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2025年证券从业之金融市场基础知识强化训练试卷A卷附答案

单选题（共1500题）
1、金融中介机构包括商业银行和非银行金融机构，按所从事业务的性质及其在金融活动中所起的作用，可分为（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
2、下列关于远期交易和期货交易的区别，说法错误的是（ ）。
A.期货合约在交易所内交易，具有公开性
B.远期合约的所有事项都要由交易双方协商确定
C.远期合约无价格风险
D.期货合约存在信用风险

【答案】 D
3、我国1981年后发行的国债品种有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
4、根据《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》规定，基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备经营证券投资基金管理业务达（ ）年以上。
A.1
B.2
C.3
D.4

【答案】 B
5、政策性银行发行金融债券应向( )报送金融债券发行申请。
A.中国证监会
B.中国人民银行
C.国家发展和改革委员会
D.国有资产管理委员会

【答案】 B
6、（ ）是指依据基金公司章程设立，是在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。
A.公司型基金
B.股票基金
C.私募基金
D.契约型基金

【答案】 A
7、将基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金和灵活配置型基金，是根据（ ）进行划分。
A.投资理念
B.募集方式
C.投资标的
D.资产配置

【答案】 D
8、在一个有效的市场当中，价格能够反映所有市场参与者所搜集到的总的信息，这反映了金融市场的（ ）功能。
A.资金融通
B.价格发现
C.风险管理
D.降低搜寻成本和信息成本

【答案】 D
9、对于债券市场来说，不同市场的债券分别由不同机构负责托管和结算，关于债券的托管，以下说法正确的是（ ）。
A.银行间市场对应中央国债登记公司
B.上海证券交易所对应中央国债登记公司
C.深圳证券交易所对应中央国债登记公司
D.银行间市场对应中国证券登记结算总公司

【答案】 A
10、以下属于证券投资基金特点的有()。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】 A
11、我国证券公司的设立实行（ ）。
A.报备制
B.审批制
C.注册制
D.备案制

【答案】 B
12、下列属于流动性风险的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
13、2018年4月27日，中国人民银行、中国银保监会、中国证监会、国家外汇管理局联合印发了（　　），这意味着证券行业步人金融强监管时代。
A.《关于加强非金融企业投资金融机构监管的指导意见》
B.《证券公司融资融券业务管理办法》
C.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》
D.《外商投资证券公司管理办法》

【答案】 C
14、全国证券、期货市场的主管部门是（　　）。
A.中国证监会
B.国务院
C.财政部
D.中国人民银行

【答案】 A
15、公司债券实际发行额不少于人民币( )亿元，可在全国银行间债券市场交易流通。
A.3
B.4
C.5
D.7

【答案】 C
16、上市公司配股一般采取（　　）的方式。
A.网上定价发行
B.网下网上同时定价发行
C.网下询价发行
D.网上定价发行与网下询价配售相结合

【答案】 A
17、信用风险会受到发行人的（ ）等因素的影响。
A.I、II
B.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
C.Ⅲ、IV
D.I、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
18、合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股比例限制和国家其他有关规定：所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（??）。
A.5％
B.10％
C.15％
D.30％

【答案】 D
19、下面对上市公司再融资描述错误的是（ ）。
A.上市公司再融资是指上市公司为达到增加资本和募集资金的目的而再发行股票或可转换债券的行为
B.增发会扩大股东人数，分散股权，避免股份过度集中
C.定向增发不会直接影响公司原股东利益
D.可转换债券能以较低的成本筹集到所需要的资金，能使公司将筹集到的期限有限的资金转化为长期稳定的股本，扩大了股本规模

【答案】 C
20、商业银行发行次级定期债务，须向()提出申请，提交可行性分析报告、招募说明书、协议文本等规定的资料。
A.中国证券监督管理委员会
B.中国人民银行
C.中国银行业监督管理委员会
D.财政部

【答案】 C
21、下列（ ）财产可以作为股东出资的资产。
A.①③④⑤
B.①②④⑤
C.①②③⑤
D.①②③④

【答案】 C
22、关于科创板申报要求，下列说法中正确的是（　　）。
A.无论通过市价还是限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量均应当不小于200股
B.卖出科创板股票时，余额不足200股的部分，应当分次申报卖出
C.通过市价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应不超过5万股
D.通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应不超过10万股

【答案】 A
23、深圳证券交易所买卖无价格涨跌幅限制的股票，集合竞价阶段的有效申报价格应符合：股票上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为发行价的（ ）以内，连续竞价、收盘集合竞价的有效竞价范围为最近成交价的上下（ ）。
A.600％；10％
B.900％；10％
C.900％；50％
D.600％；50％

【答案】 B
24、证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式是()。
A.自销
B.助销
C.包销
D.代销

【答案】 C
25、按照我国现行证券交易规则，（ ）不可能是证券交易竞价的结果。
A.全部成交
B.部分成交
C.不成交
D.推迟成交

【答案】 D
26、美国全美期货业协会要求，对于（）等，期货经纪商除了要求客户签署风险揭示书外，还要再签署一份附加风险揭示书。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
27、A公司的每股净资产是3元，A公司的可比公司B公司的市净率为2,则A公司的股票价值为（ ）元。
A.2
B.2.5
C.3
D.6

【答案】 D
28、按照金融资产的种类，可以将金融市场划分为（ ）和（ ）。
A.债券市场；权益市场
B.一级市场；二级市场
C.货币市场；资本市场
D.证券市场；非证券金融市场

【答案】 D
29、声誉风险的来源主要有（ ）。
A.①②③⑤
B.①②④⑤
C.②③④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 D
30、对于股份公司而言，发行优先股票可以避免经营决策的改变和分散，是因为(　　)。
A.优先股的股息率固定
B.优先股股东股息分派优先
C.优先股股东表决权受限
D.优先股股东剩余资产分配优先

【答案】 C
31、（2018年真题）证券金融公司从事转融通业务的，转融通期限一般不得超过（　　）。
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.12个月

【答案】 C
32、下列属于涉及我国股票发行制度范畴的有（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
33、在分析影响股票价格的公司经营状况因素时，可以从（ ）等方面进行分析。
A.①③
B.②④
C.①④
D.②③

【答案】 A
34、可转换债券的要素有（）。
A.Ⅲ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
35、下列关于债券评级的说法，错误的是（ ）。
A.国内评级机构还没有统一的准入标准
B.债券信用评级大多是对企业债券信用评级
C.债券信用评级是以企业或经济主体发行的有价债券为对象进行的信用评级
D.国债、国家政策性银行发行的金融债券、地方政府债券，因为有政府的保证，不参加信用评级

【答案】 D
36、关于证券投资者保护基金的监督管理，下列正确的有（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
37、中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
38、从基金管理人的角度看，基金运作可分为基金的（ ）三大部分。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
39、买卖价差法常用的价差指标包括（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
40、债券可附有一定的选择权条款，即发行契约中赋予债券发行人或持有人具有某种选择的权利，包括（ ）等。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
41、证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，了解客户的()，并以书面和电子方式予以记载、保存。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 C
42、我国银行间市场债券结算采用（　　），统一通过中央国债登记结算有限责任公司的中央债券综合业务系统完成。
A.全额逐笔结算机制
B.差额逐笔结算机制
C.净额结算机制
D.差额结算机制

【答案】 A
43、《中华人民共和国公司法》规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为（ ）。
A.清算费用、缴付所欠税款、员工工资、劳动保险费用、清偿公司债务
B.清算费用、缴付所欠税款、劳动保险费用、员工工资、清偿公司债务
C.清算费用、员工工资、劳动保险费用、缴付所欠税款、清偿公司债务
D.清算费用、员工工资、缴付所欠税款、劳动保险费用、清偿公司债务

【答案】 C
44、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。这体现了金融衍生工具基本特征中的（ ）。
A.跨期性
B.杠杆性
C.联动性
D.不确定性或高风险性

【答案】 B
45、金融风险的（　　）是指在风险事件未发生之前通过运用一定的防范性措施，以防止损失的实际发生或将损失控制在一定的可承受范围之内。
A.预防
B.规避
C.补偿
D.管理

【答案】 A
46、财政政策对股票价格造成影响的途径包括（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 B
47、基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。我国基金的交易费用主要包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 B
48、（2019年真题）证券交易申报时间的先后顺序按（ ）确定。
A.投资者提出申报的时间
B.证券交易商接受申报的时间
C.证券交易所交易主机接受申报的时间
D.证券交易所交易系统接受申报的时间

【答案】 C
49、关于现行我国国债的发行方式，下面说法正确的是（　　）。
A.凭证式国债和记账式国债都采用承购包销方式
B.凭证式国债和记账式国债都采用竞争性招标方式
C.凭证式国债采用承购包销方式，记账式国债采用竞争性招标方式
D.凭证式国债釆用竞争性招标方式，记账式国债采用承购包销方式

【答案】 C
50、下列关于做市商收入来源的说法，正确的有()
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
51、1982年1月，中国国际信托投资公司在（）资本市场上发行了武士债券。
A.德国法兰克福
B.美国纽约
C.日本东京
D.英国伦敦

【答案】 C
52、在资产证券化业务中，SPV (特殊目的机构)的特点不包括()
A.其负债主要是发行的资产支持债券
B.SPV不是资产支持证券的真正发行人
C.其资产是向发起人购买的基础资产
D.SPV是一个独立的法律实体

【答案】 B
53、下列不属于国债销售价格影响因素的是（　　）。
A.市场利率
B.承销商承销国债的中标成本
C.流通市场中可比国债的收益率水平
D.人民币汇率

【答案】 D
54、—般性货币政策工具是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施的对象是整体经济和金融活动，以下不属于一般性货币政策工具的是（　　）。
A.消费者信用控制
B.存款准备金制度
C.再贴现政策
D.公开市场业务

【答案】 A
55、（ ）的投资目标是力求避免基金份额持有人投资本金出现亏损的公开募集证券投资基金。
A.组合基金
B.上市开放式基金
C.避险策略基金
D.系列基金

【答案】 C
56、封闭式基金的交易遵从（ ）的原则。
A.时间优先、金钱优先
B.价格优先、时间优先
C.金额申购、份额赎回
D.份额申购、金额赎回

【答案】 B
57、可参与证券投资的金融机构包括()。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 B
58、金融业区域内短期资金市场的重要基准指标包括（　　）。
A.①②③④
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 A
59、（2020年真题）下列关于投资者股票交易委托指令类别的说法，错误的是（　　）。
A.根据委托价格限制，可以分为市价委托和限价委托
B.根据委托订单的数量，可以分为整数委托和零散委托
C.根据委托的授权范围，可以分为全权委托和部分委托
D.根据买卖证券的方向，可以分为买进委托和卖出委托

【答案】 C
60、代办股份转让系统即俗称的（ ）。
A.主板市场
B.创业板市场
C.二板市场
D.三板市场

【答案】 D
61、证券公司发行债券应当由()制订方案。
A.发行人股东会
B.发行人董事会
C.发行人管理层
D.发行人聘请的主承销商

【答案】 B
62、投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的（　　）。
A.2％
B.3％
C.4％
D.5％

【答案】 D
63、1987年，我国第一家专业性证券公司，即( )成立。
A.深圳特区证券公司
B.上海证券公司
C.大连证券公司
D.北京证券公司

【答案】 A
64、证券公司申请融资融券业务资格，应当具备下列（）条件。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
65、双方约定在未来某一时刻按照现在确定的价格买卖标的证券的行为称为（ ）。
A.现券交易
B.回购交易
C.远期交易
D.即期交易

【答案】 C
66、（2018年真题）享有优先认股权的股东可以（　　）。
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
67、按照中央银行对货币政策的影响力、影响速度及施加影响的方式，货币政策目标可划分为（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
68、下列关于上市公司可转换公司债发行条件的有关说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
69、一般来说，商业银行发行金融债券应具备（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
70、私募基金合格投资者的标准是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
71、政策性金融债券可以在全国银行间债券市场公开发行或定向发行，发行人可以采取（ ）或（ ）的方式。
A.①③
B.①②
C.①④
D.②④

【答案】 C
72、（2021年真题）下列关于我国证券金融公司的说法，错误的是（??）
A.证券金融公司负有对证券公司融资融券业务运行情况进行监控的职责
B.证券金融公司开展转融通业务，可以在证券登记结算机构开立普通证券账户买卖
C.证券金融公司是实行会员制的自律组织，不能产生盈利
D.证券金融公司的组织形式为股份有限公司，不以盈利为目的，其设立和解散由国务院决定

【答案】 C
73、不参与基金会计核算的基金费用有（ ）
A.①②
B.②④
C.③④
D.①②③

【答案】 C
74、下列对于证券公司合格境内机构投资者资格的认定不符合中国证监会规定的是（ ）
A.净资本不低于5亿元人民币
B.净资本与净资产比例不低于70%
C.经营集合资产管理计划业务达1年以上
D.在最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资产

【答案】 A
75、根据我国证券公司监督实践，以（　　）为基础计算的风险控制指标是监管部门限制证券公司过度承担风险、保证金融市场稳定进行的重要指标工具。
A.账面资本
B.经济资本
C.实收资本
D.净资本

【答案】 D
76、为有效进行宏观调控，当市场过热时中央银行应该采取怎样的公开市场操作（　　）。
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④

【答案】 D
77、我国证券结算制度根据货银对付的原则设计。关于货银对付的交收制度表述正确的是，（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 D
78、（ ）时间段为上海证券交易所开盘集合竞价阶段。
A.9：15～9：20
B.9：15～9：25
C.9：20～9：30
D.9：15～9：30

【答案】 B
79、下列（ ）表现属于系统性金融风险。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
80、下列关于嵌入式衍生工具特征的说法中，错误的是（ ）。
A.嵌入式衍生工具与主合同构成混合工具，如可转换公司债券等
B.根据金融资产确认和计量的会计准则，一旦被确认为衍生产品或可分离的嵌入式衍生产品，相关机构就要把这一部分资产归入交易性资产类别，按照历史成本计价
C.是指嵌入非衍生工具（即主合同）中，使混合工具的全部或部分现金流量随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动的衍生工具
D.若该产品存在活跃的交易市场，就要按照市场价格记账，还要将浮动盈亏记人当期损益

【答案】 B
81、()是指交易参与人向深圳证券交易所申请设立的、参与深圳证券交易与接受深圳证券交易所监管及服务的基本业务单位。
A.交易大厅
B.交易会员
C.交易主机
D.交易单元

【答案】 D
82、基金类投资者包括（　　）。
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
83、（2019年真题）在转融通业务中，（ ）向证券金融公司借入资金，供其办理融资融券业务的经营活动。
A.证券公司
B.证券登记结算公司
C.证券交易所
D.证券市场投资者

【答案】 A
84、2016年2月，国家外汇管理局发布《合格境外机构投资者境内证券投资外汇管理规定》，对QFII外汇管理制度进行改革。改革中，将锁定期从一年缩短为3个月，保留资金分批、分期汇出要求，QFII每月汇出资金总规模不得超过境内资产的（ ）。
A.10％
B.15％
C.20％
D.25％

【答案】 C
85、下列各项不属于集合债券发行的原则的是（ ）。
A.统一组织
B.分别担保
C.分别负债
D.集合发行

【答案】 B
86、基金性质的机构投资者包括( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
87、根据金融学对企业价值的定义，作为未来现金流贴现值之和的价值受（ ）因素影响。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
88、下列关于证券登记结算公司的表述正确的是( )。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
89、以下不属于中央银行负债业务的是（　　）。
A.储备货币
B.发行债券
C.自有资金
D.对政府债权

【答案】 D
90、公司并购重组对公司的长期发展是否有利，是否能够（　　），是决定股价变动方向的重要因素。
A.提高公司的股票价格
B.提高公司管理层的决策能力
C.改善公司的经营状况
D.改善公司的绩效考核

【答案】 C
91、为政府、金融机构和企业提供筹集资金的渠道是（）的基本功能。
A.同业拆借市场
B.回购协议市场
C.证券流通市场
D.证券发行市场

【答案】 D
92、在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其流动性的指标有（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 A
93、每个投资组合的企业年金基金财产应当由一个投资管理人管理，企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合下列（　　）规定。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
94、有关私募债券的发行对象，说法有误的是（　　）。
A.私募公司债的发行对象为合格投资者
B.私募债券可以采取公开制度向合格投资者发行债券
C.私募公司债每次发行对象不得超过200人
D.私募债券募集对象为有限数量的专业投资机构

【答案】 B
95、股票风险的内涵是股票投资收益的（　　）。
A.不确定性
B.确定性
C.资本利得性
D.利润不稳定性

【答案】 A
96、以下（　　）是契约型基金与公司型基金的区别。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 B
97、人为操纵往往会引起股票价格（ ）。
A.上升
B.下降
C.不变
D.短期剧烈波动

【答案】 D
98、根据利息支付方式的不同，金融债券可分为（ ）和（ ）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.②④

【答案】 A
99、（　　）是指由经营、管理以及其他行为或外部事件导致利益相关方对金融机构产生负面评价的风险。
A.信用风险
B.流动性风险
C.操作风险
D.声誉风险

【答案】 D
100、货币乘数的大小由以下（ ）因素决定。
A.①②
B.②③
C.①②③
D.②③④

【答案】 C
101、下面关于会员制证券交易所的说法不正确的是（　　）。
A.是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体
B.会员制交易所设会员大会、理事会总经理和监事会
C.上海证券交易所采用会员制，深圳证券交易所采用公司制
D.会员制交易所的设立变更和解散由国务院决定

【答案】 C
102、金融期货的基本功能有（）.I.套期保值；II.投机；III.套利；IV.价格转移
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III
D.II、III、IV

【答案】 A
103、下列关于小额报价说法不正确的是（）。
A.采取小额报价方式，如果满足交易数量和交易对手的要求，则无需经过询价过程
B.小额报价可以点击确认成交
C.小额报价发出后不能修改
D.采取小额报价要素方式的，对未成交部分不可撤销

【答案】 D
104、证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具( )时，应当勤勉尽责，对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。Ⅰ．审计报告Ⅱ．资产评估报告Ⅲ．财务顾问报告Ⅳ．资信评级报告
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
105、（2018年真题）政府弥补赤字的手段有（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
106、在考虑影响公司股价变动的因素时，进行行业分析通常会考虑（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 C
107、下列（ ）属于我国非金融企业债务融资工具的特点。
A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
108、普通金融债券按面值发行，到期一次还本付息，期限一般是（），类似于定期存款，只是利率高些。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
109、以下（ ）方式是指承销商代发行人发售股票，在承销期结束时，将未售出的股票全部退还给发行人的承销方式。
A.自销
B.全额包销
C.余额包销
D.代销

【答案】 D
110、与市场上其他理财产品相比，基金的一个突出特点就是（ ）。
A.价值较高
B.流通性较强
C.透明度较高
D.需求较大

【答案】 C
111、操作风险管理的方法有（ ）。
A.①②③④⑤
B.②③④⑤⑥
C.①③④⑤⑥
D.①②③④⑤⑥

【答案】 D
112、（2021年真题）科创板的制度规则体系可以总结为“1+2+6+N”，其中“N”是指（??）。
A.中国证监会发布的《关于在上海证券交易所设立科创板并试点注册制的实施意见》
B.中国证监会发布的《科创板首次公开发行股票注册管理办法（试行）》和科创板上市公司持续监管办法（试行）》
C.上海证券交易所、中国证券业协会等机构发布的其他一整套业务指引、规范和管理细则
D.上海证券交易所发布的主要业务规则，涵盖注册审核、发行承销、信息披露、交易规则等主要内容

【答案】 C
113、公司的股利政策直接影响股票投资价值。一般来说，公司盈利增加，股利（ ），股票价格（ ）。
A.—定增加较高
B.可能增加较高
C.一定减少较低
D.可能增加较低

【答案】 B
114、2011年1月1日，中国人民银行发行1年期中央银行票据，每张面值100元，年贴现率3.5%，2011年6月30日该中央银行票据的理论价格约为()元。
A.96.6
B.98.3
C.100.0
D.101.1

【答案】 B
115、国债利率招标时，规定的标位变动幅度为（ ）。
A.0.05%
B.0.00%
C.0.01%
D.0.03%

【答案】 C
116、声誉风险管理的方法包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
117、下列属于优先股的特点的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
118、基金管理公司通常由（ ）或其他机构等发起设立，具有独立法人地位。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、

【答案】 B
119、（2020年真题）下列关于新中国成交以来金融市场发展历程的说法，错误的有（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ

【答案】 D
120、基金管理费率通常与基金规模成（ ）与风险成（ ）。
A.正比；正比
B.正比；反比
C.反比；反比
D.反比；正比

【答案】 D
121、企业债券由（ ）进行审核，而公司债券的核准机构是（ ）。
A.国家发改委；中国证券业协会
B.国家发改委；中国证监会
C.中国证监会；国家发改委
D.中国证券业协会；国家发改委

【答案】 B
122、政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融通的一种方式是（ ）。
A.股票市场融资
B.债券市场融资
C.风险投资融资
D.民间借贷

【答案】 B
123、影响利率期限结构形状的因素包括（　　）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
124、（2018年真题）下列选项中，属于股权类产品衍生工具的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
125、（2018年真题）注册地在中国内地、上市地在新加坡的境外上市外资股是（　　）。
A.A股
B.S股
C.B股
D.L股

【答案】 B
126、（ ）是期货市场的核心。
A.股票交易所
B.证券交易所
C.期货交易所
D.债券交易所

【答案】 C
127、（2018年真题）按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可分为（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
128、（2019年真题）下列关于债券的说法，错误的是（ ）
A.凭证式债券是由债券发行人制定的标准格式的债券
B.实物债券是一种具有标准格式实物券面的债券
C.我国的凭证式国债券面上不印刷票面金额
D.发行人可以利用证券交易所的交易系统发行记账

【答案】 A
129、下列不符合《证券公司另类投资子公司管理规范》的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 A
130、下列关于封闭式基金和开放式基金的交易价格是否包含交易手续费的说法中，正确的是（ ）。
A.两者均不包含
B.两者都包含
C.前者不包含，后者包含
D.前者包含，后者不包含

【答案】 D
131、下列关于发行金融债券的承销人，说法正确的是( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
132、下列证券交易所中，能将其托管制度概括为“自动托管、随买随卖、哪买哪卖、转托不限”的是（　　）。
A.上海证券交易所
B.深圳证券交易所
C.纽约证券交易所
D.香港证券交易所

【答案】 B
133、我国《公司法》规定，股东可以用货币出资，也可以将（ ）等用货币估价出资，还可以依法转让的非货币财产作价出资(法律、行政法规规定不得作为出资的财产除外)。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
134、按基础工具划分，金融期货主要有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
135、对于下列几种非柜台委托形式的说法，理解正确的是（　　）。
A.客户通过电话自动委托，需要将委托要求通过电话报给证券经纪商
B.自助终端委托，包括需下载软件的客户端委托和无需下载软件、直接利用证券公司网站的页面客户端
C.人工电话委托中，证券经纪商需要把电脑交易系统和普通电话网络连接起来
D.在传真委托中，证券经纪商接到客户的传真委托书后，将委托内容输入交易系统申报进场

【答案】 D
136、企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的（）。
A.20％
B.30％
C.40％
D.50％

【答案】 C
137、关于证券监督管理机构权限，下列说法正确的有()
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
138、《证券法》授予证券监督管理机构对证券服务机构的（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
139、任一企业集合票据募集资金额不超过（　　）人民币。
A.1亿元
B.2亿元
C.3亿元
D.4亿元

【答案】 B
140、下列关于商业银行次级债务的说法，错误的是（ ）。?
A.次级定期债务不得与其他债权相抵消
B.商业银行次级债券可在全国银行间债券市场公开发行
C.次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于五年，索偿权排在存款和其他负债之前的商业银行长期债务
D.由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的50%

【答案】 C
141、在ADR中，（ ）负责为ADR持有者和基础证券发行人提供信息和咨询服务。
A.美国证券交易委员会
B.存券银行
C.托管银行
D.中央存托公司

【答案】 B
142、债券现券买卖是()
A.即期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按净价交易
B.远期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按净价交易
C.即期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按全价交易
D.远期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按全价交易

【答案】 A
143、（2020年真题）下列属于主动退市的情形是（　　）
A.上市公司股票被暂停上市后在规定期限内未提出恢复上市申请
B.上市公司股票被暂停上市后其向交易所提交的恢复上市申请材料不全且逾期未补充
C.上市公司股票被暂停上市后恢复上市申请未获证券交易所同意
D.上市公司因新设合并或者吸收合并，不再具有独立主体资格并被注销

【答案】 D
144、由于债券筹资的筹资数额巨大，所以对发行主体的资信评级是必不可少的一个环节。评级的主要内容包括（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
145、常用的信用风险限额指标包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
146、基金按（ ），可分为封闭式基金