承诺公司产品非常安全，绝对无风险，保证客户收益，刚性兑付。
请问，一，工作中出现了那些不妥的行为，并阐述这些行为什么不妥。
二，王某的行为你认为如何做才是合规的。