股票融资借款合同.doc

股票融资借款合同

证券融资借款合同

甲方 (贷方）：
乙方（借方）：

签订日期： 年 月 日

甲　方（贷方）： 　　　 身份证号码：　

乙　方（借方）： 　　　 　　身份证号码：

一、总则
甲方自愿将自有、合法资金出借给乙方从事股票交易，双方约定股票交易风险由乙方自行承担，收益由乙方享有。
根据中华人民共和国相关法律、法规规定，双方当事人本着平等自愿、诚实信用原则，就各自权利义务达成如下协议，以兹共同遵守。
二、证券账户及操作
1、 甲方提供证券账户。甲方确保该账户合法性，并保证该账户不存在任何法律纠纷，否则甲方将赔偿乙方因使用该账户造成所有损失。
证券账户户名： ；
证券账户帐号： ；
证券帐户密码： 。
（甲方手机号码：________________________________）；
（乙方手机号码：________________________________）；
2、 在本协议执行期间，乙方向甲方借款总计人民币 （金额大写： ）并以自有资金人民币 （金额大写： ）作为该借款保证金存入甲方指定银行帐户内。 乙方履约保证金余额=乙方初始履约保证金+乙方累计已实现盈利-乙方累计已实现亏损+乙方浮动盈利-乙方浮动亏损+乙方累计追加资金总额-乙方累计提取盈利-乙方累计已支付给甲方费用-当期乙方应支付给甲方费用。（以参考价格源实时价计算）
3、 乙方可以使用账户内资金购买上海或深圳证券交易所上市交易股票。乙方购买股票要按照以下条件：
1) 不得购买S、ST、*ST、S*ST、SST、以及被交易所特别处理股票。
2) 不得购买权证类可以T+0交易证券。
3) 不得购买首日上市新股（或复牌首日股票）等当日不设涨跌停板限制股票。
4) 任一单只股票不得超过账户总资产50 %。流通市值低于 100 亿元股票，单只个股买入量不得超过账户资产 20 %；
5）创业板股持股总数不得超过账户资产 30 %。
4、 如按照收盘价计算，乙方在某一交易日违反本条约定，则乙方须在下一个交易日上午10:00前自行调整至约定比例，否则甲方有权以任何可以成交价格完全卖出违反本约定之类别股票。
5、 乙方每日新增持仓不得超过 万或总资金 %以内（在协议期内甲方可以根据交易情况与系统实现程度进行调整）。如乙方进行违规买入，甲方有权随时按市价提前终止不合规交易。由此造成亏损，乙方亏损自担；产生盈利，盈利部分扣除。
6、 总持仓限制与隔夜持仓暂不进行限制，在之后交易过程中甲方可根据交易情况进行一定调整。
三、借款利息、付息方式等
1、借款利息：年化按照借款金额 %计算借款利息，则每月乙方付给甲方人民币是 元（金额大写： ）。利息起算日应于甲方证券账户开设完毕，并取得交易资格，且甲方资金全额到达证券账户当日开始计息；若乙方保证金延迟到账，则乙方在保证金全额到账前，不能使用甲方证券账户内资金做任何交易。
2、 借款期限：自 年 月 日起至 年 月 日止（具体时间按计息日）。合同到期后，如甲乙双方无异议，则自动续约一个月。
3、 3、利息支付方式为：现金或银行转账支付
付息时间：每月___日。按日计提，按月付息。
付息日当天，甲方将从乙方使用融资证券账户内扣除相应利息款项，若扣息日当天，账户内资金余额（现金）不足支付利息款，或乙方也未以现金或银行转账将利息支付给甲方，甲方有权每天向乙方收取利息金额千分之一作为违约金，违约金将直接从乙方使用融资证券账户内扣除，若利息拖欠时间超过10个自然日，甲方将抛出相应数量股票以抵充利息款和违约金。

甲方指定银行账户信息

银行账户户名： ；开户行： ；
账号： 。

四、证券账户操作权限
借款期间，乙方全权负责该账户股票买卖交易操作，非本协议约定情形外，甲方不得进行任何买卖操作，如甲方违规操作，须赔偿因此给乙方造成损失。

五、协议终止或清算
借款期满，双方不再续约，甲方收回账户内借款本金及应得利息后，剩余资产归乙方所有。借款期满前一个交易日，乙方应将借入资产变现为货币资金，期满当日，甲乙双方办理借款账户内资产清算手续，甲方须在办理完清算手续当日将除甲方本金和应得利息之外款项划转到乙方指定账户（双方约定续签借款协议除外）。

六、甲方权利与义务
1、甲方权利
1）、甲方拥有借出资产所有权和取得利息权利。
2）、甲方有权监管账户运作。
3）、当借款账户内总市值【盘中市值】低于警戒线时，且乙方未按照约定时间补足保证金时，一到【平仓线】甲方可以立即卖出证券账户内股票。
2、甲方义务
1）、甲方保证借出资金系自有资金，来源正当合法；甲方具有对资金使用和处理排它性权利。
2）、甲方在协议期内不得进行任何提取、划转账户内资金操作（除乙方提出申请），不得转托管、撤消指定交易、账户挂失和销户,若出现本条款中任意一项违约行为，须双倍赔偿乙方初始缴纳风险保证金。
3）、如因甲方债权债务或其他原因导致甲方账户(包括银行账户和证券账户)被依法采取查封、冻结、划拨等强制措施，甲方应自账户被依法处置之日起按借款本金和保证金之和0.1%/日支付违约金给乙方。借款期满账户仍未解除强制措施,本协议自动终止,甲方须在3个工作日内将乙方剩余保证金、乙方应提取盈利退还至乙方指定银行账户，逾期按照借款金额千分之一支付违约金。若因国家法律法规变动、不可抗力事件或其它非甲方过错原因所导致帐户被查封、冻结、划拨等强制措施，甲方不承担本条约定违约责任。

七、乙方权利与义务
1、乙方权利
1）、乙方有权使用所得融资金额进行证券投资。
2）、乙方有权收取经营融资金额所得收益，同时也必须承担投资失败损失。
3）、乙方不得在本协议执行期间要求提取账户初始保证金。
4）、乙方操作合同指定证券账户，操作期间，交易获得盈利部分，可要求提取，甲方需在接到乙方提取盈利要求后，壹个工作日内将盈利部分划拨到乙方指定银行账户。
乙方用于接收结算款项指定银行账户信息如下：
乙方账户名称： ；开户行： ；
账号： ；
2、乙方义务
1）、未经甲方同意，乙方不得修改证券账户密码。
2）、乙方不得进行坐庄、对敲、接盘、大宗交易、内幕信息等违法交易，因此产生一切损失，由乙方承担。
3）、乙方承担甲方本金（即借款金额）交易损失责任，如若甲方卖出证券账户内所有股票后，未达到本金金额，乙方必须在清盘后叁日内将差额补足给甲方，逾期，甲方将按日利千分之一收取滞纳金。
4） 如因乙方债权债务或其他原因导致甲方账户(包括银行账户和证券账户)被依法采取查封、冻结、划拨等强制措施，乙方应自账户被依法处置之日起按借款本金和保证金之和0.1%/日支付违约金给甲方。借款期满账户仍未解除强制措施,本协议自动终止,乙方须在3个工作日内，归还甲方借款至甲方指定银行账户，逾期按照借款金额千分之一支付违约金。
5） 乙方进行网上交易所需计算机软硬件及网络环境由乙方自行解决。乙方应使用符合网上交易软件要求、无病毒计算机登陆交易帐户，以确保交易顺畅和帐户安全。由于通讯系统繁忙、中断，计算机交易系统故障，网络及信息系统故障，电力中断等原因导致乙方交易出现延迟、中断或数据错误，甲方不承担责任。

八、警戒线与平仓线
当证券账户内总资产低于借款金额110%时（此为警戒线），此时乙方将不得再买入股票，如继续购买股票，亏损额由乙方负责；如产生盈利，盈利部分归甲方所有。乙方承诺对此带来损失承担全部责任。同时乙方应于下一交易日10：00前必须追加保证金，到帐后，当证券账户总市值大于或等于借款金额 115 %，此时乙方才可向甲方申请开通买入权限，乙方可重新操作。如不按规定追加保证金，甲方有权将证券帐户内股票减仓至保证金余额 5 倍。当证券账户内总市值低于借款金额108%时（此为平仓线），甲方可立即卖出证券账户内股票，乙方被平仓后，须将保证金加至证券账户，当账户总市值大于或等于借款金额 115 %上方可重新操作。

九、 本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力，本协议附件及补充协议为本协议不可分割组成部分，与本协议具有同等法律效力。
十、若因履行本合同产生争议，应当协商解决，协商不成，提交证券账户开户所在地法院仲裁。
十一、补充条款：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　

甲方（签章）：

乙方（签章）：

合同签订地点：

合同签订时间： 年 月 日