2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库综合试卷B卷附答案.docx

2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库综合试卷B卷附答案

单选题（共1500题）
1、下列不能形成有效的反洗钱合规性风险管理措施的是（ ）。
A.从严监控客户核心资料信息修改
B.制定严格有效的开户流程
C.建立规模导向的反洗钱防控体系
D.对现金支付进行控制和监控

【答案】 C
2、ETF属于（　　）。
A.主动操作的指数基金
B.被动操作的指数基金
C.只在一级市场交易
D.只在二级市场交易

【答案】 B
3、(2017年)某投资者投资10万份场内认购LOF基金，假设管理人规定的认购费率为1％，基金份额面值为1元，则投资者应缴纳金额为（ ）万元。
A.10
B.9.9
C.10.1
D.9

【答案】 C
4、下列关于道德和法律的关系，说法不正确的是（　　）。
A.功能互补
B.表现形式相同
C.调整范围不同
D.都是行为规范

【答案】 B
5、对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到的客户信息不包括（ ）。
A.保证收益率
B.财务状况
C.投资目的
D.风险承受能力

【答案】 A
6、关于基金客户服务的意义，说法错误的是（　　）。
A.为解决客户有关问题而提供的系列活动
B.树立良好的品牌形象
C.能给企业带来巨大的经济效益但不能有效防止客户流失
D.提升销售机构的市场竞争力

【答案】 C
7、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》规定，基金客户的系统数据应（　　）。
A.逐日备份并本地妥善存放
B.逐月备份并异地妥善存放
C.逐日备份并异地妥善存放
D.实时备份并本地妥善存放

【答案】 C
8、基金管理人办理开放式基金份额的赎回应收取赎回费，基金管理人应当在基金合同，招募说明书中约定按照费用标准收取赎回费，不收取销售服务费的，对持续持 有期少于7日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，对于持有期少于30日的投资人收 取不f氏于（ ）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
A.1% , 0.75%
B.1.5% , 0.5%
C.1% , 0.5%
D.1.5% , 0.75%

【答案】 D
9、避险策略基金常见的保本比例是（　　）。
A.60%～80%
B.70%～90%
C.80%～100%
D.100%～150%

【答案】 C
10、（ ）由公司全体股东组成，为公司的最高权力机构。
A.基金持有人大会
B.公司董事会
C.股东大会
D.监督管理委员会

【答案】 C
11、(2016年)基金交易确认是（）的职责之一。
A.基金份额登记机构
B.销售机构
C.中央结算公司
D.基金托管人

【答案】 A
12、（2021年真题）以下不属于资产管理行为功能作用的是（ ）。
A.帮助投资者进行投资决策
B.为市场经济体系有效资源配置
C.对金融资产进行合理定价
D.为投资者资产的保障增值提供保险

【答案】 D
13、ETF基金管理人（ ）会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购与赎回清单。
A.每日开市前
B.每日开市后
C.每日闭市前
D.每日闭市后

【答案】 A
14、（2017年真题）下列关于基金销售的审慎调查，符合基金销售适用性要求的是（ ）。
A.基金管理人和基金销售机构相互进行审慎调查
B.由基金管理人牵头，对基金销售机构进行审慎调查
C.由基金代销机构牵头，对基金管理人进行审慎调查
D.基金管理人和基金销售机构，选取一方完成审慎调查

【答案】 A
15、下列关于ETF的表述，错误的是（　　）。
A.采用实物申购、赎回机制
B.实行一级市场与二级市场并存的交易制度
C.既是指数型基金，同时也是主动管理型基金
D.存在套利交易

【答案】 C
16、（2017年真题）基金公司制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点，体现了公司内部控制的核心是（ ）。
A.成本控制
B.风险控制
C.效益控制
D.人员控制

【答案】 B
17、下列关于封闭式基金和开放式基金，说法正确的是（ ）。
A.封闭式基金规模不固定
B.开放式基金规模固定
C.封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易
D.开放式基金交易在投资者之间完成

【答案】 C
18、国际上比较流行的投资组合保险策略主要是(　)。
A.营销保险策略
B.债券保险策略
C.对冲保险策略
D.股票保险策略

【答案】 C
19、(2017年)对投资者教育中的资产配置教育，下列表述准确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
20、（2016年真题）（ ）对公司的合规管理的有效性承担责任。
A.督察长
B.合规与风险控制部
C.合规与风险管理委员会
D.董事会

【答案】 D
21、以下选项中不属于基金公司合规管理基本原则的是()
A.协调性
B.专业性
C.关键性
D.独立性

【答案】 C
22、基金交易应实行（　　）制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
A.集中交易
B.分级交易
C.分散交易
D.分层交易

【答案】 A
23、（2017年真题）关于开放式基金的下列行为中，具有确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为是（ ）。
A.开放式基金的基金份额的认购
B.开放式基金的基金份额的申购
C.开放式基金的基金份额的登记
D.开放式基金的基金份额的赎回

【答案】 C
24、某基金经理的下列行为违反诚实守信要求的是（　　）。
A.目标公司股票高度集中，流通股票比例少，股价较低，于是大量买入以待股价高涨
B.在公开论坛上，使用自己的微博大V账号发表目标公司的收入趋势分析
C.参加目标公司相关公开活动，关注目标公司高管的公开访谈，依据收集的公开信息进行投资决策
D.目标公司股票市值小， 当发现有大的同业基金进入时，就打压股价，等对方卖出时再低价买入

【答案】 D
25、（2016年真题）下列各项，不属于封闭式基金内容的是（ ）。
A.基金份额在基金合同期限内固定不变
B.一般有一个固定的存续期
C.基金份额不固定
D.是在证券市场的投资者之间进行转让

【答案】 C
26、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（ ）个月内进行基金募集。
A.3
B.6
C.12
D.36

【答案】 B
27、专业风险管理委员会对管理层负责，协助管理层履行的职责不包括（　　）。
A.指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作
B.制订相关风险控制政策
C.识别公司各项业务所涉及的各类重大风险
D.重点关注投资大的项目

【答案】 D
28、甲在担任A基金管理公司基金经理期间，将A基金管理公司的研究报告发送给在B基金管理公司做投资研究工作的同学乙供其参考。甲违反了（　　）规范的要求。
A.守法合规
B.诚实守信
C.保守秘密
D.忠诚尽责

【答案】 C
29、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金 投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，法规对保存期限的要求为（ ）。
A.自基金清算终止之日起不得少于10年
B.自基金清算终止之日起不得少于2年
C.自基金清算终止之日起不得少于5年
D.自基金清算终止之日起不得少于7年

【答案】 A
30、（2017年真题）按照交易的标的物，下列属于金融市场的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
31、操作风险是全公司所有部门要应对的，它是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险，主要包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 A
32、关于公募基金基金份额持有人享有的权利，以下表述错误的是（ ）。
A.参与分配清算后的剩余基金财产
B.通过持有人大会参与基金投资决策
C.分享基金财产收益
D.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

【答案】 B
33、(2017年)下列关于开放式基金申购、赎回的原则的说法中，正确的是（ ）。
A.基金管理人可以在基金合同约定之外的日期或时间办理基金份额申购、赎回或者转换
B.采用金额申购、份额赎回
C.申购、赎回均采用现金方式
D.采用已知价原则

【答案】 B
34、（ ）是社会最古老、最基本的经济主体。
A.机构
B.政府
C.农户
D.居民

【答案】 D
35、基金注册登记机构的主要职责不包括（　　）。
A.发放红利
B.建立并保管基金投资者名册
C.负责基金份额登记
D.保管基金资产

【答案】 D
36、基金托管人应当履行下列（　　）职责。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
37、在基金业协会会员大会闭会期间，（　　）依据章程的规定执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开展日常工作。
A.理事会
B.股东大会
C.监事会
D.董事会

【答案】 A
38、根据基金投资标的及投资方向的不同，FOF的产品可以分为（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
39、董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行的合规职责不包括（　　）。
A.决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项。
B.审议批准公司季度合规报告，对季度合规报告中反映出的问题，采取措施解决
C.审议批准公司年度合规报告
D.决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员。

【答案】 B
40、下列行为符合基金职业道德客户至上要求的是（ ）。
A.某债券基金单一机构持有人C规模占比超过99%，基金经理根据C的要求定期调整仓位和久期
B.某FOF基金根据投资策略拟配置一定比例沪深300指数基金，在沪深300指数基金中选择了市场最低费率的其所在公司发行的基金
C.考虑到B客户持有某基金90%资产规模，该基金经理用50%基金财产购买B客户手里持有的20只债券
D.某基金公司安排旗下数只基金将持有的债券低价卖给A基金，以提高A基金收益率和知名度

【答案】 B
41、合规风险的主要种类不包括（ ）。
A.投资合规性风险
B.销售合规性风险
C.投机合规性风险
D.信息披露合规性风险

【答案】 C
42、基金销售管理的重要内容与基础的是（　　）。
A.基金客户服务内容
B.基金客户档案管理
C.基金客户投诉处理
D.基金客户跟踪评价

【答案】 B
43、下列各项，不属于封闭式基金内容的是(　)。
A.基金份额在基金合同期限内固定不变
B.一般有一个固定的存续期
C.基金份额不固定
D.是在证券市场的投资者之间进行转让

【答案】 C
44、目前,我国（ ）开办上市开放式基金业务。
A.中国证监登记结算公司
B.上海证券交易所
C.深圳证券交易所
D.基金管理人指定的证券公司

【答案】 C
45、根据基金公司内部控制制度的分类，以下不属于基金公司基本管理制度的是（ ）。
A.信息披露制度
B.管理日志
C.投资管理制度
D.信息技术管理制度

【答案】 B
46、基金管理人合规培训的具体内容不包括（ ）。
A.国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规
B.公司内部的员工守则和各项业务的合规制度
C.案例警示教育
D.基金公司投资决策的依据

【答案】 D
47、基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的（ ）发布基金合同生效公告。
A.当日
B.次日
C.第三日
D.第五日

【答案】 B
48、关于开放式基金份额的登记，下列表述正确的是（ ）。
A.基金销售机构负责设立，基金注册登记机构负责维护
B.基金注册登记机构负责设立和维护
C.基金注册登记机构负责设立，基金销售机构负责维护
D.基金销售机构负责设立和维护

【答案】 B
49、（ ）在基金运作中具有核心作用。
A.基金管理人
B.基金份额持有人
C.基金销售机构
D.证券交易所

【答案】 A
50、下列选项不属于私募基金一般风险的是（　　）。
A.资金损失风险
B.募集失败风险
C.未托管风险
D.税收风险

【答案】 C
51、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（ ）。
A.风险共担
B.收益共享
C.买者自慎
D.买者自负

【答案】 C
52、投资者购买基金份额就成为（　　）。
A.基金公司的股东
B.基金公司的债权人
C.基金公司的受益人
D.基金的受益人

【答案】 D
53、?若某投资者投资10万元认购南方保本基金，假设该笔认购按照100%比例全部予以确认，并持有到保本期到期，认购费率为1%。假定募集期间产生的利息为50元，持有期间基金累计分红0.08元/基金份额。则认购份额为（ ）份。
A.99009.9
B.99059.9
C.990.1
D.100000

【答案】 B
54、封闭式基金份额上市交易应具备（　　）。
A.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定
B.募集金额不少于3亿元人民币
C.持有人不少于2000人
D.募集金额不少于1亿元人民币

【答案】 A
55、集合投资的优点是（　　）。
A.强化监管
B.具有规模优势
C.收益稳定
D.风险固定

【答案】 B
56、金融市场按照交易工具的期限分为（　　）。
A.票据市场和证券市场
B.现货市场和期货市场
C.货币市场和资本市场
D.外汇市场和黄金市场

【答案】 C
57、不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
A.0.5%；0.75%
B.0.75%；1.5%
C.0.75%；0.5%
D.1.5%；0.75%

【答案】 D
58、某投资人投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额面值为1元，则基金净认购金额为（　　）元。
A.29469.55
B.28389.45
C.13985.33
D.26934.54

【答案】 A
59、销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，现在或未来能够获取一定的利润。这属于市场细分（ ）的要求。
A.利润原则
B.识别原则
C.可测原则
D.易入原则

【答案】 A
60、（2016年真题）股权类金融资产以各类（ ）为主。
A.票据
B.股票
C.基金
D.期货

【答案】 B
61、开放式基金的发售由基金管理人办理，基金管理人应当在基金份额发售前（ ）日公布招募说明书、基金合同和其他相关文件。
A.3
B.2
C.4
D.1

【答案】 A
62、对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的以下情况（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
63、基金信息披露的作用主要表现在以下方面（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
64、按投资股票的性质分类，可以将股票基金分为（ ）。
A.离岸基金和在岸基金
B.收益型股票基金和价值型股票基金
C.成长型股票基金和价值型股票基金
D.小盘股基金、中盘股基金和大盘股基金

【答案】 C
65、督察长的职责包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ.Ⅵ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 C
66、基金管理公司在设置业务体系和组织架构时，一定要体现的原则是（　　）。
A.相互制约和不相容职责分离原则
B.授权清晰原则
C.适时性原则
D.以上都是

【答案】 D
67、（　　）负责贯彻执行合规政策。
A.各业务部门
B.合规与风险控制部
C.公司经理层
D.公司管理层

【答案】 C
68、基金份额登记是指基金份额的（　　）等业务活动。
A.登记过户
B.存管
C.结算
D.以上都是

【答案】 D
69、（　　）也称为“结构性的早期干预和解决方案”。
A.依法监管
B.审慎监管
C.适度监管
D.高效监管

【答案】 B
70、基金当事人即基金合同的当事人，是指基金的（ ）。
A.托管人、发起人和份额持有人
B.管理人、托管人和份额持有人
C.发起人、管理人和份额持有人
D.受益人、管理人和份额持有人

【答案】 B
71、根据《证券投资基金法》的规定，以下各事项中属于公募证券投资基金的招募说明书必备内容的是（　　）。
A.基金从事证券交易的清算交收安排
B.基金投资各类证券指令的发送和执行
C.基金管理人和托管人基本情况
D.律师事务所为基金募集出具的法律意见书

【答案】 C
72、基金管理人对于持有期低于（　　）的投资人不得免收其后端申购费。
A.3个月
B.6个月
C.12个月
D.36个月

【答案】 D
73、ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后（　　）。
A.6位
B.5位
C.7位
D.8位

【答案】 D
74、（2016年真题）关于契约型基金的投资者，下列说法正确的是（ ）。
A.投资者既是基金持有人又是公司的股东
B.投资者通过购买基金份额获取基金公司控制权
C.投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权
D.投资者以股息形式获取投资收益

【答案】 C
75、董事会可以成立（ ），如审计、合规和风险控制、公司战略、提名和薪酬等委员会，作为董事会下设的非常设机构，向董事会负责并报告工作。
A.投资委员会
B.专业委员会
C.智能部门
D.监察部门

【答案】 B
76、内部控制的目标是在一定范围内（ ）经营风险，提高基金管理人的经营效益。
A.避免
B.控制
C.降低或消除
D.转移

【答案】 C
77、关于基金的分类，以下说法错误的是( )
A.基金资产80%以上投资于货币市场工具的为货币市场基金
B.基金资产80%以上投资于股票的为股票基金
C.基金资产80%以上投资于其他基金份额的为基金中的基金
D.基金资产80%以上投资于债券的为债券基金

【答案】 A
78、（　　）是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。
A.证券投资咨询机构
B.证券公司
C.基金管理公司
D.基金投资顾问

【答案】 D
79、（ ）为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行灵活配置的投资工具，比较适合较为保守的投资者。
A.股票基金
B.债券基金
C.货币市场基金
D.混合基金

【答案】 D
80、下列不属于证券交易所监管职责的是（　　）。
A.对基金份额上市交易进行监管
B.对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控
C.对基金财产买卖高风险股票的行为进行监控
D.对基金托管人的托管行为进行管理

【答案】 D
81、基金公司在设置业务体系和组织架构时，要体现的原则不包括（ ）。
A.相互制约和不相容职责分离原则
B.授权清晰原则
C.适时性原则
D.及时性原则

【答案】 D
82、关于基金管理人内部控制的有效性原则，以下表述正确的是（ ）
A.内部控制有效性原则要求基金管理人所实施的内部控制政策与措施能够适应基金监管的法律法规要求
B.内部控制有效性原则是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济
C.内部控制有效性是指内控制度在必要时可以由高管特批“绕弯执行
D.内部控制有效性要求基金管理人的内部控制制度只需精准的针对相关基金管理人员，无需涉及所有人

【答案】 A
83、股权投资基金募集过程中，以下行为不违反现行监管规则的是（ ）。
A.向投资者承诺其本金不受损失
B.向投资者承诺其投资收益率不低于管理人过去五年实现的平均年化收益率
C.向投资者承诺其收益不低于同期银行存款收益
D.向投资者承诺全部基金收益优先用于偿还投资者本金

【答案】 D
84、关于债券基金与债券的区别，以下表述错误的是（ ）。
A.债券基金没有确定的平均剩余期限
B.债券基金可以有效分散单一债券信用风险
C.债券基金的收益率比单责券的更难预测
D.债券基金的收益不如债券的收益确定

【答案】 A
85、关于基金财产的独立性表现的表述，错误的是（ ）
A.基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。
B.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产
C.基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产
D.基金财产的债权，可以与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销

【答案】 D
86、公开募集基金的基金合同不包括(　)。
A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
B.基金财产的投资方向和投资限制
C.基金管理人和基金托管人的名称和住所
D.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名

【答案】 D
87、基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（ ）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。
A.45
B.30
C.15
D.10

【答案】 B
88、基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（　　），并应当归入基金财产。
A.10%
B.25%
C.33%
D.50%

【答案】 B
89、（2017年真题）封闭式基金的份额净值应至少（ ）披露一次。
A.每周
B.每日
C.每月
D.每季

【答案】 A
90、开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过（ ）
A.3个月
B.2个月
C.6个月
D.30日

【答案】 A
91、（　　）是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.中央银行
D.商业银行

【答案】 A
92、基金客户服务的提供方式不包括（　　）。
A.互联网的应用
B.媒体和宣传手册的应用
C.讲座、推介会和座谈会
D.”一对多“服务

【答案】 D
93、基金销售市场细分的原则不包括（ ）。
A.易入原则
B.可测原则
C.可控原则
D.识别原则和利润原则

【答案】 C
94、以下关于道德与法律的联系的说法错误的是(　)。
A.目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性
B.内容相同。有些行为既是违反法律的又是违反道德的，而有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德
C.功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。法律在约束力上对道德具有补充作用
D.相互促进。法律对传播道德具有促进作用

【答案】 B
95、关于基金的宣传推介，以下不合规的是（　　）。
A.客户经理制作的基金营销卖点
B.基金公司制作的基金微信宣传推介材料
C.基金评级机构对基金的评级说明
D.代销银行对基金的投资风险提示

【答案】 A
96、对于基金募集的注册，简易程序注册的审查时间原则上不超( )，普通程序注册的审查时间原则上不超( )。
A.20个工作日、3个月
B.20个工作日、6个月
C.20日、6个月
D.20日、3个月

【答案】 B
97、货币市场基金是指基金资产（　　）投资于货币市场工具。
A.60%
B.80%
C.90%
D.100%

【答案】 D
98、基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当（　　），并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。
A.公平、公开、公正
B.客观、全面、准确
C.及时、认真、高效
D.认真、准确、客观

【答案】 B
99、随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化。这是道德( )的特征。
A.约束性
B.时代性
C.继承性
D.具体性

【答案】 C
100、基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由（　　）依法采取行政监管或行政处罚措施。
A.中央银行或财政部
B.中央银行或证监会
C.中国证监会或证监局
D.中国证监会或财政部

【答案】 C
101、下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用的表述，正确的是（ ）。
A.有利于维护非流通股股东利益
B.有助于形成以个人投资者为主的投资者结构
C.推动股指持续上升
D.有利于推动市场价值判断体系的形成

【答案】 D
102、关于忠诚尽责职业道德中廉洁公正的要求，以下行为错误的是（ ）。
A.不接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂
B.不利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益
C.不利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益
D.为了迎合客户的不合理需求，留住客户，必要的时候可以损害所在机构的一些合法利益

【答案】 D
103、货币市场基金是投资者进行（ ）的理想工具。
A.长期投资
B.短期投资
C.股票投资
D.债券投资

【答案】 B
104、我国的政府基金监管机构是(　)。
A.中国证监会
B.基金业协会
C.证券交易所
D.证券业协会

【答案】 A
105、内部控制制度的制定应遵循（ ）原则，随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化进行及时修改或完善。
A.合法、合规性
B.全面性
C.审慎性
D.适时性

【答案】 D
106、客户服务中售前服务的内容不包括（　　）
A.介绍证券市场基础知识
B.协助客户办理资料变更业务
C.开展投资者风险教育
D.普及基金相关法律知识

【答案】 B
107、风险管理主要措施不包括（ ）。
A.对宣传推介材料进行合规审核
B.对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构
C.建立有效的投资流程和投资授权制度
D.加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生

【答案】 C
108、（2017年真题）基金宣传推介材料在业绩登载期间基金合同中（ ）发生改变的，应当予以特别说明。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 B
109、2007年中国证券业协会设立了（　　）负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。
A.基金公会
B.证券投资基金业委员会
C.基金公司会员部
D.基金业行会

【答案】 C
110、以下措施中，属于反洗钱合规性风险管理措施的是（　　）。
A.从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转
B.对宣传推介材料进行合规审核
C.建立信息披露风险责任制
D.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况

【答案】 A
111、下列有关投资基金分类表述，不正确的是（ ）。
A.按照运作方式，可分为契约型、公司型、有限合伙型等形式
B.私募投资基金按投资对象不同，通常分为证券投资基金和股权投资基金两大类：证券投资基金投资于公开交易的证券；股权投资基金投资于非公开交易的股权。
C.按照资金募集方式，可分为公募基金和私募基金两类
D.按照法律形式，可分为契约型、公司型、有限合伙型等形式

【答案】 A
112、（ ）是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。
A.合规管理部门
B.基金管理人
C.董事会
D.公司管理层

【答案】 B
113、世界上第一只公认的证券投资基金是（ ）。
A.海外及殖民地政府信托
B.苏格兰美国投资信托
C.马萨诸塞投资信托基金
D.英国投资信托

【答案】 A
114、基金管理人存在以下（ ）的现象，说明该公司的合规文化建设存在缺陷。
A.基金公司总经理在全员大会上解读从业人员股票投资制度中的关键内容
B.基金公司总经理指定合规部门制定公司从业人员股票投资制度
C.基金公司总经理因业务繁忙，很长时间未申报自己的股票投资情况
D.基金公司总经理亲自给独立董事打电话要求其申报股票投资情况

【答案】 C
115、当“影子定价”与“摊余成本法”确定的货币市场基金资产净值的偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时,管理人应采取在年报中进行（ ）信息披露措施。
A.在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告
B.在事件发生之日起3日内就此事项进行临时报告
C.在季报中进行披露
D.在半年度报中进行披露

【答案】 A
116、某货币基金总份额为100亿份，T+1日接受申购3亿份，赎回15亿份，基金转换转出1亿份，转入4亿份，以下说法正确的是（　　）。
A.T+1日触发巨额赎回，管理人认为有能力兑付全部赎回申请时，可以接受全部赎回
B.T+1日未触发巨额赎回，管理人接受全额赎回
C.T+1日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以暂停赎回
D.T+1日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以拒绝金额较大的赎回申请

【答案】 B
117、证券投资基金的市场营销在运用4Ps理论时，其特殊性不包括（ ）。
A.专业性
B.规范性
C.服务性
D.安全性

【答案】 D
118、下列各项不属于基金销售人员的合规风险的是（ ）。
A.向他人提供基金未公开的信息
B.散布虚假信息、扰乱市场秩序
C.协助客户办理开户、买卖等业务
D.对投资者作出盈亏保证

【答案】 C
119、下列关于资产管理特征的说法，错误的是（　　）。
A.从参与方来看资产管理包括委托方和受托方
B.资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理
C.从受托资产来看，主要为固定资产等实物资产
D.从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业股权以及其他可被证券化的资产实现增值

【答案】 C
120、（ ）编制原则是，基金管理人应将所有对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投资者更好地做出资决策。
A.基金合同
B.基金招募说明书
C.基金托管协议
D.基金定期公告

【答案】 B
121、关于公募基金管理人的法定职责，下列表述错误的是（ ）。
A.确定基金份额申购价格
B.编制基金财务会计报告
C.为基金财产开设证券账户
D.确定基金收益分配方案

【答案】 C
122、(2016年)下列不属于按投资市场分类的股票基金是（）。
A.国内股票基金
B.国外股票基金
C.成长型股票基金
D.全球股票基金

【答案】 C
123、（2017年真题）基金销售机构在基金销售活动中，可以采取的行为是（ ）。
A.采取抽奖方式销售基金
B.依靠服务质量销售基金
C.赠送基金份额销售基金
D.低于基金销售成本销售基金

【答案】 B
124、（ ）是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。
A.基金销售支付
B.基金份额登记
C.基金估值核算
D.基金投资顾问

【答案】 C
125、下列选项不属于客户服务流程的是（　　）。
A.受理投诉
B.投资跟踪与评价
C.服务宣传与推介
D.介绍基金基础知识

【答案】 D
126、开放式基金的赎回申报单位为（ ）。
A.1元人民币
B.10元人民币
C.1份基金份额
D.10份基金份额

【答案】 C
127、(2016年)我国市场上的债券基金类型通常不包括（ ）。
A.标准债券型基金
B.普通债券型基金
C.可转债基金
D.金融债券基金

【答案】 D
128、根据中国证券投资基金协会 2013 年的调查，我国基金投资者个人有效账户占有效总账户 90%以上，这说明了( )
A.证券投资基金已成为个人投资者的主要投资渠道
B.证券投资基金作为一种直接投资工具，受到了广大个人投资者的喜爱
C.证券投资基金为个人投资者拓宽了投资渠道
D.个人投资者直接参与投资是证券市场稳定的基础

【答案】 A
129、某基金管理公司的基金经理甲串通基金经理乙，通过他们控制的两个基金相互交易，人为虚增交易量来拉升股价的行为属于（ ）。
A.二公司的内幕交易
B.基于交易的操纵市场
C.基于信息的操纵市场
D.不正当竞争

【答案】 B
130、基金管理人合规培训的具体内容是（　　）。
A.国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规
B.公司内部的员工守则和各项业务的合规制度
C.案例警示教育
D.以上都是

【答案】 D
131、（ ）不是系列基金特点的主要表现。
A.多个基金共用一个基金合同
B.子基金独立运作
C.子基金之间可以进行相互转换
D.各子基金并不可以进行相互转换

【答案】 D
132、关于私募基金管理人报送信息，以下说法错误的是（ ）。
A.私募基金管理人应当按规定定期更新从业人员信息
B.私募基金管理