2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库(附带答案).docx

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库(附带答案)

单选题（共1000题）
1、(2016年)关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当属于（）的职责。
A.合规管理部门
B.管理层
C.督察长
D.监事会

【答案】 C
2、因基金管理人的过失行为给基金资产或基金份额持有人造成损害的，基金托管人应该(　)。
A.不承担责任
B.承担全部责任
C.承担连带责任
D.承担一小部分责任

【答案】 A
3、基金管理公司投资管理人员，不包括（ ）。
A.公司投资决策委员会成员
B.基金营销人员
C.公司投资、研究、交易部门的负责人
D.基金经理助理

【答案】 B
4、证券交易所根据管理人提供的 ETF 基金份额参考净值计算方式、申购赎回清单中的组合证券等信息，计算公布 ETF 基金份额参考净值的时间是( )。
A.在当日开市前15分钟计算并公布
B.在交易结束前15分钟计算并公布
C.在次日开市前15分钟计算并公布
D.在交易时间内实时计算并公布

【答案】 D
5、(2016年)当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（　）日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
6、（　　）是社会最古老、最基本的经济主体。
A.机构
B.政府
C.农户
D.居民

【答案】 D
7、（2020年真题）不能召集基金份额持有人大会的组织或机构是（ ）。
A.基金份额持有人
B.基金销售机构
C.基金托管人
D.基金管理人

【答案】 B
8、投资者投资10万元场内认购LOF基金，假设管理人规定认购费用1%,投资者应缴纳的净认购金额为（ ）。
A.10万元
B.10.1万元
C.9万元
D.9.9万元

【答案】 D
9、道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，都属于（ ）。
A.经济基础
B.上层建筑
C.自我约束
D.强制手段

【答案】 B
10、(2016年)下列有关QDII的描述不正确的是（）。
A.QDII基金可以进行国际市场投资
B.目前我国除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品
C.QDII基金可投资于住房按揭支持证券、资产支持证券
D.QDII基金可购买房地产抵押按揭

【答案】 D
11、关于内部控制的相互制约原则，以下表述错误的是（ ）。
A.对于基金管理人内部的事务，由于其业务风险客观存在，设置多个制约环节不但不会降低发生错误或舞弊现象的概率，而且会增加成本，降低效率
B.相互牵制需考虑纵向控制关系，即完成某个工作需经过不隶属的两个或两个以上岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制
C.相互牵制需考虑横向控制关系，及完成某个环节的工作需要有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明
D.相互制约是指基金管理人内部部门和岗位的设置应当全责分明、相互制衡

【答案】 A
12、中国证监会对基金市场的监管措施不包括（ ）。
A.检查
B.终止交易
C.调查取证
D.行政处罚

【答案】 B
13、下列说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
14、私募基金通过以下媒介渠道推介私募基金，其中符合规定的是（ ）。
A.公益性开放式讲座报告会
B.可公开浏览的私募基金管理人官方网站
C.设置特定合格投资者为对象的微信朋友圈
D.门户网站链接广告、博客

【答案】 C
15、在基金公司信息披露工作中，通常会设置专门的信息披露岗位，对相关业务部门提交的信息披露公告进行最终审核，这体现了内部控制中的（ ）。
A.有效性原则
B.相互制约原则
C.成本效益原则
D.独立性原则

【答案】 D
16、基金注册登记机构的主要职责包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
17、基金管理公司董事会审议事项中必须经2/3以上独立董事通过的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
18、销售机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于（ ）年，且自基金清算终止之日起不得少于（ ）年。
A.10，20
B.10，15
C.15，15
D.20，10

【答案】 D
19、（ ）是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。
A.基金业协会
B.证券交易所
C.期货公司
D.基金管理公司

【答案】 A
20、（2019年真题）中国证券投资基金协会的特别会员不包括（ ）。
A.证券期货交易所
B.地方基金业协会
C.基金销售机构
D.登记结算机构

【答案】 C
21、某投资人将所持有的x证券投资基金转换成Y证券投资基金，假定T日的X基金份额净值为1.1000元、赎回费为零，Y基金净值为1.2000元，转出份额为100万份，那么转出金额为（ ）。
A.100万元
B.110万元
C.120万元
D.330万元

【答案】 B
22、基金管理人应当自募集期限届满之日起（　　）内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起（　　）内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。
A.10日，5日
B.5日，10日
C.10日，10日
D.5日，5日

【答案】 C
23、(2016年)基金宣传材料可以含有的信息是（ ）。
A.预测基金的证券投资业绩
B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
C.登载单位或者个人的名称、地址
D.违规承诺收益或者承担损失

【答案】 C
24、资产管理行业的功能描述有错误的是（　　）。
A.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平
B.通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利
C.资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来
D.资产管理行业不能对金融资产进行合理定价，阻碍金融市场提供流动性，提高交易成本

【答案】 D
25、在控制活动方面，基金公司应当建立完善的（ ）。
A.资产分离制度
B.岗位分离制度
C.重要业务部门和岗位的物理隔离
D.以上都正确

【答案】 D
26、以下公开交易的投资标的，不属于证券投资基金主要投资的是（ ）。
A.大宗商品
B.货币
C.金融衔生工具
D.股票

【答案】 A
27、（2016年真题）关于封闭式基金和开放式基金之间区别的说法，不正确的有（　　）。
A.封闭式基金的基金份额是固定的，开放式基金的基金份额不固定
B.开放式基金通过交易所交易，封闭式基金通过基金管理人指定的销售渠道交易
C.封闭式基金有固定的存续期限，开放式基金没有固定的存续期限
D.封闭式基金的交易价格受二级市场供求关系影响，非上市交易型开放式基金价格一般不受供求关系影响

【答案】 B
28、下列不属于基金业的地位和作用的是（ ）。
A.完善金融体系和社会保障体系
B.优化金融结构，促进经济增长
C.促进了金融行业交易成本的降低
D.为中小投资者拓宽投资渠道

【答案】 C
29、开放式基金所特有的风险是（　　）。
A.合规风险
B.技术风险
C.巨额赎回风险
D.基金自身的管理风险

【答案】 C
30、（2017年真题）关于基金产品风险评价，下列表述正确的是（ ）。
A.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行
B.基金产品风险评价结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存
C.基金产品风险应至少包括以下四个等级：无风险、低风险、中风险、高风险
D.为确保评价结果的准确性，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法应对外严格保密

【答案】 B
31、封闭式基金一般至少（　　）披露一次资产净值和份额净值。
A.每天
B.每10天
C.每月
D.每周

【答案】 D
32、（　　），以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新兴企业，尤其是高新技术产业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。
A.证券投资基金
B.风险投资基金
C.对冲基金
D.另类投资基金

【答案】 B
33、关于投资者教育的表述中，以下说法正确的是（ ）
A.投资者教育工作与投资者咨询业务基本相同
B.因监管目标、投资者成熟度和可使用的资源不同，投资者教育并没有一个固定的模式
C.证券经营机构的投资者教育工作主要集中在销售和投资者服务环节，并不需要纳入所有的业务环节中
D.开展投资者教育工作是对市场参与者监管工作的替代

【答案】 B
34、根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于中国证券投资基金协会的职责，以下说法错误的是（　　）。
A.收集整理证券业务相关信息，为会员提供服务
B.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律法规
C.监督、检查会员及其从业人员的执业行为
D.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解

【答案】 A
35、ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后（ ）。
A.8位
B.3位
C.2位
D.4位

【答案】 A
36、以下不属于基金宣传推介材料的是()
A.基金的宣传单
B.基金公司的公开出版材料
C.基金的代理销售协议
D.基金的海报

【答案】 C
37、(2017年)下列不属于扰乱市场正常秩序、侵害投资者合法权益的严重违法行为的是（ ）。
A.虚假记载
B.重大遗漏
C.第三人恭维性文字
D.误导性陈述

【答案】 C
38、下列属于基金销售机构的法定义务的是，（ ）
A.按照规定办理基金销售结算资金的划付
B.客观公正,按照依法制定的业务规则开展基金评价业务
C.确保基金销售结算资金安全、及时划付
D.勤勉尽责、恪尽职守

【答案】 D
39、基金销售客户服务的特点不包括（　　）。
A.专业性
B.规范性
C.综合性
D.时效性

【答案】 C
40、基金从业人员在向客户推荐或销售基金时，应当了解并考虑的客户信息不包括（ ）。
A.流动性要求
B.投资经验
C.保证收益率
D.风险承受能力

【答案】 C
41、（2017年真题）某投资者赎回开放式基金2万份，对应的赎回费率为1％，赎回当日基金单位净值为1．10元，则基金可得净赎回金额为（ ）元。
A.21800
B.20800
C.21780
D.19800

【答案】 C
42、混合型基金不包括（　　）。
A.偏股型基金
B.偏债型基金
C.平衡型基金
D.配置型基金

【答案】 D
43、根据《证券投资基金法》的要求,国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起（ ）个月内作出是否核准的决定。
A.1
B.3
C.6
D.9

【答案】 C
44、(2017年)下列关于督察长工作的说法中，错误的是（ ）。
A.督察长可对内部控制制度执行情况提出建议
B.基金公司不采纳督察长的合规意见，应当将相关事项提交总经理决定
C.督察长应当审查，并在申报材料报告上签署合规审查意见
D.督察长向董事会、总经理等报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的开展情况

【答案】 B
45、货币市场基金可以投资的金融工具有（ ）。
A.信用等级在AAA级以下的企业债券
B.股票
C.剩余期限在397天以内（含397天）的债券
D.可转换债券

【答案】 C
46、关于资产管理行业的作用，以下表述错误的是（ ）。
A.对金融资产合理定价
B.降低交易成本
C.给金融市场提供流动性
D.为国有企业解决融

【答案】 D
47、根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，以下投资者中与私募基金合格投资者标准不符的是（ ）。
A.净资产3000万元的某单位
B.持有500万元金融资产，最近三年个人年均收入10万元的李某
C.持有250万元金融资产，最近三年个人年均收入35万元的孙某
D.持有150万元金融资产，最近三年个人年均收入60万元的张某

【答案】 C
48、根据《证券投资基金法》、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》等法律法规的规定，负责办理私募基金管理人登记工作的机构是（　　）。
A.中国证监会
B.中国证监会派出机构
C.中国证券投资基金业协会
D.地方私募基金行业协会

【答案】 C
49、下列不属于内部控制原则的是（ ）。
A.客观性
B.独立性
C.健全性
D.相互制约

【答案】 A
50、根据《证券投资基金信息披露管理办法》,需要出具审计报告的是（　　）。
A.半年报告
B.季度报告
C.年度报告
D.月度报告

【答案】 C
51、（2018年真题）关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是（ ）。
A.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查
B.基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品时对基金投资人进行风险承受能力调查和评价
C.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格
D.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价

【答案】 A
52、中国证监会领导干部离职后（ ）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。
A.2
B.3
C.4
D.5

【答案】 B
53、下列特殊类型基金中，一般采用被动投资策略的是（ ）。
A.QDII基金
B.QFII基金
C.基金中基金（FOF）
D.交易所交易基金（ETF）

【答案】 D
54、可参与一级市场新股申购、增发等但不参与二级市场买卖的债券基金称为（　　），即可以参与一级市场又可在二级市场买卖股票的债券基金称为（　　）。
A.封闭式基金；开放式基金
B.一级债基；二级债基
C.政府基金；企业基金
D.标准型基金；普通型基金

【答案】 B
55、（2016年真题）根据我国的法律规定，基金管理公司的主要股东指（ ）。
A.出资额占基金公司注册资本的比例最高且不低于25％的股东
B.出资额不低于基金管理公司注册资本90％的股东
C.出资额占基金管理公司注册资本的比例最高的股东
D.出资额不低于基金管理公司注册资本25％的股东

【答案】 A
56、关于基金募集申请，下列说法错误的是。（ ）
A.申请报告包括但不限于基金有关注册条件的说明；
B.基金的募集—般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤；
C.申请材料受理后，相关内容不得随意更改；
D.申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起7个工作日内向中国证监会提交更新。

【答案】 D
57、关于私募基金运作的监管，以下表述错误的是（ ）。
A.私募基金募集完毕，应当向中国基金业协会备案
B.私募基金管理人须每季度向中国基金业协会报送基金季度报告
C.私募基金可不设基金托管人
D.私募基金管理人不得将其固有财产混同于基金财产从事投资活动

【答案】 C
58、关于公募基金的招募说明书摘要，以下表述错误的是（　　）。
A.该摘要包括基金业绩和费用概览
B.该摘要应包括招募说明书的更新说明
C.该摘要是招募说明书内容的精华
D.该摘要应出现在每个月更新的招募说明书中

【答案】 D
59、某基金招募说明书中规定：持有期限等于或长于6个月的投资者，赎回费总额的25%计入基金财产。某基金份额持有人赎回了20000分基金份额，持有时间为1年，赎回当日基金份额净值为1.1元，对应的赎回费率为0.25%,则其可得的净赎回金额和计入基金财产的赎回费收入分别为（ ）。
A.21945.14 元和 41.14 元
B.21945 元和 4125 元
C.21945.14 元和 13.72 元
D.21945 元和 12.5 元

【答案】 D
60、（　　）既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者，而且在金融市场上具有支配性的作用。
A.企业
B.居民
C.金融机构
D.政府

【答案】 C
61、对非公开募集基金推介方式的限制不包括（ ）。
A.私募基金管理人不可以向投资者承诺投资本金不受损失
B.非公开募集基金不可以通过分析会和布告方式向不特定对象宣传推介
C.不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金
D.通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向特定对象宣传推介

【答案】 D
62、对QDII基金而言，赎回申请成功后，基金管理人将在（ ）日（包括该日）内支付赎回款项。
A.T+10
B.T+1
C.T+2
D.T+3

【答案】 A
63、商业银行从事基金销售业务的，应当向（ ）进行注册并取得相应资格。
A.中国证监会
B.中国基金业协会
C.中国证券业协会
D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构

【答案】 D
64、某封闭式基金最新公布的基金份额净值为0.9元，市场交易价格为0.65元，该基金的折价率为（　　）。
A.27.78%
B.25%
C.38.46%
D.28.86%

【答案】 A
65、以下关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（ ）。
A.采取未知价法
B.采取份额赎回的方式
C.必须以金额赎回方式进行
D.赎回申请必须在交易所交易日下午3点之前提出

【答案】 C
66、（2018年真题）关于基金销售适用性的实施保障，以下表述正确的是（ ）。
A.I、II、III、Ⅳ
B.II、III、Ⅳ
C.I、II、III
D.I、II、Ⅳ

【答案】 A
67、（2017年真题）下列关于公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的资格及行为管理的说法中，错误的是（ ）。
A.应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历
B.因违法行为被吊销执业证书的律师不得担任高管
C.不得是负债数额较大且到期未清偿的个人
D.本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事后及时向基金管理人报备

【答案】 D
68、基金募集失败时，基金管理人应在基金募集期限届满后（ ）内返还投资者已缴纳的款项，并加计（ ）
A.30日，银行同期存款利息
B.15日，银行同期存款利息
C.30日，银行同期贷款利息
D.15日，银行同期贷款利息

【答案】 A
69、（ ）通过依法行使审批或核准权,依法办理基金备案,对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。
A.基金份额持有人
B.基金监管机构
C.基金托管人
D.基金注册登记机构

【答案】 B
70、从资金的性质看，契约型基金的资金是通过发行基金受益凭证筹集起来的（　　）。
A.信托资产
B.债务资产
C.法人资本
D.借贷资产

【答案】 A
71、（2020年真题）以下不属于道德的调整手段的是（ ）。
A.内心信念
B.传统习俗
C.国家强制力
D.社会舆论

【答案】 C
72、关于基金托管人的信息披露义务，下列说法中错误的是（ ）。
A.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项
B.基金托管人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书
C.基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计
D.基金托管人应至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值

【答案】 D
73、关于招募说明书，以下说法错误的是（　　）。
A.招募说明书是指导投资者认购基金份额的规范性文件
B.招募说明书中包含基金募集申请的核准文件名称和核准日期
C.招募说明书中包含基金合同和基金托管协议的内容摘要
D.招募说明书应当披露支付给基金销售机构的客户维护费计提标准

【答案】 D
74、中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起（ ）个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。
A.3
B.4
C.5
D.6

【答案】 D
75、开放式基金的投资人开立的（ ）是基金注册登记人为基金投资人开立的、用于记录其持有的基金份额及其变动情况的账户。
A.基金账户
B.证券账户
C.资金账户
D.第三方账户

【答案】 A
76、目前，我国公募证券投资基金全部是（　　）。
A.封闭式基金
B.股票基金
C.契约型基金
D.增长型基金

【答案】 C
77、相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为（ ）。
A.销售合规性风险
B.投资合规性风险
C.信息披露合规性风险
D.反洗钱合规性风险

【答案】 A
78、（2016年真题）监事会依法行使的职权不包括（ ）。
A.检查公司的财务
B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督
C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正
D.决定公司合规管理部门的设置及其职能

【答案】 D
79、当ETF在交易所上市交易后，以下说法正确的是（ ）。
A.每日开市前披露前一日的申购清单和赎回清单
B.每日开市前披露前一日的基金份额参考净值（IOPV）
C.每日开市前披露当日的申购清单和赎回清单
D.每日开市前披露当日的基金份额参考净值（IOPV）

【答案】 C
80、关于公募基金信息披露的制度体系，以下表述中错误的是（　　）。
A.基金信息披露的部门规章、规范性文件均由中国证监会制定并发布
B.基金信息披露制度体系的层次可分为国家法律、部门规章、规范性文件、自律性规则
C.基金信息披露的自律性规则的中国证监会依法制定并发布
D.司法解释不属于基金信息披露制度体系的构成部分

【答案】 C
81、根据基金职业道范中保密的基金要求，下列做法错误的是（ ）。
A.不公开尚处于禁止公开期间的信息
B.不向第三者透露作为秘密的信息
C.与同事交流自己已获得的秘密
D.不泄露执行活动中所获知的内幕信息

【答案】 C
82、（　　）赋予中国证监会限制基金当事人的证券交易权。
A.《证券投资基金管理办法》
B.《证券投资基金法》
C.《开放式证券投资基金办法》
D.《证券法》

【答案】 B
83、基金监管“三公”原则中的公正原则是指（ ）。
A.基金管理人对基金持有人给予公正待遇
B.要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化
C.市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利
D.监管部门对被监管理对象给予公正待遇

【答案】 D
84、按所投资的股票性质分类，股票基金可分为成长型股票基金和（　　）。
A.小盘股票基金
B.平衡型基金
C.价值型股票基金
D.全球股票基金

【答案】 C
85、下列不属于基金售后服务的是（　　）。
A.定期提供产品净值信息
B.提醒客户及时核对交易确认
C.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径
D.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务

【答案】 D
86、(2017年)销售机构在进行市场细分时应遵循的原则包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
87、下列关于私募基金宣传推介，说法错误的是。（ ）
A.募集机构可以通过门户网站链接广告推介私募基金；
B.禁止以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益；
C.不得使用“欲购从速”等片面强调集中营销时间限制的措辞。
D.禁止推介或片面节选少于6个月的过住整体业绩或过往基金产品业绩

【答案】 A
88、合规管理的基本原则不包括（ ）。
A.独立性原则
B.客观性原则
C.公正性原则
D.全面性原则

【答案】 D
89、基金信息披露的作用主要表现在以下方面（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
90、（2016年真题）下列均为债券类金融资产的是（ ）。
A.现金、定期分红蓝筹股
B.基金、国债期货
C.可转债、票据
D.城投债、限售股

【答案】 C
91、基金托管人的信息披露义务内容包括：在基金份额发售的（ ）前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。
A.1日
B.3日
C.5日
D.7日

【答案】 B
92、公开募集基金的基金合同的内容不包括（　　）。
A.募集基金的目的和基金名称
B.基金的运作方式
C.基金管理人、基金托管人的名称和住所
D.风险警示内容

【答案】 D
93、ETF的特点不包括（ ）。
A.ETF与投资者交换的基金份额与一篮子股票
B.ETF的申购、赎回在场外进行
C.只有资金在一定规模以上的投资者才能参与ETF的申购、赎回交易
D.ETF通常采用完全被动式管理方法

【答案】 B
94、关于基金的销售协议，以下表述错误的是（ ）
A.销售协议应明确代销机构委托其他机构代办基金销售业务的责任
B.销售协议应明确销售费用分配的比例和方式
C.销售协议应明确对基金持有人的持续服务责任
D.销售协议应明确代销机构需履行的反洗钱义务

【答案】 A
95、下列属于部门规章和规范性文件的是（　　）。
A.《基金经理注册登记规则》
B.《证券投资基金管理公司管理办法》
C.《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》
D.《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》

【答案】 B
96、我国场外认购LOF份额，应使用（ ）账户进行认购。
A.中国证券登记结算有限责任公司深圳证交所开放式基金
B.深圳证交所人民币普通证券账户或证券投资基金
C.深圳证交所人民币专有证券账户或证券投资基金
D.中国证券登记结算有限责任公司开放式基金

【答案】 A
97、基金销售机构应妥善管理基金份额持有人的开户资料，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保持（ ）
A.5年
B.10年
C.20年
D.15年

【答案】 D
98、下列关于基金销售结算资金的说法中，错误的是（ ）。
A.相关机构破产或清算时，其结算资金属于破产或清算财产
B.在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转
C.由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集
D.禁止挪用

【答案】 A
99、(2017年)不需要在基金合同、招募说明书中约定赎回费的收取标准和计入基金财产的比例的基金是（ ）。
A.社保基金
B.LOF
C.分级基金
D.ETF

【答案】 A
100、(2016年)保本基金的安全垫等于（　）。
A.价值底线超过投资组合现时净值的数额
B.投资组合现时净值超过价值底线的数额
C.投资组合中风险资产与保本资产的比例
D.保本资产与投资组合中风险资产的比例

【答案】 B
101、适用于简易程序的产品不包括（　　）。
A.分级基金
B.混合基金
C.债券基金
D.货币基金

【答案】 A
102、衍生金融工具不包括( )。
A.远期合约
B.货币市场基金
C.互换协议
D.期货合约

【答案】 B
103、不追求取得超越市场表现的基金是（　　）。
A.指数型基金
B.主动型基金
C.灵活配置基金
D.积极成长基金

【答案】 A
104、（2018年真题）基金上市交易公告书披露的事项不包括（ ）。
A.基金净值表现
B.基金投资组合报告
C.基金财务状况
D.持有人户数

【答案】 A
105、（2020年真题）关于公募基金的招募说明书摘要，以下表述错误的是（ ）。
A.该摘要包括基金业绩和费用概览
B.该摘要应包括招募说明书的更新说明
C.该摘要是招募说明书内容的精华
D.该摘要应出现在每个月更新的招募说明书中

【答案】 D
106、(2017年)公司重大业务的授权应当采用书面形式，授权书应当明确授权内容和时效，该行为属于内部控制基本要素的（ ）。
A.控制活动
B.内部监控
C.控制环境
D.信息沟通

【答案】 A
107、公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的（ ）。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.相互制约原则

【答案】 C
108、某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%。假设赎回当日基金单位净值为1.025 0元，则其赎回费用为( )。
A.50.25
B.51.25
C.52.25
D.53.25

【答案】 B
109、关于基金管理人的内部控制监督，以下说法正确的是（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
110、认购费和申购费可以采用在基金份额发售或者申购时收取的（ ）收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的（ ）收费方式。
A.后端，前端
B.后置，前置
C.前置，后置
D.前端、后端

【答案】 D
111、（2019年真题）基金管理公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，应具备（ ）等功能。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
112、(2017年)关于基金交易业务内部控制的要求，下列表述正确的是（ ）。
A.基金管理人应建立完善的交易记录制度，至少每周核对投资组合列表并存档保管
B.公司应执行公平交易原则，确保不同投资者的利益能够得到公平对待
C.基金经理在紧急情况下可直接向交易员下达投资指令或直接进行交易
D.为保证投资者指令的执行效率，应先执行指令再审核其的合法、合规和完整性

【答案】 B
113、（2016年真题）我国基金监管的目标不包括（　　）。
A.保护市场的公平、效率和透明
B.保证基金管理公司不倒闭
C.规范证券投资基金活动
D.保护投资者的利益

【答案】 B
114、从下列基金合同规定的资产配置比例看，属于债券基金的是（　　）。
A.基金资产中,政府债券不低于90％，申购或在二级市场购买的股票不超过基金资产的5％
B.基金资产中，政府债券不低于20％，企业债券不低于60％，可以使用不超过的基金资产申购新股
C.基金资产中，企业债券不低于40％，政府债券不低于40％，可以使用不超过的基金资产申购新股在二级市场买入股票
D.基金资产中，政府债券不低于60％，可以使用不超过的基金资产申购新发行的股票，可以使用不超过5％的基金资产用于二级市场买入股票

【答案】 A
115、合规文化建设是（　　）的一部分。
A.合规风险管理
B.合规制度建设
C.企业经济建设
D.以上都是

【答案】 A
116、下列哪一项不属于后台部门?（ ）
A.注册登记部门
B.信息技术部门
C.产品研发部门
D.资金清算部门

【答案】 C
117、关于自助式前台系统的要求，下列说法错误的是。（ ）
A.自助式前台系统应当对基金投资人自助服务的操作具有核实身份的功能和合法有效的抗否认措施；
B.基金销售机构要为基金投资人提供核实自助式前台系统真实身份和资质的方法；
C.基金销售机构无需在自助式前台系统上设定基金交易项目限额
D.自助式前台系统的各项功能设计，应当界面友好、方便易用，具有防止或纠正基金投资人误操作的功能

【答案】 C
118、设立管理公开募集基金的基金管理公司的注册资本不低于（ ）元人民币，且必须为实缴货币资本。
A.2亿
B.5000万
C.1亿
D.1.5亿

【答案】 C
119、不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的( )计入基金财产。
A.5%
B.10%
C.25%
D.30%

【答案】 C
120、从（ ）而言，FOF产品可以归纳为主动管理主动型FOF、主动管理被动型FOF、被动管理主动型FOF、被动管理被动型FOF四类。
A.投资标的
B.投资策略
C.运作模式
D.投资目标

【答案】 C
121、以下基金公司或从业人员行为中，符合客户至上原则的是（ ）。
A.基金经理利用职务优势，操纵其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入卖出相同个股
B.研究员在调研中认为某上市公司股票存在下跌风险，先把该观点提示某基金经理
C.基金经理认为债券存有评级下调风险，先对“一对一”专户进行该债券风险处置，再考虑其他专户的风险处置
D.投资总监认为市场出现了过热的情形，并建议对客户进行风险提示，谨慎购买相关的基金产品

【答案】 D
122、(2017年)甲从某基金管理公司离职时，未