2025保险咨询服务协议范本.docx

编号：__________

2025保险咨询服务协议范本

甲方：___________________
乙方：___________________
签订日期：_____年_____月_____日

2025保险咨询服务协议范本
合同目录
第一章：总则
1.1 协议的签订地点和时间
1.2 协议的效力范围
1.3 协议的适用法律
1.4 定义与解释
第二章：保险咨询服务内容
2.1 咨询服务范围
2.1.1 保险产品咨询
2.1.2 保险方案设计
2.1.3 保险理赔咨询
2.1.4 保险相关法律法规咨询
2.2 咨询服务方式
2.2.1 面对面咨询
2.2.2 电话咨询
2.2.3 电子邮件咨询
2.2.4 网络平台咨询
第三章：咨询服务团队
3.1 咨询服务人员的资质要求
3.2 咨询服务人员的培训和管理
3.3 咨询服务人员的责任与义务
第四章：客户权益保障
4.1 客户隐私保护
4.2 客户资料安全
4.3 客户投诉与处理
第五章：咨询服务费用
5.1 费用计算方式
5.2 费用支付方式
5.3 费用退还与赔偿
第六章：协议的变更与解除
6.1 协议变更的条件和程序
6.2 协议解除的条件和程序
第七章：违约责任
7.1 双方违约的情形
7.2 违约责任的承担方式
第八章：争议解决
8.1 争议解决方式
8.2 仲裁地点和机构
8.3 诉讼地点和法院
第九章：不可抗力
9.1 不可抗力的定义和范围
9.2 不可抗力事件的应对措施
第十章：协议的终止
10.1 协议终止的条件
10.2 协议终止后的处理事项
第十一章：保密条款
11.1 保密信息的范围和内容
11.2 保密信息的披露和利用
11.3 保密责任的期限
第十二章：第三方受益人
12.1 第三方受益人的权益
12.2 第三方受益人的义务
第十三章：附则
13.1 协议的生效条件
13.2 协议的续签条件
13.3 协议的终止条件
第十四章：其他条款
14.1 双方约定的其他事项
14.2 附件：协议的补充条款和附件
合同编号_________
第一章：总则
1.1 协议的签订地点和时间
本协议于2025年3月15日，在中国北京市签订。
1.2 协议的效力范围
本协议适用于中华人民共和国境内，双方依照中国法律开展保险咨询服务活动。
1.3 协议的适用法律
本协议的签订、效力、解释、履行及争议解决等事项，均适用中华人民共和国法律。
1.4 定义与解释
为本协议下列词汇定义如下：
（1）甲方：指（填写甲方名称）
（2）乙方：指（填写乙方名称）
（3）保险咨询服务：指乙方根据甲方需求，提供保险产品咨询、方案设计、理赔咨询和法律法规咨询等服务。
第二章：保险咨询服务内容
2.1 咨询服务范围
2.1.1 保险产品咨询
乙方负责向甲方提供各类保险产品的详细信息和优劣势分析。
2.1.2 保险方案设计
乙方根据甲方的风险状况和需求，为其量身定制保险方案。
2.1.3 保险理赔咨询
乙方为甲方提供保险理赔过程中的指导和建议，协助甲方顺利获得理赔。
2.1.4 保险相关法律法规咨询
乙方为甲方提供保险法律法规方面的咨询，解答甲方的疑问。
2.2 咨询服务方式
2.2.1 面对面咨询
乙方安排专业咨询师与甲方进行面对面沟通，解答甲方问题。
2.2.2 电话咨询
乙方提供电话咨询服务，甲方可通过电话向乙方咨询问题。
2.2.3 电子邮件咨询
乙方提供电子邮件咨询服务，甲方可通过电子邮件向乙方咨询问题。
2.2.4 网络平台咨询
乙方在网络平台上设立咨询专区，甲方可通过网络平台向乙方咨询问题。
第三章：咨询服务团队
3.1 咨询服务人员的资质要求
乙方咨询服务人员应具备相应的专业资质和经验，以保证服务质量。
3.2 咨询服务人员的培训和管理
乙方定期对咨询服务人员进行专业培训和技能提升，确保其具备最新的专业知识。
3.3 咨询服务人员的责任与义务
乙方咨询服务人员应严格遵守职业道德和保密原则，为甲方提供专业、高效的咨询服务。
第四章：客户权益保障
4.1 客户隐私保护
乙方保证对甲方的个人信息和隐私予以保密，不得泄露给第三方。
4.2 客户资料安全
乙方采取有效措施保护甲方的资料安全，防止未经授权的访问和泄露。
4.3 客户投诉与处理
乙方设立客户投诉渠道，对客户的投诉及时进行调查和处理，确保客户权益。
第五章：咨询服务费用
5.1 费用计算方式
乙方向甲方提供的保险咨询服务费用，按照双方约定的费用标准计算。
5.2 费用支付方式
甲方应按照双方约定的支付方式，向乙方支付咨询服务费用。
5.3 费用退还与赔偿
如乙方未按照约定提供服务，甲方有权要求退还已支付的费用，并有权要求乙方赔偿损失。
第六章：协议的变更与解除
6.1 协议变更的条件和程序
协议的变更需经双方协商一致，并签订书面变更协议。
6.2 协议解除的条件和程序
协议解除需双方协商一致，并签订书面解除协议。
第八章：争议解决
8.1 争议解决方式
（1）仲裁；
（2）诉讼。
8.2 仲裁地点和机构
如选择仲裁解决争议，仲裁地点为（填写仲裁地点），仲裁机构为（填写仲裁机构）。
8.3 诉讼地点和法院
如选择诉讼解决争议，诉讼地点为（填写诉讼地点），法院为（填写法院）。
第九章：不可抗力
9.1 不可抗力的定义和范围
不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、社会事件等。
9.2 不可抗力事件的应对措施
如发生不可抗力事件，受影响方应立即通知对方，并采取合理措施减少损失。
第十章：协议的终止
10.1 协议终止的条件
10.2 协议终止后的处理事项
第十一章：保密条款
11.1 保密信息的范围和内容
保密信息包括本协议的内容、双方商业秘密以及双方在合作过程中获取的对方信息。
11.2 保密信息的披露和利用
未经对方同意，任何一方不得向第三方披露保密信息，也不得利用保密信息从事与本协议无关的活动。
11.3 保密责任的期限
保密责任的期限自本协议签订之日起算，至协议终止或履行完毕之日止。
第十二章：第三方受益人
12.1 第三方受益人的权益
如本协议中有第三方受益人，该第三方有权享有协议约定的权益。
12.2 第三方受益人的义务
第三方受益人应按照协议约定履行相关义务。
第十三章：附则
13.1 协议的生效条件
本协议自双方签字盖章之日起生效。
13.2 协议的续签条件
协议期满后，如双方愿意续签，应提前（填写提前时间）协商并签订新的协议。
13.3 协议的终止条件
第十四章：其他条款
14.1 双方约定的其他事项
（此处可填写双方约定的其他事项，如违约金、赔偿金额等）
14.2 附件：协议的补充条款和附件
（此处可附上协议的补充条款和附件，如保险产品清单、服务流程等）
甲方：（签字）
甲方单位：（盖章）
乙方：（签字）
乙方单位：（盖章）
签订日期：（填写签订日期）
多方为主导时的，附件条款及说明
一、当甲方为主导时，增加的多项条款及说明
1. 甲方指定服务条款
甲方有权根据自身需求，要求乙方提供特定的保险咨询服务。乙方应在收到甲方需求后，按照甲方要求提供服务。
2. 甲方优先权条款
在合同有效期内，甲方享有对乙方提供的保险咨询服务的优先权。乙方在提供服务时，应确保甲方利益最大化。
3. 甲方变更权条款
甲方有权在合同履行过程中，根据自身需求变更咨询服务内容。乙方应在收到甲方变更通知后，及时调整并提供相应的服务。
4. 甲方解除权条款
甲方在合同履行期间，如认为乙方服务不符合约定，有权解除合同。解除合同的通知应书面形式发出，双方按照约定处理后续事项。
5. 甲方权益保障条款
甲方在本合同项下的权益受法律保护。乙方应严格遵守合同约定，确保甲方权益不受损害。
二、当乙方为主导时，增加的多项条款及说明
1. 乙方专业性保障条款
乙方应具备专业的保险咨询服务能力，确保提供给甲方的服务专业、高效。
2. 乙方服务期限条款
乙方应在合同约定的服务期限内，按照甲方需求提供保险咨询服务。如乙方未按约定提供服务，甲方有权要求乙方承担违约责任。
3. 乙方保密义务条款
乙方应对在合作过程中获取的甲方信息予以保密，不得泄露给第三方。违反保密义务的，乙方应承担相应的违约责任。
4. 乙方服务质量保障条款
乙方应确保提供给甲方的保险咨询服务质量，如服务质量不符合约定，甲方有权要求乙方整改或承担相应的赔偿责任。
5. 乙方培训义务条款
乙方应定期对提供服务的咨询人员进行专业培训，提高其服务质量和专业能力。
三、当有第三方中介时，增加的多项条款及说明
1. 第三方中介职责条款
第三方中介应协助甲方和乙方签订合同，并负责合同的履行监督。如第三方中介未履行好职责，应承担相应的违约责任。
2. 第三方中介费用条款
第三方中介在合同签订过程中，如有产生费用，应由（填写费用承担方）承担。
3. 第三方中介权益保障条款
第三方中介在本合同项下的权益受法律保护。甲方和乙方应尊重第三方中介的权益，不得损害其合法权益。
4. 第三方中介保密义务条款
第三方中介应对在合作过程中获取的甲方和乙方信息予以保密，不得泄露给无关第三方。违反保密义务的，第三方中介应承担相应的违约责任。
5. 第三方中介服务质量保障条款
第三方中介应确保提供的服务质量和效率，如服务质量不符合约定，甲方和乙方有权要求第三方中介承担违约责任。
附件及其他补充说明
一、附件列表：
1. 保险产品清单
2. 咨询服务流程图
3. 咨询服务人员资质证明
4. 保密协议
5. 培训资料
6. 服务质量评价标准
7. 保险理赔流程说明
8. 法律法规相关文件
9. 合同履行证明文件
10. 双方公司简介及资质证明
二、违约行为及认定：
1. 甲方违约行为
未按约定支付服务费用
提供虚假信息或隐瞒重要信息
未履行合同约定的义务
2. 乙方违约行为
未能按约定提供服务或服务质量不符合约定
未对甲方信息保密或泄露甲方商业秘密
未按时完成服务或违反合同约定的时间要求
3. 第三方中介违约行为
未能协助双方签订合同或监督合同履行
未保密合同相关方的信息或泄露给无关第三方
提供服务质量不符合约定的服务
三、法律名词及解释：
1. 保险咨询服务：指乙方根据甲方需求，提供保险产品咨询、方案设计、理赔咨询和法律法规咨询等服务。
2. 不可抗力：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、社会事件等。
3. 违约行为：指合同一方或第三方未履行合同约定的义务或违反合同约定的条款。
4. 违约责任：指违约方因违约行为而应承担的法定责任，包括但不限于继续履行、采取补救措施或赔偿损失等。
四、执行中遇到的问题及解决办法：
1. 服务内容不符合甲方需求
及时沟通，明确甲方需求
乙方调整服务内容，确保满足甲方需求
2. 服务进度延误
制定详细的服务计划并监督执行
乙方加班或增加人员，确保按时完成服务
3. 信息泄露或保密协议违反
加强信息安全管理，限制数据访问权限
违约方承担违约责任，赔偿损失
4. 法律法规变化影响合同履行
及时关注法律法规变化，调整合同条款
咨询专业法律意见，确保合同合规性
五、所有应用场景：
1. 甲方为个人客户，需要购买保险产品
2. 甲方为企业客户，需要为员工购买团体保险
3. 甲方为保险公司，需要咨询保险产品开发和市场推广
4. 甲方为政府部门，需要咨询保险相关法律法规和政策
5. 乙方为专业保险咨询公司，提供专业咨询服务
6. 第三方中介为保险公司或专业咨询平台，协助双方签订合同并提供服务