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2025年证券投资顾问之证券投资顾问业务自测模拟预测题库(名校卷)

单选题（共1500题）
1、反向市场是构建（　　）的套利行为。
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
2、证券投资顾问业务的原则不包括（ ）。
A.忠实诚信
B.勤勉尽责
C.获利保证
D.善良管理人注意原则

【答案】 C
3、下列关于趋势线的表述中，正确的有()。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
4、当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K线的形状为（　　）。
A.光头光脚阴线
B.光头光脚阳线
C.—字形
D.十字形

【答案】 C
5、多重负债下的组合免疫策略组合应满足的条件有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 B
6、下列关于SAS，说法正确的有（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 C
7、目前，证券投资分析所采用的方法主要有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】 A
8、止损限额适用的时期为()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
9、关于久期分析，下列说法正确的有（ ）。
A.I、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
10、下列选项属于个人理财的目标有（　　）。
A.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
11、下列属于证券公司产品的有（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 B
12、关于年金的表述，正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
13、客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（　　）。
A.教育和投资规划
B.家庭收支和债务管理
C.对人身、财产保障等的保险计划
D.税收安排和遗产分配

【答案】 B
14、（　　）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。
A.过度自信
B.心理账户
C.预期效用理论
D.前景理论

【答案】 B
15、下列关于有效边界的说法正确的有（）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
16、以下关于资本资产定价模型的假设条件正确的是（ ）
A.I、II、III、IV
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III

【答案】 D
17、证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
18、对信息干扰的背景包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
19、从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（　　）。
A.衰老期
B.成熟期
C.成长期
D.形成期

【答案】 A
20、与老年父母同住或者夫妻两人同住的情形，出现在（）。
A.成长期
B.成熟期
C.稳定期
D.衰老期

【答案】 B
21、下列关于保险规划的做法，不恰当的是()。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 C
22、因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务.影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（　　）。
A.系统风险
B.非系统风险
C.信用风险
D.市场风险

【答案】 C
23、关于久期分析，下列说法正确的是（　　）.
A.如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险
B.如采用标准久期分析法，不能反映基准风险
C.久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影晌
D.对于利率的大幅变动，久期分析的结果仍能保证准确性

【答案】 B
24、在合理的利率成本下，个人的信贷能力即贷款能力取决于（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
25、2013年2月27日，国债期货TF1403合约价格为92.640元，其可交割国债140003,净价为101.2812元，转换因子1.0877,140003对应的基差为（ ）。
A.0.5167
B.8.6412
C.7.8992
D.0.0058

【答案】 A
26、以下不属于收入型证券组合的目标是（　　）。
A.风险最小
B.价格稳定
C.收入稳定
D.期限较短

【答案】 D
27、资产负债分布结构不合理，会影响金融机构现金流量的稳定性，进而增加流动性风险。金融机构应当严格遵守限额管理的相关要求，最大程度地降低其资金来源(负债)和使用(资产)的同质性，确保资产负债分布结构合理。具体有（）建议。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
28、下列关于有效边界的说法正确的有()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
29、相对强弱指数实际上是表示股价（ ）波动的幅度占总波动的百分比。
A.向上
B.向下
C.向左
D.向右

【答案】 A
30、证券组合的（ ）是描述一项投资组合的风险与回报之间的关系。在以风险为横轴，预期回报率为纵轴的坐标上显示为一条曲线所有落在这条曲线上的风险回报组合都是在一定风险或最低风险下可以获得的最大回报
A.可行域
B.有效边界
C.区间
D.集合

【答案】 B
31、以下关于现值和终值的说法。错误的是（ ）.
A.随着复利计算频率的增加。实际利率增加，现金流量的现值增加
B.期限越长，利率越高，终值就越大
C.货币投资的时间越早.在一定时期期末所积累的金额就越高
D.利率越低年金的期间越长，年金的现值越大

【答案】 A
32、风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
33、因素分析法也称为()。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
34、资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（ ）。
A.证券市场线
B.资本市场线
C.特征线
D.无差异曲线

【答案】 B
35、常见的对冲策略有效性评价方法包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
36、关于头肩顶形态中的颈线，以不说法不正确的是（　　）.
A.头肩顶形态中，它是支撑线，起支撑作用
B.突破颈线一定需要大成交量配合
C.当颈线被突破，反转确认以后，大势将下跌
D.如果股价最后在颈线水平回升，而且回升的幅度高于头部，或者股价跌破颈线后又回升到颈线上方，这可能是一个失败的头肩顶，宜作进一步观察

【答案】 B
37、行业轮动介入时点的选择时应注意（）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
38、异常现象更多的时候出现在（　　）之中。
A.弱式有效市场
B.半强式有效市场
C.强式有效市场
D.半弱式有效市场

【答案】 B
39、根据客户对待风险与收益的态度，可以将客户分为（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
40、VAR的计算方法一般包括（　　）、方差-协方差法、蒙特卡洛法
A.历史模拟法
B.历史数据法
C.直接比较法
D.情景综合分析法

【答案】 A
41、通过对上市公司的负债比率分析，（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
42、以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是（ ）
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
43、根据相对强弱指数（RSI）判断行情的说法正确是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅵ

【答案】 C
44、（ ）应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
45、资本市场线揭示了（ ）
A.系统风险与期望收益间均衡关系
B.系统风险与期望收益间线性关系
C.有效组合的收益和风险之间的均衡关系
D.有效组合的收益和风险之间的线性关系

【答案】 C
46、（　　）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。
A.确定性效应
B.反射效应
C.孤立效应
D.框定效应

【答案】 D
47、关于年金的表述，正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
48、以下属于财务目标内容的有（　　）
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 A
49、人们通过三种心理账户对他们所面对的选择的得失进行评价,心理账户包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
50、下列关于跨市场套利的前提，说法正确的是（　　）
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
51、（　　）是基于经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定证券价值及价格要素进行分析的一种方法。
A.市场分析法
B.学术分析法
C.基本分析法
D.技术分析法

【答案】 C
52、个人生命周期可以分为（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
53、影响上市公司数量的因素不包括（　　）
A.宏观经济环境
B.制度因素
C.市场因素
D.政策因素

【答案】 D
54、作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 A
55、产品没有或者缺少相近的替代品是（　　）。
A.寡头垄断
B.完全竞争
C.完全垄断
D.垄断竞争

【答案】 C
56、道氐理论中的主要原理的趋势（　　）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
57、在市场风险管理流程中，经（　　）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。
A.董事会
B.理事会
C.监事会
D.证监会

【答案】 A
58、宏观经济分析的主要目的是（　　）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
59、遗产规划工具主要包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

【答案】 D
60、银行从业人员在实际个人理财业务中，为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑因索有（　　）等。
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
61、下列（ ）属于家庭收支预算中日常生活支出预算项目的内容
A.家居装修支出预算
B.赡养支出预算
C.保费支出预算
D.家政服务

【答案】 D
62、关于支撑线和压力线说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
63、基本分析法的主要方法包括（ ）
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
64、下列属于客户常规性收入的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
65、以下关于现值和终值的说法。错误的是（　　）.
A.随着复利计算频率的增加。实际利率增加，现金流量的现值增加
B.期限越长，利率越高，终值就越大
C.货币投资的时间越早.在一定时期期末所积累的金额就越高
D.利率越低年金的期间越长，年金的现值越大

【答案】 A
66、下列关于差异分析的说法中，正确的有（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
67、行业轮动的驱动因素包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
68、证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（　　）个工作日向举办地证监局报备
A.3
B.5
C.7
D.10

【答案】 B
69、技术分析方法的局限性说法正确的有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】 D
70、客户个人目标的确定根据时间阶段可分为（　　）。
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
71、根据技术分析的形态理论，股价形态包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
72、存货周转率是衡量和评介公司（　　）等各环节管理状况的综合性指标。
A.I、II、IV
B.II、III、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV

【答案】 C
73、了解客户的渠道有（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
74、下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（　　）
A.证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议
B.证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括
C.证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等
D.证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取

【答案】 D
75、对投资者而言，优先股是一种较安全的投资对象，这是因为（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
76、预期效用函数的公理化假设包括（）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
77、证券公司及证券营业部应当在公司网站以营业部所显著位置公示客户投诉（　　），保证投诉至少在营业时间内有人值守。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
78、证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站、公示（　　）等信息，方便投资者查询、监督。
A.I、II、IV
B.I、II、III
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV

【答案】 A
79、技术分析方法的特点有（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】 A
80、债项评级所计量和评价的特定风险因素有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
81、投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户（　　）进行分析确定。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
82、国际证监会组织认为，金融衍生工具的风险有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
83、根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观分为()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
84、对客户进行风险承受能力评估的依据主要包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
85、下列关于组合风险限额管理的说法，正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
86、资本资产定价模型假设条件有（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
87、年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（　　）。
A.房赁月供
B.养老金
C.每月家庭日用品费用支出
D.定期定额购买基金的月投资款

【答案】 C
88、紧急预备金的储存形式有（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 B
89、分析师具体判断一个行业实际的生命周期阶段时，一般考虑的内容包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 A
90、关于SML和CML，下列说法正确的有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
91、情景分析法适用于（　　）的情况。
A.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅴ
B.Ⅰ、 Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ、
D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、Ⅳ、 Ⅴ

【答案】 D
92、某投资者于年初将1500元现金按5％的年利率投资5年，那么该项投资（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
93、行业生命周期主要包括（）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
94、买卖证券产品时机的一般原则有（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.V
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.V

【答案】 D
95、下列关于情景分析中的情景说法正确的有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 D
96、基本分析法中的公司分析侧重于对（ ）的分析。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
97、下列属于客户财务信息的有()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
98、对法人客户的财务报表分析应特别关注内容有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
99、金融远期合约主要包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
100、哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
101、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（　　）与服务方式、业务规模相适应。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
102、商品价格波动取决于（　　）原因
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
103、税务规划的目标是在遵循税收法律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 A
104、下列关于道氏理论的主要原理,说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
105、我国的企业债券和公司债券在以下哪些方面有所不同?（ ）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
106、下列关于金融机构风险压力测试的说法，正确的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
107、退休规划的步骤（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 C
108、以下属于遗产规划内容的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
109、下列监测信用风险的主要指标和计算方法不正确的是（　　）
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 C
110、证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（　　），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。
A.自动回避制度
B.隔离墙制度
C.事前回避制度
D.分类经营制度

【答案】 B
111、确定投资策略要根据投资者（　　），确定最终的证券产品种类。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
112、收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，其表现形式有（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
113、关于计算VaR值的历史模拟法，下列说法正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
114、以下为跨期套利的是（　　）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 C
115、证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站、公示（　　）等信息，方便投资者查询、监督。
A.I、II、IV
B.I、II、III
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV

【答案】 A
116、资本市场线揭示了（ ）
A.系统风险与期望收益间均衡关系
B.系统风险与期望收益间线性关系
C.有效组合的收益和风险之间的均衡关系
D.有效组合的收益和风险之间的线性关系

【答案】 C
117、下列关于对冲比率的计算，正确的是（ ）
A.对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量
B.对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小
C.对冲比率=持有期货合约的头寸大小*资产风险暴露数量
D.对冲比率=持有期货合约的头寸大小-资产风险暴露数量

【答案】 A
118、下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（ ）
A.时间
B.通货膨胀率
C.单利和复利
D.自身价值

【答案】 D
119、下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（ ）。
A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%
B.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流出量100%
C.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流出量100%
D.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

【答案】 B
120、理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 D
121、现金流量表主要包括（ ）活动产生的现金流量。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
122、客户的投资渠道偏好是对客户理财方式和产品选择产生影响的理财特征，它主要表现在()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
123、对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（ ）。
A.上游闭口、下游敞口型
B.上游敞口、下游闭口型
C.双向敞口类型
D.上游闭口、下游闭口型

【答案】 C
124、下列关于风险认知度的描述，说法正确的是（　　）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
125、 下列不属于健康保险的是（　　）。
A.意外伤害保险
B.疾病保险
C.收入保障保险
D.护理保险

【答案】 A
126、关于风险偏好的说法，正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
127、确定投资策略要根据投资者（ ），确定最终的证券产品种类。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
128、在某会计年度出现（ ）时，一般意味着企业的长期偿债能力可能出现问题，投资者、管理层须保持关注。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
129、控制流动性风险的主要做法包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

【答案】 A
130、下列关于统计推断的参数估计，说法正确的有（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 C
131、下列关情景分析法，说法正确的有（　　）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 A
132、现金管理的内容的是（ ）。
A.现金和固定资产
B.现金和流动资产
C.现金和所以资产
D.所有资产

【答案】 B
133、张某由于资金宽裕可以向朋友借出50万元。甲、乙、丙、丁四个朋友计息方式各有不同，其中甲是年利率15％(每年计息一次)，乙是年利率14．7％(每季度计息一次)，丙是年利率14．3％(每月计息一次)，丁是年利率14％(连续复利)，如果不考虑信用风险，则对于张某而言，下列说法中正确的有（）。
A.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】 A
134、现金预算必须与个人的()一致。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
135、从统计量出发，对总体某些特性的“假设”作出拒绝或接受的判断的过程称为（ ）。
A.参数估计
B.统计推断
C.区间估计
D.假设检验

【答案】 D
136、证券咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，回访内容应当包括但不限于（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
137、信用风险识别的内容和方法包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
138、由上而下分析法的主要步骤包括（　　）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
139、内部评级法初级法下，合格净额结算包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
140、加强指数法是指基金管理人将（　　）管理方式与（　　）股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。
A.标准指数法，保守型
B.标准指数法，积极型
C.指数法，积极型
D.指数法，保守型

【答案】 C
141、关于每股净资产指标，下列说法正确的有()。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 D
142、假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20%，每年计算一次，则下列表述正确的是（　　）
A.3年后领取更有利
B.无法比较何时领取更有利
C.目前领取并进行投资更有利
D.目前领取并进行投资和3年后领取没有区别

【答案】 C
143、假设检验的概率依据是（ ）。
A.小概率原理
B.最大似然原理
C.大数定理
D.中心极限定理

【答案】 A
144、容户风险特征可以由（　　）这些方面构成
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
145、如果收盘价格（　　）开盘价格，则K线被称为阳线。
A.高于
B.低于
C.等于
D.略低于

【答案】 A
146、风险价VAR的计算一般涉及（　　）个要素。
A.一
B.二
C.三
D.四

【答案】 D
147、关于久期分析，下列说法正确的是（　　）.
A.如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险
B.如采用标准久期分析法，不能反映基准风险
C.久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影晌
D.对于利率的大幅变动，久期分析的结果仍能保证准确性

【答案】 B
148、从生命周期的角度着眼，属于成熟期家庭的特征、需求和目标的是()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
149、消极的债券组合管理策略不包括（　　）。
A.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
150、技术分析的类别主要包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
151、存货周转率是衡量和评介公司（ ）等各环节管理状况的综合性指标。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
152、退休规划的步骤（　　）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
153、股票的收益来源主要有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
154、下列关于历史模拟法的说法，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 D
155、当时，我囯治理通货紧缩的政策主要有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 B
156、（ ）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。
A.时间偏好
B.损失厌恶
C.过度自信
D.心理账户

【答案】 A
157、进行产业链分析的意义包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
158、提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议。协议应当包括（　　）.
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
159、以下属于技术分析方法的特点的是（　　）
A.II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III

【答案】 D
160、下列关情景分析法，说法正确的有（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 A
161、用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（　　）。
A.己获利息倍数
B.流动比率
C.速动比率
D.应收账款周转率

【答案】 A
162、下列关于统计推断的参数估计和假设检验说法正确的是（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
163、下列关于无差异曲线特点的说法中，正确的有()。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
164、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
165、下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（　　）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
166、某公司某年末净赚利润为150万，营业收入为3000万，年均总资产为2000万元，权益乘数为2，则下列财务指标正确的是()。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
167、证券估值是对证券（　　）的评估。
A.价格
B.收益率
C.波动性
D.价值

【答案】 D
168、基本分析法的主要方法包括（　　）
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
169、下列属于年金的有（　　）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 C
170、下列有关趋势线和轨道线的描述，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ