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2025年证券从业之金融市场基础知识每日一练试卷B卷含答案

单选题（共1500题）
1、一国政府、国际金融组织或国际银行对非居民进行的期限为一年以上的放款活动是指()。
A.国际贷款
B.银行资金调拨
C.国际证券投资
D.国际直接投资

【答案】 A
2、以下（ ）是直接融资的特征。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
3、优先股的“优先”体现在（　　）。
A.企业破产时对剩余资产的要求优先于所有人
B.比相同份额普通股附加有更多的决策权
C.股息优先于普通股股息派发
D.优先提名和任命公司高级管理人员

【答案】 C
4、市场的流动性是由（ ）维度因素决定的。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
5、我国创业板在深圳交易所开市的时间为（）年10月。
A.2009
B.2010
C.2011
D.2012

【答案】 A
6、（2021年真题）下列属于基金行业自律组织的有（??）
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
7、下列关于国际金融监管体系的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 D
8、下列关于银行间债券与交易所债券市场，说法正确的是（ ）。
A.①③
B.①②③④
C.①②③
D.②④

【答案】 B
9、公司申请公司债券上市交易，应当符合的条件不包括( )。
A.经有权部门批准并发行
B.公司债券的期限为1年以上
C.公司债券实际发行额不少于人民币5000万元
D.公司股东人数不少于200人

【答案】 D
10、美国住房抵押贷款中，次级贷款的对象为（ ）。
A.信用分数较好的个人
B.信用分数较差的个人
C.信用分数较好的机构
D.信用分数较差的机构

【答案】 B
11、在美国，基金设立的两个重要法律文件包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
12、风险管理的原则包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
13、分析一个行业，主要从行业或产业竞争结构、行业可持续性、抗外部冲击的能力、（　　）入手。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
14、股票按面值发行，被称为（　　）。
A.溢价发行
B.折价发行
C.平价发行
D.配额发行

【答案】 C
15、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：最近（　　）平均可分配利润足以支付所发行金融债券1年的利息。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年

【答案】 C
16、证券公司次级债务，其期限在（ ）以上的次级债务为长期次级债务。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年

【答案】 B
17、收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债券投资的报酬。在实际经济活动中，债券收益表现的形式不包括（　　）。
A.利息收入
B.资本损益
C.处置利得
D.再投资收益

【答案】 C
18、1985年，我国第一家证券公司()通过批准。
A.深圳经济特区证券公司
B.上海证券有限责任公司
C.国泰君安证券股份有限公司
D.长城证券有限责任公司

【答案】 A
19、下列关于国债代销方式的说法中错误的是（ ）。
A.由国债发行主体委托代销者代为向社会出售债券，可以充分利用代销者的网点
B.代销者只是按预定的发行条件，于约定日期内代为推销
C.代销者不承担任何风险与责任
D.我国储蓄国债（电子式）、储蓄国债（凭证式）均不采用代销方式发行

【答案】 D
20、到期时间变化对期权价值的影响程度的金融期权的风险指标是（ ）。
A.Delta值
B.Gamma值
C.Rho值
D.Theta值

【答案】 D
21、证券市场监管的意义是(　　)。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
22、（2019年真题）关于金融衍生工具的产生与发展正确的有（ ）
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
23、关于股票，下列说法错误的是()
A.股份有限公司的资本划分为股份，每一份股份的金额相等
B.同种类的每一股份具有同等权利
C.股票实质上代表了股东对股份公司净资产的所有权
D.股票是设权证券

【答案】 D
24、根据《证券服务机构从事证券服务业务备案管理规定》，会计师事务所律师事务所以及从事资产评估、资信评级、财务顾问、信息技术系统服务的证券服务机构首次从事证券服务业务，应当在签订服务协议之日起（ ）个工作日内向中国证监会备案，并按规定报送相关材料。
A.5
B.7
C.10
D.15

【答案】 C
25、下列说法错误的是( )。
A.证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务
B.在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节
C.经纪关系的建立形成了实质上的委托关系
D.证券经纪人应当在证券公司的授权范围内从事业务，并应当向客户出示证券经纪人证书

【答案】 C
26、按照组织方式，可以将金融市场划分为（ ）和（ ）。
A.债权市场、权益市场
B.一级市场、二级市场
C.货币市场、资本市场
D.交易所市场、场外交易市场

【答案】 D
27、以下（　　）是契约型基金与公司型基金的区别。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 B
28、按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，从事证券法律业务的律师需要具备（ ）条件之一，并且最近2年未因违法执业行为受到行政处罚的律师从事证券法律业务
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 D
29、下列关于金融期权的说法中错误的是（ ）。
A.波动率与认购、认沽期权价值均为正相关关系
B.到期期限与认购、认沽期权价值均为正相关关系
C.标的证券价格与认购期权价值为正相关关系，与认沽期权价值为负相关关系
D.市场无风险利率与认沽期权价值为正相关关系，与认购期权价值为负相关关系

【答案】 D
30、国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券，所募集资金应当优先用于（　　）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
31、金融市场的重要性主要体现在（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
32、股票投资分析的基本分析法，其假设是（ ）。
A.①③
B.②④
C.①④
D.②③

【答案】 A
33、（ ）是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等，指定一项或多项套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动。
A.风险规避
B.套利
C.套期保值
D.风险规划

【答案】 C
34、下列有关金融期权的说法,正确的有（ ）
A.①④
B.②③④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 C
35、表示合约标的证券价格波动率变化对期权价值的影响程度的金融期权的风险指标是（ ）。
A.Vega值
B.Gamma值
C.Rh。值
D.Theta值

【答案】 A
36、设立外资参股证券公司应当按照中国证监会的规定取得证券从业资格的人员不少于()人，并有必要的会计、法律和计算机专业人员。
A.20
B.40
C.30
D.10

【答案】 C
37、下列有关股票特征的说法，正确的有（ ）。
A.①③
B.①④
C.②④
D.②③

【答案】 D
38、下列关于我国证券交易所的说法中，正确的是（ ）。
A.证券交易所在任何情况下都不能调整交易时间
B.交易时间内因故停市，交易时间需要顺延
C.国家法定假日证券交易所无须休市
D.国家法定假日和证券交易所公告的休市日，证券交易所市场休市

【答案】 D
39、在间接融资方式下，融资的主动权主要掌握在（ ）手中。
A.资金需求者
B.资金供应者
C.金融中介机构
D.政府

【答案】 C
40、（2021年真题）关于企业直接融资，下列说法错误的是（??）。
A.定向增发不会直接影响公司原股东利益
B.公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，以较低的成本筹集到所需要的资金
C.公开增发可以扩大股东人数，分散股权
D.发行短期债券是企业补充流动资金的重要手段

【答案】 A
41、下列关于全国中小企业股份转让系统的说法中，错误的是（ ）。
A.主要为创新型、创业型、成长型中小微企业服务
B.是经国务院批准的全国性证券交易场所
C.在全国中小企业股份转让系统挂牌的公司纳入非上市公众公司统一监管，股东人数不可以超过200人
D.全国股份转让系统实行主办券商制度

【答案】 C
42、关于利率期货，下列说法正确的有（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
43、按照《证券投资者保护基金管理办法》的规定，证券投资者保护基金公司履行以下（ ）职责。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
44、金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的国际资金流动被称为(　　)
A.投机性资金流动
B.保值性资金流动
C.盈利性资金流动
D.国际间接投资

【答案】 B
45、下面关于风险对冲，说法正确的是（　　）。
A.③④
B.①
C.①②
D.①②③④

【答案】 C
46、下列关于创业板市场的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 B
47、基金信息披露分类中，不包括（　　）
A.运作信息披露
B.销售信息披露
C.临时信息披露
D.募集信息披露

【答案】 B
48、（2021年真题）我国的证券登记结算制度不包括（??）
A.分级结算制度和结算参与人制度
B.证券实名制
C.无负债结算制度
D.结算证券和资金的专用性制度

【答案】 C
49、下列属于强制退市情形的是（ ）。
A.上市公司股东向所有其他股东发出全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件
B.上市公司在证券交易所规定期限内，未改正财务会计报告中的重大差错或者虚假记载
C.上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并转而申请在其他交易场所交易或转让
D.除上市公司股东外的其他收购人向所有股东发出收购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件

【答案】 B
50、风险规避的种类包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
51、下列关于项目收益债券的说法，正确的是（　　）。
A.所募集的资金只能用于该项目建设、运营或设备购置
B.不能面向机构投资者非公开发行
C.所募集的资金可以用来置换项目资本金或偿还与项目有关的其他债务
D.可以面向机构投资者非公开发行，单笔认购不少于1000万元人民币

【答案】 A
52、在间接融资方式下，融资的主动权主要掌握在（ ）手中。
A.资金需求者
B.资金供应者
C.金融中介机构
D.政府

【答案】 C
53、根据国际货币基金组织的《金融稳健指标编制指南》，全球金融体系的主要参与者包括（ ）
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
54、将金融市场划分为交易所市场和场外交易市场的标准是（　　）。
A.交易工具
B.组织方式
C.交割方式
D.辐射地域

【答案】 B
55、我国证券公司的组织形式可以是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
56、关于开放式基金申述，赎回的原则，下列说法正确的有（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
57、基金份额持有人是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 C
58、通过（）可以计算基金资产净值。
A.I、II
B.I、II、III、IV
C.I、III、IV
D.II、III、IV

【答案】 A
59、我国的开放式基金于每个交易日估值，并于（　　）公告份额净值。
A.每周五
B.当日
C.不晚于下一个交易日
D.两日后

【答案】 C
60、证券服务机构从事证券服务业务必须得到（ ）和有关主管部门批准。
A.中国证监会
B.中国证券业协会
C.证券公司
D.证券交易所

【答案】 A
61、够说明“股票具有有价证券的特征”的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

【答案】 C
62、作为一种现代化投资工具，证券投资基金具备的特点有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 C
63、流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。其中，流动性的含义可理解为()。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
64、下列关于我国利用国际债券市场筹集资金的说法，正确的是（ ）。
A.②③④
B.①②③
C.①②③④
D.①④

【答案】 B
65、下列（ ）经济现象会引起股票市场的行情看涨。
A.人民币汇率上升
B.宏观经济发展数据低于预期
C.央行宣布增发长期建设用国债
D.财政部宣布提供资金用于基础设施建设

【答案】 D
66、EURONEXT(泛欧交易所)是由()合并而成的。
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
67、按照股息因公司当年可分配利润不足而未能足额派发，能否在以后年度补发为依据，优先股可分为（ ）。
A.①②
B.①③
C.②④
D.③④

【答案】 A
68、我国金融市场体系不包括（ ）。
A.债券市场
B.货币市场
C.金融衍生品市场
D.商品市场

【答案】 D
69、（　　）要求证券监管机构在公开、公平原则的基础上，对一切被监管对象给予公正待遇。
A.公正原则
B.监督与自律相结合原则
C.保护投资者利益原则
D.依法监管原则

【答案】 A
70、（ ）是银行间债券市场交易员进行现券买卖报价时，在中国人民银行核定的债券买卖差价范围内连续报出该券种的买卖实价，并同时报出该券种的买卖数量、清算速度等交易要素。
A.双向报价
B.对话报价
C.双边报价
D.单边报价

【答案】 C
71、基金的信息披露是指基金信息披露义务人按照法律、行政法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性的活动。基金信息披露义务人包括（ ）等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他
A.①②
B.②③
C.①③
D.①②③

【答案】 D
72、证券公司甲预设立一家私募基金子公司乙，乙公司根据税收、政策、监管等需求预设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是（ ）。
A.甲以自有资金全资设立乙
B.乙持有丙45%的股权，但不拥有管理控制权
C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人
D.丙不得对外提供担保

【答案】 B
73、下列关于股东权利的表述，正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
74、上交所和深交所于2020年12月31日《上海证券交易所股票上市规则》《深圳证券交易所股票上市规则》发布的目的是（ ）。
A.①③④⑤
B.①②④⑤
C.②③④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 D
75、货币政策的传导机制包括（　　）
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
76、中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
77、根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券应具备的条件有（ ）。
A.①③
B.①②
C.①④
D.②③

【答案】 A
78、信用评级程序包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
79、中国证券业协会的自律管理体现在保护行业共同利益、促进行业共同发展方面。其中，对从业人员的自律管理主要包括()。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
80、银行面临的信用风险可能存在于（ ）中。
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
81、按照权证的内在价值不同，可将权证分为（ ）。
A.股权类权证、债权类权证以及其他权证
B.认股权证和备兑权证
C.认购权证和认沽权证
D.平价权证、价内权证和价外权证

【答案】 D
82、企业发行企业债券必须符合的条件有( )。Ⅰ．所筹资金用途符合国家产业政策Ⅱ．企业规模达到国家规定的要求Ⅲ．企业财务会计制度符合国家规定Ⅳ．发行企业债券前连续3年盈利
A.Ⅰ. Ⅳ
B.Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
83、战略投资者应当承诺获得配售的股票持有期限不少于( )个月。
A.3
B.6
C.9
D.12

【答案】 D
84、按照不同标准分类，金融市场可划分为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
85、标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架，全国性市场由此形成并初步发展的是（ ）。
A.国务院证券管理委员会和中国证券监督管理委员会成立
B.中国银行监督委员会成立
C.银行业与信托业、证券业分离
D.沪深两市的形成

【答案】 A
86、首次公开发行股票并在创业板上市应该符合的条件有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
87、按照《证券公司另类投资子公司管理规范》的规定，另类子公司甲的做法正确的是（ ）。
A.甲根据税收、政策、监管等需求下设管理机构乙
B.甲对其所投资企业的债务承担连带责任
C.甲不得对外提供担保和贷款
D.甲对外融资

【答案】 C
88、公司债券公开发行采用分期发行的，发行人应在每期发行完成后（　　）个工作日内报中国证监会备案。
A.3
B.5
C.6
D.7

【答案】 B
89、普通股票股东行使资产收益权的限制条件包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
90、下列服务属于证券、期货投资咨询服务的是（ ）。
A.①②
B.①②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
91、按照交易品种的不同，可以将资本市场划分为（　　）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①③

【答案】 D
92、按照交割方式，可以将金融市场划分为（　　）和（　　）。
A.债权市场权益市场
B.现货市场衍生品市场
C.货币市场资本市场
D.证券市场非证券金融市场

【答案】 B
93、银行间现券交易的询价交易方式下的报价方式包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
94、下列关于委托买卖的相关说法中，错误的是（ ）。
A.客户在办理委托买卖证券时，不需要向证券经纪商下达委托指令
B.证券委托可以分为柜台委托和非柜台委托两大类
C.根据委托订单的数量，可分为整数委托和零数委托
D.根据买卖证券的方向，可分为买进委托和卖出委托

【答案】 A
95、下列关于上市公司增发的特别规定，表述正确的有（ ）。
A.②③
B.①③④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 B
96、按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可分为（ ）。
A.①②
B.②④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 B
97、（2021年真题）普通股股东行使资产收益权有一定的法律上的限制。主要包括（??）
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
98、下列关于新中国成立以来金融市场发展中一些事件的表述中，错误的有( )。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 C
99、截至2018年末，全球第一大黑色金属期货市场和第二大有色金属期货市场是（　　）。
A.纽约期货交易所
B.上海期货交易所
C.大连商品交易所
D.郑州商品交易所

【答案】 B
100、按信托财产的形态，可将信托划分为（　　）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
101、某一证券投资基金的基金资产净值为21．8亿元，基金负债是3．2亿元，则该基金资产总值为（ ）亿元。
A.18.6
B.25
C.21.8
D.27

【答案】 B
102、基金的自律组织主要有（ ）。
A.①②
B.③④
C.②
D.②④

【答案】 D
103、按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》，下列说法错误的是（　　）
A.私募基金子公司不得从事与私募基金无关的业务
B.私募基金子公司及其下设特殊目的机构可以以盈利为目的管理闲置资金
C.私募基金子公司管理的闲置资金只能投资于依法公开发行的国债、央行票据等风险较低的证券
D.私募基金子公司管理闲置资金应当坚持有效控制风险、保证流动性的原则

【答案】 B
104、负责提升证券化产品信用等级的机构是（ ）。
A.资金和资产存管机构
B.特定目的机构
C.信用评级机构
D.信用增级机构

【答案】 D
105、（2020年真题）下列关于可转换债券和可交换债券的异同和适用监管规定的说法，正确的有（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
106、根据利息支付方式的不同，金融债券可分为（　　）和（　　）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.②④

【答案】 A
107、关于资本的功能说法正确的有（ ）
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
108、关于股东的表决权,下列说法正确的有(　　)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
109、根据《全国社会保险基金投资管理暂行办法》规定，申请办理社保基金投资管理业务应当在最近（ ）年没有重大的违规行为。
A.5
B.3
C.7
D.4

【答案】 B
110、（2019年真题）我国金融衍生工具市场分为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
111、基金募集申请需要提交的主要文件包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
112、按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》，下列说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 B
113、（2021年真题）商业银行的混合资本债券期限在（??）年以上，发行之日起（??）年内不可赎回。
A.15，10
B.20，15
C.20，10
D.10，5

【答案】 A
114、债券按付息方式分类，可以分为（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
115、（2019年真题）下列关于债券按付息方式分类中,说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
116、政府机构投资者中的()可以通过国家控股，参股来支配更多社会资源.
A.财政部
B.平准基金
C.中央银行
D.国有资产管理部门

【答案】 D
117、（2020年真题）普通股股东行使资产收益权有一定的法律上的限制，主要包括（　　）
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
118、下列关于货币政策中介目标在是选取利率还是货币供应量上存在争议的表述中，错误的是（　　）。
A.利率作为中介目标的优点，其可测性和相关性强
B.利率容易受心理预期的影响
C.利率作为中介目标，其可控性强、抗干扰能力强
D.随着金融创新和金融监管的放松，货币供应量日益成为模糊的、难以控制的指标

【答案】 C
119、（）是指股份公司利用自有资金买回发行在外股份的行为。
A.股票增发
B.配股
C.股份回购
D.以上都不对

【答案】 C
120、（ ）是指在风险资产的实际运作过程中采用流程、工具进行动态、实时监测和报告。
A.风险控制
B.事前控制
C.事中控制
D.事后控制

【答案】 C
121、根据中标规则不同，债券的招标发行可分为()。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
122、随着2020年8月1日《公开募集证券投资基金侧袋机制指引（试行）》的正式施行，基金管理人还应当在基金合同、招股说明书等法律文件中针对侧袋机制明确约定以下（ ）等事项。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
123、普通股股东行使重大决议参与权的途径是通过（ ）。
A.购买优先股票
B.参加股东大会、行使表决权
C.优先配股权
D.优先分红

【答案】 B
124、债券远期交易数额最小为债券面额（ ）万元，交易单位为债券面额（ ）万元。
A.10，1
B.10，2
C.20，1
D.20，2

【答案】 A
125、基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为被称作（ ）。
A.申购
B.认购
C.购买
D.赎回

【答案】 A
126、对股票投资价值产生影响的宏观经济因素包括（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 B
127、—般情况下，债券有以下（　　）兑付方式。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
128、SETS系统（证券交易所电子化交易系统）的特点有（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 C
129、以下关于私募基金的说法不正确的有（ ）。
A.私募基金向特定合格投资者发售
B.私募基金只能采取非公开方式发行
C.私募基金的投资金额较小，风险较小
D.私募基金的投资范围广

【答案】 C
130、为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的期货品种是（ ）。
A.利率期货
B.房地产价格指数期货
C.股票价格指数期货
D.消费者价格指数期货

【答案】 C
131、无限售条件股份包括（　　）。
A.①②
B.③④
C.①③
D.②④

【答案】 B
132、可转换债券的双重选择权是指（ ）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
133、基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责，这体现了证券投资基金的（　　）
A.独立托管、保障安全
B.集合理财、专业管理
C.利益共享、风险共担
D.组合投资、分散风险

【答案】 A
134、以下几类股票按照表决权从小到大排序正确的是（ ）。
A.普通股—优先股—超级表决权股
B.“金股”—优先股—超级表决权股
C.普通股—超级表决权股—优先股
D.优先股—普通股—“金股”

【答案】 D
135、（　　）是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。
A.证券凭证
B.国外凭证
C.存托凭证
D.流通凭证

【答案】 C
136、由于债券筹资的筹资数额巨大，所以对发行主体的资信评级是必不可少的一个环节。评级的主要内容包括（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
137、（　　）指上市公司的股东依法发行、在一定期限内依据约定的条件可以交换成该股东持有的上市公司股份的公司债券。
A.可交易债券
B.可分离债券
C.可转换债券
D.可交换债券

【答案】 D
138、对股份有限公司而言，之所以发行优先股票可以减轻其利润的分派负担，是因为（　　）。
A.优先股股东无表决权
B.优先股股东股息分派优先
C.优先股股东剩余资产分配优先
D.优先股的股息率固定

【答案】 D
139、社会保险基金由用人单位和个人缴费构成，用于各项社会保险待遇的当期发放，具体包括（ ）。
A.①②
B.①②④
C.①②③④
D.①②③④⑤

【答案】 D
140、反映一家公司的股票价值对其净资产的倍数的指标是（　　）。
A.市净率倍数
B.市盈率倍数
C.市销率倍数
D.企业价值/息税前利润倍数

【答案】 A
141、下列选项中，不属于债券评级程序中前期准备阶段的是（ ）。
A.评估客户向评估公司提出信用评级申请，双方签订《信用评级协议书》
B.评估小组应向评估客户发出《评估调查资料清单》，要求评估客户在较短时间内把评估调查所需资料准备齐全
C.根据需要，评估小组还要向主管部门、工商行政部门、银行、税务部门及有关单位进行调查了解进行核实
D.评估公司指派项目评估小组，并制订项目评估方案

【答案】 C
142、企业债券的发行主体可以是（　　）。
A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④

【答案】 D
143、 可以参与发行人的经营决策的是(　　)。
A.债券持有人
B.股票持有人
C.期权持有人
D.基金持有人

【答案】 B
144、（2019年真题）国债期货属于（ ）。
A.商品期货
B.股权类期货
C.利率期货
D.外汇期货

【答案】 C
145、（2020年真题）私募基金信息披露义务人应当向投资者被露的信息包括（　　）,
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
146、基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过（ ）。
A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.5个月

【答案】 C
147、（ ）是指基金份额在存续期内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。
A.公司型基金
B.债券基金
C.封闭式基金
D.开放式基金

【答案】 C
148、发行金融债券，对于商业银行设立的金融租赁公司，资质良好但成立不满（ ）的，应由具有担保能力的担保人提供担保。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年

【答案】 C
149、公开发行企业债券，累计债务余额不超过发行人净资产的（ ）。
A.30％
B.40％
C.50％
D.60％

【答案】 B
150、以下关于存款准备金制度说法错误的是（ ）。
A.准备金比例与银行可用贷款资金是正向相关关系
B.存款派生能力与存款准备金比例是负向变动关系
C.存款准备金的高低影响货币的供应量
D.存款准备金制度是银行创造信用货币的基本前提条件

【答案】 A
151、在固定收益电子平台实现的成交，清算模式包括（）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
152、以下（ ）交易机制中，证券交易价格是由市场上买方和卖方订单共同驱动的。
A.定期交易
B.连续交易
C.指令驱动
D.报价驱动

【答案】 C
153、股票在二级市场上交易的价格是股票的（ ）。
A.理论价格
B.现值
C.市场价格
D.内在价值

【答案】 C
154、下列关于股票的价格和价值的说法错误的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
155、按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，股指期货合约的每日最大波动限制为（ ）。
A.上一交易日最高价的±10%
B.上一交易日结算价格的±10%
C.上一交易日最高价的±2%
D.上一交易日结算价格的±2%

【答案】 B
156、下列关于金融期权的定义说法正确的有（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
157、属于信用传导机制和资产价格传导机制共同变量的是（　　）。
A.①②
B.②③