2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分通关题型题库附解析答案.docx

2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分通关题型题库附解析答案

单选题（共1500题）
1、基金份额登记具有确定和变更（　　）及其权利的法律效力。
A.基金份额持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金注册登记机构

【答案】 A
2、基金管理人应当将不低于赎回费总额的（ ）归入基金财产。
A.20%
B.25%
C.30%
D.35%

【答案】 B
3、关于基金宣传推介材料的原则性要求，正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
4、基金销售机构通过（　　）、考试等方式，确保员工理解和掌握相关法律法规和规章制度。
A.注册
B.培训
C.实习
D.核准

【答案】 B
5、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的法律文件，这些当事人不包括（　　）。
A.基金代销机构
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金份额持有人

【答案】 A
6、（2016年真题）基金市场的参与主体不包括（ ）。
A.中国银行
B.基金当事人
C.基金市场服务机构
D.基金监管机构和自律组织

【答案】 A
7、(　)是指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格的卖出申报优先于较高价格的卖出申报。
A.买进卖出
B.价格优先
C.时间优先
D.低买高拋

【答案】 B
8、(2016年)以下不符合基金职业道德规范的是（）。
A.管理人利益优先
B.守法合规
C.诚实守信
D.保守秘密

【答案】 A
9、关于开放式基金的冻结和解冻，以下描述正确的是（ ）。
A.可以由国家有关机关授权基金销售网点进行基金份额冻结
B.基金注册登记机构可以根据基金销售网点的请求，对其销售的基金份额进行冻结
C.基金注册登记机构可以对基金账户或者基金份额进行冻结
D.在冻结期间被冻结的账户或者份额所产生的权益，不在冻结的范围之内

【答案】 C
10、关于商品基金，如下说法错误的是（ ）
A.商品基金以商品现货或者期货合约为投资对象，主要有黄金ETF和商品期货ETF。
B.黄金ETF是指将绝大部分基金财产投资于上海黄金交易所挂盘交易的黄金品种；
C.商品期货ETF是以持有经中国证监会依法批准设立的商品期货交易所挂牌交易的商品期货合约为主要策略；
D.商品期货ETF是以跟踪商品期货价格目标，不跟踪价格指数。

【答案】 D
11、下列关于货币市场基金的利润分配的说法错误的有（ ）。
A.货币市场基金每周五进行收益分配时，将同时分配周六和周日的收益
B.投资者于周五申购或转换转入的基金份额享有周五、周六、周日的收益
C.每周一至周四进行收益分配时，仅对当日收益进行分配
D.投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五、周六、周日的收益

【答案】 B
12、基金管理人的从业人员不包括基金管理人的（　　）。
A.董事
B.监事
C.咨询服务人员
D.投资管理人员

【答案】 C
13、（ ）年，嘉实基金管理公司发行了首只以投资于非上市公司股权的形式参与国企混合所有制改革的公募基金。
A.2012
B.2013
C.2014
D.2015

【答案】 C
14、对内部控制的监督，不能只重程序监督，而忽视对“内部人”监督，以下属于加强对“内部人”监督措施的是（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
15、(2016年)国际上比较流行的投资组合保险策略主要是（）。
A.营销保险策略
B.债券保险策略
C.对冲保险策略
D.股票保险策略

【答案】 C
16、在细分市场上，基金面对客户的（　　）是增大的。
A.规模
B.忠诚度
C.风险偏好
D.以上都不是

【答案】 B
17、内部控制的原则包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
18、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（　　）个月内进行基金募集。
A.1
B.3
C.6
D.12

【答案】 C
19、开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的（ ），并应当归入基金财产。
A.10%
B.30%
C.25%
D.50%

【答案】 C
20、下列不属于基金业的地位和作用的是（　　）。
A.完善金融体系和社会保障体系
B.促进了金融行业交易成本的降低
C.优化金融结构，促进经济增长
D.为中小投资者拓宽投资渠道

【答案】 B
21、从投资者教育工作形式的时空角度看，基金公司组织的专题讨论会属于(　)的投资者教育工作。
A.现场形式
B.非现场形式
C.电子形式
D.纸质形式

【答案】 A
22、基金管理人合规部门的合规检查应当包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
23、下列不属于基金业的地位和作用的是（　　）。
A.完善金融体系和社会保障体系
B.促进了金融行业交易成本的降低
C.优化金融结构，促进经济增长
D.为中小投资者拓宽投资渠道

【答案】 B
24、（2016年真题）下列哪一项不属于基金销售机构人员所从事的活动?（ ）
A.宣传推介基金
B.发售基金份额
C.办理基金登记注册
D.办理基金申购和赎回

【答案】 C
25、基金W理公司董事会审议事项中必须经2/3以上独立董事通过的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
26、下列关于基金机构投资者的说法错误的是（ ）。
A.一般具有较为雄厚的资金实力
B.由证券投资专家进行管理
C.一个有独立法人地位的经济实体
D.主要投资于单个基金

【答案】 D
27、股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循（ ）原则。
A.金额申购、金额赎回
B.份额申购、份额赎回
C.份额申购、金额赎回
D.金额申购、份额赎回

【答案】 D
28、根据2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，公募证券投资基金不包括（ ）。
A.股票基金
B.货币市场基金
C.混合基金
D.衍生品基金

【答案】 D
29、（2017年真题）除（ ）以外，下列基金均可采用“场外认购及场内认购”等两种方式进行基金认购。
A.封闭式基金
B.LOF
C.ETF
D.分级基金

【答案】 A
30、关于封闭基金和开放式基金，如下表述错误的是（ ）。
A.开放式基金可以进行申购赎回
B.开放式基金的基金份额不固定
C.封闭式基金不能进行交易
D.封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变

【答案】 C
31、内幕交易所称的内幕信息的三要素不包括（ ）。
A.信息对证券价格的影响是明确的
B.信息的来源是可靠的
C.信息是非公开的
D.信息是可以利用公开资料通过一定的研究方法得出的

【答案】 D
32、依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会无权采取的监管措施是（　　）。
A.检查
B.调查取证
C.刑事处罚
D.限制交易

【答案】 C
33、1924年3月21日，世界上第一只公司型开放式基金（　　）在美国波士顿成立。
A.马萨谙塞投资信托基金
B.海外及殖民地信托基金
C.苏格兰美国信托基金
D.美国混合基金

【答案】 A
34、(　)是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。
A.基金评级
B.基金估值
C.基金运作
D.基金服务

【答案】 A
35、关于基金收益分配的说法中，错误的是（　　）。
A.封闭式基金分配后，基金份额净值不能低于面值
B.基金当年收益应先弥补上一年度亏损后才可以进行当年收益分配
C.我国开放式基金需在基金合同中约定每年的基金收益分配的最多次数
D.开放式基金应该采用现金分红的方式分配利润

【答案】 D
36、基金管理公司内部控制的总体目标不包括（　　）。
A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则
B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益
C.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时
D.确保股东获得投资收益

【答案】 D
37、基金托管人的工作不包括（　　）。
A.复核基金资产净值
B.按规定召集持有人大会
C.基金募集失败返还投资人资金
D.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

【答案】 C
38、LOF基金份额的申购、赎回采用（ ）原则通过。
A.份额申购、金额赎回
B.金额申购、份额赎回
C.金额申购、金额赎回
D.份额申购、份额赎回

【答案】 B
39、基金运作信息披露文件主要是基金（　　）等。
A.净值公告
B.定期公告
C.上市交易公告书
D.以上都是

【答案】 D
40、为能够保证本金安全，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日（　　）的债券。
A.短
B.一致
C.长
D.以上都不是

【答案】 B
41、LOF在交易所的交易规则不包括（ ）。
A.买入LOF申报数量应当为100份或其整倍数
B.申报价格最小变动单位为0、001元人民币
C.深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制
D.投资者T日卖出基金份额后的资金当即可到账

【答案】 D
42、封闭式基金份额交易费用计算规则如下（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
43、（ ）调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。
A.诚实守信
B.守法合规
C.忠诚尽责
D.专业审慎

【答案】 B
44、基金信息披露的主要监管者是(　)。
A.中国证监会及其各地方监管局
B.中国人民银行
C.高级管理人员
D.国务院

【答案】 A
45、在基金份额的要求上，能够参与ETF的最小申购和赎回交易的基金份额为（　　）。
A.300万份
B.200万份
C.100万份
D.50万份

【答案】 D
46、(2016年)（ ）年，颁布了《证券投资基金管理暂行办法》。
A.1995
B.1997
C.1998
D.1999

【答案】 B
47、分级基金按投资风格分类，分为（ ）与（ ）。
A.主动投资型分级基金、被动投资型分级基金
B.合并募集分级基金、分开募集分级基金
C.为简单融资型分级基金、复杂型分级基金
D.存在母基金份额的分级基金、不存在母基金份额的分级基金。

【答案】 A
48、某基金合同规定，其政府债券配置比例不低于40%，公司债券配置比例不低于40%，股票配置比例不超过10%，现金及货币市场工具不低于5%。则该基金应该属于（　　）。
A.股票基金
B.债券基金
C.货币市场基金
D.混合基金

【答案】 B
49、（2018年真题）采用封闭式运作方式的基金特征，正确的是（ ）。
A.在合同期限内，基金份额持有人不能申请申购，但可以申请赎回
B.基金资产总值在合同期限内固定不变
C.在合同期限内，基金管理人和基金托管人协商一致并公告，可以临时开放申购和赎回
D.基金份额总额在基金合同期限内固定不变

【答案】 D
50、（ ）是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户。
A.明确目标客户市场
B.市场细分
C.客户寻找
D.客户介绍

【答案】 C
51、存在特殊情况时，监事会有权代表公司的权利。以下选项不属于特殊情况的是（ ）。
A.当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜
B.当董事自己或他人与本公司有交涉时,由监事会代表公司与董事进行交涉
C.当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时,有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调
D.当董事长对本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事长进行交涉

【答案】 D
52、基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围。以上描述属于内部控制基本要素中的（ ）。
A.控制环境
B.信息沟通
C.控制活动
D.内部监控

【答案】 A
53、以下不属于基金销售机构的是（　　）。
A.商业银行
B.证券公司
C.中国结算公司
D.证券投资咨询机构

【答案】 C
54、担任非公开募集基金的基金管理人实行（　　）。
A.审批制
B.登记制
C.注册制
D.核准制

【答案】 B
55、(2016年)基金管理人的内部控制机制的层次包括（　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
56、基金托管人资格由中国证监会和（）核准。
A.中国银监会
B.中国人民银行
C.中国证监会的派出机构
D.财政部

【答案】 A
57、基金注册登记机构通过设立和维护（ ）确认基金份额持有人持有基金份额的事实。
A.代销机构网点
B.投资者申购、赎回申请数据
C.基金投资组合状况
D.基金份额持有人名册

【答案】 D
58、（2017年真题）中国证券投资基金业协会职责不包括（ ）。
A.依法办理公开募集证券投资基金的登记、备案
B.依法维护会员合法利益，反映会员的建议和要求
C.制定行业自律规则
D.调节会员间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷

【答案】 A
59、下列不能够申请成为基金行业协会特别会员的是（ ）
A.基金托管人
B.证券交易所
C.对基金行业有重要影响的境外机构
D.对基金行业有重要影响的地方股权交易中心

【答案】 A
60、(2016年)目前国际上各证券监管机构、交易所、会计师事务所和金融服务与信息供应商等已采用或准备采用（　）标准和技术。
A.QDII
B.XBRL
C.RQDII
D.ETF

【答案】 B
61、金融市场按交割期限可划分为（ ）。
A.现货市场和期货市场
B.货币市场和资本市场
C.股票市场和债券市场
D.初级市场和二级市场

【答案】 A
62、（ ）使ETF的价格与净值趋于一致。
A.基金的套利机制
B.基金的被动投资
C.实物申购赎回机制
D.完全复制指数

【答案】 A
63、（　　）有权对基金管理人的投资行为进行监督。
A.律师事务所
B.基金托管人
C.基金代理销售机构
D.会计师事务所

【答案】 B
64、(2017年)相比行业自律、机构内控和社会力量监督，行政监管的特征包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
65、(2016年)内部控制机制中，在（）上，不能重程序监督、不注重对“内部人”监督的偏向。
A.设置内部控制机构
B.建立内部控制制度
C.监督内部控制
D.执行内部控制制度

【答案】 C
66、（2016年真题）不收取销售服务费的，对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0．5％的赎回费，并将不低于赎回费总额的（ ）计入基金财产。
A.75％
B.60％
C.50％
D.25％

【答案】 C
67、某基金从业人员在任职期间同时担任投资公司的法定代表人，监管机构据此出具警示函，具体原因是（　　）。
A.直接或者间接利用他人提供或主动获取的内幕信息、未公开信息、商业秘密和客户信息谋取利益
B.违规利用职权为近亲属或者其他利益关系从事营利性经营活动提供便利条件
C.直接或者间接向他人提供内幕信息、未公开信息、商业秘密和客户信息，明示或者暗示他人从事相关交易活动
D.违规从事营利性经营活动，违规兼任可能影响其独立性的职务或者从事与所在机构或者投资者合法和利益相冲突的活动

【答案】 D
68、下列关于基金销售人员在向投资者办理基金销售业务的叙述中，错误的是（ ）。
A.应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用
B.不得收取法律文件规定以外的其他额外费用
C.不得对投资者做出盈亏承诺
D.对不同投资者违规收取不同费率的费用

【答案】 D
69、(2017年)除（ ）以外，下列基金均可采用“场外认购及场内认购”等两种方式进行基金认购。
A.封闭式基金
B.LOF
C.ETF
D.分级基金

【答案】 A
70、督察长应当（　　）向全体董事报送工作报告。
A.每个月
B.每个季度
C.不定期
D.定期或不定期

【答案】 D
71、价值型股票基金与成长型股票基金相比（　　）。
A.投资风险一样
B.投资风险高低无法比较
C.投资风险相对较低
D.投资风险相对较高

【答案】 C
72、在国外，以下基金中不属于保本基金的是（　　）。
A.合同生效满二年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的105%赎回基金
B.合同生效满五年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的95%赎回基金
C.合同生效满三年后，如果基金份额净值在认购份额净值的105%以上，则投资人需支付2%的管理费用
D.合同生效满三年以后投资者可以每份不低于认购份额净值赎回基金

【答案】 C
73、基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的（ ）。
A.规范性
B.服务性
C.专业性
D.适用性

【答案】 D
74、关于基金管理人董事会的合规职责，以下表述错误的是（ ）。
A.直接决定合规部门人员薪酬
B.决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员
C.董事会对公司的合规管理有效性承担责任
D.评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题

【答案】 A
75、以下不属于基金管理人信息披露范围的是（　　）。
A.涉及基金净值复核的信息披露
B.涉及基金募集的信息披露
C.涉及基金上市交易的信息披露
D.涉及基金投资运作的信息披露

【答案】 A
76、下列选项不属于私募基金一般风险的是（　　）。
A.资金损失风险
B.募集失败风险
C.未托管风险
D.税收风险

【答案】 C
77、基金管理人内部控制机制的四个层次包括（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.V
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
78、（2018年真题）关于发起式基金的成立和存续条件,以下说法中正确的是（ ）
A.发起资金不得少于3000万元人民币
B.发起式基金合同生效三年后,若持有人数量低于200人的,基金合同自动终止
C.发起式基金合同生效三年后,若基金资产净值低于2亿元人民币的,基金合同自动终止
D.基金份额持有人可少于200人

【答案】 C
79、关于中小投资者投资基金是比投资股票更好的选择的原因，以下表述错误的是（ ）。
A.股票市场变幻莫测，中小投资者缺乏投资经验
B.中小投资者对个股研究有较大的局限性
C.投资基金相比投资股票会有较高的收益
D.基金由专业投资机构进行管理和运作

【答案】 C
80、特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的（　　）将会是各类基金销售机构未来的发展重点。
A.集中化和专业化
B.分散化和专业化
C.层次化和专业化
D.加深化和专业化

【答案】 C
81、(2016年)CPPI是一种通过比较投资组合现时净值与投资组合价值底线，从而动态调整投资组合中（ ）与保本资产的比例，以兼顾保本与增值目标的保本策略。
A.现时总值
B.风险资产
C.投资组合价值平均线
D.保本收益

【答案】 B
82、基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（ ）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。
A.1
B.3
C.2
D.5

【答案】 B
83、基金管理人的最主要职责是负责（ ）。
A.基金资产的投资运作
B.基金资产清算和会计复核
C.基金资产的保管
D.受托资产管理

【答案】 A
84、ETF的主要特点不包括（　　）。
A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度
B.独特的实物申购赎回机制
C.被动操作的指数型基金
D.收益保障

【答案】 D
85、(2016年)内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的（）原则。
A.公开、公平、公正
B.及时、客观、准确
C.高效、全面、及时
D.客观、全面、准确

【答案】 A
86、（2016年真题）下列关于基金机构投资者的说法错误的是（　　）。
A.一般具有较为雄厚的资金实力
B.由证券投资专家进行管理
C.是一个有独立法人地位的经济实体
D.主要投资于单个基金

【答案】 D
87、下列基金销售机构的基金销售行为的说法中，错误的是（　　）。
A.不能以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
B.不得在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂
C.可以通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准
D.不能采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

【答案】 C
88、（ ）往往是周期性衰退公司的股票。
A.防御型股票
B.逆势型股票
C.收益型股票
D.蓝筹股

【答案】 B
89、（2017年真题）某投资者在阅读一份公募证券投资基金信息披露报告，其中披露了近3年基金每年收益分配情况，则该投资者正在阅读的信息披露报告是（ ）。
A.年度报告
B.半年度报告
C.季度报告
D.净值公告

【答案】 A
90、（ ）类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主。
A.债券
B.股权
C.证券
D.实物

【答案】 A
91、根据中国证券投资基金业协会界定我国资产管理行业的范围，以下分类不正确的是（ ）。
A.信托公司：单一资金信托，集合资金信托
B.证券资产管理公司：集合资产管理计划，定向资产管理计划
C.商业银行：银行理财产品，私人银行业务
D.私募机构：公募基金，各类非公募资产管理计划

【答案】 D
92、（2016年真题）下列关于合规投诉处理的说法错误的是（ ）。
A.正确处理投诉是合规管理中的重要项目
B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险
C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多
D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理

【答案】 B
93、客户利益优先要求基金从业人员应当遵守的规则不包括（ ）。
A.不得从事与投资人利益相冲突的业务
B.不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送
C.基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺
D.应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突

【答案】 C
94、在基金宣传推介材料中，不符合法律法规相关要求的是（ ）。
A.登载基金的过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩
B.基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告
C.根据以往该基金的表现，预计该基金经理能够战胜比较基准3个百分点
D.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据

【答案】 C
95、A基金是一只普通开放式证券投资基金，于2016年成立。投资者甲于2017年2月7日上午10:00申购了A基金10150元，申购费率1.5%。基金于2月6日至2月8日的基金份额净值如下所示：日期：2月6日、2月7日和2月8日分别对应的基金份额净值为2.05、2.0和2.1。假设该笔申购成功，投资者甲可得到的A基金份额是（ ）份。
A.4878.05
B.4761.9
C.5000
D.5075

【答案】 C
96、基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到(　)人以上。
A.100
B.150
C.200
D.300

【答案】 C
97、以下私募基金的推介行为，错误的是（）。
A.可以自行销售，也可以委托销售机构销售私募基金
B.应当采用问卷调查等方式对投资者的风险识别能力和风险承受能力进行评估，确认是否为合格投资人
C.可以向投资人承诺保本，但不得向投资人承诺最低收益
D.自行销售的，不得公开推介，委托销售机构销售的，销售机构也不得公开推介

【答案】 C
98、（2016年真题）向特定对象募集资金累计超过（ ）人称为公开募集基金。
A.50
B.100
C.150
D.200

【答案】 D
99、(2016年)下列关于基金份额登记流程的说法错误的是（）。
A.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样
B.QDII通常是T+1日登记，而QFII基金则通常是T+2日登记
C.T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点
D.T日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构

【答案】 B
100、公募证券投资基金“利益共享，风险共担”，是指（ ）。
A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余由基金投资者和基金管理人一起分享
B.基金管理人、基金托管人和基金投资者一起共同享受收益，共同承担风险
C.每一基金份额享有同样的权益，承担相同的风险
D.基金管理人和基金投资者共同享有利益，共同承担风险

【答案】 C
101、2004年8月，中国证监会和中国人民银行颁布了（　　）。
A.《货币市场基金管理暂行规定》
B.《货币市场基金监督管理办法》
C.《证券投资基金运作管理办法》
D.《证券投资基金法》

【答案】 A
102、基金上市交易公告书披露的事项不包括（ ）。
A.持有人户数
B.基金投资组合报告
C.基金财务状况
D.基金净值表现

【答案】 D
103、依照《证券投资基金法》的规定，不属于基金托管人的职责的是（ ）。
A.办理与基金托管相关的信息披露事项
B.计算并公告基金资产份额净值
C.按规定召集基金份额持有人大会
D.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

【答案】 B
104、同股票相比，证券投资基金的投资风险（ ）股票的投资风险。
A.大于
B.等于
C.小于
D.基本接近

【答案】 C
105、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的（ ）检查，出具合规意见书。
A.高级管理人员和督察长
B.营业部负责人
C.部门经理
D.部门经理和督察长

【答案】 A
106、（2021年真题）目前，我国市场上出现的公募另类投资基金，不包括（ ）。
A.房地产基金
B.非上市股权基金
C.新股申购基金
D.商品基金

【答案】 C
107、根据《证券投资基金销售管理办法》等的有关规定，基金管理人、代销机构从事基金销售活动时符合规定的行为有（　　）。
A.代销机构未与基金管理人签订书面代销协议前，就开始销售基金
B.对不同认购金额投资者适用不同费率
C.采取抽奖、回扣方式销售基金
D.在宣传推介资料中通过“欲购从速”字眼强调集中营销的时间限制

【答案】 B
108、下列关于基金市场营销的表述，错误的有（ ）。
A.基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务
B.与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求
C.基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人
D.基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的

【答案】 D
109、根据有关规定，一般来说，基金份额持有人的权利不包括（ ）。
A.参与分配清算后的剩余基金财产
B.基金份额处置权
C.基金投资收益权
D.日常投资决策权

【答案】 D
110、（2017年真题）证券投资基金基金合同的当事人为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、V
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
111、A基金公司的研究员甲通过研究公开信息发现，某上市公司即将发布的经营业绩优于预期的利好消息，故甲在内部的研究报告中说明据此重点推荐该上市公司股票进入投资对象备选库。关于上述情况，以下说法错误的是（　　）。
A.甲在研究报告中的投资分析和建议应有充分的事实和数据支持，避免主观臆断
B.甲的研究报告涉及上市公司的内部信息，A公司不得将其作为投资依据
C.甲的研究可以为A公司的投资决策，组合管理等提供研究支持，协助发展投资机会
D.A公司建立投资对象备选库制度，确保各投资组合享有公平的投资决策机会

【答案】 B
112、契约型基金依据（　　）成立。
A.基金合同
B.公司章程
C.股东大会
D.会员大会

【答案】 A
113、董事会审议（　　）事项，应当经过2/3以上的独立董事通过。
A.公司及基金投资运作中的重大关联交易
B.公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所
C.公司管理的基金的半年度报告和年度报告
D.以上都是

【答案】 D
114、负责基金销售业务的管理人员应取得（ ）。
A.证券从业资格
B.期货从业资格
C.基金从业资格
D.以上全部

【答案】 C
115、基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经（ ）审议批准后传达给全体员工。
A.合规管理部门
B.董事会
C.合规与风险管理委员会
D.股东大会

【答案】 B
116、关于私募投资基金监督管理，以下说法正确的是（　　）。
A.发行私募基金需经监管机构行政审批
B.允许各类发行主体在依法合规的基础上，向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金
C.设立私募基金管理机构需经监管机构行政审批
D.建立健全私募基金发行监管制度，注重事前监管

【答案】 B
117、投资者可以通过（　　）申购和赎回ETF的基金份额。
A.参与券商
B.参与券商提供的其他方式
C.场外
D.以上都是

【答案】 D
118、投资者进行ETF证券认购时需具有(　)。
A.沪、深B股或H股证券账户
B.开放式基金账户
C.沪、深A股证券账户
D.封闭式基金账户

【答案】 C
119、对（　　）的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。
A.基金管理人
B.基金产品
C.基金投资人
D.以上都是

【答案】 D
120、（2017年真题）下列关于基金监管原则的说法中，正确的是（ ）。
A.根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域
B.基金监管宗旨的首要目标是促进基金行业规模的壮大
C.基金监管应遵循“公平、公信、公正”的三公原则
D.为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营管理直接进行干预

【答案】 A
121、下列表述中，属于私募基金的特征的是（　　）。
A.在信息披露、投资限制等方面没有监管要求，方式非常灵活
B.私募基金的法律形式均为有限合伙型
C.只能向特定投资者募集资金
D.对投资者的家庭财务水平有一定要求，对投资者能力没有要求

【答案】 C
122、基金销售机构向基金管理人收取客户维护费的依据是（ ）。
A.基金销售的规模
B.基金机构网点的数量
C.基金机构的客户数量
D.销售基金的保有量

【答案】 D
123、(2017年)基金与银行储蓄存款的差异包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 C
124、操作风险是全公司所有部门要应对的，它是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险，主要包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 A
125、发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于（ ）元人民币，且持有期限不少于（ ）。
A.1000万；1年
B.1000万；3年
C.2000万；2年
D.2000万；3年

【答案】 B
126、基金管理人内部控制的有效性主要包含包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
127、公募证券投资基金“利益共享，风险共担'是指（ ）。
A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余由基金投资者和基金管理人一起分享
B.基金管理人、基金托管人和基金投资者共同享受收益，共同承担风险
C.每一基金份额享有同样的权益，承担相同的风险
D.基金管理人和基金投资者共同享有利益，共同承担风险

【答案】 C
128、对于短期交易而言，持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额(　)的赎回费用。
A.1.0%
B.1.5%
C.2%
D.0.75%

【答案】 B
129、有下列（　　）情形之一的，可以取消基金托管人的基金托管资格。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ